Jeux de hasard en ligne et blanchiment d'argent : une combinaison gagnante
Jeux de hasard en ligne et
blanchiment d'argent :
une combinaison gagnante
McAfee Labs
Rapport de synthèse
introduction
Depuis l'avènement des jeux de hasard en ligne au milieu des années 1990, les casinos sur Internet ont proliféré de façon impressionnante. Selon H2 Gambling Capital, bureau d'études spécialisé dans le marché des jeux de hasard mondial, ce dernier devrait poursuivre sa croissance à un taux de près de 30 % au cours des trois prochaines années pour dépasser les 28 milliards d'euros1. Cet essor a favorisé le développement de capacités techniques pouvant être exploitées à des fins de blanchiment d'argent.
Les jeux d'argent en ligne génèrent des volumes considérables de transactions et de flux de trésorerie au sein desquels peuvent être dissimulées des opérations de blanchiment. De fait, ils n'impliquent pas de produit physique ou d'échange de monnaie physique, ce qui complique le suivi des flux monétaires. De plus, les gains issus des jeux de hasard ne sont pas imposables dans de nombreuses juridictions, où l'obligation de déclaration aux administrations ne s'applique donc pas et où aucune infrastructure de surveillance des transactions n'est par conséquent présente.
Résultat : l'argent sale peut être blanchi par l'intermédiaire d'une transaction, c'est- à-dire en le plaçant sous la forme de mises à l'entrée et en empochant les gains en sortie. Les sommes gagnées aux jeux peuvent également être converties pour le paiement de biens ou services illicites et passer ainsi d'une main à une autre.
Jeux de hasard en ligne et blanchiment d'argent : une combinaison gagnante McAfee Labs — Rapport de synthèse
ce rapport de synthèse a été rédigé par :
Charles McFarland François Paget Raj Samani
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Jeux de hasard en ligne et blanchiment d'argent : une combinaison gagnante
aVantages du blanchiment d'argent Via les Jeux de hasard en ligne
Trois aspects essentiels des plates-formes de jeux de hasard en ligne en font un terreau propice au blanchiment d'argent :
• les avantages en termes d'anonymat. Etant donné que les casinos en ligne ont vocation à exercer leurs activités sur plusieurs territoires, et que leur exploitation à des fins commerciales est illégale dans de nombreuses juridictions, leurs exploitants excellent dans l'art de protéger l'anonymat des joueurs. Ils recourent pour ce faire à plusieurs tactiques :
– Absence de collecte d'informations personnelles complètes lors de l'inscription au service
– Prise en charge des bitcoins ou de monnaies numériques moins connues telles que CasinoCoin pour échapper aux systèmes monétaires fortement réglementés – Utilisation du réseau mondial gratuit TOR (The Onion Router) composé de 5 000 relais afin de masquer l'identité des joueurs, leur situation géographique et leur activité
– Emploi de serveurs proxy, capables de falsifier des connexions web pour qu'elles semblent provenir d'un autre pays ou d'une autre ville
– Chiffrement du trafic des joueurs via un réseau privé virtuel afin de soustraire l'activité de jeu aux regards indiscrets des fournisseurs d'accès Internet ou des forces de l'ordre
– Recours à des outils de blanchiment permettant aux clients de convertir de l'argent réel en devises virtuelles et inversement
• les options de paiement. La popularité des jeux d'argent en ligne a favorisé le développement d'un large éventail d'options de jeu, offrant différentes méthodes de dépôt et de retrait sur compte et faisant intervenir diverses entités intermédiaires de traitement des transactions :
– options de jeu — Le joueur a le choix parmi une série de jeux, dont les paris auprès de bookmakers, les bourses de paris, les tables de poker, les cartes de bingo et les jeux d'adresse.
– options de paiement — Le joueur se voit proposer diverses options de dépôt et de retrait, notamment les cartes de crédit, de débit ou prépayées, les virements bancaires, les transferts interbancaires via une chambre de compensation automatisée, les chèques, les passerelles de paiement, les transferts entre joueurs ou encore les débits et crédits via la facture mobile.
– options en matière de services de traitement — Les dépôts et retraits du joueur sont gérés par des organismes de traitement des paiements dans diverses devises, y compris en monnaie virtuelle telle que les bitcoins.
• leur grand nombre qui entrave leur contrôle. Les casinos en ligne sont si
nombreux que les autorités locales éprouvent des difficultés non seulement à surveiller leurs activités, mais aussi à exercer un contrôle sur celles-ci. En novembre 2013, environ 104 juridictions internationales réglementaient au total 2 734 sites de jeux d'argent sur Internet pratiquant une forme de paris au minimum. Qui plus est, on estime à plus de 25 000 le nombre de sites de jeux de hasard non réglementés à travers le monde.
Pour chaque site de jeux de hasard en ligne titulaire d'une licence, il en existerait neuf autres opérant sans licence.
Les services conçus pour protéger l'anonymat des joueurs et masquer leur situation
géographique aplanissent les
obstacles techniques auxquels se
heurtent les réseaux
de blanchiment
d'argent.
comment lutter : solutions et stratégies
Face au foisonnement et au paysage en perpétuelle évolution des jeux de hasard en ligne, les autorités chargées d'appréhender les cybercriminels doivent pouvoir tirer parti de partenariats intersectoriels, transfrontaliers et entre le public et le privé, avec pour objectif de mobiliser les forces des services de police, des FAI, des sociétés du secteur de la sécurité Internet, des organismes de surveillance indépendants, du milieu universitaire et, enfin, des institutions financières qui reçoivent les transferts de fonds suspects.
A titre d'exemple, l'EC3 (European Cybercrime Centre), une entité d'Europol, a mis au point une stratégie judicieuse et des capacités tactiques afin de s'attaquer au cybercrime sur plusieurs fronts2 :
• Fusion de données — Collecte et traitement d'informations sur la cybercriminalité, et maintien d'une expertise technique pour les autorités policières dans tous les Etats membres.
• opérations — Mise à disposition des Etats membres de l'expertise technique, analytique et d'investigation numérique nécessaire pour mener des enquêtes en matière de cybercriminalité.
• Partenariats au niveau local/mondial — Instauration d'une coopération policière avec des partenaires faisant partie ou non de la communauté membre, et coordination de dossiers transnationaux complexes en étroite collaboration avec des organisations tels Interpol, Eurojust (unité de coopération judiciaire de l'Union européenne), l'EUCTF (European Union Cybercrime Taskforce) et l'ECTEG (European Cybercrime Training and Education Group).
• stratégie — Production d'évaluations sur les menaces, notamment des prévisions et des analyses des tendances ainsi que de nouvelles initiatives en lien avec l'activité et les processus fonctionnels de la cybercriminalité.
• Formation et sensibilisation — Collaboration étroite avec des organisations telles que les académies de police en vue de mettre au point des activités de formation et d'améliorer globalement la sensibilisation des apprenants au cybercrime ; information des représentants des forces de l'ordre, juges et procureurs et développement de leurs moyens d'action.
• recherche et développement — Développement d'outils d'investigation numérique pour permettre aux Etats membres d'être plus efficaces dans l'identification et la mise en examen des cybercriminels.
Seuls des moyens forts de répression des cyberdélits nous permettront d'empêcher les cybercriminels d'encaisser leurs gains et de s'en tirer à bon compte.
Une meilleure
collaboration doit
s'établir entre les
autorités policières
pour cibler les sites de
jeux de hasard sans
licence, en particulier
ceux qui opèrent en
marge de l'Internet
visible.
Jeux de hasard en ligne et blanchiment d'argent : une combinaison gagnante 1 http://odo.bo/h2report. There’s Nothing Virtual About the Opportunity in Real-Money Gambling (L'opportunité que recèlent les jeux de hasard en argent réel n'a rien de virtuel), 2013, Odobo/H2 Gambling Capital.
2 https://www.europol.europa.eu/ec3
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conclusion
Volontairement ou non, les exploitants de casinos en ligne alimentent la montée du cybercrime en permettant aux escrocs de convertir aisément le butin dérobé sur Internet en monnaie sonnante et trébuchante. Par ailleurs, la demande des clients souhaitant l'accès au jeu dans un espace chevauchant différentes juridictions incite les sites de jeux de hasard en ligne à proposer diverses possibilités d'anonymat qui peuvent également être exploitées abusivement aux fins de blanchiment d'argent.
La chaîne de valeur des jeux de hasard en ligne offre de nombreux jeux et diverses méthodes de paiement et d'accès, ce qui multiplie les occasions pour les criminels de soustraire leurs gains illicites à la vue des forces de l'ordre. La prolifération de ces sites est si rapide qu'il est très difficile pour les autorités locales à elles seules de réglementer les établissements de jeux disposant d'une licence et de sanctionner ceux qui en sont dépourvus.
Les acteurs de la lutte contre le cybercrime doivent pouvoir mettre à profit des partenariats intersectoriels, transfrontaliers et public-privé, mettant en œuvre des initiatives telles que la collecte et le partage de données, le soutien opérationnel, la collaboration d'entités locales au niveau mondial, des recommandations stratégiques et des analyses sur les menaces conjointes, la formation et la sensibilisation, ainsi que la recherche et le développement d'outils d'investigation numérique.
Une version du rapport complet est accessible à l'adresse http://mcaf.ee/efo5y.
