Commencez votre formation à partir de votre niveau d’expertise initial

In document Gestion de Patrimoine (Page 38-49)

CLARITAS

Niveau 3 Finance quantitative

5. Commencez votre formation à partir de votre niveau d’expertise initial

Sur la piste de l’excellence

Passeport CCP par Bärchen

Validez et améliorez votre niveau d’expertise sur les sujets structurant du conseil patrimonial grâce à notre passeport CCP. Il vous permet d’évaluer votre savoir-faire et d’obtenir nos certifications thématiques automatiquement. De plus, vous pouvez le faire valoir auprès d’autres institutions ou d’établissements académiques dans le cadre d’une VAE.

Qu’est-ce que la VAE ?

VAE : Validations des Acquis de l’Expérience.

C’est un dispositif permettant d’obtenir des équivalences entre des niveaux de diplôme universitaires et le savoir-faire que vous avez acquis tout au long de votre parcours.

Comment garder trace de l’ensemble des formations que vous réalisez chaque année ?

Vos codes d’accès à votre passeport individuel vous seront remis à l’issue de votre première formation Bärchen ou sur simple demande. Nous créditerons votre passeport au fur et à mesure que vous participerez à nos formations, nous communiquerons vos attestations de formations aux organismes partenaires et vous obtiendrez des certifications CCP Bärchen en réussissant des examens ad hoc.

• Une journée de formation Bärchen

= 5 crédits

• Une classe virtuelle Bärchen = 1 crédit

• Formations validées par des organismes partenaires = 1 à 5 crédits en fonction de la durée et du contenu

• Examens de validation de certification

= 5 à 15 crédits en fonction de l’examen En fonction du contenu de la formation ou de l’examen qui vous a permis de les obtenir, les crédits sont répartis dans les différents thèmes du passeport selon un référentiel de savoir et savoir-faire que nous avons construit avec nos experts.

Identifier les points de maîtrise à parfaire

Thème du référentiel du passeport :

• Bilan patrimonial et règlementation du conseil

• Droit

• Fiscalité

• Produits d’épargne

• Gestion d’actifs

• Prévoyance, retraite

• Santé

• L’entreprise

• Immobilier

Comment valoriser et communiquer votre niveau d’expertise ?

Le passeport CCP Bärchen est un outil d’auto-positionnement. En effet, en vous donnant accès aux certifications CCP il vous permet de valoriser votre niveau. De plus, avec notre assistance, il simplifiera vos démarches de VAE.

Enfin, le passeport CCP dont la cohérence et le sérieux est garantie par Bärchen est votre outil pour communiquer efficacement auprès de vos futurs employeurs et clients et leur prouver votre attachement à vous former en continue.

A quoi sert ce passeport ?

Votre passeport fonctionne comme une carte de fidélité que vous pouvez créditer de 3 façons :

• Participez à des séminaires et des classes virtuelles de Bärchen

• Participez à des formations validées par des associations, banques, assurances et organismes partenaires

• Passez des examens conçus par Bärchen dans le cadre de ses certifications

Certification CCP : valorisez votre savoir-faire

Chaque Certification CCP Bärchen vous identifie comme un expert d’un domaine précis. Quatre niveaux de spécialisation sont aujourd’hui accessibles grâce à nos Certification CCP.

Comment obtenir votre certification ?

Chaque certification nécessite un nombre de crédits que vous obtiendrez en suivant des formations Bärchen ou d’organismes partenaires. Vous pouvez également décider d’obtenir des crédits en passant un ou plusieurs examens sur les thèmes pour lesquels des crédits vous manquent pour obtenir la certification.

Ces examens sont réalisés à la demande dans nos locaux de Paris, Lyon, Nice ou Bordeaux et prennent la forme d’un QCM et d’une étude de cas.

A quoi sert cette certification ?

Donner de la visibilité à vos compétences c’est renforcer votre capacité à convaincre vos clients de votre juste valeur. Les certifications CCP et la garantie de sérieux qui y est associé est un nouveau moyen de leur démontrer le niveau de votre savoir-faire et votre expertise sur les sujets spécifiques qui les concernent.

Une question

sur notre Certification CCP ? ccp@barchen.fr

01 73 54 80 82

Fondation de la Gestion de Patrimoine 100 crédits

Spécialisation Banque Privée et Gestion d’Actifs 75 crédits

Spécialisation Chef d’Entreprise et Libéraux 75 crédits

Spécialisation Prévoyance, Santé, Dépendance 40 crédits

µ La gestion de patrimoine

Fondamentaux de la gestion de patrimoine ... 42 Réussir un Bilan patrimonial ... 43 Interview : Catherine Bizé ...44 Actualité de la gestion de patrimoine ...45 Interview : Frédéric Guilguet ...46

µ Fiscalité

Actualité fiscale 2014 : faites le point des réformes ... 47 Fiscalité du particulier ...48 La gestion patrimoniale et l’I.S.F ...49 Fiscalité des valeurs mobilières ...50 Aidez vos clients à remplir leurs déclarations fiscales ... 51 Accompagner son client lors d’un contrôle fiscal ... 52 Comprendre la fiscalité internationale :

expatriés et non résidents ... 53 Fiscalité des frontaliers suisses, luxembourgeois,

belges, monégasques ...54 Fiscalité Offshore ... 55 Structuration du patrimoine en préalable

au retour en France ...56 Fiscalité des successions internationales ... 57 Cycle fiscalité ...58 Réussir un Bilan patrimonial ... 59

Environnement

Patrimonial

Environnement patrimonial - La gestion de patrimoine

Fondamentaux de la gestion de patrimoine

Maîtrisez les bases juridiques et fiscales indispensables pour comprendre les besoins de vos clients EPA1

Programme

Le client et son conseiller

• À quoi sert la gestion de patrimoine : prévoir, analyse et optimiser

• Obligations et rôle du conseiller patrimonial

• Limites du conseil en gestion de patrimoine Le bilan patrimonial : la clé de voûte du conseil

• Mener un analyse de situation

• Les trois domaines d’expertise – Juridique

– Fiscal – Financier

• Quelles informations requises ?

• Construire une proposition Approche juridique du patrimoine

• La constitution du patrimoine – Le choix du régime matrimonial – Le divorce

– Hors mariage : union libre, PACS

• La transmission du patrimoine – La dévolution légale – La dévolution volontaire

– Loi portant sur la réforme des successions et les libéralités

Approche financière

• Les principaux supports d’investissement – Les valeurs mobilières

– L’Assurance-Vie – Les Opcvm – FCPI / FCPR

• Principe de gestion

– Logique rendement / risque – Diversification

– Liquidité

Approche fiscale du patrimoine

• Règles d’imposition

– Le système fiscal français

– Les règles de base de L’impôt sur le revenu

• Les revenus catégoriels : les valeurs mobilières – Fiscalité des produits à revenu variable – Fiscalité des produits à revenu fixe

• Les plus-values de valeurs mobilières – Le régime général

– Le PEA (banque / assurance)

• La fiscalité immobilière

– Les régimes de droit commun – Les régimes spécifiques – La location meublée

• Les déductions du revenu global

Chaque point traité fera l’objet d’une illustration pratique sous forme d’exercice.

Objectifs

• Appréhender l’environnement juridique, fiscal et financier de la gestion patrimoniale

• Analyser et comprendre les besoins des clients

• Précaution, retraite, succession, projets personnels : comprendre les besoins des clients et définir la stratégie adéquate Niveau : Essentiel

Intervenante Martine Lemoyne Durée : 2 jours Participants max : 8 Dates

Paris : 23 et 24 juin 2014 15 et 16 septembre 2014 Marseille : 18 et 19 juin 2014

23 et 24 septembre 2014 Lyon : 27 et 28 mai 2014

25 et 26 septembre 2014 Bordeaux : 02 et 03 juin 2014

12 et 13 novembre 2014 Lille : 07 et 08 juillet 2014

15 et 16 décembre 2014 Tarif : 1 160 € HT

Bulletin d’inscription page 173 Contact au +33 (0)1 40 33 80 71 ou par mail : inscriptiongp@barchen.fr

Environnement patrimonial - La gestion de patrimoine

Réussir un Bilan patrimonial

Méthodologie et pratique pour l’analyse et la préconisation EPA2

Programme

Pourquoi établir un bilan patrimonial ?

• Dichotomie entre vente-produit et vente-conseil

• Les sujets délicats, comment les traiter ?

• Lister les documents à produire État des lieux patrimonial

• Bilan des objectifs et contraintes

• Bilan civil et familial

Bilan des actifs et passifs, des flux annuels et futurs

• Bilan fiscal IR et I.S.F.

• Bilan successoral – Qui hérite ? – De quoi ? – Comment ? – À quel coût ? – Quel est le partage ?

• Engagement hors bilan – Droits à retraite – Couverture décès – Cautions

Construire une proposition adaptée et une allocation d’actifs

• Remettre une synthèse patrimoniale dans les formes

• Bâtir la stratégie patrimoniale de son client

• Comment faire vivre les décisions issues de la stratégie patrimoniale : valider dès à présent les prochaines étapes

• Méthodes et outils de suivi de la stratégie µ Étude de cas

Les limites de l’exercice

• Limites d’utilisation des logiciels

• L’éthique en Banque Privée µ Étude de cas

Objectifs

• Identifier et recueillir les informations nécessaire à l’analyse d’une situation patrimoniale

• Définir les objectifs de son client avec lui

• Savoir structurer son analyse et construire une solution idoine Niveau : Essentiel

Intervenante Catherine Bizé Durée : 2 jours Participants max : 8 Dates

Paris : 14 et 15 avril 2014 18 et 19 septembre 2014 Marseille : 15 et 16 mai 2014

02 et 03 octobre 2014 Lyon : 19 et 20 mai 2014

17 et 18 novembre 2014 Bordeaux : 26 et 27 mai 2014

08 et 09 décembre 2014 Lille : 23 et 24 juin 2014

27 et 28 novembre 2014 Tarif : 1 160 € HT

Bulletin d’inscription page 173 Contact au +33 (0)1 40 33 80 71 ou par mail : inscriptiongp@barchen.fr

Catherine est présidente d’IDP Stratégie, un cabinet d’ingénierie patrimoniale spécialisé dans l’optimisation juridique et fiscale.

Diplômée Notaire, dotée d’une expérience de plus 10 ans auprès de chefs d’entreprise en tant qu’ingénieur patrimonial chez SG Private Banking puis chez UBS en tant que directeur de clientèle HNW,

Catherine est spécialisée dans le conseil juridique, fiscal et financier. Catherine enseigne les cours sur les SCI et l’ingénierie immobilière en Master 2 à l’Institut du Management et de l’Immobilier, en Master 2 Gestion de Patrimoine à Paris Dauphine et Paris Assas. Elle est l’auteur de l’ouvrage « SCI théorie et pratiques » aux Éditions du Siècle.

Catherine anime les séminaires présentiels :

- Réussir un Bilan patrimonial...43 - Démembrement de propriété ... 107 - LMP / LMNP ...108 - SCI ... 110 - L’Assurance-Vie ...127 Catherine anime les classes virtuelles : - Réussir un bilan patrimonial ...59 - Bien utiliser une SCI dans un projet

patrimonial ... 115 - LMP / LMNP ... 116

Bärchen : A qui s’adresse ce séminaire ?

Catherine : Ce séminaire s’adresse essentiellement aux conseillers en Gestion de patrimoine mais aussi aux clients curieux de comprendre comment optimiser la gestion de leur propre patrimoine.

Ce séminaire permet de comprendre ce qu’est un bilan patrimonial et insiste notamment sur l’analyse globale du patrimoine afin de s’écarter de la pure approche produit qui n’est aujourd’hui plus concurrentielle.

Quels sont les pré-requis ? Aucun ; le séminaire s’adapte..

Couvrir le bilan patrimonial en 2 jours, il y a beaucoup à faire ? Que va retenir le participant à l’issu de ces deux jours ?

L’objectif au bout de deux jours est que le participant retienne une stratégie, un plan à mettre en place en présence d’un patrimoine à étudier.

Notre objectif ici n’est pas de donner les solutions mais de bien comprendre la problématique client pour s’orienter vers la bonne solution.

Vous-même, vous maîtrisez tous ces sujets ? Oui, diplômée Notaire et avec plus de 10 ans d’expérience en Ingénierie du patrimoine et aujourd’hui Conseiller en gestion de patrimoine indépendante, j’aborde ces questions quotidiennement avec mes clients.

Réussir un Bilan patrimonial

Méthodologie et pratique pour l’analyse et la préconisation

Catherine

Bizé

Environnement patrimonial - La gestion de patrimoine

Actualité de la gestion de patrimoine

Optimisez les stratégies patrimoniales de vos clients EPA3

Programme Impôt sur le revenu

• Nouvelles stratégies à préconiser consécutives aux profondes modifications législatives

• Revenus mobiliers : dividendes et produits de placements à revenus fixes

• Plus-values sur valeurs mobilières et durée de détention

Techniques de défiscalisation

• L’enjeu de la maîtrise du plafonnement des niches fiscales.

• Nouveau plafonnement de l’I.S.F.

• Le point sur les différentes offres de défiscalisation I.R. et I.S.F.

• Nouveau PEA PME

• Assurance-Vie : le contrat « euro-croissance »

• Derniers apports issus des lois de finances Les derniers apports juridiques et fiscaux sur la transmission du patrimoine

• Opportunités juridiques et fiscales en matière de tranmission

– Construction sur un bien démembré – Nouvelles opportunités du démembrement – Parts de sociétés civiles démembrées

et nouvelle définition de « fruit »

– Le point sur le cession temporaire d’usufruit

• Opportunités fiscales et juridiques des nouvelles libéralités

– Nouveaux regards sur les libéralités et l’administration légale du mineur – Élargissement des donations-partages – Les libéralités résiduelles et graduelles – Le nouvel enjeu du partage verbal

• Modification de l’organisation patrimoniale du couple

– Financement différencié du domicile conjugal et apport de la Cour de Cassation

µ Étude de cas : illustration du financement d’un bien par des concubins

– Position de la Cour de Cassation sur l’encaissement de fonds propres – Les débuts des transferts trans-générationnels µ Études de cas d’application

–Stratégie du démembrement de propriété – Stratégie fondée sur la transmission

du patrimoine privé

– Stratégie patrimoniale pour le dirigeant en ce qui concerne la transmission d’entreprise

Objectifs

• Maîtriser votre actualité, notamment sur la transmission du patrimoine

• Connaître l’évolution des techniques de défiscalisation

• Conseiller son client en lui proposant la stratégie patrimoniale appropriée Niveau : Acquisition

Intervenant Frédéric Guilguet Durée : 1 jour Participants max : 8 Dates

Paris : 17 février 2014 15 septembre 2014 Marseille : 19 mai 2014

13 octobre 2014 Lyon : 26 mai 2014

24 novembre 2014 Bordeaux : 16 juin 2014

15 décembre 2014 Lille : 23 juin 2014

1er décembre 2014 Tarif : 740 € HT*

*-15% pour les abonnés de L’AGEFI Actifs !

Bulletin d’inscription page 173 Contact au +33 (0)1 40 33 80 71 ou par mail : inscriptiongp@barchen.fr

Actualité de la gestion de patrimoine

Optimisez les stratégies patrimoniales de vos clients

Bärchen : La formation est-elle en permance actualisée ?

Frédéric : C’est le principe même de cette formation !!. Elle porte sur l’essentiel des informations judiciaires, législatives, réglementaires voire doctrinales pouvant avoir un fort impact concret sur une pratique patrimoniale donnée.

Sous quel angle abordez-vous cette formation et à qui s’adresse t-elle ?

A mes yeux, il s’agit de soumettre à réflexion cette actualité fiscale et juridique en dehors des sentiers battus si j’ose dire. Il s’agit en effet de sélectionner des informations pas simplement tirées de la loi de finances mais bien au contraire de rechercher des informations bien au-delà de ces textes bien connus pour avoir une vision complète de ce que l’on pourrait appeler une actualité patrimoniale

Quel est l’objectif de ce séminaire ?

L’objectif de ce séminaire me semble double.

Tout d’abord il a vocation à rendre plus crédible l’analyse technique d’un dossier en prenant en compte l’évolution législative ou judiciaire. Ce séminaire a également pour objectif de prendre prétexte de certaines nouvelles décisions pour sonder, évaluer peut être valider des nouveaux montages patrimoniaux. Bref, ce stage s’adresse à des personnes disposant déjà d’un minimum de connaissances en matière de gestion de patrimoine

Quelles méthodes pédagogiques allez-vous utiliser ?

Même si je suis enseignant universitaire, ma métier d’avocat m’oblige à être très rapidement opérationnel.

L’analyse des décisions se fait sur des textes retravaillés, expurgées mais surtout avec en amont un rappel des règles applicables afin que nous puissions bien saisir la portée du texte juridique ou fiscal étudié.

Cabinet Simonnet-Guilguet-Brousmiche.

Diplômé en droit et en gestion, Frédéric est avocat au Barreau de Paris, spécialisé en fiscalité et en transmission d’entreprise.

Il est également enseignant en Master 2 auprès des Universités Paris I-Sorbonne et Paris II-Assas sur des thèmes relatifs à la gestion de privée. Avocat fiscaliste, Frédéric est conseil en droit du patrimoine, notamment en montages patrimoniaux.

Frédéric anime les séminaires présentiels : - Actualité de la gestion de patrimoine ....45 - Actualité fiscale 2014 :

faites le point des réformes ...47 - Les Régimes Matrimoniaux ...62 - Aspects patrimoniaux de la cession

de l’entreprise ...82 Frédéric anime les classes virtuelles : - Cycle Fiscalité ... 58 - Cycle Juridique ...70 - Pratique des successions

et des donations ...71 - Aspects patrimoniaux de la cession

d’entreprise ... 101

Frédéric

Guilguet

Environnement Patrimonial - Fiscalité

Actualité fiscale 2014 : faites le point des réformes

Nouvelles opportunités et contraintes pour vos clients EPA4

Programme

Mode de calcul de l’impôt • Modification du barème • Calcul de la décote

• Ajout et / ou suppression de produits de défiscalisation

• Nouveau plafonnement du quotient familial • Impact 2014 du plafonnement des niches fiscales • Paiement et calcul des prélèvements sociaux Fiscalité des revenus financiers

• Nouveau calcul des plus-values mobilières • Le régime dérogatoire pour le calcul

des plus-values mobilières

• Synthèse sur l’ajout / maintien des régimes de faveur pour le dirigeant

• Prise en compte du prélèvement fiscal en 2014 • Modifications sur P.E.A.

• Les contrats d’Assurance-Vie « euro-croissance » • Les contrats d’assurance en matière

de transmission

• Prélèvements sociaux sur contrat d’Assurance-Vie

Fiscalité des revenus immobiliers • Taxation des revenus fonciers

• L’investissement immobilier en outre-mer • Nouveau mode de calcul des plus-values

immobilières

• Autres produits de défiscalisation

• Traitement de l’investissement immobilier en démembrement

• Le point sur la cession temporaire d’usufruit Autres éléments

• Le point sur la fiscalité de la transmission • Suppression de l’exonération d’impôt

sur le revenu des majorations de retraite ou de pension pour charges de famille • Aménagement des droits de mutation

par décès en cas de défaut de titre de propriété immobilière

• Suppression de l’exonération fiscale de la participation de l’employeur aux contrats collectifs de complémentaire santé Le programme sera adapté des dernières évolutions.

Objectifs

• Interpréter les impacts de la nouvelle Loi de Finances

• Découvrir les opportunités et les points de vigilance associés à cette réforme

• Faire évoluer son conseil pour tirer partie des opportunités

Niveau : Acquisition Intervenant

Frédéric Guilguet Durée : 1 jour Participants max : 8 Dates

Paris : 03 février 2014 22 septembre 2014 Marseille : 13 janvier 2014

08 septembre 2014 Lyon : 20 janvier 2014

15 septembre 2014 Bordeaux : 27 janvier 2014

6 octobre 2014 Lille : 24 février 2014

29 septembre 2014 Tarif : 740 € HT*

*-15% pour les abonnés de L’AGEFI Actifs !

Bulletin d’inscription page 173 Contact au +33 (0)1 40 33 80 71 ou par mail : inscriptiongp@barchen.fr

Environnement Patrimonial - Fiscalité

Fiscalité du particulier

Maîtrisez l’imposition du revenu et du patrimoine EPA5

Programme

Le système fiscal français, mode d’emploi Les règles générales de l’IR

• Description des revenus catégoriels

• La détermination du revenu imposable

• Le calcul de l’impôt : les grandes étapes, le barème de l’IR, les notions de taux marginal et de taux moyen

• Le foyer fiscal, le plafonnement du quotient familial

• Les réductions d’impôt et les crédits d’impôt Les revenus catégoriels

• Les revenus du travail

– Les salaires : revenu déclarable et frais professionnels

– Les pensions et les rentes

– Les revenus de non salariés : BIC, BNC, BA

• Les revenus et plus-values du patrimoine – Les capitaux mobiliers

¬ Les revenus de capitaux mobiliers

¬ Les plus-values de valeurs mobilières

¬ Les produits spécifiques : le PEA et le contrat d’Assurance-Vie – Les revenus fonciers

¬ Les régimes de droit commun

¬ Les régimes spécifiques

¬ La plus-value immobilière – La location meublée

¬ La différence entre location nue et location meublée

¬ Les différents régimes fiscaux applicables : micro BIC, LMNP, LM

¬ Description de chaque régime

¬ Quel régime pour quel investisseur ?

Les prélèvements sociaux

• CSG, CRDS et PS sur les revenus et plus-values du patrimoine : assiette, taux, CSG déductible

• L’I.S.F. : la nouvelle donne

• Quelle incidence sur les placements ? µ Étude de cas

– Analyse de situations fiscales de particuliers.

Comment optimiser leur situation ?

Objectifs

• Maîtriser l’IR et la fiscalité de l’épargne

• Connaître les règles de l’I.S.F.

en pratique

• Intégrer les principes fondamentaux d’optimisation fiscales dans votre conseil

• Savoir analyser les contraintes et profils des clients

Niveau : Essentiel Intervenante Martine Lemoyne Durée : 2 jours Participants max : 8 Dates

Paris : 03 et 04 juillet 2014 08 et 09 décembre 2014 Marseille : 19 et 20 mai 2014

02 et 03 octobre 2014 Lyon : 26 et 27 mai 2014

20 et 21 novembre 2014 Bordeaux : 26 et 27 septembre 2014

04 et 05 décembre 2014 Lille : 10 et 11 juillet 2014

18 et 19 décembre 2014 Tarif : 1 160 € HT

Bulletin d’inscription page 173 Contact au +33 (0)1 40 33 80 71 ou par mail : inscriptiongp@barchen.fr

Environnement Patrimonial - Fiscalité

La gestion patrimoniale et l’I.S.F

Comprenez les leviers d’optimisation de l’I.S.F.

In document Gestion de Patrimoine (Page 38-49)