دور المؤسسات المالية في التقليل من حدة المخاطر المالية وفق مقررات لجنة بازل

صلاوب ظيفحلا دبع يعماجلا زكرلما

ةليم فو

رييستلا مولعو ةيراجتلاو ةيداصتقلاا مولعلا دهعم

ةيداصتقلاا مولعلا مسق

تلاو

ةيراج

ـعإ

ــــــ

لا دادــ

ةبلط

:

فارشإ

:

رحلاوب

ت

مسا

ناه

ع ةوكروب

.

كلالما

قلب

ـــــــــــــــــــــــــــ

يما ج

ــــــــــــــــــ

ةر

ذاتسلأا بقلو مسا ةعماجلا ةفصلا ةزمح يلمر ةـليم فوصلاوب ظيفحلا دبع يـعماجلا زـكرلما اسيئر كلالما دبع ةوكروب ةـليم فوصلاوب ظيفحلا دبع يـعماجلا زـكرلما اررقمو افرشم رامع يفرق ةـليم فوصلاوب ظيفحلا دبع يـعماجلا زـكرلما اشقانم

ةيعماجلا ةنسلا

2019

/

2020

لما رود

ؤ

رطاخلما ةدح نم ليلقتلا في ةيلالما تاسس

ةيلالما

لزاب ةنلج تاررقم قفو

ةلاح ةسارد

JPmorgan chase & CO

في

ظ

ةمزأ ل

covid-19

يف اهعمجيل فورحلا طحي نأ لبق ركفيل ملقلا فقوتي تاظحللا هذه لثم يف فورحلا رثعبتت ،تاملك ن نأ اثبعو ايخلا يف رمت ةريثك روطس يف اهعيمجت لواح إ فاطملا ةياهن يف انل ىقبي لاو ل نم لايلق لا مهركش انيلع بجاوف انبناج ىلإ اوناك قافرب انعمجت روصو تايركذلا ىلولأا انتوطخ وطخن نحنو مهعادوو ةايحلا رامغ يف ركشلا ليزجب صخنو ، ىلع فقو نم ىل او انلمع بورد يف ةعمش لعشأ نم نافرعلاو ركشلاب هجوتنو ةليم يعماجلا زكرملا يف ماركلا ةذتاسلأا ىلإ انبرد رينيل هركف ةليصح نم ىطعأو ربانملا ىلإ ليزجلا ذاتسلأا "ب و ةوكر كلاملا دبع " ت يذلا دوهج نم همدق املو ،ثحبلا اذه ىلع فارشلإاب لضف لوطو ردصلا ةباحر هيف ييحن امك ،ةساردلا هذه زاجنإ ةرتف ةليط ةميق تاظحلامو تاحرتقمو ةلضاف .مارتحلااو ريدقتلا لك انم هلو ريخ لك انع للها هازجف انعم سفنلا

ىلإ حاجنلا اذه ةرمث يدهأ ىلإ اعلطت نم ىلإ راظتنا نود ءاطعلا يناملع نم ىلإ راقولاب للها امهللك نم " نيميركلا يدلاو " لملأا تارظنب يحاجن ىلإ قدصلاو ةناملأا ينعم ينتملعو اهنانحو اهبحب ينترمغ نم ىلإ اهناضحأ يف رادقلأا ينتمر نم ىلإ تمرحو ينتطعأ نم .اهرمع يف لاطأو للها اهظفح " ةبيبحلا يمأ " دوجولا يف ةناسنإ ىلغأ اهسفن يبأ " ىلإ يلجأ نم لمعو بعت نم ىلإ حافكلا ىنعم ينملع نم ىلإ دومصلا لاثمو ةيحضتلا زمر ىلإ .هرمع يف لاطأو للها هظفح " زيزعلا أ " نيزيزعلا يوخأ يبابشو يتلوفط تايركذ امهنويع يف نلامحي نم ىلإ "ليكولا دبع " و "ريم وناك نم ىلإ يفاصلا قدصلا عيباني ىلإ ،ريخلاو حاجنلا قيرط ىلع يعم ا أ فيك تفرع نم مهدج أ " يتقيدصو " ناهمسإ " لمعلا اذه ةقشم يعم تمساقت يتلا يتقيفر :مهعيضأ لا نأ ينوملعو " ةنيم للاد ،ةورم ،ءاسيمور ،ةلوخ ،ايند :يتاقيدصو . نود ةلئاعلا عيمج ىلإ ا ءانثتس يتلايمزو يئلامز عيمج ىلإ ىلإ .يتقرو مهلمحت ملو يبلق مهلمح نم ىل او يتركذم مهلمحت ملو يتركاذ مهتلمح نم لك " ةريمأ "

كركذب لاإ تاظحللا بيطت لاو كتعاطب لاإ راهنلا بيطي لاو كركشب لاإ ليللا بيطي لا يهلإ كتيؤرب لاإ ةنجلا بيطت لاو كوفعب لاإ ةرخلآا بيطت لاو الله ىلص دمحم انديس نيملاعلا رونو ةمحرلا يبن ىلإ ةملأا حصنو ةناملأا ىدأو ةلاسرلا غلبأ نم ىلإ ملسو هيلع ىلإ امهيف ىلاعت الله لاق ناذللا : { اريغص ينايبر امك امهمحرا يبر لقو } . يفوخ هيلإ تيوأ يذلا نونحلا ردصلا ىلإ ءيضتل تقرتحا يتلا ةعمشلا ىلإ تيقش نم ىلإ يليبس يل يمأ ينيع ةرقو يتبيبح اهيمدق تحت ةنجلا يتلا ىلإ يتيبرت ىلع تصرحو تدهتجا نم ىلإ يداعسلإ اهرمع يف الله لاطأ ةيلاغلا الله هللك نم ىلإ ةفرعملاو ملعلا وحن يل دشرم ريخ ناكو يلهج ةملظ أفطأو يلقع حابصم لعشأ نم ىلإ نم ىحض نم ىلإ راقولاو ةبيهلاب الله هدمأ زيزعلا يبأ يسأر جات ىلإ يقيرطو يبرد ريني نأ لجأ رمعلا لوطو ةيفاعلاو ةحصلاب ي نم ىلإ تيبلا فقسو نزحلاو حرفلا ينوكراش نم ىلإ ناسللا زجع بح نم مهل هنكأ ام فصو نع يتوخ او ةلوخو ايند ةيزوفو ةميطف يتاوخأ نانحو قاحس او داؤف طأ يتدج ىسنأ نود براقلأا لك ىلإ اهرمع يف الله لا ءاقدصلأا قرأو ىلغأ ىلإ يهجو امهتيؤرل رينيو يسفن مهل ىدهتو يبلق مهل حاتري نم ىلإ * ةريمأو ةنيمأ * يل الله اهظفح هرمو هولح لمعلا اذه اهتمساق نم ىلإ * ةريمأ * يتركذم مهعست ملو يبلق مهعسو نم لك ىلإ . إ ناهمس

ةلمسبلا -ءادهلإا -ريدقتو ركش -تايوتحملا سرهف -لوادجلا ةمئاق لاكشلأاو -تارصتخملا ةمئاق -ةمدقم أ ةساردلا ةيلاكشإ ب ةساردلا تايضرف ج رايتخا بابسأ ةساردلا ج ةساردلا ةيمهأ ج ةساردلا فادهأ د ةساردلا يف مدختسملا جهنملا د ةساردلا تابوعص د ةساردلا دودح ه ةقباسلا تاساردلا ه ةساردلا لكيه و :لولأا لصفلا ةيلاملا رطاخملا ةرادلإ يرظنلا راطلإا ديهمت -لولأا ثحبملا رطاخملا لوح ةيساسأ ميهافم : 3 لولأا بلطملا رطخلاب فيرعتلا : 4 يناثلا بلطملا : رطخلا عاونأ 4 ثلاثلا بلطملا اهفادهأو رطاخملا ةرادإ موهفم : 5 عبارلا بلطملا : رطاخملا ةرادإ ةيلآ 7

لولأا بلطملا : اهموهفمو ةيلاملا رطاخملا ةأشن 12 يناثلا بلطملا : ةيلاملا رطاخملا تافينصت 13 ثلاثلا بلطملا : ةيلاملا رطاخملا بابسأ 16 عبارلا بلطملا : ةيلاملا رطاخملا سايق 19 :ثلاثلا ثحبملا ةيلاملا رطاخملا ةرادإ ةعيبط 21 لولأا بلطملا : اهلحارمو ةيلاملا رطاخملا ةرادإ موهفم 21 يناثلا بلطملا : ةيلاملا رطاخملا ةيطغت بيلاسأ 25 ثلاثلا بلطملا : ةيلاملا رطاخملا ةرادإ تايجيتارتساو تاودأ 29 عبارلا بلطملا : ةيلاملا رطاخملا ةرادإ فادهأ 33 لصفلا ةصلاخ 35 :يناثلا لصفلا لزاب ةنجل تاررقم ديهمت -لولأا ثحبملا : لزاب ةيقافتا قفو رطاخملا ةرادإ 1 ةيفرصملا ةباقرلل 38 لولأا بلطملا : ةيفرصملا ةباقرلا موهفم اهعاونأو 38 يناثلا بلطملا : ةيفرصملا ةباقرلل لزاب ةنجل ةيهام 43 :ثلاثلا بلطملا لزاب ةيقافتلا ةيساسلأا بناوجلا 1 45 :عبارلا بلطملا لزاب ةيقافتا ىلع ةلخدملا تلايدعتلا 1 اهمييقتو 50 :يناثلا ثحبملا لزاب ةيقافتا 2 يفرصملا ةيلاملا ةملاسلا قيقحت تابلطتمو ة 56 :لولأا بلطملا لزاب ةيقافتا نومضم 2 56 :يناثلا بلطملا لزاب تاررقمل ةيسيئرلا مئاعدلا 2 59 :ثلاثلا بلطملا لزاب ةيقافتا مييقت 2 اهرثأو 64

:لولأا بلطملا لزاب ةيقافتا ةيهام 3 67 بلطملا :يناثلا لزاب ةيقافتا رواحم 3 اهذيفنت لحارمو 72 :ثلاثلا بلطملا لزاب ةنجل تاررقم ريثأت 3 يفرصملا ماظنلا ىلع 75 لصفلا ةصلاخ 78 :ثلاثلا لصفلا ةسسؤم ةلاح ةسارد

JPMorgan Chase & Co ةمزأ لظ يف

COVID-19

ديهمت

-JP MORGAN CHASE & COةسسؤم نع ةحمل :لولأا ثحبملا

81

JP MORGAN CHASE & CO ةسسؤم ةأشن :لولأا بلطملا 81

:يناثلا بلطملا ةسسؤم فيرعت

JPMorgan Chase & Co اهئدابم مهأو

83

:ثلاثلا بلطملا ةسسؤم ةلكيه

JPMorgan Chase & Co اهتامدخو اهتاجتنم مهأو 85 :يناثلا ثحبملا لكيه ةرادإ ةسسؤم رطاخم JPMorgan Chase & Co

تايجيتارتساو اهترادإ 91 :لولأا بلطملا لكيه ةرادإ ةسسؤم رطاخم JPMorgan Chase & Co

91 بلطملا رطاخملا ةرادإ تايجيتارتسا :يناثلا 97 ثلاثلا بلطملا ةمزأ ةرادإ تاوطخ : COVID-19 107 :ثلاثلا ثحبملا ةسسؤمل يلاملا ليلحتلا

JPMorgan Chase & Co 111

:لولأا بلطملا ةسسؤمل لامعلأا ةطشنأب ةصاخلا جئاتنلا

JPMorgan Chase & Co 112

:يناثلا بلطملا ةسسؤم لام سأر ليلحت

JPMorgan Chase & Co 115 صفلا ةصلاخ ل 117 ةمتاخ 118 يضرفلا رابتخا جئاتن تا 119 ا جئاتن ةساردل 120 تاحارتقلااو تايصوتلا 121

عجارملا ةمئاق ةيزيلجنلااو ةيبرعلا ةغللاب صخلملا

لودجلا مقر لودجلا ناونع ةحفصلا 01 .لزاب ةبسن بسح لوصلأل ةحجرملا رطاخملا نازوأ 47 02 تادهعتلل حيجرتلا تلاماعم 48 03 لزاب تاررقم ذيفنت لحارم 3 74 04 ةسسؤم لكيه JPMorganChase&Co 86 05 لامعأ ةطشنأب ةصاخلا جئاتنلا ةسسؤم JPMorganChase&Co 112 06 ةسسؤم لام سأر JPMorganChase&Co 115 ةمئاق لاكشلأا لكشلا مقر لكشلا ناونع ةحفصلا 01 رطاخملا ةرادإ تاوطخ 11 02 ةيلاملا رطاخملا عاونأ 15 03 لكيه ةرادإ رطاخم لا ةسسؤم 93

رصتخملا حرشلا CRO رطاخمل ةرادإ سيئر DRBC سلجمل ةعباتلا رطاخملا ةسايس ةنجل ةرادلإا LOB رطاخملا نع نيلوؤسملا CCO لاثتملاا سيئر IRM ةلقتسملا رطاخملا ةرادإ CMDC ريوطتلاو تاضيوعتلا ةنجل يرادلإا CRO ةلويسلا رطاخم ةبقارم نع لوؤسملا FRC تاكرشلا ىوتسم ىلع رطاخملا ةنجل DRBC سلجمل ةعباتلا رطاخملا ةسايس ةنجل ةرادلإا FCC ةكرشلا ىوتسم ىلع ةباقرلا ةنجل FFRGC ةسسؤملا ىوتسم ىلع ةينامتئلاا رطاخملا ةمكوح ةنجل FERC ةلماشلا تاريدقتلا رطاخم ةنجل CRSC رطاخملل ةيهيجوتلا ةنجللا تاءارجإ VGF مييقتلا ةمكوح ىدتنم لماشلا VCG مييقتلا ةبقارم ةعومجم CTC ةنيزخلاو تامولعملا مسق سيئر تاكرشلاو BIR لزابل ةلقتسملا ةعجارملا ةفيظو BHC ةضباقلا ةكرشلا كنب RWA رطاخملاب ةحجرملا لوصلأا GSIB ةيمهلأا تاذ ةيملاعلا كونبلا ةيماظنلا VAR رطخلل ةضرعملا ةميقلا ORMF ةيليغشتلا رطاخملا ةرادإ راطإ ORM رطاخملا ةرادإ بتكم LDA رئاسخلا عيزوت جهن

نيرشعلا نرقلا نم ريخلأا دقعلا للاخ تاروطتلا نم ديدعلا ملاعلا ىوتسم ىلع يلاملا عاطقلا دهش دقل يف لئاهلا يجولونكتلا مدقتلا يف تلثمت لاجم حاتفناو ،ةديدج ةيلام تاودأ ثادحتساو ،ةيفرصملا ةعانصلا وسلأا ةيباجيلإا تاروطتلا هذه نأ لاإ .ةقوبسم ريغ ةروصب ملاعلا لود يف ضعبلا اهضعب ىلع ةيلاملا قا ىلإ تدأ يتلاو ،ةمدقتملا وأ ةيمانلا لودلا يف ءاوس يلاملا عاطقلا اهدهش يتلا تامزلأا ثودح عنمت مل م تامزأ تدهش يتلا لودلا مظعم نأ ظحلاملاو ،اهتايداصتقا ىلع يبلسلا ريثأتلا تناك ةيداصتقاو ةيلا ةيفرصملا رطاخملا ديازت ببسب كلذو اهيف اكرتشم امساق كونبلا لكاشم مهأ نم رطخلا ربتعي ثيح يأ ،رطاخملا هذه ةعباتمو سايقو ديدحت نم دبلا اذل ،لااعف اريثأت عيراشملا ىلع رثؤت يتلا لكاشملا هترادإ إ عوضوم حبصأ كلذل ،اهنم ليلقتلا وأ دحلا يلاتلابو ا تذوحتسا يتلا تاعوضوملا نم رطاخملا ةراد عم ىلولأا ةجردلاب لماعتت كونبلا اميسلاو يلاملا عاطقلاف ،ةيفرصملاو ةيلاملا تاسسؤملا مامتها ىلع فورظب وأ ،هيف لمعت يذلا عاطقلاب وأ ،اهفئاظو ةيصوصخب رطاخملا هذه تقلعت ءاوس رطاخملا لاعلا داصتقلاا عاضوأب وأ يلحملا داصتقلاا يم سيئرلاو ساسلأا صصختلاف – ديحولا امبرو – بولطملا نمو اهعونت يفو ماعلا اهلكش يف رطاخملا هذه عم لماعتلا ةيفيك وه يفرصملا عاطقلا ةرادلإ يملاعلا داصتقلاا يف اجامدنا ةيداصتقلاا تاعاطقلا رثكأ وه عاطقلا اذه نإف ىرخأ ةيحان مهأ نأ املع قلاا حاجنلاو مدقتلا لماوع ةيلام ةئيب نمض لمعت ةيوقو ةميلس ةيلام تاسسؤم دوجو وه دلب يلأ يداصت .ةبسانم لا رطاخملا ةراد او ماع لكشب رطاخملا ةرادإ عوضوم حبصأ قلطنملا اذه نم ةيلام ىظحي صاخ لكشب بك زيكرتب صاصتخلاا يوذ نم عسوأ مامتهاو ري تايجيتارتسا مسرو ةغايص مهنيعأ بصن اوعضي يكل ، ةصاخ ةرهاظ يهو لاأ ةرهاظلا هذه ةساردل ةراسخ ثودحل ةيناكمإ كانه نأ ينعي يذلا يلاملا رطخلا دادس نع فقوتلا وأ ةسسؤملا تاجايتحا ليومت يف نويدلا مادختساب طبترت ةيلاملا رطاخملاف ،ةيلام راعسأ ىتحو ةدئافلا راعسأ وأ ةيلاملا لوصلأا راعسأ يف تابلقتلا وأ ةيلاملا تامازتللاا كلذل فرصلا ةمزلالا تاءارجلإا ذاختاو اهمييقتو اهيلع فرعتلا للاخ نم رطاخملا نم ةئفلا هذه ىلع زيكرتلا بجو .اهتهجاومل

ةيباقرلا تاطلسلا ا ىلوأ تناكو ،رطاخملا نم ليلقتلل ةيلودلا ةنجللا سيسأت هاجتلاا اذه يف تاوطخل ماع لزاب ةنجلب ةامسملا كونبلا ىلع ةباقرلاو فارشلإل 1974 ،ةيرسيوسلا لزاب ةنيدمب قلطنملا اذه نمو ةيمانلا لودلا يف ةيباقرلاو ةيفارشلإا تاطلسلاو ةيزكرملا كونبلا عضت نأ ةديدجلا تاهجوتلا نأش نم نإف ةيلوؤسم مامأ ك تو ةريب دعاوقو ماكحأ عم قفاوتلل طقف سيل ،ةبسانملا تايجيتارتسلاا عضول ربكأ تايدح يف ةمئلاملا قرطلاو بيلاسلأا عابتإب حمسي امب يسسؤملا ريوطتلل امن او ،ةيفرصملا ةباقرلل لزاب ةنجل بسانملا تقولا ملا نم اددع ةنجللا تعضو دقو ، لأا طورشلا ةلماش ةروصب يطغت ئداب ةءافك ةدايزل ةمز لا تردصأ ثيح ،رطاخملا ةرادإ لإا قئاثولا نم ريثك دعبف .ةيفرصملا رطاخملا ةرادإب ةصاخلا ةيداشر لزاب ةيقافتا 1 ةنس 1988 ،ةينامتئلاا رطاخملا ةهجاومل لاملا سأر ةيافكل ىندلأا دحلا تعضو يتلا ، لزاب ةيقافتا ترهظ ،اهتعيبط ريغتو ،رطاخملا مظاعت مامأ 2 يقحت ىلع تلمع يتلا ق سأر نيب بسانتلا ميعدت ىلإ ةفاضإ ،ةرطخلا هلوصأو كنبلا لام نم ناكو .قوسلا ةيفافش ةدايزو ، ةيباقرلا تاهجلا رود اظنلا رارقتساو ةناتم ةدايز عقوتملا ةنس علطم اهقيبطت عم يكنبلا م 2007 ةمزأب بيصأ ملاعلا نأ لاإ ، عفد ام وهو ، ةريخلأا ةنسلا هذه فصتنم ذنم ةداح ةيلام تاحرتقمو دونبل ةلماشو ةقيمع ةعجارم ىلإ لزاب ةيقافتا 2 لزاب ةيقافتا دلوتتل 3 ربمتبس يف 2010 ، ... .ةديدجلا ةيباقرلا ريياعملا نم ةعومجم لمحت ةيلاملا ةملاسلا قيقحت لجأ نم لزاب ةنجل ريياعم قيبطتل ىعست ملاعلا يف ةيلاملا تاسسؤملا نم ديدعلاو ةكرش اهنيب نمو JPMorgan Chase & CO

ةمزلأا لظ يف ةصاخو ريياعملا هذهب مازتللال تعس يتلا ةمزأ يهو ةنهارلا ةيملاعلا COVID-19 م ىلع ريبك لكشب ترثأ يتلا يف ةيلاملا تاسسؤملا فلتخ .ملاعلا :ةساردلا ةيلاكشإ ب ،اهبنجت سيلو رطاخملا ةرادإ ةيفيك يه كونبلا طاشن مكحت يتلا ةيساسلأا ةمسلا نأ امب ةبقارم ىنعم و رطاخملا كلت وذ يلاملا رطخلا رابتعابو .اهسايق ،ةدئاسلا ةيملاعلا فورظلا لظ يف ةصاخ ةريبك ةيمهأ :يلاتلا يسيئرلا لاؤسلا لوح روحمتت ثحبلا اذه ةيلاكشإ نإف ةمزأ لظ يف لزاب ةنجل تاررقم قفو رطاخملا ةرادإ متت فيك COVID-19 ؟ :ةيلاتلا ةيعرفلا ةلئسلأاب ةناعتسلاا تمت ةيلاكشلإا هذه ىلع ةباجلإلو

2 ةسسؤم قبطت له JPMorgan لزاب ةنجل تاررقم ؟ 3 ةسسؤم فرط نم ةذختملا تاءارجلإا يه ام JPMorgan ةمزأ لظ يف رطاخملا نم ليلقتل COVID-19 ؟ -ةيضرف :ةساردلا :ةيلاتلا ةيسيئرلا ةيضرفلا ديدحت نكمي ةساردلا عوضوم لوح تلاؤاست نم ةحرط مت ام ءوض ىلع للاخ ةمزأ COVID-19 فدهت

JPMorgan Chase & CO .ةيلاملا ةملاسلا قيقحت ىلإ ةساردلا رايتخا بابسأ : :يلي امل عوضوملل انرايتخا بابسأ دوعت ةمزلأل ارظن عوضوملا ةثادح .ايلاح ملاعلا اهدهشي يتلا -لأا عفادب ناك عوضوملا اذهل انرايتخا نإ ةيمه اهيب زيمتت يتلا ىربكلا رطاخملا ةرادإ ةلاعف ةادأك ةيلاملا تاسسؤملا اهلمحتت يتلا رئاسخلا نم ضيفختلل . -.يفرصملا لاجملا يف ةرطاخملا داصتقاب ةلصلا تاذ عيضاوملا ةساردل يصخشلا ليملا ةلواحم تاريغت اهضرفت يتلا رطاخملا عم لماعتلا يف ةيجهنمو ةيملع سسأ ىلع ةينبم ةقيرط ميدقت .ةفلتخملا ةئيبلا :ةساردلا ةيمهأ ةيفرصملا ةعانصلا روطت عم ةصاخ رطاخملا ةرادإ هب تضح يذلا مهملا رودلا يف ثحبلا ةيمهأ نمكت ناكف ،اهعونتو رطاخملا ددعتو اخملا ةرادإ ةيلمعب مامتهلاا دئاوع ميظعتل لبسلا مهأ نم اهريوطتو رط دحوم ارايعم عضتل يفرصملا فارشلإاو ةباقرلل لزاب ةنجل تءاجف ،تامزلأا ثودح بنجتو كونبلا ةيافكل .ةيلاملا رطاخملا ةرادإ ةعاجنو ةيلاعف نم ديزي نأ هنأش نم لاملا سأر

-ا ىلع فرعتل-ا و ةيلاملا رطاخمل بيلاسأ .اهترادإ -.يفرصملا ماظنلاب فصعت يتلا رطاخملا نم ليلقتلا يف رطاخملا ةرادإ ةيمهأ زاربإ لزاب نم اءدب لزاب ةنجل تايقافتا هب تءاج ام مهأ ضرع 1 ىلإ لاوصو اهيلع تيرجأ يتلا تلايدعتلاو لزاب 2 لزاب تاررقم مث ، 3 . رقم اهب تءاج يتلا رطاخملا سايق بيلاسأ ىلع فرعتلا .لزاب ةنجل تار قيقحت نم دكأتلا JPMorgan Chase & Co

ابرلأا باسح ىلع ةيلاملا ةملاسلا .ح ةرادإ تاوطخ ةفرعم COVID-19 يف JPMorgan Chase & Co .

:ةساردلا جهنم

يفصولا جهنملا ةساردلا هذه يف اندمتعا ةيعرفلا ةلئسلأا فلتخمو ةيسيئرلا ةيلاكشلإا ىلع ةباجلإل و يرظنلا بناجلا يف يفصولا جهنملا دامتعا مت ثيح ،تاساردلا نم عونلا اذهل بسنلأا هرابتعاب يليلحتلا ل ةيلاملا ريراقتلا للاخ نم جئاتنلا ليلحت يف يليلحتلا JPMorgan Chase & Co

ةنسلل 2019 و 2020 . :ةساردلا تابوعص :اهمهأ تابوعصلا نم ديدعلا تهجاو ةساردلا هذه نإف يملع ثحب يأك ةمزأ COVID-19 .لصاوتلا ةبوعصو تاعماجلا تلش يتلا -.ةريثك ةيمهافم داعبأ وذو بعشتم هنأ ةصاخو ةساردلا عوضوم طبض ةبوعص :ةساردلا دودح ةسسؤمب ةقلعتملا بناوجلا فلتخم ضرعب انمق دقف ةيناكملا ةيحانلا نم JPMorgan Chase & Co

ةمزأ لظ يف هلخاد ةيلاملا رطاخملا ةراد او COVID-19

.ةساردلا تاريغتمب ةقلعتملا تانايبلا لك ىلع رفوتتو ةنهارلا :ةقباسلا تاساردلا ةفاضلإاب ىلإ ديدعلا نم تاسرادلا ةقثوملا يف تلاجملا ،بتكلاو مت علاطلاا ع ل ى ددع نم تاسرادلا ةيعماجلا نمو رقأ اهب ص ل ة نم عوضوم انثحب ام ي ل ي : 1 ( ،لاورب هميسن _ 2010 / 2011 يف ةيلاملا رطاخملا ةرادإ ةيجيتارتسإ ناونع تحت ريتسجام ةلاسر ،) ةسسؤملا ةيداصتقلاا يديهم نب يبرعلا ةعماجب ، – يقاوبلا مأ – هذهل يسيئرلا لاكشلإا ،رئازجلا ، ليلقتلا يف ةسسؤملا ةيجيتارتسإ رودو ةسسؤملا اهل ضرعتت يتلا ةيلاملا رطاخملا مهأ يف لثمتي ةساردلا ،ليومتلاو رامثتسلااب قلعتي اميف ةيلاملا ةرادلإا فادهأ ديدحت فادهلأا مهأ نمو ،ةيلاملا رطاخملا نم لا ةيلاملا رطاخملا فيرعتو ديدحت تلصوت يتلا جئاتنلا امأ ،ةيداصتقلاا ةسسؤملا اهل ضرعتت نأ نكمي يت :يلي ام اهنم ركذنف ةساردلا هذه اهيلإ  رطاخم نيب عمجت اهنلأ ةسسؤملا تارامثتسا اهل ضرعتت يتلا رطاخملا نم امامت صلختلا نكمي لا م دحلاو اهنم طايتحلاا نكمي نكلو ليومتلا رطاخمو هيف ةلصأتملا رامثتسلاا .اهققحت ةلاح يف اهراثآ ن  اهنلأ رطاخملا يف مكحتلا ةيلاعف ىلع ةفيعض رطاخمو ةجرح رطاخم ىلإ رطاخملا فينصت دعاسي .رطاخملا يف مكحتلل ةصصخملا دراوملل لثملأا صيصختلاو تايولولأا ديدحتب حمست  فلاتخا نع مجان ىرخأ ىلإ ةسسؤم نم ةيلاملا رطاخملا ةرادإ ةيجيتارتسإ فلاتخا نإ يتلا ةئيبلا ،اهطاشن ةعيبط ،ةسسؤملا اهب لمعت ةفاضلإاب كانه هنأ لاإ ،اهب نيلماعلا دارفلأا ريكفت ةقيرط ىلإ يجيتارتسلإا هذه عضول ةماع دعاوق ة .  تتشتلا قرط يفكت لا ةيئاصحلإا عباط تاذ رطاخم دوجول ارظن ةيلاملا رطاخملا سايق يف رطاخملا لثم اهراثآ سايق بعصي يجيتارتسا ،نيكلهتسملا قاوذأ ريغت ،ةيسفانتلا ةزيملاب ةقلعتملا خلا...ةليدبلا تاجتنملا ديدهت 2 ( ،راجن ةايح _ 2013 / 2014 تايقافتا قفو ةيفرصملا رطاخملا ةرادإ ناونع تحت هاروتكد ةحورطأ ) سابع تاحرف ةعماجب ،"ةيمومعلا ةيرئازجلا كونبلا عقاو ةسارد" لزاب فيطس -اكشلإا ،رئازجلا ، ل ةيكنبلا رطاخملا ةرادإب ةيرئازجلا ةيمومعلا ةيراجتلا كونبلا مايق ىدم يف لثمتي ةساردلا هذهل يسيئرلا يف رطاخملا ةرادلإ يلاحلا عضولا مييقت فادهأ مهأ نمو ،ةيفرصملا ةباقرلل ةيلودلا لزاب ريياعم قفو رطل يلبقتسملا عضولا نم ماع روصت عضوو ،ةيرئازجلا ةيراجتلا كونبلا جئاتنلا امأ ،ةرطاخملا ةرادإ ق :يلي ام اهنم ركذنف ةساردلا هذه اهيلإ تلصوت يتلا  اهمامتها نود ةءلاملل كوك ةبسن ىلع ةيساسأ ةفصب ةيرئازجلا ةيمومعلا ةيراجتلا كونبلا راصتقا ؛رطاخملا عاونأ يقابب  لاملا ريراقتلا لاسرإ يف رخأتلا نأ ثيح ،ةيراجتلا كونبلا يف حاصفلإا فعض رطاخملا ةيزكرمل ةي ؛ةيمومعلا كونبلا زيمت يتلا ةمسلا لازام رئازجلا كنبب  قيبطتل ايرورض اطرش ربتعت اهنأ مغرلاب ،ةيمومعلا كونبلا يف ةيلخادلا ةيباقرلا ةمظنلأا ةيلاعف مدع لزاب 2 ماظنلا قيبطت يف اهلشف كلذ ىلع ليلدلاو ، 02 / 03 هضيوعتو ةيلخادلا ةباقرلاب قلعتملا ،

:ةساردلا لكيه لوصف ةثلاث ىلإ ثحبلا ميسقتب انمق جئاتنلا مهأو ثحبلل صخلم تنمضت ةمتاخ اهتلتو ةمدقم اهتقبس .تايصوتلاو تاحارتقلاا ميدقت عم ةطبنتسملا :لولأا لصفلا بيلاسأ ىلإ ةفاضلإاب ةيلاملا رطاخملاو رطاخملا لوح ميهافملا نم ةلمج ىلإ هيف انقرطت اهترادإ قرطو :يناثلا لصفلا .ثلاثلا اهتايقافتاو يكنبلا فارشلإل لزاب ةنجل هيف انلوانت ثلاثلا لصفلا لأاو ةسسؤم رود نع ةلماش ةيؤر ميدقت انلواح دقف ريخ JPMorgan Chase & Co

يف

ةمزأ ةرادإ COVID-19

لولأا لصفلا

:

رطاخملا ةرادلإ يرظنلا راطلإا

ةيلاملا

:ديهمت

يف ةلوبقم نوكت يتلا رطاخملا نم ديدعلل ةصاخلاو ةماعلا هتاميظنتو هتاسسؤم لكب ملاعلا ضرعتي ميظنت لكل هب حومسملا قاطنلا ةيمهأ يداصتقلاا طاشنلا يف رطاخملا رصنع لتحا ثيح ،نيعم يتاسسؤم دمتعت اهبلغأ ةديدج ةرصاعم دوقع روهظو ةيداصتقلاا ةايحلا ىلع أرطت يتلا ةمهملا تاروطتلا عم ةصاخ ةغلاب لا اهدهشي يتلا تلاوحتلاو ،ةهج نم ةرصاعملا تلاماعملا يف ةبولطملا ةعرسلا بكاوتل ناملأاو ةقثلا ىلع طيحم لامتحلا اعساو لااجم حتفي يذلاو لبقتسملاب دكأتلا مدع فورظ ىلإ ةفاضلإاب اذه ،ىرخأ ةهج نم يداصتقلاا يغ ،تاسسؤملا ءاقب ددهتو يداصتقلاا لمعلا قيعت دق لكاشم عوقو ر ىطختتل رطاخملا هذه مقافتت ام اريثك هنأ ماعتلا ةرورض بجوتست ةيلاكشإ لثمتل هب حومسملا قاطنلا اذه ،رطاخملا ةرادإ روظنم نلأ ىمسي روظنمب اهعم ل تايلآ عضوو ةريخلأا ةنولآا يف اهب مامتهلاا داز يتلا عيضاوملا نم ةيلاملا ةرطاخملا ةرادإ عوضوم ربتعي ثيح رطاخملا نم كلذكو اهلوصأ ةيامحو ةيفرصملا تاسسؤملا ىلع ةظفاحملا فدهب كلذو رطاخملا كلت عم لماعتلل تت نأ نكمي يتلا اهتراد او رطاخملا هذه عم لماعتلل ةديدع تاودأ كانهو اهئلامعل اهتامدخ ميدقت ةجيتن اهل ضرع لاملا رطاخملا دض ةيطغتلاك ةي . و يف قرطتنس لصفلا اذه ثلاث ىلإ حابم :ث

طاخملا لوح ةيساسأ ميهافم :لولأا ثحبملا

؛ر

ةيلاملا رطاخملا ةيهام :يناثلا ثحبملا

؛

ةعيبط :ثلاثلا ثحبملا

ةيلاملا رطاخملا ةرادإ

؛

رطاخملا لوح ةيساسأ ميهافم :لولأا ثحبملا

أ نم رطخلا ربتعي لذل لااعف اريثأت عيراشملا ىلع رثؤت يتلا لكاشملا مه ك ديدحت نم دبلا تمو سايقو ةعبا اهنم ليلقتلاو دحلا يلاتلابو اهترادإ يأ ،رطاخملا هذه ف ، ا يمهأ رطاخملا ةرادلإ اهنكلو ةريبك ة م فلتخت ةأشنم ن إ ىرخأ ىل و ةعيبط بسح هيف طشنت يذلا لاجملا ةيصوصخ .

رطخلاب فيرعتلا :لولأا بلطملا

دقل و نييئاصحلإاو نويداصتقلاا لواح و رطخلا موهفم ةشقانمو رارقلا تايرظن باحصأ ح كأتلا مدع ةلا ،د ا كانه تناك امك م عضو يف مهنيب ةديدع تافلاتخ هذه نأ ريغ ،رطخلل لماش موهف لاا وتم تناك تافلاتخ ةهج لومشلا وحن و ويعلا ليلقت فراعتلا نم اهتقباس يف تدرو يتلا ب . لاوأ رطخلل يوغللا موهفملا : 1 _ :ةغل احوتسم يه رطخ ةملك نإ ت ينيتلالا حلطصملا نم " Rescass " يأ " Risque " لدي يذلاو فارحنلااو ارظتنم ناك ام عم ةنراقم ام ريغت ثودحو نزاوتلا يف عافترلاا ىلع عقوتملا . 1 2 _ احلاطصا : لاا كلذ وه زتل و ةبيرلا هبناوج يف لمحي يذلا ما فرملا دكأتلا دع وأ عفنلا عوقو لامتحاب نيق ررضلا نوكي ثيح ، ةراسخ وأ اروهدت امإ ريخلأا اذه . 2 :ايناث موهفملا رطخلل يداصتقلاا راعت ةدع كانه ف اهنم ركذن ةيداصتقلاا ةيحانلا نم رطخلل : 1 _ إ يدؤت يتلا ىوقلا كلت وه رطخلا لا ثيحب راسملا فارحنا ىل فدهلا ىلإ ةيدقاعتلا ةقلاعلا لصوت و ،يخوتملا هل تسيل ىوقلا هذه او ،دقعلا ةغيصب ةرشابم ةقلاع ا ةطيحملا فورظلاب ةلصتم يه امن . 3 2 _ قوتملا دئاعلا قيقحت يف لشفلا لامتحا ع . 4 1 -ةفيطل يلدبع ، ةيداصتقلاا ةسسؤملا يف رطاخملا ةرادإ ةناكمو رود ، هتاقتشمو تنمسلاا ةسسؤم ةلاح ةسارد SClS ريتسجام ةلاسر ،ةديعس دياقلب ركب يبأ ةعماج ،تاكرشلا تمكوحو دارفلأا ةرادإ صصخت ،رئازجلا ،ناسملت ، 2011 -2012 ص ، 2 . 2 -قباسلا عجرملا سفن ص ، 2 . 3 -دهش وبأ ينارب رصانلا دبع ، ةيملاسلإا فراصملا يف رطاخملا ةرادإ عيزوتلاو رشنلل سئافنلا راد ، ط ، 1 ،ندرلأا 2013 ، ص 25 . 4 -فهر نيسح مسلب ، ةرادإ لزاب تابلطتمب ةيقارعلا فراصملا مازتلا ىدمو ةيفرصملا رطاخملا 2 ددعلا ،ةعماجلا ةيداصتقلاا مولعلل دادغب ةيلك ةلجم ، ،قارعلا ،نوعبرلأاو سداسلا 2015 ص ، 393 .

3 _ عي .د فر هنأب رطخلا دمحأ ةزمح حودمم لل ةيلعفلا ةيداملا رئاسخلا زواجت نم فوخلا : رئاسخ ئجافم ثداح ةجيتن ةعقوتملا . 1 4 _ ةدحتملا تايلاولا يف فراصملا عاطق ةئيه نع ةقثبنملا رطاخملا ةراد او يفرصملا ميظنتلا ةنجل هتفرع ةيكيرملأا FSP رئاسخ وأ ،لامعلأا جئاتن يف رئاسخ للاخ نم رشابم لكشب امإ ةراسخلا لوصح ةيلامتحا لاغتسا ىلع هتردق نم دحت دويق دوجو للاخ نم رشابم ريغ لكشبو ،لاملا سأر يف ةئيب يف ةحاتملا صرفلا ل ىرخأ ةهج نم يفرصملا لمعلا . 2 تافيرعتلا ددعت نم مغرلا ىلع و دحاو ىنعم ىلإ يدؤت اهنأ لاإ وه رطخلا نأ وه ةلاح وأ دكأتلا مدع ةلمتحملا ةراسخلا صرف .ةبولطملا ةجيتنلا نع سكاعم فارحنا ثدحي نأ ةيناكمإ اهيف نوكت يتلا

رطخلا عاونأ :يناثلا بلطملا

عاونأ عوضوم اولوانت نيذلا نيثحابلاو باتكلا رظن تاهجوف ماع لكشب رطاخملل تاميسقت ةدع كانه عاونلأا هذه حضون يلي اميفو فلتختو نيابتت رطاخملا : 3 1 -ايلمعلا رطاخم ( ت Risks Operational :) رطاخملا يهو ا وأ تايلمعلا زكارم نمضتت يتل :لثم ،ةيعانصلاو ةيلمعلا تاردقلا .تايلمعلا ةقدو ةملاس نمضت يتلا تادعملاو ةزهجلأا 2 ا :هفلت وأ تباثلا دوجوملا فعضل ةبحاصملا رطاخمل تباثلا دوجوملا ةميق يف روهدتب ةقلاع وذ .هتميق دقف يلاتلابو ،لبقتسملا يف دوجوملا كلذ نم يدقن قفدت ىلع لوصحلا لامتحا ضافخنا ببسب 3 _ :يعيبطلا فلتلل ةبحاصملا رطاخملا .قئارحلاو لزلازلاك ؛ةيعيبطلا ثراوكلا نع جتنتو 4 _ :ةيسفانتلا رطاخملا خلا وأ علسلاو ،نئابزلاو ،ددجلا نيسفانملا :يف رطاخملا هذه ردصم نمكي تامد .ةمئاقلا تاكرشلا نمض ةسفانملا دراوملاو تلاخدملا يزهجمو ،ةليدبلا 1 -،وفيسلا ليعامسإ ديلو ،ركب وبأ دمحأ ديع نيمأتلاو رطخلا ةرادإ رشنلل ةيملعلا يروزايلا راد ، ط ب ،عيزوتلاو ندرلأا ، ، 2009 ص ، 28 . 2 -،نامثع دواد دمحم ،ةزنانع فيان نيدلا زع ةيندرلأا ةيملاسلإا كونبلا يف نامتئلاا رطاخم ةرادإ ةءافك ىدم مييقت ، ردصت ةيونس فصن ةيرود ةلجم لا دلجملا ،ةرصبلا ةعماج داصتقلااو ةرادلإا ةيلك نع ،رشع يناثلا ددعلا ،سداس 2014 ص ، 214 . 3 دمحم ناسغ راجنلا ليلخ ، مهعيراشمل ةيسفانتلا ةزيملا قيقحت يف ةيدايرلا عيراشملا باحصأ ىدل رطاخملا ةرادإ رثأ ، ةنضاح عيراشم :ةلاح ةسارد لإا ةعماجلا ،لامعأ ةرادإ صصخت ،ريتسجام ةلاسر ،ةيملاسلإا ةعماجلا يف ايجولونكتلاو لامعلأا ،نيطسلف ،ةزغب ةيملاس 2017 ص ص ، 17،16 .

5 _ :زايتملاا رطاخم و ع جتني ن ف ةجيتن ةيداملا هتميق صقانت ببسب ةمدخلا وأ جتنملاب ةقثلا دقف نادق .ةديجلا ةعمسلا

ملا

بلط

:ثلاثلا

اهفادهأو رطاخملا ةرادإ موهفم

رطاخملا ةرادإ فيرعت :لاوأ سحو اهيلئاق رظن ةهجو نم فراعتلا هذه تفلتخا دقو ،ةفلتخملا تافلؤملا اهتلوادت فيراعت ةدع كانه ب فيراعتلا هذه لثمتتو فلؤملا رظن ةهجو سكعي فيرعتلا حبصأف رطخلا ةرادإ نع هروصتي امب فرط لك ةبغر :يلي اميف 1 _ ةفيظولا يه ةيذيفنتلا يف عورشملا وأ ةكرشلا ةرادلإ ةسيئرلا ةسرامم ىلع ةبترتملا راطخلأا مسج نهملا وأ لمعلا ة. 1 2 _ للاخ نم كنبلا حابرأو لوصلأا ةيامح ىلإ فدهت يتلا ةيرادلإا تابيردتلا :اهنأ ىلع اهفيرعت نكميو ماكحلأا وأ ةيرشبلا راطخلأا وأ ةعيبطلا نع ةمجانلا كلت ءاوس نكمم دح لقأ ىلإ ةعقوتملا ةراسخلا ةصرف ليلقت يئاضقلا ة. 2 3 _ رئاسخلا عقوت قيرط نع ةثحبلا رطاخملا عم لماعتلل يملع لخدم وأ جهنم يه رطاخملا ةرادإ يتلا رئاسخلل يلاملا رثلأا وأ ،رئاسخلا ثودح ةيناكمإ للقت ىتح اهذيفنتو تاءارجإ ميمصتو ةلمتحملا ةضراعلا ندلأا دحلا ىلإ عقت ى . 3 4 _ طاخملا ةراد او يفرصملا ميظنتلا ةنجل اهتفرع تايلاولا يف فراصملا عاطق ةئيه نع ةقثبنملا ر اهيلع ةباقرلا ،اهتبقارم ،اهسايق ،اهديدحتو رطاخملا دصر اهللاخ نم يتلا ةيلمعلا كلت " اهنأب ةيكيرملأا ةدحتملا لبق نم هيلع قفاوملا راطلإاو ،ةلوبقملا دودحلا نمض اهنأب نانئمطلااو ،اهل لماك مهف نامض فدهب كلذو ةرادإ سلجم طاخملل كنبلا ر . 4 1 -فر دمحم ،يرصملا قي رطخلا ةراد او نيمأتلا ،عيزوتلاو رشنلل نارهز راد ، ،ط ب ،ندرلأا 2009 ص ، 25 . 2 -،يلع نب زوزعلب ةيجيتارتسا ةيلاملا تلاماعملا يف رطاخملا ةرادإ ددعلا ،ثحابلا ةلجم ، 07 ،فلشلا ةعماج ، ،رئازجلا 2010 ص ، 332 . 3 ،زاكعوب لاون ليعفت يف ةيلاملا ةسدنهلا دودح ةيلاملا ةمزلأا لظ يف ةيلاملا رطاخملا نم ةيطغتلا تايجيتارتسإ ةداهش لينل ةمدقم ةلاسر ، ريتسجاملا اج ، ،رئازجلا ،فيطس ةعم 2010 -2011 ص ، 88 . 4 -،ديميحم وبأ كوربم رمع ىسوم رايعم للاخ نم ةيملاسلإا فراصملل لاملا سأر ةيافك رايعمب اهتقلاعو ةيملاسلإا ليومتلا غيص رطاخم لزاب 02 ،ندرلأا ،ةيفرصملاو ةيلاملا مولعلل ةيبرعلا ةيميداكلأا ،ةيملاسلإا فراصملا يف هاروتكدلا ةداهش لينل ةمدقم ةحورطأ ، 8 200 ص ، 19 .

لاخ نم متي يتلا ةيلمعلا كلت اهنأ ىلع رطاخملا ةرادإ فيرعت نكمي ةقباسلا فيراعتلا ىلإ ادانتسا اهل .اهترادلإ تايجيتارتسا ريوطتو اهنع ةجتانلا ةيبلسلا رثلأا نم دحلل رطاخملا مييقتو سايق رطاخملا ةرادإ فادهأ :ايناث ل ةددعتم افادهأ باتكلا مظعم حرطي نوناق لثم ءاقبلا وه اهل لولأا فدهلا نكلو ،رطاخملا ةرادإ ةفيظو نوكي نأ نكمي امك داصتقلاا يف لماع نايكك ةسسؤملا وأ ةمظنملا دوجو ،ةيرارمتسلاا نامضو لولأا ةعيبطلا لي اميف اهركذن ىرخأ فادهأ كانه ي : 1 1 _ تح كلذو ،دح ىندأ ىلإ رطخلا عم لماعتلا ةفلكت ليلقتو ،ةراسخلا ثودح دنع دراوملا ةيافك نامض ى لافلإا ىلإ لوصولا يدافتو ةسسؤملل ةيليغشتلا ةيلعافلا ىلع ةظفاحملا ىلإ ةفاضلإاب رطخلا تاريثأت ففخت .س 2 _ معدو ةيدقنلا تاقفدتلا رارقتسا ىلإ يدؤت فوس رطاخملا ةرادإ نأ امك ل ةزيم يطعي اذهو اهلبقت ةكرشل .اهقافخإ لامتحا نم للقيو دئاوعلا بلقت تآجافم اهبنجي ذإ اهيسفانم نع كنبلا وأ 3 _ ىلإ مهنانئمطا ديزي فوس نونئادلاف نئابزلا وأ نيلماعتملا ةيامح ىلإ رطاخملا ةرادإ فدهت امك أ رارقتسا نم نوديفتسي ءلامعلاو اهنويد دادس يف ةكرشلا ةيناكمإ .اهتاجتنم راعس :يف لثمتت ىرخأ فادهأ ىلإ ةفاضلإاب _ طخلا ةرادإ ىلإ رظني ضعبلاف ةمظنملل ةيلكلا فادهلأا نم ءزج اهنوك رطخلا ةرادإ ىلإ رظنلا بجي ر ش اهنأ ساسأ ىلع ءي ش ،هنم دبلا ءي .ةمظنملا يف ةيجاتنإ رثكأ لماوعل ةفلكت وأ هب مايقلا نم دبلا _ هجو وه لاعف بولطملا نإ ةيباجيإ رثكأ رظن ة و رادإ ىلإ رظنلا انأدب اذإ ةلوهسب كلذ قيقحت نكمي ة ةماع ةروصب ةكرشلا وأ ةمظنملا نم رطخلا ةرادإ لصف نكمي لا اهل ةضيرعلا ةيوازلا نم رطخلا ، ةقيقحلابو .ةمظنملا فادهأ قيقحت يف تمهاس اذإ اهدوجو ريربت نإف _ ل رظنلا انققد اذإ عسوأ رظن ةهجوب ذخلأاو نإ لوقن اننإف صاخلا عاطقلا يف تآشنملا ىلع ةهرب نأو تاقولأا عيمج يف اهيلع ةظفاحملاو مهقوقح نامض للاخ نم كلذبو ،تايلوؤسملا نم ددع تامظنملل مهلاومأ ىلع ةلوقعم دئاوع كانه ، لمعلاو ةيليغشتلا فادهلأا نم ةعومجم عضت ةمظنملا نإف كلذ قيقحتلو فادهلأا هذه قيقحت ىلع ، اف اهضارغأ رايتخا يف ةؤفكلا ةرادلإا ىتح قوعي نأ نكمي رطخل هذهب رملأا ةجلاعمو 1 -دهش وبأ ينارب رصانلا دبع ، هركذ قبس عجرم ص ، 211 .

ةرادإ رابتعا نكمي يلاتلابو ةمظنملا يف رطخلا ةرادإ ةناكم ززعيو ربكأ ةيمهأ هترادلإو رطخلل حبصي ةقيرطلا .مهفادهأ قيقحت ىلع مهتدعاسم يف ليغشتلا ءاردمل ةيباجيلإا ةدعاسملا اهنأ ىلع رطخلا دوعنو اهقاقتشا نكمي يتلا عفانملا ربكأ مامأ عضوت ةفلكتلا هذه نكلو ةفلكت كانه نوكي ديكأتلابو نلأ .ةيسيئرلا ةثلاثلا ءازجلأا ىلإ

رطاخملا ةرادإ ةيلآ :عبارلا بلطملا

آ ربتعت و ايملع لاخدم رطاخملا ةرادإ ةيل لحارملا نم ةلسلسب رمت يهف اذل رطاخملا عم لماعتلل ايجهنم ذن يلي اميف اهرك : 1 رطخلا فاشتكا :ىلولأا ةلحرملا ىلولأا ةلحرملا نإ و فاشتكاو ديدحت وه رطخلا ةرادإ ةيلمع يف ج ىلع فرعتلا يتلا رطاخملا عيم ب نيمأتلاب رطخلا ةرادإ موقت ثيح ةأشنملا يف رطخلا ةرادإ للاخ نم كلذ متيو ،لمعلا وأ ةأشنملا هجاوت ةسارد يتلا راطخلأل ةلماش سح راطخلأا بيوبت متيو ةفلتخملا اهطاشن لحارم يف ةأشنملا هجاوت نأ عقوتي هتيعون ب ا و رطخلل ةدعاسملا لماوعلاو اهرداصم نع تانايبو ةلمتحملا رئاسخلا عاونأ يتلااك : 1 _ .ةأشنملا تاكلتمم اهل ضرعتت يتلا رارضلأا 2 _ .ةيندملا ،ةيلوؤسملا نع ةجتانلا رئاسخلا 3 _ .ةأشنملا هينجت يذلا لخدلا ةراسخ 4 _ .ةيرشبلا دراوملا يف رئاسخلا 5 _ .نيفظوملا نامتئا ءوسو ةيئانجلا لامعلأاو لايتحلاا 6 _ .دلابلا جراخ ةأشنملا عورف اهل ضرعتت يتلا رارضلأا اهنم ةريغصلا ،هلاعأ ةروكذملا رئاسخلا ىلع فرعتلل رداصم ةدع رطخلا ةرادإ نع لوؤسملل رفوتتو وأ رئاسخلا ىلع فرعتلا رطخلا ةرادإ نع لوؤسملا عيطتسي اهتبقارمو ةأشنملا ماسقأ ةرايز للاخ نمف ،ةريبكلا 1 -،لقع ةعمج ديعسو تاقيرع دمحم يبرح قيبطتلاو ةيرظنلا( رطخلا ةراد او نيمأتلا و رشنلل لئاو راد ،) ،عيزوتلا ط 1 ، ،ندرلأا 2010 ص ص ، 25 -40 .

رطخلا ليلحتب ةصاخ تارامتسا ةئبعت بلط للاخ نم هنأ امك ،ماسقلأا هذه اهل ضرعتت دق يتلا ةلمتحملا سملا ناكمإبو ،نايعلل ةرهاظلا ريغ ةراسخلا تلاامتحا فاشتكا عيطتسي رطخلا ةرادإ نع لوؤ علاطلاا ىلع كلذكو ،ةريبك رئاسخ اهنع جتني دق يتلا قئاوعلا فشتكيل ،جاتنلإاو لمعلا ريسل ةينايبلا تاموسرلا علاطلاا رئاسخلاب ةصاخلا تامولعملا ليلحت نإف اريخأو ،اهتيامح بجوتي يتلا لوصلأا ىلع فرعتيل ةيلاملا مئاوقلا ىلع يف ةأشنملا اهل تضرعت يتلا ضرعتت دق يتلا ةلمتحملا رئاسخلا ىلع فرعتلا يف امهم اردصم نوكي يضاملا .لبقتسملا يف ةأشنملا اهل رطخلا سايق :ةيناثلا ةلحرملا لامتحا يف صخلتت يتلا رطخلا لماوع سايق قيرط نع ايمك اهفاشتكا مت يتلا راطخلأا سايق متي ةيداملا رئاسخلا مجحو ثداح ةروص يف رطخلا ققحت :ةعقوتملا 1 _ :ثداح ةروص يف رطخلا ققحت لامتحا يضاملا نم ةعمجملا ةربخلا ساسأ ىلع امدقم ثداح ةروص يف رطخلا ققحت لامتحا باسح متيو تانايبلا ةقد ىلع نأشلا اذه يف ةقدلا فقوتتو ،ةيفاك ةقدب لامتحلاا اذه باسح بجيو و رطخلل اهليثمت ىدم رفوت ىنعمب تانايبلا هذه مجح ىلعو ددع وأ تلااحلا ددع داز املك هنأ ىلع صني يذلاو ةريبكلا دادعلأا نوناق لامتحلاا عم امدقم بوسحملا عقوتملا لامتحلاا لداعت امبر وأ برتقا املك ادج ةريبك ةدايز ةبرجتلا ءارجإ تارم .ةسوردملا ةرهاظلل يقيقحلا وأ يلعفلا 2 _ :ةعقوتملا ةيداملا رئاسخلا مجح شلا ةميق ربتعت ءي ةيداملا رئاسخلا مجحل ام ارشؤم رطخلا عوضوم لخدلا ةميق وأ رطخلل ضرعملا ىلعو لابقتسم ةعقوتملا رئاسخلا مجحل ىصقلأا دحلا يه لماكلاب ةميقلا هذه ربتعت ثيح ،لابقتسم ةعقوتملا شلا ةميق وه رطخلا ةميق لثمي يذلاو ةراسخلل ىصقلأا دحلا نإف كلذ ءي ل ضرعملا لماكلاب لصلأا وأ رطخل .لابقتسم هدقف عقوتملا اهمجح ربك بسح راطخلأا فينصت متي اهراركت تارم ددعو ةعقوتملا ،ةيداملا رئاسخلا مجح سايق دعبو :تاعومجم يف اهتيمهأو _ .ةكرشلا سلافإ اهنع جتني دق يتلا راطخلأا لمشت :ةريبكلا راطخلأا

_ لافإ ىلا يدؤت لا يتلا راطخلأا لمشت :ةطسوتملا راطخلأا .ةكرشلا س _ نم يأ ةيداعلا فيراصملا نمض اهجاردا نكمي يتلا راطخلأا لمشت :ةرركتملا ةريغصلا راطخلأا .عورشملا لخد ةثلاثلا ةلحرملا رطخلا ةهجاومل ةبسانملا ةقيرطلا رايتخا : ،ةددعتم ةيصخشو ةيعوضوم لماوعب ىرخلأا ىلع ةقيرط ليضفت متيو ،رطخلا ةهجاوم قرط تددعت دقل اذإ ةراسخلا نم هتسسؤم تاكلتمم ةيامحل ططخي يذلا وه حجانلا ريدملا نأ ثيح كردا ام راطخلأا دوجو قرطلا ىدحإ عبتي ددصلا اذه يفو راطخلأا ةعجارمل ةفلتخم قرطب اهيلع نيمأتلا بوجوو :ةيلاتلا 1 _ :رطخلا بنجت ةأشنملا ناكمإب ،لاثملا ليبس ىلعف ،اهل ضرعتلا مدعب ةراسخلا ثودح عنم كلذ ينعيو جتنم جاتنإ مدع اهناكمإب وأ ،تاناضيفلا اهلصت لا نكامأ يف اهتينبأ ءانبب تماق اذإ تاناضيفلل ضرعتلا ،بنجت نأ عمو ،ةلمتحم رئاسخل اهضرعي دق جتنملا ناك اذإ ،نيعم لاإ ،ايلك ةراسخلا عوقو لامتحا يغلت ةقيرطلا هذه بنجتل لاثملا ليبس ىلع ةقيرط كلانه سيلف ،تلااحلا عيمج يف ةراسخلا ثودح بنجت ناكملإاب سيل هنأ .كلذ ءارج ةراسخل اهضرعتو ام ةكرش ريدم ةافو لامتحا 2 _ :رئاسخلا نم دحلاو ةياقولا رطخلا عنم ىلع لمعلا ةقيرطلا هذهب دصقي ةراسخلا نم دحلاو ،ةيلك ققحت صرف ليلقت وأ عنمل ةنكمملا تاءارجلإا عيمج مادختسا قيرط نع كلذو ،رطخلا ثدح نإ ةببسملا قرط بناجب ةدعاسم ةقيرطك ةقيرطلا هذه مدختستو ،اهققحت ةلاح يف اهريثأت نم دحلاو راطخلأا تاببسم اهنأ ةقيرطلا هذه زيمي ام مهاو ،ىرخلأا راطخلأا ةهباجم رثؤي امب رطخلل ةدعاسملا لماوعلا ىلع ةرشابم رثؤت .اعم امهيلك وأ ةراسخلا ةدح ىلع وأ ،رطخلا ثودح لامتحا ىلع 3 _ :رطخلا لمحت عيمج لمحت ىلع ةرداق ةأشنملا نوكت نأ كلذ ينعيو اهنم ءزج وأ ةراسخلا لمحت ىلع ةأشنملا وأ درفلا نأ ينعي اذهو ،اهنم ءزج وأ ةلمتحملا رئاسخلا لمحتت نأ ةأشنملا راتختو رطخلاب ملع :ةيلاتلا تلااحلا يف ةقيرطلا هذه مدختستو يباجيلإا ظافتحلااب كلذ ىعديو ،هنم اءزج أ/ .ةلمتحملا ةراسخلا ةهجاومل ىرخأ ةقيرط رفوت مدع ةلاح يف ب / .لماكلاب هلمحت ناكمإ عم مجحلا ريغص ةلمتحملا ةراسخلل ىصقلأا دحلا نوك ةلاح يف

ج / يف اذإف ،افلس ةفلكتلا ةفرعم ةيناكمإ عم ،قيقد لكشب ةلمتحملا رئاسخلا مجحب ؤبنتلا ةيناكمإ ةلاح عضوب ةأشنملا هذه موقتس ،اهلمحت ةأشنملا عيطتست يتلا دودحلا نمض رئاسخلا هذه ضيوعت ةفلكت تناك .اهتينازيم يف اهل يرورضلا يطايتحلاا يف رطخلا ةرادإ نع لوؤسملا ىلع بجوتي نكل اهنم ءزج يأ وأ ةراسخلا لمحت ةقيرط ىلإ هئوجل ةلاح رادقملا اذه ددحتيو ةلاحلا هذه يف هلمحتت نأ ةكرشلا عيطتست ام رادقم ددحي نأ ،ةلمتحملا رئاسخلا ةهجاومل زواجتت لا ةبسنب ةداع 5 زواجتي لا امب وأ بئارضلا لبق ليغشتلا نم ةكرشلا تاداريإ نم % 5 سأر نم % دعبو اضيأ لاملا ةبسنلا ديدست وأ ةيطغتل ةبسانملا ةقيرطلا دجي نأ رطخلا ةرادإ نع لوؤسملا ىلع بجوتي كلذ .رئاسخلا نم هلمحت ررقت يذلا غلبملا وأ 4 _ :رطخلا ليوحت عفد ريظن ،رخأ فرط ىلإ هليوحتب رطخلا ةهجاوم متي هنإف ةقيرطلا هذه ىضتقمب فرطلا اذهل نيعم لباقم يغلا( ر ا بحاص ظافتحا عم ) شل ءي شلا اذهل ةيكلمب يلصلأا رطخلا عوضوم ءي دييشتلا دوقعو ،لقنلا دوقعو ،راجيلإا دوقع ىضتقمب ةصصختم ريغ ةينيمأت تاهج ىلإ لوحتلا اذه ققحتيو .ءانبلاو رطخلا ةرادإ جمارب ذيفنت :ةعبارلا ةلحرملا طخ ذيفنت ىلع لمعلا يه ةأشنملا يف رطخلا ةرادإ ةيلمعل ةعبارلا ةلحرملا نإ رطخلا ةرادإ جمارب وأ ط :للاخ نم كلذ قيقحت نكميو ةهجاوم بيلاسأو رطخلا ةرادإب قلعتي اميف ةأشنملا فادهأ ددحت ةأشنملا يف رطخلا ةرادلإ ةسايس عضو .اهذيفنت ىلع لمعلل اهب ةأشنملا ءاردم ملاع او ،ةلمتحملا رئاسخلا يتلا بيلاسلأاو رطخلا ةرادإ نع ليلد ةغايص رطخلا ةرادإ نع لوئسملا ناكمإب ،كلذ ىلإ ةفاضلإابو نكميو ،رطخلا ةرادإ جمارب ليصافت ىلع ليلدلا اذه لثم يوتحيو ،ةلمتحملا رئاسخلا ةهجاومل اهعابتإ بجوتي ىلعو ةأشنملا يف رطخلا ةرادإ نع نيلوئسملا نيفظوملا بيردت يف همادختسا رطخلا ةرادإ ةيلوؤسم نإف لاح لك يف ىرخلأا رئاودلا نع لزعمب لمعي لا هنأ ذإ ،هدحو ةأشنملا يف رطخلا ةرادإ نع لوئسملا قتاع ىلع عقت لا .رطخلا ةرادإ ةيلمع يف ةمهاسملا عيطتست يتلا رئاودلا هذه نواعت بجوتيو ةأشنملا

ةعجارملاو مييقتلا :ةسماخلا ةلحرملا اهتيلاعف مييقتو يرود لكشب رطخلا ةرادإ تاسايسو ططخلا ةعجارم ةيلمع متت نأ بجي اهتءافكو اهتمئلامو بجي كلذكو ىرخأ راطخأ أشنتو راطخلأا ضعب يفتختو ريغتتو لدبتت راطخلأا نإ ثيح ،ةأشنملا عاضولأ اق يتلا ةينيمأتلا ةيلمعلا يرود لكشب عجاري نأ رطخلا ةرادإ نع لوئسملا ىلع اهمييقت فدهب كلذو ،اهب م اهتجاح مدع وأ ةأشنملا ةجاح ثيح نم كلذكو نيمأتلا تاكرش اهمدقت يتلا تامدخلا ةيعونو طورشلاو راعسلأا .ةأشنملا اههجاوت يتلا راطخلأا ةرادلإ ةقيرطك نيمأتلا مادختسا ىلإ تاوطخلا هذه انل صخلي يلاوملا لكشلاو : مقر لكشلا 01 رطاخملا ةرادإ تاوطخ : ردصملا : ادعإ نم باتك ىلع دامتعلااب نيتبلاطلا د ح ." رطخلا ةراد او نيمأتلا " لقع ةعمج ديعسو تاقيرع دمحم يبر

يرود لكشب رطخلا ةرادإ تاسايسو ططخ ةعجارم

رطخلا ةرادإ جمارب ذيفنت

رطخلا ةهجاومل ةبسانملا ةقيرطلا وأ ةليسولا رايتخإ

رطخلا سايق

رطخلا فاشتكإ

ةيلاملا رطاخملا ةيهام :يناثلا ثحبملا

نتلا عم ديازتلا يف ةيلاملا رطاخملا ترمتسا دقو ،ةيداصتقلاا تاطاشنلا نم ةيلاملا رطاخملا أشنت يذلا عو هتفرع طاشنلا نيب مزلاتلا اذهو ،ةرصاعملا تايداصتقلال ةمزلام ةفص تحبصأو لب ،ةيداصتقلاا ةطشنلأا مدع ةرورضلاب ينعي لا كلذ نكل ،نكمم ريغ رمأ يئاهن لكشب اهنم صلختلا لعجتو ةرطاخملاو يداصتقلاا و اهراثأ لعجت يتلا تايجيتارتسلااو تاسايسلا نم ةعومجم قفو اهعم لماعتلا ةيناكمإ اهيف مكحتم اهجئاتن ىلإ .ديعب دح

اهموهفمو ةيلاملا رطاخملا ةأشن :لولأا بلطملا

ةيلاملا رطاخملا ةأشن :لاوأ ترملا رطخلا ةجردو ةعقوتملا ةيدقنلا تاقفدتلا نم لك ىلع ةيلاملا قارولأل ةقيقحلا ةميقلا فقوتت هذهب ةطب يئرلا تاددحملا نلاثمي رطخلاو دئاعلا نإف كلذل تاقفدتلا ةميقلا ىلإ لوصولل اهب ؤبنتلا بجي يتلا ةيس ا ةيقيقحل خ ،ةدع تلااجم يف دكأتلا مدع تقلخ تامزأو تاعاطقنا عباتت يداصتقلاا خيراتلا فرع دقو ةيلاملا ةقرولل للا .رطاخملا هذهل ايبسن ةرقتسم ةينمز تارتف ىلإ ضرعت يذلا رارقتسلاا ضعب قيقحت ىلإ ىدأ لماوعلا نم ديدعلا عمجت نإ ببسب ريغتلا نم تاجوم حئاوللاو دعاوقلا نم ررحتلا ،ةيلاملا قاوسلأا هبعلت يذلا يمانتملاو ريبكلا رودلا :ةيلاتلا لماوعلا ا يميظنتل ،ة دايدزا .ةسفانملا فرط نم ةمدقملا تامدخلاو تاجتنملا يف عونتلاو ةيلاملاو ةينيعلا تلاماعتلا يف ررحتلا عيسوت نإ مث لا قاوسلأاو كونبلا تاجتنم راكتبا ىلإ ةفاضإ ،تاسسؤملا هذه اهب موقت يتلا تايلمعلا عونت ىلإ ىدأ ةيلام يتلا رطاخملا روهظ هنمو ،تاسسؤملا هذه راودأو ماهم عسوتو تلاماعتلا فلتخم روطتب حمس ام ةديدج ملا ةملوعلاو ةيقوسلا تابلقتلا عافتراو ةديدجلا تاجتنملا راكتباو ةسفانملا ةدايز يف تببست قئاوعلا تلازأ يتلا ةيلا تامزلأا عراست ةريخلأا ثلاثلا دوقعلا تدهش دقو ةيلاملا تايلمعلا قاطن نم دحت تناك يتلا ةميدقلا زجاوحلاو تايجيتارتسلإا ديدحت ةداعإ هنع جتن ام ،داصتقلاا اهل ضرعتي يتلا رطاخملا ليلحت ةداعإ ىلإ اهلك تدأ يتلا ةيلاملا تاسسؤملا فرط نم ةعبتملا رطاخملا هذه حيضوتو حرشب حمست رصانع نع ثحبلا يلاتلابو . 1 1 -ةرهز ينادمح ةيلاملا قاوسلأا ىلع هرثأو يلاملا رطخلا ليودت ةيلاكشإ ، عماج ةيلود ةيلام صصخت ريتسجام ةلاسر ، ،رئازجلا ،نارهو ة 2011 -2012 ، ص ص 23،22 .

ةيلاملا رطاخملا موهفم :ايناث :يلي اميف اهزاجيإ نكمي ةيلاملا رطاخملا لوح فيراعتلا نم ديدعلا كانه 1 _ يه وأ لابقتسم هيلع لوصحلا متيس يذلا دئاعلا يف بلقتلا ىدمل يبسن سايقم يه ةيلاملا رطاخملا ةدكؤملا ريغ تاريغتلل ةجيتن اهل ضرعتلا نكمي يتلا ةراسخلا . 1 2 _ تادودرم قيقحت لامتحا داز املكف عقوتملا دئاعلا وأ دودرملا نم لقأ دئاع وأ دراوم قيقحت لامتحا يه قأ دئاوع وأ ةرطاخملا تعفترا املك ةبلاس وأ عقوتملا نم ل . 2 3 _ تاريغتملا تابلقت ةجيتن ةيلاملا قاوسلأا يف ةلمتحملا رئاسخلا اهردصم رطاخم يه ةيلاملا رطاخملا ةيلاملا ةسسؤملا نأ ثيح )ةيلاملا ةعفارلا( ةنادتسلاا ماظنل ةبحاصم ةداعلا يف رطاخملا هذه نوكتو ةيلاملا راجلا اهلوصأ نم اهتامازتلا ةلباقم هيف عيطتست لا يلام عضو يف نوكت ةي . 3 4 _ ةمادتسلا يقيقح قوعم ربتعت يهف ةسسؤم يأ تلااغشنا يف يرهوج ءزج ةرطاخملا ةيضق دعت حاجنلا تلاامتحا صيلقت ،دكأتلا مدع ةلاح رافنتسا للاخ نم ةفلتخملا ةيلاملا ةطشنلأا اهحنمت يتلا ايازملا ا :داعبأ ثلاث يف ةطشنلأا كلت نع ةمجانلا تاديدهتلا ةدايزو صرفلا ضيفخت ةلويسلاو ناملأاو ةيحبرل . 4

ةيلاملا رطاخملا تافينصت :يناثلا بلطملا

يداصتقلاا فورظلا لظ يف ةصاخ رطاخملا نم ديدعلا اهفئاظوب اهمايقل ةجيتن ةيراجتلا كونبلا هجاوت ة ىلإ رطاخملا هذه فيصت نكميو ةيلاحلا 5 امتئلاا رطاخم ،ةلويسلا رطاخم ،ةدئافلا لدعم رطاخم :يه عاونأ ،ن :يلي اميف اهحرشب موقنو ،فرصلا رعس رطاخم ،لاملا سأر رطاخم 1 _ :ةدئافلا راعسأ رطاخم يف ةسكاعم تاكرحت ةجيتن رئاسخلل كنبلا ضرعت نع ةجتانلا رطاخملا يه هلامسأرو كنبلا تاداريإ ىلع يبلس ريثأت اهل نوكي دق يتلاو ،قوسلا يف دئاوفلا راعسأ ، ببسب أشنت دق امك ،اهلاح ىلع ىرخلأا لماوعلا ءاقب عم هنإف ةماع ةدعاقكو .موصخلاو لوصلأا مييقت ةداع او لاجلآ ينمزلا توافتلا 1 -،نيهاش دمحم ةيلاملا تاودلأا ظفاحم مييقتو ليلحت و رشنلل ارثيمح راد ، ،رصم ،ةرهاقلا ةمجرتلا 2017 ص ص ، 148،147 . 2 -،يلعلا ديمح دعسأ ةيلاملا ةرادلإا ، و راد ،ةثلاثلا ةعبطلا ،ندرلأا ،نامع ،رشنلل لئا 2013 ، ص 205 . 3 ،دمحأ بيبحو ناخ الله قراط ةعانصلا يف اياضق ليلحت رطاخملا ةرادإ ةيملاسلإا ةيلاملا ، دهف كلملا ةبتكم ةسرهف ،دمحأ ركباب نامثع ةمجرت ةيدوعسلا ةيبرعلا ةكلمملا ،رشنلا ءانثأ ةينطولا ، 2003 ص ، 29 . 4 -يسيمخ دمحم مجر نبو نسحم ميلس نب ، ةلويسلا رطاخم ةرادلإ ةثيدحلا بيلاسلأا رطخلل ةضرعملا ةلويسلا ةبراقم : لا ،ةيلاملاو داصتقلاا ةلجم ، ددع 03 يجاب ةعماج ، ،رئازجلا ،ةبانع ،راتخم 2016 ص ، 62 .

سكعلاو ةلوادتملا ةيلاملا قارولأل ةيقوسلا ةميقلا تضفخنا ،قوسلا يف ةدئافلا راعسأ تايوتسم تعفترا املك حيحص . 1 2 _ :ةلويسلا رطاخم لكشم نأ امب لكك يفرصملا عاطقلا لمشتو ةماع نوكت دق ةيفرصملا ةلويسلا ة وكي دق ةيزكرملا فراصملا نإف ن تابوحسلا نأ فورعملا نمف .ةلكشملا هذه نم ليلقتلل يساسأ رود اهل روهظ مدع ضارتفاب( ةقدلا نم ةيلاع ةجرد ىلع اهب ؤبنتلا نكمي ةيراجتلا فراصملا ىدل ةيمويلا تاعادبلإاو غتمو لماوع ةياهن يف ثدح امك ةلويس ةمزأ يفرصملا عاطقلا هجاوي دق كلذ مغرو )ةئجافم ةيضرع تاري 1999 ماع ةلكشمب ىمسي ام روهظو 2000 نع فراصملا يف بوساحلا ةزهجأ فقوت نم فواخم كانه تناك دقف ماع نم موي لوأ تاعاس نم ةعاس لوأ يف ةقيقد لوأ نم ةيناث لوأ يف لمعلا 2000 ف لكاشم ببسب ي يف ةلويسلا ةمزأ يدؤت دق .امومع ةيراجتلا فراصملاب ةمدختسملا بوساحلا ةزهجلأ ةنسلاو خيراتلا ةجمرب جل ىلإ يراجتلا فرصملا هؤ مل اذإف فرصملل ةبسانم ريغ دادس طورشب وأ ةعفترم ةدئاف راعسأب ضارتقلال أ ىلإ روطتت دقف ةيلاع ةيفرحب ةلكشملا هذه ةهجاوم فرصملا ةرادإ عطتست امومع فرصملا ءاقب ددهت ةمز تاءارجإ ىلإ هضرعت نع لاضف هب نئابزلاو نيعدوملا ةقث زازتها لقلأا ىلع وأ سلافلإا ةلاح ىلإ هضرعتو ناك ول ىتح يزكرملا فرصملا لبق نم قيقحت ىلإ هضرعت وأ ةيباقع لا تاعاس ةدع رمتسا ةلويسلا يف زجع مايلأا دحأ يف . 2 3 _ :نامتئلاا رطاخم ربتعت فلختي امدنع رهظت ثيحب ،ةيراجتلا كونبلا اههجاوت يتلا عاونلأا رثكأ نم ددحملا خيراتلا يف ضرقلا دادس نع ضرتقملا ، ءاوس ،كنبلا تاطاشن يف ةدوجوم ضارقلإا رطاخم نأ ركذيو ةينازيملا جراخ وأ ةينازيملا لخاد ، مض لباقم ضورقلا حنمت ام ابلاغ ةيراجتلا كونبلا نأ فورعملا نمو تانا يف اههجاوت يتلا رطاخملا وأ لكاشملا نم ربتعي اذهو ،اهتميق ضفخنت دق نمزلا نم ةرتف رورم دعبو ،ةنيعم نأ ببسب لماكلاب اهتيطغت نكمي لا نكل ،عيونتلا للاخ نم نوكي رطاخملا نم عونلا اذه ليلقتو لاجملا اذه قوسلاب اطبترم نوكي )دادسلا نع فلختلا( اهنم اءزج . 3 4 _ اخم :لاملا سأر رط نيضرتقملاو نيعدوملا نم لك حلاصم ةيامحل لاملا سأر ةيافك مدع يف لثمتت ةهجاومل فاكو مئلام لامسأرب تاقولأا عيمج يف ظافتحلاا بجوتيو .ةفلتخملا حلاصملا باحصأ نم مهريغو هب قحلت نأ نكمي رئاسخ يأ باعيتساو اهل ضرعتي يتلا رطخلا ، سأر ةيافك عوضومب لزاب ةنجل تمتها دقو 1 -،كوكطوب رامع ،طبيعز نيدلا رون ةيكنبلا رطاخملا ةرادإ يف ةيلاملا تاقتشملا مادختساو ةيلاملا ةسدنهلا ،عباسلا ددعلا ،ةيناسنلإا مولعلا ةلجم ، ءزجلا 1 ماج ، ،رئازجلا ،يقاوبلا مأ ةع 2017 ص ، 498 . 2 -،يلعلا ديمح دعسأ رطاخملا ةرادإ لخدم ،ةيراجتلا رطاخملا ةرادإ ، ط ،عيزوتلاو رشنلل ةركاذلا ةبتكم 1 ،ندرلأا ، 2013 ص ص ، 354،353 . 3 -كوكطوب رامع ،طبيعز نيدلا رون ص ،هركذ قبس عجرم ، 498 .

فرصملا رطاخم ةدايزف ،رطاخملا ىلإ دنتسملا لاملا سأر موهفم ىلع زيكرتلا للاخ نم فراصملل لاملا طاخملا كلت ةهجاومل ربكأ لامسأرب ظافتحلاا هنم بلطتي ر . 1 5 _ :فرصلا رعس رطاخم لاا تايلمعب اساسأ ةطبترم فرصلا راعسأ تاريغت رطاخم وأ وأ داريتس هجاوت رطاخم يهو ةيبنجلأا ةلمعلاب ضارتقلاا تايلمعب ةطبترم كلذكو ،ةبعصلا ةلمعلاب ةميقملا ريدصتلا اذهب ةددهم اهتورث نوكت امدنع فرصلا راعسأ تابلقتل ةضرع نوكت ةسسؤملا نأو طاشنلا ةيلود ةسسؤملا لاملاو ةيراجتلا تاقلاعلا تاذ تاسسؤملا اساسأ سمي يذلا ،رطخلا جراخلا عم ةي ، فرصلا رطخ نإف هيلعو ءارج نم جراخلا عم ةيداصتقلاا تاقلاعلا تاذ تاسسؤملل ةيلاملا جئاتنلاب قحلي يذلا ررضلا لوح رودي تاسسؤملا كلت تاطاشنل عفدلاو ميوقتلا تلامع فرص راعسأ يف تابلقتلا . 2 رطاخملا هذه صخلي يلاتلا لكشلاو : مقر لكشلا 02 رطاخملا عاونأ : ةيلاملا ردصملا : عإ نم نيتبلاطلا داد . 1 -نامثع دواد دمحم ،هزنانع فيان نيدلا زع ، هركذ قبس عجرم ص ، 217 . 2 قحلا دبع سورتعوب ، فرصلا رعس رطاخم ةرادإ تاينقت ، ةيلك ،ةفرعملا داصتقاو رطاخملا ةرادإ لوح يلودلا يملعلا رمتؤملا نمض ةمدقم ةلخادم ،ندرلأا ،ةنوتيزلا ةعماج ،ةيرادلإا مولعلاو ةيداصتقلاا مولعلا ،خيرات نودب ص 3 .

ةيلاملا رطاخملا تافينصت

ةلويسلا رطاخم

فرصلا رعس رطاخم

لاملا سأر رطاخم

ةدئافلا لدعم رطاخم

نامتئلاا رطاخم