ENT30

In document Gestion de Patrimoine (Page 86-93)

Programme Structures légales

• Spécificités des PL (statuts, les limites, les obligations etc.)

• Spécificités des commerçants (statuts, les limites, les obligations etc.)

• Spécificités des artisans (statuts, les limites, les obligations etc.)

• Synthèse

Problématiques propres à leur activité

• L’activité indépendante (généralités)

• Les structures juridiques propres aux PL (SCM, SCP, SEL etc.)

• Les structures juridiques diverses Solutions à proposer retraite, prévoyance, épargne

• Les besoins des entrepreneurs et de leurs salariés

– Le contrat santé-prévoyance – L’Indemnité fin de carrière - IFC – L’épargne salariale

– La retraite PERCO / PERP – L’assurance – vie

Le cas du conjoint

• Quid du conjoint collaborateur ?

• Quid du conjoint associé ?

• Quid du conjoint salarié ?

Les besoins spécifiques aux chefs d’entreprises

• La Madelin

• Le PERP

• La retraite - chapeau

• Que penser des retraites complémentaires ?

• Choisir entre un article 39 et un article 83 ? Le cas de la cession

• Actualisation des dispositions législatives sur les cessions (plafond, cession de titres etc.)

• Des approches différenciées pour réduire (voir supprimer) l’imposition des plus-values Les risques sur le Patrimoine en cas de faillite

• Protection du patrimoine privé

• Leurs attentes

Conclusion : l’approche commerciale du professionnel

Objectifs

• Déterminer l’environnement règlementaire actualisé des professionnels

• Appréhender leurs attentes, pour adapter l’offre de produits et de services

Niveau : Acquisition Intervenant

Robert Delahaye Durée : 2 jours Participants max : 8 Dates

Paris : 15 et 16 mai 2014 13 et 14 octobre 2014 Marseille : 26 et 27 juin 2014

17 et 18 novembre 2014 Lyon : 03 et 04 juillet 2014

11 et 12 décembre 2014 Bordeaux : 16 et 17 juin 2014

02 et 03 octobre 2014 Lille : 26 et 27 mai 2014

15 et 16 décembre 2014 Tarif : 1 480 € HT*

*-15% pour les abonnés de L’AGEFI Actifs

Bulletin d’inscription page 173 Contact au +33 (0)1 40 33 80 71 ou par mail : inscriptiongp@barchen.fr

Entreprise - Stratégies Patrimoniales

Environnement économique, juridique et fiscal des agriculteurs

Maîtrisez les spécificités des agriculteurs pour détecter les opportunités commerciales ENT31

Programme

Définition de l’activité agricole L’environnement économique

• Présentation de l’activité agricole et de l’exploitation agricole

• Les filières agricoles

• La Politique Agricole Commune, les aides et subventions

L’environnement juridique et règlementaire des agriculteurs

• Les structures juridiques et les critères de choix pour l’agriculteur

• Le fonds agricole

• Le foncier : statut du fermage, baux, mise à disposition

• L’installation et le statut du « jeune agriculteur »

• Les droits à produire et quotas

• Le contrôle des structures et l’autorisation d’exploiter

L’environnement fiscal

• Le régime de TVA

• Les régimes fiscaux IR-BA réel / forfait

• Les seuils de recette, le régime des terres, etc.

• La Déduction Pour Aléas (DPA)

• La loi Madelin

L’environnement social

• La Mutualité Sociale Agricole

• Les non salariés agricoles, les dirigeants salariés, le statut du conjoint

• La retraite agricole

µ Étude d’exemples : les conséquences pour le conseiller

• Les vérifications préalables : baux, responsabilité des associés, autorisation d’exploiter, etc.

• Les opportunités commerciales : l’installation et son financement,la prévoyance, la cession de l’exploitation et le placement des capitaux

• La déductibilité des intérêts d’emprunt, des loyers de crédit bail : opportunités et limites

• Le financement du foncier

• Les placements de trésorerie : arbitrage comptes privés/comptes professionnels ?

Objectifs

• Appréhender les spécificités économiques, juridiques, sociales et fiscales

• Connaître les implications patrimoniales

• Savoir conseiller les solutions adaptées Niveau : Maîtrise

Intervenant

Christian Champarnaud Durée : 2 jours

Participants max : 8 Dates

Paris : 16 et 17 juin 2014 24 et 25 novembre 2014 Tarif : 1 680 € HT*

*-15% pour les abonnés de L’AGEFI Actifs

Bulletin d’inscription page 173 Contact au +33 (0)1 40 33 80 71 ou par mail : inscriptiongp@barchen.fr

Environnement économique, juridique et fiscal des agriculteurs

Bärchen : Vos séminaires dispensent des notions clés concernant le marché de l’agriculture.

Pourquoi aborder ce marché aujourd’hui ? Christian : Les banques s’intéressent au marché de l’agriculture car il offre un potentiel en matière de financement de l’exploitation et du patrimoine privé et parce qu’il est possible de capter l’épargne et les flux de cette clientèle. Il faut bien maîtriser pour cela les moments forts de la relation avec le client agriculteur : installation, cession mais aussi agrandissement et investissement en matériel qui représentent des capitaux importants. La concurrence peut être forte entre établissements et il convient d’être réactif pour réaliser les opérations et les financements que le banquier souhaite faire.

D’autre part, les clients agriculteurs sont sensibles à la relation avec leur conseiller qui doit démontrer ses capacités à faire une offre adaptée à leurs besoins et performante en matière de conditions.

Une bonne connaissance du marché de l’agriculture est nécessaire. Pour cela il est indispensable que les conseillers aient des compétences commerciales et techniques pour répondre au mieux aux attentes du client tout en préservant les intérêts de leur établissement.

Quel est l’objectif de vos formations ?

Ce secteur d’activité peut sembler un peu difficile d’accès pour certains conseillers qui ne se sentent pas très à l’aise face à cette clientèle.

Cette formation leur permettra de gagner en confiance et de mieux en comprendre les enjeux. Nous avons d’ailleurs conçu non pas une mais trois formations indépendantes et complémentaires. Les objectifs communs sont, en premier lieu, d’appréhender les spécificités économiques, juridiques, sociales et fiscales des agriculteurs, en second lieu de savoir réaliser un diagnostic économique et financier d’une

exploitation agricole, et enfin, d’élaborer des propositions de financement adaptées.

Quelles fonctions sont concernées par ce sujet ? Bien évidemment toutes les fonctions de conseillers ayant des agriculteurs en portefeuille à titre professionnel et n’oublions pas non plus les conseillers privés ou patrimoniaux ainsi que les fonctions supports qui sont amenées à travailler sur le marché de l’agriculture.

Quelles méthodes pédagogiques allez-vous utiliser ? TP ? Exercices ?

L’animation est adossée à de véritables cas pratiques. En effet, ces cas permettent de visualiser concrètement l’application des notions acquises et de vérifier la bonne compréhension de chacun. Les cas sont réalisés le plus souvent en petit groupe pour stimuler le débat. La formation est dynamique et la pédagogie participative que j’instaure rend la compréhension de notions spécifiques plus facile. Mon expérience en formation m’a prouvé que l’alternance de phases théoriques et d’exercices est indispensable au maintien de la concentration des participants. De plus, à travers les cas effectués les participants gardent en mémoire les clés et savoir faire essentiels à leur activité professionnelle.

Les participants doivent ils maîtriser des pré-requis pour suivre ce séminaire ?

Une première connaissance du marché des professionnels est nécessaire : les bases de l’analyse financière, de la fiscalité et des aspects sociaux, de l’offre bancaire de financement et d’épargne ainsi que de bonnes notions de suivi des clients. En revanche, aucun pré-requis sur le secteur agricole est demandé…c’est l’objectif des séminaires que de le faire découvrir ! Christian intervient en animation et

conception de formations sur-mesure destinées aux établissements bancaires.

Il a effectué l’essentiel de son parcours professionnel dans un réseau d’un grand groupe bancaire sur les marchés des particuliers, des professionnels et des agriculteurs ainsi puis en formateur interne du groupe.

Christian anime les séminaires présentiels :

- Environnement économique, juridique et fiscal des agriculteurs...87 Christian anime les classes virtuelles : - L’environnement des entreprises

agricoles ...97

Christian

Champarnaud

Entreprise - Classes Virtuelles

Environnement économique, juridique et fiscal des agriculteurs

Cycle Retraite

Fondamentaux et solutions pour réaliser un bilan Retraite ENTCV1

Programme

1. Les fondamentaux de la retraite

• Maîtriser le système de retraite en France

• Connaître les principaux régimes de retraite et leur fonctionnement

• Comprendre les évolutions des besoins et les impasses des systèmes actuels

2. Les solutions de retraite

• Savoir réaliser un bilan retraite

• Maîtriser les solutions de retraites complémentaires et leur intérêt

• Savoir préconiser et conseiller

3. Étude de cas 1 : préparer la retraite de salariés

• Analyser plusieurs cas de salariés souhaitant préparer leur retraite

• Le cas vous est communiqué en amont du cours 4. Étude de cas 2 : préparer la retraite

de non-salariés

• Analyser le cas d’un entrepreneur et d’une profession libérale devant préparer leur retraite

• Le cas vous est communiqué en amont du cours

Objectifs

• Connaître les principaux régimes de retraite et leur fonctionnement

• Maîtriser les solutions de retraites complémentaires et leur intérêt

• Savoir préconiser et conseiller Niveau : Essentiel

Intervenant Laurent Pallut

Durée : 4 sessions d’1h30 Participants max : 8 Dates

Période 1 : Avril Période 2 : Octobre Tarif :

Par cours : 116 € HT Le cycle : 340 € HT

Bulletin d’inscription page 173 Contact au +33 (0)1 40 33 80 71 ou par mail : inscriptiongp@barchen.fr

Entreprise - Classes Virtuelles

La prévoyance collective

Déterminer les solutions adaptées aux entreprises ENTCV2

Programme 1. Le cadre légal

• Maîtrisez l’encadrement légal de la prévoyance collective

• Comprendre les obligations de l’employeur et ce qui relève des choix des entreprises

• Identifier les principaux risques à couvrir 2. Analyser l’offre existante

• Maîtrisez les principaux contrats collectifs et leurs caractéristiques

• Savoir comparer des contrats

• Savoir mettre en œuvre la souscription et gérer les contrats dans l’entreprise

3. Réaliser un bilan et préconisez

• Savoir réaliser un bilan de prévoyance pour une entreprise

• Identifier les manques et hiérarchiser les besoins

• Réaliser une préconisation adaptée au contexte de l’entreprise

Objectifs

• Maîtriser le fonctionnement et l’utilité des produits de prévoyance entreprise

• Comprendre l’intérêt de la prévoyance pour l’entreprise et ses salariés pour mieux les conseiller

• Maîtriser la procédure de mise en place d’un contrat collectif Niveau : Acquisition Intervenant

Christophe Metayer Durée : 3 sessions d’1h30 Participants max : 8 Dates

Période 1 : Mai Période 2 : Novembre Tarif :

Par cours : 148 € HT Le cycle : 430 € HT

Bulletin d’inscription page 173 Contact au +33 (0)1 40 33 80 71 ou par mail : inscriptiongp@barchen.fr

Entreprise - Classes Virtuelles

Comprendre l’entreprise : évaluation et analyse

Bilan, compte de résultat et rentabilité d’une entreprise ENTCV3

Programme

1. Comprendre la logique comptable

• Maîtriser le rôle et l’objectif de la comptabilité

• Comprendre les principes de la comptabilité entreprise

• Connaître les principales opérations comptables 2. Comprendre l’information financière

• Maîtrisez les fonctions de chaque élément comptable

• Comprendre le bilan et le compte de résultat

• Savoir lire des comptes annuels 3. Savoir lire un compte de résultat

• Maîtriser la comptabilisation des charges et produits

• Comprendre les calculs de provision et amortissement

• Savoir définir la rentabilité d’une entreprise

4. Savoir lire un bilan

• Comprendre la construction et l’évolution d’un bilan

• Savoir retrouver le résultat et comprendre les évolutions d’un exercice à l’autre

• L’entreprise est-elle solide ? 5. Cas de synthèse

• Analyse de documents comptables simplifiés communiqués avant le cours. Evolution dans le temps. Quelle conclusion en tirer sur la santé de l’entreprise ?

Objectifs

• Savoir analyser les comptes d’une société et se poser les bonnes questions

• Comprendre les facteurs de rentabilité et les sources de risque

• Maîtriser les retraitements pour définir le niveau de solvabilité

Niveau : Acquisition Intervenant

Pascal Henry

Durée : 5 sessions d’1h30 Participants max : 8 Dates

Période 1 : Avril - Mai

Période 2 : Septembre - Octobre Tarif :

Par cours : 148 € HT Le cycle : 720 € HT

Bulletin d’inscription page 173 Contact au +33 (0)1 40 33 80 71 ou par mail : inscriptiongp@barchen.fr

Entreprise - Classes Virtuelles

Analyser l’entreprise

Analyse globable et maîtrise de la solvabilité d’une entreprise ENTCV4

Programme

1. Objectifs d’analyse et informations disponibles

• S’organiser pour une analyse efficace

• Maîtriser les sources d’informations et leur fiabilité

• Quelles étapes à respecter ? 2. Analyse globale : vision business

• Comprendre l’entreprise dans son environnement

• Acquérir une vision globale sur la santé de l’entreprise

• Savoir synthétiser une analyse forces / faiblesses

3. Approche de la rentabilité

• Savoir mesure la rentabilité dans le temps

• Tirer des conclusions sur la santé et la valeur de l’entreprise

• Mesurer en comparant ce qui est comparable

4. Approche de la solvabilité

• Analyser les postes clés du bilan

• Se poser les bonnes questions sur la solvabilité à court et moyen terme

• Quelles autres informations regarder ? 5. Cas de synthèse

• Analyse de 2 sociétés à l’aide d’état financiers et de documents divers.

• Les documents sont communiqués avant le cours.

Objectifs

• Comprendre l’entreprise dans son environnement

• Savoir mesure la rentabilité dans le temps

• Se poser les bonnes questions sur la solvabilité à court et moyen terme

Niveau : Maîtrise Intervenant Laurent Baudino

Durée : 5 sessions d’1h30 Participants max : 8 Dates

Période 1 : Mai - Juin

Période 2 : Octobre - Novembre Tarif :

Par cours : 168 € HT Le cycle : 820 € HT

Bulletin d’inscription page 173 Contact au +33 (0)1 40 33 80 71 ou par mail : inscriptiongp@barchen.fr

Entreprise - Classes Virtuelles

Financer l’entreprise et identifier ses risques : 2 cycles

de 2 cours chacun

In document Gestion de Patrimoine (Page 86-93)