Amundi Actions Silver Age ESR - P
Informations clés pour l'investisseur
Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de ce FCPE. Il ne s’agit pas d’un document promotionnel. Les informations qu’il contient vous sont fournies conformément à une obligation légale, afin de vous aider à comprendre en quoi consiste un investissement dans ce FCPE et
quels risques y sont associés. Il vous est conseillé de le lire pour décider en connaissance de cause d’investir ou non.
Amundi Actions Silver Age ESR - P Code AMF : (C) 990000121649
Ce fonds commun de placement d'entreprise (FCPE) est géré par Amundi Asset Management, société du groupe Amundi FCPE – Fonds d’Epargne Salariale soumis au droit français.
Objectifs et politique d'investissement
Classification de l'Autorité des Marchés Financiers : " Actions internationales ".
En souscrivant à Amundi Actions Silver Age ESR - P, nourricier de CPR Silver Age - I vous recherchez, par l'intermédiaire du fonds maître, à investir dans un portefeuille d'actions européennes liées à la thématique du vieillissement de la population.
La performance Amundi Actions Silver Age ESR - P peut être inférieure à celle de CPR Silver Age - I en raison de ses propres frais.
Rappel de l'objectif de gestion du fonds maître :
Votre investissement est réalisé au travers de CPR Silver Age - I, c’est-à-dire qu’il est investi en totalité et en permanence dans celui-ci et à titre accessoire en liquidités.
L'objectif de gestion consiste à obtenir une performance supérieure à celle des marchés actions européens sur le long terme – cinq ans minimum – en tirant parti de la dynamique des valeurs européennes liées au vieillissement de la population.
La gestion du FCP étant fondée sur une thématique spécifique pour laquelle il n'existe aucun indice représentatif, il ne peut être défini un indicateur de référence pertinent pour ce FCP. Toutefois, à titre indicatif, l’indice MSCI Europe converti en euro (dividendes nets réinvestis) sera utilisé, à postériori, en tant que simple référence pour apprécier la performance du portefeuille, sans contraindre sa gestion.
L'indice est disponible sur le site : www.msci.com/equity.
La Société de gestion suit une approche durable en excluant les valeurs les plus mal notées sur la base des critères suivants : - exclusions des pires notes sur la note globale ESG;
- exclusion des pires notes sur des critères spécifiques E, S et G jugés pertinents pour les secteurs liés à la thématique du fonds.
Pour y parvenir, la stratégie de gestion vise à sélectionner les valeurs européennes (EMU et hors-EMU) les plus performantes dans différents secteurs tirant parti du vieillissement de la population (pharmacie, équipements médicaux, épargne…). Au sein de cet univers, la gestion procède en deux étapes : une allocation sectorielle qui est définie en fonction des perspectives de croissance de chaque secteur et la sélection de titres au sein de chaque secteur selon une approche à la fois quantitative et qualitative tout en intégrant des critères de liquidité et de capitalisation boursière.
Dans le cadre de cette thématique et à titre de diversification, le fonds pourra également, dans la limite de 25%, investir sur des valeurs d'autres zones géographiques.
Votre FCP a vocation à être principalement investi en actions européennes.
L'exposition actions sera comprise entre 75% et 120% de l'actif total du portefeuille.
Pour la gestion de ses liquidités, le portefeuille peut être investi jusqu'à 25% en produits monétaires et de taux.
L’OPC maître est classé article 8 au sens du Règlement (UE) 2019/2088 sur la publication d’informations en matière de durabilité dans le secteur des services financiers (dit « Règlement Disclosure »).
Les revenus et les plus-values nettes réalisées sont obligatoirement réinvestis.
Vous pouvez demander le remboursement de vos parts de façon quotidienne, les opérations de rachat sont exécutées chaque jour, selon les modalités décrites dans le règlement du FCPE.
Modalités de souscriptions et rachats du Fonds maitre :
Les demandes de souscription et de rachat de parts sont reçues par l’établissement en charge de cette fonction (Caceis Bank) chaque jour ouvré de valorisation, jusqu’à 13 heures (heure de Paris) avec règlement des rachats dans un délai de 2 jours maximum suivant celui de l’évaluation
Durée de placement recommandée : supérieure à 5 ans.
Cette durée ne tient pas compte de la durée de blocage de votre épargne.
Profil de risque et de rendement
1 2 3 4 5 6 7
Le niveau de risque de ce FCPE reflète sa thématique d'investissement sur les actions européennes.
Les données historiques utilisées pour le calcul de l’indicateur de risque numérique pourraient ne pas constituer une indication fiable du profil de risque futur du FCPE.
La catégorie de risque associée à ce FCPE n’est pas garantie et pourra évoluer dans le temps.
La catégorie la plus faible ne signifie pas « sans risque ».
Le capital initialement investi ne bénéficie d'aucune garantie.
Les modalités de souscription/rachat du Fonds maître sont précisées dans le prospectus du Fonds maître.
Les risques importants pour le FCPE non pris en compte dans l'indicateur sont :
Risque de liquidité : dans le cas particulier où les volumes d’échange sur les marchés financiers sont très faibles, toute opération d’achat ou vente sur ces derniers peut entraîner d’importantes variations du marché.
Risque de contrepartie : il représente le risque de défaillance d’un intervenant de marché l’empêchant d’honorer ses engagements vis-à-vis de votre portefeuille.
La survenance de l'un de ces risques peut avoir un impact négatif sur la valeur liquidative du portefeuille.
1
Amundi Actions Silver Age ESR - P Frais
Les frais et commissions acquittés servent à couvrir les coûts d’exploitation du FCPE y compris les coûts de distribution des parts, ces frais réduisent la croissance potentielle des investissements.
Frais ponctuels prélevés avant ou après investissement Frais d'entrée 5% maximum
Frais de sortie Néant
Ces taux correspondent au pourcentage maximal pouvant être prélevé sur votre capital avant investissement (entrée) ou en cas de rachat (sortie). L'investisseur peut obtenir auprès de son entreprise et/ou de son teneur de compte les taux des frais d'entrée et de sortie qui lui sont applicables.
Frais prélevés par le FCPE sur une année Frais courants 2,11% de l'actif net moyen Frais prélevés par le FCPE dans certaines circonstances Commission de
performance
Néant
Une partie des frais d'entrée peut être prise en charge par l’entreprise - vous pouvez obtenir plus d'information auprès de votre entreprise.
Les frais courants sont fondés sur les chiffres de l’exercice précédent, clos le 31 décembre 2021.
Ce pourcentage peut varier d’une année sur l’autre. Il exclut :
les frais d'intermédiation, à l’exception des frais d’entrée et de sortie payés par le FCPE lorsqu’il achète ou vend des parts d’un autre OPC
Pour chaque exercice, le rapport annuel du FCPE donnera le montant exact des frais encourus.
Pour plus d'information sur les frais de ce FCPE, veuillez-vous référer aux rubriques "frais" de son règlement disponible sur le site internet www.amundi-ee.com.
Performances passées
-4,6% 20,2%
2017 2018 2019 2020 2021
% .
-5 0 5 10 15 20 25
Amundi Actions Silver Age ESR - P Indicateur de référence
Les performances ne sont pas constantes dans le temps et ne préjugent pas des performances futures.
Les performances annualisées présentées dans ce diagramme sont calculées après déduction de tous les frais prélevés par le FCPE.
Le FCPE a été agréé le 30 juin 1998.
La part P a été créée le 30 novembre 2018.
La devise de référence est l'euro (EUR).
Informations pratiques
Nom du dépositaire : CACEIS Bank.
Nom du teneur de compte : SOCIETE GENERALE, CA TITRES, BNP Paribas et Amundi ESR et/ ou, le cas échéant, tout autre Teneur de comptes désigné par l’Entreprise.
Forme juridique du FCPE : multi-entreprises.
Selon votre régime fiscal, les plus-values et revenus éventuels liés à la détention de parts du FCPE peuvent être soumis à taxation.
Le présent FCPE n’est pas ouvert aux résidents des Etats Unis d’Amérique/"U.S. Person" (la définition est disponible sur le site internet de la Société de gestion : www.amundi.com).
Le conseil de surveillance est composé de représentants des porteurs de parts, de représentants de l’assureur porteur des parts PER CA, PER ou ASSUREUR et de représentants de l’entreprise désignés selon les modalités prévues au règlement du FCPE. Il a notamment pour fonction d’examiner le rapport de gestion et les comptes annuels du FCPE, la gestion financière, administrative et comptable. Il décide notamment des opérations de fusion, scission ou liquidation. Pour plus de précisions, veuillez-vous reporter au règlement.
Le règlement et les derniers documents d'information périodique réglementaires du FCPE ainsi que le règlement et les derniers documents d'information périodique réglementaires de l'OPC maître, et toutes autres informations pratiques, sont disponibles gratuitement auprès de leurs sociétés de gestion.
La valeur liquidative est disponible sur le site internet www.amundi-ee.com.
La responsabilité de Amundi Asset Management ne peut être engagée que sur la base de déclarations contenues dans le présent document qui seraient trompeuses, inexactes ou non cohérentes avec les parties correspondantes du règlement du FCPE.
--- Ce FCPE est agréé en France et réglementé par l'Autorité des marchés financiers (AMF).
La société de gestion Amundi Asset Management est agréée en France et réglementée par l'Autorité des marchés financiers (AMF).
Les informations clés pour l'investisseur ici fournies sont exactes et à jour au 28 avril 2022.
2
Amundi Actions Silver Age ESR - ASSUREUR
Informations clés pour l'investisseur
Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de ce FCPE. Il ne s’agit pas d’un document promotionnel. Les informations qu’il contient vous sont fournies conformément à une obligation légale, afin de vous aider à comprendre en quoi consiste un investissement dans ce FCPE et
quels risques y sont associés. Il vous est conseillé de le lire pour décider en connaissance de cause d’investir ou non.
Amundi Actions Silver Age ESR - ASSUREUR Code AMF : (C) 990000127269990000127269
Code ISIN : FR0014001B65
Ce fonds commun de placement d'entreprise (FCPE) est géré par Amundi Asset Management, société du groupe Amundi FCPE – Fonds d’Epargne Salariale soumis au droit français.
Objectifs et politique d'investissement
Classification de l'Autorité des Marchés Financiers : " Actions internationales ".
En souscrivant à Amundi Actions Silver Age ESR - ASSUREUR, nourricier de CPR Silver Age - I vous recherchez, par l'intermédiaire du fonds maître, à investir dans un portefeuille d’actions européennes liées à la thématique du vieillissement de la population.
La performance Amundi Actions Silver Age ESR - ASSUREUR peut être inférieure à celle de CPR Silver Age - I en raison de ses propres frais.
Rappel de l'objectif de gestion du fonds maître :
Votre investissement est réalisé au travers de CPR Silver Age - I, c’est-à-dire qu’il est investi en totalité et en permanence dans celui-ci et à titre accessoire en liquidités.
L'objectif de gestion consiste à obtenir une performance supérieure à celle des marchés actions européens sur le long terme – cinq ans minimum – en tirant parti de la dynamique des valeurs européennes liées au vieillissement de la population.
La gestion du FCP étant fondée sur une thématique spécifique pour laquelle il n'existe aucun indice représentatif, il ne peut être défini un indicateur de référence pertinent pour ce FCP. Toutefois, à titre indicatif, l’indice MSCI Europe converti en euro (dividendes nets réinvestis) sera utilisé, à postériori, en tant que simple référence pour apprécier la performance du portefeuille, sans contraindre sa gestion.
La Société de gestion suit une approche durable en excluant les valeurs les plus mal notées sur la base des critères suivants : - exclusions des pires notes sur la note globale ESG;
- exclusion des pires notes sur des critères spécifiques E, S et G jugés pertinents pour les secteurs liés à la thématique du fonds.
Pour y parvenir, la stratégie de gestion vise à sélectionner les valeurs européennes (EMU et hors-EMU) les plus performantes dans différents secteurs tirant parti du vieillissement de la population (pharmacie, équipements médicaux, épargne…). Au sein de cet univers, la gestion procède en deux étapes : une allocation sectorielle qui est définie en fonction des perspectives de croissance de chaque secteur et la sélection de titres au sein de chaque secteur selon une approche à la fois quantitative et qualitative tout en intégrant des critères de liquidité et de capitalisation boursière.
Dans le cadre de cette thématique et à titre de diversification, le fonds pourra également, dans la limite de 25%, investir sur des valeurs d'autres zones géographiques.
Votre FCP a vocation à être principalement investi en actions européennes.
L’OPC maître est classé article 8 au sens du Règlement (UE) 2019/2088 sur la publication d’informations en matière de durabilité dans le secteur des services financiers (dit « Règlement Disclosure »).
Les revenus et les plus-values nettes réalisées sont obligatoirement réinvestis.
Les ordres de souscriptions ou de rachat sont centralisés par CACEIS Bank chaque jour ouvré jusqu’à 10h00, à l’exception des jours fériés légaux en France. Ils sont exécutés sur la base de la valeur liquidative telle que définie par le PER Assurantiel et/ou dans la documentation contractuelle associée.
Vous pouvez demander le remboursement de vos parts de façon quotidienne, les opérations de rachat sont exécutées chaque jour, selon les modalités décrites dans le règlement du FCPE.
Modalités de souscriptions et rachats du Fonds maitre :
Les demandes de souscription et de rachat de parts sont reçues par l’établissement en charge de cette fonction (Caceis Bank) chaque jour ouvré de valorisation, jusqu’à 13 heures (heure de Paris) avec règlement des rachats dans un délai de 2 jours maximum suivant celui de l’évaluation
Durée de placement recommandée : supérieure à 5 ans.
Cette durée ne tient pas compte de la durée de blocage de votre épargne.
Profil de risque et de rendement
1 2 3 4 5 6 7
Le niveau de risque de ce FCPE reflète sa thématique d'investissement sur les actions européennes.
Les données historiques utilisées pour le calcul de l’indicateur de risque numérique pourraient ne pas constituer une indication fiable du profil de risque futur du FCPE.
La catégorie de risque associée à ce FCPE n’est pas garantie et pourra évoluer dans le temps.
La catégorie la plus faible ne signifie pas « sans risque ».
Le capital initialement investi ne bénéficie d'aucune garantie.
Les risques importants pour le FCPE non pris en compte dans l'indicateur sont :
Risque de crédit : il représente le risque de dégradation soudaine de la qualité de signature d’un émetteur ou celui de sa défaillance.
Risque de liquidité : dans le cas particulier où les volumes d’échange sur les marchés financiers sont très faibles, toute opération d’achat ou vente sur ces derniers peut entraîner d’importantes variations du marché.
Risque de contrepartie : il représente le risque de défaillance d’un intervenant de marché l’empêchant d’honorer ses engagements vis-à-vis de votre portefeuille.
L’utilisation de produits complexes tels que les produits dérivés peut entraîner une amplification des mouvements de titres dans votre portefeuille.
La survenance de l'un de ces risques peut avoir un impact négatif sur la valeur liquidative du portefeuille.
1
Amundi Actions Silver Age ESR - ASSUREUR Frais
Les frais et commissions acquittés servent à couvrir les coûts d’exploitation du FCPE y compris les coûts de distribution des parts, ces frais réduisent la croissance potentielle des investissements.
Frais ponctuels prélevés avant ou après investissement Frais d'entrée 2% maximum
Frais de sortie Néant
Ces taux correspondent au pourcentage maximal pouvant être prélevé sur votre capital avant investissement (entrée) ou en cas de rachat (sortie). L'investisseur peut obtenir auprès de son entreprise et/ou de son teneur de compte les taux des frais d'entrée et de sortie qui lui sont applicables.
Frais prélevés par le FCPE sur une année Frais courants 2,11% de l'actif net moyen Frais prélevés par le FCPE dans certaines circonstances Commission de
performance
Néant
Les frais courants sont fondés sur les chiffres de l’exercice précédent, clos le 31 décembre 2021.
Ce pourcentage peut varier d’une année sur l’autre. Il exclut :
les frais d'intermédiation, à l’exception des frais d’entrée et de sortie payés par le FCPE lorsqu’il achète ou vend des parts d’un autre OPC
Pour chaque exercice, le rapport annuel du FCPE donnera le montant exact des frais encourus.
Pour plus d'information sur les frais de ce FCPE, veuillez-vous référer aux rubriques "frais" de son règlement disponible sur le site internet www.amundi-ee.com.
Performances passées
Votre FCPE ne dispose pas encore de donnée sur une année civile complète pour permettre l'affichage du diagramme de ses performances.
Les performances ne sont pas constantes dans le temps et ne préjugent pas des performances futures.
Le FCPE a été agréé le 30 juin 1998.
La part ASSUREUR a été créée le 11 janvier 2021.
La devise de référence est l'euro (EUR).
Informations pratiques
Nom du dépositaire : CACEIS Bank.
Nom du Gestionnaire de PER : tout Assureur gestionnaire de PER.
Forme juridique du FCPE : multi-entreprises.
Selon votre régime fiscal, les plus-values et revenus éventuels liés à la détention de parts du FCPE peuvent être soumis à taxation.
Le présent FCPE n’est pas ouvert aux résidents des Etats Unis d’Amérique/"U.S. Person" (la définition est disponible sur le site internet de la Société de gestion : www.amundi.com).
Le conseil de surveillance est composé de représentants des porteurs de parts, de représentants de l’assureur porteur des parts PER CA, PER ou ASSUREUR et de représentants de l’entreprise désignés selon les modalités prévues au règlement du FCPE. Il a notamment pour fonction d’examiner le rapport de gestion et les comptes annuels du FCPE, la gestion financière, administrative et comptable. Il décide notamment des opérations de fusion, scission ou liquidation. Pour plus de précisions, veuillez-vous reporter au règlement.
Le règlement et les derniers documents d'information périodique réglementaires du FCPE ainsi que le règlement et les derniers documents d'information périodique réglementaires de l'OPC maître, et toutes autres informations pratiques, sont disponibles gratuitement auprès de leurs sociétés de gestion.
La valeur liquidative est disponible sur le site internet www.amundi-ee.com.
La responsabilité de Amundi Asset Management ne peut être engagée que sur la base de déclarations contenues dans le présent document qui seraient trompeuses, inexactes ou non cohérentes avec les parties correspondantes du règlement du FCPE.
--- Ce FCPE est agréé en France et réglementé par l'Autorité des marchés financiers (AMF).
La société de gestion Amundi Asset Management est agréée en France et réglementée par l'Autorité des marchés financiers (AMF).
Les informations clés pour l'investisseur ici fournies sont exactes et à jour au 28 avril 2022.
2
Amundi Actions Silver Age ESR - F
Informations clés pour l'investisseur
Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de ce FCPE. Il ne s’agit pas d’un document promotionnel. Les informations qu’il contient vous sont fournies conformément à une obligation légale, afin de vous aider à comprendre en quoi consiste un investissement dans ce FCPE et
quels risques y sont associés. Il vous est conseillé de le lire pour décider en connaissance de cause d’investir ou non.
Amundi Actions Silver Age ESR - F Code AMF : (C) 990000070219
Ce fonds commun de placement d'entreprise (FCPE) est géré par Amundi Asset Management, société du groupe Amundi FCPE – Fonds d’Epargne Salariale soumis au droit français.
Objectifs et politique d'investissement
Classification de l'Autorité des Marchés Financiers : " Actions internationales ".
En souscrivant à Amundi Actions Silver Age ESR - F, nourricier de CPR Silver Age - I vous recherchez, par l'intermédiaire du fonds maître, à investir dans un portefeuille d’actions européennes liées à la thématique du vieillissement de la population.
La performance Amundi Actions Silver Age ESR - F peut être inférieure à celle de CPR Silver Age - I en raison de ses propres frais.
Rappel de l'objectif de gestion du fonds maître :
Votre investissement est réalisé au travers de CPR Silver Age - I, c’est-à-dire qu’il est investi en totalité et en permanence dans celui-ci et à titre accessoire en liquidités.
L'objectif de gestion consiste à obtenir une performance supérieure à celle des marchés actions européens sur le long terme – cinq ans minimum – en tirant parti de la dynamique des valeurs européennes liées au vieillissement de la population.
La gestion du FCP étant fondée sur une thématique spécifique pour laquelle il n'existe aucun indice représentatif, il ne peut être défini un indicateur de référence pertinent pour ce FCP. Toutefois, à titre indicatif, l’indice MSCI Europe converti en euro (dividendes nets réinvestis) sera utilisé, à postériori, en tant que simple référence pour apprécier la performance du portefeuille, sans contraindre sa gestion.
L'indice est disponible sur le site : www.msci.com/equity.
La Société de gestion suit une approche durable en excluant les valeurs les plus mal notées sur la base des critères suivants : - exclusions des pires notes sur la note globale ESG;
- exclusion des pires notes sur des critères spécifiques E, S et G jugés pertinents pour les secteurs liés à la thématique du fonds.
Pour y parvenir, la stratégie de gestion vise à sélectionner les valeurs européennes (EMU et hors-EMU) les plus performantes dans différents secteurs tirant parti du vieillissement de la population (pharmacie, équipements médicaux, épargne…). Au sein de cet univers, la gestion procède en deux étapes : une allocation sectorielle qui est définie en fonction des perspectives de croissance de chaque secteur et la sélection de titres au sein de chaque secteur selon une approche à la fois quantitative et qualitative tout en intégrant des critères de liquidité et de capitalisation boursière.
Dans le cadre de cette thématique et à titre de diversification, le fonds pourra également, dans la limite de 25%, investir sur des valeurs d'autres zones géographiques.
Votre FCP a vocation à être principalement investi en actions européennes.
L'exposition actions sera comprise entre 75% et 120% de l'actif total du portefeuille.
Pour la gestion de ses liquidités, le portefeuille peut être investi jusqu'à 25% en produits monétaires et de taux.
Des instruments financiers à terme ou des acquisitions et cessions temporaires de titres peuvent être utilisés à titre de couverture et/ou d'exposition.
L’OPC maître est classé article 8 au sens du Règlement (UE) 2019/2088 sur la publication d’informations en matière de durabilité dans le secteur des services financiers (dit « Règlement Disclosure »).
Les revenus et les plus-values nets réalisés sont obligatoirement réinvestis.
Vous pouvez demander le remboursement de vos parts de façon quotidienne, les opérations de rachat sont exécutées chaque jour, selon les modalités décrites dans le règlement du FCPE.
Modalités de souscriptions et rachats du Fonds maitre :
Les demandes de souscription et de rachat de parts sont reçues par l’établissement en charge de cette fonction (Caceis Bank) chaque jour ouvré de valorisation, jusqu’à 13 heures (heure de Paris) avec règlement des rachats dans un délai de 2 jours maximum suivant celui de l’évaluation
Durée de placement recommandée : supérieure à 5 ans.
Cette durée ne tient pas compte de la durée de blocage de votre épargne.
Profil de risque et de rendement
1 2 3 4 5 6 7
Le niveau de risque de ce FCPE reflète sa thématique d'investissement sur les actions européennes.
Les données historiques utilisées pour le calcul de l’indicateur de risque numérique pourraient ne pas constituer une indication fiable du profil de risque futur du FCPE.
La catégorie de risque associée à ce FCPE n’est pas garantie et pourra évoluer dans le temps.
La catégorie la plus faible ne signifie pas « sans risque ».
Le capital initialement investi ne bénéficie d'aucune garantie.
Les modalités de souscription/rachat du Fonds maître sont précisées dans le prospectus du Fonds maître.
Les risques importants pour le FCPE non pris en compte dans l'indicateur sont :
Risque de liquidité : dans le cas particulier où les volumes d’échange sur les marchés financiers sont très faibles, toute opération d’achat ou vente sur ces derniers peut entraîner d’importantes variations du marché.
Risque de contrepartie : il représente le risque de défaillance d’un intervenant de marché l’empêchant d’honorer ses engagements vis-à-vis de votre portefeuille.
La survenance de l'un de ces risques peut avoir un impact négatif sur la valeur liquidative du portefeuille.
1
Amundi Actions Silver Age ESR - F Frais
Les frais et commissions acquittés servent à couvrir les coûts d’exploitation du FCPE y compris les coûts de distribution des parts, ces frais réduisent la croissance potentielle des investissements.
Frais ponctuels prélevés avant ou après investissement Frais d'entrée 5% maximum
Frais de sortie Néant
Ces taux correspondent au pourcentage maximal pouvant être prélevé sur votre capital avant investissement (entrée) ou en cas de rachat (sortie). L'investisseur peut obtenir auprès de son entreprise et/ou de son teneur de compte les taux des frais d'entrée et de sortie qui lui sont applicables.
Frais prélevés par le FCPE sur une année Frais courants 1,01% de l'actif net moyen Frais prélevés par le FCPE dans certaines circonstances Commission de
performance
Néant
Une partie des frais d'entrée peut être prise en charge par l’entreprise - vous pouvez obtenir plus d'information auprès de votre entreprise.
Les frais courants sont fondés sur les chiffres de l’exercice précédent, clos le 31 décembre 2021.
Ce pourcentage peut varier d’une année sur l’autre. Il exclut :
les frais à la charge de l'entreprise, tels qu'ils sont définis dans le règlement
les frais d'intermédiation, à l’exception des frais d’entrée et de sortie payés par le FCPE lorsqu’il achète ou vend des parts d’un autre OPC
Pour chaque exercice, le rapport annuel du FCPE donnera le montant exact des frais encourus.
Pour plus d'information sur les frais de ce FCPE, veuillez-vous référer aux rubriques "frais" de son règlement disponible sur le site internet www.amundi-ee.com.
Performances passées
21,1% 25,5% 2,5% 15,1% -6,2% 11,4% -10,7% 24,2% -3,5% 21,5%19,3% 23,4%
2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021
% .
-15 -10 -5 0 5 10 15 20 25 30
Amundi Actions Silver Age ESR - F Indicateur de référence
A B
A : Passage en nourricier B : Changement de nourricier
Les performances ne sont pas constantes dans le temps et ne préjugent pas des performances futures.
Les performances annualisées présentées dans ce diagramme sont calculées après déduction de tous les frais prélevés par le FCPE.
Le FCPE a été agréé le 30 juin 1998.
La part F a été créée le 22 décembre 1998.
La devise de référence est l'euro (EUR).
Informations pratiques
Nom du dépositaire : CACEIS Bank.
Nom du teneur de compte : SOCIETE GENERALE, CA TITRES, BNP Paribas et Amundi ESR et/ ou, le cas échéant, tout autre Teneur de comptes désigné par l’Entreprise.
Forme juridique du FCPE : multi-entreprises.
Selon votre régime fiscal, les plus-values et revenus éventuels liés à la détention de parts du FCPE peuvent être soumis à taxation.
Le présent FCPE n’est pas ouvert aux résidents des Etats Unis d’Amérique/"U.S. Person" (la définition est disponible sur le site internet de la Société de gestion : www.amundi.com).
Le conseil de surveillance est composé de représentants des porteurs de parts, de représentants de l’assureur porteur des parts PER CA, PER ou ASSUREUR et de représentants de l’entreprise désignés selon les modalités prévues au règlement du FCPE. Il a notamment pour fonction d’examiner le rapport de gestion et les comptes annuels du FCPE, la gestion financière, administrative et comptable. Il décide notamment des opérations de fusion, scission ou liquidation. Pour plus de précisions, veuillez-vous reporter au règlement.
Le règlement et les derniers documents d'information périodique réglementaires du FCPE ainsi que le reglement et les derniers documents d'information périodique réglementaires de l'OPC maître, et toutes autres informations pratiques, sont disponibles gratuitement auprès de leurs sociétés de gestion.
La valeur liquidative est disponible sur le site internet www.amundi-ee.com.
La responsabilité de Amundi Asset Management ne peut être engagée que sur la base de déclarations contenues dans le présent document qui seraient trompeuses, inexactes ou non cohérentes avec les parties correspondantes du règlement du FCPE.
--- Ce FCPE est agréé en France et réglementé par l'Autorité des marchés financiers (AMF).
La société de gestion Amundi Asset Management est agréée en France et réglementée par l'Autorité des marchés financiers (AMF).
Les informations clés pour l'investisseur ici fournies sont exactes et à jour au 28 avril 2022.
2
Amundi Actions Silver Age ESR - PER
Informations clés pour l'investisseur
Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de ce FCPE. Il ne s’agit pas d’un document promotionnel. Les informations qu’il contient vous sont fournies conformément à une obligation légale, afin de vous aider à comprendre en quoi consiste un investissement dans ce FCPE et
quels risques y sont associés. Il vous est conseillé de le lire pour décider en connaissance de cause d’investir ou non.
Amundi Actions Silver Age ESR - PER Code AMF : (C) 990000127249990000127249
Code ISIN : FR0014001B40
Ce fonds commun de placement d'entreprise (FCPE) est géré par Amundi Asset Management, société du groupe Amundi FCPE – Fonds d’Epargne Salariale soumis au droit français.
Objectifs et politique d'investissement
Classification de l'Autorité des Marchés Financiers : " Actions internationales ".
En souscrivant à Amundi Actions Silver Age ESR - PER, nourricier de CPR Silver Age - I vous recherchez, par l'intermédiaire du fonds maître, à investir dans un portefeuille d’actions européennes liées à la thématique du vieillissement de la population.
La performance Amundi Actions Silver Age ESR - PER peut être inférieure à celle de CPR Silver Age - I en raison de ses propres frais.
Rappel de l'objectif de gestion du fonds maître :
Votre investissement est réalisé au travers de CPR Silver Age - I, c’est-à-dire qu’il est investi en totalité et en permanence dans celui-ci et à titre accessoire en liquidités.
L'objectif de gestion consiste à obtenir une performance supérieure à celle des marchés actions européens sur le long terme – cinq ans minimum – en tirant parti de la dynamique des valeurs européennes liées au vieillissement de la population.
La gestion du FCP étant fondée sur une thématique spécifique pour laquelle il n'existe aucun indice représentatif, il ne peut être défini un indicateur de référence pertinent pour ce FCP. Toutefois, à titre indicatif, l’indice MSCI Europe converti en euro (dividendes nets réinvestis) sera utilisé, à postériori, en tant que simple référence pour apprécier la performance du portefeuille, sans contraindre sa gestion.
La Société de gestion suit une approche durable en excluant les valeurs les plus mal notées sur la base des critères suivants : - exclusions des pires notes sur la note globale ESG;
- exclusion des pires notes sur des critères spécifiques E, S et G jugés pertinents pour les secteurs liés à la thématique du fonds.
Pour y parvenir, la stratégie de gestion vise à sélectionner les valeurs européennes (EMU et hors-EMU) les plus performantes dans différents secteurs tirant parti du vieillissement de la population (pharmacie, équipements médicaux, épargne…). Au sein de cet univers, la gestion procède en deux étapes : une allocation sectorielle qui est définie en fonction des perspectives de croissance de chaque secteur et la sélection de titres au sein de chaque secteur selon une approche à la fois quantitative et qualitative tout en intégrant des critères de liquidité et de capitalisation boursière.
Dans le cadre de cette thématique et à titre de diversification, le fonds pourra également, dans la limite de 25%, investir sur des valeurs d'autres zones géographiques.
Votre FCP a vocation à être principalement investi en actions européennes.
Des instruments financiers à terme ou des acquisitions et cessions temporaires de titres peuvent être utilisés à titre de couverture et/ou d'exposition.
L’OPC maître est classé article 8 au sens du Règlement (UE) 2019/2088 sur la publication d’informations en matière de durabilité dans le secteur des services financiers (dit « Règlement Disclosure »).
Les revenus et les plus-values nettes réalisées sont obligatoirement réinvestis.
Les ordres de souscriptions ou de rachat sont centralisés par CACEIS Bank chaque jour ouvré jusqu’à 10h00, à l’exception des jours fériés légaux en France. Ils sont exécutés sur la base de la valeur liquidative telle que définie par le PER Assurantiel et/ou dans la documentation contractuelle associée.
Vous pouvez demander le remboursement de vos parts de façon quotidienne, les opérations de rachat sont exécutées chaque jour, selon les modalités décrites dans le règlement du FCPE.
Modalités de souscriptions et rachats du Fonds maitre :
Les demandes de souscription et de rachat de parts sont reçues par l’établissement en charge de cette fonction (Caceis Bank) chaque jour ouvré de valorisation, jusqu’à 13 heures (heure de Paris) avec règlement des rachats dans un délai de 2 jours maximum suivant celui de l’évaluation
Durée de placement recommandée : supérieure à 5 ans.
Cette durée ne tient pas compte de la durée de blocage de votre épargne.
Profil de risque et de rendement
1 2 3 4 5 6 7
Le niveau de risque de ce FCPE reflète sa thématique d'investissement sur les actions européennes.
Les données historiques utilisées pour le calcul de l’indicateur de risque numérique pourraient ne pas constituer une indication fiable du profil de risque futur du FCPE.
La catégorie de risque associée à ce FCPE n’est pas garantie et pourra évoluer dans le temps.
La catégorie la plus faible ne signifie pas « sans risque ».
Le capital initialement investi ne bénéficie d'aucune garantie.
Les risques importants pour le FCPE non pris en compte dans l'indicateur sont :
Risque de crédit : il représente le risque de dégradation soudaine de la qualité de signature d’un émetteur ou celui de sa défaillance.
Risque de liquidité : dans le cas particulier où les volumes d’échange sur les marchés financiers sont très faibles, toute opération d’achat ou vente sur ces derniers peut entraîner d’importantes variations du marché.
Risque de contrepartie : il représente le risque de défaillance d’un intervenant de marché l’empêchant d’honorer ses engagements vis-à-vis de votre portefeuille.
L’utilisation de produits complexes tels que les produits dérivés peut entraîner une amplification des mouvements de titres dans votre portefeuille.
La survenance de l'un de ces risques peut avoir un impact négatif sur la valeur liquidative du portefeuille.
1
Amundi Actions Silver Age ESR - PER Frais
Les frais et commissions acquittés servent à couvrir les coûts d’exploitation du FCPE y compris les coûts de distribution des parts, ces frais réduisent la croissance potentielle des investissements.
Frais ponctuels prélevés avant ou après investissement Frais d'entrée 10% maximum
Frais de sortie Néant
Ces taux correspondent au pourcentage maximal pouvant être prélevé sur votre capital avant investissement (entrée) ou en cas de rachat (sortie). L'investisseur peut obtenir auprès de son entreprise et/ou de son teneur de compte les taux des frais d'entrée et de sortie qui lui sont applicables.
Frais prélevés par le FCPE sur une année Frais courants 1,01% de l'actif net moyen Frais prélevés par le FCPE dans certaines circonstances Commission de
performance
Néant
Les frais courants sont fondés sur les chiffres de l’exercice précédent, clos le 31 décembre 2021.
Ce pourcentage peut varier d’une année sur l’autre. Il exclut :
les frais d'intermédiation, à l’exception des frais d’entrée et de sortie payés par le FCPE lorsqu’il achète ou vend des parts d’un autre OPC
Pour chaque exercice, le rapport annuel du FCPE donnera le montant exact des frais encourus.
Pour plus d'information sur les frais de ce FCPE, veuillez-vous référer aux rubriques "frais" de son règlement disponible sur le site internet www.amundi-ee.com.
Performances passées
Votre FCPE ne dispose pas encore de donnée sur une année civile complète pour permettre l'affichage du diagramme de ses performances.
Les performances ne sont pas constantes dans le temps et ne préjugent pas des performances futures.
Le FCPE a été agréé le 30 juin 1998.
La part PER a été créée le 11 janvier 2021.
La devise de référence est l'euro (EUR).
Informations pratiques
Nom du dépositaire : CACEIS Bank.
Nom du Gestionnaire de PER : Assureurs de PER commercialisés par le groupe Amundi et/ou ses partenaires.
Forme juridique du FCPE : multi-entreprises.
Selon votre régime fiscal, les plus-values et revenus éventuels liés à la détention de parts du FCPE peuvent être soumis à taxation.
Le présent FCPE n’est pas ouvert aux résidents des Etats Unis d’Amérique/"U.S. Person" (la définition est disponible sur le site internet de la Société de gestion : www.amundi.com).
Le conseil de surveillance est composé de représentants des porteurs de parts, de représentants de l’assureur porteur des parts PER CA, PER ou ASSUREUR et de représentants de l’entreprise désignés selon les modalités prévues au règlement du FCPE. Il a notamment pour fonction d’examiner le rapport de gestion et les comptes annuels du FCPE, la gestion financière, administrative et comptable. Il décide notamment des opérations de fusion, scission ou liquidation. Pour plus de précisions, veuillez-vous reporter au règlement.
Le règlement et les derniers documents d'information périodique réglementaires du FCPE ainsi que le règlement et les derniers documents d'information périodique réglementaires de l'OPC maître, et toutes autres informations pratiques, sont disponibles gratuitement auprès de leurs sociétés de gestion.
La valeur liquidative est disponible sur le site internet www.amundi-ee.com.
La responsabilité de Amundi Asset Management ne peut être engagée que sur la base de déclarations contenues dans le présent document qui seraient trompeuses, inexactes ou non cohérentes avec les parties correspondantes du règlement du FCPE.
--- Ce FCPE est agréé en France et réglementé par l'Autorité des marchés financiers (AMF).
La société de gestion Amundi Asset Management est agréée en France et réglementée par l'Autorité des marchés financiers (AMF).
Les informations clés pour l'investisseur ici fournies sont exactes et à jour au 28 avril 2022.
2
Amundi Actions Silver Age ESR - PER CA
Informations clés pour l'investisseur
Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de ce FCPE. Il ne s’agit pas d’un document promotionnel. Les informations qu’il contient vous sont fournies conformément à une obligation légale, afin de vous aider à comprendre en quoi consiste un investissement dans ce FCPE et
quels risques y sont associés. Il vous est conseillé de le lire pour décider en connaissance de cause d’investir ou non.
Amundi Actions Silver Age ESR - PER CA Code AMF : (C) 990000127259990000127259
Code ISIN : FR0014001B57
Ce fonds commun de placement d'entreprise (FCPE) est géré par Amundi Asset Management, société du groupe Amundi FCPE – Fonds d’Epargne Salariale soumis au droit français.
Objectifs et politique d'investissement
Classification de l'Autorité des Marchés Financiers : " Actions internationales ".
En souscrivant à Amundi Actions Silver Age ESR - PER CA, nourricier de CPR Silver Age - I vous recherchez, par l'intermédiaire du fonds maître, à investir dans un portefeuille d’actions européennes liées à la thématique du vieillissement de la population.
La performance Amundi Actions Silver Age ESR - PER CA peut être inférieure à celle de CPR Silver Age - I en raison de ses propres frais.
Rappel de l'objectif de gestion du fonds maître :
Votre investissement est réalisé au travers de CPR Silver Age - I, c’est-à-dire qu’il est investi en totalité et en permanence dans celui-ci et à titre accessoire en liquidités.
L'objectif de gestion consiste à obtenir une performance supérieure à celle des marchés actions européens sur le long terme – cinq ans minimum – en tirant parti de la dynamique des valeurs européennes liées au vieillissement de la population.
La gestion du FCP étant fondée sur une thématique spécifique pour laquelle il n'existe aucun indice représentatif, il ne peut être défini un indicateur de référence pertinent pour ce FCP. Toutefois, à titre indicatif, l’indice MSCI Europe converti en euro (dividendes nets réinvestis) sera utilisé, à postériori, en tant que simple référence pour apprécier la performance du portefeuille, sans contraindre sa gestion.
La Société de gestion suit une approche durable en excluant les valeurs les plus mal notées sur la base des critères suivants : - exclusions des pires notes sur la note globale ESG;
- exclusion des pires notes sur des critères spécifiques E, S et G jugés pertinents pour les secteurs liés à la thématique du fonds.
Pour y parvenir, la stratégie de gestion vise à sélectionner les valeurs européennes (EMU et hors-EMU) les plus performantes dans différents secteurs tirant parti du vieillissement de la population (pharmacie, équipements médicaux, épargne…). Au sein de cet univers, la gestion procède en deux étapes : une allocation sectorielle qui est définie en fonction des perspectives de croissance de chaque secteur et la sélection de titres au sein de chaque secteur selon une approche à la fois quantitative et qualitative tout en intégrant des critères de liquidité et de capitalisation boursière.
Dans le cadre de cette thématique et à titre de diversification, le fonds pourra également, dans la limite de 25%, investir sur des valeurs d'autres zones géographiques.
Votre FCP a vocation à être principalement investi en actions européennes.
Des instruments financiers à terme ou des acquisitions et cessions temporaires de titres peuvent être utilisés à titre de couverture et/ou d'exposition.
L’OPC maître est classé article 8 au sens du Règlement (UE) 2019/2088 sur la publication d’informations en matière de durabilité dans le secteur des services financiers (dit « Règlement Disclosure »).
Les revenus et les plus-values nettes réalisées sont obligatoirement réinvestis.
Les ordres de souscriptions ou de rachat sont centralisés par CACEIS Bank chaque jour ouvré jusqu’à 10h00, à l’exception des jours fériés légaux en France. Ils sont exécutés sur la base de la valeur liquidative telle que définie par le PER Assurantiel et/ou dans la documentation contractuelle associée.
Vous pouvez demander le remboursement de vos parts de façon quotidienne, les opérations de rachat sont exécutées chaque jour, selon les modalités décrites dans le règlement du FCPE.
Modalités de souscriptions et rachats du Fonds maitre :
Les demandes de souscription et de rachat de parts sont reçues par l’établissement en charge de cette fonction (Caceis Bank) chaque jour ouvré de valorisation, jusqu’à 13 heures (heure de Paris) avec règlement des rachats dans un délai de 2 jours maximum suivant celui de l’évaluation
Durée de placement recommandée : supérieure à 5 ans.
Cette durée ne tient pas compte de la durée de blocage de votre épargne.
Profil de risque et de rendement
1 2 3 4 5 6 7
Le niveau de risque de ce FCPE reflète le risque des titres de l'entreprise auxquels il est exposé, la faible diversification de votre investissement et le risque de change.
Les données historiques utilisées pour le calcul de l’indicateur de risque numérique pourraient ne pas constituer une indication fiable du profil de risque futur du FCPE.
La catégorie de risque associée à ce FCPE n’est pas garantie et pourra évoluer dans le temps.
La catégorie la plus faible ne signifie pas « sans risque ».
Le capital initialement investi ne bénéficie d'aucune garantie.
Les risques importants pour le FCPE non pris en compte dans l'indicateur sont :
Risque de crédit : il représente le risque de dégradation soudaine de la qualité de signature d’un émetteur ou celui de sa défaillance.
Risque de liquidité : dans le cas particulier où les volumes d’échange sur les marchés financiers sont très faibles, toute opération d’achat ou vente sur ces derniers peut entraîner d’importantes variations du marché.
Risque de contrepartie : il représente le risque de défaillance d’un intervenant de marché l’empêchant d’honorer ses engagements vis-à-vis de votre portefeuille.
L’utilisation de produits complexes tels que les produits dérivés peut entraîner une amplification des mouvements de titres dans votre portefeuille.
La survenance de l'un de ces risques peut avoir un impact négatif sur la valeur liquidative du portefeuille.
1
Amundi Actions Silver Age ESR - PER CA Frais
Les frais et commissions acquittés servent à couvrir les coûts d’exploitation du FCPE y compris les coûts de distribution des parts, ces frais réduisent la croissance potentielle des investissements.
Frais ponctuels prélevés avant ou après investissement Frais d'entrée 5% maximum
Frais de sortie Néant
Ces taux correspondent au pourcentage maximal pouvant être prélevé sur votre capital avant investissement (entrée) ou en cas de rachat (sortie). L'investisseur peut obtenir auprès de son entreprise et/ou de son teneur de compte les taux des frais d'entrée et de sortie qui lui sont applicables.
Frais prélevés par le FCPE sur une année Frais courants 1,16% de l'actif net moyen Frais prélevés par le FCPE dans certaines circonstances Commission de
performance
Néant
Les frais courants sont fondés sur les chiffres de l’exercice précédent, clos le 31 décembre 2021.
Ce pourcentage peut varier d’une année sur l’autre. Il exclut :
les frais d'intermédiation, à l’exception des frais d’entrée et de sortie payés par le FCPE lorsqu’il achète ou vend des parts d’un autre OPC
Pour chaque exercice, le rapport annuel du FCPE donnera le montant exact des frais encourus.
Pour plus d'information sur les frais de ce FCPE, veuillez-vous référer aux rubriques "frais" de son règlement disponible sur le site internet www.amundi-ee.com.
Performances passées
Votre FCPE ne dispose pas encore de donnée sur une année civile complète pour permettre l'affichage du diagramme de ses performances.
Les performances ne sont pas constantes dans le temps et ne préjugent pas des performances futures.
Le FCPE a été agréé le 30 juin 1998.
La part PER CA a été créée le 11 janvier 2021.
La devise de référence est l'euro (EUR).
Informations pratiques
Nom du dépositaire : CACEIS Bank.
Nom du Gestionnaire de PER : Assureurs de PER commercialisés essentiellement dans les réseaux du groupe Crédit Agricole.
Forme juridique du FCPE : multi-entreprises.
Selon votre régime fiscal, les plus-values et revenus éventuels liés à la détention de parts du FCPE peuvent être soumis à taxation.
Le présent FCPE n’est pas ouvert aux résidents des Etats Unis d’Amérique/"U.S. Person" (la définition est disponible sur le site internet de la Société de gestion : www.amundi.com).
Le conseil de surveillance est composé de représentants des porteurs de parts, de représentants de l’assureur porteur des parts PER CA, PER ou ASSUREUR et de représentants de l’entreprise désignés selon les modalités prévues au règlement du FCPE. Il a notamment pour fonction d’examiner le rapport de gestion et les comptes annuels du FCPE, la gestion financière, administrative et comptable. Il décide notamment des opérations de fusion, scission ou liquidation. Pour plus de précisions, veuillez-vous reporter au règlement.
Le règlement et les derniers documents d'information périodique réglementaires du FCPE ainsi que le règlement et les derniers documents d'information périodique réglementaires de l'OPC maître, et toutes autres informations pratiques, sont disponibles gratuitement auprès de leurs sociétés de gestion.
La valeur liquidative est disponible sur le site internet www.amundi-ee.com.
La responsabilité de Amundi Asset Management ne peut être engagée que sur la base de déclarations contenues dans le présent document qui seraient trompeuses, inexactes ou non cohérentes avec les parties correspondantes du règlement du FCPE.
--- Ce FCPE est agréé en France et réglementé par l'Autorité des marchés financiers (AMF).
La société de gestion Amundi Asset Management est agréée en France et réglementée par l'Autorité des marchés financiers (AMF).
Les informations clés pour l'investisseur ici fournies sont exactes et à jour au 28 avril 2022.
2
RÈGLEMENT DU FONDS COMMUN DE PLACEMENT D’ENTREPRISE
Amundi Actions Silver Age ESR
La souscription de parts d’un fonds commun de placement emporte acceptation de son règlement.
En application des dispositions des articles L. 214-24-35 et L. 214-164 du Code monétaire et financier, il est constitué à l'initiative de la société de gestion :
AMUNDI ASSET MANAGEMENT
Société par actions simplifiée au capital de 1 143 615 555 euros,
immatriculée au Registre du Commerce et des Sociétés de Paris sous le numéro 437 574 452.
Siège Social : 91-93, Boulevard Pasteur - 75015 Paris.
Ci-après dénommée la "Société de gestion"
un Fonds Commun de Placement d’Entreprise multi-entreprises, ci-après dénommé « Le Fonds », pour l'application : de divers accords de participation,
de divers plans d'épargne d'entreprise, plans d'épargne de groupe, plans d’épargne pour la retraite collectifs d’entreprise, plans d'épargne pour la retraite collectifs de groupe, plans d’épargne interentreprises, plans d’épargne pour la retraite collectifs interentreprises,
dans le cadre des dispositions du Livre III de la Troisième partie du Code du travail.
de divers Plans d’Epargne Retraite (ci-après « PER ») mis en place dans le cadre des dispositions du Livre II Chapitre IV du Code Monétaire et financier
Ci-après dénommée "Accord(s)"
L’ensemble des sociétés adhérentes est ci-après dénommé « l'Entreprise ».
Peuvent adhérer au présent Fonds :
- les salariés et anciens salariés de l’Entreprise et éventuellement les mandataires sociaux et autres bénéficiaires prévus par les Accords.
Et, conformément à l’article L 224-8 du code monétaire et financier, :
- lorsque le PER est géré dans le cadre d’un contrat d'assurance de groupe dont l'exécution est liée à la cessation d'activité professionnelle : l'entreprise d'assurance, la mutuelle ou union, l'institution de prévoyance ou union ;
- lorsque le PER est géré dans le cadre d’un contrat ayant pour objet la couverture d'engagements de retraite supplémentaire mentionnés aux articles L. 381-1 du code des assurances, L. 214-1 du code de la mutualité ou L. 942-1 du code de la sécurité sociale : l'organisme de retraite professionnelle supplémentaire ;
Ci-après dénommé l’ "Assureur".
Les parts de ce Fonds ne peuvent pas être offertes ou vendues directement ou indirectement aux Etats-Unis d’Amérique (y compris sur ses territoires et possessions), à ou au bénéfice d'une "U.S. Person"(1), telle que définie par la réglementation américaine.
Les personnes désirant souscrire des parts de ce Fonds certifient en souscrivant qu’elles ne sont pas des "U.S. Persons". Tout porteur de parts doit informer immédiatement la Société de gestion dans l’hypothèse où il deviendrait une "U.S. Person".
La Société de gestion peut imposer des restrictions (i) à la détention de parts par une "U.S. Person" et notamment opérer le rachat forcé des parts détenues, ou (ii) au transfert de parts à une "U.S. Person".
Ce pouvoir s’étend également à toute personne (a) qui apparaît directement ou indirectement en infraction avec les lois et règlements de tout pays ou toute autorité gouvernementale, ou (b) qui pourrait, de l’avis de la Société de gestion, faire subir un dommage au Fonds qu’elle n’aurait autrement ni enduré ni subi.
(1) Une telle définition des "U.S. Person" est disponible sur le site internet de la Société de gestion : www.amundi.com.
TITRE I IDENTIFICATION ARTICLE 1 - Dénomination
Le Fonds a pour dénomination Amundi Actions Silver Age ESR.
ARTICLE 2 - Objet
Le Fonds a pour objet la constitution d'un portefeuille d’instruments financiers conforme à l'orientation définie à l'article 3 ci-après. À cette fin, le Fonds ne peut recevoir que les sommes :
1 / 18
attribuées aux salariés de l'Entreprise au titre de la participation des salariés aux résultats de l'entreprise ;
versées dans le cadre du plan d'épargne d'entreprise (PEE), plan d'épargne groupe (PEG), plan d’épargne pour la retraite collectif (PERCO), plan d'épargne pour la retraite collectif groupe (PERCOG) ou plan d’épargne interentreprises (PEI), plan d’épargne pour la retraite collectif interentreprises (PERCOI) y compris l'intéressement ;
versées dans le cadre d'un plan d’épargne retraite (PER) conformément à l'article L224-1 et suivants du code monétaire et financier
provenant du transfert d’actifs à partir d'autres FCPE ;
gérées jusque-là en comptes courants bloqués, pour la période d’indisponibilité restant à courir, dès lors que les accords précités le prévoient ;
gérées jusque-là en comptes courants bloqués et devenues disponibles en application des articles L.3323-2, L 3323-3 et D.
3324-34 du Code du travail.
ARTICLE 3 - Orientation de gestion
Le Fonds « Amundi Actions Silver Age ESR » est classé dans la catégorie « Actions internationales ».
Le Fonds « Amundi Actions Silver Age ESR » est nourricier du Fonds CPR Silver Age également classé en « Actions internationales ». A ce titre, l’actif du Fonds « Amundi Actions Silver Age ESR » est investi en totalité et en permanence en parts de CPR Silver Age - I et à titre accessoire en liquidités.
Le Fonds a pour objectif d’avoir la même performance que celle du maître diminué des frais de gestion propres au nourricier.
L'objectif de gestion, la stratégie d'investissement et le profil de risque sont identiques à celui du maître : Objectif de gestion et stratégie d’investissement du maître :
Objectif de gestion :
Le FCP a pour objectif d’obtenir une performance supérieure à celle des marchés actions européens sur le long terme – cinq ans minimum – en tirant parti de la dynamique des valeurs européennes liées au vieillissement de la population.
Indicateur de référence :
La gestion du FCP étant fondée sur une thématique spécifique sur laquelle il n’existe aucun indice représentatif, il ne peut être défini un indicateur de référence pertinent pour ce FCP.
Toutefois, à titre indicatif, l’indice MSCI Europe en euros (DNR) sera utilisé a posteriori pour apprécier la gestion. Cet indice est une simple référence pour apprécier la performance du fonds et ne contraint pas la gestion.
L’indice MSCI Europe est composé d’environ 500 valeurs de grandes et moyennes capitalisations de 18 pays européens.
Sa performance inclut les dividendes détachés par les actions qui le composent (dividendes nets réinvestis). Il est calculé et diffusé par MSCI.
Il est calculé et diffusé par Morgan Stanley.
Des informations sur cet indice sont disponibles sur le site www.msci.com/equity.
L'OPC est géré activement. L'indice est utilisé à postériori comme indicateur de comparaison des performances. La stratégie de gestion est discrétionnaire et sans contrainte relative à l'indice.
L'administrateur de l'indice de référence MSCI Limited est inscrit sur le registre d'administrateurs et d'indices de référence tenu par l'ESMA.
Des informations complémentaires sur l'indice de référence sont accessibles via le site internet de l'administrateur de l'indice de référence : https://www.msci.com.
Au regard du règlement (IE) 2016/1011 du Parlement européen et du conseil du 08 juin 2016, la société de gestion dispose d'une procédure de suivi des indices de référence utilisés décrivant les mesures à mettre en oeuvre en cas de modifications substantielles apportées à un indice ou cessation de fourniture de cet indice.
Si un indice est désigné comme indice de référence :
L’indice de référence n’évalue pas ou n’inclut pas ses constituants en fonction des caractéristiques environnementales et/ou sociales et n’est donc pas aligné sur les caractéristiques ESG promues par le portefeuille.
Stratégie d’investissement :
La Société de gestion suit une approche durable en excluant les valeurs les plus mal notées sur la base des critères suivants : - exclusions des pires notes sur la note globale ESG;
- exclusion des pires notes sur des critères spécifiques E, S et G jugés pertinents pour les secteurs liés à la thématique du fonds.
La stratégie de gestion vise à sélectionner les valeurs européennes (EMU et hors-EMU) les plus performantes dans divers secteurs pouvant tirer parti du vieillissement de la population (pharmacie, équipements médicaux, épargne…) sur la base de critères d’analyse fondamentale et quantitative, de liquidité et de capitalisation boursière.
Dans le cadre de cette thématique et à titre de diversification, le fonds pourra également, dans la limite de 25%, investir sur des valeurs d’autres zones géographiques.
2 / 18
