"آليات البنوك في الرقابة عن عمليات غسيل الأموال وسبل تطويرها -دراسة ميدانية لعينة من البنوك الجزائرية-"

(1)

ةيبعشلا ةيطارقميدلا ةيرئازجلا ةيروهمجلا

يملعلا ثحبلاو يلاعلا ميلعتلا ةرازو

مح ديهشلا ةعماج

يداولاب رضخل ه

رييستلا مولعو ةيراجتلاو ةيداصتقلاا مولعلا ةيلك

ةيداصتقلاا مولعلا مسق

ييمداكأ ترسام ةداهش تابلطتم لامكتسلا ةمدقم ةركذم ةيداصتقلاا مولعلا ناديم يريستلا مولعو ةيراجتلاو :ةبعشلا ةيداصتقا مولع :صصختلا يكنبو يدقن داصتقا :ةبلطلا دادعإ فارشإ تتح روتكدلا :  يقنز قازرلا دبع  يلع نب فسوي ةشقانلما ةنلج .د كودرس حتاف فنص رضامح ذاتسأ -أ -يداولا ةعمابج يئرـ ســ ــا .د يديبز يرشب فنص رضامح ذاتسأ -أ -يداولا ةعمابج فرشم ــا .أ يديرد يرشب ذاتسأ دعاسم فنص –أ -يداولا ةعمابج اشقانم

:ةيعمالجا ةنسلا

2017

/

2018

نع ةباقرلا يف كونبلا تايلآ

تايلمع

سغ

ــيــ

ملأا ل

ــــــ

بسو لاو

ــــــ

ـ

طت ل

وي

ــــــ

اهر

ةسارد

ةيناديم

ةيرئازجلا كونبلا نم ةنيعل

-يديبز يرشب

(2)

(3)

(4)

(5)

هلإا

ــــــ

دا

ء

ينلسرلماو ءايبنلأا تماخ ىلع ملاسلاو ةلاصلاو ينلماعلا بر لله دملحا

لىإ لمعلا اذه يدهأ

:

دوجولا اذه في ناسنإ ىلغأ لىإ ،تاوعدلاو تاولصلبا نيتناعأو بيرد ترناأو نيتبر نم

ةبيبلحا يمأ

ناأ ام لىإ نيلصوأو حافكلا نىعم نيملعو يليبس في دكب لمع نم لىإ

يلع

ه

بيأ

يمركلا

لي الله همادأ

تيوخإ لىإ

تياوخأو

ةعمالجا في يئاقدصأ لىإ

ماركلا تيذتاسأ لىإ

تيلايمزو يئلامز لىإ

ةقيرعلا تيسردم لىإ

رلحا بيلاطلا ماعلا داتحلاا

يلضانم لىإ

يداولا عرف

ددجو ىمادق

بيرد قيفرو يقيدص لىإ ،لمعلا اذه ماتمإ ةيغب دكب يعم لمع نم لىإ

فسوي

لىإ

يسم في هتفرع نم لك

تي

ةيعمالجا

اوهس طقس نم لك لىإ

ايرخأو

لمع لعيج نأ لىاعت الله نم اوجرأ

ان

هنم ديفتسي اعفن اذه

لجا

عيم

مكبمح

قازرلا دبع

(6)

هلإا

ــــــ

دا

ء

لىإ

نم

عرز

في

يسفن

مراكم

قلاخلأا

و

لئاضف

لامعلأا

...

بيأ

زيزعلا

لىإ

نم

نيتملع

حافكلا

برصلاو

...

يمأ

ةبيبلحا

لىإ

لك

نم

نيعجش

صربح

ىلع

ةلصاوم

بلط

ملعلا

لىإ

تياوخأو تيوخإ

لىإ

لك

نم

مدق

انل

دي

ةدعاسلما

في

اذه

ثحبلا

لىإ

لك

لهلأا

براقلأاو

ءاقدصلأاو

لىإ

لك

بلاط

ملع

ىعسي

قيقحتل

حومط

هتا

اعيجم مكيلإ

..

مكوخأ

فسوي

(7)

نافرعو ركش

ركشن الله يذلا انبهو ةمعن ملعلا انقفوو زاجنلإ هذه ةركذملا روطس ةريثك رمت يف لايخلا لاو ىقبي ةياهن يف انل فاطملا لاإ ليلق نم تايركذلا روصلاو انعمجت قافرب اوناك ىلإ انبناج بجوف .. امئاد انيلع مهركش مهعادوو نحنو وطخن انتاوطخ ىلولأا يف رامغ ةايحلا .. لبقو نأ يضمن مدقن ىمسأ تايآ ركشلا نانتملااو ريدقتلاو ةبحملاو ىلإ نيذلا اولمح سدقأ ةلاسر يف ةايحلا .. ىلإ اودهم نيذلا انل قيرط ملعلا ةفرعملاو ىلإ عيمج انتذتاسأ لضافلأا يف ةيلك مولعلا ةعماجب ةيداصتقلاا ديهشلا همح ،رضخل لكو نم مهاس يف انميلعت فرح لوط انتريسم ةيساردلا صخنو ريدقتلاب ركشلاو : يديبز يرشب ذاتسلأا يذلا لضفت فارشلإاب ىلع اذه ثحبلا هازجف الله نع لك ريخ هلف انم لك ريدقتلا مارتحلااو كلذكو ركشن لك نم دعاس ىلع مامتإ اذه لمعلا مدقو انل نوعلا دمو انل دي ةدعاسملا اندوزو تامولعملاب ةمزلالا اذه مامتلإ لمعلا صخنو ركذلاب : ينسح نب سنوي روتكدلا ديسلا يلع نب يعوملجا دممح اركش نيذلل اوناك انوع انل يف انلمع اذه ارونو ءيضي ةملظلا يتلا تناك فقت يف انقيرط .. ن نأ انعسي لا امك مهربص ىلع ركشلا قيمع امهل نيذلا نيميركلا نيدلاولل اياحتلا ىقرأ فز ةيساردلا انتريسم ةليط انعم مهلمحتو .. تاحاجنلاب تللكت يتلاو هذه ، قازرلا دبع فسوي

(8)

صخللما صخللما : تفده ديدتح لىإ ةساردلا هذه تايلمع ةحفاكم تايلآ ليسغ لاوملأا اهريوطت لبسو ، با ةرهاظ انهأ رابتع ةيرطخ اتهزرفأ ةلموعلا ةصاخو ةلموعلا ةيلالما لىولأا ةجردلبا فدته تيلا لىإ ءافضإ ةفص ةيعرشلا ىلع لاوملأا تيلا متي لوووصلحا اووهيلع رووطب يرووغ ةيعرووش ، لماووعلا ءارأ ارطتووسا لىإ ةفاووضلإبا رووصلما ااووطقلا ىوولع فرووعتلا ارووغب اهدوجو بابسأو ةرهاظلا داعبأ تايللآاو اهيمانت نم دلحا لىإ يدؤي ابم اهتحفاكلم ةمدختسلما . رابتعباو كونبلا فدهتسلما يسيئرلا ليسغ تايلمعل لاوملأا نكیم نأ بعلت هذه ةيرخلأا ارود امهم لااعفو ا دلحاو ةياقول نم هذه ةرهاظلا نم لرخ اهتفرعم بيلاسبأ لايتحلاا ةيباقرلا اتهاءارجإو اذكو اهمازتلا تاعيرشتلبا ،ةضورفلما ناوقلاو و اذه ايسلا مالملإا دصق اديج بناوبج اوضوم ليسغ لاوملأا رودو كونبلا اهتحفاكم ،اهريوطت لبسو انمق ةساردب هذه ةرهاظلا نم لرخ اهفيرعت اذكو ،ابهابسأ ،اهلحارم اهبيلاسأ ،اهرداصمو اذكو زاربإ رود كونبلا اهتحفاكم ميلقلإاو ليودلا ىوتسلما ىلع .رئازلجا ىوتسم ىلعو ي و يرخلأا انمق ةساردب ةيناديم ىدلم مازتلا ةيرئازلجا كونبلا با ةينوناقلا تاءارجلإاو يربادتلبا يداول ةحفاكلم تايلمع ليسغ لاوملأا . تاملكلا ةيحاتفلما : ليسغ ،لاوملأا لايتحلاا ، ةرهاظ ةيرطخ ، ةيفرصلما ةيرسلا ،داسفلا . Résumé :

Cette étude visait à déterminer les mécanismes des opérations de lutte contre le blanchiment d'argent et les moyens de les développer, car il est un phénomène grave a émergé de la mondialisation, en particulier la mondialisation financière, qui vise principalement à donner des fonds légitimés obtenus illégalement, en plus d'étudier les opinions des employés du secteur bancaire afin d'identifier sur les dimensions du phénomène et les raisons de son existence et les mécanismes utilisés pour les combattre, réduisant ainsi leur croissance.

Alors que les banques ciblent les principales opérations de blanchiment d'argent pourrait être celui-ci jouent un rôle important et efficace dans la prévention et la réduction de ce phénomène à travers la connaissance des méthodes de fraude et de procédures de contrôle, ainsi que son engagement à la législation et les lois imposées, et dans ce contexte signifiait la connaissance de manière approfondie les aspects du sujet du blanchiment d'argent et le rôle des banques dans la lutte contre et les moyens de les développer , nous avons étudié ce phénomène par définition, ainsi que ses causes, les étapes, les méthodes et les sources, tout en soulignant le rôle des banques dans la lutte contre le niveau international et régional et au niveau de l'Algérie.

Dans ce dernier cas, nous avons mené une étude de terrain sur la mesure dans laquelle les banques algériennes respectent le mandat éloued des mesures et procédures légales de lutte contre le blanchiment d'argent.

Les mots clés : Blanchiment d'argent, fraude, phénomène grave, corruption, secret bancaire.

(9)

تياوتلمحا ةمئاق

ةمئاق

تياوتلمحا

ىوتلمحا ةحفصلا ءادهلإا نافرعو ركش صخللما تياوتلمحا ةمئاق I لوادلجا ةمئاق II قحلالما ةمئاق III ةماع ةمدقم أ -ج :لولأا لصفلا راطلإا كونبلا ميهافلم يرظنلا لاوملأا ليسغ تايلمعو :لولأا ثحبلما تايبدلأا ةيرظنلا لاوملأا ليسغو كونبلا ميهافم لوح 06 اهتحفاكلم ةمدختسلما بيلاسلأاو لاوملأا ليسغ تايلمعب كونبلا ةقلاع :نياثلا ثحبلما 13 ثحبلما ثلاثلا : تاساردلا ةقباسلا ةيلالحا ةساردلبا اهتقلاعو 20 ةسارد :نياثلا لصفلا ىدم ىلع ةباقرلا تايلآ قيبطتب ةيرئازلجا كونبلا مازتلا تايلمع ليسغ لاوملأا )يداولا تلااكو نع ةنيع( :لولأا ثحبلما رئازلجا في لاوملأا ليسغ تايلمع ىلع كونبلا في ةباقرلا تايلآ 29 ثحبلما نياثلا : ةقيرطلا تاءارجلإاو ةعبتلما في ةساردلا ةيناديلما 34 ثحبلما لاثلا :ث جئاتن ةساردلا ،ةيناديلما اهيرسفت اهتشقانمو 39 ةماع ةتماخ 53 عجارلما ةمئاق 57 قحلالما 60 سرهفلا 76

(10)

ةمئاق لوادلجا

ةمئاق

لوادلجا

لودلجا مقر ناونعلا ةحفصلا ( 1 -1 ) حضوی يداولا ةیلاو في ةلماعلا كونبلا ددع 33 ( 1 -2 ) حضوی تایئاصحإ نایبتسا يداولا ةیلاو في ةلماعلا تلااكولا صيخ 34 ( 1 -3 ) حضوی ةذتاسلأا ينمكلمحا 36 ( 1 -4 ) یریاعم ةباجتسلاا ةجردو لك نم اه 37 ( 2 -1 ) خابنورك افلأ میق حضوی 38 ( 3 -1 ) سنلجا بسح ةساردلا عمتمج عیزوت 39 ( 3 -2 ) رمعلا بسح ةساردلا عمتمج عیزوت 39 ( 3 -3 ) ةفصلا بسح ةساردلا عمتمج عیزوت 40 ( 3 -4 ) يفیظولا ىمسلما بسح ةساردلا عمتمج عیزوت 40 ( 3 -5 ) ةینهلما ةبرلخا بسح ةساردلا عمتمج عیزوت 40 ( 3 -6 ) حضوی سایقم تراكیل يساملخا 41 ( 4 -1 ) تاطسوتلما ةیباسلحا تافارنحلااو ةیرایعلما ةجردو ةقفاولما تارقفل لیسغ تایلمعب مالملإا لاوملأا 42 ( 4 -2 ) لثیم تاطسوتلما ةیباسلحا تافارنحلااو ةیرایعلما ةجردو ةقفاولما ةیوه نم ققحتلا تارقفل ءلامعلا 43 ( 4 -3 ) لثیم تاطسوتلما ةیباسلحا تافارنحلااو ةیرایعلما ةجردو ةقفاولما تاءارجلإا تارقفل ةیباقرلا لاوملأا لیسغ تایلمع ةحفاكلم ةیلخادلا 44 ( 4 -4 ) لثیم تاطسوتلما ةیباسلحا تافارنحلااو ةیرایعلما ةجردو ةقفاولما تارقفل نع غیلبتلا رذلحاو ةطیلحا مازـتلاو ةهوبشلما تایلمعلا 45 ( 4 -5 ) لثیم تاطسوتلما ةیباسلحا تافارنحلااو ةیرایعلما ةجردو ةقفاولما تارقفل ةـلدلأا لاوملأا لیسغ تایلمع ةحفاكلم ةیئاقولا تاداشرلإاو 46 ( 4 -6 ) لثیم تاطسوتلما ةیباسلحا تافارنحلااو ةیرایعلما ةجردو ةقفاولما تارقفل تارودلا ةینیوكتلا ينفظوملل ةیلیهأتلاو 47

(11)

ةمئاق قحلالما

قــ

ةمئا

لماـ

قحلا

مقر قحللما ناونعلا ةحفصلا 01 هينايبتسا ةرامتسا 61 -64 02 يئاصحلإا ليلحتلا جمنارب تاجرمخ Spss 65 -72

(12)

(13)

ةماع ةمدقم -1 ةئطوت : ين رررراقلا مرررر قلا رررر م رررر رررر وخرررراقلا لا طررررخ ملاينرررر فلا غرررراو لاررررغ تا لمررررهظ ينررررشمقلا مررررهتقلا ق ،بيمرضقلا الا لطرر خر فلا لأررة ولا رك لأقينرا لا ملاينرر فلا راق ارر رغق يرغ، كررشش ارشتة ماررعقلا ش ينررحخ 3 رر ل ا لا دينررغ بيمت 2 رر % إ اررعقلا عتاررخقلا ااررجم 8 % ارراتقلا رراق رر لأررغ اعقلا ارر لاطرر، ىلا لىإ لاياز ىار لمرعبي ا ارقلا رتت لا دحر رقلا م،اراقلا رطر، لأرحذاك لأرغق اقلا لاينرهدلا ارغقينتش بلاارخت رقلا للاينصفلا ينرر ا اررقلا ررتتات ق ا،ارربياو لأررغخجينقلا ليالاارروت الا درر ا ملاينرر فلا غرراو لاررغ تا اررهع ا ررقلا لأغة رراقلا ثاولا ارر لا رر رر مطررةت ررقلا لأررغتغ ذلا لأررغق اقلا لاينررهدلا دررقلاينت اررلذ تقطررق لأرراغتة رمررسبأ م غرراقلا م،ارراقلا رطرر، رر اهغ ا إ هتة ارع ارهخا وق عرا لا سةر ب ر ارلع ق اهاارض لارو لأرغق لا لارغ اعتلا ارا لاارصإ م ر ر بيار ثينرخةقلا در ا لأرشا م ق م ارقلا رغجم در ا ابيارشتقلا قبيمج ا م،اا ق باوتقلا لىإ ررغةلاينلقلا لأرغخجينقلا لأرتاةفلا ر د ارعتقلا نيجينقلا ىينتا لا د ا ملاين فلا غاو لاغ تا لأحذاك غععت د ا لاا اه عيج ابم را م ارقلا ر تمخ لأغئاخث للاينخ إ .لأغق لا لأغتغ مئلا دلا ثينررخةقلا ااررت مع بلالاينررقلا لأرربيا لأرر اعقلا لأرربي ررذ رر، لأغذمررو لا لأررشا مقلا للاالامرر إ داررشش لأ اررش لأررلتع لأ لاغق عرررا لا لأرررغقا لا مجاررر لا رر اهررراعة لأررربيال لارررا تررقم اررر ارررق لىإ ارررلع خرر ت ماررر لا لأرررعغة ش للاالامرر إ لأ ااعقلا لأك اشت ق اضبي لأغةينةالقلا .ملاين فلا غاو لاغ تا اح ق لأغق اقلا لأغخجينقلا لاينهدلا ارسفلا لاط، د ا تيتأ اخترسلا لا در ا لينر ين ق ثينرخةقلا لارغق در ا لأرشا مقلا ةرس ملاينر فلا غراو لارغ تا .ا،مبيين ت -2 حرط ةيلاكشلإا : د ا يغقارس ئارس لااعتق ًلاماة مالت ا اين در ا لأرشا مقلا ثارخ، ملاينر فلا غراو لارغ تا خرةك لياار ثينرررخة ق اواغاغتلا رررسلا ارررواغق مبيينررر تق لأرررة لام م،اررراقلا رطررر، ارررهتحذاك قطرررق رطررر، لأ كرررش ررراغئمقلا ملاعررراقلا دارررذ ت :ين، لأسلا اقلا ةيلاعف ىدم ام تايللآا ةيكنبلا ةحفاكلم ةقبطلما تايلمع ؟ لاوملأا ليسغ كيم لأئ تج لأغقاكشذلا لأاغئمقلا لىإ لأ ئسفلا لأغامعقلا لأغقاتقلا : -ين، ا لا لأحذاك غاو ملاين فلا لأ اعقلا ثينخةقلا مئلا دبا ؟ ، ا ، للاالام ذلا لاينهدلا لأق طة لا غةس ما ذلا ملاين فلا غاو لاغ تعش ؟ -ا ين، ىا للاالام ذبا لأبيمئلا دلا ثينخةقلا ملا تقلا لأغةينةالقلا لأحذاك لاغ تا غاو ملاين فلا ؟

(14)

ةماع ةمدقم -3 تايضرف ةساردلا : -ا ينت-ا .مئلا دبا لأ اعقلا ثينخةقلا ملاين فلا غاو لأحذاك لاينه - ا ار ينت لأر ا للام لأرقالا لأغئاروقإ ورش لا ثينرخةقلا لأرشا مقلا در ا لارغ تا ملاينر فلا غراو ورش للاالامر ذلا لأغذمو لا ملاين فلا غاو لاغ تعش لأت لا . - ا ار ينت لأر ا للام لأرقالا لأغئاروقإ ورش لا ثينرخةقلا لأرشا مقلا در ا لارغ تا لاينر فلا غراو ىار ورش م ملا رتقلا ثينخةقلا للاالام ذبا لأبيمئلا دلا لأغةينةالقلا لأحذاك لاغ تا غاو ملاين فلا . -4 تاربرم رايتخا عوضولما : تتت اةسفلا ذلا لا اغت لا عين ين لا اةس لأغرو ش ر تتت لأرةو لأرة قلا ع رجالا در ا ر تمخ يرةلايندلا رقلا ارله اختبي عينر ين لأرسلا اقلا لأذار ذبا لىإ اةرس لأغاينر ين در ل لأرغهمفلا ر قاةقلا لأ لارغ تا لأرحذاك دحةررص رربي ارره ينهع ررق لأررةبيمو ررهذ اررله لا اررق ا ررج ا لأثاحتررا م،اررظ ارر، اةتابا ملاينرر فلا غرراو مدلا تمخ عبي ق اعتم اه عتج م اقلا ليالااوت با وعت قلا خ لخلا ئلامدلا وش خوت . ئلا -5 فادهأ ةساردلا اهتيهمأو : دعاة م لىإ لأسلا اقلا رط، ثلا لاإ لأاينتمج للاا،فلا اههم : ✓ لمعتقلا د ا م،اظ غاو لاغ تا ملاين فلا شكقلا ا ، ا، لااو اه قلام .اهةغقاس ✓ لمعتقلا د ا للاالام ذلا خشلااتقلا لأغئا ينقلا لأحذاك غاو لاغ تا لاين فلا م . ✓ تعقلا د ا یمالت لاق ل لأ شا قغة ت ق غععتق لا ثينخةقلا لأحذاك لاغ تا غاو .ملاين فلا 6 -:نياكلماو نيامزلا راطلإا : ةدديةاما زودددح لأررس لااقلا لأررخغا درر ا لأةاةتررسفلا قررغة ت ق ررقلا ررعقلا رر، لأرر قاةقلا 40 لأررع لاينقلا ررعقلا تررقم لامررع وشا 03 لأبياو لىإ ا 11 ا 2018 . : ةيةاكم زودح ، ثينخةقلا لأ اعقلا لأتاقلا بلالاينقلا لأبيا د ل لأس لااقلا اهغ ا دلةج قلا ثينرخةقبا لأرغقاتقلا ( ترخش الخلا مئلا دلا BEA بمئلا دلا ،عشقلا ضملقلا CPA ارغتقذلا خذينرت ق نيجينرقلا اخوقلا CNEP ترخش مئلا دلا لأك قلا Baraka ).

(15)

ةماع ةمدقم -7 جهنلما تاوزلأاو : اارتتالا رطر، لأرسلا اقلا در ا عهخر لا عرصينقلا ر غ حتقلا ر ر لأرسلا لا لأغقاكرشإ عينر ين رحةقلا رغ ا،لااعش ااخةق لأواغص اجذلا بماخقلا لأسلا ا ق . اتك ق لاارتتاالا در ا عهخر لا عرصينقلا ئاروقذلا غ رشتق لأ كرش لا اهعرص اغاينر ين ر م ر ارغلقلا تكقلا الا و لا لا،اتج وعظين لا و اعقلا لااسع لا مح لأسلا اقلا يننح ىا لأرعةت لا للاالامر ذبا ه لا تقلا ر ب ماغلقلا غ حتقبا ئاوقذلا عئاتخق الا داغةتس . -8 تباوعص ثحبلا : دإ ، لباينعوقلا قلا اخت الا زانجلا لاط، حةقلا ، : -ماا كتتقلا ملاا تسلا ع امش .Spss -لأشينعص مينو لا د ا لاهغ ينتقلا لأغذاكقلا ثينخةقلا و اعقلا . اضت لا ين ع لا تمخ لام لا لأ ا تا لا . -9 ىوتمح ثحبلا : اخترا رطر، لأرسلا اقلا لىإ و روذ رغق ارخق اخت روعقلا م فلا لارغشلافلا لأربيماخقلا لأرغلغة تقلا ثينرخة ق ملاينر فلا غراو لارغ تا ار ارخ م ت م فلا رحة لا لىإ لارغ ينتا مينرق مينرق لارغ ينتا ثينرخةقلا لارغ تا ملاين فلا غاو لأذا ذبا لىإ لأ عقلا اتهخغش حة لا نيا قلا . اخق اخت حة لا قا قلا لاسلا اقلا لألشااقلا نيار قلا روعقلا رل ارتغذ ار لأرغقا لا اخترسلا لا رغيم ار اخترسلا اق لىإ ررغذ اررخ م ت :م فلا ررحة لا مررئلا دلا ملاينرر فلا غرراو لاررغ تا درر ا ثينررخةقلا لأررشا مقلا لاررغق مينررق لاررغ ينتا رغذ اخق اخت نيا قلا حة لا ا بلالاينقلا لأبيا لأ اعقلا ثينخةقلا لأرلبيم قلا للا لافلا رقلا مارا رسلا اقلا لأ رحة لا رقا قلا اخق اخت ضما ا،خاعت اهتش اخ عئاتخقلا غ عئاتخقلا . ت خرس رطر، لأرسلا اقلا لأرلابخ لأر اا ضمعتراة ارهغذ ر، عئارتخقلا رصينت لا ارهغقإ لأذار ذبا لىإ یمارلت لأر جم ر لاغصينتقلا عئاتخقلا .

(16)

لولأا لصفلا

راطلإا

ميهافلم يرظنلا

لاوملأا ليسغ تايلمعو كونبلا

(17)

لصفلا لولأا راطلإا يرظنلا لاوملأا ليسغ تايلمعو كونبلا ميهافلم :ديهتم لالما تاسسؤلما مهأ نم كونبلا برتعت روطت في ةهماسلما ةي لاا تايلمعلا ةيراجتلاو ةيداصتق ، ثمأ في اثاأ ثيح مي ثثثثتل ةثثثيلالما ةثثثثسسؤلما ةسثثثثه ذه ةثثثجالحا لاا ةثثثثيمنتلا لثثثيمنتل ثثثثللو اذواثثثثشن يراثثثثشم ثثثثيو يرثثثثل اسثثثفو ،ةيداثثثثصتق ثثبلما ةثثعيبطل ادثث ن نثثلمل اثثذيل ادوثثجولما اثثهدراوم لثثيدو نثث متثثي يأ نثثضي ةثثسسؤلما دوثثمعلا واثثسأ اثثل ةثثمئاملا تلادا و ا ل لا و اذعيراثشم ثيو ثجأ نثم ةثيجرا رداثصم ذه موثجللا ةثسسؤلما اثل عرودثرلا نثم حبصأ جؤلم في ثثمتي ةيلدصلما تآشنلما . امك أ تنض ادهاظ يسغ لاوملأا ،انتسارد يا يم برتعت تيلاو نم دثكأ دهاو لا ادشتنلما اثل وتثسم ماثعلا لاوملأاثل تيثلا ث نت وأ ثسغت وأ يثبت ثه ثلت لاوثملأا تيثلا ثسلمت دثطب رثغ ة ودثشم ثجليل ااانثصأ ذه اثذئاض ه اداث هو اثذضيظوت في تلااثمج دث أ ةي ودثشم ، نثم للث اثم دثعي مثسبا يثسغ لاوثملأا تال ةعمثسلا ةئيسلا . لسثبو ثمدت ةثيلم يثسغ لاوثملأا ذه ا ث ، ا ثهأ اثهزدبأ ماضثضه ةي ودثشلما اثل لاوثملأا ةثتجانلا نث تارامثتسلاا رغ ة ودشم اذلعلج لااومأ ة ودشم . اماثنبو اثل اثم لبثس متيثس في اسثه ثصضلا دثطتلا ذه ثعب ميهاثضلما لوثح يثسغ تاثيلم لوثحو كوثنبلا لاوثملأا ، دثعتلاو ذه ةثقلعلا اثمذنيب ، فيو رث لأا تاثسار لا ةمباثسلا تيثلا اثف ةثقل ثضولمبا ،عو ثيل و يولميثس ميسمت صضلا لولأا لياتلاك : نبلما لولأا : تايبدلأا ةيد نلا لاوملأا يسغو كونبلا ميهاضم لوح اذتنلالملم ةم ختسلما يلاسلأاو لاوملأا يسغ تايلمعب كونبلا ةقل :نياثلا نبلما نبلما لاثلا : تاسار لا ةمباسلا ةيلالحا ةسار لبا اذتقل و

(18)

لصفلا لولأا راطلإا يرظنلا لاوملأا ليسغ تايلمعو كونبلا ميهافلم

ثحبلما

لولأا

:

تايبدلأا

ةيرظنلا

لوح

ميهافم

ليسغو كونبلا

لاوملأا

للث اسثه ثنبلما لواننثس يلثست موثرلا كوثنبلا لوثح تاثيموم اثل ةلاثضه ذه ثلل لواننثس راثذظه رداصم اه دراومو لولأا لطلما في ةضلتخلما اه ، و لوثح تايموم ةلدعم اريأ لواننس يثسغ تاثيلم ا لاوثملأ ، ثمأ ا نياثلا لطلما دطتنس لم يل ةلدع راشتناو روذظ ماو يسغ تايلم لاوملأا ، اسكو ةضلتخلما اهرثاآو . لما بلط لولأا : كونبلا لوح تايمومع لاوملأا ليسغ تايلمعو لوثثح لولأا ثث دل في ثثلطلما اسثثه في دطتنثثس يثثسغ تاثثيلم لوثثح ميهاثثضم نياثثثلا عدثثضلاو ،كوثثنبلا ةثثيهام .لاوملأا عرفلا لولأا : وـــنبلا ةيهاـــــم ك تاضيدعتلا نم ة وممج لي اميل درونس : هو 1 لاوأ يــكيس كــيرعت : : ةثث وم ا ،ملثثمعلا نثثم تتيثثسيئر تت وثثممج تثثب لياثثم يثثسوك ثثمعت ةثثسسؤم وثثه ثثنبلا ل ذولأا ذه جاتتحو لاوملأا نم ئال اذي يوجاثتا ملثمعلا نثم ة وممج ه ةيناثلا ة وم او ، تيمنتو يل ظاضلحا وأ يغشتلا وأ رامثتسلاا :اذهمأ ادغلأ لاومأ ذه .اهملك اينثا ثيدح كيرعت : : ثلطلا ثن ل ثت تيثلا ثئادولا لوبمب يومومي نيسلا تيلالما ماطسولا نم ة وممج وه نبلا ، تايلم لوازتو اد مح لاجلأ وأ ةثلو لا ةثسايسو ةيمنتلا ةط ا هأ لما ابم تم و جرالخاو ل ا لا يومتلا لا داصتقلاا م دو موم . اثلثا ةدالما بسح : 1 12 :ضرقلاو دقنلا نوناق نم 2 معتثست يأ ساسلأا اذ وضوم تيلا ةسسؤلما الدصم ا ت .روذملجا نم اذلمنت تيلا لاوملأا يلستلا ةيلم في صالخا اااسلح :نبأ لوقلا انن يم كيراعتلا هذه لس ليخ نمو ةهماثسم ةكدش وأ ةسسؤم ن اراب وه نبلا ت ياثمتئلااو دوثمنلبا ثماعت ، ح ثللمتي ثي دوثمنلا اثضف ثنبلا و شح ل ثلا ئاثسو ماثشنهو جلأا ةتواضتلما يامتئلاا دو لتخبم لبلا تايجاح سو لاوملأا نم مت ا دراوم رو ثثثلا يهو ،واثثثنلا تثثثب ةثثثلوا تلما رو ثثثلا اسثثثه ذه اثثثنعلد اثثثم ةثثثلود داثثثصتقا ةثثثيمنت في كوثثثنبلا ةسثثثه ثثثبعلت عسثثثلا لاثثثعضلا طامنلا في كونبلل عداصتقلاا :ةيلاتلا 3 1 - ،فيرصلا حتضلا ب ممح نبلا ةرادإ ـــــــــــــــــ كو ، جهانلما راد ، يدرلأا ،يام ، 2006 ص ، : 13 . 2 - : جار ادالما 121 نم ضرقلاو دقنلا نوناق 90 / 10 خرؤلما في 14 / 10 / 1990 . 3 - ، نوي اودم ةموال نفلا ـــــ جتلا نو ــــ راي ة، ةعبطلا 02 ، ،دشنلاو ة ابطلل ةيبدعلا ةرذنلا راد تورب ، 1994 ، :ص 31 .

(19)

لصفلا لولأا راطلإا يرظنلا لاوملأا ليسغ تايلمعو كونبلا ميهافلم عدؤي نبلا لوا تلما لاملل ر صلما رود ؛ مهاسي نبلا دلحا ما نلا تال يا لبلا في نيوولا داصتقلاا يشنت في ؛ علت كونبلا تعم لام وأر ذه ةجاف وه عسلا عودشلما حاصو لالما وأر حاص تب يسولا رود ؛ نمؤت كونبلا معلل اقوس فيدصلما عاطملا في ؛ نمؤت كونبلا ةنيزخلل تاداديه اذضدضب موسر ةيلدصلما تايلمعلا ال ئادضو ؛ مومت كونبلا ةنيزلخا تا نس ليدو ن للو اذيله ةلو لا تجاتحا املك ةلو لل ةلويس تم تب .. عرفلا نياثلا : ةيهام لاوملأا ليسغ تايلمع لاوأ -روطتلا يخراتلا ةرهاظل تايلمع سغ يل لاوملأا : لا ثحأ يطتثسي يأ ثكؤي ثم تأ ثب لوأ ةثيلم ثسغل لاوثملأا نثلملو ثكؤلما يأ ثعب تاراثرلحا ةثيم ملا تلد ةسه يرل ،ةيمدلجا ةيرووابرملإا ةينيصلا لثم ياك راجتلا يولواا ماثض ه مفاوثمأ نث ماثلملحا ةيثش اارداثصم ، اوناثلمل ؤثجلي يو ذه اهرامثتثسا في يراثشم دث أ في لواثنلما ا ثيعبلا ااثيحأ جراث ةثيرووابرملإا للث و دوثمعلا ةمحلتلما م رغتي أ بم سغ لاوملأا ب ترغت يلاسلأا . 4 ياثكو لوأ ما ختثسا ادهاث ل يثسغ لاوثملأا في تتلاوثلا ا ثنتلما ةثيلميدملأا ماث 1931 ،م ماثنثأ رثس تامادثجه ةثمكامح " نوثضلأ يوناثك " لاه يأ ةسثه ادهاث لا ةثيمادجلإا م دثصتمي دثمأ اهراثشتنا اثل تتلاوثلا ا ثنتلما ةثيلميدملأا ثمل ثب ثعت ثلل ثقبا عاثمب ماثعلا اثمك يأ اثيلالما ةيثسودلا ثق تثقال في تاثيلم ثسغ لاوثملأا ثك تاثعقوتلا ثمل دثكل دثيدمت رداثص نثم ةث وممج ثمعلا ةثيلالما ةثصالخا تاثرمب يثيبت لاوثملأا تيثلا اذتثسسأ لو ثلا ةي انثصلا بثسلا برثلملا ثنأ في انثضلا نثم ةثيا ب ةنثس 1997 ،م تم ثمنت 100 يوثيلم رلاود ا ثمن نثم تتلاوثلا ا نتلما ةيلميدملأا ذه ايسور ذوتو ةمذلما تلمنب تيلميدمأ امكو م ختسا مزج نم ةسه لاوملأا في تاواشن ةيمدلجا ةثم نلما اثمك تضثشك ةكدثش " و و ل ثس ن تي " ةثيلميدملأا يراثتب 2002/08/21 ديراثمت نث ةنيثرل ةكدثش " يوزثلآ ةقاطلل " تتلاولبا ا نتلما ةيلميدملأا امنيح ن ا " لميام دبوك " ثظولما عسثيضنتلا لبثسلأا ثلتب ةكدثشلا نسثلبا اثميل ثيخ تاثماالاا ةثذجولما ثل ثسغب لاوثملأا ماثض لإاو ثمعتلما تاثضللم ةثمذم لوثح ثضولا لياثلما ثلتل ةكدثشلا اثالماعمو ،ةثيراجتلا ثعتو ةنيثرل " يوزثلآ ةثقاطلل " نثم برثكأ حئاثرضلا في اثم لثلعتي ثسغب لاوثملأا ثم ةثللوه يدثملا 21 ، ثقو تث د اثسندل في 23 وثينوي 2000 ، ذه دثل تباوثم ةثيلام ثل 15 ةثلود رثغ ةثنواعتلما في لاثمج ةنلالمم سغ لاوملأا في .ماعلا 5

4 _{- Jean Pradel, "Les règles de fond sur la lute conte le crime organisé", www.ejcl.org. le 28 Mars 2018, P: 01.}

5 -أ زيال ور عرو اضلا ه و ،تاشيطق ممح واني لاوملأا لسغ ةيمرج يدرلأا ،يام ،ذولأا ةعبطلا ،دشنلل ئاو راد ، ، 2002 ص ، : 27 .

(20)

لصفلا لولأا راطلإا يرظنلا لاوملأا ليسغ تايلمعو كونبلا ميهافلم اينثا -:لاوملأا ليسغ تايلمع ميهافم 1 -كـيرعت ةثيلم ثسغ لاوثملأا : وثه ثك كولثس عوثطني اثل اثستكا لاوثملأا وأ اثازايح وأ دثصتلا اثذيل وأ اذليوتح وأ لتلا في اذتميق اله تناك ةلصنتم نم ةيمدج ام ، ياك صملا نثم اسثه كولثسلا ماثض ه لاثلما وأ ثيو ثتعيبو وأ ةر ثصم وأ ثتنالمم وأ بانثصأ وأ رثيغت ثتميمح وأ ةثلوليلحا يود اثشتكا ثلل وأ ثلقد ة ثصوتلا ذه خشلا عسلا ا لمتر ةيمدلجا صنتلما اذنم لالما . 6 -2 كيرعت ةثنجللا ةثيبورولأا ةثنلالملم يثسغ لاوثملأا رداثصلا في ا 1990 : وثه ةثيلم ثيوتح لاوثملأا نثم ةلثصنتلما ةطشنأ ةثيمدج ثا ماثض ه وأ راثلمنه ر ثصلما رثغ دثشلا روث لمحاو ةسثف لاوثملأا وأ ا اثسم عأ خثش ثلمترا امدج نجتب ةيلوؤسلما ةينوناملا ن ظاضتحلاا تلصنبم اسه مدلجا . 7 -3 كـيرعت لث ه ي لزبا :1988 " ثه ثيجم تاثيلمعلا ةيلدثصلما تيثلا موثمي اثا يول اثضلا مذئاكدثشو د ثصب ماثض ه ر صلما مدلجا لاوملأل ااانصأو . 8 نمو ليخ هذه كيراعتلا صلختسن كيرعت لماش هذله ةرهاظلا : " سغ يل لاوملأا وه ةيلم ةعباتتم ادمتسمو في ةلوامح ا معتم لا دلإ لاوملأا ارسثملا ةثتجانلا نث ةطثشنلأا ةثيضلخا رثغو ة ودثشلما تيثلاو وراث نثم للث اثم امثسي لابا داثصتق ثضلخا في ارود طاثشنلا لاا عداثصتق ثسمدلا وأ دها لا اااسكلإ ةضص ةي دشلا بر زاذلجا فيدصلما وأ ازذجأ ةواسولا ةيلالما د لأا ". بلطلما نياثلا : رثالآاو لحارلما ،لماوعلا ،لاوملأا ليسغ تايلمع تدشتنا ادهاظ تايلم يسغ لاوملأا ةجر ب اربك في نم نهادلا تقولا لل م ن ةيلام ةعساو راشتنلاا ، ثيمعتلا ةثغلبا اثذتحتاأ اروثث تاثمولعلما تيثلا اه ذثش ماثعلا سثنم دث اوأ يدثملا دث و ،نيدثشعلا ةسثه ادهاث لا ثحادبم ةثل ا تم ثا ةثطبانمو اثذعيجم ذه ثطق ةلثص لاثلما رثغ عودثشلما ةر ثصبم ثمجدو لثصلأا في داثصتقلاا ثلميه مغدثلباو ، موثملا نثم د ثعت يلاثسلأا ئاثسوو ثسغ جراث لاوثملأا زاثذلجا لاه ،فيدثصلما يأ كوثنبلا تثلزلا ثضولما ا لا ذتسا دثكلأا زانجلإ ةسه ةيلمعلا . 6 ب معنلما ، ماذتلا ضيبت لاوملأا ةيركو لامعأ راصلما ،ف تايلآ ةحفا مو لسغ لاوملأا ، ) ثوف و روأ ا م امتلم سغ )لاوملأا ، صم أ ،د لث يد 2002 ص ، : 5 . 7 -عزمر ينج ،ووسملا ليسغ لاوملأا ةيمرج صع ر، راد ئاو دشنلل يزوتلاو ، ،يام يدرلأا ، 2002 ، :ص .5 8 أ حم نب ممح ،عدمعلا ةيمرج لسغ لاوملأا ، ةبتلمم ،يالميبعلا ، تدلا 2000 ، ص : 4 .

(21)

لصفلا لولأا راطلإا يرظنلا لاوملأا ليسغ تايلمعو كونبلا ميهافلم عرفلا لولأا : ةفلتخلما اهرثاآو لاوملأ ليسغ تايلمع راشتناو روهظ لماوع م ثمتلا ثعب اميس لاو ماعلا في لاوملأا يسغ ةللمشم مقاضتو روذظ في تهماس تيلا ماوعلا نم ي علا كانه : ماوعلا لت مهأ لي اميلو ،تنننلإا راشتنا و ةلموعلا دص و ئافا جولونلمتلا 9 1 -او ةلموعلا : ةيتامولعلما راشتن يثو اوابترا بتدت ذل تاراملل ادبا ةيلما ادهاظ ه لاوملأا يسغ ادهاظ يه ةلموعلا ادها ب ام ةيتامولعلماو ، تسلمعنا قو ةلموعلا ادهاظ تايلمعلا ةسه ال و ،لو لا تتداصتقا ةلمو ثم ةيلو لا اراجتلا ديدتح راشتناو لو لا تب زجاولحا طومسو لك ماعلا حبصأ يح تايئارضلاو تنننلإا ةلمبش راشتناو ةيتامولعلما اراب ةيبكوك ةيدق ن و زجاونلل ةيهمأ لا حبصأو ارغص لا تب تالاسملل لا ماوعلا ةسه ك ، عبلا اذرعبو لو .اهروذظ ماو نم اماه لما تلثمو دسيأو بركأ اروصب متت لاوملأا يسغ تايلم تلعج 2 ةيرسلا :ةيفرصلما شتو لاوملأا ووؤر سلجو اذي ل نيوولا داصتقلاا ةلج لد يبس في لو لا نم ي علا مومت يج تناوملا نسب اذيل رامثتسلاا تبااسح ال ةيدسلا ماضضلإ تاعيدشتلاو للو لو لا لت راصم في ملمعلا رلوت ال اصدح بركأ معلاو يمعلل ةيصوصلخا نم ر ق رلوت ال حيدمو سانم خانم ا قو ،رامثتسلل غتس ماايلم ةسراملم ةيلدصلما ةيدسلا ةسه لاوملأا ولساغ وملا لت نس يأ يح نم ت ون تب للخا ذه دأ تنا : اهم ت ونلا نيسهو لاوملأا يسغ تايلم ةسرامم في لل للغتسا ال اس لمشب ةيلدصلما ةيدسلا -:ةيفرصلما تبااسلحا ةيرك هو ال ضوضي نم وأ يمعلا رغ ةذج ةيأ علوه م عب دصلما مازتلا نىعت ل لا يح عزكدلما نبلاك ةلو لا في ةماعلا ةيباقدلا تاذلجا مانثتسبا للو نبلا في ةيلدصلما تبااسح لل و ةيلصلأا تمذم ةعيبو ملمف تلاو ةباقدلا ه ض م ةعباتمو كونبلا لت ال شيت ا اذمازتل اد لأاو تناوملبا .فيدصلما معلا ةيدس اذنمو ةيلدصلما -:ةيرسلا ةيفرصلما تبااسلحا تيلا تبااسلحا لت هو ضتلميو ميملحا اذبحاص دعي لا انه اراشلإبا لا مس يسغ تايلم اذيل ابم ة ودشلما رغ ةطشنلأا يومتل اسلحا اسه م ختسي قو تعم زمر وأ مقدب يمعلا ا لاوملأ .فيدصلما اسلحا حاص مسا ن يل لإا متي لا يح 9 - ،عررلخا حمأ نسمح " غ جيعلا ،بابكلأا ،ةرهاظلا :لاوملأا ليس "، ،ذولأا ةعبطلا ،ةيبدعلا ينلا ة وممج ادهاملا دصم ، ، 2003 ، :ص 149 .

(22)

لصفلا لولأا راطلإا يرظنلا لاوملأا ليسغ تايلمعو كونبلا ميهافلم 3 -:ةيلالما تاسكؤلماو فراصلما ىلع ةباقرلا تايلمع كعض ا يثسغ ادهاثظ لانضتثسا ذه ةثلو لا في ةيلالما تاسسؤلماو راصلما مادأ ال ةباقدلا عض عدؤي له لاوثملأ راثثصلما يأ موثثلعلما نثثم ةثثي ولأا ةثثباثبم ثثعت لاوثثملأا تاكدثثشو لاوثثملأا يثثسغ تاثثيلم اثثفل نثثم متثثي تيثثلا ةيثثسيئدلا ت لبس امك ثلطتي دملأا يرل لياتلباو ، نيضو ةثيلالما تاثسسؤلماو كوثنبلا مادلأ ةثعباتلماو ةثباقدلا نثم لاث ر ثق دوثجو تامادثثجلإا عاثثبتا اثثذمايق نثثم ك ثثثتلل ثثن ةميلثثسلا ةيلدثثثصلما يلاثثسلأاو مادثثثجهو ملثثمعلل ةيلدثثصلما تبااثثسلحا حتثثل . لاوملأا لد وأ نسو عا يه ال عوطنت تيلا ةيلدصلما لام لأاو تلااولحا 4 -ةقبطلما تاعيرشتلاو ينناوقلا كعض : ام أ ةسراملم لو لا عب في ةمبطلما تناوملاو تاعيدشتلا عض للغتسبا لاوملأا ولساغ مومي مف و اميثسلا ثثثم ارودثثثض تثثثسي اثثثمم ةيلدثثثصلما تناوثثثملا في تادثثثغثلا دوثثثجو تناوثثثملا ةثثثمزلح ةثثثيرودو ةلماثثثش ةثثثعجادم تاعيدثثثشتلاو تادثثغث نثثم نثثلممأ اثثم ثثس اثثل صدثثلحاو ةثثمبطلما ثثق ةثثصالخا تناوثثملا اثثذنمو ،لاوثثملأا ولثثساغ اثثذنم لثثستي ةيدثثسلبا ةيلدصلما .مئادلجا ن ةتجانلا لاوملأا ماض لإ اراتس ةيدسلا لت حبصت لا ح 5 -ا نيقتلا روطتل لااو تامولعلما لامج في تلااصت : ةسثثه راثثشتنا في رثثبك لمثثشبو مهاثثس ثثق تلااثثصتلاا اثثيجولونلمتو تاثثمولعلما ةثثينمت لاثثمج في ثثئافا م ثثمتلا يه ادهاثث لا ةلمبثثش ةطثثساوب لاوثثملأا يثثسغ ثثثم لاوثثملأا يثثسغل ا ثثي ج لاالمثثشأ تدثثشتنا ثثيح ماثثعلا لود مثث عم ذه يسغ تايلم نم عج ق ةيللآا دصلا تاقاطب راشتناو تنننلإا ادسيو ةلوذس دثكأ لاوملأا . 6 -: كايسلا رارقتكلاا بايغ ةثجيتن نيووثلا اثاادت اثل ةثلو لا ادايثس اثيغو اثضول دوثجوو ثسايسلا رادمتسلاا ما عنا يأ يل ش لا امم ا ثث نثثم ثثللو لاوثثملأا يثثسغ ادهاثثظ زثثيزعت في رثثبك لمثثشب مهاثثسي ثثلل رثثغو ةثثيضئاو تاثث ازن وأ ةثثيلهأ ودثثح :اذهمأ حاون -ثشو ةثم نلما ةثيمدلجا تبااثصعل ةبثص ةثئيب دلوثي اثمم ةثمرا اثضول ذه عدؤثي ةطلثسلا دوجو ما عنا ثيدذتلا تالمب تار خلمبا راتجلااو اذنم ا حاو لاوملأا يسغ تايلم عت تيلاو اذمئادج ورامتل ؛ -ثصنلل ةث زانتلما تاثذلجا ثجلت تيلاو حلسلا اراتج زضا ةيضئاو تا ازن وأ ةيلهأ ودح دوجو نث ثلمب ثيل لو نثثم اثثهرغو لثثيقدلبا راثثتجلاا وأ لاوثثملأا ثثيدا وأ تار ثثخلما اراثتج لثثيدو نثث حلثثسلا مادثثشل لاوثثمأ رب ثثتب موثثمت ثذل ة ودشلما رغ ةطشنلأا .

(23)

لصفلا لولأا راطلإا يرظنلا لاوملأا ليسغ تايلمعو كونبلا ميهافلم 7 -: قيخلأاو نييدلا عزاولا مادعنا لمثشب مهاثسي لث لأا ما ثعناو تاثعمت او دادثللأا تثب ةثتنبلا ةيدالما ميملا ادطيس يه مئادثلجا موثشن في رثبك ةثثثيمدلملا لثثث لأبا ثثثلنتلا ارودثثثضو ةثثثيمدلجاو داثثثسضلا تثثثبراح اثثثذعيجم ةيوامثثثسلا يتدلأاثثثل ،اثثثفاومأ يثثثسغ متثثثي تيثثثلا ثثثمتح ةثثثيقل أ مثثث نو ةي دثثش ميلاثثثعت نثثثم دثثثل اثثبم ااابثثثسأو ةثثثيمدلجا راثثثحو ، ثث ابتأ ملثثثسلإا سثثثه ثثثمل ةليثثرضلاو او ةيمدلجا ابسأ نم نوصتو مت ا .تادلمنلما ال مارملاو ،دشلا سبنو ،رلخا ةماقه ذه و ي ملسلإال ، ادنحلا عرفلا نياثلا : لاوملأا ليسغ تايلمع لحارم ةثيلم متثت لاوثملأا يثسغ تاثيلم للث نثم ةثيلام ا ثمعم موثمي اثا ثي نثم تاثسسؤلماو صاخثشلأا يثثسغ ةثثيلم ثثمح لاوثثملأل عودثثشلما رثثغ ر ثثصلما ماثثض ه ذه لاوثثصو اسثثه اثثل لاوثثملأا يثثسغ ةثثيلم دثث و ،لاوثثملأا .ةبقاعتم حادم ةثلثب وننلا لحرلما ة لىولأا : عاديلإا يدقنلا ةطثشنلأا ثحأ في ة ودثشلما رثغ ةطثشنلأا وأ تار ثخلما اراثتج نثم ةلثصنتلما لاوثملأا عا ثيا ةثلحدلما ةسثه متثتو حأ في لاوملأا عا يا لل متي قو ،ة ودشلما ةيلالما ذه اثذليوتح وأ ةثيراجتلا ةطثشنلأا ثعب في اثذضيظوت وأ كونبلا دثث أ لوثثصأ ، ثثثهل ،تاراثثم ةثثثني ثثتح ،تادهوثثمج - با ماثثيملا وأ ا ثثثيذ ةثثيبنجأ دثث ن ةثثثيللمحا ةثثلمعلا لا بتثثس .دلبلا جرا ذه اذلمنل علو ةسه ةلحدلما ه عصلأا ةبسنب ااانصلأ ااوك لطتت يأ يولمت راصلما تاسسؤلماو ةيلالما دو ساسأ ،اذيل لسل متعت ةم نم مادثجلإا ةثصصختلما ذه ثجم ةسثه لاوثملأا في لو ثلا وأ في ذثسي لواثنم اثذيل اهماض ه ومحو اذتعيبو ةيمدلجا ةيوهو ااانصأ 10 . لحرلما ة ةيناثلا : هيومتلا ةيطغتلاو لثث و ل عي ةثثلحدلما ةسثثه ت تاثثيلمعلا نثثم ةلثثسلس مادثثجه ذه ة ودثثشلما رثثغ ة ودثثشلما رثثغ لاوثثملأا انثثصأ ثثم ةسثه مثستتو ،عودثشلما رثغ لثصلأا ر ثصلماو لاوثملأا ةسثه تثب ثصضلا ثا مثذعئادو ال ةبقاعتلما ةيلالماو ةيلدصلما لم مادثثجهو ،لاوثثثملأل عودثثشلما رثثثغ ر ثثثصلما اثثل ثثثيومتلاو ميثثتعتلا نثثثم رثثبك ر ثثثمب ةثثيلمعلا نثثثم ةثثثبكدمو اد ثثعتم تاثثثي تا نتثسلمبا تاثيلمعلا مي ثت ثم تادثم ا ث ثيونتلا اداث ه ع ةثيجرالخاو ةثيل ا لا تليوثنتلاو ةيراجتلا تامضصلا يلرت ال است تيلا ازذجلأا ةيباقدلا ازذجأو دامنا .يوناملا 10 -عزمر ينج وسملا و ، ليسغ لاوملأا ةيمرج صع ر، ،لباس جدم :ص 13 .

(24)

لصفلا لولأا راطلإا يرظنلا لاوملأا ليسغ تايلمعو كونبلا ميهافلم :ةيساسأ تامسب ةلحدلما ةسه لل متت تيلا ةيلالما تايلمعلا مستتو 11 من ةمئال ة دسب د أ ذه ةلود نم لاوملأا ؛ -ة ونتمو اد عتم تارامثتسا تب -ة ودشلما رغ لاوملأا يزوت ؛ -ةيبنجلأاو ةينوولا راصلما م ؤواوتلا ؛ -ةيمادجلإا تام نملل ةعباتلا ةيهمولا تاكدشلاو ماطغلا تاكدش م يواعتلا ؛ -.ةلمعلا ريغت في رامملا عداون تام نم اداضتسلاا ةلحرلما ةيناثلا : لاـــ د جم رثثغ تا ثثئاعلا اثثل ةي دثثشلا ماضثثضه اثثذيل متثثي تيثثلاو لاوثثملأا يثثسغ ثثحادم نثثم ةثثيئاذنلا ةثثلحدلما ثثه ثثلتو لاوثملأا ثض داثعي ثيح ، ثيومتلاو عا ثيلإا تيلحدثم ثم ثمادجلإا اه شنبم اما اذتلص تعطمنا يأ عب ة ودشلما دثث أ ادثثم داثثصتقلاا في اذلثثسغ تم تيثثلا ةئثثشانلا لاوثثملأا كنثثشت ين ثثللو ، اثثينوناق ا دثثذ م ثثستلمتو ة ودثثشم لاوم ثثك ثثثعضلا نثثث دثثث أ عراثثثتج عودثثثشم في عودثثثشلما رثثثغ عثثثصي ثثثيف ثثثلاسمأر ر ثثثصم ةي ودثثثشمو تي ودثثثشم ثثثن دثثثعي لاثلماو عودثشم رثغ ر ثصم نثم ثصنتلما لاثلما تب صضلا لاوثملأا روثذظ داثعي لياثتلباو دثش ر ثصم نثم ثصنتلما ثلغيو ،ة ودثشم لاثم أ نث ا ثلوتم اثا كو و ثبتو ، دثشلا ماث نلا في ةثمج نمو ةطلتمخ اذلسغ تم تيلا ة ودشلما رغ ةثينلا موثس تاثبثه رسثعتي ياثك يأو لاوثملأا ثسغ ةثيلم في اكراثشم ايلثصأ اثلدو ةيلالما تاسسؤلما وأ كونبلا يولمت يأ .ة ودشلما رغ لاوملأا انصأ م ؤواوتلا وأ 12 11 - أ حم دضس ، ةلاولحا في ماظن تاعوفدلما لماعلا يعو اهتق ضييبتب لاوملأا ، داتحا راصلما ،ةيبدعلا ،يانبل 2001 ، :ص .511 12 - عزمر ينج ،ووسملا ليسغ لاوملأا ةيمرج صع ر، لباس جدم ، :ص 63 .

(25)

لصفلا لولأا راطلإا يرظنلا لاوملأا ليسغ تايلمعو كونبلا ميهافلم

اهتحفا لم ةمدختسلما بيلاكلأاو لاوملأا ليسغ تايلمعب كونبلا ةقيع :نياثلا ثحبلما

ثثشك يلاثثسأ ما ختثثثسا متثثثا اثثمم ،رادمتثثسبا مااثثططمخو مذبيلاثثسأ ديوثثطتو ثثيونت ذه لاوثثملأا ولثثساغ ثثجلي نلالممو و ، اثلمترلاا يلاثسأ ثم ةثيزاوتم ة ثمل م ثمت اثلم مازه ززثعت ثسيئدلا روثثلمحا ثثثيم عسثثلاو فيدثصلما عاثطملا رود ةيلدصلما تلماعملل ةيلاضشلا يامضو نلماو ةذجاولما ةيلم في و ، لطلما اسه في يله دطتلا متيثس اثم اسه . :لولأا بلطلما لاوملأا ليسغ تايلمع ىلع كونبلا ةباقر ةثثل اضلا تامادثثجلإاو تاثثسايسلبا راثثصلما مازثثتلا ثثعي تيثثلا دثثطلا ثثثحه لاوثثملأا يثثسغ تاثثيلم ةثثذجاولم ةثثيمادجلإا دثثصانعلا ثثبق نثثم ما ختثثسا يود لوثثتح ، يثثسغ تاثثيلمعب فيدثثصلما عاثثطملا طاثثثبترا وأ طروثثثت عدؤثثي ثثيح ةثثنلج اذثثسأر اثثل و راثثصلمبا ةثثينعلما ةثثيللمحاو ةثثيلو لا تاثثثم نلما مثث عم تثثصدح اسثثفو ، ثثيل ةثثمثلا ئاثثرت ذه لاوثثملأا لا معلا ةيلو ( fatf) ثنم في ثب صختي يأ فيدصلما عاطملل نلميم عسلا رو لا ةيهمأ ال يبنتلا اثله لزبا ةنلجو ثماعتلا في رسثلحاو ةثطيلحا وثتب اثذمازتلا برث لاوثملأا يسثغ تايلم و ةيلدثصلما مااثيلم و ملثمعلا ثم ثح ثلل نلميمو ،تمدجملل ةلذس ةينض مت لا ربا تلا مهأ ادعتسا و ةيئاقولا ثادقأ تيلا شلملا تامادجه ةثيلو لا لثئثاولا ا و و ةثثثيميلقلإا ثثثيجم اثثثل ثثثجوتي تيثثثلا كوثثثنبلا اا مازثثثتللاا ةثثثثيلالما تاثثثسسؤلماو تاثثثميلعت ادعتثثثسا متيثثثس اثثثمك، ثثثنبلا عزكدلما تناوقو لو لا نثم د عل لاوملأا يسغ . لا يربادتلا :لولأا عرفلا ليسغ تايلمع ةهجاولم ةيئاقو لاوملأا 1 -حتلا ـــق يـــمعلا نـــم : لماو دثثثصملل دثثثشابلما ثثثيمعلا اثثثل دثثعتلا للثثث نثثثم متثثثيو ،ةثثثثيلمعلل ئاثثثثذنلا يضتثثثس ثللو يلدصلما تلماعلما ةملس يامرل :ة 13 أ - دعتلا ال يمعلا دشابلما : تعتي ال دصلما ن حتل اسح مسبا خش عيبو يأ صا ال يجم تامولعلما ةمزللا نم قاو لئثاولا ةيسمدلا تابثلإ ، تيصخش ثيح ثيج لوثصلحا اثل تاثمولعم ةثلماك نث ثسما ، مالملبا يالمم ، تماقه ماقرأ ، ضتاه محو ، لم ر صم ل د . - لمنتلا نم يضتسلما ميملحا : جوتي ال نبلا دعتلا ال يضتسلما ميملحا نثم ةثيلمعلا ماوثس دادثلأ وأ تاكدثش ثللو نثم ثيح ،ماايثسنج ةثعيبوو ،مذواثشن ةثلو لاو تيثلا متيثس ثماعتلا ثم اذلراثصم ثي نتل اله اثم تناك جر نت نمض ةمئاق لو لا رغ ةنواعتلما في ةثنلالمم يثسغ لاوثملأا مأ اثاأ دذتثشت اراثجتب ،تار ثخلما ثيف 13 -ار وراثل ،زجاثعلا رود فراـصلما في ةـباقرلا ىـلع تاـيلمع ليـسغ لاوـملأا " ةثسارد ةثيميبطت اثل راثصلما ةينيطثسلضلا في عاثطق ازثغ " ،تطثسلل ،رتثسجام ةلاثسر ، ةثعمالجا ةيملسلإا ،ازغ 2008 ، ص ص : 37 -44 .

(26)

لصفلا لولأا راطلإا يرظنلا لاوملأا ليسغ تايلمعو كونبلا ميهافلم متي ك لل لااملمتسا دعتلل ال ةيوه يمعلا لوصلحاو ال اروص دثكأ احوضو ي نتل ةجرد رسلحا ةعباتلماو ةمزللا ل و ي تح م .ادواخلما 2 ةنلج تايصوت fatf ل ةباقرل ىلع تايلمع ليسغ لاوـملأا : ثثح ت مث عم لثئثاولا ةثيلو لا تال ةلثصلا ثيجم لو ثلا ادثولأا اثل مازثله راثصلما تاثسسؤلماو ةثيلالما ديوثطتب ةثم نلأا ةثيباقدلا ةثيل ا لا تيثلا اثذعبتت ةثنلالملم تايلم يسغ ،لاوملأا مل تصوأ نلج ة fatf ارودرب ديوطت تاسايسلا تامادجلإاو ةيل ا لا ت دو ذه ارودض ليبطت تامادجه ةثلاعل ثشلمل ةثبقادمو تلماثعلما اثملو باوثرلل يودو ةثقا ه ةثكدلح ووؤر ،لاوثملأا اثمك تث د ذه تعت تلوئسم تيما ن ال وتسم ،ارادلإا لاتخاو ربا تلا ةبسانلما يامرل رايت ا ،تضظولما داثيجهو جمادثب ير ثت ادمتثسم تضظوثملل رلوثتو ماث ن ليق ثتلل ةثعجادلماو ،ةثيل ا لا اسثه تثصوأو ةثنجللا ارودثرب ماثيق تاطلثسلا ةيلدثصلما ا اسبم راصلما تاسسؤلماو ةيلالما ال رلوت جمادب ةيباقر ةصا مهاست في ةنلالمم تايلم يسغ لاوملأا . 3 اـشنإ ةدـحو ةـصاخ ةـحفا لم تاـيلمع ليـسغ لاوـملأا : نمثرتت داثبم روبثسضلوو اثل ارودثض مازثتلا راصلما ماشنا اراده لمتسم ة اه لرو ردالمب اك نم تضظولما يولمت ةلوئسم ن نم تايلم يسغ لاوملأا ، ثمك ا تثبجوأ ةيثصوتلا ( 26 ) نثم تايثصوتلا تثعبرلأا ةثنجلل ثمعلا ةثيلو لا لو ثلا اثل يثستأ ا ثحو تاثمولعم ةيلام طاني اا ماذم لابمتسا يلتحو دشنو تامولعلما ن تلااثح يثسغ اوثملأا ،ل اثل يأ حاثتي اثف لثح علثولإا دشابلما رغو دشابلما ال تامولعلما يلالما ة ةيرادلإاو ةينوناملاو فيو تقولا سانلما ،اذلمعل امك ت كأ ال ارودض يأ ن ح تايحلثصلا ما ختثسلا تامادثجه ةثيمازله دا ث لأ تلجثس تاثسسؤلما ،ةثيلالما وأ م ثمت تاثمولعلما ةثمزللا دلو تباوم ةيراده ةبثسانم في ةثلاح اثض لإا ، ت ثكأو ثنجللا ة اثل ارودثض ماثيق لو ثلا ثيوزتب ا ثحولا دراوثلمبا ةيلالما ةيدشبلاو ةينضلاو ،ةمزللا م ارودض مايق ةلو لا ةعجادبم ةيلاعل اماضكو مادأ ا حولا مو ةهازن تلماعلا اذيل . 4 -بيردـت لـيهتأو ينفظوـلما : ثق كراثشي ثظولما يو ثب ثصق في ماث ه ثعب تاثيلمعلا ،ةهوبثشلما نثم للث سيضنت ة تاثيلمعلل لمثشب ئاثملت يود يأ كر ثي دواثخلما ةثملجا تيثلا ثق ث ثتح ةثجيتن م ث ثهابتنا تاثيثيلح ثلتمخ تلماثعلما تيثلا دث ، ثيل لسثلو ثيج يأ يوثلمت ةسثه تلماثعلما ربرثم ا ةثنودممو تا نتثسلمبا تثهابرلاو ةثلا لا اثل اذتينوناق و لاه نال متي اذرلر نم .واسلأا لاوملأا ليسغ تايلمع نع كش لا تا ارجإ :نياثلا عرفلا نلميم ادعتسا عب تامادجلإا تيلا ا ذه ةباقدلا ال ةكدح لاوملأا شلملل ن تايلمعلا ةهوبشلما لساغل ،لاوملأا نمو مهأ ةسه تامادجلإا : 14 14 - ار ورال ص ، سضن جدلما ،زجاعلا ص : 45 -47 .

(27)

لصفلا لولأا راطلإا يرظنلا لاوملأا ليسغ تايلمعو كونبلا ميهافلم 1 -ةـباقرلا ىـلع تاـيلمعلا ةـيلالما يرـغ ةـيداعلا : ثثمتت تاثيلمعلا ةيلدثصلما رثغ ةثيداعلا في تاثكدح وأ عا ثيلإا وأ ، نثسلا ثلاولحا ة ادراوثلا وأ ارداثصلا تيثلاو لا ثسانتت ثم ايثسلا يخراثتلا ةثكدنلل وأ اثاه ثق لا ثسانتت ثم ةعيبو طاثشن ثيمعلا وأ يثل اثف ربرثم عداثصتقا وأ تيثلا زواثجتت ثح تثعم د ثا ثبق نثم ةطلثسلا ثعتو ،ةثصتخلما ةسه تايلمعلا نم ئاسولا ةم ختسلما يسغل لاوملأا تيلاو جوتست ةباقدلا ،اذيل يح ت د ةيصوتلا ( 11 ) تلماثعتلا ةثنجلل ا ثمعلما ارثبلملاو رثغو اداثتعلما تيثلاو لا و ثبي اثف ةثياغ ةثينوناق وأ يداثصتقا ة ةنثضاو ،ةميلثسو ياو ال دصلما عدنتلا ن تايضل لت تايلمعلا ذيم متل ا تاطلسلل ةصتخلما ن ةجالحا . دتو دابم روبسضلوو أ ن نلميم راصملل ي تح ةطشنلأا رغ ةيداعلا نم لل مايملا بثث : -ةبقادم تلماعلما ؛ -لاصتلاا يمعلبا ؛ -تامولعلما نم دو لثا ؛ -تامولعلما ادلاوتلما ل ظوم تام لخا .ةيلمنبلا امنيب ت كأ ةسسؤم منلا بيدعلا عدوعسلا ال ارودض يأ ليوت راصلما ةيانعلا مامتهلااو تايلمعلبا رثغ اداثتعلما ارثبلملاو تيثلاو يثل اثف دثغ عداثصتقا وأ ثه ،عودثشم ثم ثيك تلا اثل ةثيلم لثمنتلا نثم ثفا ثميملحا ةثيلمعلل ثيلبتلاو نث تلااثلحا ةيئانثتثسلاا وأ تثبلاوو ،ةثبيدغلا ةثنلج لزبا راثصلما لاثتخبا تامادثجه ةثباقر ةيلاضه ةصا و تايلمعلل رغ ةيداعلا . 2 -ةباقرلا ىلع تايلمعلا ةيلالما تيلا متت عم فراصلما ،ةلكارلما فراصلما نادـلب ،ةيهمولا لا متـته ةـحفا بم تايلمع ليسغ لاوملأا : حن عب لو لا ةيحلصلا ماشنلإ راصم اذنلملو لا حمست اف ةسرامبم اذواثشن فيدثصلما وأ ثماعتلا ثم نيواوم ،ةلو لا لغيو ال اسه عونلا نم راصلما عض ةباقدلا يل يح ااأ لا رتخ ةطلسل ةيباقر ةيمي نتو ةطلسك دصلما ،ةلو لل عزكدلما نملمتو اروطلخا في ار ق اسه عونلا نم راصلما و ةلوذسب ال حتل عودل في عأ يالمم نم ماعلا ماشنهو تاقل م راصلما ةيلماعلا ملمف ااأ ل ي دت ةلوازلم . معلا :نياثلا بلطلما بيلاكلأا و ةلوذبلما دوهلجا في لاوملأا ليسغ تايلمع ةحفا م ثثلطلما اسثثه للثث نثثم دطتنثثس عدثثضلا في اثثمأ ،لولأا عدثثضلا في لاوم ثثثلا يثثسغ تاثثيلم يلاثثسأ ةثثلدعم ذه .ةيلو لاو ةيميلقلإاو ةيللمحا لاوملأا يسغ تايلم ةنلالمم دوذج زايجه يل لواننس نياثلا

(28)

لصفلا لولأا راطلإا يرظنلا لاوملأا ليسغ تايلمعو كونبلا ميهافلم بيلاكأ :لولأا عرفلا تايلمع : لاوملأا ليسغ في موض لأا يسغ تايلمعل ةمباسلا حادلما جلي لاوم ولساغ يلاثسلأا نثم ةث وممج ذه اداث لاوثملأا ةسه نثم د ث مارو نثستلا و افام لأ لصلأا باطلا ماض ه ةلوامح ال صدلحا لل نم ماتاغ ذه لوصولل تايللآاو اذهمأو ةعبتلما يلاسلأا : 15 1 -:لاوملأا كيظوت تاسرشو كونبلا يرط نع عاديلإاو ليوحتلا ة ودثشلما رثثغ لاوثملأا ثثيوتح متثي حمثثست تيثثلا لو ثلا ثثحه في لاوثمأ ثثيظوت تاكدثش وأ كوثثنب في اذ ا ثثيهو اميل )ةلوسغلما( لاوملأا لت ادا ه متي ين ةيلدصلما اذنيناوق ،ت دوملل لصلأا نوولا ذه عب وأ ثنبلا ثثيم اثنهو ا كو و بت اذلعجو عودشم رغ م ن ةتجانلا ارسملا لاوملأا سغ اادأ لاوملأا يظوت ةكدش .ة ودشم لاومأ ا 2 -:ةيدقنلا تاقفصلا نثثم مذي ثثل ةثثعمجتلماو ةضيعثثرلا ةيئادثثشلا اوثثملا تال ةثثيللمحا ةثثلمعلا ثثيونتب ارسثثملا لاوثثملأا ولثثساغ موثثمي ثثيح تلثمعلا ثبامم جراثلخا في اثذعيب نلميم تيلا لوصلأا نم اهرغ وأ ، تادهومج وأ ، هل ذه ة ودشلما رغ لام لأا لا اوثثملا تال ةثثيبنجلأا يوثثلمت اسثثلمهو ، ثثسضن نثثنجلأا ثثلبلا في ةلثثصلمحا لاوثثملأا ثثلت عا ثثيه ع نثثمو ،ةثثيلاعلا ةيئادثثش مادثثثثشك ةثثثثي منلا تامضثثثثصلا ثثثثم ذه ارسثثثثملا لاوثثثثملأا ولثثثثساغ ثثثثجلي يأ نلميمو،ارسثثثثملا لاوثثثثملأا ثثثثسغ ةثثثثيلم تثثثث دعلم تاطلسلا لبه يو ب ا من اردانلا ةينضلا تاحوللا وأ نمثلا ة هابلا تارايسلا .لاوملأل ميملحا ر صلما ةل 3 -:ضارقلإا ةداعإ ةثيلالما تليذثستلاو تازثلما نثم ثي علا اثذيل دلاوتت تيلا ةيبنجلأا لو لا حه رايت با لاوملأا ولساغ مومي ق عا ثثيا اوثثمومي ع نثثمو تاكدثثشلا يثثستأو مادثثش ةلوذثثسو ةثثيلمنبلا ةثثباقدلا عثثضو ثثلا اثثل ئادثثض دوثثجو م ثثعك ارسملا مفاومأ ثحأ نثم دثق ثلطب )ارسثملا لاوثملأا ولثساغ( يوث دولما م ثمتي ثلل ثعب ع ةثلو لا ةسثه كوثنب ثل لاوثثملأا ثثلت يامثثرب دثث آ ثثلب في ةثثيللمحا كوثثنبلا ةثثيبنجلأا ةثثلو لا ثثنب في ةثث دولما اثثل لوثثصلحا نثثم مذنثثلميم اسثثهو ، تامضص م وأ تالملتمم مادش في اا ماعتلا مذنلميم ةدذ م في ةضي ن لاومأ .تاواشنلا نم اهرغ وأ ةيراتج 4 -:ةروزلما يرتاوفلاو تادنتسلما نثم اثبلاغ متت تيلا هو دي ثصتلاو دارتثسلاا تاثيلم للث مادثش وأ ماثشنا موثمي ارسثملا لاوثملأا حاثصل ، عراتج م لاوملأا نم لتج عسلا لبلا في وت عسلا لبلا في م شلا ضنب موميو ، لاوثملأا ثيل عد ثيلم ثثمتتو ، ة 15 ،عز در لأا ميكلإا ر فلا رظن ةهجو نم كونبلا برع لاوملأا ليسغ ةرهاظ د علا ،لو نلجا ةلمج ، 4 2 ، 2005 ص ، : 24 .