O CAPITAL GROUP (*) Représenté par M. Hicham EL
M. ABDELLATIF ZAGHNOUN, Représentant de la Caisse de Dépôt et de Gestion - Administrateur de Crédit Immobilier Hôtelier (CIH)
- Administrateur de BARID AL MAGHRIB
- Président du Conseil d’Administration de Société Centrale de Réassurance (SCR) - Administrateur de Casablanca Finance City Authority (CFCA)
- Président du Conseil d’Administration de CDG Capital - Président du Conseil d’Administration de Fipar Holding - Président du Conseil d’Administration de CDG INVEST
- Vice-Président du Conseil d’Administration de Ciments du Maroc (CIMAR) - Administrateur de Méditelecom (ORANGE)
- Administrateur, représentant permanent de CDG, de Tanger Med Port Authority – TMPA - Administrateur de Fonds Marocain de Placement (FMP)
- Président du Conseil d’Administration de MADAEF
- Vice-Président du Conseil d’Administration de Société Marocaine de Valorisation des Kasbahs - Président du Conseil de Surveillance de l’Université Internationale de Rabat
- Président du Conseil d’Administration de Foncière Chellah - Président du Conseil d’Administration de Fondation CDG - Président du Conseil d’Administration de Fondation AHLY
- Président du Conseil d’Administration de l’Institut Marocain des Administrateurs - Président du Conseil d’Administration de Société d’Aménagement Ryad
- Membre du Conseil de Surveillance de Tanger Med Special Agency (TMSA) - Président du Conseil d’Administration de CDG Développement
- Président du Conseil d’Administration de NOVEC - Président du Conseil de Surveillance de MEDZ - Président du Conseil d’Administration de CGI
- Vice-Président du Conseil d’Administration de SONADAC
- Président du Conseil d’Administration de l’Agence d'Urbanisation et de Développement d'Anfa (AUDA) - Président du Conseil d’Administration de Société d’Aménagement de Zenata (SAZ)
- Président du Conseil d’Administration de PATRILOG
- Président du Conseil d’Administration de Société de Développement de Saidia
- Président du Conseil d’Administration de Société d’Aménagement et de Promotion de la Station de Taghazout
- Administrateur d’Oued Chbika Développement (OCD) - Administrateur d’Al Omrane Holding
HICHAM EL AMRANI, Représentant de O Capital Group
- Administrateur et Membre du Comité d'Audit de AIR ARABIA MAROC - Président Directeur Général de ARGAN INVEST
- Administrateur de BLACKPEARL FINANCE
- Administrateur, représentant permanent de O Capital Group et Membre du Comité des Risques Groupe de BANK OF AFRICA
- Administrateur, représentant permanent de O Capital Group, de BRICO-INVEST - Administrateur, représentant permanent de Financière Yacout, de CAP D'ARGENT
- Administrateur représentant de O Capital Group et Directeur Général Délégué de CAP ESTATE - Administrateur, représentant permanent d'Argan Invest, de COLLIERS INTERNATIONAL MAROC
- Administrateur et Président du Comité Stratégique et Membre du Comité d’Audit et du Comité RH de CTM - Administrateur de CTM MESSAGERIE
- Administrateur, Vice-Président du Conseil d’Administration de DBM MEDIA GROUP (ex-Africa Teldis &
Communication)
- Administrateur, représentant permanent de O Capital Group, de FINANCECOM AFRIQUE - Administrateur de FINANCECOM INTERNATIONAL
- Membre du Directoire de FINANCIERE YACOUT - Administrateur de FINATECH GROUP
- Administrateur et Directeur Général Délégué de INTERFINA
- Administrateur et Président du Comité d’Audit, Membre du Comité Stratégique et du Comité RH de
- Administrateur et Directeur Général Délégué de O CAPITAL GROUP (fonction principale) - Administrateur, représentant permanent de O Capital Group, de O’TOWER
- Administrateur, représentant permanent d'Interfina, de REVLY’S
- Membre du Conseil de Surveillance et Membre du Comité d'Audit, de RISMA - Administrateur et Membre du Comité d’Audit de RMA
- Membre du Directoire de SAIDA STAR AUTO
- Administrateur, représentant permanent de O Capital Group, de SFCM AZEDDINE GUESSOUS, Administrateur Intuitu Personae
- Administrateur de BANK OF AFRICA EUROPE (ex BMCE International Madrid) - Administrateur de BOA Group
- Administrateur de RMA - Administrateur de SETTAVEX - Administrateur de LYDEC - Administrateur d’AL MADA - Administrateur de SONASID - Administrateur de RISMA
- Administrateur de MAROCAINE DES TABACS - Administrateur d’ALMA PACK
- Administrateur d’ALMA BAT - Administrateur d’AL AKHAWAYN
MARC BEAUJEAN, représentant de CDC Limited
- Administrateur BOA Group SA, représentant de CDC
- Administrateur indépendant, Banque Internationale Arabe de Tunisie MOHAMED KABBAJ, Administrateur Indépendant
-
Chancelier de l’Université EUROMED de Fès
FRANÇOIS HENROT, Administrateur Indépendant - Membre du Conseil de surveillance de Rexel SA- Président du Conseil d’administration de Cobepa (Belgique) Brian HENDERSON, Administrateur Indépendant
- Associé Fondateur de Henderson International Advisors, LLC, - Président non-exécutif de Augustea Bunge Maritime Ltd., Malta, - Conseiller de Cremades & Calvo Sotelo, Madrid,
- Senior Advisor de Rockefeller Capital Management, - Administrateur de Fort Apache Heritage Foundation,
- Administrateur du Harvard Project on American Indian Economic Development, Honoring Nations, - Vice-Chairman du Middle East institute – Washington.
NEZHA LAHRICHI, Administratrice Indépendante - Aucun autre mandat
ABDOU BENSOUDA, Administrateur intuitu personae - Président du Conseil d’Administration d’Olkad Group - Président de FinanceCom Capital
- Président de FinanceCom Europe
- Vice-Président de FinanceCom Green lnvestments - Administrateur Délégué de FinanceCom International - Administrateur de BANK OF AFRICA
- Administrateur de Africa lnvestments Holdings - Administrateur de Bridges for Africa
- Administrateur de Finatech Group
- Administrateur d’Argan Infrastructure Fund - Administrateur de Decrow Capital
- Administrateur d’Infra lnvest - Administrateur d’Argan Infra - Administrateur de Green of Africa - Administrateur de Dounia Productions - Gérant de FCOMI-L
- Gérant de SCI FinanceCom
- Gérant de Global Strategic Holdings - Gérant de B4 Advisory
BRAHIM BENJELLOUN-TOUIMI, Administrateur Directeur Général Délégué - Administrateur Directeur Général Délégué BANK OF AFRICA
- Président de BOA GROUP - Président de BOA WEST AFRICA - Administrateur de RMA
- Administrateur de O CAPITAL GROUP - Administrateur de la FONDATION BMCE Bank
- Président du Conseil de Surveillance d’EURAFRIC INFORMATION - Administrateur d’EURO INFORMATION France
- Président du Conseil de Surveillance de BMCE CAPITAL - Président du Conseil de Surveillance de SALAFIN
- Président du Conseil de Surveillance de MAROC FACTORING - Président du Conseil d’Administration de BMCE ASSURANCES - Président du Conseil d’Administration de BMCE EUROSERVICES - Vice-Président du Conseil d'Administration de BTI BANK
- Président du Conseil de Surveillance de OPERATIONS GLOBAL SERVICES - Administrateur de BMCE BANK INTERNATIONAL UK
- Administrateur de BMCE INTERNATIONAL HOLDINGS
- Administrateur de BANK OF AFRICA EUROPE (ex BMCE International Madrid) - Administrateur de MAGHREBAIL
- Administrateur de RM EXPERTS
- Administrateur de O'TOWER
- Administrateur de SOCIETE D'AMENAGEMENT TANGER TECH
- Administrateur de PROPARCO, représentant Permanent de BANK OF AFRICA
- Administrate
ur de la BOURSE DE CASABLANCA, Représentant de BANK OF AFRICA
MYRIEM BOUAZZAOUI, Administratrice Intuitu Personae- Administratrice Directrice Générale de BMCE Capital Gestion - Membre du Directoire de BMCE Capital
- Administratrice de BMCE Capital Gestion Privée - Administratrice de BMCE Capital Solutions - Administratrice de BMCE Capital Investments - Administratrice de BMCE Capital Holding
- Administratrice de BMCE Capital Securities (Tunisie)
- Administratrice de BOA Capital Asset Management (Côte d’Ivoire)
- Administratrice de BMCE Capital Research, représentant BMCE Capital Gestion
- Administratrice de BMCE Capital Gestion sous Mandat, représentant BMCE Capital Gestion - Administratrice de BMCE Capital Titrisation, représentant BMCE Capital Gestion
- Administratrice de BMCE Capital Gestion Privée International et Représentante permanente de BMCE Capital Gestion Privée
- Présidente du Conseil d’Administration de BMCE Capital Asset Management (Tunisie) 6. Rémunération octroyée aux membres des organes d’administration
L'Assemblée Générale peut allouer aux Administrateurs en rémunération de leur activité, une somme fixe annuelle, à titre de jetons de présence et dont le montant est porté aux frais généraux de la Société.
Le Conseil d'Administration répartit cette rémunération entre ses membres comme il l'entend.
Il peut être alloué par le Conseil d'Administration des rémunérations exceptionnelles pour les missions ou mandats confiés à des Administrateurs ; dans ce cas, ces rémunérations sont portées aux charges d'exploitation et soumises à l'approbation de l'Assemblée Générale Ordinaire.
Le Conseil d'Administration peut également autoriser le remboursement des frais de voyage et de déplacement engagés dans l’intérêt de la Société.
Aucune autre rémunération, permanente ou non, que celles ici prévues, ne peut être allouée aux Administrateurs, sauf s'ils sont liés à la Société par un contrat de travail dans les conditions prévues par la Loi.
Outre les jetons de présence, aucune rémunération exceptionnelle n’a été octroyée aux membres du Conseil d’Administration pour les missions qui leur sont confiés au cours des 3 exercices.
La rémunération nette du Conseil d’Administration de BANK OF AFRICA approuvée par l’Assemblée Générale Ordinaire au titre de l’exercice 2020 s’établit à MAD 6,3 millions au titre de jetons de présence.
TOTAL 7 077 1 477 5 600 7 077 1 477 5 600 7 308 1 458 5 850 (*) Jetons versés au titre de l’exercice précédent
Source : BANK OF AFRICA
Les jetons sont versés aux administrateurs au titre de l’exercice précédent en rémunération de leur activité au sein du Conseil d’Administration et des Comités spécialisés.
VIII. Organes de direction
Organisation
Dans la perspective d’accompagner la nouvelle dynamique de création de valeur et de développement, le Groupe BANK OF AFRICA dispose d’une organisation qui consolide les fondements d’un Groupe bancaire multinational, multi-métiers, de dimension internationale et de vocation continentale. Elle a pour vocation de renforcer davantage la structuration du Groupe en termes de gouvernance, de lisibilité, de synergie, de mutualisation et d’efficience autant que de dynamiser davantage encore l’action commerciale du Groupe.
A noter que le Comité Présidentiel a remplacé le Comité Exécutif Groupe et que les missions initialement dévolues au Comité de Récupération de Provisions sont désormais du ressort du Comité de Direction Générale Groupe.
IX. Gouvernement d’Entreprise
Dispositif de gouvernance renforcé
BANK OF AFRICA dispose d’un dispositif de gouvernance conforme aux exigences réglementaires en vigueur ainsi qu’aux best practices en matière de gouvernance.
Ainsi, BANK OF AFRICA est administrée par un Conseil d’Administration qui a institué en son sein un certain nombre de Comités Spécialisés chargés d’analyser en profondeur certaines problématiques spécifiques et de lui formuler des recommandations lui permettant ainsi de s’acquitter au mieux de ses responsabilités et prérogatives.
Il s’agit du Comité des Risques Groupe et du Comité d’Audit et de Contrôle Interne Groupe auxquels le Contrôle Général Groupe rapporte directement, outre du Comité de Gouvernance, Nominations et Rémunérations.
Par ailleurs, le Comité Présidentiel, qui assure le pilotage stratégique du Groupe, est présidé par le Président Directeur Général, M. Othman BENJELLOUN de même que le Comité de Crédit Sénior qui examine et approuve bi-hebdomadairement les demandes de crédits formulées par les clients de la Banque et du Groupe relevant de sa délégation.
Entités rattachées à la Présidence
Les Pôles Risques Groupe et Finances Groupe sont directement rattachés au Président du Groupe. Le Pôle Finances Groupe comprend la Financière Banque et Pilotage Fiscal Groupe, la Comptabilité Banque, les Participations & Synergies et la Planification Stratégique et Financière Groupe.
Pour sa part, le Pôle Risques Groupe englobe le Management des Risques, l’Analyse des engagements, la Surveillance des engagements et les Risques de contrepartie Afrique et projets transverses.
Est également érigé un Pôle ‘’Ingénierie, Recouvrement et Missions Spécifiques’’, placé sous l’autorité d’un Directeur Général Délégué, et rattaché directement au Président du Groupe. Il est en charge de dynamiser la gestion du contentieux –RM EXPERTS- et du précontentieux de la Banque, outre des missions spécifiques propres confiées par le Président, ainsi que de représentation de la Banque au sein de filiales dont l’activité ne s’inscrit pas dans la continuité de l’activité bancaire.
D’autres entités, compte tenu de leurs missions intrinsèques, demeurent directement rattachées à la Présidence du Groupe, la Fondation BMCE Bank, le Secrétariat de la Présidence, la Communication Groupe et les Relations Publiques Groupe.
Entités de dimension Groupe rattachées au Comité de Direction Générale Groupe
S’inspirant des meilleures pratiques internationales de bonne gouvernance d’entreprise, les fonctions Conformité et Contrôle Permanent sont rattachées au Comité de Direction Générale Groupe, présidé par l’Administrateur Directeur Général Délégué. Ce Comité est l’organe de Direction en charge de la déclinaison opérationnelle des orientations stratégiques du Groupe. Cette architecture de ces Filières régaliennes favorise la responsabilisation des membres de la Direction Générale, la vigilance et la préservation de la réputation du Groupe.
D’autres entités relèvent de l’Organe de Direction à savoir, les Synergies Métiers Spécialisés, le Capital Humain Groupe et la Gouvernance & Développement Groupe. Ce dernier couvre le Développement Durable & la Responsabilité Sociale d’Entreprise, la Gouvernance & Dirigeance, la Communication Financière et l’Intelligence Economique.
L’Instance de dirigeance coiffe également deux entités centrales - Coordination Groupe et l’entité récemment créée ‘’Transformation Groupe’’ -, contribuant à la structuration continue d’un Groupe requérant davantage d’intégration, d’une part, et la poursuite de l’harmonisation des pratiques à travers l’ensemble de ses entités, d’autre part.
4 Pôles et 6 Business Units soutenus par un Pôle de fonctions de Support
Par ailleurs, ont présidé à l’aménagement de l’organisation des activités du Groupe BANK OF AFRICA, le renforcement de la relation de proximité avec la Clientèle, la quête continue de l’efficacité et la réactivité.
Pour ce faire, le schéma organisationnel de BANK OF AFRICA s’articule autour de 5 Pôles d’activités : Banque au Maroc, Corporate & Investment Banking, Opérations Groupe, Coordination de l’International Europe/ Asie, outre l’Afrique.
Au sein de ces Pôles d’activités, émergent 6 Business Units qui adossent chaque segment de la clientèle.