Côté AXA
La lettre des actionnaires du Groupe AXA
Notre Groupe
- Résultats annuels 2014 - Assemblée Générale 2015
Le saviez-vous ?
- Soutenir et encourager l’innovation
- L’innovation digitale au service de nos clients
AXA pratique
- Évolution du cours de Bourse
- Le cercle des actionnaires : inscrivez-vous - Agenda 2015
sommaire
[ÉDITO]
« AXA a de nouveau enregistré une croissance des résultats de l’ensemble de ses lignes de métiers qui se traduit par un résultat opérationnel dépassant les 5 milliards d’euros pour la première fois dans l’histoire du Groupe. »
MARS 2015
20
Madame, Monsieur, cher/chère actionnaire,
AXA a réalisé en 2014 une très bonne performance, en ligne avec son plan stratégique Ambition AXA, au service de ses 103 millions de clients.
Notre résultat opérationnel progresse ainsi de 7 % et le résultat net de 12 % ce qui nous permet de proposer un dividende qui sera porté à 0,95 euro par action, en hausse de 17 %.
Le cœur historique du Groupe, en Europe et aux États-Unis notamment, continue de nourrir notre croissance. Ainsi, la France, avec ses 21 milliards d’euros de chiffres d’af- faires, en hausse de 6 %, contribue à près d’un quart du résultat opérationnel d’AXA.
Nous avons, en 2014, poursuivi notre accélération dans les marchés de croissance (mBank en Pologne, Mansard au Nigeria, implantation au Brésil, partenariat avec la Banque Mondiale) et notre transformation numérique (création du Data Innovation Lab, partenariats avec Facebook et LinkedIn, application Mon AXA…).
2015 a démarré sur le même rythme et AXA réaffirme sa volonté d’accélérer la transformation du Groupe avec comme maître mot l’innovation.
Que ce soit en termes de financement de projets via le lancement du fonds de capital-risque AXA Strategic Ventures, de culture en interne avec « Start’In » et le
« Reverse mentoring », ou d’investissements dans le digital, avec 450 millions d’euros prévus en 2015, le Groupe saisit les opportunités et anticipe les besoins de demain pour mieux protéger ses clients. Il crée de la valeur sur le long terme au bénéfice de tous et, j’en suis convaincu, de nos actionnaires.
Henri de Castries
Président-directeur général
AXA Côté AXA n° 20 — Mars 2015
Cette politique vise à concilier gestion prudente du capital et attractivité du divi- dende pour les actionnaires. La hausse de cette année s’appuie sur la progres- sion de notre résultat courant mais aussi sur la solidité de notre bilan et de nos cash-flows opérationnels disponibles.
S’il est approuvé par les actionnaires, il sera payable le 13 mai 2015 et les actions ordinaires coteront hors divi- dende le 11 mai 2015.
NOTRE GROUPE
Résultats annuels 2014 :
très bonne performance en ligne avec Ambition AXA
2014 est une bonne année pour AXA en termes de chiffres d’affaires et de résultat.
Nous atteignons le niveau de résultat opérationnel le plus élevé de notre histoire et notre résultat net progresse de 12 %. Nous sommes en bonne voie pour réussir notre plan Ambition AXA.
La collecte nette est fortement positive à + 22 milliards d’euros et marque le retour dans le vert d’AB sur cet indicateur.
LA RENTABILITÉ EST AU RENDEZ-VOUS L’amélioration du mix d’activité en vie, épargne, retraite nous permet d’atteindre 34 % de marge sur affaires nouvelles, tandis que notre ratio combiné courant en dommages s’améliore de 0,2 point à 97,6 % malgré le poids des catastrophes naturelles.
Le résultat de la gestion d’actifs, retraité de l’impact 2013 d’AXA Private Equity, est en hausse de 12 %.
Au total, le résultat opérationnel augmente de 8 % à 5,1 milliards d’euros et le résultat courant de 7 % à 5,5 milliards d’euros.
NOTRE BILAN EST SOLIDE
Le ratio d’endettement, stable à 24 %, atteint dès cette année l’objectif fixé pour fin 2015, et nos fonds propres, en forte hausse, notamment portés par les plus- values latentes obligataires, s’élèvent à 65,2 milliards d’euros. Enfin, nos cash-flows opérationnels disponibles atteignent 5,5 milliards d’euros.
2010 2011 2012 2013 2014
Historique du dividende
sur 5 ans
Un dividende de 0,95 euro par action, en hausse de 17 % par rapport à 2013, sera soumis au vote lors de l’Assemblée Générale des actionnaires le 30 avril 2015.
Il correspond à un taux de distribution de 45 % du résultat courant, net des charges d’intérêt sur les dettes perpétuelles, en hausse de 5 points et en phase avec notre politique de distribution de long terme (de 40 % à 50 %).
Un dividende en forte hausse
TOUTES LES LIGNES DE MÉTIERS CONTRIBUENT À LA CROISSANCE
Le chiffre d’affaires vie, épargne, retraite augmente de 3 %, soutenu à la fois par les marchés matures et les marchés à forte croissance. Les affaires nouvelles progressent de 6 %.
En assurance dommages, le chiffre d’af- faires progresse de 1 % : en hausse de 2 % sur les entreprises, il est soutenu, chez les particuliers, par une collecte nette supé- rieure à + 500 000 contrats. Le Direct enre- gistre une croissance de 5 %.
L’activité gestion d’actifs est en hausse de 4 % tant chez AXA IM que chez AB*.
0,69 € 0,69 € 0,72 € 0,81 € 0,95 €
Toutes les variations sont données à base comparable.
CHIFFRES CLÉS
+ 3 %
Chiffre d’affaires en hausse, à 92 milliards d’euros
+ 8 %
Résultat opérationnel en hausse,
à 5,1 milliards d’euros
+ 7 %
Résultat courant en hausse, à 5,5 milliards d’euros
+ 12 %
Résultat net en hausse, à 5,0 milliards d’euros
+ 12,3 Md
Capitaux propres en hausse, à 65,2 milliards d’euros
24 %
Ratio d’endettement : stable
+ 17 %
Dividende proposé de 0,95 euro par action Répartition du résultat opérationnel
par activité (en %)
26 %Prévoyance et santé
33 %Épargne et gestion d’actifs Dommages 41 %
et assurance internationale
*anciennement AllianceBernstein
AXA Côté AXA n° 20 — Mars 2015 LE SAVIEZ-VOUS ?
Soutenir et encourager l’innovation :
les trois objectifs principaux d’AXA 1
Se connecter aux entreprises et aux projets
les plus innovants
AXA a signé des partenariats avec Facebook et LinkedIn afin de développer l’expertise de ses collaborateurs quant à l'utilisation de ces réseaux dans toutes leurs dimen- sions. AXA Global Direct a lancé « Smart Data for Customer Intelligence » pour favo- riser la collaboration avec l’écosystème grandissant de l’innovation et des start-ups en Europe. Enfin, début janvier, le Groupe a lancé AXA Strategic Ventures, un fonds de capital-risque global de 200 millions d’euros, visant à favoriser l’innovation et à améliorer l’expérience client.
2
Insuffler une culture d’innovation au sein
du Groupe
De nombreux projets visent à insuffler cette culture d’innovation partout dans notre Groupe : le lancement de l’AXA Lab à San Francisco en janvier 2014 dont la voca- tion est d'accélérer l'innovation, particuliè- rement digitale, et l'entrepreneuriat à travers le Groupe ; l’arrivée des
« COOCs », autrement dit la version « corpo- rate » de cours collaboratifs ouverts au plus grand nombre, pour permettre la diffusion des meilleures formations partout dans le monde ; le « reverse mentoring » ou quand, dans le cadre de sa transformation digitale, AXA encourage les jeunes collaborateurs habitués des nouvelles technologies à construire une relation privilégiée avec leurs collègues plus expérimentés ; ou encore le projet « Start’In », qui, sous forme de défi interne, permet aux 161 000 collaborateurs de contribuer à la stratégie de transforma- tion d’AXA en imaginant des solutions pour des priorités business.
AXA Strategic Ventures ou
comment soutenir l’innovation et les start-ups
AXA Seed Factory, fonds d’amorçage français lancé en juin 2013, vient d’intégrer AXA Strategic Ventures, le nouveau fonds de capital-risque à portée internationale lancé par le Groupe. Doté de 200 millions d’euros, celui-ci vise à favoriser l’innovation et à améliorer l’expérience client dans les secteurs de l’assurance, de la gestion d’actifs, des technologies financières et de la santé. Ses bureaux seront situés à San Francisco, New York, Londres, Paris, Zurich et Berlin et bientôt en Asie pour identifier et soutenir localement les start-ups les plus prometteuses et saisir les opportunités sur les cinq continents.
AXA Strategic Ventures a pour but d’identifier et soutenir les start-ups innovantes dont les approches sont susceptibles de faire évoluer le modèle d’activité de notre secteur.
Il aidera ainsi ces jeunes entreprises porteuses de technologies à se déployer au niveau mondial et contribuera au développement de leur activité.
3
Accélérer en matière d’investissements
450 millions d’euros d’investissement sont prévus cette année pour un total de 950 millions entre 2013 et 2015 afin d’amé- liorer le service à nos clients, poursuivre la modernisation de nos réseaux de distribu- tion et accélérer sur le mobile.
950 M
d’investissements entre 2013 et 2015 dans le digital dont 450 millions en 2015
AXA Côté AXA n° 20 — Mars 2015 LE SAVIEZ-VOUS ?
Mon AXA : téléchargez et adoptez !
Si vous êtes client d’AXA France, n’oubliez pas que Mon AXA peut simplifier la gestion de vos comptes et contrats ainsi que l’accès à vos services AXA.
Comment ?
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détail des opérations ;
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Happy Hours, préparez votre retraite
Vous pensez que vos impôts risquent d’aug- menter ? Avec l’appli mobile Happy Hours by AXA, simulez l’économie d’impôts que vous pouvez réaliser dès maintenant en préparant votre retraite.
Que vous soyez salarié ou indépendant :
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expliquent pourquoi il est important de préparer sa retraite dès aujourd’hui ;
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d’estimer votre économie d’impôts en fonction de vos revenus ;
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simulation d’économie d’impôts et le Guide Retraite AXA 2014.
En savoir plus :
https://www.axa.fr/calculer-sa-retraite
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24 h sur 24 et 6 jours sur 7 (hors jours fériés), les conseil-lers SOON répondent aux questions des clients directement par « chat ».
Pour ouvrir un compte, il suffit de télécharger l’application.
La souscription est simple et rapide et se fait 100 % sur mobile.
L’application permet de piloter son Reste à dépenser , de catégoriser automatiquement ses dépenses, de créer ses projets et de fixer ses budgets (alimentation, sorties, vêtements,…). Lorsque le budget fixé est dépassé, l’utili- sateur est alerté. L’accent est mis sur le côté pratique et connecté. Pour rembourser un ami ou demander de l’argent, plus besoin de RIB : SOON intègre Paypal. Autre avantage, SOON peut se connecter à des centaines de services en ligne pour rapatrier toutes les factures dans l’application.
L’innovation digitale au service de nos clients
MY SWITCH, une application dédiée aux moins de 30 ans
Pour les clients d’AXA France : après le lancement de l’application « Mon AXA » en juillet 2014, AXA France a élaboré pour les 18/29 ans My Switch.
L’application permet aux jeunes d’interagir avec son assureur via le canal du « chat » et notamment de consulter leur compte bancaire, de retrouver les contrats automobiles, habitations, santé ou encore de profiter des bons plans Pass Switch.
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la banque nouvelle génération
SOON est un service bancaire 100 % mobile qui permet de consulter ses dépenses passées et d’anticiper ses dépenses futures. Le service propose également un compte courant et une carte Visa Classic gratuite et sans conditions de revenus.
AXA Côté AXA n° 20 — Mars 2015 NOTRE GROUPE
Assemblée Générale 2015
COMMENT PARTICIPER ?
Si vous êtes actionnaire au nominatif, vos actions doivent être inscrites en compte nominatif, pur ou administré, au 2e jour ouvré précédant l’assemblée, soit le mardi 28 avril 2015, à zéro heure, heure de Paris.
Si vous êtes actionnaire au porteur, vous devez faire établir, dès que possible, par l’intermédiaire habilité qui assure la gestion de votre compte titres, une attestation de participation.
COMMENT Y ASSISTER ?
Vous êtes admis sur présentation de la carte d’admission, document indispensable pour assister à l’assemblée et y voter.
Celle-ci vous a été préalablement remise par BNP Paribas Securities Services, l’éta- blissement centralisateur mandaté par AXA.
À défaut, une pièce d’identité en cours de validité vous sera demandée si vous êtes actionnaire au nominatif.
QUE FAIRE SI VOUS NE POUVEZ Y ASSISTER PERSONNELLEMENT ? Plusieurs possibilités s’offrent à vous* :
> donner une procuration à la personne
physique ou morale de votre choix ;
> adresser à BNP Paribas Securities
Services un formulaire de procuration sans indication de mandataire ;
> voter par correspondance (par Internet
ou en utilisant le formulaire papier).
À QUI TRANSMETTRE LE FORMULAIRE DE VOTE ?
Si vos actions sont au nominatif ou si vous êtes détenteur de parts de FCPE, retournez le formulaire dûment rempli et signé à l’établissement centralisateur mandaté par AXA, BNP Paribas Securities Services.
Si vos actions sont au porteur, retournez le formulaire de vote le plus rapidement possible à l’intermédiaire financier (banque, société de Bourse, courtier en ligne…) qui tient votre compte. Votre intermédiaire financier se chargera d’envoyer le formulaire accompagné d’une attestation de partici- pation à BNP Paribas Securities Services.
* cf. instructions dans la brochure de convocation.
La prochaine Assemblée Générale des actionnaires d’AXA se tiendra le jeudi 30 avril 2015 à 14 h 30 au Palais des Congrès, 2 place de la Porte Maillot, 75017 Paris.
PlanetShares, votre espace interactif
Actionnaires au nominatif pur, téléchargez l’application Planetshares, l’espace interactif dédié à la gestion en ligne de votre compte, via IOS et Android.
Quelques clics suffisent pour :
> consulter vos comptes en toute sécurité
> passer des ordres en ligne à travers un lien direct en temps réel
avec les marchés
> mettre à jour vos coordonnées personnelles
> modifier votre mot de passe
Pour en savoir plus : http://www.axa.com/fr/actionnariat/etre-actionnaire/modes-de-detention/
Actionnaire au nominatif ou au por- teur, vous pouvez transmettre direc- tement vos instructions par Internet avant la tenue de l’Assemblée Générale
Si vos actions sont au nominatif pur : utilisez l’identifiant et le mot de passe qui vous permettent déjà de consulter votre compte nominatif sur le site Planetshares.
Si vos actions sont au nominatif admi- nistré : utilisez l’identifiant qui se trouve en haut à droite du formulaire de vote papier joint à la Brochure de Convocation.
Ensuite, vous pourrez obtenir votre mot de passe par voie postale ou par courrier électronique.
Une fois connecté au site Planetshares, suivez les indications afin d’accéder au site dédié sécurisé de l’assemblée VOTACCESS.
Si vos actions sont au porteur* : et si votre établissement teneur de compte a adhéré au site dédié sécurisé VOTACCESS, vous pouvez voter en ligne.
Connectez-vous au site de votre établis- sement teneur de compte, identifiez- vous avec vos codes d’accès habituels, cliquez ensuite sur l’icône qui apparaît sur la ligne correspondant à vos actions AXA et suivez les indications.
https://planetshares.bnpparibas.com
* Vérifiez que votre banque adhère bien au système de vote en ligne.
VOTEZ PAR INTERNET
AXA Côté AXA n° 20 — Mars 2015
Vous souhaitez réagir sur l’un des sujets traités dans ce numéro ? Votre avis nous intéresse : actionnaires.web@axa.com Vous souhaitez recevoir nos prochaines publications par e-mail ? Laissez-nous vos coordonnées sur : actionnaires.web@axa.com
AXA PRATIQUE
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Évolution du cours de Bourse AXA Agenda 2015
30 avril 2015
ASSEMBLÉE GÉNÉRALE À PARIS (PALAIS DES CONGRÈS)
6 mai 2015
PUBLICATION DES INDICATEURS D’ACTIVITÉ 3 PREMIERS MOIS 2015
1
erjuin 2015
VISITE DU PALAIS BRONGNIART, PARIS*
03 juin 2015
RÉUNION D’ACTIONNAIRES, ROUEN
04 juin 2015
RÉUNION D’ACTIONNAIRES, BRUXELLES
09 juin 2015
RÉUNION D’ACTIONNAIRES, MONTPELLIER
16 juin 2015
CONFÉRENCE THÉMATIQUE ÉPARGNE
23 juin 2015
VISITE PRIVÉE DU MUSÉE DU LOUVRE*
4 août 2015
RÉSULTATS SEMESTRIELS 2015
* Réservée aux membres du Cercle des actionnaires AXA.
Retrouvez l’ensemble de nos événements sur : www.axa.com/fr/agenda
A
près une première semaine 2015 mal orientée, le titre AXA a effectué un bon mois de janvier 2015, globalement en ligne avec le CAC 40, dans un contexte de marché toujours volatil mais porté par la baisse de l’euro face au dollar.En février, l’action a été pénalisée comme la plupart des valeurs financières par les inquié- tudes liées aux élections grecques, aux condi- tions économiques de la zone euro et à leurs conséquences en matière de taux d’intérêt.
La publication des résultats d’AXA, le 25 février 2015, a démontré une nouvelle fois que malgré
ce contexte peu porteur économiquement en Europe et cet environnement de taux bas, le Groupe parvenait à réaliser de très bons résul- tats. L’annonce d’un dividende en hausse de 17 % a également été bien accueillie par les marchés.
Le titre AXA s’est ainsi apprécié de plus de 2,6 % le jour de cette publication. Au total, depuis le début de l’année, l’action AXA est en hausse de 17 % contre 14 % pour le CAC 40.
*Au 10 mars 2015.
INSCRIVEZ-VOUS AU CERCLE DES ACTIONNAIRES VIA LE FORMULAIRE EN LIGNE ! Vous souhaitez être au courant de la dernière actualité d’AXA ? Devenez membre du Cercle des actionnaires ! Créé en 1997, il regroupe plus de 15 000 adhérents. Il leur permet d’être informés régulièrement des opérations majeures et des principaux événe- ments du Groupe, d’être invités aux réunions d’actionnaires, aux salons, aux conférences thématiques, ou encore aux visites privées du musée du Louvre.
En étant membre, vous bénéficiez également d’offres préférentielles proposées par AXA Millésimes sur une sélection de grands crus issus des propriétés viticoles du Groupe.
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www.axa.com/fr/actionnariat/etre-actionnaire/cercle-des-actionnaires
- 5,0 % - 10,0 % 0 % 5 % 10 % 15 % 20 % 25 %
02/01/2015 22/01/2015 11/02/2015 03/03/2015
AXA CAC 40
+ 17 % + 14 %
Source : Bloomberg, le 10 mars 2015.
Responsable de la publication : Direction de la communication - Groupe AXA Conception et réalisation :
Crédit photos : Franck Dunouau, Éric Avenel, Pierre Hybre, Jean-Lionel Dias.
![[ ] COMMUNIQUÉ DE PRESSE RÉSULTATS ANNUELS 2020 DU GROUPE TF1](data:image/gif;base64,R0lGODlhAQABAIAAAP///wAAACH5BAEAAAAALAAAAAABAAEAAAICRAEAOw==)