Veri Sıkıştıma Algoritmalarının Karşılaştırılması: Katılım Bankası Örneği

(1)

9HUL6ÕNÕúWÕrma

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Mustafa Enliçay

¹

,

g]JUùDKLQ^1,øONHUhOJHU¹gNNHú(PLQ

Balçiçek

¹

, Mehmet Vacit Baydarman

¹YHùDNLU7DúGHPLU²

1.XYH\W7UN.DWÕOÕP%DQNDVÕ$U-Ge Merkezi, Kocaeli,

Türkiye

{mustafa_enlicay, ilker.ulger, emin.balcicek, ozgur.sahin,

mehmet.baydarman}@kuveytturk.com.tr

2

Selçuk Üniversitesi Teknik Bilimler Meslek Yüksekokulu, Konya, Türkiye

stasdemir@selcuk.edu.tr

Özet

%LOJLLOHWLúLPteknolojilerindekiKÕ]OÕJHOLúPHOHUHSDUDOHOolarak, her gün yeni teknolojiler ve algorLWPDODURUWD\DoÕNPDNWDGÕU%XQGDQGROD\Õbu alandaki JHOLúPHOHULQ WDNLS HGLOPHVL GHQHQPHVL YH GDKD L\L RODQODUÕQ VLVWHPHdâhil edilmesi gerekmektedir %X oDOÕúPDGD \DNODúÕN úXEHVL EXOXQDQ ELU katÕOÕP EDQNDVÕ VLVWHPLQLQ D÷ WUDIL÷LQGH LNL IDUNOÕ VÕNÕúWÕUPD DOJRULWPDVÕ NDUúÕODúWÕUÕOPÕúWÕU. %XDOJRULWPDODU'HIODWHDOJRULWPDVÕYHEXEDQNDVLVWHPLQGH NXOODQÕOPDNWD RODQ *]LS DOJRULWPDVÕGÕU .DUúÕODúWÕUPD SDUDPHWUHOHUL RODUDN IDUNOÕ YHUL PLNWDUODUÕQGD VÕNÕúWÕUPD SHUIRUPDQVÕ KÕ] YH VUH GLNNDWH DOÕQPÕúWÕU %X LNL DOJRULWPD NXOODQÕODUDN IDUNOÕ ER\XWODUGaki dokümanlar

]HULQGH WHVWOHU \DSÕOPÕúWÕU $\UÕFD EX VLVWHPLQ D÷ WUDIL÷Lndeki veriler NXOODQÕODUDN EX VLVWHPH |]HO ELU NDUúÕODúWÕUPD GD \DSÕOPÕúWÕUBu testler VRQXFXQGD'HIODWHDOJRULWPDVÕQÕQ*]LSDOJRULWPDVÕQD\DNÕQVRQXoODUYHUGL÷L J|UOPúYHvar olanDOJRULWPDQÕQGH÷LúWLULOPHVLQHLKWL\DoGX\XOPDPÕúWÕU.

Anahtar Kelimeler: 'HIODWH *]LS .DWÕOÕP %DQNDVÕ 9HUL 6ÕNÕúWÕUPD

$OJRULWPDVÕ<D]ÕOÕP

1. 'ŝƌŝƔ

829

(2)

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7ŬŝƚŝƉŬĂǇŦƉƐŦǌƐŦŬŦƔƚŦƌŵĂǇƂŶƚĞŵŝǀĂƌĚŦƌ͘ƵŶůĂƌ ŽůĂƐŦůŦŬ ƚĂďĂŶůŦ ŬŽĚůĂŵĂǀĞ ƐƂǌůƺŬ ƚĂďĂŶůŦ ŬŽĚůĂŵĂĚŦƌ͘ KůĂƐŦůŦŬ ƚĂďĂŶůŦ ŬŽĚůĂŵĂĚĂ͕ ƐŦŬŦƔƚŦƌŦůĂŶ ǀĞƌŝŶŝŶ ďƺƚƺŶƺŝĕŝŶĚĞĚĂŚĂƐŦŬŬƵůůĂŶŦůĂŶƐĞŵďŽůůĞƌĞĚĂŚĂŬƺĕƺŬďŽǇƵƚƚĂďŝƚůĞƌĚĞŶ ŽůƵƔĂŶŬŽĚůĂƌ ĂƚĂŶŵĂƐŦƉƌĞŶƐŝďŝŝůĞƐŦŬŦƔƚŦƌŵĂǇĂƉŦůŦƌ͘ŶĕŽŬŬƵůůĂŶŦůĂŶŽůĂƐŦůŦŬ ƚĂďĂŶůŦƚĞŬŶŝŬůĞƌ͖,ƵĨĨŵĂŶŬŽĚůĂŵĂƐŦǀĞƌŝƚŵĞƚŝŬŬŽĚůĂŵĂĚŦƌ͘^ƂǌůƺŬƚĂďĂŶůŦ ŬŽĚůĂŵĂĚĂ ŝƐĞ͕ ƐŦŬ ƚĞŬƌĂƌůĂŶĂŶ ƐĞŵďŽů ŐƌƵƉůĂƌŦ ŝĕŝŶ ƚĞŬ ďŝƌ ƐĞŵďŽů ŬƵůůĂŶŦůŵĂƐŦ ŝůĞ ƐŦŬŦƔƚŦƌŵĂǇĂƉŦůŦƌ͘ Ŷ ĕŽŬ ŬƵůůĂŶŦůĂŶ ƐƂǌůƺŬ ƚĂďĂŶůŦ ƚĞŬŶŝŬůĞƌ͕

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sĞƌŝ ŝƔůĞŵĞ ƚĞŬŶŽůŽũŝůĞƌŝŶŝŶ ŐĞŶŝƔ ǇĞůƉĂǌĞƐŝŶĚĞ͕ ǀĞƌŝ ƐŦŬŦƔƚŦƌŵĂ ǀĞ ĂĕŵĂ ŝƔůĞŵůĞƌŝ ĕŽŬƂŶĞŵlŝďŝƌƚĞŬŶŽůŽũŝŚĂůŝŶĞŐĞůŵŝƔďƵůƵŶŵĂŬƚĂĚŦƌ͘ƵƚĞŬŶŽůŽũŝůĞƌ ƐĂǇĞƐŝŶĚĞ ŐĞĕĞƌůŝ ĚŝƐŬ ŬĂƉĂƐŝƚĞůĞƌŝŶĚĞ ǀĞ ŐŝƌĚŝ-ĕŦŬƚŦ ŝƔůĞŵůĞƌŝŶŝŶ ďĂŶƚ ŐĞŶŝƔůŝŒŝŶĚĞ ďĞůŝƌŐŝŶ ŐĞůŝƔŵĞůĞƌ ƐĂŒůĂŶŵĂŬƚĂĚŦƌ͘ Ƶ ƐĂǇĞĚĞ ǀĞƌŝ ŵĞƌŬĞǌŝ ŵĂƐƌĂĨůĂƌŦĂǌĂůŵĂŬƚĂǀĞƵǇŐƵůĂŵĂůĂƌĚĂŚŦǌŬĂǌĂŶĚŦƌŦůŵĂŬƚĂĚŦƌ΀ϰ΁͘

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(3)

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2. Materyal ve Metot

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.

Bu ĕĂůŦƔŵĂĚĂ ǀĞƌŝ Ƃůĕƺŵƺ ǇĂƉŦůŦƌŬĞŶ͕ 'ǌŝƉ ǀĞ ĞĨůĂƚĞ ĂůŐŽƌŝƚŵĂůĂƌŦ ŬĂƌƔŦůĂƔƚŦƌŦůŵŦƔƚŦƌ͘ sĞƌŝ ƐĞƚŝ ŽůĂƌĂŬ ĂůŐĂƌǇ ŬƺůůŝǇĂƚŦ ŬƵůůĂŶŦůŵŦƔƚŦƌ͘ ǇƌŦĐĂ Ϯ͕ϵ ',ǌ ŚŦǌĂ ƐĂŚŝƉ͕ 7ŶƚĞů ŽƌĞ ŝϳ ŝƔůĞŵĐŝůŝ͕ ϴ ' ZĂŵ͛ůŝ͕ tŝŶĚŽǁƐ ϳ ŶƚĞƌƉƌŝƐĞ ŝƔůĞƚŝŵƐŝƐƚĞŵŝŶĞƐĂŚŝƉďŝƌďŝůŐŝƐĂǇĂƌ ƺǌĞƌŝŶĚĞƚĞƐƚŝƔůĞŵůĞƌŝǇĂƉŦůŵŦƔƚŦƌ͘

2.1. ^ŦŬŦƔƚŦƌŵĂzƂŶƚĞŵůĞƌŝ

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PƌŶĞŒŝŶ͕yD>ǀĞ,dD>ŝĕŝŶŵĞƚŝŶƺǌĞƌŝŶĚĞŬŝĂůŐŽƌŝƚŵĂůĂƌĕŽŬĚĂŚĂďĂƔĂƌŦůŦŽůƵƌŬĞŶ͕

ĨĂƌŬůŦ ĨŽƌŵĂƚůĂƌĚĂŬŝ ;ƚŝĨĨ͕ ũƉĞŐ͕ ŐŝĨ ǀ͘ďͿ ďĂŶŬĂ ĚŽŬƺŵĂŶůĂƌŦŶĚĂ ďƵ ĚŽŬƺŵĂŶůĂƌ ŝĕŝŶ ƂǌĞůůĞƔƚŝƌŝůŵŝƔĂůŐŽƌŝƚŵĂůĂƌĕŽŬĚĂŚĂďĂƔĂƌŦůŦŽůŵĂŬƚĂĚŦƌ͘

D 'ĞůŝƔƚŝƌŵĞǀĞǇĂǇŐŦŶůĂƔƚŦƌŵĂŵĂůŝǇĞƚŝĚƺƔƺŬƚƺƌ͘

D 'ĞůŝƔĞŶ ƚĞŬŶŽůŽũŝ ǀĞ ǇĞŶŝ ĂůŐŽƌŝƚŵĂůĂƌ ƌĂŚĂƚůŦŬůĂ ƵǇŐƵůĂŵĂůĂƌŦ ĞƚŬŝůĞŵĞĚĞŶ ĚĞǀƌĞǇĞĂůŦŶĂďŝůŝƌ͘

zĂǌŦůŦŵ ŬƵůůĂŶĂƌĂŬ ƐŦŬŦƔƚŦƌŵĂ ǇĂƉĂŶ ĨŝƌŵĂůĂƌ͕ ŬƵůůĂŶĚŦŬůĂƌŦ ǇĂǌŦůŦŵ ƚĞŬŶŽůŽũŝƐŝ ŝůĞ ďŝƌůŝŬƚĞ ŚĂǌŦƌ ŐĞůĞŶ ĨŽŶŬƐŝǇŽŶ ŬƺƚƺƉŚĂŶĞůĞƌŝŶŝ ŬƵůůĂŶĂďŝůŵĞŬƚĞ ǀĞǇĂ ƺĕƺŶĐƺ ƉĂƌƚŝ ĨŝƌŵĂůĂƌŦŶƐĂƚƚŦŒŦǇĂǌŦůŦŵůĂƌŦƚĞƌĐŝŚĞĚĞďŝůŵĞŬƚĞĚŝƌůĞƌ͘

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D DĞƌŬĞǌĚĞ ǀĞ ŵĞƌŬĞǌ ŝůĞ ďĂŒůĂŶƚŦ ŬƵƌĂŶ ŚĞƌ ďŝƌ ŶŽŬƚĂĚĂ ĚŽŶĂŶŦŵ ŐĞƌĞŬƚŝƌŵĞŬƚĞĚŝƌ͕

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2.2 ůŐŽƌŝƚŵĂ<ĂƌƔŦůĂƔƚŦƌŵĂƐŦ

^ŝƐƚĞŵĚĞŚĂůŝŚĂǌŦƌĚĂ͘EĞƚ&ƌĂŵĞǁŽƌŬϰ͘ϱŬƺƚƺƉŚĂŶĞƐŝŶĚĞŬŝ'ǌŝƉ^ƚƌĞĂŵ ŵĞƚŽĚƵ ŬƵůůĂŶŦůŵĂŬƚĂĚŦƌ͘ƵŬƺƚƺƉŚĂŶĞĚĞďĂǇƚĚŝǌŝůĞƌŝŶŝ ƐŦŬŦƔƚŦƌŵĂŬŝĕŝŶ 'ǌŝƉĂůŐŽƌŝƚŵĂƐŦŶĂ ĂůƚĞƌŶĂƚŝĨ ŽůĂƌĂŬ ƐĂĚĞĐĞ ĞĨůĂƚĞ^ƚƌĞĂŵ ĂůŐŽƌŝƚŵĂƐŦ ďƵůƵŶŵĂŬƚĂĚŦƌ͘ 'ǌŝƉ^ƚƌĞĂŵ ŵĞƚŽĚƵƐŦŬŦƔƚŦƌĚŦŒŦǀĞƌŝǇĞZ;ǇĐůŝĐZĞĚƵŶĚĂŶĐǇŚĞĐŬͿ ďŝůŐŝƐŝĞŬůĞǇĞƌĞŬ͕ƚƌĂŶƐĨĞƌ ĞĚŝůĞŶ ǀĞƌŝŶŝŶ ŽƌŝũŝŶĂůŝǇůĞ ďŝƌĞďŝƌ ĂǇŶŦ ŽůĚƵŒƵŶĚĂŶ ĞŵŝŶ ŽůŵĂŵŦǌŦ ƐĂŒůĂƌ͘ Ƶ ďŝůŐŝ ĞĨůĂƚĞ^ƚƌĞĂŵ ŵĞƚŽĚƵŶĚĂ ďƵůƵŶŵĂŵĂŬƚĂĚŦƌ͘ ^ŝƐƚĞŵĞ ϯ͘ WĂƌƚŝ ďŝƌ ǇĂǌŦůŦŵ ǇĞƌůĞƔƚŝƌŵĞŵĞŬ ĂĚŦŶĂ ŬĂƌƔŦůĂƔƚŦƌŵĂ ŝĕŝŶ ďƵ ŝŬŝ ĂůŐŽƌŝƚŵĂ ŬƵůůĂŶŦůŵŦƔƚŦƌ͘ Test verisi ŽůĂƌĂŬĂůŐĂƌǇŬƺůůŝǇĂƚŦŽůĂƌĂŬďŝůŝŶĞŶǀĞ ǀĞƌŝƐŦŬŦƔƚŦƌŵĂĂůŐŽƌŝƚŵĂůĂƌŦŶƚĞƐƚůĞƌŝŶĚĞ

831

(4)

ƐƚĂŶĚĂƌƚ ŚĂůŝŶĞ ŐĞůŵŝƔ ǀĞƌŝ ƐĞƚŝ ŬƵůůĂŶŦůŵŦƔƚŦƌ͘ Ƶ ŬƺůůŝǇĂƚƚĂ ϭϯ ŬĂƚĞŐŽƌŝĚĞ ĨĂƌŬůŦ ďƺǇƺŬůƺŬƚĞǀĞĨĂƌŬůŦƐƂǌĐƺŬƐĂǇŦůĂƌŦŶĂƐĂŚŝƉǀĞƌŝůĞƌďƵůƵŶŵĂŬƚĂĚŦƌ͘

<ĂƚĞŐŽƌŝ ŽǇƵƚ

bib ŝďůŝǇŽŐƌĂĨŝ ϭϭϭϮϲϭ

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Žďũϭ syEĞƐŶĞŬŽĚƵ ϮϭϱϬϰ

ŽďũϮ ƉƉůĞDĂĐEĞƐŶĞŬŽĚƵ Ϯϰϲϴϭϰ

ƉĂƉĞƌϭ dĞŬŶŝŬDĂŬĂůĞ ϱϯϭϲϭ

ƉĂƉĞƌϮ dĞŬŶŝŬDĂŬĂůĞ ϴϮϭϵϵ

ƉĂƉĞƌϯ dĞŬŶŝŬDĂŬĂůĞ ϰϲϱϮϲ

ƉĂƉĞƌϰ dĞŬŶŝŬDĂŬĂůĞ ϭϯϮϴϲ

ƉĂƉĞƌϱ dĞŬŶŝŬDĂŬĂůĞ ϭϭϵϱϰ

ƉĂƉĞƌϲ dĞŬŶŝŬDĂŬĂůĞ ϭϯϯϭϰ

ƉŝĐ ^ŝǇĂŚĞǇĂǌƌĞƐŝŵ ϱϭϯϮϭϲ

ƉƌŽŐĐ <ŽĚƵ ϯϵϲϭϭ

ƉƌŽŐů >/^W<ŽĚƵ ϳϭϲϰϲ

ƉƌŽŐƉ W^><ŽĚƵ ϰϵϯϳϵ

trans Transkiript ϵϯϲϵϱ

Tablo 1: dĂďůŽĚĂϭϯŬĂƚĞŐŽƌŝǇĞĂŝƚϭϴĂĚĞƚǀĞƌŝŬƺŵĞƐŝďƵůƵŶŵĂŬƚĂĚŦƌ͘

YuŬĂƌŦĚĂŬŝǀĞƌŝůĞƌƚĞŬƚĞŬ'ǌŝƉǀĞĞĨůĂƚĞĂůŐŽƌŝƚŵĂůĂƌŦŶĂƵǇŐƵůĂŶĂƌĂŬƐŦŬŦƔƚŦƌŵĂŽƌĂŶŦ

;ƐŦŬŦƔƚŦƌŵĂĚĂŶƐŽŶƌĂŬŝǀĞƌŝďŽǇƵƚƵŶƵŶŽƌũŝŶĂůďŽǇƵƚĂŽƌĂŶŦŶŦŶϭϬϬŝůĞĕĂƌƉŦůŵĂƐŦŝůĞ ĞůĚĞ ĞĚŝůĚŝ͘Ϳ͕ ƐŦŬŦƔƚŦƌŵĂ ƐƺƌĞƐŝ ǀĞ ƐŦŬŦƔƚŦƌŦůĂŶ ǀĞƌŝǇŝ ĂĕŵĂ ƐƺƌĞůĞƌŝ ƂůĕƺůĚƺ͘ ƔĂŒŦĚĂŬŝ ƔĞŬŝůϭĚĞŐƌĂĨŝŬƚĞďƵƂůĕƺŵŐƂƌƺůŵĞŬƚĞĚŝƌ͘

bĞŬŝůϭ͗ ůŐŽƌŝƚŵĂůĂƌŦŶ, ϭϴǀĞƌŝƐĞƚŝŝĕŝŶ ƐŦŬŦƔƚŦƌŵĂŽƌĂŶůĂƌŦ ŐƂƐƚĞƌŝůŵŝƔƚŝƌ͘

ƔĂŒŦĚĂŬŝ ƔĞŬŝůĚĞ;bĞŬŝů ϮͿ ŝƐĞ ĂůŐŽƌŝƚŵĂůĂƌŦŶ ƐŦŬŦƔƚŦƌŵĂ ƐƺƌĞůĞƌŝ ŐƂƌƺůŵĞŬƚĞĚŝƌ͘

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Ϭ ϭϬ ϮϬ ϯϬ ϰϬ ϱϬ ϲϬ

bib ďŽŽŬϭ ďŽŽŬϮ ŐĞŽ ŶĞǁƐ Žďũϭ ŽďũϮ ƉĂƉĞƌϭ ƉĂƉĞƌϮ ƉĂƉĞƌϯ ƉĂƉĞƌϰ ƉĂƉĞƌϱ ƉĂƉĞƌϲ ƉŝĐ ƉƌŽŐĐ ƉƌŽŐů ƉƌŽŐƉ trans

'ǌŝƉ ĞĨůĂƚĞ

(5)

bĞŬŝů Ϯ͗ ůŐŽƌŝƚŵĂůĂƌŦŶ, ϭϴ ǀĞƌŝ ƚƺƌƺŶĚĞ ƐŦŬŦƔƚŦƌŵĂ ƐƺƌĞůĞƌŝ ŵŝůŝƐĂŶŝǇĞ ĐŝŶƐŝŶĚĞŶ ŐƂƐƚĞƌŝůŵŝƔƚŝƌ͘

ƔĂŒŦĚĂŬŝ ƔĞŬŝůĚĞ ; bĞŬŝů ϯͿ ŝƐĞ ĂůŐŽƌŝƚŵĂůĂƌŦŶ ĂĕŵĂ ƐƺƌĞůĞƌŝ ŐƂƌƺůŵĞŬƚĞĚŝƌ͘ zŝŶĞ ŵŝůŝƐĂŶŝǇĞĐŝŶƐŝŶĚĞŶĂůŦŶĂŶǀĞƌŝƂůĕƺŵůĞƌŝŶĚĞƂůĕƺŵƐŽŶƵĕůĂƌŦďŝƌďŝƌůĞƌŝŶĞĕŽŬǇĂŬŦŶ ĕŦŬŵŦƔƚŦƌ͘

bĞŬŝů ϯ͗ ůŐŽƌŝƚŵĂůĂƌŦŶ ϭϴ ǀĞƌŝ ƚƺƌƺŶĚĞ ĂĕŵĂ ƐƺƌĞůĞƌŝ ŵŝůŝƐĂŶŝǇĞ ĐŝŶƐŝŶĚĞŶ ŐƂƐƚĞƌŝůŵŝƔƚŝƌ͘

Bu banka ƐŝƐƚĞŵŝŶĚĞ ƚƌĂŶƐĨĞƌ ĞĚŝůĞŶ ŚĂŵǀĞƌŝ͖ ĕĞƔŝƚůŝǀĞƌŝƚŝƉůĞƌŝŶĞƐĂŚŝƉƐŦŶŦĨůĂƌŦŶ ƐĞƌŝůĞƔƚŝƌŝůŵĞƐŝǇůĞ ŽůƵƔĂŶ ďĂǇƚ ĚŝǌŝůĞƌŝĚŝƌ͘ KƌƚĂůĂŵĂ ďŝƌ ƔƵďĞǇĞ ŐĞůĞŶ ŐƺŶůƺŬ ƐŦŬŦƔƚŦƌŦůŵĂŵŦƔǀĞƌŝŵŝŬƚĂƌŦϭϭϮϰŵĞŐĂďĂǇƚŽůĂƌĂŬƂůĕƺůŵƺƔƚƺƌ͘ƵŐƺŶůƺŬǀĞƌŝ'ǌŝƉ ĂůŐŽƌŝƚŵĂƐŦŝůĞƐŦŬŦƔƚŦƌŦůĚŦŒŦŶĚĂϯϮϱŵĞŐĂďĂǇƚĂ͕ĞĨůĂƚĞĂůŐŽƌŝƚŵĂƐŦŝůĞƐŦŬŦƔƚŦƌŦůĚŦŒŦŶĚĂ ŝƐĞϯϭϵŵĞŐĂďĂǇƚĂĚƺƔŵĞŬƚĞĚŝƌ͘

Ϯ͘ϯ͘&ŝŶĂŶƐ^ĞŬƚƂƌƺhǇŐƵůĂŵĂƐŦ

zĂŬůĂƔŦŬ ϯϬϬ ƔƵďĞƐŝ ďƵůƵŶĂŶ ďŝƌ ŬĂƚŦůŦŵ ďĂŶŬĂƐŦŶĚĂ ŝƐƚĞŵĐŝ ƵǇŐƵůĂŵĂůĂƌ ;ƔƵďĞ͕

ŝŶƚĞƌŶĞƚƔƵďĞ͕ŵŽďŝůƔƵďĞ͕ĂƚŵǀďͿŝůĞƵǇŐƵůĂŵĂƐƵŶƵĐƵƐƵĂƌĂƐŦŶĚĂǀĞƌŝŝůĞƚŝƔŝŵŝŶŝŶ ĚĂŚĂ ŚŦǌůŦ ǇĂƉŦůĂďŝůŵĞƐŝ ĂŵĂĐŦǇůĂ 'ǌŝƉ ĂůŐŽƌŝƚŵĂƐŦ ŝůĞ ƐŦŬŦƔƚŦƌŵĂ ǇĂƉŦůŵĂŬƚĂĚŦƌ. Bu ĕĂůŦƔŵĂ ĚĂ ƵǇŐƵůĂŶĂďŝůŝƌůŝŬ ĂĕŦƐŦŶĚĂŶ 'ǌŝƉ ĂůŐŽƌŝƚŵĂƐŦŶĂ ĂůƚĞƌŶĂƚŝĨ ŽůĂƌĂŬ ĞĨůĂƚĞ ĂůŐŽƌŝƚŵĂƐŦƐĞĕŝůŵŝƔǀĞŬĂƌƔŦůĂƔƚŦƌŵĂƚĞƐƚůĞƌŝǇĂƉŦůŵŦƔƚŦƌ͘

ĂŶŬĂŶŦŶƐŝƐƚĞŵŝŝůĞŚĞƌŐƺŶŽŶďŝŶůĞƌĐĞ ŬƵůůĂŶŦĐŦƚĂƌĂĨŦŶĚĂŶŬƵůůĂŶŦůĂŶŝŶƚĞƌŶĞƚƐŝƚĞƐŝ͕

dD͕ ŵŽďŝů ďĂŶŬĂĐŦůŦŬ ǀĞ ƔƵďĞ ŝƔůĞŵůĞƌŝŶŝŶ ĚĂŚĂ ŚŦǌůŦ ǇĂƉŦůĂďŝůŵĞƐŝŶŝ ĂŵĂĕůĂŵĂŬƚĂĚŦƌ͘ 'ƺŶůƺŬ ŐĞƌĕĞŬůĞƔĞŶ ϭ͕ϱ ŵŝůǇŽŶ ŝƔůĞŵŝŶ ŚĞƌ ďŝƌŝŶĚĞŶ ŬĂǌĂŶŦůĂŶ ƉĞƌĨŽƌŵĂŶƐ ƐŝƐƚĞŵŝ ŽůĚƵŬĕĂ ŽůƵŵůƵ ĞƚŬŝůĞŵĞŬƚĞĚŝƌ͘ <ƵƌƵůĂŶ ƐŝƐƚĞŵŝŶ ďĂŶŬĂĐŦůŦŬ ƐŝƐƚĞŵŝŶĞŵŽĚƺůĞƌďŝƌƔĞŬŝůĚĞďƺƚƺŶůĞƔŝŬŽůŵĂƐŦ͕ďĂƔŬĂĂůŐŽƌŝƚŵĂǀĞǇƂŶƚĞŵůĞƌŝŶĚĞ ŬƵůůĂŶŦůŵĂƐŦŶĂ ŝŵŬąŶ ǀĞƌŵĞŬƚĞ ǀĞ ŝƐƚĞŶŝůĚŝŒŝ ǇĂ ĚĂ ŝŚƚŝǇĂĕ ĚƵǇƵůĚƵŒƵ ƚĂŬĚŝƌĚĞ ǇĞŶŝƐŝǇůĞĚĞŒŝƔƚŝƌŝůĞďŝůŵĞƐŝŶĞŽůĂŶĂŬƐĂŒůĂŵĂŬƚĂĚŦƌ͘

Ϭ ϮϬ ϰϬ ϲϬ ϴϬ

Ϭ ϱ ϭϬ ϭϱ

833

(6)

bĞŬŝů 4: zĂŬůĂƔŦŬ ϯϬϬ bƵďĞƐŝ ƵůƵŶĂŶ <ĂƚŦůŦŵ ĂŶŬĂƐŦŶĚĂ <ƵůůĂŶŦůĂŶ ůŽŬ zĂƉŦ ŐƂƐƚĞƌŝůŵĞŬƚĞĚŝƌ͘

ĂŶŬĂĚĂ͕ǇĂǌŦůŦŵŵƺŚĞŶĚŝƐůŝŒŝ^K;^ĞƌǀŝĐĞKƌŝĞŶƚĞĚƌĐŚŝƚĞĐƚƵƌĞͿǇĂŬůĂƔŦŵůĂƌŦŶĚĂŶ ďŝƌŝƐŝ ŽůĂƌĂŬ ŬƵůůĂŶŦůĂŶ ^ ;ŶƚĞƌƉƌŝƐĞ ^ĞƌǀŝĐĞ ƵƐͿ ŵŝŵĂƌŝƐŝ ŬƵůůĂŶŦůŵĂŬƚĂĚŦƌ͘

BankaŶŦŶ ŝĕ ǀĞ ĚŦƔ ĂŒŦŶĚĂŶ ^͛ǇĞ ƵůĂƔĂŶ ƚƺŵ ŵĞƐĂũůĂƌ ;,ddW͕ ,ddW^͕ ^KW͕ dW͕

Z^dͿ ƉƌŽƚŽŬŽů ďĂŒŦŵƐŦǌ ŽůĂƌĂŬ ƵǇŐƵůĂŵĂ ŬĂƚŵĂŶŦŶĚĂ 'ǌŝƉ ĂůŐŽƌŝƚŵĂƐŦ ĂƌĂĐŦůŦŒŦ ŝůĞ ƐŦŬŦƔƚŦƌŦůŦƌ ǀĞĂŒƺǌĞƌŝŶĚĞƐŦŬŦƔƚŦƌŦůŵŦƔ ŽůĂƌĂŬƚĂƔŦŶŦƌ͘^ŬĞŶĚŝƐŝŶĞŐĞůĞŶƚƺŵŵĞƐĂũůĂƌŦ ĂĕĂƌĂŬ ŝůŐŝůŝ ďĂŶŬĂĐŦůŦŬ ŚŝǌŵĞƚůĞƌŝŶĞ ǇƂŶůĞŶĚŝƌŝƌ ǀĞ ŝƔůĞŵ ƐŽŶƵĕůĂƌŦŶŦ ĂǇŶŦ ǇŽů ƺǌĞƌŝŶĚĞŶǇŝŶĞƐŦŬŦƔƚŦƌĂƌĂŬĐĞǀĂƉĚƂŶĞƌ΀7, 8΁͘

^ŦŬŦƔƚŦƌŵĂ ǇĂǌŦůŦŵŦŶŦŶ ǇĂƉŦƐŦŶĚĂ͕ ĂŒ ŬƵůůĂŶŦŵŦŶŦ ĂǌĂůƚŵĂŬ ǀĞ ŵĞƐĂũůĂƔŵĂ ŚŦǌŦnŦ ĂƌƚƚŦƌŵĂŬĂŵĂĐŦŝůĞ͘EĞƚ &ƌĂŵĞǁŽƌŬ ϰ͘ϱŬƺƚƺƉŚĂŶĞƐŝŶĞĂŝƚŽůĂŶ'ǌŝƉ^ƚƌĞĂŵƐŦŬŦƔƚŦƌŵĂ ĂůŐŽƌŝƚŵĂƐŦ ŬƵůůĂŶŦůŵĂŬƚĂĚŦƌ͘ ĂŶŬĂĚĂ ŬƵůůĂŶŦůĂŶ ϯ ŬĂƚŵĂŶůŦ ŵŝŵĂƌŝŶŝŶ ŝƐƚĞŵĐŝ ŝůĞ ƵǇŐƵůĂŵĂƐƵŶƵĐƵƐƵĂƌĂƐŦŶĚĂŐŝĚŝƉŐĞůĞŶƚƺŵŵĞƐĂũůĂƌŦďƵǇĂƉŦŝůĞƐŦŬŦƔƚŦƌŦůŵĂŬƚĂĚŦƌ͘

^ŝƐƚĞŵĚĞƺǌĞƌŝŶĚĞďƵůƵŶĂŶǇĂŬůĂƔŦŬϱŵŝůǇŽŶŵƺƔƚĞƌŝŚĞƐĂďŦƺǌĞƌŝŶĚĞŶŐĞƌĕĞŬůĞƔĞŶ͕

ŐƺŶůƺŬϭ͕ϱ ŵŝůǇŽŶŝƔůĞŵŝŶŚĞƌďŝƌŝƐŝŝĕŝŶǇĂƉŦůĂŶƐŦŬŦƔƚŦƌŵĂŝƔůĞŵŝƐŝƐƚĞŵŝŶĚĂǀƌĂŶŦƔŦŶŦ ŽůƵŵůƵǇƂŶĚĞĚĞŒŝƔƚŝƌŵĞŬƚĞǀĞŽůĚƵŬĕĂǀĞƌŝŵůŝďŝƌŚĂƚŬƵůůĂŶŦŵŦƐĂŒůĂŵŦƔƚŦƌ͘

Ƶ ǀĞƌŝŵůŝ ƐŦŬŦƔƚŦƌŵĂŶŦŶ ďĂƔĂƌŦƐŦŶŦŶ ƐŽŶƵĐƵ ŽůĂƌĂŬ ŵĞƌŬĞǌŝ ƐƵŶƵĐƵůĂƌŦŵŦǌ ŝůĞ ƔƵďĞ ŝƐƚĞŵĐŝůĞƌŝĂƌĂƐŦŶĚĂϮŵĞŐĂ bit ŚĂƚǇĞƚĞƌůŝŐĞůŵĞŬƚĞĚŝƌ͘ƌƚĂŶƔƵďĞ͕ƌĂƉŽƌůĂŵĂŝŚƚŝǇĂĐŦ ǀĞŝƔůĞŵƐĂǇŦůĂƌŦŚĞƌŐĞĕĞŶŐƺŶĂŒǇŽŒƵŶůƵŒƵŵƵǌƵĂƌƚŵĂŬƚĂĚŦƌ͘ŝũŝƚĂůĕĂŒĚŽůĂǇŦƐŦŝůĞ ǀŝĚĞŽ͕ƐĞƐ ǀĞŐƂƌƐĞůŝĕĞƌŝŬůĞƌŝŶĂƌƚŵĂƐŦĚĂbant ŐĞŶŝƔůŝŒŝŝŚƚŝǇĂĐŦŶŦŐŝĚĞƌĞŬĂƌƚŦƌŵŦƔƚŦƌ͘

ƺƚƺŶ ďƵŶůĂƌĂ ƌĂŒŵĞŶ ƺůŬĞŵŝǌĚĞ ŚĂůĞŶ ŚĂƚ ƺĐƌĞƚůĞƌŝŶŝŶ ĕŽŬ ǇƺŬƐĞŬ ŽůŵĂƐŦ ďŝǌůĞƌŝ ƐŦŬŦƔƚŦƌŵĂĂůŐŽƌŝƚŵĂƐŦŶŦŶŬƵůůĂŶŦůŵĂƐŦŶĂǀĞƚĞŬŶŽůŽũŝŶŝŶƚĂŬŝƉĞĚŝůĞƌĞŬĂůƚĞƌŶĂƚŝĨůĞƌŝŶ ĚĞŒĞƌůĞŶĚŝƌŝůŵĞƐŝŶĞ ǇƂŶĞůƚŵŝƔƚŝƌ͘

ϯ. ^KEh

zĂƉŦůĂŶ ďƵ ĕĂůŦƔŵĂ ƐŦŬŦƔƚŦƌŵĂ ŝƔůĞŵŝŶŝŶ͕ ǁĞď ƐŝƚĞ͕ dD͕ ƔƵďĞůĞƌ Őŝďŝ ŝƐƚĞŵĐŝůĞƌŝŶ ŵĞƌŬĞǌůĞĂƌĂůĂƌŦŶĚĂŬŝǀĞƌŝƚƌĂĨŝŒŝŶŝĚĂŚĂŽƉƚŝŵŝǌĞĞĚĞďŝůĞĐĞŬĂůƚĞƌŶĂƚŝĨĂůŐŽƌŝƚŵĂůĂƌŦ ŝŶĐĞůĞŵĞŬĂĚŦŶĂǇĂƉŦůŵŦƔƚŦƌ͘

PǌĞůůŝŬůĞ ͘EĞƚ &ƌĂŵĞǁŽƌŬ ƚĞŬŶŽůŽũŝƐŝ ŬƵůůĂŶĂŶ ĨŝƌŵĂůĂƌ ŝĕŝŶ͕ 'ǌŝƉ ǀĞ ĞĨůĂƚĞ Őŝďŝ ƐŦŬŦƔƚŦƌŵĂ ĂůŐŽƌŝƚŵĂ ƵǇŐƵůĂŵĂůĂƌŦ ƺǌĞƌŝŶĚĞ ŚĂƐƐĂƐŝǇĞƚůĞ ĚƵƌƵůŵƵƔƚƵƌ͘ zĂƉŦůĂŶ ƂůĕƺŵůĞƌĚĞ ŚĂůŝ ŚĂǌŦƌĚĂ ƐŝƐƚĞŵĚĞ ŬƵůůĂŶŦůĂŶ 'ǌŝƉ ĂůŐŽƌŝƚŵĂƐŦŶĂ ĂůƚĞƌŶĂƚŝĨ ŽůĂƌĂŬ ĚƺƔƺŶƺůĞĐĞŬĞĨůĂƚĞ ĂůŐŽƌŝƚŵĂƐŦŶŦŶƂůĕƺŵůĞƌŝ͕'ǌŝƉĂůŐŽƌŝƚŵĂƐŦŶŦŶƂůĕƺŵůĞƌŝŶĞ ĕŽŬ ǇĂŬŦŶƐŽŶƵĕůĂƌǀĞƌŵŝƔƚŝƌ. ^ŝƐƚĞŵĚĞĕĂůŦƔĂŶĂůŐŽƌŝƚŵĂǇŦĚĞŒŝƔƚŝƌŵĞŵĂůŝǇĞƚŝŐƂǌƂŶƺŶĞ

(7)

ĂůŦŶĂƌĂŬ Ƃůĕƺŵ ƐŽŶƵĕůĂƌŦ ŝŶĐĞůĞŶŵŝƔƚŝƌ͘ Ƶ ƐŽŶƵĕůĂƌĂ ŐƂƌĞ͕ ĂůƚĞƌŶĂƚŝĨ ĂůŐŽƌŝƚŵĂŶŦŶ ŬƵůůĂŶŦůŵĂƐŦŶĂǇĞƚĞĐĞŬŬĂĚĂƌďƺǇƺŬďŝƌƉĞƌĨŽƌŵĂŶƐŽƌĂŶŦƐĂŒůĂŵĂĚŦŒŦŐƂƌƺůŵƺƔƚƺƌ͘

<zE<>Z

ϭ. ůƚĂŶD͕͞sĞƌŝ^ŦŬŦƔƚŦƌŵĂĚĂzĞŶŝzƂŶƚĞŵůĞƌ͕͟WŚƚŚĞƐŝƐ͕/ŶƐƚŝƚƵƚĞŽĨEĂƚƵƌĂů

^ĐŝĞŶĐĞƐ͕dƌĂŬǇĂhŶŝǀĞƌƐŝƚǇ͕ĚŝƌŶĞ͕dƵƌŬĞǇ͕ϮϬϬϲ͘

Ϯ. DĞƐƵƚ͕ĂƌƵƐ ͕͞<ĂǇŦƉƐŦǌ'ƂƌƺŶƚƺ^ŦŬŦƔƚŦƌŵĂzƂŶƚĞŵůĞƌŝŶŝŶ<ĂƌƔŦůĂƔƚŦƌŦůŵĂƐŦ͕͟

//͘DƺŚĞŶĚŝƐůŝŬŝůŝŵůĞƌŝ'ĞŶĕƌĂƔƚŦƌŵĂĐŦůĂƌ<ŽŶŐƌĞƐŝ͕D'<7ƐƚĂŶďƵů͕Ɖ͕͘ϵϯ-ϭϬϬ͕

ϮϬϬϱ͕

ϯ. ŶůŝĐĂǇD,můŐĞƌ7͕bĂŚŝŶP͕ĂǇĚĂƌŵĂŶ D͕dĂƔĚĞŵŝƌb͕͞ĂŶŬĂĐŦůŦŬǀĞ&ŝŶĂŶƐ

^ĞŬƚƂƌƺŶĚĞŝƌsĞƌŝ^ŦŬŦƔƚŦƌŵĂůŐŽƌŝƚŵĂhǇŐƵůĂŵĂƐŦ͕͟/ŶƚĞƌŶĂƚŝŽŶĂůŽŶĨĞƌĞŶĐĞ ĂŶĚǆŚŝďŝƚŝŽŶŽŶůĞĐƚƌŽŶŝĐ͕ŽŵƉƵƚĞƌĂŶĚƵƚŽŵĂƚŝŽŶdĞĐŚŶŽůŽŐŝĞƐ;/d͛ϭϰͿ͕

DĂǇϵ-ϭϭ͕ϮϬϭϰ

ϰ. KƵǇĂŶŐ:͕>ƵŽ,͕tĂŶŐ͕dŝĂŶ:͕>ŝƵ͕^ŚĞŶŐ<͕ ͞&W'ŝŵƉůĞŵĞŶƚĂƚŝŽŶŽĨ'/W ĐŽŵƉƌĞƐƐŝŽŶĂŶĚĚĞĐŽŵƉƌĞƐƐŝŽŶĨŽƌ/ƐĞƌǀŝĐĞƐ͕͟&ŝĞůĚ-WƌŽŐƌĂŵŵĂďůĞdĞĐŚŶŽůŽŐǇ

;&WdͿ͕/ŶƚĞƌŶĂƚŝŽŶĂůŽŶĨĞƌĞŶĐĞ͕Ɖ͘Ϯϲϱ– Ϯϲϴ͕ϮϬϭϬ͘

ϱ. ŚƵ<͕>ŝƵt͕Ƶ:͕͞ĐƵƐƚŽŵ'/WĚĞĐŽĚĞƌĨŽƌdsĂƉƉůŝĐĂƚŝŽŶ͕͟ŝƌĐƵŝƚƐĂŶĚ

^ǇƐƚĞŵƐ;/^^Ϳ͕ϮϬϭϯ//ŶƚĞƌŶĂƚŝŽŶĂů^ǇŵƉŽƐŝƵŵ͕Ɖ͘ϲϴϭ– ϲϴϰ͕ϮϬϭϯ͘

ϲ. >ŝz͕tĂŶŐz͕͞ZĞƐĞĂƌĐŚŽŶŽŵƉƌĞƐƐŝŽŶdĞĐŚŶŽůŽŐǇĨŽƌ'ĞŽĚĂƚĂĂƐĞĚ^s'ŝŶ

>^͕tĞď/ŶĨŽƌŵĂƚŝŽŶ^ǇƐƚĞŵƐĂŶĚDŝŶŝŶŐ;t/^DͿ͕͟ϮϬϭϬ/ŶƚĞƌŶĂƚŝŽŶĂů ŽŶĨĞƌĞŶĐĞ͕Ɖ͘ϭϯϰ– ϭϯϳ͕ϮϬϭϬ͘

7.WĂƐĂƚĐŚĂ͕W͕͘͞DĂŶĂŐĞŵĞŶƚŽĨ/ŶŶŽǀĂƚŝŽŶĂŶĚdĞĐŚŶŽůŽŐǇ͕͟ϰƚŚ/

/ŶƚĞƌŶĂƚŝŽŶĂůŽŶĨĞƌĞŶĐĞ͕DĂŚĂŶĂŬŽƌŶhŶŝǀ͘ŽĨdĞĐŚŶŽů͕͘ĂŶŐŬŽŬ͕ϭϮϴϮ– ϭϮϴϱ͕

ϮϬϬϴ͘

8.ǀĂŝůĂďůĞ͗^ĞƌǀŝĐĞ-ŽƌŝĞŶƚĞĚĂƌĐŚŝƚĞĐƚƵƌĞ͕ŚƚƚƉ͗ͬͬĞŶ͘ǁŝŬŝƉĞĚŝĂ͘ŽƌŐͬǁŝŬŝͬ^ĞƌǀŝĐĞ- ŽƌŝĞŶƚĞĚͺĂƌĐŚŝƚĞĐƚƵƌĞ͕Ϭϰ͘Ϭϰ͘ϮϬϭϰ͘

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