CRÉER OU REPRENDRE UNE ENTREPRISE
A PARIS
RÉUNION D’INFORMATION
PLAN DE L’ INTERVENTION
Le financement d’un projet d’entreprise
Réussir sa création avec la CMA de Paris La méthodologie de
projet
LES MISSIONS DE LA
CMA DE PARIS
- Représenter, promouvoir et défendre les intérêts généraux de l’artisanat parisien
- Traiter les formalités des entreprises artisanales et assurer la tenue du Répertoire des métiers
- Accompagner les créateurs et repreneurs d’entreprise artisanale
- Former les chefs d’entreprises et les salariés du secteur des métiers
- Soutenir le développement économique des entreprises artisanales
- Promouvoir et valoriser les entreprises artisanales parisiennes
• Activités réglementées :
➔ diplôme niveau CAP minimum ou expérience d’au moins 3 ans dans le métier
• Autorisation préalable pour exercer certaines activités :
➔ bijouterie, taxi/VTC, ambulance, contrôle technique automobile, déménagement et transport, toilettage d’animaux, vente sur voie publique et marché, activité alimentaire
DÉFINITION DE L’ARTISANAT
• Activité de production, de
transformation, de réparation ou de prestation de services
nécessitant un savoir-faire particulier
• Entreprise de moins de 10 salariés
ARTISANAT
250 MÉTIERS
LES CHIFFRES CLÉS DE L’ARTISANAT PARISIEN
APRÈS 5 NS, LA MOITIÉ ONT
DISPARU
43%
Services
29%
Bâtiment
19%
Fabrication
9%
Alimentation
SERVICES
48 675
ENTREPRISES
JUILLET 2020 27%
< 1 AN
31%
1 À 5 ANS
15%
6 À 9 ANS
27%
> 10 ANS
FORMES JURIDIQUES PAR ANNÉE
D’IMMATRICULATION
36%
ENTREPRISES INDIVIDUELLES
(25% ME)
64%
SOCIÉTÉS
TAUX DE SURVIE DES ENTREPRISES
APRÈS 3 ANS, PRÈS DE 66% DES ENTREPRISES
SONT TOUJOURS EN ACTIVITÉ
APRÈS 5 ANS, LA MOITIÉ ONT
DISPARU
APRÈS 5 ANS, 75% DES ENTREPRISES SONT TOUJOURS
EN ACTIVITÉ
ENTREPRISES ACCOMPAGNÉES
ENTREPRISES NON ACCOMPAGNÉES
LA MÉTHODOLOGIE DE PROJET
COMMENT CONSTRUIRE SON PROJET ?
QUELLES SONT LES ÉTAPES À RESPECTER ?
MÉTHODOLOGIE DE
CRÉATION D’ENTREPRISE
1. L’ADÉQUATION INDIVIDU/PROJET
2. L’ÉTUDE DE MARCHÉ
3. L’ÉLABORATION DE LA STRATÉGIE
COMMERCIALE
4. L’ÉTUDE DES MOYENS À METTRE
EN ŒUVRE
5. L’ÉTUDE FINANCIÈRE
6. LE CHOIX DE LA FORME JURIDIQUE
LE CRÉATEUR DÉFINITION DE L’ACTIVITÉ
CRÉATION
RÉVISION OU ABANDON CRÉATEUR
7. L’IMMATRICULATION
QUELLE ORGANISATION
DE VIE PERSONNELLE ? QUELLE
FORMATION ? QUELLES
COMPÉTENCES ? QUELS SOUTIENS ?
QUELLE
EXPÉRIENCE ?
L’ADÉQUATION
INDIVIDU/PROJET
L’ÉTUDE DE MARCHÉ
Concurrents Environnement
du marché
Fournisseurs Clients
Prescripteurs
PRODUITS
ET / OU SERVICES PRIX
PROMOTION / PUBLICITÉ DISTRIBUTION
(PLACEMENT)
ÉLABORER SA STRATÉGIE
COMMERCIALE
CIBLER SES CLIENTS
POSITIONNER SON OFFRE
Les lister et les chiffrer
(matériel, véhicule, local, etc.)
Les définir précisément
(quels postes, quels profils, etc.)
L’ÉTUDE TECHNIQUE
POUR RÉALISER MON PROJET, J’AI BESOIN DE QUOI ?
La faisabilité financière de son projet
P
LAN DE FINANCEMENTIdentifier et chiffrer ses besoins Comment les financer ?
Puis sa viabilité financière
C
OMPTE DE RÉSULTATQuel est le chiffre d’affaires à atteindre pour couvrir toutes mes charges et me rémunérer ?
L’ÉTUDE FINANCIÈRE
P
LAN DE FINANCEMENTBesoins au démarrage Ressources permettant d’assumer ces besoins
Frais d’établissement
Site internet Apport personnel en numéraire Fonds de commerce
Droit au bail Apport personnel en nature Matériel outillage
Véhicule mobilier
Prêts familiaux, amicaux Apports d’associés
Travaux Prêt à taux 0%
Caution Prêt bancaire
Stocks Dons, subventions
Trésorerie initiale Financement participatif
Total Total
LE PLAN DE
FINANCEMENT
C
OMPTE DE RÉSULTAT(HT)
Charges annuelles Produits annuels
Achat de marchandises, de matières premières
Chiffre d’affaires à réaliser / an
CA = prix x quantités vendues pour chaque produit ou service
sur 1 année
Ce CA semble-t-il réalisable : - en temps de travail?
- en termes de clientèle à acquérir?
Est-il comparable au CA des concurrents?
Frais fixes :
Loyer, téléphone, internet, expert-
comptable, déplacements, assurance, etc.
Salaires et charges sociales
Revenu et cotisations du gérant
Charges financières liées aux emprunts
…
Total des charges Total des produits
Bénéfice ou perte
LE COMPTE DE
RÉSULTAT
LE CHOIX DE LA FORME JURIDIQUE
Quels sont les critères de choix de la forme juridique ?
1. Nature de l'activité
2. Volonté de s'associer
3. Situation patrimoniale, risques encourus
4. Besoins et moyens financiers
5. Crédibilité vis-à-vis des partenaires
6. Régime fiscal du créateur et de l'entreprise
7. Régime social
8. Fonctionnement de l'entreprise
• ENTREPRISE INDIVIDUELLE
- RÉGIME RÉEL
- RÉGIME DE LA MICRO-ENTREPRISE
• EIRL
• SARL ou EURL
• SAS ou SASU
ENTREPRISE SOCIÉTÉ
- Immatricule l’entreprise au répertoire des métiers
- Informe les autres organismes de la création de votre entreprise : INSEE, Impôts, URSSAF, Greffe du Tribunal de Commerce
- Sécurise l’immatriculation de votre entreprise grâce à un accompagnement personnalisé sur rendez-vous (prestation payante)
LES FORMALITÉS ADMINISTRATIVES
Le Centre de Formalités des Entreprises (CFE)
cferm@cma-paris.fr
01 53 33 53 33 *2 (sauf le jeudi)
DES RÉSEAUX D’APPUI À VOTRE SERVICE
LES COUVEUSES ET LES INCUBATEURS
LES STRUCTURES D’ACCOMPAGNEMENT
LES CENTRES
RESSOURCES
LES EXPERTS ET CONSULTANTS
LES STRUCTURES DE SOUTIEN
FINANCIER
LES RÉSEAUX
D’ENTRAIDE, ETC.
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ERJEUDI DU 14H15 MOIS –
16H00
ACCOMPAGNEMENT DES ENTREPRISES
• RÈGLEMENTATION ET OBLIGATIONS
• PROCÉDURES ET AGRÉMENT SANITAIRE
• PRINCIPALES RÈGLES D’HYGIÈNE
• EXEMPLES D’AMÉNAGEMENT
POUR VOUS INSCRIRE : VU.FR/CMA-HYGIENE
ANIMÉE EN LIGNE PAR LE CLAQ:
LE FINANCEMENT D’UN PROJET D’ENTREPRISE
LES PRINCIPALES STRUCTURES À VOTRE
DISPOSITION
PRÊT
GARANTIE
SUBVENTION
EXONÉRATION
CROWDFUNDING
CMA 75
INTERVENTION BANQUE POPULAIRE
INTERVENANT :
Chrystel BARD
Directrice adjointe de l’agence Champ-de-Mars BANQUE POPULAIRE RIVES DE PARIS
Tél : 07 63 17 26 20 - 01 71 39 11 34
chrystel.bard@rivesparis.banquepopulaire.fr
FINANCER LA CREATION, LA REPRISE OU LE DEVELOPPEMENT DE SON ENTREPRISE
• COMMENT PRESENTER SA DEMANDE POUR AVOIR UN
ACCORD DE CREDIT ?
SOMMAIRE
• 1 – Quels financements ?
• 2 – Quels sont les éléments importants pour les financeurs ?
PREAMBULE : QUELQUES CHIFFRES
➢ Des banques qui continuent de prêter :
➢ En 2020, malgré un contexte économique très tendu, la
Banque Populaire n’a pas modifié ses critères d’attribution.
• Elle a accueilli plus de 10.000 nouveaux clients professionnels.
• Le réseau Banque Populaire est le 1 er financeur de la
création d’entreprise .
1 – QUELS FINANCEMENTS ?
➢A chaque besoin sa solution :
• Création, transmission, reprise
• Développement / Equipement / Mise aux normes
• Besoin en fonds de roulement
QUELS FINANCEMENTS ?
Les prêts moyen terme
- Besoins finançables: fonds de commerce, droit au bail, travaux, machines, véhicule …
- Durée : de 2 à 7 ans
- Taux: selon la nature de l’investissement et la durée du prêt
Le crédit-bail, LLD
• Besoins finançables : investissement matériel (hors travaux)
- Durée : en fonction de la durée d’amortissement du bien financé
- Loyers : mensuels ou trimestriels
➢ Les pièces à fournir (liste indicative )
- Copie de la pièce d’identité et justificatif de domicile - CV ( diplômes et expériences professionnelles)
- 3 derniers avis d’imposition - 3 derniers relevés de compte
- Justificatif de l’apport personnel - Projet de statuts
- Bail commercial ( ou projet ) - Promesse de vente
- 3 dernières liasses fiscales du cédant (en cas de reprise) - Devis
- Lettres d’intention
QUI ETES VOUS ?
• Le profil de l’entrepreneur
• Pour convaincre les financeurs, le porteur de projet doit montrer qu’il est « l’homme ou la femme de la
situation »
LE PROJET
➢ La viabilité du projet - la nature de l’activité - l’emplacement
- la stratégie globale choisie
- l’organisation au sein de l’entreprise
- la cohérence du business plan
COMBIEN APPORTER ?
➢ La part d’autofinancement
• L’apport personnel souhaité dépendra :
- de la nature du financement et du montant de l’investissement - De la situation actuelle de l’entreprise et des prévisions
• Pas d’apport personnel exigé pour le microcrédit mais :
- c’est un plus pour la finalisation du dossier
- les dépenses déjà engagées sont considérées comme un apport
QUELLES GARANTIES ?
➢ Assurances (DIAD IT)
➢ Société de caution mutuelle (SOCAMA, SIAGI, SACCEF)
➢ Les garanties personnelles ( propres, d’associés ou autres)
➢ Gage sur véhicule, matériel
➢ Nantissement du fonds de commerce, de parts sociales
➢ BPI France / France Active
➢ Garantie réelle : Privilège de Prêteurs de Deniers, si
acquisition des murs
QUESTIONS/REPONSES
REUSSIR SA CRÉATION AVEC LA CMA DE PARIS
FORMATIONS +
ACCOMPAGNEMENT INDIVIDUEL
+
PARCOURS CRÉATEUR
SÉCURISER LA CRÉATION DE MON ENTREPRISE
POUR QUI ?
Vous allez
créer ou reprendre une entreprise
Vous souhaitez
comprendre la création d’entreprise pour réussir
votre projet
Vous êtes demandeur d’emploi, salarié ou
en reconversion professionnelle
76 % des créateurs d'entreprise formés et accompagnés par les CMA franchissent le
cap des trois ans
5 PACKS
ADAPTÉS À CHAQUE BESOIN
TARIF = 210 €
2 jours (14h)
Les fondements du régime micro
Les mécanismes financiers de base
La compréhension des obligations déclaratives et fiscales
Préparer les démarches d’immatriculation par voie dématérialisée
PROCHAINES DATES DE FORMATION 23 ET 24 MARS
AUTRES DATES : NOUS CONSULTER
TARIF = 315 €
3 jours (21h)
STATUTS JURIDIQUES
MÉCANISMES FINANCIERS
DE BASE
ÉTUDE
DE
FAISABILITÉ
ET
PRÉVISIONNELLE
PLAN DE
FINANCEMENT
ORGANISATION ADMINISTRATIVE
ET COMPTABLE
PROCHAINES DATES DE FORMATION 15 AU 17 MARS
19 AU 21 AVRIL
TARIF = 500 € 5 JOURS (35H)
• Etude de marché et de la concurrence
• Plan marketing
• Cibler ses clients
• Vendre ses produits ou services
• Promotion et diffusion commerciale
• Stratégie digitale
(site internet et réseaux sociaux)
PROCHAINES DATES DE FORMATION 15 AU 19 MARS
19 AU 23 AVRIL
• Statuts juridiques
• Mécanismes financiers de base
• Etude de faisabilité
• Etude prévisionnelle
• Plan de financement
• Organisation administrative et comptable
+
FINANCER SA FORMATION
CPF
Compte Personnel de Formation*
Pôle Emploi AIF
Aide Individuelle à la Formation
Plan de Formation
de l’entreprise Financement personnel
Salariés
Demandeurs d’emploi
Demandeurs
d’emploi Salariés Tous
*Pour les formations courtes certifiantes et diplômantes
WWW.MONCOMPTEFORMATION.GOUV.FR
L’ACCOMPAGNEMENT INDIVIDUEL
CONSTRUIRE ET VALIDER MON PROJET
BÂTIR MON PROJET
UN ACCOMPAGNEMENT INDIVIDUEL D’UNE DIZAINE D’HEURES,
POUR UN PARCOURS DE 5 À 7 MOIS
L’accueil -Diagnostic : de l’idée au projet
L’accompagnement : du projet à l’entreprise :
finaliser l’étude de marché, construire le business plan et
le prévisionnel, choisir sa forme juridique…
Valider la faisabilité du projet Avoir un dossier solide pour
présenter une demande de
financement
UN ACCOMPAGNEMENT À LA LEVÉE DE FONDS NÉCESSAIRE AU BON DÉMARRAGE DE
L’ENTREPRISE :
FINANCER MON PROJET
Micro-crédit Prêt d’honneur Garantiede prêt bancaire
BÉNÉFICIER D’UN ACCOMPAGNEMENT AU DÉMARRAGE DE L’ENTREPRISE PUIS AU
DÉVELOPPEMENT DE L’ACTIVITÉ :
Phase de démarrage
Phase de développement
PILOTER MON ENTREPRISE
Construire le pilotage
efficace de l’entrepriseMettre en œuvre son