الجهود و المساعي الجزائرية في مجال تطبيق الحوكمة كمدخل للوقاية من الفساد في القطاع المصرفي

(1)

تيبعشلا تيطارقويدلا تيرئاسجلا تيرىهوجلا يولعلا ثحبلاو يلاعلا نيلعتلا ةرازو تعهاج 80 ياه 5491 تولاق رييستلا مىلعو تيراجتلا مىلعلاو تيداصتقلاا مىلعلا تيلك تيراجتلا مىلعلا نسق لملا ـــ لا ىقت ينـــــطو لولأا :لوـــــــــــح قلإا ةيمنتلا ىلع هريثأتو داسفلا ةيداصت يموي 42 و 42 ليرفأ 4102

تمهىحلا مُبطج ٌاجم يف تٍزئاشجلا يعاطلماو دىهجلا

يفزصلما عاطللا يف داطفلا ًم تًاكىلل لخذمه

6ذُهمج ،سثاصجلا اهنمو تُماىلا ٌودلا يف تؿاز تُمىخلا ذبه بابطؤ ًم اببطو ةريوز ةسهاً داظفلا ربخٌِ تؿاز ،هخُلىمػو هُاظحا تحزدل اسٌه داظفلا تليؼمب اُماىخم افارتُا تُكاالإا ثاىىظلا ثدهػ دكو جحو َاىهؤ يف ضىملالإا دًازتلل تجُده ثاىُِظدلا ّلومو ثاىِهامشلا ةرتف ٌلاز ذكسُ يتلا سهاسالإا م .يلودلا يفسـالإا ماٌىلا فاِكا ىلب ثدؤ تُفسـمو تُلام ثامشؤ ةدِل يملاِلا داـخكالا مامؤ اهتجلاِم بِـٍو اهـُخصح لهظٌ دك سثاصجلا يف ةدلِم تُكسم تلاخ داظفلا ذبؿؤ دك تُلُلخ تُطاُط ةدازب باُغ ، خكاو تُطاُط يربه داظف اًالك شوسب ًم هجدهػ ام لُلدلاو ذللزؤ تًداـ حلاص ًب تمٍزه يحلط ءازهشلا تمطاف طٍزش ناىح تعماج 4 يام 5591 تلماك زئاشجلا ، صازهأ قىض تعماج زئاشجلا ، تعماج 4 يام 5591 تلماك زئاشجلا ، bensalahkarima85@yahoo.fr fatmazohra.talhi@yahoo.fr cheriethanane90@gmail.com صخلم : او ،تُمىخلاو داـخكلااب ةسزاالإاو تلُافلا ثامىٌىالإا ًم يفسـالإا شاهجلا دٌِ اهنمو تُماىلا ٌودلا يف تؿاز فزاـالإا نؤ ٍخلاالإ م تمهىخلا ربخِحو ،داظفلا زاؼدها ىلب يداً ام يعَسؼح فِك دىحىل تًداـخكالا تُمىخلا يف تلُافلا تمهاظالإا يىخظم ىلب ىقسج مل سثاصجلا جهى فدهت يتلا تطازدلا هره ٌواىج بحىخظٌ امم فزاـالإا لمُ سٍىوخل جلا ىلُ ءىللا ىُلظح ىلب تلودلا اهترسجا يتلا ثاءاسحالؤو دىه تٍسثاصجلا داظفلا ةسهاً تدفايالإ ادًددج تُفسـالإا تمهىخلا مُبوج ٌاجم يف يلاالإا تمثاك يف جزدج سثاصجلا نؤو تؿاز ةريبه تُمهؤ ًم َىكىملل االإ ، .اداظف رثهالأ ٌودلا 6تُحاخفلما ثامليلا ،تمهىخلا ،تُفسـالإا تمهىخلا ،داظفلا االإا داظفلا ،يل نىىبلا .تٍسثاصجلا Abstract:

The banking system is an effective and influential system in the economy and development. It is noted that banks, especially in underdeveloped countries such as Algeria, have not yet reached the level of active participation in economic development because of legislative weakness which leads to the spread of corruption. To highlight the efforts and actions taken by the Algerian state in the application of banking governance specifically to combat the phenomenon of financial corruption, because of the subject of great importance, especially as Algeria is included in the list of the most corrupt countries.

(2)

ناسهاهىط تدُلف سهرلا لُبط ىلُ تُمىخلا زاظمو يسثاصجلا ًهاىالإاو تٍسثاصجلا تلودلا لهاو 1 ناسهاهىطو 2 زاُظلا مٍسولا تدُلف ، ... ناىهو تلشمؤ ةريشه ًُ ثاشواجخلا ًم بهاح يسًدم فزاـالإا يف يسثاصجلا داـخكالا بسلهو ٌاشم ىلُ ًلذ تدُلف ًىب تفُلخلا يتلا ناو بط اهب ثاشواجخلا يتلا ماك فِكو ًىبلا وسًدم اهب تباكز ًىبلا ارهو ،يصهسالإا تلظلط ثاطلاخزالا يتلا ذظم مِب نىىبلا تُمىمِلا لا تٍسثاصج . نب تٍسثاصجلا نىىبلا اهيلُ داجًب لواُهلا ثاُلمِلاو مٌُىخلل فلخسالإ لمايلا ينبجو ،اهتاهاؼو مىهفم تمهىخ لواُهلا ثاُلمِلاو يتلا ذِكو ه فده ،اهلُبوج لحلأ ًلرهو مُظيخلا تباكسلاو ىلُ ،اهتاهاؼو تِباخمو يدم اهلُلدج قسغل زامشدطالا اهيف اهلُلدجو ،تمُللل لودلا تلوادالإ اسٌهو تٍسثاصجلا ت قىهنلا سٍىوجو يفسـالإا اهماٌه سٍىوج ةزوسك ثؤز هخهسخ ىُؼيجو َّسظحو اهداـخكاب تمهىخلا ثاُلآ نىىبلاب ُلاالإا ثاظطاالإاو .داظفلا ًم تًاكىلل تؿاز ت ىدىلا ىلُ اىدطازدل ي سِثسلا ٌئاظدلا حسه ًىمً هىمو يحالآ : نىىبلا يف تمهىحلا مُبطج ٌاجم يف تٍزئاشجلا تلوذلا اهتذخجا يتلا ثاءازجالإو دىهجلا يه ام داطفلا تحفايلم تُلالما ثاطضؤلماو هىم تًاكىلاو ؟ 6ثحبلا فاذهأ طازدلل ي سِثسلا فدهلا لشمخً ةسهاً تدفايالإ تٍسثاصجلا تلودلا اهترسجا يتلا ثاءاسحالؤ تفسِم يف ت :ٌلاز ًم ًلذو ،تُلاالإا ثاظطاالإاو نىىبلا يف تمهىخلا مُبوج لُِفخل يفسـالإا َاوللا يف داظفلا -اهبابطؤو ،اهُاىهؤ ،اهمىهفم ،داظفلا تُلك ىلُ ءىللا ىُلظح ؛ - سثاصجلا يف داظفلا ّكاو ىلُ ءىللا ىُلظح طؤو هباب ؛ -تٍسثاصجلا تُلاالإا ثاظطاالإاو نىىبلاب اهلُبوج ةزوسكو تُفسـالإا تمهىخلا مىهفم ىلُ ءىللا ىُلظح ؛ -.يفسـالإا َاوللاب داظفلا ةسهاً تدفايالإ سثاصجلا اهترسجا يتلا ثاءاسحالؤ فلخسم تفسِم 6تضارذلا تُمهأ لوادم يف تطازدلا تُمهؤ ًمىج ت ،تخوسوالإا تُلايػالؤ ىلُ تباحالؤ ىلُ ءىللا ىلظدل ثءاح يتلا داظفلا ًم تًاكىلل لزدمه تُفسـالإا تمهىخلا مُبوج تُمهؤ يفسـالإا شاهجلاب يسثاصجلا زابخُاب ، ه ًم تُمىخلاو داـخكلااب ةسزاالإاو تلُافلا ثامىٌىالإا ، ارهو ىلُ ءىللا ىُلظح اهترسجا يتلا ثاءاسحالؤو دىهجلا .ٌاجالإا اره يف سثاصجلا 6تضارذلا جهىم ىلُ تباحالؤ ًم ًىمخه ىتخ تُلايػب ىلُ اىدطازد يف اهدمخُا اهبهاىجب ماالإالؤو ،تطازدلا هره رثهؤ اهلِجٍو اهمُدٍو تطازدلا فادهؤ مدسً امب لُلدخلاو فؿىلا ىلُ دمخٌِ يرلا يجاسلخطالا جهىالإا ،تكدو تُُىكىم :تُلاخلا زوادالإا ىلب قسوخه فىط َىكىالإا تجلاِالإو ٌوالأ رىحلما 6 عكاو بابضأو زئاشجلا يف داطفلا يزئاشجلا يفزصلما عاطللا يف تمهىحلا مُبطج تُمهأ 6يواثلا رىحلما تٍزئاشجلا نىىبلا يف تُفزصلما تمهىحلا ئدابم مُبطخل تعبخلما ثاءازجالإ 6ثلاثلا رىحلما

(3)

لاوأ عكاو 6 بابضأو زئاشجلا يف داطفلا ائُهلا ًُ ةزداـلا تُلودلا سٍزالخلا فلخسم نب اًالللا ًم ددُ ىلُ صهسج تــسخالإا ث ذظم يتلا ذثالفلا هره ذهاوو ،اره اىمىً ىلب ثاىِهامشلا رىم يسثاصجلا داـخكالا ثصه يتلا ذثالفلاو .خلا...ثلاىمِلا ،ةىػسلا ،ريُظدلا ءىطو تباكسلا باُغل تظهاُ ةآسم تُلاالإا ثاظطاالإاو نىىبلا 5. هبابضأو داطفلا تُهام ةسهاً داظفلا نب ،يداـخكالا ،ي ساُظلا بهاجلا عمج يتلا ثلالاخزالا لمؼح ،ةدلِمو تبهسم اىلواخو ،يقلازالأو يعامخحالا الإا داظفلا ةسهاً لُلدخب ماُللا ءصجلا اره يف يلا تؿاز تُمهلأل ًلذو ، تشًدخلا ٌودلا ثاًداـخكا يف تُلاالإا لماىِلل ةدًازتالإا . 5.5 . 6داطفلا مىهفم ىلُ نىشخابلا مفخً مل ،هلايػؤ ددِحو هلاجم َاظحلا اسٌه داظفلل دخاوو لماػ فٍسِح ءاوُب سهره ،تـخسالإا ثامٌىالإاو ًٍسىفالإاو داـخكالا ءاملُ فسه ًم داظفلل ثافٍسِخلا ًم ريشىلا ذُوُؤ دلف :يلً ام فٍزاِخلا هره نيب ًم  6تُلٍزفالإ ةذحىلا تمظىم فٍزعح ٌىالإا لثاوؤ ًم تُلٍسفالؤ ةدخىلا تمٌىم ربخِح يف تكاب ّظلا ثام هخدفايمو داظفلا ّىالإ يلٍسفالؤ دادجالا تُكافجا ىلُ تكداـالإاب ذماك ذب ،داظفلا تدفايم ٌاجم يف ىجىبامب 11 تُلٍىح 2003 هزىؿ ىلب ةزاػلإاب ذفخها لب ،داظفلا فّسِح مل تُكافجالا هره نؤ ريغ ، دـلً داظفلا نؤ ىلُ اهنم ىلوالأ ةداالإا ذ ّـه ثُخ ،ىلف هسهاٌمو اهيف امب ثاطزامالإا وؤ ٌامُالأ" :هب ةداالإا يف اهيلب زاؼالإاو تُكافجالا اهمّسجج يتلا تلـلا ثاذ مثاسجلا 04 ."تُكافجالا ًم 1  6يلوذلا ًىبلا فٍزعح ":يلاخلا ىدىلا ىلُ هخدج تحزدىالإا توؼوالأ ٌلاز ًم داظفلل افٍسِح ّكو ُ رددٍو ،"ؾاخلا بظىلل تماِلا تفًُىلا ٌامِخطا ةءاطب بله وؤ ٌىبلب فًىم مىلً امدىُ ةدا تماُ تـكاىالإ حسه ءاسحب وؤ دلُ لُهظدل ةىػز شازتبا وؤ ، ءاوطو وؤ ءلاهو مىلً امدىُ رددً امه ىلُ بلغخلل تماُ ثاءاسحب وؤ ثاطاُظلا ًم ةدافخطلال يواػز مًدلخب تؿاز ٌامُؤ وؤ ثاوسؼل هب جزاز حابزؤ مُلدجو نيظفاىم مه ،نيهاىللاو دُاىللا زا ًىمً ا ٌامِخطا مٍسه ًُ رددً نؤ .ةسػابم تلودلا ٌاىمؤ تكسط وؤ بزاكالأ نيُِخب ًلذو ،ةىػسلا ىلب ءىجللا نود تماِلا تفًُىلا 2  6ةذحخلما ممالأ تمظىم فٍزعح وؤ بحاىلل مُلط ريغ ءادؤ لشمج ٌامُإب ماُللا ":ههإب داظفلا ذفّسُ الؤ ٌاِفؤ ًلذ يف امب تولط وؤ ّكىالإ ٌلاغخطا ةءاطب تمدز ىلُ ٌىـخلل يعظلا وؤ تٍصالإا ّكىج ٌافغ ."سزآ فخش حلاـل وؤ هجاذ فخصلل ءاىط ،سػابم ريغ وؤ سػابم ليؼب بلوجو قسِح وؤ اهب دُىً 3 تُُامح وؤ تُـخش تِفىم ىلُ ٌىـخلل تولظلا ٌلاغخطا ىه داظفلا نؤ ٌىللا ًىمً مبط امم ريًاِم ًُ جوسخلا وؤ نىهاللا مىخ ناهتها مٍسه ًُ .يقلازالأ نىلظلا 1.5 . 6داطفلا بابضأ :اهنُب ًم سهره ،اهيؼفج بابطؤ َىىدجو ددِخجو ،تُالإاُ ةسهاً داظفلا ةسهاً ربخِح 4  6تُضاُض بابضأ يودالإا ّمخجالإا ثاظطام ًمك يهاسلمًدلا ماٌىلاو ثاٍسخلا باُغ اهب دـلٍو ؛تباكسلاو ملاُالؤ لثاطو فِك ىلب تفاكب

(4)

 6تُعامخجا بابضأ ف تلشمخم زاسلخطا مدُ ًم محاىلا ملللاو ،ّمخجالإا يف اهجثاخهو اهزازآو بوسخلا ي لبلخظالإا تهحاىالإ تلُطو يإب ٌاالإا ّمحو ،لبلخظالإا ًم فىسخلاو َاكوالأ ؛  6تًداصخكا بابضأ فلا نىلظل ةصفدالإاو تًدرتالإا تًداـخكالا َاكوالأ فُلايج َافجزا ًلرهو داظ تؼِِالإا ؛  6تُمُظىجو تٍرادإ بابضأ خجو لمِلا مدُ وؤ اهددِحو ثاَِسؼدلا قىمغو ةدلِالإا ثاءاسحالؤ يف لشم .تٍزادالؤ بهاىجلا تفاو يف ةدُجلا ثاءافىلا ىلُ اهدامخُا مدِل تظطاالإا ًمك اهب 1.5 . 6داطفلا ثافُيصجو ٌايشأ :دجه ذب ،داظفلا ٌايػؤ َىىدجو ددِخج 5  6مُظىخلا ثُح ًم ،تُبىظدالإا ،ضلاخزالا لشم ي ضسِلا داظفلا وؤ تُبخىالإا ثاودالأ تكسط ،ةابادالإا خلا...ةىػسلا ،ةريغـلا غلابالإا مِب ؛  6هُف نيطزخىلما دازفالأ ءامخها ثُح ًم ثازادالؤو ثائُهلا يف سؼدىً يرلا ماِلا َاوللا داظف ثاٍسجم ىلُ ريزإخلل ؾاخلا َاوللا ذىفه ٌلاغخطا ينٌِ يرلا ؾاخلا َاوللا داظفو تُمىمِلا تماِلا تطاُظلا تبٍسللا ًم ءافُلإاو تُـخش تخلـم مُلدج لحلأ ارهو تلودلل ؛  6مجحلا ثُح ًم ،ةزادلإل اُلِلا بؿاىالإا يف سؼدىً ريبه داظف و اُهدلا بؿاىالإا يف سؼدىً ريغـلا ةزادلإل ؛  6راشدهالا يذم ثُح ًم يلدمو يلود ؛  6راشدهالا ٌاجم ثُح ًم ،يعامخحالا ،يجالللا ،ي ساُظلا ،يفالشلا ،يقلازالأ يزادالؤ ،يداـخكالا .يلاالإاو و نىيل اسٌه يلاالإا داظفلا ٌودلا ثاًداـخكا ىلُ ةزىوز داظفلا َاىهؤ دػؤ ًم دٍصالإ قسوخيط .يلً امُف هلىخ لُؿافخلا 1. هزهاظمو يلالما داطفلا مىهفم يلاالإا داظفلا نب يزادالاو نؤ ًىمً لا ّطاو مىهفم ً ب سٌىً ًلرلو ،هل ّوام ّماح فٍسِح هٍىد ىل اهب ًماً يتلا ثادلخِالإاو مُللابو اهتىهمو تفًُىلا فسؼب للخلا ىهو ،ّطاىلا مىهفالإا للز ًم داظفلا .فخصلا 6 5.1 . 6يلالما داطفلا فٍزعح يلاالإاو يزادالؤ لمِلا ريظل تمٌىالإا تُلاالإا مايخالأو دُاىللا تفلاسمو تُلاالإا ثافاسدهالا يف لشمخً لا ثامُلِخلا تفلاسمو ،تلودلاب فخسالإا تُلاالإا تباكسلل يصهسالإا شاهجلاو تُلاالإا تباكسلا ةصهحإب تؿاخ زىؿ سهٌجو اره ،ثاوسؼلاو تماِلا ثاظطاالإا وؤ ثائُهلا وؤ ،تمىيخلا ٌاىمؤو ثاباظخ تبكاسمو فدفب ًم هبلوخً ام ةاُاسم نود ي ضازالأ فُـسجو يبٍسللا بسهتلاو ضلاخزالاو يواػسلا يف يلاالإا داظفلا ىم ريًاِم .تُفًُىلا ثاىُِِخلا يف تُبىظدالإاو ةابادالإاو تُُىك 7 1.1 . 6يلالما داطفلا زهاظم اهنم ةدًدُ لاايػؤ يلاالإا داظفلا رزإً 8 :  6ةىشزلا يؤ ىلب وؤ ًم ةزيم تًؤ وؤ ثأفايم وؤ ،باِحؤ وؤ قسك وؤ ،تًده تًؤ ملاخطا وؤ مًدلج يهو ز وؤ َوسؼم ريغ وؤ نيمؤ ريغ لِفب ماُللا ىلُ هشخل فخش اهنؤ يؤ ،ام لمِل هثادؤ ءاىزؤ يف تلشلل قس

(5)

َّسؼدلل افلاز ٌامُؤ رُفىج وؤ سٍسمخل بلاغلا يف تُلام نىيج تِفىم ىلُ فخصلا ٌىـخ ينِح ؛تىهالإا ٌىؿؤو  6ةاباحلماو تُبىطحلما ...قالدخطا هحو نود يسزؤ تهح ىلُ ام تهح لُلفج ؛  6زٍوزتلاو سازتبالا ؾاخشالأ ًم ٌاالإا ىلُ ٌىـخلا قسغل ثاسًربج نود يفًُىلا بـىالإا ٌلاغخطاب خلا...دىلىلا سٍوصج ،تُهىهاك ؛  6ماعلا ٌالما بهن يفًُىلا ّكىالإا ٌلاغخطا وؤ ٌاُخخالا وؤ فخصلل تخىىمالإا ثاُخلاـلا مادسخطاب .مخ هحو ريغ ًم يسط ليؼب تلودلا ٌاىمإب فسـخلل 1. داطفلا ملض يف زئاشجلا فُيصج -بابضأو عكاو - ظم نؤ ودبً ،تلٍىه هجاللخ ذلاشام سثاصجلا يف داظفلا لظل تلاخلا هره فؿو ًم ناىهف هبابطؤ يهامو داظفلا ًم مىلا اره ىلب سثاصجلا ذلؿو فُىف ،تمىٌىالإاب اهفؿو ًم ناىهو نىبوزلأاب . 5.1 زئاشجلا يف داطفلا عكاو . ةرتفلل 1001 -1053 يف قسِخظو سثاصجلا يف داظفلا سػام زىوج يلاخلا ٌودجلا ةرتفلا ٌلاز 1001 -1052 سٍسلج بظخ :تُلودلا تُفافؼلا تمٌىم ةرتفلا للاخ رئازجلا يف داسفلا رشؤم روطت 2003 -2012 ثاىىطلا 1001 1009 1001 1002 1003 1004 1005 تبجزلا 44 53 53 49 55 51 555 داطفلا زشؤم 1.2 1.3 1.4 1.5 1.0 1.1 1.4 ٌوذلا دذع 511 591 514 521 535 540 540 ثاىىطلا 1050 1055 1051 1051 1059 1051 1052 تبجزلا 501 551 501 59 500 44 504 داطفلا زشؤم 1.5 1.5 1.9 1.2 1.2 1.2 1.9 ٌوذلا دذع 534 541 532 533 531 524 532 6رذصلما ثاُجُجارتطاو ،هزازؤ ،هبابطؤ :سثاصجلا يف يزادالؤو يلاالإا داظفلا ،ي سِمز دمدم محز ًب ،تٍزادالؤو تًداـخكالا مىلِلل يسغلا تلجم ،هخدفايم ،قاسِلا ،دادغب دلجالإا 13 ددِلا ، 40 ، 2016 ؾ ، 84 . يف جزدج اهلِجً ام ،سثاصجلا يف داظفلا ةسهاٌل سمخظم مكافج حىكىب نيبدً ٌودجلا ٌلاز ًم فلا تدفايالإ تلاِف ثاُلآ باُغل ىلف ّحاز عِل ًلذو ،اداظف رثهالأ ٌودلا تمثاك الًؤ ّحاز لب ،داظ ًلذ يف تولظلا نزىخل نيًداـخكالا ًم دًدِلا يؤز بظخ زاُظلا مٍسولا تُلك ٌاشالإا لُبط ىلُ سهره . و ماِلا يف ذلـخ سثاصجلا نؤ مغز 2015 تىط يف تولىلا عفه ىلُ 2014 و 2013 لا بِجرتلا نةف ، ِالإا ٌودلا ددُ ّحارتل ببظلا دىٌِ امهبو ،تُِكىلا يف اىظدج عىٌِ ًم ءاـخلإاب تُى 177 يف 2013 ىلب 175 يف تلود 2014 ىلب 168 يف 2015 . سزآ ناوو سٍسلج تىط تُلودلا تُفافؼلا تمٌىم هجزدؿؤ 1053 تبجسالإا يف سثاصجلا فّىؿ ، 108 اُ ( اُالإ 34 ـب ذِحاسج ذب ،)توله 20 تىط يف تبجسم 2016 ماِلاب تهزالم 2015 يىخظم َافجزا دهاً ام ، داظفلا .سثاصجلا يف 9

(6)

دكو يف ًظدج يؤ لجسح مل سثاصجلا نؤ ىلب جثاخىلا هره ىلُ سثاصجلا يف تُفافؼلا تمٌىم َسف ملُ للا يف تُطاُظلا ةدازالؤ باُغل ًلذو ،داظفلا تدفايم ٌاجم ثاءاسحالؤ دلخها امه ةسهاٌلا هره ىلُ ءال يف داظفلا تدفايم ناىًد بِـىج مخً مل فُه لاثاظدم .داظفلا تبزادم نىهاك اهفده يتلا تَُِسؼدلا نىهاك بحىمب ةزسلالإا داظفلا تبزادمو تٍصهسالإا تًاكىلل تٍصهسالإا تئُهلا ؾىـسب ثادجخظالإا باُغ 20 يسفُف 2005 رىم اهلُِفج مخً مل يتلا .ثاىىط ّبزؤ 10 1.1 بابضأ . ةزهاظ 6زئاشجلا يف داطفلا :سثاصجلا يف داظفلا ةسهاً ي شفج بابطؤ مهؤ يلً امُف قسِخظيط 11 5.1.1 . عَزشح تمسأ دىٌِ ًًدطافلا تبطادم يف تلادِلا لؼف نب ب تولظلا ًُ تلـفىم تمصلم تُهىهاك تُلآ باُغ ىل هخدفايمو داظفلا نىهاله نيهاىك دىحو مغز 2006 ، تدفايالإ سثاصجلا اهتــز يتلا ثائُهلا مِبو داظفلا ّملل ينهىلا ناىًدلا لشم داظفلا 2011 ، ببظب الًؤ َّسؼح تمشؤ تمشالأ نؤ جخيخظو اىلِجً اره يسثاصجلا َسؼالإا اهُسػ يتلا نيهاىللا يف ثاسغسو بُلاج دىحو ، نيهاىللا ًط ءىبو اهيلُ لًادخلا ةرثهو ، ُللالخطا مدُ يسزؤ تهح ًمو ًم رثهؤ َاُك هىُ جخه ًلذ لو تولظلا ًُ يجالللا شاهجلا ت 6 ثازاُلم سثاصجلا يف زلاود ، اطبو ماِلا ٌاالإا دًدبجو ٌاىمالأ لُظغو تولظلا ٌلاغخطا ةء خلا... 1.1.1 . يزىف داطفو ةرادإ تمسأ ثابىِؿ ةدُ ًم يواِح سثاصجلا يف تماِلا ةزادالؤ نؤ دجه يزادالؤ داظفلا ًُ رددخه نيخ هاط هخدفايم بِؿ امم يزادالؤ داظفلا ي شفج يف ذم ، دُجلا ًٍىيخلاو ةءافىلا باُغ ببظب ًلذو ، زيفدخلا فلهو ثالفىلا يف مىدخلا مدُو ٌاىمالأ زادهبو زيهجخلا فلهو ةدًدجلا ثازىوخلا تبهاىم مدُو ثاُاوللا ُّمح يف تمدلالإا ثامدخلا تُُىه يف سزؤ ام اره ، هػ تلمجلاب ذثالف شوسبو اهتد فلخسم ثاُاوللا ، سٍوزتلا ثلادِم ةداٍشو تمزاـلا تبكاسالإا باُغ الًؤ هببط ارهو ةىػسلاو . مِب ًُ ًُهاه تُثلاىلاو تًدلبلا تبسخىالإا علاجالإا ًم ددُ تلاخ قسُ ىلب اىللخها اذب امؤ ٌاىخالأ ًم ٌاخ يإب عمج لا يسزؤو تُمهو َّزاؼم ىلُ تمخض ثاُهازيم قافهب دجه اىهةف ثازاشىلا يسثاصجلا ًهاىالإا ثاحاخ ، َىلكو تٍسثاصجلا ثازادالؤ مٌِم ربُ تُهاسكوريبلا عَسىج ًلذ ىلب فكؤ زود باُغو تبطادالإاو تبكاسالإاو تُُىخلاو ًٍىيخلا فله مامؤ داظفلا اًالك يف نيٍزادالؤ ًم دًدِلا يودالإا ّمخجالإا ثامٌىم . لا تٍسثاصجلا ثازادالؤ ًم تُىمجم ذدبؿؤ يسزؤ تٍواش ًم ًُ لاب ًهاىملل تمدز مدلج دايج تُبىظدم وؤ ةىػز وؤ توطاو مٍسه ، ٌاُحلأل دخمً ههلأ سثاصجلا يف يسىفلا داظفلا َاىهؤ سوزؤ ارهو داظفلا تفالز بسؼدج اهزودب يتلا تمداللا . 6اُهاث يزئاشجلا يفزصلما عاطللا يف تمهىحلا مُبطج تُمهأ فسـالإا شاهجلا ذظم يتلا ثاخلاؿالؤ ًم مغسلاب َاكوؤ ًم يواٌِ ٌاصًلا ههؤ لاب يسثاصجلا ي هُللاخزا مُبوخل سثاصجلا ىعظح ارل ،قىظلا داـخكا اهبلوج يتلا تُلاِفلاو تهسـِلا ىده هزىوج لكسِح .فثالىلا تجلاِالإ تلُطىو تمهىخلا

(7)

5. مىهفم تمهىحلا اهتابلطخمو تُفزصلما ا ًم الخؼم ءاح دك تُفسـالإا تمهىخلا حلوـم مادسخطا نا ثاوسؼلا تمهىخ حلوـم مادسخط ؤ تمهىخلا و (governance) ، يرلاو تُلاالإا ذثالفلا ًم دًدِلا سزب شسب اُطآ قسػ ٌود يف تُلاالإا ثامشالأو ثاظطاالإاو تُلاالإا قاىطلأاب ثاًداـخكالا يف تلشلا ةداُلإ اَُِسؼحو اُملُو اُىهم اوسدج ىعدخطا امم اهب تلماِلا . 5.5 . 6تمهىحلا مىهفم ثسهً تئػاىلاو تمدلخالإا ثاًداـخكالا ًم دًدِلا يف تمهىخلا ىلب تحاخلا تلُلللا دىلِلا ٌلاز فٍسِح ًىمٍو ،تُلاالإا ثامشالأو تًداـخكالا ثازاُهنالا بالُؤ يف تؿاز تُكاالإا تمهىخلا اهنؤ ىلُ ماٌه هُحىج هخوطاىب مخً ثامٌىم ٌامُالأ تباكسلاو ،اهيلُ ثُخ دددج ليُه زاهبو َّشىج ىلا ثابحا ثاُلواظالإاو نيب نيهزاؼالإا يف تهسؼلا لشم علجم ةزادالؤ ًٍسًدالإاو مهريغو ًم باخصؤ ،حلاـالإا ّلجو دُاىللا مايخالأو ذاسجلا ثازاسللا تللِخالإا نواؼب .تهسؼلا 12 بىلطلأاب ي سِثز ليؼب ثاوسؼلا تمهىخ مخهت هُلُو م ثازدك فدفبو ،اهيلُ تباكسلاو تهسؼلا ةزادب هُف مخً يرلا مطزو ثاطاُط ّكو ىلُ ةزادالؤ علج .يسزالأ حلاـالإا باخصؤو نيمهاظالإا تخلـمو مفخج تهسؼلل فادهؤ 13 دكو اهتفسُ تظطام لٍىمخلا تُلودلا IFC :اهنإب ماٌىلا يرلا مخً ًم هللاز ةزادب ثاوسؼلا مىدخلاو يف ،اهلامُؤ امه اهتفسُ تمٌىم نواِخلا يداـخكالا تُمىخلاو OECD اهنإب : " ُىمجم ت ًم ثاكلاِلا امُف نيب نيمثاللا ىلُ ةزادب تهسؼلا علجمو ةزادالؤ تلمخو مهطالأ مهريغو ًم نيمهاظالإا ". 14 تُىمجم يه تمهىخلاف امىمُو ثاُلالآ يتلا ًملج مطز هحىخلا يجُجارتطالا تمٌىملل ةسوُظلل ىلُ ثاريغخم اهتئِب ،تُلزادلا تُبلجو اهتابلوخم دادِخطالاو تهحاىالإ ثاريغخم ب اهتئِ تُحزاخلا فُىخلاو ،اهِم ًمك زىٌىم ،يقلازؤ سفاىخبو ثازدلم تٍزادب تفرتدم مُلدخل بلاوم باخصؤ حلاـالإا ،تفاو تمىمًدو ءالب ،تمٌىالإا يإىمبو ًُ ىلظح يلأ دسف .اهيف 1.5 . تُفزصلما تمهىحلا -ثابلطخمو مىهفم -6 ا تجُده فزاـالإا يف تمهىخلا تدابم مُبوج ىلُ مامخهالا صهسج قاىطالأ يف تَِسظلا ثازىوخل و ،يجىلىىىخلا مدلخلاو تُلاالإا ثالفدىلا تالإىُو تُلاالإا فسِح تمهىخلا يف فزاـالإا ىلُ اهنؤ :" بُلاطالأ يتلا زادج اهب نىىبلا ًم ٌلاز علجم ةزادالؤ ةزادالؤو ،اُلِلا يتلاو دددج تُفُه ّكو فادهؤ ًىبلا لُغؼدلاو تًامخو حلاـم نيمهاظالإا باخصؤو ا ،حلاـالإ ًلذو ًم ٌلاز مازتلالا نيهاىللاب مٌىلاو ،ةدثاظلا امب سزاً ىلُ دًددج فادهالأ ةاُاسمو قىلخ باخصؤ حلاـالإا تًامخو قىلخ نيُدىالإا . 15 دمخظح تمهىخ نىىبلا اهتُمهؤ ًم تُمهؤ نىىبلا اهتاذ ، ًمو تُمهؤ زودلا يرلا هبِلج يف داـخكالا يلدالإا يلودلاو ، ثُخ بِلج ازود ماه ا اُظِثزو يف ،داـخكالا يهف ربخِح اسـىُ امطاخ لمِح اهنلأ ىُطىو ّمجل ثاسزدالإا اهكاسكبو ًلربو مُد ىمىلا مخٍو ،يداـخكالا ًُ مٍسه نىىبلا مهاسج ثاسزدالإا تُىهىلا اهزامشدطاو يف ثاُاوللا تُحاخهالؤ لزاد داـخكالا ينهىلا ،ًلره ف ًلرل نة مُبوخلا مُلظلا تمهىخلل يف شاهجلا يفسـالإا بلوخً سفىج ةدُ سؿاىُ تُطاطؤ اهـخله امُف يلً : 16  سفىج ؛تُفافؼلا ماٌه ثامىلِم ؛ٌاِف ّكو فادهؤ تُجُجارتطا ؛ًىبلل

(8)

 قىهنلا يىخظمب ثاءافىلا تٍسؼبلا ًم ٌلاز نامك ؛بٍزدخلا مفاىج ماٌه صفاىخلا ّم مٌه ؛ًىبلا  ةدافخطالا تُلِفلا ًم لمُ نيِحاسالإا نيُلزادلا حزاخلاو ؛نيُ  نامك سفاىج تبكاسم تمثلام توطاىب ةزادالؤ ؛اُلِلا  ّكو رُفىجو ثاطاُط تخضاو تُلواظملل يف ؛ًىبلا نامك ةءافه ءالُؤ علجم ؛ةزادالؤ  مُبوج ريًاِالإا تُبطادالإا .تُلودلا 1. تجاحلا مُبطخل تمهىحلا زئاشجلا يف تُفزصلما ًم نيب ّفاودلا يتلا ج دها ةزوسك ريىفخلا يف ينبج دُاىك تمهىخلا يف نىىبلا تٍسثاصجلا :دجه 17 5.1 . 6ييىبلا طاشيلا تُصىصخ تُِبهو تؿاز ثافؿاىمب ثاظطاالإا ًم اهريغ ًُ نىىبلا اهنمو تُمدخلا ثاظطاالإا زيمخج :يلً امُف اهـُخلج ًىمً تمهىخلا تدابم ينبجو مُبوخل اهريغ ًم رثهؤ تحادب اهلِجج تفلخسم ناؼو  نب تُِبه ثاظطاالإا تُكاسكالؤ اهلِجج يف بلك تُلايػب ثُخ ،تمهىخلا نؤ سهىح لمِلا ييىبلا صىجسً ىلُ تلز زىهمجلا نيُدىالإاو يف ٌامُؤ ىلف ،نىىبلا ردخ مِب ًؼلا يف هره ٌامُالأ نةف فسـج دخؤ نيُدىالإا بخسب هلاىمؤ يداُط ىلب تلاخ فٍصه ريبه ّجادىلل ًم لبك امم زىهمجلا ينٌِ نؤ ةزادب سهاسالإا و تباكسلا تُلزادلا نىيج ىلُ تحزد ربهؤ ًم تُمهالأ تهزالم نىىبلاب ّم اهريغ ًم ثاظطاالإا ؛يسزالأ  بِلج نىىبلا ازود اماه يف تمهىخ اهريغ ًم ثاوسؼلا ارهو ،يسزالأ نلأ اهيدل ةزدللا ىلُ دؿز اهئلامُ ًم ثاوسؼلا ًم ثُخ تٍىظح اهتاباظخ ، ًلذو اهفؿىب ذهاالإا ي سِثسلا لٍىمخلل يف ؛ثاوسؼلا هره  مدُ لزامج ثامىلِالإا ىه سوزؤ ريشىب يف ٌامُالأ تُفسـالإا ًُ اهريغ ًم ثاُاىـلا ريغ ،تُلاالإا ّحسٍو ًلذ ىلب تُِبه دىلِلا تُلاالإا يتلا يىوىج ىلُ دُو ّفدلاب يف ،لبلخظالإا دًاصجو تحزد دُلِخلا ثاجخىملل تُلاالإا ، يعدخظَو اره ثاٍىخظم ىلُؤ ًم تمهىخلا امب خج هىمل ًم حاـفالؤ تُفافؼلاو ؛  نب زاسلخطا َاوللا يفسـالإا هل دًدِلا ًم زازالآ تلُمِلا ىلُ داـخكالا ،ليه ثُخ نؤ نىىبلا يه ثاظطاالإا تُظِثسلا يف يافخلا ىلُ ماٌه ّفدلا لزاد داـخكالا يرلا ربخٌِ اُطاطؤ زاسلخطلا َاوللا امه ،يلاالإا نؤ لؼف يؤ ًىب ًىمً نؤ دخمً ىلب يقاب ا نىىبل امم يداً ىلب تمشؤ نامخثا تُلُلخ اببظم ازازؤ ةريوز ىلُ داـخكالا ؛ليه  ّجصح ثاهاُخخالا وؤ ّجادو نامللا يدل نىىبلا ىلُ رُفىج توؼوؤ ثاذ سهاسم لللجو ،تُلاُ صفاىخ نيُدىالإا تبكاسالإ ءادؤ ،نىىبلا ف ناىه نيمإج ىلُ ّجادىلا ًمك جماهسب ذٍسؿ وؤ ينمك ، ًلذو فدهب دخلا ًم دادخما سزؤ لؼف يؤ ًىب ىلب يقاب نىىبلا ،يسزالأ لاب نؤ اره نيمإخلا وؤ نامللا ّم قافسها تبظو تُىلم نيُدىالإا مهطلأل ذخفجو تُىلالإا نيب ددُ ريبه ًم نيُدىالإا فِلً صفاخلا تبكاسالإ ءادؤ نىىبلا ًم لبك نيُدىالإا نيمهاظالإاو ، ّجصَو نىىبلا ىلُ هحىخلا ىده تُجُجارتطا مُؤ ٌا ثاذ سهاسم تُلاُ فِلٍو مامخها يسًدم نىىبلا نيظدخب ؛تمهىخلا 1.1 . تُفزصلما اُجىلىىىخلاو تلمىعلا يدؤ شوسب ةسهاً تالإىِلا زسدجو قاىطالأ تُلاالإا ىلب عفاىج ريبه نيب نىىبلا ثاظطاالإاو ،تُلاالإا ًمو ريغ ًػ نؤ تالإىِلا يداج ىلب تحزد ىلُؤ ًم ةسهاسالإا تبظيلاب ثاظطاملل تُلاالإا امىِب ًىمً نؤ فِلج

(9)

قسولا تًدُللخلا تمهىخلل لِججو نىىبلا نزاؼح يف توؼوؤ ةدًدح لماِخجو ّم ءلامُ ددح ثاودؤو تُلام ةدلِم هحاىجو تظفاىم ةدًدػ يف يلاخبو ،قىظلا بجً ىلُ ثاظطاالإا تُلاالإا تهحاىم هره سهاسالإا ًُ مٍسه صٍصِح ةزادب سهاسالإا تمهىخو ؛نىىبلا نب سخطا ماد اُحىلىىىخلا ةدًدجلا ةداٍشو دُلِح ثاجخىالإا تُلاالإا تججاىلا ًُ تالإىِلا امو هًداج ًم ةداٍش مدُ لزامج ،ثامىلِالإا ّفدً اره ًًابخلا يف ثامىلِالإا يسًدم فزاـالإا ىلب مُلدج مهخلاـم تُجارلا ىلُ باظخ تخلـم ناىهو ،ًٍسزالآ تلشمؤ ةريشه ًُ ثاشواجخلا ًم بهاح يسًدم ـالإا فزا يف سثاصجلا بسلهو ٌاشم ىلُ ًلذ تدُلف ًىب تفُلخلا يتلا ناو اهببط ثاشواجخلا يتلا ماك فِكو ًىبلا وسًدم اهب تباكز ًىبلا ارهو ،يصهسالإا تلظلط ثاطلاخزالا يتلا ذظم مِب نىىبلا تُمىمِلا لا ؛تٍسثاصج 1.1 . 6يفزصلما عاطللا يف تصخصخلا يداج ثاُلمُ تـخصز فزاـالإا يتلا ذزدخ يف ثاىىظلا ةريزالأ تؿاز ىلب تخلالإا تحاخلا مُبوخل دُاىك تمهىخلا هرهب نىىبلا َدسل يؤ ثافسـج تئِظم ًىمً نؤ مدلً اهيلُ نوسًدالإا ىلُ باظخ يقاب نيمهاظالإا ؛زاغـلا 9.1 . 6تطفاىلما نب تظفاىالإا نىيج تحزدب تُلاُ يف قاىطؤ ثاجخىالإا تُفسـالإا هرهو تظفاىالإا يه يتلا مىدخج ف ي ثافسـج تظفاىالإاف ،ًٍسًدالإا ريغ تُفايلا يه يتلا يداج ىلب فِك تمهىخ لشم ،نىىبلا صحاىخلا يتلا قىِح ٌىزد نيظفاىم ،ددح تُىلمو تمىيخلا نىىبلل يف مِب نادلبلا ، يلاخلابو نةف يسًدم نىىبلا عِل مهيدل صفاىخلا تٍىللا مُدل ماٌه تمهىخ دُح يف .نىىبلا ؤ فُخلج ًىمً زاـخزاب تمهىخلا تُمه تُفسـالإا :تُلاخلا نالىلا يف 18  ؛نىىبلل تُلُغؼدلا ثاُلمِلا تباكزو هُحىج هبحىمب مخً ماٌه نىىبلل تُظطاالإا تمهىخلا دِح  جثاخىلا يوٌِ نيخ يف تًداـخكالا ةءافىلا نيظدج يف اُظِثز اسـىُ ةدُجلا تُظطاالإا تمهىخلا لشمج ىمً نىىبلا يف تؿازو ،تمهىخلا ءىط تُظىِلا .يلاالإاو يداـخكالا زاسلخطالا ىلُ سزاً نؤ ً 6اثلاث تٍزئاشجلا نىىبلا يف تُفزصلما تمهىحلا ئدابم مُبطخل تعبخلما ثاءازجالإ وؤ تظطاالإا ىلُ تباكسلا بُلاطؤ ثُخ ًم ءاىط ،ٌلالخطالا رىم سثاصجلا يف تمهىخلا نىملم سهً ا حلوـم ًىل ،تخلـالإا ثاذ فاسهلأاب ةريزالأ هره تكلاُ مىخلا قاشُم زودـب لاب فسٌِ مل تمهىخل ضزام يف توطىخالإاو ةريغـلا ثاظطاملل دػاسلا 2009 . 19 5. زئاشجلا يف نىىبلا تمهىح عكاو تـىط رىم 1990 فدهب يفسـالإا َاوللا ىلُ تُليُه ثلاًدِح ءاسحب يف تُمىمِلا ثاولظلا ذُسػ قىظلا داـخكا ثاُلآ مفو لمِلل تئُهتلا ، ا تُُىه مُلدجو ،نىىبلا نيب تظفاىم ملزو تُفسـالإا ثامدخل يزاجخلاو يعاىـلا يسثاصجلا ًىبلاو ًىب تفُلخلا دجه ةرتفلا هره دِب ثسهً يتلا نىىبلا مهؤ نيب ًمو BCIA ، اههاؼو تًادب دِبو لبك نىىبلا هرهل سثاصجلا ًىب تباكز فِك تلخسالإا هره زيم ام مهؤ ًىل ، امم مشؤ يف َىكىلل نىىبلا هرهب يدؤ .يسثاصجلا يفسـالإا َاوللا ثصه تُلام ثا تليؼم نب تفُلخلا ًىب اهمهؤ بابطالأ ًم دًدِلل جاخه يه : 20

(10)

 ييىبلا ٌاجالإا يف ةربخلا نىيلخمً لا ؾاخشلأ يلاالإا َاوللا يف زامشدطالا ذخف ؛  ؛تظطاملل تُبطادالإا ثاءاسحالا مارتخا مدُ  ؛سثاصجلا ًىبل سٍزالخلا مًدلج يف سزإخلا  تِحاسالإا ؛نيهىخلا ثافلالإ تمٌخىالإا ريغ  ؛تباكسلاو تِباخالإا باُغ  زرخلا دُاىك مارتخا مدُ . تُبطادالإا تُِكىلاو ّجادىلا تهسدب ملِخً امُف تبِؿ تُِكو تفُلخلا ًىب هحاو دكو ، يلاخلابو دًدِلاب ًىبلا تُفـج زاسك ذاسجا دِب ثاولظلا ذماك ارهل .ًثابصلا ثالدخظم دادط ىلُ ةزدللا مدُ م نيُدىالإا قىلخ نامك قسغل ثاءاسحالؤ ً ، و .ًىبلا ٌىؿؤ ُّبو ثاباظخلا ريهوج تىط تلماؼلا تباكسلاب سثاصجلا ًىبب تُىِالإا ثاهجلا ذماك ،تباكسلا جماهسب زاهب يفو 2001 دًدِلاب نايالإا نيِب تباكسلا ثاُلمُ ًم ًىب يىخظم ىلُ B C I A ثاشواجخلا ًم دًدِلا نىؼدفالإا دحو ثُخ ، ىللل :اهنُب ًم ييىبلا ناؼيلاب تؿاخلا تُمٌُىخلاو تُهىهاللا دُا 21  )ييىبلا ريُظدلا( تىهملل دُجلا ريُظدلا مارتخا مدُ ، ريغ ثايُؼلا تجلاِمب ملِخً امُف تؿاز ؛تُىفدالإا  ؛سثاصجلا ًىب يدل ًىبلل يزاجلا باظخلا تًافه مدُ  ؛يزابحالؤ يهاُخخالا باُغ  .فسـلا نيهاىلل ثاشواجج ءىط نب و تفُلخلا ًىب ناؼو تًادب يف سثاصجلا ًىبل تُباكسلا تفًُىلا ثزيم يتلا تمهىخلا BCIA مهؤ ًم ربخِح يف تُىىبلا تىجللا هل ثزاػؤ ام بظخ ارهو ،نيىىبلا اههحاو يتلا تُلاالإا ثامشالأ بابطؤ ؽِخفخلاو تباكسلا ناؼيب تللِخالإاو اهتاسهرم يدخب . ىمِلا نىىبلا ءادلأ ّبدخالإا نؤ امه ،ٌاخ ًظخؤ ىلُ ذظِل اهنؤ دجً سثاصجلا يف تُم يواِح ذب فِك ًم يواِح امه تُمىمِلا تًداـخكالا ثاظطاملل تخىىمالإاو ةرثِخالإا قوسللا تُلايػب ًم زاسمخطاب .تُحزاخلاو تُلزادلا تباكسلا 1. داطفلا ًم تًاكىلل زئاشجلا دىهج و تُفزصلما تمهىحلا مُبطج سثاصجلا دىهجل ّبدخالإا نب ام اُىه ةدُح ثاىوز ىوسج نؤ ذُاوخطا اهنؤ دجً داظفلا تدفايم يف ًم تًاكىلل تُىهىلا تئُهلا اهنم داظفلا تدفايمب تؿاخلا ثاُلالآو ةصهحالأ ًم دًدِلا ءاؼوب ٌلاز ًم ثاُكافجالاو نيهاىللا ًم تُىمجم ًُ ًُهاه ،تبطادالإا علجمو داظفلا ّملل ينهىلا ناىًدلاو داظفلا افجا اهنم داظفلا تدفايالإ ةددخالإا ممالأ تُك 2003 يف سثاصجلا اهيلُ ذِكو يتلاو 2004 نىهاكو 2006 داظفلا تدفايالإ . تٍسثاصجلا نىىبلا اهنم يواِح يتلا لواؼالإا نب ، نىىبلا مِب َوسف ذلاه يتلا ثاطلاخزالا تلظلطو نبدب يحىج يتلا سماوالأو نيهاىللا ًم تلمح زدـج سثاصجلا ذلِح ،تُمىمِلا تمهىخلا تدابم مِب ي تفـب

(11)

تمهىخلاو تماُ تُفسـالإا تؿاز تفـب ، و يف اهلُبوج ذملام مهؤ ًم زاهالؤ سؿاىِلا دجه يعَسؼدلا تُلاخلا : 22  مكر زمالأ 52 -11 يف رزاالإا 05 تُلٍىج 5552 ؾاخلا مٌُىخلاو َّسؼدلا تفلاسم ّملب ملِخالإاو ، جزاخلا ىلبو ًم ٌاىمالأ ضوئز تهسخو يبىحالأ فسـلاب ؛ 23  خٍراخب رداصلا ي سائزلا مىضزلما 05 تُلٍىج 5552 ةىػسلا تبكاسالإ ينهو دؿسم ءاؼوةب ي ضلً اهيطزامم تبكاِمو ةىػسلا ىلُ ءالللل ثاخارتكا مًدلخل ةادؤ ربخِح ةدًدح تئُه يهو ،اهنم تًاكىلاو . 24  مكر ماظه 01 -01 يف رزام 59 ربمفىه 1001 اسالإا نىملم دًددج ىلب ماٌىلا اره فدهيو تُلزادلا تبك سهاسالإا لُلدجو سًدلخب تللِخالإا تمٌهالأ امُطلا اهتماكب تُلاالإا ثاظطاالإاو نىىبلا ىلُ بجً يتلا .اهيف مىدخلاو اهتبكاسمب تؿاخلا تمٌهالأو 25  زمالأ 01 -55 يف خرؤلما 1001 ماٌه ّكىب نىىبلا مصلؤ يرلا ،قسللاو دلىلا نىهالل ممخالإاو ٌدِالإا تُلزادلا تبكاسالإا ، ج تُباكسلا ثائُهلا يف لشمخج يتلاو ،يجزاخلا مىدخلا ثاُلآ ًم يفسـالإا شاهجلا نيىم ؛نىىبلا توؼوؤ تبكاسمب تِطاو ثاُخلاؿ ءاوُبو تٍصهسالإا تىجللا يف تلشمخالإا ًلج يؤ تُحزاخلا 26  نىهاك مكر 01 -05 يف رزام 02 يزفُف 1001 باهزالؤ لٍىمجو ٌاىمالأ لُظغ ةسهاً تدفايالإ ،امهتدفايمو لبك اهنثابش ًٍواىُو تٍىه ًم دهإخلاب تمصلم اهظفه نىىبلا دجج نىهاللا اره ى ضخلمبو نيُدخب اهماصلا ّم ،خلا...،قودىؿ ريحإج وؤ ثلااـًب وؤ مُك وؤ ثادىط ٍفخ وؤ رتفد وؤ باظخ يؤ ذخف نىىبلا سفىخج نؤ ىلُ سهظلا تُفاسػالا ثائُهلا ىلُو ،اهل ريُغح لو دىُو اٍىىط ثامىلِالإا ثاظطاالإاو .اهنم تًاكىلاو باهزالؤ لٍىمجو ٌاىمالأ لُظغ ًُ فؼىلل تبطاىم جماسب ىلُ تُلاالإا 27 رُفىج يسجٍو ؛يلودلا ًىبلاو اظوسف ًىب بهاح ًم تُىف ةدُاظمب نىهاللا اره  مكر ماظه 01 -01 يف رزام 51 ربمطٌد 1001 باهزالؤ لٍىمجو ٌاىمالأ مُِبج ًم تًاكىلاب ملِخً ٍو ،اهتدفايمو سٍسلج دادُا مخٍو تُلاالإا ثاظطاالإاو نىىبلل تُلزادلا تبكاسالإا ماٌه جماهربلا اره جمدى .تُفسـالإا تىجللا ىلب لطسً يىىط 28  مكر نىهاك 02 -05 يف خرؤم 10 يزفُف 1002 ةداالإا فىجو ،هخدفايمو داظفلا ًم تًاكىلاب ملِخً 59 داظفلا ثادثاُ لٍىدج ّىم لحؤ ًم ههؤ ىلُ نىهاللا اره ًم مُلكلااب إؼيج نؤ ّىمً اهفؼهو لا امه ،تباكسلل تِكاز تُلام تُىمجم ىلب بظدىج لاو يدام زىلخ اهل عِل فزاـم يسثاصجلا تُبىحؤ تُلام ثاظطام ّم ثاكلاُ تماكةب سثاصجلا يف ةإؼيالإا تُلاالإا ثاظطاالإاو فزاـملل فزسً لاو يدام زىلخ اهل عِل فزاـم فسه ًم اهتاباظخ مادسخطاب ذمظح تُلام تُىمجم ىلب بظدىج ؛تباكسلل تِكاز 29  مكر ي سائر مىضزم 02 -513 يف خرؤم 50 لٍزفأ 1002 يلٍسفالا دادجالا تُكافجا ىلُ مًدـخلا ًملخً يف ىجىبامب ةدمخِالإا هخدفايمو داظفلا ّىالإ 11 تُلٍىح 2003 ةداالإا ذىملج دكو ، 17 تُفسـالإا تٍسظلا الإا تلدالأ ىلُ ٌىـخلل نواِخلا ةزوسكو .تُثالللا تُوغخلا بحىمب فزاـالإا ةشىدب ةدىحى 30  نىهاك 03 -55 ؛تُلودلا تُبطادالإا ريًاِالإاو مءلاخً يرلا يلاالإا يبطادالإا ماٌىلا ًملخً يرلا 31  مكر ماظه 55 -01 يف رزام 19 يام 1055 نىىبلا نيب ام سهاسم تبكاسمب ملِخً . 32

(12)

 مكر ماظه 55 -09 يف رزام 19 يام 1055 اُكو فٍسِح ًملخً تلىُظلا سوز تباكزو ريُظحو ض . 33  مكر ماظه 55 -03 يف رزام 55 زبىخهأ 1055 نودب ثايُؼلا زادؿب ًم تًاكىلا ثابِجرتب ملِخالإاو .اهتدفايمو دُؿز  مكر ماظه 55 -04 يف رزام 14 ربمفىه 1055 .تُلاالإا ثاظطاالإاو نىىبلل تُلزادلا تباكسلاب ملِخالإا  َسؼح ًطو ٌشاب تىجل ثاخرتلم دامخُا اهسزآ ناو يتلا ٌاىمالأ لُظغ ةسهاً فسً امُف ثاِ 51 -01 يف خرؤلما 01 يزفُف 1051 .  مكر ماظه 51 -01 يف رزام 14 ربمفىه 1051 باهزالؤ لٍىمجو ٌاىمالأ مُِبج ًم تًاكىلاب ملِخً .اهتدفايمو سهره مبط ام ىلب تفاكلإاب ؤ يرلا يلاالإا ماٌىلا تهسـُو مُد جماهسب ًم سثاصجلا ةدافخطا هسك دُاىك ءاطزبو ،يلزادلا مُكدخلا ثاُلمُ ءاسحب ىلُ نىىبلا ةدُاظم لحؤ ًم يبوزوالأ دادجالا ؛يلزادلا ريُظدلا ىوسم ّكوو تُلودلا تُبطادالإا ريًاِالإا ّم مفاىخج تمُلط تُبطادم و ماٌه ّكو ؛تُفسـالإا ّجادىلا ناملل ماٌهو سهاسالإا تٍصهسم 34 لل تُطاطالأ صثاوسلا سفاىخج نؤ بجً ،فزاـالإا ءادؤ ىلُ تلاِفلا تباكسلا مايخب لمخىً ىتخ تمهىخ يىخظمب قىهنلاو ،تُلودلا تُبطادالإا ريًاِالإا مُبوج ،ثامىلِالإا سفاىج ،تُفافؼلا يف فخلخج يتلاو دُاىللا ّكىب يفسـالإا شاهجلا يف تمهىخلا حاجه ىبجسً لاو ،بٍزدخلا ٌلاز ًم تٍسؼبلا ثاءافىلا ٌِ ارهو ،ىلف تُباكسلا ثازادب ىلُ بجً ًلره ،ينِالإا فسـالإا ةزادبو يصهسالإا ًىبلا تباكز ىلُ دمخ .ٌشاب تىجل اهتغاؿ يتلاو ،تُفسـالإا تُاىـلا تبكاسم دُاىلب مازتلالا تُلاالإا ثاظطاالإاو فزاـالإا دكو :يلً امب ثاخلاؿالؤ هره رُفىج محسج 35  6ةءافىلا دىلع عضو م بجاوسل ةدًدح تُاجه دىلُ دادُب مج ثُخ مُُلج دِب ًلذو ،نىىبلا يريظ ؛تلباط ثاىىظل تُاجىلا دىلُ  ةرادالإ ظلاجم رود نيطحج : ءاؼوةب ي ضلج ةدًدح ثامٌُىج ّكوو اهلُىؼح ةداُب ٌلاز ًم ًلذو ؛ءالُالأ ةربز صٍصِح ٌلاز ًم شصِخِط زودلا ارهو ،مُكدج تىجل  نىىبلا ةرادإ نيطحج : تٍزادالؤ ثاُلواظملل قاشُم دادُب ربُ ًلذو ؛تىهالإا قلازؤ تهودمو  6ييىبلا ٌلاغخضالا فوزظ نيطحج دًدجلا يلاالإا يبطادالإا ماٌىلا رُفىخل نىىبلا دادُب ٌلاز ًم ٌشاب ريًاِم مُبوجو 2 نوسلالإا ريغخالإا سحالأ ماٌه تٍسؼبلا دزاىملل للفؤ نيمشج ٌلاز ًم ًلذو ، .ءادلأاب ا ٌلاز ًم ُّوخظح سثاصجلا نإب ٌىللا ًىمً ريزالأ يف مىخلا تدابالإ يلِفلاو ٌاِفلا مُبوخل ثامشؤ يف َىكىلا بىججو داظفلا تهحاىم يف مهاظح نؤ نىىبلا يف دػاسلا ، مُلدج يف تمهاظالإا يلاخلابو تُُامخحالاو تًداـخكالا تُمىخلا ، ؤ زابخُالا نيِب رزالأ ّم ىلُ سـخلج لا سثاصجلا يف داظفلا تدفايم ن ةزوسك بلوخً لب ىلف تُُدز نيهاىك ثامٌىمو ملاُب لثاطو ًم نيلُافلا لو زود تُكسجو ُّجصح تُهىهاللا تمىٌىالإا نيظدج ىلب يودالإا ّمخجالإا ، ةداٍشو تلثاظالإاو تُفافؼلا صٍصِحو تباكسلا زود لُِفجو اهتُللالخطاو تُثالللا تولظلا زود لُِفجو مُللا َزش ثلامخ ٌلاز ًم داظفلا زاسكإب تُُىخلا ، يلاخلابو

(13)

ىلب ٌىؿىلا نسؼح تُلُلخ تُطاُط ةدازب دىحىب لاب ًلذ مخً لا اِبهو ثاُاوللا لو ربُ لماػ حلاؿب دػاز مىخ لً يف نيلُافلا لو . تصلاخ 6 داظفلا ًم يواِح يتلا ٌودلا يقابب تهزالم للفؤ ّكىمب ًىج مل يتلا ٌودلا ًم سثاصجلا ربخِح اىهؤ ىتؼب داظفلا اهظم يتلا تُماىلا ٌودلا يدخب اهنىو تؿاز يزادالؤ وؤ ي ساُظلا وؤ يلاالإا ءاىط هُ ، ذب ءادىظلا تمثاللا ًمك ةريزالأ ثاىىظلا ٌلاز ذفىؿ ، تدفايم ًُ ةصحاِلا ٌودلا نيب ًم ثربخُاو داظفلا تدفايالإ تُلودلا تُفافؼلا تمٌىم بظخ داظفلا . ًم دًدِلا ثإؼوؤ سثاصجلا نؤ مغز اره يحإٍو داظفلا تدفايمب تؿاخلا ثاُلالآو ةصهحالأ ،تُلاالإا تمىلِالإا تجلاِم تُلزو تبطادالإا علجم يف لشمخج ، تماِلا تُؼدفالإاو داظفلا ّملل ينهىلا ناىًدلا بهاح ىلب ،هخدفايمو داظفلا ًم تًاكىلل تُىهىلا تئُهلاو تُلاملل .تَُِسؼدلاو تُهىهاللا ؾىـىلا ًم دًدِلا بهاح ىلب ، لخدج تمهىخلا يف َاوللا يفسـالإا تهايم تماه اسٌه تُمهلأ اره َاوللا يف تُمىخلا تًداـخكالا زاسلخطالاو ،يلاالإا يهف ًىمج ًم تٍىلج ةزادالؤ تمُلظلا سهاسملل ، نيظدجو تُلاِف َّشىج ي ضخلٍو ،دزاىالإا ًلذ نيظدج تُفافؼلا ّكوو زاهب حضاو مىدً ثاُلواظم علجم ةزادالؤ يرلا دددً تُجُجارتطا فسـالإا ٍفادٍو ىلُ قىلخ .نيُدىالإا بو مُلظلا مُبوخلا تُمهإب تُُىخلا لحؤ ًم تٍسثاصجلا ثاولظلا اهلربج يتلا ثادىهجالإا ًم مغسلا اللب تٍسثاصجلا نىىبلا مامخها ًم مغسلابو ،تمهىخلا تدابالإ نؤ لاب تمهىخلا اً هرهب يلِفلا مازتلالا بىلوالإا يىخظالإا ىلب ىقسً مل تدابالإا ، لأ نيىظحو داظفلا ثاُكافجا ىلُ تكداـالإا ن باُغ لً يف نيهاىك اهلِجً تُطاُط ةدازب " قزو ىلُ ربخ دسجم " تلوربالإا دىهجلا هره لو ىلبج ًلذ مغزو ، ، بظددج يتلاو حلاـل تُفافؼلا تمٌىم لبك ًم مدلالإا داظفلا ثاوزدم سػام يف ءي سلا بِجرتلا لبالم تُفاو ريغ سثاصجلا . 6شماىهلا 1 ه مٍسم "،يوا يزئاشجلا يفزصلما عاطللا يف داطفلا ًم لُللخلا يف تُفزصلما تمهىحلا لُعفج ىحه ٍُفخلا دبُ يعماجلا صهسالإا ،ثاطازدلاو رىدبلل فلاُم تلجم ،" ددِلا ،تلُم ،فىـلاىب 4 ربمظٌد ، 2016 ؾ ، 226 . 2 "،ًًدمىب نيمؤ دمدم ،ناسىط ًب يلادىب تمهىحلا شٍشعخل يعامخجالا ٌامضأزلا فُظىج -ذُشزلا مىحلا - داطفلا يف مىحخلاو ،تُهاظوالؤ مىلِلاو قىلخلا تلجم ،" ددِلا ،تفلجلا زىػاُ ناٍش تِماح 31 ؾ ، ، 117 . 3 ؾ ،مباط ّحسم ،يواه مٍسم 226 . 4 "،ينبه مٍسم ،قلاف يلُ تًداصخكالا تُمىخلا مُلحجو يرادالإو يلالما داطفلا تبراحم يف ثاوزشلا تمهىح رود داـخكالا تلجم ،" تُلدالإا تُمىخلا ربسم ،تُمىخلاو ددِلا ،تًدالإا تِماح تمادخظالإا 4 ناىح ، 2015 ؾ ، 174 . 5 "،يحابسك تىُلم اهئادأ ىلع يلالماو يرادالإ داطفلا زثأو تُهورتىلالا تمىىحلا ددِلا ،ناىغالا تِماح ،تُهاظوالا مىلِلاو قىلخلا تلجم ،" 23 ؾ ، 166 . 6 ،َسكالأ سهاه زىه تهجاىم ثاُجُجارتضا يرادالإو يلالما داطفلا ، 17 / 08 / 2013 :ّكىالإا ًم https://www.aman-palestine.org/ar/media-center/1601.html 7 "،محز ًب ي سِمز دمدم "هخحفايم ثاُجُجارتضاو هراثأ،هبابضأ 6زئاشجلا يف يرادالإو يلالما داطفلا ، قاسِلا تفىيلا تِماح ،تٍزادالؤو تًداـخكالا مىلِلل يسغلا تلجم دلجالإا 13 ددِلا ، 40 ، 2016 ؾ ، 68 . 8 ؾ ،مباط ّحسم ،ينب مٍسم ،قلاف يلُ 174 . 9_{https://www.maghrebvoices.com/a/Algeria-corruption/394655.html} 10 ،ةدبشىب تمُِو تٍزئاشجلا ثاطضؤلما يف تمهىحلا مُبطج عكاو ددِلا ،ناىغالأ يجُلز زامُ تِماح ،ثاطازد تلجم ، 50 ، 2017 ؾ ؾ ، 338 -339 . 11 ؤ يخً ًب تُماط ، :سثاصجلا ،داطفلا تحفايلم تثِثح دىهج 51 ثوأ 1053 6عكىلما ًم http://katehon.com/ar/article 12 ؽمهد ،مُِو قاخسب ىبؤ زش ،فافُ نيطحج زٍىطجو تُمهاحلا تُطضؤلما يف نىىبلا تلجم ، ،نىىبلا ،ندزالأ ددِلا 10 ، ربمظٌد 2003 ، ؾ 27 .

(14)

13_{http://www.hawkama.ps/Pages/About.aspx} 14 زابخ دبُ ،قاشسلا مازتلالا ثابلطخمب تىجل ٌساب لخذمه تمهىحلا ءاضرلإ يف عاطللا يفزصلما يبزعلا ، ثاًداـخكا تلجم ٌامػ ،اُلٍسفا ددِلا 07 ؾ ، 76 . 15 ،سمُ يلٍسػ زلخضا يف تمهىحلا تُمهأو رود يفزصلما ماظىلا را ،ضابُ ثاخسف تِماح ،تُالإاِلا تمهىخلاو تُلودلا تًداـخكالاو تُلاالإا تمشالأ يلودلا يملِلا ىلخلالإا ، ،سثاصجلا ،فُوط 20 و 21 سبىخهؤ 2009 . 16 .هظفه ّحسالإا 17 دبُ مُلخلا لُلف ،ي ٌامه ،مٍشز تمظهأ نيماخلا ىلع عئادىلا نيب عُجشح رىهتلا يفزصلما نامضو ازلخضا ر ماظىلا يلالما عكاىلا تبزجخلا صورذلاو , ) تلزادم تمدلم ىلخلالإ تمىٌىالإا تُفسـالإا تٍسثاصجلا ثلاىدخلاو تًداـخكالا , تِماح فلػ , يمىً 14 / 15 ربمظٌد 2014 . 18 ،دىبُ دمدم ملاط تُلهالأ فراصلما يف تلاح تضارد اهلُبطج ثاُلآو فراصلما تمهىح ًداـخكالا مىلِلل دادغب تُلو تلجم ، يملِلا سمجاالإاب ؾاخلا ددِلا ،تِماجلا ت ،عماخلا 2014 ؾ ، 341 . 19 ،تلُمح غازسز تٍزئاشجلا تٍراجخلا نىىبلا يذل ثاوزشلا تمهىح لُعفج يف تُلخاذلا تباكزلا رود ،تفلجلا زىػاُ ناٍش تِماح ،تُهاظوالؤ مىلِلاو قىلخلا تلجم ، ددِلا ،سثاصجلا 31 ثوؤ ، 2017 ، ؾ 216 . 20_{http://www-marwanmant.blogspot.com/2012/06/blog-post_12.html} 21 .هظفه ّحسالإا 22 ،تمُوف يدىه ةسهصلا ،تٍزئاشجلا نىىبلا ءادأ نيطحج يف تمهىحلا رود ددِلا ،سثاصجلا ،تفلجلا زىػاُ ناٍش تِماح ،تُهاظوالؤ مىلِلاو قىلخلا تلجم 28 ربمظٌد ، 2016 ؾ ؾ ، 133 -134 . 23 ،ةريهػ ةزىِلب ظىلما عكاو تمهىحلا ئدابم مُبطج ىلإ تجاحلاو تٍزئاشجلا تُفزصلما تمى ددِلا ،ناىغالأ تِماح ،ثاطازد تلجم ، 53 لٍسفؤ ، 2017 ، ؾ 224 . 24 ؾ ،هظفه ّحسالإا 224 . 25 تٍزئاشجلا تٍرىهمجلل تُمضزلا ةذٍزجلا ددِلا ، 84 ، 18 ربمظٌد 2002 . 26_{www.bank-of-algeria.dz} 27 ،هسهذ مبط ّحسم ،ةريهػ ةزىِلب ؾ 224 28_{www.bank-of-algeria.dz} 29 ددِلا ،تٍسثاصجلا تٍزىهمجلل تُمطسلا ةدٍسجلا 14 ، 08 ضزام 2006 . 30 ددِلا ،تٍسثاصجلا تٍزىهمجلل تُمطسلا ةدٍسجلا 24 ، 16 لٍسفؤ 2006 . 31 ؾ ،هسهذ مبط ّحسم ،تمُوف يدىه ةسهصلا 134 . 32 تٍزئاشجلا تٍرىهمجلل تُمضزلا ةذٍزجلا ددِلا ، 54 ، 02 ؤ سبىخه 2011 . 33_{www.bank-of-algeria.dz} 34 ؾ ،هسهذ مبط ّحسم ،تمُوف يدىه ةسهصلا 134 . 35 ؾ ،هظفه ّحسالإا ،تمُوف يدىه ةسهصلا 134 .