INDEX RENDEMENT 5 COM M UNICATION À CARACTÈRE PUBLICITAIRE (1) (2)

(1)

INDEX

RENDEMENT 5

–

Titre de cré ance de droit français pré se ntant un risque de pe rte e n capital partie lle ou totale e n cours de vie

⁽¹⁾

e t à l’éché ance, c i-après le « titre » ou le « produit »

–

Co de ISIN : FR0013365079

–

D urée d’investissement conseillé e : 10 ans e nviron (hors cas de re mboursement anticipé )

–

Pé riode de comme rcialisation : Du 27/09/2018 au 06/11/2018 (pe ut ê tre diffé re nte dans le cadre d’un contrat d’assurance vie ou de capitalisation). Une fois le montant de l’e nve loppe atte int, la comme rcialisation du produit pe ut ce sser à tout mome nt sans préavis, avant le 06/11/2018

–

Ce p roduit risqué e st une a lternative à un p lacement d ynamique risqué de type a ctions

–

Éligibilité : Compte titres e t unité de compte d’un contrat d’assurance vie ou de capitalisation. Il est pré cisé que l’e ntre prise d’assurance d’une part, l’Éme tte ur e t le Garant d’autre part sont de s e ntités juridiques indé pe ndante s. Ce document n’a pas é té ré digé par l’assure ur.

–

Produit é mis par SG Issue r

⁽²⁾

, vé hicule d’é mission dé dié de droit luxe mbourgeois, bé né ficiant d’une garantie donnée par Socié té Gé né rale de la formule e t de s sommes dues au titre du produit. L’inve stisse ur e st par conséque nt soumis au risque de dé faut de paie me nt, de faillite ainsi que de mise e n résolution de SG Issue r e t de Socié té Gé nérale

(1)L’investisseurp rend un risque de perte en cap ital partielle o u totale non mesurab le a p rio ri si le pro duit est revendu avant la dated’échéance. Les risques asso ciés à ce pro duit so nt détaillés dans cette brochure.

(2) Filiale à 100% de So ciété Générale Bank & Trust S.A., elle-même filiale à 100% de So ciété Générale (Moody’s A1, Standard &Poor’s A, Fitch A, DBRS A(high)). Notations en vigueur au moment de la rédactio n de cette b rochure le 07/0 9/20 18, qui ne sauraient ni être une garantie de so lvabilité du Garant, ni constituer un argument de so uscription au p ro duit. Les agences de notation p euvent les modifier à to ut moment.

COMMUNICATION À CARACTÈRE PUBLICITAIRE

(2)

L’investisseur

est e xposé au marché actions par le biais

d’une

e xposition à l'indice Euro Stoxx 50

^®

(code ISIN : EU0009658145). Le remboursement du produit « Inde x Rendement 5 » est conditionné à

l’évolution

de cet indice dividendes non réinvestis

(l’inve stisse ur

ne bénéficiera pas des divide nde s détachés par les actions composant cet indice ). En cas de baisse de l'indice de plus de 30% à la date de constatation finale

⁽¹⁾

,

l’investisseur

subit une perte en capital à hauteur de

l’intégralité

de la baisse enregistrée par cet indice . Afin de bénéficier

d’un

remboursement du capital en cas de baisse de moins de 30% (inclus) de l'indice à la date de constatation finale

⁽¹⁾

,

l’investisseur

accepte de limite r ses gains e n cas de forte hausse du marché actions (Taux de R endement Annue l B rut maximum de 6 ,86%, ce qui correspond à un Taux de R endement Annuel Net de 5,8%).

▪

Un re mbourse me nt du capital à l’é ché ance

⁽¹⁾

si l'indice n’e nregistre pas une baisse de plus de 30% par rapport à son nive au initia l à la date de constatation finale

⁽¹⁾

. Un risque de perte e n c apital p artielle ou totale a u-delà.

▪

Un mé canisme de re mbourse me nt anticipé activable automatique me nt du se mestre 2 au se me stre 19, si, à l’une de s date s de constatation se mestrie lle

⁽¹⁾

, le nive au de l'indice est supé rie ur ou é gal à son nive au obse rvé à la date de constatation initiale

⁽¹⁾

.

▪

Un obje ctif de gain fixe plafonné à 3,50% par se me stre é coulé de puis l’origine e n cas d’activation automatique du mé canisme de re mbourse me nt anticipé ou si, à la date de constatation finale

⁽¹⁾

, le nive au de l'indice e st supé rie ur ou é gal à son nive au obse rvé à la date de constatation initiale

⁽¹⁾

, soit un Taux de Re nde me nt Annue l Brut maximum de 6,86%, ce qui correspond à un Taux de Re nde me nt Annue l Ne t de 5,8%.

Les Taux de Rendement Annuel (TR A) communiqués dans ce document sont calculés entre le 06 /11/2018 e t la date de remboursement anticipé conce rnée ou d'é ché ance selon le s cas. Les Taux de Rendement Annuel Ne ts sont nets de frais de gestion dans le cas

d’un

contrat

d’assurance

vie ou de capitalisation ou nets de droits de garde dans le cas

d’un

investissement en compte -titres (en prenant comme hypothèse un taux de frais de gestion ou de droit de garde de 1% par an) et sont calculés hors prélèvements fiscaux et sociaux.

D’autres

frais, tels que les frais

d’entrée

ou

d’arbitrage

dans le cas

d’un

contrat

d’assurance,

ou tels que des frais de souscription dans le cas

d’un

inve stisse me nt en compte-titre s, pourront être appliqués. Pour en savoir plus, nous vous invitons à vous rapproche r de votre conseiller.

Les termes « capital » et « capital initial » utilisés dans cette brochure dé signe nt la valeur nominale du produit « Index Re nde me nt 5 », soit 1 000 EUR , et

s’entendent

du montant inve sti net des frais d'entrée/d'arbitrage applicables au cadre

d’investissement

et hors prélèvements fiscaux et sociaux. En cas

d’achat

après le 06 /11/2018 et/ou de vente du produit avant son é ché ance effective, les Taux de Re nde me nt Annuel peuvent être supérieurs ou infé rie urs aux Taux de Rendement Annuel indiqués dans la présente brochure . De plus,

l’investisseur

peut subir une perte en capital partielle ou totale . Le s avantages du produit ne profitent

qu’aux

seuls investisseurs conservant

l’instrument

financier

jusqu’à

son échéance effective.

Le produit « Index Rendement 5 » peut être proposé comme actif représentatif

d’une

unité de compte dans le cadre de contrats

d’assurance

vie ou de capitalisation. La présente brochure décrit les caractéristiques du produit « Index Re nde me nt 5 » et ne pre nd pas en compte le s spécificités des contrats

d’assurance

vie ou de capitalisation dans le cadre desquels ce produit est proposé.

L’assureur s’engage

exclusivement sur le nombre

d’unités

de compte mais non sur leur valeur,

qu’il

ne garantit pas. Il e st pré cisé que

l’entreprise d’assurance d’une

part,

l’Émetteur

et le Garant

d’autre

part sont de s e ntité s juridiques indépendantes. Ce docume nt

n’a

pas é té rédigé p ar

l’assureur.

(1)Ve uillez vous référer au tableau récapitulant les principales caractéristiques financières en page 10 pour le détail des date s.

OBJECTIFS

D’INVESTISSEMENT

(3)

AVANTAGES

–

À l’issue de s se mestres 2 à 19, si à l’une des dates de constatation se mestrie lle, le nive au de l'indice e st supé rie ur ou égal à son nive au obse rvé à la date de constatation initiale , le mé canisme de re mbourse me nt anticipé e st automatique me nt activé . L’investisse ur re çoit

⁽¹⁾

alors l’intégralité du capital initia l majorée d’un gain de 3,50% par se mestre é coulé de puis l’origine, soit un Taux de Re nde me nt Annue l Brut

⁽¹⁾

maximum de 6,86%, ce qui corre spond à un Taux de Re nde me nt Annue l Ne t

^{(2 )}

de 5,8%.

–

À l’issue des 10 ans, si le mé canisme de re mbourse me nt anticipé n’a pas é té automatique me nt activé pré céde mme nt e t qu’à la date de constatation finale le nive au de l'indice e st supé rie ur ou égal à son nive au obse rvé à la date de constatation initiale , l’inve stisse ur re çoit

⁽¹⁾

l’intégralité du capital initial majoré e d’un gain de 3,50% par se me stre é coulé depuis l’origine , soit une vale ur de re mbourse me nt de 170% du capital initial. Le Taux de Re nde me nt Annue l Brut

⁽¹⁾

est alors de 5,43%, ce qui correspond à un Taux de Re nde me nt Annue l Ne t

⁽²⁾

de 4,38%.

–

À l’é ché ance des 10 ans, si le mé canisme de re mbourse me nt anticipé n’a pas é té automatique me nt activé pré céde mme nt, le capital initia l n’e st e xposé à un risque de pe rte que si, à la date de constatation finale , l'indice a baissé de plus de 30%

depuis la date de constatation initiale . Sinon, le Taux de Re nde me nt Annue l Brut

⁽¹⁾

se ra donc positif ou nul, ce qui corre spond à un Taux de Re nde me nt Annue l Ne t

⁽²⁾

supé rie ur ou é gal à -1%.

INCONVÉNIENTS

–

Le produit prése nte un risque de pe rte e n capital e n cours de vie e t à l’é ché ance.

La vale ur de re mbourse me nt du produit pe ut ê tre infé rie ure au montant du capital initiale me nt investi. Dans le pire des scé narios, les inve stisse urs pe uve nt pe rdre jusqu’à la totalité de le ur capital initia le me nt inve sti. En cas de re ve nte du produit avant la date d’é ché ance, il est impossible de mesure r a priori le gain ou la pe rte possible , le prix pratiqué dépe ndant alors des paramè tres de marché du jour. La pe rte e n capital pe ut ê tre partie lle ou totale. Si le cadre d’investisse me nt du produit est un contrat d’assurance vie ou de capitalisation, le dé noue me nt, la réorie ntation d'é pargne ou le rachat partie l de ce lui-ci pe ut e ntraîne r le désinvestisse me nt des unités de compte adossées aux titres de cré ance avant le ur date d'é ché ance.

–

L’inve stisse ur ne connaît pas à l’avance la durée e xacte de son investisse me nt qui pe ut varie r de 2 à 20 se me stres.

–

L’inve stisse ur pe ut ne bé né ficie r que d’une hausse partie lle de l'indice du fait du mé canisme de plafonne me nt des gains (soit un Taux de Re nde me nt Annue l Brut

⁽¹⁾

maximum de 6,86%, ce qui correspond à un Taux de Re nde me nt Annue l Ne t

⁽²⁾

de 5,8%).

–

L’inve stisse ur ne bé né ficie pas de s divide ndes é ve ntue lle me nt dé taché s par les actions composant l'indice Euro Stoxx 50

^®

. La pe rformance d’un indice d ividendes non ré investis e st infé rie ure à ce lle d’un indice divide nde s ré investis.

–

L’inve stisse ur est e xposé à une dégradation de la qualité de crédit du Garant Socié té Gé né rale (qui induit un risque sur la vale ur de marché du produit) ou un é ve ntue l dé faut de l’Éme tte ur e t du Garant (qui induit un risque sur le re mbourse ment).

–

Le re nde me nt du produit « Inde x Re nde me nt 5 » à l’é ché ance est très se nsible à une faible variation de l'indice autour du se uil de -30%.

(1)Les montan ts re mboursés ainsi que les Taux de Rendement Annuel Bru ts résultant del’in vestissementsu r ce produits’entendenthors commissions de souscription ou fraisd’entrée,de rachat, de réorientation d’épargne,de gestion liés, le cas échéant, au con tratd’assu rance-vie ,de capitalisation ou de compte titres, et/ou fiscalité et pré lèvements sociaux applicables, e t sau f faillite ou défaut de paiement de l'Éme tteur et du Garant. Une sortie anticipée àl’initiativedel’investisseu rse fera à un cou rs dépendant del’évolu tiondes paramètres de marché au moment de la sortie (niveau de l'indice, des tau xd’in térê t,de la volatilité et des prime s de risque de crédit) et pourra donc entraîner un risque sur le capital.

(2)Voir page 2 pou r les modalités de calcul du Tau x de Rendement Annuel Net ainsi que les frais non compris dan s le calcul de celui-ci.

(4)

MÉCANISME AUTOMATIQUE DE REMBOURSEMENT ANTICIPÉ

(1)Ve uillez vous référer au tableau récapitulant les principales caractéristiques financières en page 10 pour le détail des dates.

(2) Les montants rembou rsés ainsi que les Tau x de Rendement Annuel Bruts résultan t de l’investissementsu r ce produit s’entendenthors commissions de souscription ou fraisd’entrée,de rachat, de réorientationd’épargne,de gestion liés, le cas échéant, au contratd’assu rance-vie, de capitalisation ou de compte titres, et/ou fiscalité e t prélèvements sociau x applicables, et sau f faillite ou défaut de paiement de l'Émetteur e t du Garant. Une sortie anticipée àl’initiativedel’investisseu rse fera à un cou rs dépendant del’évolu tiondes paramètres de marché au moment de la sortie (niveau de l'indice, des tauxd’intérêt,de la volatilité e t des primes de risque de crédit) e t pourra donc entraîner un risque sur le capital.

(3)Voir page 2 pour les modalités de calcul du Taux de Rendement Annuel Net ainsi que les frais non compris dans le calcul de celui-ci.

Du se mestre 2 au se mestre 19, à chaque date de constatation se mestrie lle

⁽¹⁾

, dè s que le nive au de l'indice est supé rie ur ou égal à son nive au obse rvé à la date de constatation initia le

⁽¹⁾

, un mé canisme de re mbourse me nt anticipé est automatique me nt activé e t le produit s’arrê te. L’investisse ur re çoit

^{(2 )}

alors à la date de re mbourse ment anticipé

⁽¹⁾

:

Sinon, si le nive au de l'indice est infé rie ur à son nive au obse rvé à la date de constatation initiale

⁽¹⁾

, le mé canisme de re mboursement anticipé n’e st pas activé e t le produit continue.

L’inté gralité du capital initial +

Un gain de 3,50% par se mestre écoulé de puis l’origine

(Taux de R endement Annuel Brut⁽²⁾maximum de 6 ,8 6%, ce qui correspond à un Taux de R endement Annuel Net⁽³⁾de 5,8 %)

DÉTAILS

DU MÉCANISME DE REMBOURSEMENT

(5)

CAS MÉDIAN : Si le nive au de l'indice est infé rie ur à son nive au obse rvé à la date de constatation initiale mais supé rie ur ou é gal à 70% de ce mê me nive au, l’inve stisseur re çoit

⁽¹⁾

le 13/11/2028 :

L’inté gralité du capital initial

(Taux de Re nde ment Annue l Brut⁽¹⁾nul, ce qui corre spond à un Taux de Re nde ment Annue l Ne t^{(2 )}de -1%)

(3)La Valeur Finale de l'indice àl’échéanceest exprimée en pourcentage de sa valeur in itiale.

À la date de constatation finale (le 06/11/2028), si le mé canisme de re mbourse me nt anticipé n’a pas é té automatique me nt activé pré céde mme nt, on compare le nive au de l'indice par rapport à son nive au obse rvé à la date de constatation initiale (le 06/11/2018).

CAS FAVORABLE : Si le nive au de l'indice est supé rie ur ou égal à son nive au obse rvé à la date de constatation initiale , l’inve stisse ur re çoit

⁽¹⁾

le 13/11/2028 :

CAS DÉFAVORABLE : Sinon, si le nive au de l'indice est infé rie ur à 70% de son nive au obse rvé à la date de constatation initiale , l’inve stisse ur re çoit

⁽¹⁾

le 13/11/2028 :

L’inté gralité du capital initial +

Un gain de 3,50% par se mestre écoulé de puis l’origine , soit un gain de 70%

(Taux de R endement Annuel Brut⁽¹⁾de 5,43 %, ce qui correspond à un Taux de R endement Annuel Net⁽²⁾de 4,3 8 %)

La Vale ur Finale^{(3 )}de l'indice

Dans ce scé nario, l’inve stisseur subit une pe rte e n capital à l’é ché ance à haute ur de l’inté gralité de la baisse e nre gistré e par l'indice

(Taux de R endement Annuel Brut⁽¹⁾inférieur ou égal à -3 ,49%, ce qui correspond à un Taux de R endement Annuel Net⁽²⁾de -4,46 %)

MÉCANISME DE REMBOURSEMENT À L’ÉCHÉANCE

INDEX RENDEMENT 5

(6)

100%

0%

20%

40%

60%

80%

100%

120%

0%

20%

40%

60%

80%

100%

120%

Lancement S2 S4 S6 S8 S10 S12 S14 S16 S18 S20

60%

0%

20%

40%

60%

80%

100%

120%

0%

20%

40%

60%

80%

100%

120%

107%

80%

90%

100%

110%

120%

80%

90%

100%

110%

120%

Scénario défavorable : marché fortement baissier à long terme

Scénario favorable : marché haussier à court terme Scénario médian : marché baissier à long terme

Nive au de l'indice Vale ur de re mboursement du produit

Le s données chiffrées utilisées dans ces illustrations n’ont qu’une valeur in dicative e t informative, l’objectif é tant de décrire le mécanisme du produit. Elles ne préjugent en rien de résultats futurs et ne sauraient constituer en aucune manière une offre commerciale.

Se u il activant le mécanisme de re mboursement an ticipé à partir du semestre 2 (100%)

Vale ur de re mboursement du produit

Se u il de perte en capital àl’é chéance(70%)

Évolu tion de l'in dice Fin de vie du produit

ILLUSTRATIONS

DU MÉCANISME DE REMBOURSEMENT

(7)

▪

À la pre miè re date de constatation se mestrie lle (à l'issue du se mestre 2), l'indice est e n hausse de puis la date de constatation initiale (soit +15% dans ce t e xe mple). Le mé canisme de re mbourse me nt anticipé e st par consé que nt automatiqueme nt activé .

▪ L’inve stisse ur

re çoit

⁽¹⁾

alors

l’intégralité

du capital initial ma jorée

d’un

gain de 3,50% par se mestre é coulé depuis

l’origine ,

soit 107% du capital initial. Le Taux de Re nde me nt Annue l Brut

⁽¹⁾

est alors é gal à 6,86%, ce qui corre spond à un Taux de Re nde me nt Annue l Ne t

⁽⁴⁾

de 5,8%, contre un Taux de Re nde me nt Annue l Brut de 14,7% pour un inve stisse me nt dire ct dans l'indice

^{(3 )}

, du fait du mé canisme de plafonnement de s gains.

▪

À chaque date de constatation se mestrie lle , du se mestre 2 au se me stre 19, l'indice est e n baisse depuis la date de constatation initiale . Le mé canisme de re mboursement anticipé

n’e st

donc pas activé .

▪

À l’issue des 10 ans, l'indice e nregistre une baisse de 18% e t se maintie nt donc au-dessus du se uil de pe rte e n capital.

L’investisse ur

re çoit

⁽¹⁾

alors

l’intégralité

du capital initial. Le Taux de Re nde me nt Annue l Brut

⁽¹⁾

est alors nul, ce qui correspond à un Taux de Re nde me nt Annue l Ne t

⁽⁴⁾

de -1%, contre un Taux de Re nde me nt Annue l Brut de -1,96% pour un inve stisse ment dire ct dans l'indice

^{(3 )}

.

(2)La Valeur Finale de l'indice àl’échéanceest exprimée en pourcentage de sa valeur in itiale.

(3)Le Taux de Rendement Annuel Brut pour un investissement direct dans l'indice est calculé hors frais, et dividendes non réinvestis dansl’indice.

▪

À chaque date de constatation se mestrie lle , du se mestre 2 au se me stre 19, l'indice est e n baisse depuis la date de constatation initiale . Le mé canisme de re mboursement anticipé

n’e st

donc pas activé .

▪

À l’issue des 10 ans, l'indice est e n baisse de plus de 30% par rapport à son nive au initial (soit -40% dans ce t e xe mple).

L’investisse ur

re çoit

⁽¹⁾

alors la Vale ur Finale

^{(2 )}

de l'indice , soit 60% du capital initia l. Il subit dans ce scé nario une pe rte e n capital. Le Taux de Re nde me nt Annue l Brut

⁽¹⁾

e st alors similaire à ce lui d’un inve stisse me nt dire ct dans l'indice

⁽³⁾

, soit -4,97%, ce qui correspond à un Taux de Re nde me nt Annue l Ne t

⁽⁴⁾

de -5,92%.

▪

Dans le cas dé favorable où l'indice céde rait plus de 30% de sa vale ur à la date de constatation finale, la pe rte e n capital se rait supé rie ure à 30% du capital investi, voire totale e t le montant re mboursé nul dans le c a s le plus défavorable.

Scénario défavorable : marché fortement baissier à long terme

Scénario favorable : marché haussier à court terme Scénario médian : marché baissier à long terme

INDEX RENDEMENT 5

(8)

L’indice Euro Stoxx 50

^®

(code ISIN : EU0009658145), d ivide ndes non ré inve stis, e st composé de s 50 principale s socié tés de la zone Euro, sé le ctionnées sur la base de le ur capitalisation boursiè re ainsi que du nombre de titre s disponible s sur le marché . Il re spe cte une pondé ration géographique e t se ctorie lle qui re flè te de maniè re fidè le la structure é conomique de la zone Euro e t s’e st imposé comme la ré fé re nce de s marchés actions e uropée ns. Les informations re latives à l'indice Euro Stoxx 50

^®

sont disponible s à l’adresse suivante : http://www.stoxx.com

ZOOM SUR L'INDICE EURO STOXX 50

^®

:

LA VALEUR DE VOTRE INVESTISSEMENT PEUT VARIER. LES DONNÉES RELATIVES AUX PERFORMANCES PASSÉES ONT TRAIT OU SE RÉFÈRENT À DES PÉRIODES PASSÉES ET NE SONT PAS UN INDICATEUR FIABLE DES RÉSULTATS FUTURS. CECI EST VALABLE ÉGALEMENT POUR CE QUI ESTDES DONNÉES HISTORIQUES DE MARCHÉ.

L’e xactitude, l’exhaustivitéou la pe rtinence del’informationprovenant de sou rces exte rnesn ’estpas garan tie, bienqu’elleait été obtenue auprès de sou rces raisonnablement jugées fiables. Sous rése rve des lois applicables, Société Générale etl’Émetteur n’assu mentaucune responsabilité à ce t égard. Les éléments du présent document relatifs aux données de marchés sont fourn is su r la base de données constatées à un moment précis e t qu i sont susceptibles de varier.

PRÉSENTATION DU SOUS-JACENT

0 1000 2000 3000 4000 5000

août-08 août-10 août-12 août-14 août-16 août-18

ÉVOLUTION DE L'INDICE EURO STOXX 50

^®

(DIVIDENDES NON RÉINVESTIS) :

Sou rce : Bloomberg, au 31/08/2018 P e rformances cumulées

E u ro Stoxx 50^®(dividendes non ré investis)

1 an -0,84%

3 ans 3,77%

5 ans 24,68%

10 ans 0,81%

En p o ints

(9)

LA VALEUR DE VOTRE INVESTISSEMENT PEUT VARIER. LES DONNÉES RELATIVES AUX PERFORMANCES PASSÉES ONT TRAIT OU SE RÉFÈRENT À DES PÉRIODES PASSÉES ET NE SONT PAS UN INDICATEUR FIABLE DES RÉSULTATS FUTURS. CECI EST VALABLE ÉGALEMENT POUR CE QUI ESTDES DONNÉES HISTORIQUES DE MARCHÉ.

L’e xactitude, l’exhaustivitéou la pe rtinence del’informationprovenant de sou rces exte rnesn ’estpas garan tie, bienqu’elleait été obtenue auprès de sou rces raisonnablement jugées fiables. Sous rése rve des lois applicables, Société Générale etl’Émetteur n’assu mentaucune responsabilité à ce t égard. Les éléments du présent document relatifs aux données de marchés sont fourn is su r la base de données constatées à un moment précis e t qu i sont susceptibles de varier.

INDEX RENDEMENT 5

Irlande 1%

Finlande 1%

Belgique 3%

Royaume Uni 3%

Italie 4%

Pays-Bas 8%

Espagne 9%

Allemagne 32%

France 39%

Médias 1%

Immobilier 1%

Distribution 2%

Construction 4%

Automobile 4%

Agroalimentaire 4%

Télécom 5%

Energie 5%

Chimie 5%

Assurance 7%

Pétrole et gaz 8%

Technologie 9%

Consommation courante 11%

Santé 11%

Biens et services industriels 11%

Banque 12%

RÉPARTITION SECTORIELLE RÉPARTITION GÉOGRAPHIQUE

Sou rce : Bloomberg, au 31/08/2018

(10)

T ype

Titre de créance de dro it français présentant un risque de perte en cap ital partielle ou totale en cours de vie et àl’échéance. Bien que le paiement des sommes dues parl’Émetteurau titre du pro duit so it garanti par Société Générale, le pro duit p résente un risque de perte en cap ital à hauteur del’intégralitéde la b aisse enregistrée p ar l'indice.

Émetteur SG Issuer (filiale à 100% de So ciété Générale Bank & Trust S.A., elle-même filiale à 100% de So ciété Générale), véhiculed’émissiondédié de dro it luxembourgeois

G a rant de la formule et de s sommes dues

So ciété Générale (Notations :Mo o dy’sA1, Standard &Po or’sA, Fitch A, DBRS A(high)).

No tatio ns en vigueur au moment de la rédaction de cette b ro chure le 07/0 9/20 18, qui ne sauraient ni être une garantie de so lvabilité du Garant, ni co nstituer un argument de so uscrip tion au p roduit. Les agences de notation p euvent les modifier à to ut moment

D evise EUR

Co de ISIN FR0 0 13365079

S o us-jacent ( d ividendes non r é investis)

Indice Euro Sto xx 50^®(Co de Blo omberg : SX5E Index)

Éligibilité Co mp te titres et unité de co mpted’unco ntratd’assurancevie o u de capitalisation G a rantie du capital Pas de garantie en capital

P r ix d’émission 99,94% de la Valeur no minale

P ériode de co mmercialisation

Du 27/09/2018 au 06/11/20 18. Pendant cette période, le p rix p rogressera régulièrement au taux annuel de 0 ,5% pour atteindre 100 % de la valeur nominale le 0 6/11/2018. Une fo is le montant del’enveloppeatteint, la commercialisation du p ro duit peut cesser à tout moment sans p réavis, avant le 0 6/11/2018. La pério de de commercialisatio n peut être différente dans le cadred’uneso uscription dans un co ntratd’assurancevie o u de capitalisation

Va leur nominale 1 0 0 0 EUR Mo ntant minimum

d ’investissement

1 000 EUR. Si le cadre d’investissement du pro duit est un contrat d’assurancevie o u un co ntrat de capitalisation, ce minimumd’investissementnes’appliquepas

D ate d’émission 27/0 9/2018 D ate d’échéance 13/11/20 28

D ates de constatation s emestrielle

0 6/11/2018 (initiale) ; 0 6/11/2019 ; 0 6/0 5/2020 ; 0 6/11/2020 ; 0 6/05/2021 ; 0 8/11/2021 ; 0 6/0 5/2022 ; 0 7/11/2022 ; 0 8/0 5/2023 ; 0 6/11/2023 ; 0 6/05/2024 ; 0 6/11/2024 ; 0 6/0 5/2025 ; 0 6/11/2025 ; 0 6/0 5/2026 ; 0 6/11/2026 ; 0 6/05/2027 ; 0 8/11/2027 ; 0 8/0 5/2028 ; 0 6/11/2028 (finale)

D ates de r emboursement a nticipé

13/11/20 19 ; 13/0 5/2020 ; 13/11/20 20 ; 13/0 5/2021 ; 15/11/2021 ; 13/0 5/2022 ; 14/11/20 22 ; 15/0 5/2023 ; 13/11/20 23 ; 13/0 5/2024 ; 13/11/2024 ; 13/0 5/2025 ; 13/11/20 25 ; 13/0 5/2026 ; 13/11/20 26 ; 13/0 5/2027 ; 15/11/2027 ; 15/0 5/2028

Ma rché secondaire

So ciété Générale s’engage,dans des conditions no rmales de marché, à donner de manière quotidienne des prix indicatifs pendant toute la durée de vie du produit avec une fo urchette achat/vente de 1% de la Valeur No minale

Co mmission de d istribution

So ciété Générale paiera au distributeur une rémunération annuelle maximum (calculée sur la base de la durée de vie maximale des Titres) égale à 1,5% du montant des Titres effectivement placés. Cette rémunération est incluse dans le p rixd’achat

Co tation Bo urse de Luxembourg

A gent de calcul So ciété Générale, ce qui p eut être so urce de co nflit d'intérêt Pub lication de la valeur

liquidative

Sixtelekurs, REUTERS. Co urs p ub lié au mo ins une fo is to us les 15 jours et tenu à la dispo sition du public en p ermanence

D o uble valorisation

En p lus de celle p roduite par la Société Générale, une valo risation du titre de créance sera assurée, to us les quinze jo urs à compter du 06/11/20 18 p ar une so ciété de service indép endante financièrement de la So ciété Générale, Thomson Reuters

PRINCIPALES

CARACTÉRISTIQUES FINANCIÈRES

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INFORMATIONS IMPORTANTES

FACTEURS DE RISQUE

Avan t tout in vestissementdans ce produit, les in vestisseurs sont in vités à se rapproche r de leurs conseils financie rs, fiscaux, comptables et ju ridiques.Le p roduit est un instrument de diversification, ne pouvant constituerl’intégralité d’unportefeuilled’investissement.Les facteurs de risque sont notamment : Risque de crédit : Les investisseurs prennent un risque de crédit final su r Société Générale en tan t que garant del’émetteur. En conséquence, l’in solvabilitédu garantpeut entraîner la perte totale ou partielle du montant investi.

Risque de marché : Le produit peut connaître à tou t momentd’importan tesfluctuations de cours (en raison notamment del’évolutiondu prix, du (ou des) in strument(s) sous-jacent(s) et des tauxd’intérêt),pouvant aboutir dans certains cas à la perte totale du montantinvesti.

Risque de liquidité : Ce produit comporte un risque de liquidité matériellement pertinent. Ce rtaines circonstances de marché exceptionnelles peuvent avoir un effe t négatif sur la liquidité du produit. Il se peut que l'in vestisseur ne soit pas en mesure de vendre facilement le produit ouqu’ildoive le vendre à un prix qu iimpacte de manière significative le montant qu'il lui rapporte.Cela peut entraîner une perte partielle ou totale du montant investi.

Risque de perte en capital : Le produit présente un risque de perte en capital. La valeur de remboursement du produit peut être inférieu re au montan tde l’in vestissementinitial. Dansle pire des scénarios, les investisseurs peuventperdrejusqu’àla totalité de leur investissement.

Risque lié àl’éventuelledéfaillance de l’Émetteu r/duGarant : Conformément à la règlementation relative au mécanisme de renflouement interne des institutions financières (bail-in), en cas de défaillance probable ou certaine del’Émetteur/duGarant,l’investisseurest soumis à un risque de diminution de la valeur de sa créance, de conversion de ses titres de créance end’autrestypes de titres financiers (y compris des actions) et de modification (y compris potentiellementd’extension)de la maturité de ses titres de créance.

DISPONIBILITÉ DU PROSPECTUS

Le produit décrit dans le présent document faitl’objet d’unedocumentation juridique composée des Conditions Définitivesd’Émissionen date du 25/09/2018, se rattachant au prospectus de base en date du 27 ju in 2018, approuvé par la Commission de Su rveillance du Secteur Financier, régulateur du Luxembourg, sous le n° de visa C-022253, ainsi que de ses Suppléments, et formant ensemble un prospectus conforme à la directive 2003/71/EC (Directive Prospectus) tellequ’amendée(incluantl’amendementfait par la Directive 2010/73/EU). Ce document a été communiqué à l'AMF conformément à l'article 212-28 de son Règlement Général. En casd’incohérenceentre cette brochure et la documentation juridique, cette dernière prévaudra. Ce prospectus de base a faitl’objet d’uncertificatd’approbationde la part de la Commission de Surveillance du Secteur Financie r et a été notifié àl’Autorité des Marchés Financiers. Le prospectus de base, les suppléments à ce prospectus de base, les Conditions Définitivesd’Emissionet le résumé du prospectus de base en langue locale,sont disponibles sur le site « prospectus.socgen.com », sur le site de la Bourse de Luxembourg (www.bourse.lu) ou peuvent être obtenus gratuitement auprès de Société Générale àl’adresse17 Cours Valmy, 92800 - Puteaux sur simple demande. Il est recommandé au x investisseurs de se reporter à la rubrique « facteurs de risques » du prospectus du produit e t au x Conditions Définitivesd’Emissionavant tout in vestissement dans le produit.

Re strictions générales de vente : Il appartientà chaque investisseur des’assurer qu’ilestautorisé à souscrire ou à investir dans ce produit.

In formation su r les commissions, rémunérations payées à des tiers ou perçues de tiers : Si, conformément à la législation et la réglementation applicables, une pe rsonne (la « Personne Inté ressée ») est tenued’informerles investisseurs potentiels du produit de toute rémunération ou commission que Société Générale et/oul’Émetteurpaye à ou reçoit de cette Pe rsonne In téressée, cette dernière se ra seule responsable du respect des obligations légales et ré glementaires en la matière.

C aractère publicitaire de ce document : Le présent documentest un document à caractère publicitaire et non de n ature réglementaire.

Garantie par Société Générale de la formule e t des sommes dues : Le produit bénéficied’unegarantie de Société Générale (ci-dessous le « Garant »). Le paiement à la date convenue de toute somme due par le débiteu r principal au titre du produit est garanti par le Garant, selon les termes et conditions prévus par un acte de garantie disponible auprès de Société Générale sur simple demande. En conséquence,l’investisseursupporte un risque de crédit su r le Garant.

Performances sur la base de performances bru tes : Les gains éventuels peuvent être réduits parl’effetde commissions, redevances, impôts ou au tres ch arges supportées parl’investisseur.

Données de marché : Les éléments du présentdocument relatifs aux données de marchés sont fournis sur la base de données constatées à un moment pré cis et qui sont susceptibles de varier.

Rachat par Société Générale ou dénouement anticipé du produit : Seule Socié té Générales’estengagée à assu rer un marché secondaire sur le produit.

Société Générales’este xpressément engagée à racheter, dénouerou proposer des prix pour le produit en cou rs de vie de ce de rnier.L’exécutionde cet engagement dépendra (i) des conditions générales de marché et (ii) des conditions de liquidité du (ou des) instrument(s) sous-jacent(s) et, le cas échéant, des autres opérations de couvertu re conclues. Le prix du produit (en particulier la fourchette de prix achat/vente que Socié té Générale peut propose r, à tout moment, pour le rachat ou le dénouement du produit) tiendra compte notamment des coûts de couverture et/ou de débouclement de la position de Société Générale liés à ce rachat. Société Générale et/ou ses filiales ne sont aucunement responsables de telles conséquences et de leur impact su r les tran sactions liées au produit ou sur tout investissement dans le produit.

Évènements exceptionnels affectan t le(s) sous-jacent(s) : Ajustement, substitution, remboursement ou résiliation anticipée : afin de prendre en compte les conséquences sur le produit de certains évènements e xtraordinaires pouvant affecter le (ou les) instrument(s) sous-jacent(s) du produit, la documentation re lative au produit prévoit (i) des modalitésd’ajustementou de substitution et, dans certains cas (ii) le remboursement anticipé du produit. Ces éléments pe uvent entraîner une perte sur le produit.

Restrictions permanentes de vente aux Etats-Unisd’Amérique: Les Titresn’ontpas faitl’objet d’unenregistrement en vertu de la Loi Amé ricaine sur les Valeurs Mobilières de 1933 (U.S. Secu rities Act of 1933) et ne pourront ê tre offerts, vendus, nantis ou au trement transférés sauf dans le cadre d'une transaction en dehors des Etats-Un is(“offshore transaction”,tel que définie par la Regulation S) à ou pour le compted’unCessionnaire Autorisé. Un

« Cessionnaire Autorisé » signifie toute personne qui (a) n 'est pas une U.S. Person telle que définie à la Règle 902(k)⁽¹⁾de la Regulation S ; et (b) qu i n'est pas une personne entran t dans la définition d'une U.S. Person pour les besoins du U.S. Commodity Exchange Act (CEA) ou tou te règle del’U.S.

Commodity Fu tures Trading Commission (CFTC Rule), recommandation ou instruction proposée ou émise en vertu du CEA (afin de lever toute ambigüité, une personne qui n 'est pas une "personne ressortissan te des Etats-Unis"(“Non-United States person”)définie au titre de la Règle CFTC 4.7(a)⁽¹⁾(iv), à l'e xclusion, pour les besoins de cette sous-section (D), de l'exception faite au profit des personnes éligibles qualifiées qui ne sont pas des "personnes ressortissantes des Etats- Unis" (« Non-United States persons » ), sera considérée comme une U.S. Person. Les Titres ne sont disponibles et ne peuvent ê tre la propriété véritable (be beneficiallyowned), à tous moments, que de Cessionnaires Autorisés.

Lors del’acquisition d’unTitre,chaque acquéreur sera réputé être tenu aux engagements et aux déclarations contenus dans le prospectus de base.

Agrément : Société Générale est un établissementde crédit (banque) français agréé etsupervisé par la Banque Centrale Européenne (BCE) etl’Autoritéde Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) et soumis à la règlementationdel’Autoritédes Marchés Financiers (AMF).

Avertissement relatif à l'indice :L’indicementionné dans le présent documentn’estni parrainé, ni approuvé ni vendu par Société Générale. Société Généralen’assumeraaucune responsabilité à ce titre.

Avertissement de l'indice Euro Stoxx 50^®:L’Eu roStoxx 50^®ainsi que ses marques sont la proprié té in tellectuelle de STOXX Limited, Zu rich, Suisse et/ou ses concédants (Les « Concédants »), et sontu tilisés dans le cadre de licences. STOXX et ses Concédants ne soutiennent, ne garantissent, ne vendent ni ne promeuventen aucune façon les valeurs ou les titres financie rs ou les options ou toute autre appellation technique basées su rl’Indiceet déclinent toute re sponsabilité liée au négoce des produits ou services baséssurl’Indice.

Lorsquel’instrumentfinancier décrit dans ce document (ci-aprèsl’« Instrument Financier ») est proposé dans le cadre du contrat d'assurance vie ou de capitalisation (ci-après le « Contratd’AssuranceVie »),l’InstrumentFinancie r est un actif représentatif del’unedes unités de compte de ce contrat. Ce document ne constitue pas une offred’adhésionau Contratd’Assu ranceVie.L’assureu rs’engageexclusivement sur le nombred’unitésde compte mais non sur leur valeur,qu’ilne garantit pas. Il est précisé quel’entreprise d’assurance d’unepart,l’Émetteuret le Garantd’au trepart sont des entités ju ridiques indépendantes. Ce documentn’apas été rédigé parl’assureur. Ce document ne constitue pas une offre, une recommandation, une invitation ou un acte de démarchage visan t à souscrire ou achete rl’InstrumentFinancier qu i ne peut être diffusé directement ou indirectement dans le publicqu’en conformité avec les dispositions des articles L. 411-1 et suivants du Code monétaire et financier.

Disponibilité du documentd’informationsclés : La derniè re ve rsion du document d'informations clés relatif à ce produit peutê tre consultée et téléchargée à l'adresse http://kid.sgmarkets.com.

INDEX RENDEMENT 5

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