"
"
"
"
"
"
"
"
"
"
ا
:يعهاجلا نسوولا 7102
/ 7102
"
"
"
"
"
"
"
"
"
"
ا
:يعهاجلا نسوولا 7102
/ 7102
ُقَّتاَو
ْاو
َهّللا
ُمُكُمِّلَعُيَو
ُهّللا
ُهّللاَو
ِّلُكِب
ٍءْيَش
ٌميِلَع
[ ةرقبلا :
282 ]
ناــــــــــــفرعو ركش
كشماو دلحما ــ
لاؼما برم ر ـي
ليفوثو لهضف لىػ ن ـــــــــــ
لىػ و تمؤا ؼما اذى ما ـــ
ل .
كشماو ـــ وم ر ــض : روخنلدا ذاخ سألم لو طنم
ـ كم يرو ـ
لا ايهحوث لىػ ثـ
ئحاطنو ...و ـــ
...و
مان ثأأ كشمبا مدل ـ
روخنلدا ذاخ سألم ر :
دمحم وثاديحما ما
صران ئحاطن لىػ ـ
...و
:ذاخ سألم لوضوم ركشماو ينسح ةراشم
.ةحورظألم يوغونا قيكدخما لىػ
:ةذاخ سألا لىؤاو نىم فوخ
.ةدناسلاو ةدػاسلاو عملدا لىػ
روخنلداو لداػ ةدوديه
.ةدػاسلا لىػ
و أأ دلث ل ؼما اذى ةشكانبم ممهركخم ةشكانلا ءاضغأل ركشمبا م .
ركشماو رئازلجبا قيوسدما تياريدم ىوخ سم لىػ ةضاخ ةيرئازلجا ةيمو ؼما كونحمبا تاراظؤلم
سحو مبهواتج لىػ ةصماؼما ــ
دلخ سالا ن ــ
لا
كشماو ــ ةيرك نم دػاسو عمدو دناس نم كلم ر وأأ
يؼت نم ـد .
كميف الله كرباو اؼيجم كمم اركش رخ ل م ازحو
ــــىإ ـــ ءاد
ل ؼما ءانهؤا مشو لىػ ننحو انذكراف تيما تيلداو حور لىؤا لىػألا سودرفما ةنح انهكسأأو ايحمرا بر ايف ان سوؤر قوف اختا ومادأأو هرعم الله لاظأأ يلداو لىؤا
لىؤا .لةئاؼما دارفأأ عيجم
ءلمزماو ءاكدضألا ،باصحألا ل لىؤا يدىأأ اؼيجم كميمؤا ل ؼما اذى
:صخلم
نمف ،ةيفرصبؼا تامدبػا ةرابذ ريربر راثآ ةهجاوم في يقيوستلا تامولعبؼا ـاظن ةيلاعف لدم ةفرعم لىإ ةساردلا تفدى
ؿلبخ ليلبر نلا عقاك ظ ةيرئازبعا ةيمومعلا ؾونبلا ىلع ةيفرصبؼا تامدبػا ةرابذ ريربر راثلآك مرئازبعا فيرصبؼا ـا ،
دقف تًلا تم زيكي ىلع
ؾونبلا في تامزلأا ةرادإك ةيسفانتلا ةردقلا ابن تُعبات نيتَغتم ةيفرصبؼا تامدبػا ةرابذ ريربر راثآ ةهجاوم ؼدبه
، نم اقلبطنا كلذك
ةساردلل مرظنلا بنابعا ؿلبخ نم يقيوستلا تامولعبؼا ـاظن تُبك امهنيب ةدوجوبؼا ةقلبعلا ،
صاخ جذوبم ىلع دامتعلاا تم ويلعك
تم م ثيبح ةقباسلا ةقلبعلا ةسارد وللبخ ن مسق
تَغتمكي يقيوستلا تامولعبؼا ـاظن :ةيلاتلا داعبلاا لىإ لقتسم
ثوحبلا ـاظن
،ةيلخادلا ريراقتلاك تلبجسلا ـاظن ،يقيوستلا تارابختسلاا ـاظن ،يقيوستلا ك
ميسقت تم ةيسفانتلا ةردقلا
لىإ :ةيلاتلا داعبلأا
لونكتلا فيظوت ،تامدبػا ةدوج
،ايجو ةيقوسلا ةصبغا ،ةيبحرلا ،
امأ تامزلأا ةرادإ لىإ تمسق دقف
ةلحرم ام ةلحرم ،ةمزلأا لبق
ةمزلأا ، ام ةلحرم .ةمزلأا دعب
ةيقيبطتلا ةساردلل ةادأكي ةلباقبؼاك فايبتسلاا ـادختساب ةنيجبؽا ةبراقبؼا ىلع ثحبلا دمتعاك ،
ؾونبلا ىلع ةساردلا تقبطك
وجوبؼا ةتسلا ةيمومعلا تعزك ثيح ،رئازبعا في ةد
120 ةرامتسا – 90 ليلحتلل ةبغاص طقف -
ىلع إ ةماعلا ةيريدبؼاب تاراط
ك قيوستلا ةيريدم ،
ةفاضلإاب لأا ،ةيدبؼا ،ةمصاعلا رئازبعا :ةيلاتلا تايلاولا في ابؽ ةعباتلا تلااكيولا مريدم لىإ
،ةركسب ،مداولا ،طاوغ
،كزك كزيت ، ،ةيدراغ ،فازيلغ تمك
دامتعلاا ا ةمزبغا ىلع
ةيئاصحلإ ةيعامتجلاا ـولعلا في
spss ىلعك ةيمكلا تانايبلا ليلبر في
(ةيمجعبؼا ةبراقبؼا L’approche lexicale
عم اهئارجا تم تيلاك ةيفيكلا تانايبلا ليلبر في ) 6
إ ،ةقباسلا ؾونبلا نم تاراط
جئاتن ةدع لىإ ةساردلا ؿلبخ نم انلصوتك ،
:اهبنأ نم
لاد تاذ ؽكرف ؾانى - يقيوستلا تامولعبؼا ـاظنل ةيئاصحإ ةل
ك ( ـاعلا يميظنتلا لكيبؽا لىإ لزعت ةيسفانتلا ةردقلا
.ةيرئازبعا ةيمومعلا ؾونبلل )ةلاكيولا ،قيوستلا ةيريدم ،ةماعلا ةيريدبؼا يدبؼا ( ـاعلا يميظنتلا لكيبؽا لىإ لزعت تامزلأا ةرادلإ ةيئاصحإ ةللاد تاذ ةللاد تاذ اقكرف ؾانى سيل - ،ةماعلا ةير
.ةيرئازبعا ةيمومعلا ؾونبلل )ةلاكيولا ،قيوستلا ةيريدم كنب(كنبلا لىإ لزعت تامزلأا ةرادإك ةيسفانتلا ةردقلاك يقيوستلا تامولعبؼا ـاظنل ةيئاصحإ ةللاد تاذ اقكرف ؾانى سيل - منتلا كنب ،مرئازبعا يجرابػا كنبلا ،مرئازبعا تٍطولا كنبلا ،ةيفيرلا ةيمنتلاك ةحلبفلا ةيللمحا ةي
، ،مرئازبعا بيعشلا ضرقلا
.)طايتحلااك تَفوتلل تٍطولا ؽكدنصلا .ةيرئازبعا ةيمومعلا ؾونبلا في ةيسفانتلا ةردقلا داعبأك يقيوستلا تامولعبؼا ـاظن تُب ةيئاصحإ ةللاد تاذ ةقلبع دجوت - مزلأا ةرادإ داعبأك يقيوستلا تامولعبؼا ـاظن تُب ةيئاصحإ ةللاد تاذ ةقلبع دجوت - .ةيرئازبعا ةيمومعلا ؾونبلا في ة
:ةيحاتفملا تاملكلا .ةيرئازج ةيمومع ؾونب ،تامزلأا ةرادإ ،ةيسفانت ةردق ،يقيوست تامولعم ـاظن
Abstract:
This study aimed at identifying the effectiveness of the marketing information system in facing the effects of liberalizing the banking service trade. By analyzing the reality of the Algerian banking system and the effects of liberalizing the trade of banking services on the Algerian public banks, two variables were focused on competitiveness and crisis management in banks in order to face the effects of liberalizing the trade of banking services. This was based on the relationship between these two factors and the system of marketing information through the theoretical part of the study. Thus, a special model has been adopted to study of the previous relationship, based on dividing the marketing information system -as an independent variable- to the following dimensions: The marketing system of research, the system of marketing intelligence, the system of internal records and reports. the competitiveness was also divided into the following dimensions: quality of services, technology utilization, profitability, market share. In addition to that, the crisis management was divided into pre-crisis phase, Crisis stage and post-crisis phase.
The research was based on a hybrid approach using both: Questionnaire and interview as tools for the applied study. The study was applied to the six public banks located in Algeria, where 120 questionnaires - only 90 valid for analysis - were distributed to executives at the Directorate General and the Marketing Directorate, as well as the managers of their agencies in the following states: Algiers, Media, Laghouat, El-Oued, Tizi Ouezzou, Ghelizane and Ghardaia. The statistical package in social sciences (SPSS) was adopted in the analysis of quantitative data, and the lexical approach in the analysis of qualitative data, which was carried out with the six executives from the previous banks. The study concluded at the following results:
There are statistical differences of the system of marketing information, competitiveness and crisis management due to the general organizational structure (Directorate General, Directorate of Marketing, Agency) of the Algerian public banks.
There are no statistically significant differences in the marketing information system, competitiveness and crisis management attributed to the bank (BADR, BNA, BEA,BDL, CPA and CNEP).
There is a statistically significant relationship between the marketing information system and the dimensions of competitiveness in the Algerian public banks.
There is a statistically significant relationship between the marketing information system and the crisis management dimensions in the Algerian public banks.
Keywords: Marketing Information System, Competitiveness, Crisis Management, Algerian Public Banks.
تايوتحملا سرهف
ركش ناــــــــــــفرغو ...
...
...
...
ءادـــــــىؤا ...
...
...
...
...
صخوم ةغونبا ةيترؼما ...
...
...
...
صخوم ةغونبا ةييزونجؤلا ...
...
...
...
سريف تياوخلمحا ...
...
...
...
ةئماك لوادـــــــلجا ...
...
...
...
ةئماك لكاشألا ...
...
...
...
..
ةئماك تاصرخلمخا زومرماو
...
...
...
...
ةئماك قحللا ...
...
...
...
..
ةــــمّدلم
...
...
...
...
أأ
:لّوألا لطفما فيصرلا ماظنما
ةيفصرلا تامدلخا ةراتج ريرتح لظ في يرئازلجا
دييتم ...
...
...
...
...
2
رححلا :لوألا رئازلجا ة ظنلاو ةيلاؼما ةراجخون ...
...
...
3
لوألا ةوعلا ة ظنلا ةيوضؼم رئازلجا ةوظ عفاودو فادىأأ :
...
...
. 3
ةراجخما عيونث :لوأأ ...
...
...
...
3
نيظوما داطذكالا شاؼنؤا :اينثا ...
...
...
...
3
رثمادسالا عيجشجو يزفتح :اثمثا ...
...
...
...
4
ة ظنلبا ءاضغألا ةيمانما لولدن حنتم تيما ياازلا نم ةدافخ سالا :اؼتار ...
...
4
نيظوما داطذكالا لوتح :اسماخ ...
...
...
. 5
نياثما ةوعلا ةراجخون ةيلاؼما ة ظنلا في ةيوضؼما :
...
...
...
5
:لوأأ ماضنالا طوشر م
...
...
...
...
5
رئازلجا ابه تماك تيما مماضنالا تاءارحؤا :اينثا ...
...
...
6
رماثما ةوعلا عم رئازلجا تاضوافم راسم :
ةراجخون ةيلاؼما ة ظنلا ...
...
9
:لوأأ :لىوألا لةحرلا 6996
- 6998 ...
...
...
9
:اينثا :ةيناثما لةحرلا 2222
– 2222 ...
...
...
62
:اثمثا نم :ةثماثما لةحرلا 2223
اذى انموي لىؤا ...
...
...
62
رححلا نياثما تاحلضؤلا: ةيفصرلا
في رئازلجا ...
...
...
64
:لوألا ةوعلا فيصرلا ماظنما
تاينيؼسدما تاحلضؤا لدك يرئازلجا ...
...
64
نيظو فيصرم ماظن سيسأبث لةحرم :لوأأ ...
...
...
64
:اينثا ةيفصرلا تاحلضؤل ا ةن س
6976 ...
...
...
66
:اثمثا ةيفصرلا تاسسؤلا ةكليى ةداػؤا لةحرم ...
...
...
68
:اؼتار ةن س في ةيفصرلا تاحلضؤلا 6986
منحماو ضرلما نوناك للخ نم ...
...
69
:اسماخ ةن س في ةيفصرلا تاحلضؤلا 6988
...
...
...
22
نياثما ةوعلا :
ضرلماو دلنما نوناك للخ نم ةيفصرلا تاحلضؤلا ...
...
22
ضرلماو دلنما نونالم ماؼما راظؤلا :لوأأ ...
...
...
22
:اينثا ةن س تاحلضؤا دؼت تريظ تيما كونحما 92
19 ...
...
....
23
:اثمثا أأ تيما تليدؼخما همأأ ضرلماو دلنما نوناك لىػ توخد
...
...
25
رححلا :رماثما رثاآلا ةؼكوخلا نم ريرتح ةراتج تامدلخا ةيفصرلا
لىػ كونحما ةيمو ؼما ةيرئازلجا
...
29
لوألا ةوعلا ةيفصرلا تامدلخا ةراتج ريرتح لظ في ةيرئازلجا ةيمو ؼما كونحما مامأأ تيادحخما :
...
29
يرئازلجا فيصرلا عاعلما في يكلييما فؼضما ةناوح :لوأأ ...
...
29
ايحومونكخما مادخخ سا ةيدودمحو ةيرئازلجا ةيمو ؼما كونحمبا ةمدللا تامدلخا فؼض :اينثا ...
36
ةيرئازلجا ةيمو ؼما كونحما ةكليى ةداػؤبا ةعحثرلا تيادحخما :اثمثا ...
...
42
ةيرئازلجا ةيمو ؼما كونحون ليخالدا يمظنخمبا ةعحثرلا تيادحخما :اؼتار ...
...
43
:نياثما ةوعلا لىػ ةيفصرلا تامدلخا ةراتج ريرتح نم ةؼكوخلا ةيتايجؤلا رثاآلا
ةيرئازلجا ةيمو ؼما كونحما ...
47
ةيرئازلجا ةيمو ؼما كونحون ةي سفانخما ةردلما ينستح :لوأأ ...
...
..
47
المخاو تامزألم ضرؼخما نم ليولخما :اينثا ةفوخلمخا رظ
...
...
...
52
ةشرادم رغ ةيتايجؤا رثاآأ :اثمثا ...
...
...
...
52
رماثما ةوعلا :
نحما لىػ ةيفصرلا تامدلخا ةراتج ريرتح نم ةؼكوخلا ةيحوسما رثاآلا ةيرئازلجا ةيمو ؼما كو
...
52
ةيرئازلجا ةيمو ؼما كونحون ةي سفانخما ةردلما فاؼضؤا :لوأأ ...
...
. 53
ةيرئازلجا ةيمو ؼما كونحما ضرؼث ةدياز :اينثا ةفوخلمخا تامزألم
...
...
54
لطفما ةضلخ :
...
...
...
...
57
نياثما لطفما :
ــــــسارلدا تارغخل يرظنما راــــــــظؤلا ةـ
دييتم ...
...
...
...
...
62
رححلا :لوألا قيوسدما فيصرلا
ماظنو تامووؼلا يليوسدما
...
...
....
66
:لوألا ةوعلا وسدون لخدم
فيصرلا قي ...
...
...
66
فيصرلا قيوسدما مويفم :لوأأ ...
...
...
. 66
فيصرلا قيوسدما ةسارد لخادم همأأ :اينثا ...
...
...
62
:نياثما ةوعلا يليوسدما تامووؼلا ماظن ةيىام
...
...
...
64
يليوسدما تامووؼلا ماظن فيرؼث : لوأأ ...
...
...
64
ما لماوؼما :اينتا زيزؼث في ت يسأأ تي
يليوسدما تامووؼلا ماظنت متماىالا ...
...
66
وخيهمأأو يليوسدما تامووؼلا ماظن دئاوف: اثمثا ...
...
...
67
:رماثما ةوعلا جذانم همأأ
يليوسدما تامووؼلا ماظن ...
...
...
69
جذونم :لوأأ Kotler
ةن سم 6966 ...
...
...
69
جذونم: اينثا Brien & Stafford
جذونمو Mcleod ...
...
. 72
جذونم : اثمثا Kotler
روعلا ...
...
...
. 73
:عتارما ةوعلا يليوسدما تامووؼلا ماظنم ةيغرفما مظنما ليوتح
...
...
75
ةيوخالدا ريرالخماو تلجسما ماظن :لوأأ ...
...
...
75
يليوسدما تاراحخخ سالا ماظن :اينثا ...
...
...
77
يليوسدما ثوححما ماظن :اثمثا ...
...
...
..
83
سمالخا ةوعلا يليوسدما تامووؼلا ماظن ةيماؼف :
...
...
...
85
يليوسدما تامووؼلا ماظن ةيماؼف مويفم :لوأأ ...
...
...
85
يليوسدما تامووؼلا ماظن ةيماؼف ديدتح لخادم : اينثا ...
...
...
87
رححلا :نياثما لخدم ةسارلد ةردلما ةي سفانخما منحون
...
...
...
88
:لوألا ةوعلا منحون ةي سفانخما ةردلما ةيىام
...
...
...
88
ةي سفانخما ةردلما فيرؼث :لوأأ ...
...
...
. 89
في منحون ةي سفانخم ةردلمبا متماىالا باح سأأ : اينثا ةيفصرلا تامدلخا ةراتج ريرتح لظ
...
92
نياثما ةوعلا رحروت جذونم قفو منحون ةي سفانخما ىولما ليوتح :
...
...
96
نويمالحا نوسفانلا :لوأأ ...
...
...
...
96
ددلجا ينوخالدا ديدته : اينثا ...
...
...
....
93
لةيدحما تامدلخا ديدته :اثمثا ...
...
...
...
94
نيدرو ون ةيضوافخما ةردلما: اؼتار ...
...
...
94
نئبازون ةيضوافخما ةردلما :اسماخ ...
...
...
95
رماثما ةوعلا منحون ةي سفانخما ةردلما لىػ كملحا رياؼم :
...
...
...
96
: ةيفصرلا ةمدلخا ةدوح :لوأأ ...
...
...
. 97
ايحومونكخما )مادخخ سا(فيظوث :اينثا ...
...
...
98
ةيبحرما :اثمثا ...
...
...
...
99
ةيكوسما ةطلحا: اؼتار ...
...
...
...
99
رححلا :رماثما ةرادؤا تامزألا في كونحما ...
...
...
622
:لوألا ةوعلا مويفلا في ةءارك كونحما في تامزألا
...
...
...
622
منحما في ةمزألا فيرؼث: لوأأ ...
...
...
622
ألا صئاطخ :اينثا كونحما في تامز
...
...
...
624
كونحما في تامزألا روض ظؼت :اثمثا ...
...
...
625
نياثما ةوعلا : كونحما في تامزألا ةرادؤا لوح تاي ساسأأ :
...
...
626
كونحمبا تامزألا ةرادؤا مويفم :لوأأ ...
...
...
626
كونحما في تامزألا ةرادؤا فادىأأ :اينثا ...
...
...
628
منحما في تامزألا ةرادؤا حانج لماوغ :اثمثا ...
...
...
629
رماثما ةوعلا كونحما في تامزألا ةرادؤا لحارم :
...
...
...
629
:ةمزألا لدك ام لةحرم :لوأأ ...
...
...
...
662
ةمزألا لةحرم :اينثا ...
...
...
...
666
ةمزألا دؼت ام لةحرم :اثمثا ...
...
...
...
662
ةضلخ لطفما : ...
...
...
...
664
رماثما لطفما كوـنحما يــف تامزألا ةرادؤاو ةي سفانخما ةردلماو يليوسدما تامووؼلا ماظن ينت ةكلؼما :
:دييتم ...
...
...
...
...
666
رححلا :لوألا تارغذم ةسارلدا
في لظ ظؼت تاسارلدا ةلتاسما
...
...
667
:لوألا ةوعلا ةيفصرلا تامدلخا ةراتج ريرتح رثاآل تكرعث تيما تاسارلدا
...
...
667
ملسما دحغ قازرما دحغ ةسارد :لوأأ ...
...
...
667
سايما سيييا ةسارد :اينثا ...
...
...
....
668
ثا ةليخغ فاضو ةسارد :اثم ...
...
...
...
669
ليػ ينتوث ةسارد :اؼتار ...
...
...
...
622
ا :نياثما ةوعل فانخما ةردلماو يليوسدما تامووؼلا ماظنم تكرعث تيما تاسارلدا
ةي س ...
622
ييمتمها سىوم داوغ تفأأر ةسارد :لوأأ ...
...
...
626
ةحمر وتا دمحم دحمأأ يمىارجؤا ةسارد :اينثا ...
...
...
626
ةسارد :اثمثا Amudha and Vijayabanu
...
...
...
622
:اؼتار ةسارد Pilar and Ana-Isabel ...
...
...
623
شيك لداخ ةسارد :اسماخ ...
...
...
....
624
رماثما ةوعلا تامزألا ةرادؤاو يليوسدما تامووؼلا ماظنم تكرعث تيما تاسارلدا :
...
..
625
يلدا ييمحو بياشلخا الله راخ رهاش ةسارد :لوأأ ةعلما ن
...
...
625
تاديازما داوغ دمحم ،ةرماوؼما الله دحغ دمحم ةسارد :اينثا ...
...
626
نورخآأو تكارج رجاخ يدحم ةسارد :اثمثا ...
...
...
627
رححلا :نياثما ةكلؼما ينت ماظن تامووؼلا يليوسدما
ةرادؤاو تامزألا في كونحما ...
...
628
:لوألا ةوعلا ةمزألا لدك ام لةحرم في يليوسدما تامووؼلا ماظن رود
...
...
628
كونحما في تامزألبا ؤدنخون يليوسدما تامووؼلا ماظن رود: لوأأ ...
...
628
ةجهاول طيعخخما في يليوسدما تامووؼلا ماظن ةهماسم : اينثا كونحما في لةتملمحا تامزألا
...
634
نياثما ةوعلا ةمزألا لةحرم في يليوسدما تامووؼلا ماظن رود :
...
...
638
يليوسدما تامووؼلا ماظن رود :لوأأ ةؼكوخلا تامزألا ةجهاوم في
...
...
638
ةئحافلا تامزألا ةجهاوم في يليوسدما تامووؼلا ماظن رود :اينثا ...
...
642
وسدما تامووؼلا ماظن رود :اثمثا تامزألا للخ تارارلما ذاتخا في يلي
...
...
642
:رماثما ةوعلا ةمزألا دؼت ام لةحرم في يليوسدما تامووؼلا ماظن رود
...
...
643
يمولثو يميلث :لوأأ ةمزألا ةجهاوم
...
...
...
643
ةيليوسدما ثابحألاو تاسارلدا ءارحؤا :اينثا ...
...
...
644
ةيوخالدا ريرالخماو تلجسما ةؼتاذم :اثمثا ...
...
...
645
راركخما مدؼم طتاوضما عضو :اؼتار ...
...
...
645
رححلا :رماثما ةكلؼما ينت ماظن تامووؼلا يليوسدما
ةديازو ةردلما ةي سفانخما كونحون
...
....
645
:لوألا ةوعلا كونحون ةي سفانخما ةردلما ةديازو يليوسدما ثوححما ماظن ينت ةكلؼما
...
. 646
ةيفصرلا ةمدلخا في ةدولجا قيلتحو يليوسدما ثوححما ماظن ينت ةكلؼما :لوأأ ...
...
646
منحما في ايحومونكخما فيظوثو يليوسدما ثوححما ماظن ينت ةكلؼما :اينثا ...
...
649
ةيبحرماو يليوسدما ثوححما ماظن ينت ةكلؼما :اثمثا ...
...
...
652
ةيكوسما ةطلحاو يليوسدما ثوححما ماظن ينت ةكلؼما :اؼتار ...
...
652
:نياثما ةوعلا ا ةردلما ةديازو يليوسدما تاراحخخ سالا ماظن ينت ةكلؼما
كونحون ةي سفانخم ...
655
ةيفصرلا ةمدلخا ةدوحو يليوسدما تاراحخخ سالا ماظن ينت ةكلؼما: لوأأ ...
...
655
ما تاراحخخ سالا ماظن ينت ةكلؼما :اينثا يليوسد
ايحومونكخما فيظوثو ...
...
656
ةيبحرماو يليوسدما تاراحخخ سالا ماظن ينت ةكلؼما : اثمثا ...
...
657
دما تاراحخخ سالا ماظن ينت ةكلؼما :اؼتار ةيكوسما ةطلحاو يليوس
...
...
659
:رماثما ةوعلا كونحون ةي سفانخما ةردلما ةديازو ةيوخالدا ريرالخماو تلجسما ماظن ينت ةكلؼما
...
662
ؼما: لوأأ ةيفصرلا ةمدلخا ةدوحو ةيوخالدا ريرالخماو تلجسما ماظن ينت ةكل ...
...
662
ريرالخماو تلجسما ماظن ينت ةكلؼما : اينثا ايحومونكخما فيظوثو ةيوخالدا
...
...
663
ةيبحرماو ةيوخالدا ريرالخماو تلجسما ماظن ينت ةكلؼما :اثمثا ...
...
664
ةيكوسما ةطلحاو ةيوخالدا ريرالخماو تلجسما ماظن ينت ةكلؼما :اؼتار ...
...
665
ةضلخ :لطفما ...
...
...
...
666
عتارما لطفما :
ةيليحعخما ةسارلدا
دييتم ...
...
...
...
...
669
رححلا :لوألا ةليرعما تاءارحؤلاو ...
...
...
. 669
لوألا ةوعلا عضوتمها :
رححون جيوموتم سثالا ...
...
...
669
يؼضوما جذونمها :لوأأ ...
...
...
...
672
يرسفخما جذونمها :اينثا ...
...
...
...
672
:نياثما ةوعلا مدخخ سلا ةسارلدا جنهم
...
...
...
672
فياشكخ سالا جنهلا :لوأأ ...
...
...
...
676
يراحذخالا جنهلا :اينثا ...
...
...
...
676
ةسارلدن ةيجيثاترسكا ةنيجيما ةتراللا :اثمثا ...
...
...
676
:رماثما ةوعلا ةسارلدا بووسأأ
...
...
...
672
تناايحما عجم رداطم :لوأأ ...
...
...
....
672
ةسارلدا عتممج :اينثا ةنيؼماو
...
...
...
....
672
ةسارلدا ةادأأ ءانت :اثمثا ...
...
...
...
674
ةسارلدا ةادأأ ةدوح راحذخا :اؼتار ...
...
...
682
عتارما ةوعلا ةمدخخ سلا ةيئاطحؤلا ةيماسألا :
...
...
...
683
ئياطحؤلا ليوحخما جمنارج :لوأأ ...
...
...
683
:اينثا سييالم ءاطحؤلا يفضوما
...
...
...
683
لييوحخما ءاطحؤلا سييالم :اثمثا ...
...
...
684
رححلا :نياثما ليوحخما يفضوما ئجاخنم ةسارلدا ...
...
...
686
:لوألا ةوعلا ةنيؼما دارفأل ةماؼما صئاطلخا ضرغ
...
...
...
686
ةيطخشما صئاطلخا ضرغ :لوأأ ...
...
...
687
يفيظوما صئاطلخا ضرغ :اينثا ة
...
...
...
688
نياثما ةوعلا يليوسدما تامووؼلا ماظن رغخل ةنيؼما دارفأأ تاىاتجا :
...
...
696
يليوسدما تاراحخخ سالا ماظن لوح ةنيؼما تاىاتجا :لوأأ ...
...
696
يليوسدما ثوححما ماظن لوح ةنيؼما تاىاتجا :اينثا ...
...
...
692
ةيوخالدا ريرالخماو تلجسما ماظن لوح ةنيؼما تاىاتجا :اثمثا ...
...
694
يليوسدما تامووؼلا ماظن داؼتأل ةيتاسلحا تاعسوخلا ةيثرح :اؼتار ...
...
695
:رماثما ةوعلا ةي سفانخما ةردلما رغخل ةنيؼما درفأأ تاىاتجا
...
...
696
تامدلخا ةدوح دؼحم ةنيؼما دارفأأ تاىاتجا :لوأأ ...
...
...
696
ةيكوسما ةطلحا دؼحم ةنيؼما تاىاتجا :اينثا ...
...
...
698
ةيبحرما دؼحم ةنيؼما تاىاتجا :اثمثا ...
...
...
699
ايحومونكخما فيظوث دؼحم ةنيؼما تاىاتجا :اؼتار ...
...
...
226
سوخلا ةيثرح :اسماخ ةي سفانخما ةردلما داؼتأل ةيتاسلحا تاع
...
...
222
عتارما ةوعلا تامزألا ةرادؤا رغخل ةنيؼما دارفأأ تاىاتجا :
...
...
..
223
ةنيؼما دارفا تاىاتجا :لوأأ ةمزألا لدك ام لةحرم لوح
...
...
..
223
ةمزألا لةحرم لوح ةنيؼما دارفا تاىاتجا :اينثا ...
...
...
224
مزألا دؼت ام لةحرم لوح ةنيؼما دارفأأ تاىاتجا :اثمثا ة
...
...
...
226
تامزألا ةرادؤا داؼتأل ةيتاسلحا تاعسوخلا ةيثرح :اؼتار ...
...
227
رححلا :رماثما ضرغ ليوتحو تناايت لةتاللا رسفثو ئجاخنما ...
...
...
228
:لوألا ةوعلا ةسارلدا لةتالم تناايت ليوتحو ضرغ
...
...
...
228
ا ةردلماو يليوسدما تامووؼلا ماظن ينت ةكلؼمبا ةلوؼخلا تناايحما ليوتحو ضرغ :لوأأ ةي سفانخم
...
228
تامزألا ةرادؤاو يليوسدما تامووؼلا ماظن ينت ةكلؼمبا ةلوؼخلا تناايحما ليوتحو ضرغ :اينثا ...
262
م يفيكما ليوحخما :اثمثا ةي جؼلا ةتراللا قفو لةتاللا ئجاخن
...
...
262
:نياثما ةوعلا لةتاللا ئجاخن رسفث
...
...
...
266
ت ةكلؼمبا ةلوؼخلا لةتاللا ئجاخن رسفث :لوأأ تامدلخا ةدوحو يليوسدما تامووؼلا ماظن ين
...
266
ايحومونكخما فيظوثو يليوسدما تامووؼلا ماظن ينت ةكلؼمبا ةلوؼخلا لةتاللا ئجاخن رسفث :اينثا ...
266
ةيكوسما ةطلحاو يليوسدما تامووؼلا ماظن ينت ةكلؼمبا ةلوؼخلا ةسارلدا ئجاخن رسفث :اثمثا ...
267
ةيبحرماو يليوسدما تامووؼلا ماظن ينت ةكلؼمبا ةلوؼخلا لةتاللا ئجاخن رسفث :اؼتار ...
. 267
ةمزألا لدك ام لةحرمو يليوسدما تامووؼلا ماظن ينت ةكلؼمبا ةلوؼخلا لةتاللا ئجاخن رسفث :اسماخ ...
268
:اسداس لةتاللا ئجاخن رسفث لةحرمو يليوسدما تامووؼلا ماظن ينت ةكلؼمبا ةلوؼخلا
ةمزألا ...
268
:اؼتاس لةحرمو يليوسدما تامووؼلا ماظن ينت ةكلؼمبا ةلوؼخلا لةتاللا ئجاخن رسفث دؼت ام
ةمزألا ...
269
رححلا :عتارما راحذخا تايضرفما رسفثو
ئجاخنما ...
...
...
269
لوألا ةوعلا ةسارلدا تايضرف راحذخا :
...
...
...
269
لوأأ : لةلخ سلا تارغخلا ينت تيالذا طاحثرالاو تناايحون يؼيحعما عيزوخما ...
...
269
قورفمبا ةلوؼخلا تايضرفما راحذخا :اينثا ...
...
...
226
حذخا :اثمثا رادنحلبا ةلوؼخلا تايضرفما را
...
...
...
226
:نياثما ةوعلا نايخخ سالا ئجاخن رسفث
...
...
...
247
خ سالا ليوتح نم ةطوخخ سلا ةيموألا ئجاخنما رسفث :لوأأ نايخ
...
...
247
تايضرفما راحذخا ئجاخن رسفث :اينثا ...
...
...
256
ةضلخ :لطفما ...
...
...
...
258
ةــــــــــــــتماخ
...
...
...
...
259
عحارلا ةئماك
...
...
...
...
266
قـــــــحللا
...
...
...
...
جلا ةمئاق ـــــــ
لواد
( قمر لودلجا 6
- 6 ( : (ةترفون ضورلماو عئادوما نم ةضالخاو ةيمو ؼما كونحما ةيطن 2262
- 2266 ) ...
29
(قمر لودلجا 1
- 2 ) : للخ رئازلجا في ةضالخاو ةيمو ؼما كونحما لوضأأ عيزوث ةترفما
( 2262 - 2266 ) ...
32
( قمر لودلجا 6
- 3 ) : للخ رئازلجا في ةضالخاو ةيمو ؼما كونحما في تلكاوما ددػروعث ةترفما
( 2262 - 2266 ) ...
32
ا ( قمر لودلج 6
- 4 ) : ما ددػ للخ ةيمو ؼما كونحما في ةيفصرلا ةفاثكماو ميتاح ش ةترفما
( 2262 - 2266 ) ...
32
( قمر لودلجا 6
- 5 ):
فرظ نم ائهاشر ةداػؤا تم تيما ةيمو ؼما كونحما في ةثرؼخلا ضورلما محجو ةيمو ؼما كونحما تالحخ سم
للخ لةولدا (ةترفما
2262 - 2266 ) ...
...
...
...
33
(قمر لودلجا 6
- 6 ):
ماظن قفو رئازلجا في ةزجنلا تايو ؼما RTGS
للخ ةترفما ( 2262 - 2266 ) ...
37
(قمر لودلجا 6
- 7 ):
ما ماظن قفو رئازلجا في ةزجنلا تايو ؼ ATCI
للخ ةترفما ( 2262 - 2266 ) ...
38
(قمر لودلجا 4
- 6 ):
ليوحخون ةلحاطماو ةدترسلاو ةػزولا تناايخخ سالا عومجم ...
...
673
(قمر لودلجا 4
- 2 ):
لةتال ون ةح سنمبا ةنيؼما صئاطخ ...
...
...
674
(قمر لودلجا 4
- 3 ةسارلدا تارغخل ةيئارحؤلا تافيرؼخما ):
...
...
...
675
لودلجا (قمر 4 - 4 ):
تركيم لمس ةسح نازوألا عيزوث ...
...
...
679
( قمر لودلجا 4
- 5 ):
.نايخخ سالا داؼتأل ئيانحما قاسجالا قدض ...
...
..
686
(قمر لودلجا 4
- 6 ):
ما لماؼم خاحنوره افمأأ ةليرعت تاحث ...
...
...
682
ا ( قمر لودلج 4
- 7 ) : سنلجا ةسح ةنيؼما عيزوث ...
...
...
687
(قمر لودلجا 4
- 8 ):
ر ؼما ةسح ةنيؼما عيزوث ...
...
...
687
(قمر لودلجا 4
- 9 ):
ي وؼما لىؤلا ةسح ةنيؼما عيزوث ...
...
...
688
(قمر لودلجا 4
- 62 ):
منحما ةسح ةنيؼما عيزوث ...
...
...
689
(قمر لودلجا 4
- 66 ):
منحون ماؼما ييمظنخما كلييما ةسح ةنيؼما عيزوث ...
...
689
( قمر لودلجا 4
- 62 ):
ل ؼما تاون س ةسح ةنيؼما عيزوث ...
...
...
692
(قمر لودلجا 4
- 63 ):
يرادالا ةطنلا ةسح ةنيؼما عيزوث ...
...
...
692
(قمر لودلجا 4
- 64 ):
يليوسدما تاراحخخ سالا ماظن دؼت ئجاخن ...
...
...
696
(قمر لودلجا 4
- 65 ):
يليوسدما ثوححما ماظن دؼت ئجاخن ...
...
...
693
(قمر لودلجا 4
- 66 ):
ةيوخالدا ريرالخماو تلجسما ماظن لوح ةنيؼما تاىاتجا ...
...
694
ا (لودلج 4 - 67 ):
يليوسدما تامووؼلا ماظن داؼتأل ةيتاسلحا تاعسوخلا ةيثرح ...
...
696
لودلجا (قمر 4 - 68 ):
تامدلخا ةدوح لوح ةنيؼما تاىاتجا ...
...
...
697
ا (قمر لودلج 4
- 69 ):
ةيكوسما ةطلحا دؼت لوح ةنيؼما تاىاتجا ...
...
...
698
(قمر لودلجا 4
- 22 ):
ةيبحرما دؼت لوح ةنيؼما تاىاتجا ...
...
...
222
(قمر لودلجا 4
- 26 ) : ايحومونكخما فيظوث لوح ةنيؼما تاىاتجا ...
...
...
226
