Epargne Salariale
Rapport de gestion financière
ATTENTION :
Le résultat et les performances passées présentés ne cons�tuent pas une prévision de la performance future de vos inves�ssements. Il ne fait qu’illustrer les mécanismes de votre inves�ssement sur la durée de placement. Ces performances ne sont pas constantes dans le temps et l’évolu�on de la valeur de votre inves�ssement pourra s’écarter de ce qui est affiché, à la hausse comme à la baisse. Ce fonds n’offre aucune garan�e sur le capital et les gains et les pertes peuvent dépasser les montants affichés cidessus à la fois dans les scénarios les plus favorables et les plus défavorables. Les frais de ges�on sont inclus dans les performances hors frais d’entrée ou de sor�e.
Performances cumulées Avoirs en portefeuille au: 31/10/2019
Supports de placement (FCPE)
Orienta�on de ges�on
Durée de placement recommandée
Niveau de Risque
Ges�on Pilotée ERES
ERES Sélec�on Court Terme G ERES NIM MODERE
ERES Sélec�on Modéré G ERES NIM EQUILIBRE
ERES Sélec�on Partage et Solidaire SP ERES Sélec�on Moyen Terme G ERES Sélec�on Long Terme G ERES Sélec�on PME M
Ges�on pilotée retraite 15 ans (parts M) Ges�on pilotée retraite 20 ans (parts M)
Obliga�ons en euro Plus d'1 an 3
Diversifiés Plus de 2 ans 3
Non Classifié Plus de 5 ans 4
Diversifiés Plus de 3 ans 4
Diversifiés Plus de 5 ans 4
Ac�ons des pays de l'Union Européenne Plus de 5 ans 5
2019 1 an 3 ans 5 ans
1,33 0,67
4,54 2,73
9,65 5,09 13,17 9,01 14,93 8,64
13,70 6,42 13,66
5,15 2,85 2,65 6,46
3,53 3,13 4,07 9,00
11,39 6,56 12,32 25,63 7,32 6,02 11,80 23,09
14,55 8,20 16,89 35,70
Document assemblé par ERES 26/11/2019
Epargne Salariale Gestion Pilotée PEE
Doucement, mais sûrement, la Bourse de Paris a aligné les sommets annuels. L'indice Cac 40 s'est hissé sur ses niveaux de fin 2007 (près de 5 800 points) gagnant 0.92% sur le mois. Depuis le 1er janvier, l’indice parisien enregistre un gain 25,5% dividendes réinvestis. Du côté des actions américaines, les valeurs technologiques ont le vent en poupe, le Nasdaq grimpe de 1.97%. Les marchés actions ont été portés d’une part par les avancées d’un accord sur le Brexit (malgré un nouveau report), et d’autre part, par l’espoir d’un accord sur la guerre commerciale entre la Chine et les Etats-Unis. Par ailleurs, les investisseurs ont été rassurés par des créations d’emplois supérieures aux attentes aux Etats-Unis, et des indicateurs économiques en accélération en Chine. Les marchés ont également été animés par différentes discussions de rapprochement. Le géant du luxe, LVMH, a évoqué son intérêt pour le rachat du célèbre joaillier américain Tiffany. Dans le même temps, Peugeot et Fiat Chrysler ont validé les informations du Wall Street Journal évoquant des négociations entre les deux constructeurs automobiles en vue d'une fusion. Les perdants du mois sont les emprunts d’Etat qui ont vu leurs taux légèrement remonter. Malgré cette remontée, la France et l’Allemagne continuent d’emprunter sur le marché avec des taux négatifs !
Valeur de 100€ inves�s en ges�on pilotée
Période du 12/05/2018 au 31/10/2019
07/2018 10/2018 01/2019 04/2019 07/2019 10/2019
93,0 94,0 95,0 96,0 97,0 98,0 99,0 100,0 101,0
Gestion Pilotée ERES ERES Sélection Court Terme G
Performances cumulées
2019 1 an 3 ans 5 ans
Ges�on Pilotée ERES
ERES Sélec�on Court Terme G 1,33 0,67
5,15 2,85 2,65 6,46
Ges�on Pilotée PEE - Répar��on des ac�fs
Avoirs en portefeuille au: 31/10/2019
% ERES Sélec�on Modéré M 82 ERES Sélec�on Moyen Terme M 15 ERES Sélec�on Long Terme M 3
Total 100
Historique de performance de la ges�on pilotée conservée 3 ans
2,0
1,0 0,0 1,0 2,0 3,0 4,0
2,9
2,2 2,3 1,8
1,1
0,5 0,7
0,4 0,6 0,6 1,1
1,7
0,1 0,4 0,6
0,5 0,8 0,7 1,0 0,5
1,1 0,7 0,6 0,7 0,9
mula�ve Return
Répartition des actifs
Période du 01/11/2016 au 31/10/2019
12,5 25,0 37,5 50,0 62,5 75,0 87,5 100,0
EPARGNE RETRAITE
GESTION PILOTEE à 5 ans du départ à la retraite
Vous trouverez ci-dessous les performances pour une personne ayant commencé des versements réguliers en 2011 pour un départ en retraite 5 ans plus tard
Valorisation du capital avec versements de 100€ par trimestre Période du 12/05/2018 au 31/10/2019
07/2018 10/2018 01/2019 04/2019 07/2019 10/2019
50,0 100,0 150,0 200,0 250,0 300,0 350,0 400,0 450,0 500,0 550,0 600,0 650,0 700,0 750,0
ERES Sélection Court Terme G Gestion pilotée retraite 5 ans
Gestion pilotée retraite 5 ans - Répartition des actifs Avoirs en portefeuille au: 31/10/2019
%
Action 28,8
Obligation 32,7
Liquidité 26,9
Autres 11,5
Total 100,0
Performances glissantes sur 3 ans des allocations
O N D 2018
J F M A M J J A S O N D 2019
J F M A M J J A S O -1,0
0,0 1,0 2,0 3,0 4,0 5,0
Gestion pilotée retraite 5 ans
Cumulative Return
ATTENTION :
Le résultat et les performances passées présentés ne cons�tuent pas une prévision de la performance future de vos inves�ssements. Il ne fait qu’illustrer les mécanismes de votre inves�ssement sur la durée de placement. Ces performances ne sont pas constantes dans le temps et l’évolu�on de la valeur de votre inves�ssement pourra s’écarter de ce qui est affiché, à la hausse comme à la baisse. Ce fonds n’offre aucune garan�e sur le capital et les gains et les pertes peuvent dépasser les montants affichés cidessus à la fois dans les scénarios les plus favorables et les plus défavorables. Les frais de ges�on sont inclus dans les performances hors frais d’entrée ou de sor�e.
Performances cumulées
2019 2018 2017 2016 3 ans
Ges�on pilotée retraite 5 ans 7,22 7,43 4,68 2,32 0,85
Document assemblé par ERES 26/11/2019
EPARGNE RETRAITE
GESTION PILOTEE à 10 ans du départ à la retraite
Vous trouverez ci-dessous les performances pour une personne ayant commencé des versements réguliers en 2011 pour un départ en retraite 10 ans plus tard.
Valorisation du capital avec versements de 100€ par trimestre Période du 12/05/2018 au 31/10/2019
07/2018 10/2018 01/2019 04/2019 07/2019 10/2019
50,0 100,0 150,0 200,0 250,0 300,0 350,0 400,0 450,0 500,0 550,0 600,0 650,0 700,0 750,0
ERES Sélection Court Terme G Gestion pilotée retraite 10 ans (parts M)
Gestion pilotée retraite 10 ans - Répartition des actifs Avoirs en portefeuille au: 31/10/2019
%
Action 38,8
Obligation 26,5
Liquidité 22,9
Autres 11,8
Total 100,0
Performances glissantes sur 3 ans des allocations
O N D 2018
J F M A M J J A S O N D 2019
J F M A M J J A S O -2,0
0,0 2,0 4,0 6,0
Gestion pilotée retraite 10 ans (parts M)
Cumulative Return
Performances cumulées
2019 2018 2017 2016 3 ans
Ges�on pilotée retraite 10 ans (parts M) 8,51 8,96 6,32 2,76 0,53
EPARGNE RETRAITE
GESTION PILOTEE à 15 ans du départ à la retraite
Vous trouverez ci-dessous les performances pour une personne ayant commencé des versements réguliers en 2011 pour un départ en retraite 15 ans plus tard.
Valorisation du capital avec versements de 100€ par trimestre Période du 12/05/2018 au 31/10/2019
07/2018 10/2018 01/2019 04/2019 07/2019 10/2019
50,0 100,0 150,0 200,0 250,0 300,0 350,0 400,0 450,0 500,0 550,0 600,0 650,0 700,0 750,0
ERES Sélection Court Terme G Gestion pilotée retraite 15 ans (parts M)
Gestion pilotée retraite 15 ans - Répartition des actifs Avoirs en portefeuille au: 31/10/2019
%
Action 55,8
Obligation 16,1
Liquidité 15,7
Autres 12,4
Total 100,0
Performances glissantes sur 3 ans des allocations
J F M A M J J A S O N D
2018
J F M A M J J A S O N D
0,0 2,0 4,0 6,0 8,0 10,0
Gestion pilotée retraite 15 ans (parts M)
Cumulative Return
ATTENTION :
Le résultat et les performances passées présentés ne cons�tuent pas une prévision de la performance future de vos inves�ssements. Il ne fait qu’illustrer les mécanismes de votre inves�ssement sur la durée de placement. Ces performances ne sont pas constantes dans le temps et l’évolu�on de la valeur de votre inves�ssement pourra s’écarter de ce qui est affiché, à la hausse comme à la baisse. Ce fonds n’offre aucune garan�e sur le capital et les gains et les pertes peuvent dépasser les montants affichés cidessus à la fois dans les scénarios les plus favorables et les plus défavorables. Les frais de ges�on sont inclus dans les performances hors frais d’entrée ou de sor�e.
Performances cumulées
2019 2018 2017 2016 3 ans
Ges�on pilotée retraite 15 ans (parts M) 11,39 11,28 9,36 3,41 0,33
Document assemblé par ERES 26/11/2019
EPARGNE RETRAITE
GESTION PILOTEE à 20 ans du départ à la retraite
Vous trouverez ci-dessous les performances pour une personne ayant commencé des versements réguliers en 2011 pour un départ en retraite 20 ans plus tard.
Valorisation du capital avec versements de 100€ par trimestre Période du 12/05/2018 au 31/10/2019
07/2018 10/2018 01/2019 04/2019 07/2019 10/2019
50,0 100,0 150,0 200,0 250,0 300,0 350,0 400,0 450,0 500,0 550,0 600,0 650,0 700,0 750,0
ERES Sélection Court Terme G Gestion pilotée retraite 20 ans (parts M)
Gestion pilotée retraite 20 ans (parts M) - Répartition d'actifs Avoirs en portefeuille au: 31/10/2019
%
Action 79,7
Obligation 1,2
Liquidité 5,9
Autres 13,1
Total 100,0
Performances glissantes sur 3 ans des allocations
O N D 2018
J F M A M J J A S O N D 2019
J F M A M J J A S O 0,0
2,0 4,0 6,0 8,0 10,0 12,0
Gestion pilotée retraite 20 ans (parts M)
Cumulative Return
Performances cumulées
2019 2018 2017 2016 3 ans
Ges�on pilotée retraite 20 ans (parts M) 14,55 14,13 12,86 4,11 0,90
