Chapitre 2. Research design and fieldwork
2.1 Data collection
QUESTIONÁRIOS DE DETERMINAÇÃO DO PERFIL DO INVESTIDOR QUANTO AO RISCO, ADOTADOS PELO BANCO DO BRASIL S.A, BANCO
BRADESCO S.A. E BANCO ITAÚ S.A.
Modelo 1: Banco do Brasil S.A.
DESCUBRA QUAL É O SEU PERFIL DE INVESTIDOR
1. Qual a sua faixa etária?
Menos de 25 anos r E n tre 41 e 55 anos E n tre 25 e 40 anos M B A c i m a d e 56 anos
2. Quantos dependentes possui?
Nenhum lU m ID o is Tres ou m ais
3. Qual a disponibilidade dos recursos que você está investindo?
Podem ficar investidos por no máximo 1 ano Podem ficar investidos por no máximo 2 anos Ipodem ficar investidos por no máximo 5 anos
Podem ficar investidos indefinidamente, pois não tenho planos para sua utilização
4. Qual o percentual de suas aplicações a que corresponde este investimento?
r » A té 25% ic n t r e 26% e 50% - - , En tre 51% e 75% ÍMais d e 75%
5.Qual o principal objetivo deste investimento?
■ P re se rv a r o seu patrim ô nio
Fo rm a r um a po up an ça p ara u tiliza çã o futura D iv e rs ific a r seu s in vestim en to s
« O b te r re n ta b ilid a d e su p e rio r ao proporcionado por in vestim en to s tra d icio n a is de rend a fix a , a ce ita n d o a p o ssib ilid a d e de a rc a r com p re ju ízo s
6. Como você investiria recursos que recebeu sem estar esperando?
C B u sc a ria a seg u ra n ça do in vestim en to em c a d e rn e ta de poupança
p lic a ria em a tivo s com o im óveis ou d ó lar In v e stiria em fundos tra d ic io n a is d e rend a fixa
P ro cu raria o b te r ganhos m ais e leva d o s a tra v é s de a p lic a ç ã o em a çõ es ou deriva tiv o s
-
r .
7. Qual é a sua melhor referência de rentabilidade?
<•
P ou pança *• ■ B fc D I
^ Dólar ' ín dices das Bolsas de V alo res
8. Você já investiu em ações ou fundos de ações?
(• »
i S p f l N ã o , e n ão preten d o in v e stir n u n ca , pois não m e agrada a id é ia de e s ta r s u je ito a re n ta b ilid a d e n eg ativa
r Não, m as po deria in v e stir num m om ento oportuno n IS im , m as com m uito re ce io .
Isim , pois in vestim en to s d e risco m e a tra e m m uito.
9. O que você pensa sobre o mercado acionário brasileiro?
■É m uito fe c h a d o , um v e rd a d e iro "jogo de c a rta s m arcad as" É m uito a rrisc a d o , co isa para quem e n te n d e m uito do assunto É bem organ izado e p e rm ite a té algum ganho e xtra
É um m erca d o para g en te com o v o c ê , q u e gosta de em o çõ es fortes
10. Refletindo sobre a economia brasileira e mundial, você acha que:
(• iÉfO
m om ento é c o m p lica d o , e o m elh o r é m an ter-se seguro em in vestim en to s m ais c o n serva d o res I É um m om ento tra n q u ilo e v o c ê não v ê m otivos para p reo cu p a r-se com seus in vestim en to s I ;S u a visão é d e que o c e n á rio anda tu rb u le n to , e há boas p e rsp e ctiv a s para ganh ar um rend im en to m aio r em suas a p lic a ç õ e s
A hora é d e a rris c a r pa ra ganh ar m uito d in heiro no m erca d o , pois o c e n á rio anda co n tu rb ad o e nessas horas é q u e a p a re c e m a s boas o p ortun idades
Pela análise das suas respostas, você identifica-se como um investidor de Perfil
Conservador , que busca segurança acima de tudo.
Para atingir seus objetivos, o cliente com esse perfil normalmente direciona seus recursos para os investimentos de renda fixa, conforme a seguir:
• P o u p a n ç a O u r o / P o u p e x • U n h a A p lic
• F u n d o s d e R e n d a F i x a .
Fonte: B A N C O D O B R A S I L S . A . Conheça o seu perfil. Q u e s t io n á rio c o m d e z p e rg u n ta s . D isp o n ív e l e m : <h ttp ://w w w 1 0 .b a n c o d o b ra sil.c o m .b r/tr/in v e s t/p ro v a .a s p >. A c e s s o e m 2 4 d e ju n h o d e 2 0 0 1 .
Modelo 2: Banco Bradesco S.A.
Definindo o Perfil do Investidor
l.Q U A L E A SUA IDADE ? M e n o s d e 2 0 a n o s E n t r e 2 0 e 3 0 a n o s E n t r e 3 1 e 4 0 a n o s E n t r e 4 1 e 5 0 a n o s « M a is d e 5 0 a n o s L I I * Er f Er
2 . QUANTOS DEPENDENTES VOCE TEM ?
N e n h u m S U m / D o is r Tlr e s ou m a is
3. QUAL É O SEU ESTADO C IV IL ? (• ' Í C a s a d o ( a )
S o l t e i r o ( a ) O u t r o s
4. QUAL É A SUA RENDA MENSAL ?
( I n c l u i r s a l á r i o , a lu g u e l, o u t r o s )
r
M e n o s d e R $ 2 . 0 0 0 , 0 0 ' 'D e R $ 2 . 0 0 1 , 0 0 a R $ 5 . 0 0 0 , 0 0
* i D e R $ 5 . 0 0 1 , 0 0 a R $ 1 0 . 0 0 0 , 0 0 A c im a d e R $ 1 0 . 0 0 0 , 0 0
5. QUAL O PERCENTUAL MÉDIO DA RENDA MENSAL QUE VOCÊ NORMALMENTE APLICA ?
N a d a D e 1 % a 1 0 % M a is d e 1 1 % a 2 0 % Â c i m a d e 2 0 %
-
6. QUAIS OS TIPOS DE INVESTIMENTOS QUE VOCÊ POSSUI OU POSSUIU NOS ÚLTIMOS 12 MESES ? (Assinale quantas opções forem necessárias)
^ N e n h u m
r
i - C a d e r n e t a d e P o u p a n ç a |Bpr F u n d o s d e R e n d a F ix a D ó la r ç õ e s / F u n d o s d e A ç õ e s ■Ouro iCDB r!S<|
r
,7. QUAL É O SEU PRINCIPAL OBJETIVO QUANDO PENSA EM IN VESTIR ?
r N ã o p e r d e r p a r a a in f la ç ã o N ã o d e i x a r o d in h e ir o p a r a d o (• D e i x a r in v e s t id o p a r a im p r e v is t o s n i I P a r a a q u i s iç ã o d e b e n s ■ O b te r b o a r e n t a b ilid a d e e a lo n g o p r a z o
8. EM QUANTO TEMPO VOCE RESGATARIA O DINHEIRO INVESTIDO EM SUA PRINCIPAL APLICAÇAO
? IjL M e n o s d e 2 m e s e s
I I
r DeDe 2 a m e n o s d e 1 2 m e s e s De 1 2 a m e n o s d e 2 4 m e s e s De 2 4 a 3 6 m e s e s l A c i m a d e 3 6 m e s e s9. COMO VOCÊ SE AUTO-DEFINE AO LER AS FRASES ABAIXO ?
IP r e f i r o in v e s t im e n t o q u e t e n h a u m b a ix o r is c o
|*l» P r e f i r o u m i n v e s t im e n t o c o m p o s t o p o r p r o d u t o s c o m b a ix o r is c o , a s s o c ia d o s a
a lg u n s d e a lt o r is c o
! ’ P re f ir o i n v e s t im e n t o s d e a lt o r is c o p a r a b u s c a r a lto r e t o r n o , m e s m o c o n h e c e n d o a p o s s ib ilid a d e d e p e r d a s
tr E f e t u a r i a o r e s g a t e d e t o d o o d in h e ir o in v e s t id o
E s p e r a r i a u m p o u c o a n t e s d e d e c id ir P e r m a n e c e r ia c o m o d in h e ir o in v e s t id o
r a n s f e r ia u m a p a r t e d o d in h e ir o p a r a u m in v e s t im e n t o m a i s s e g u r o
11. O QUE VOCÊ PENSA SOBRE INVESTIMENTOS EM BOLSAS DE VALORES ?
l O s r is c o s d e p e r d e r d in h e ir o s ã o m u it o a lt o s É N ã o t e n h o r e c e io d e e x p e r im e n t a r
F i c a r i a in t r a n q u ilo , e s p e r a n d o o b t e r u m r e t r o n o a c im a d a m é d ia *"'• F i c a r i a t r a n q u ilo , e s p e r a n d o r e t o r n o a lo n g o p ra z o
Calcula Anula
Você tem o peifil de investidor
A gora q ue você já te m u m a idé ia do tip o de in ve stid o r que é, faça a su a a plica ção e p re p a re -s e para c o n q u is ta rto d a s as va n ta g e n s e a lucra tivid a d e de um m e g a in ve stid o r.
0% 100%
Conservador Moderado Dinâmico
Fonte: B A N C O B R A D E S C O S . A . Descubra o seu perfil de investidor. Q u e s t io n á rio c o m o n z e p e r g u n ta s . D isp o n ív e l e m : < h ttp s://w w w s.s h o p in v e s t .c o m .b r / d e f a u lt .a s p ? p a g = % 2 F ln v e s t % 2 F p e r g % 5 F p e r f il% 5 F in s t % 2 E a s p >. A c e s s o e m 2 4 d e ju n h o d e 2 0 0 1 .
Modelo 3: Banco Itaú S.A.
Que tipo de aplicação é mais interessante para você? Preencha o questionário para montar o seu perfil de investidor. Com base nos seus dados o Itaú pode dar algumas sugestões. (*)0 preenchimento do campo é obrigatório.
* Nome: * CPF: * Endereço:
* Cidade: * DDD: E-Mail: * Estado: * Telefone: Cep: Fax: Características Pessoais ____
Data de Nascimento: | 14 / 1 05 / 1 1970 (dd/mm/yyyy)
Estado Civil: Ns de filhos menores de 25 anos: N9 de outros dependentes: Formação Acadêmica: Qual curso superior: * Ocupação: Evolução Profissional: S o lte ir o (a ) S u p e r io r co m p le to E c o n o m ia P ro f is s io n a l c o m re g is t ro e m c a r t e ir a E m rá p id o c r e s c im e n t o 2 4 0 .0 0 0 ,0 0 RS 1 5 0 .0 0 0 ,0 0 Estrutura Patrimonial
Valor global de seu patrimônio, incluindo terrenos, imóveis, propriedades e aplicações financeiras:
Valor global de seu patrimônio, há dois anos atrás:
Valor de suas aplicações financeiras em Bancos, Fundos, Ações e outros tipos de investimentos:
Experiência com o Mercado
Marque as opções de investimento que utilizou no último dois anos e seu grau de satisfação: Razoavelmente
d e R $ 1 0 0 .0 0 1 ,0 0 a R $ 3 0 0 .0 0 0 ,0 0
Muito satisfeito(a)
satisfeito(a) Não satisfeito(a)
r * pí
CDB's
Ações ou Fundos de Ações Caderneta de Poupança Fundos de Renda Fixa Fundos de Derivativos Horizonte
* Em que período você avalia ou pretende avaliar o desempenho de seus investimentos em fundos do Itaú?
c
¥
»Menos de um ano lEntre um e dois anos "Entre dois e cinco anos JMais de cinco anos
Objetivos de Liquidez
* Seus investimentos globais, que parcela irá precisar de liquidez imediata nos próximos meses?
□ L
t 2f C .21 ais que 30% 6% a 30% 1% a 25% r 16% a 20% r 11% a 15% r 6 % a 10% ■ l%a5% ■ * nada - 0%Avaliação de Tolerância a Risco
* Qual das seguintes frases identifica o que considera mais importante em seus investimentos? Preservar a integridade do capital empregado sem risco de perdas e gerando uma renda segura com pequenas flutuações.
... Obter rentabilidade um pouco acima das aplicações tradicionais disponíveis, aceitando o r .. risco de oscilações que poderão eventualmente gerar pequenas perdas em alguns
períodos.
Obter rentabilidade elevada a longo prazo, aceitando o risco de que poderão haver i oscilações e perdas expressivas em alguns períodos.
a:
*
* Lembrando que os investimentos com maior rentabilidade esperada são também aqueles com maior risco de perda, qual a máxima perda que você poderia aceitar em seus investimentos em fundos do Itaú em um prazo de 6 meses ?
C ' Não posso (ou não quero) ter perdas, independentemente do potencial de rentabilidade
r Perda de até 3% r Perda de até 6% C Perda de até 10% r Perda de até 15% Perda de até 30% r Perda de até 50% (• Perda de até 75%
r Perda de todo o investimento
Q u a l é o m e u p e rfil d e in v e s tid o r?
C o n fo rm e s u a s r e s p o s ta s s e u p e rfil é: A jjie s s r v o
, . .. B P Ü i i
A g re s s iv o
Aceita o risco, tendo por objetivo ganhos adicionais. Prioriza a rentabilidade aceitando oscilações do principal a ser investido a curto prazo. Em geral, conhece o m ercado
. ... -
Fonte: B A N C O IT A Ú S . A . Qual é o meu perfil de investidor? D isp o n ív e l e m : <
h t t p : / / w w 2 . it a u .c o m .b r/ita u in v e stn e t/fu n d o s/fr_ in d e x .a s p ? u r l= a p r e n d a / f r _ a p r e n d a _ p e r f il.h t m > . A c e s s o e m 2 4 d e ju n h o
d e 2 0 0 1 .