Brochure de fonds pour la Suisse
Avis de non-responsabilité
Cette présentation sert uniquement à l’information et ne fournit ni des conseils en investissements ni des recommandations de pro‐
duits. Nous n’assumons aucune responsabilité quant à l’intégralité, l’exactitude du contenu et l’actualité des informations ou ce qui concerne l’évolution des valeurs. Vous trouverez des informa- tions actuelles relatives aux produits d’investissement pouvant être choi‐
sis dans le cadre du contrat d’assurances ainsi que la brochure de fonds actuelle sur le site internet www.lla-group.com sous le titre « univers des fonds / Fondsuniversum ». Vous y trouverez en plus des fiches d’informations actuelles qui représentent l’évo- lution des valeurs de chaque fonds ou bien des investissements sous forme graphique. La Liechtenstein Life Assurance AG se réserve le droit de modifier à tout moment l’offre de fonds.Veuillez également noter que - en raison des fluctuations des marchés – la somme versée en rap‐
port au contrat d’assurance peut être inférieure à la sommes des primes versées ou bien qu’une perte complète peut survenir.
L’évolution des valeurs dans le passé ne permet pas de tirer des conclusions fiables relatives au développement futur d’un fonds ou bien d’un investissement.
Les évolutions des valeurs sont calculées sans tenir compte des frais d’entrée ou bien de sortie et en supposant que toutes les distri‐
butions soient réinvesties. La classification des risques de chaque produit d’investissement est basée sur les données du SRRI (indica‐
teur synthétique de risque et de performance) de chaque société de fonds et celle-ci peut être changée à tout moment. La LLA n’assume aucune responsabilité pour l’exactitude des informations. Des infor‐
mations contraignantes peuvent être tirées du prospectus respectif de vente du fonds ou bien de l‘investissement. Veuillez également noter que même le classement dans la classe de risque no. 1 ne constitue pas un investissement sans risque.
Risques faibles
Dual Return Vision Microfinance P CHF - LU0236783907
L'objectif de la stratégie d'investissement est d'obtenir une appréciation du capital. À cette fin, le fonds investit dans des titres à taux fixe ou variable avec un accent sur les marchés émergents. L'objectif principal du fonds est de générer des revenus provenant des activités de prêt. Cet objectif est atteint notamment par l’acquisition de dettes tiers d’institutions de microfinance soigneusement sélectionnées. Une gestion d'entreprise active des actifs du portefeuille du fonds ainsi que d’éventuels prêts consentis par le fonds est exclu. La direction du fonds (C-QUADRAT Asset Management GmbH) sélectionne les instruments financiers et les stratégies indi‐
viduellement afin de générer des revenus à partir du paiement des intérêts. La direction du fonds peut également utiliser des straté‐
gies de couverture (Hedge) pour se prémunir contre les risques de variation de prix, de taux d'intérêt ou de change. La microfinance fournit aux micro-entrepreneurs un accès permanent à des services financiers afin de leur permettre de développer des projets générateurs de revenus et ainsi de se construire une vie meilleure. Les fonds sont octroyés à des personnes exclues des circuits bancaires clas-siques, sous forme de petits crédits émanant d'institutions de microfinance (IMF). Un contrôle rigoureux de ces insti‐
tutions de microfinance sur place permet de s'assurer que les objectifs à caractère social sont durablement atteints. Le microcrédit est un instrument d'autonomisation qui encourage les gens à devenir acteurs de leur développement et à créer leur propre emploi.
Ce fonds est un fonds de capitalisation.
Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.200% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Votre contrat d'assurance ne perçoit actuellement aucun remboursement de frais de gestion de ce fonds. Cependant les frais de gestion de portefeuille de ce fonds sont de 0.50% de la moyenne des actifs p.a.
Lyxor EuroMTS 1-3Y Inveestment Grade (DR) UCITS ETF (EUR) - LU1650487413
L’objectif d’investissement du fonds consiste à refléter simultanément le développement de l’indice Euro MTS 1-3Y et à maintenir au plus proche possible l’écarttype du rendement (Tracking Error) entre le fonds et l’indice. Tenir sur 52 semaines à moins d’1% du Tra‐
cking Error et si toutefois le 1% devait être dépassé, l’objectif final consisterait à rester en dessous des 5% de volatilité de l’indice lui‐
même. Ce fonds est un fonds de capitalisation.
Liechtenstein Life ne perçoit actuellement aucun remboursement de frais de gestion de ce fonds. Votre contrat d'assurance ne perçoit actuellement aucun remboursement de frais de gestion de ce fonds. Cependant les frais de gestion de portefeuille de ce fonds sont de 0.50% de la moyenne des actifs p.a. L’achat/la vente de parts de fonds est actuellement soumis(e) à une commission de 0.15%.
Pictet CH-CHF Short Mid Term Bonds-R dy - CH0021507980
Le fonds investit dans des obligations et des instruments du marché monétaire de première qualité avec une maturité moyenne à moins de trois ans. L’objectif est d’atteindre un rendement plus élevé que celui des instruments du marché monétaire et de préserver le capital à moyen terme. Ce fonds est un fonds de distribution.
Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.145% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Votre contrat d'assurance ne perçoit actuellement aucun remboursement de frais de gestion de ce fonds. Cependant les frais de gestion de portefeuille de ce fonds sont de 0.50% de la moyenne des actifs p.a.
RISK MANAGED FUND 5 (CHF)
Générer des revenus continuellement grâce à des investissements d’un portefeuille diversifié. Sur la base d’une approche réglée, les contraintes cadres (conjoncture économique, données d’évaluation, d’aversion au risque, etc.) sont systématiquement évaluées afin de déduire les pro-nostics de rendement des différents marchés. Les résultats déduits de l’approche, sont pris en considération par des gestionnaires externes de placements afin de déterminer une tactique d'al-location qui peut varier à un moment donné de manière significative de l'allocation stratégique. Par le biais de cette méthode et la gestion active des risques, la volatilité visée est de 5%.
Les frais de gestion de portfolio stratégique de ce fonds sont de 1.40% de la moyenne des actifs du portefeuille p.a. Votre contrat d'assurance perçoit actuellement 1.00% de la moyenne des actifs du fonds de protection par an de remboursement de frais de gestion. Il n’y a actuellement pas de frais de gestion de dépôt.
Sicherungsvermögen CHF - Pour la garantie de prime
Liechtenstein Life investit en fonds du marché monétaire, placements garantis, titres à revenu fixe, obligations convertible, actions, placements alternatifs et fonds ainsi que dans des dépôts et placements fiduciaires à court terme avec l’objectif de créditer tous les jours la performance générée dans le fonds de protection. (étant entendu que cette performance peut changer quotidiennement selon la situation des marchés financiers). Le calcul de ce taux est quotidien.
Les frais de gestion de portfolio stratégique de ce fonds sont de 2.00% de la moyenne des actifs du portefeuille p.a. Votre contrat d'assurance perçoit actuellement 1.00% de la moyenne des actifs du fonds de protection par an de remboursement de frais de gestion. Il n’y a actuellement pas de frais de gestion de dépôt.
Si la Liechtenstein Life reçoit des remboursements pour des investissements dans ce portefeuille stratégique, ceux-ci sont crédités sur le portefeuille.
Swisscanto (LU) Bond Fund Vision CHF AT - LU0161530448
Le fonds investit dans le monde entier principalement en placements à rémunération libellés en CHF et émis par des débiteurs de premier ordre. La large répartition des obligations sur divers pays, solvabilités et échéances réduit le risque par rapport ä un place‐
ment individuel. Le fonds est évalué avec la note maximale Aaa de l’agence indépendante de notation Moody’s. Les critères ESG (environnement, social, gouvernance) sont systématiquement pris en compte dans la sélection des investissements conformément aux lignes directrices du Responsible Care. Ce fonds est un fonds de capitalisation.
Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.380% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Votre contrat d'assurance ne perçoit actuellement aucun remboursement de frais de gestion de ce fonds. Il n’y a actuellement pas de frais de gestion de dépôt pour ce fonds.
Vontobel Swiss Money I CHF - LU0278086623
La politique d'investissement du compartiment vise à dégager un revenu régulier tout en préservant la valeur des actifs. Le comparti‐
ment investit principalement dans des dépôts à terme, des instruments du marché monétaire à court terme et dans des valeurs mobilières portant intérêt d'une durée inférieure à un an. Le compartiment peut également détenir des liquidités. Le compartiment investit principalement dans des valeurs mobilières libellées en CHF de débiteurs de droit public et/ou privés présentant une durée résiduelle de trois ans au maximum. La durée résiduelle moyenne du fonds ne dépasse pas 12 mois. Le compartiment peut utiliser des dérivés à des fins de couverture, de gestion efficace du portefeuille et d'atteinte de l'objectif de placement. Ce fonds est un fonds de capitalisation.
Liechtenstein Life ne perçoit actuellement aucun remboursement de frais de gestion de ce fonds. Votre contrat d'assurance ne perçoit actuellement aucun remboursement de frais de gestion de ce fonds. Cependant les frais de gestion de portefeuille de ce fonds sont de 0.50% de la moyenne des actifs p.a.
Risque modérés
Blockchain Fund (CHF) - LI0395782720
L'objectif d'investissement du Fonds est de générer un rendement positif et une croissance du capital à long terme. Le Fonds investit principalement dans des titres de sociétés associées à la technologie « Blockchain » et dans d'autres actifs éligibles, en particulier des investissements de liquidité. La devise de référence du Fonds est l'USD, la devise de la classe du titre est le CHF. Ce fonds est un fonds de capitalisation.
Liechtenstein Life reçoit actuellement 1.000% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Votre contrat d'assurance perçoit actuellement 0.16% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Il n’y a actuellement pas de frais de gestion de dépôt pour ce fonds.
Carmignac Patrimoine A EUR Acc - FR0010135103
L’objectif du fonds est de surperformer, sur un horizon de placement recommandé de 3 ans, son indicateur de référence, l’indica‐
teur composite suivant : pour 50% l’indice mondial MSCI des actions internationales MSCI AC World NR (USD) et pour 50% l’indice mondial obligataire Citigroup WGBI All Maturities Eur. Ce fonds est un fonds de capitalisation.
Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.650% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Votre contrat d'assurance perçoit actuellement 0.16% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Il n’y a actuellement pas de frais de gestion de dépôt pour ce fonds.
DJE - Dividende & Substanz P (EUR) - LU0159550150
Le fonds investit surtout en actions européennes avec des dividendes intéressants. Des actions extra-européennes prometteuses peuvent être ajoutées. De plus le fonds peut investir en titres à intérêts fixes et variables. En ce qui concerne le choix de fonds, le manager de fonds poursuit l’approche « value ». Ce fonds est un fonds de capitalisation.
Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.800% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Votre contrat d'assurance ne perçoit actuellement aucun remboursement de frais de gestion de ce fonds. Il n’y a actuellement pas de frais de gestion de dépôt pour ce fonds.
Ethna-AKTIV T (EUR) - LU0431139764
Avec pour objectif de préserver le capital et de créer des valeurs à long terme, Ethna-AKTIV E s’adresse à des investisseurs qui tiennent à la stabilité, au maintien de la valeur et à la liquidité des actifs du fonds mais qui souhaitent néanmoins engendrer une plus- value convenable. Pour y arriver, la gestion du fonds applique une approche de gestion d’actifs qui tienne compte de la situation actuelle du marché et des évolutions futures. Conformément au principe de répartition des risques, la gestion du fonds investit dans des liquidités, des obligations et, jusqu’à une teneur de 49 % maximum, dans des actions. Ce fonds est un fonds de capitalisation.
Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.600% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Votre contrat d'assurance perçoit actuellement 0.16% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Il n’y a actuellement pas de frais de gestion de dépôt pour ce fonds.
Future Protect CHF
L'objectif d'investissement de ce portefeuille stratégique consiste à obtenir le meilleur rendement possible en francs suisses avec un risque modéré. Ce portefeuille stratégique est géré activement et investit (directement ou indirectement) dans des obligations, des actions, l'immobilier, des placements alternatifs (matières premières & métaux précieux / Hedge Funds & Private Equity) et des ins‐
truments du marché monétaire dans le monde entier. La part d'actions s'élève à 0-50 %, avec un taux stratégique de 40 %. La grande diversification permet de minimiser les risques divers (notamment les risques de crédit, de marché, de change). En dépit d'une stratégie de change active, les risques de change sont limités à maximum 35 % du portefeuille par rapport à la devise de réfé‐
rence.
Les frais de gestion de portfolio stratégique de ce fonds sont de 0.80% de la moyenne des actifs du portefeuille p.a. Votre contrat d'assurance ne perçoit actuellement aucun remboursement de frais de gestion de ce fonds. Il n’y a actuellement pas de frais de
iShares Edge MSCI Emerging Markets Minimum Volatility ETF USD Acc - IE00B8KGV557
iShares MSCI Emerging Markets Minimum Volatility est un fonds indiciel coté (ETF) dont l'objectif est de rentabiliser votre investisse‐
ment, par le biais d'une combinaison d'appréciation du capital et de revenu généré par les actifs du fonds, correspondant à la perfor‐
mance de son indice de référence MSCI Emerging Markets Minimum Volatility Index. Le fonds investit, dans la mesure du possible, dans des valeurs mobilières (ex. actions) qui composent l'indice de référence, dont l'objectif est de refléter les caractéristiques de performance d'un sous-groupe de titres figurant dans l'indice MSCI Emerging Markets (« l'indice parent ») avec la plus faible volatilité des cours possible et obéissant à une diversification du risque. Ce fonds est un fonds de capitalisation.
Liechtenstein Life ne perçoit actuellement aucun remboursement de frais de gestion de ce fonds. Votre contrat d'assurance ne perçoit actuellement aucun remboursement de frais de gestion de ce fonds. Cependant les frais de gestion de portefeuille de ce fonds sont de 0.50% de la moyenne des actifs p.a. L’achat/la vente de parts de fonds est actuellement soumis(e) à une commission de 0.15%.
iShares Edge MSCI Europe Minimum Volatility UCITS ETF EUR Acc - IE00B86MWN23
iShares MSCI Europe Minimum Volatility est un fonds indiciel coté (ETF) dont l'objectif est de rentabiliser votre investissement, par le biais d'une combinaison d'appréciation du capital et de revenu généré par les actifs du fonds, correspondant à la performance de son indice de référence MSCI Europe Minimum Volatility Index. Le fonds investit, dans la mesure du possible, dans des valeurs mobi‐
lières (ex. actions) qui composent l'indice de référence, dont l'objectif est de refléter les caractéristiques de performance d'un sous- groupe de titres figurant dans l'indice MSCI Europe (« l'indice parent ») avec la plus faible volatilité des cours possible et obéissant à une diversification du risque. Ce fonds est un fonds de capitalisation.
Liechtenstein Life ne perçoit actuellement aucun remboursement de frais de gestion de ce fonds. Votre contrat d'assurance ne perçoit actuellement aucun remboursement de frais de gestion de ce fonds. Cependant les frais de gestion de portefeuille de ce fonds sont de 0.50% de la moyenne des actifs p.a. L’achat/la vente de parts de fonds est actuellement soumis(e) à une commission de 0.15%.
JSS Sustainable Portfolio - Defensive P CHF dist - CH0009850964
Saraflex investit à l’échelle mondiale en actions ainsi que dans des titres à taux fixe et variable. Soumis aux directives de la LPP, il voit ses rendements mesurés à l’aune de l’indice LPP. Sur le long terme, la part d’actions du fonds se trouve dans une moyenne oscillant entre 30 et 50%, mais ne dépasse jamais cette barre. Ce fonds est un fonds de distribution.
Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.750% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Votre contrat d'assurance perçoit actuellement 0.16% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Il n’y a actuellement pas de frais de gestion de dépôt pour ce fonds.
Lyxor Portfolio Strategy UCITS ETF (CHF) - DE000ETF7011-CHF
Pour atteindre l'objectif d'investissement, les Exchange Traded Funds (ETF) sont acquis en tant que fonds cibles qui reflètent la per‐
formance des indices internationaux en actions, en obligations, en titres du marché monétaire, en indices financiers reconnus ainsi que sur le développement de la valeur des matières premières. L'allocation initiale se compose des classes d'actifs suivantes: 60%
d'actions réparties géographiquement et dans tous les secteurs (15% d'actions nord-américaines, 10% d'actions Asie-Pacifique, 15% d'actions européennes, 5% d'actions « Blue Chip » allemandes, 10% d’actions des pays émergents, 5% d’actions allemandes secondaires) et 30% d’emprunts d’Etat (10% d'emprunts d'Etat européens, 10% d’emprunts obligataires allemands, 10% d'em‐
prunts d'Etat américains) qui répliquent à la fois les indices obligataires publics et les indices d’emprunts d’état. De plus, il y a 10%
d'investissements en matières premières, qui sont constitués par un ETF luimême basé sur un panier diversifié d'indices de matières premières. Un réajustement annuel des pondérations initiales (rééquilibrage) garantit qu'aucun composant du portfolio ne reçoive un poids disproportionné au fil du temps. Ce fonds est un fonds de capitalisation.
Liechtenstein Life ne perçoit actuellement aucun remboursement de frais de gestion de ce fonds. Votre contrat d'assurance ne perçoit actuellement aucun remboursement de frais de gestion de ce fonds. Cependant les frais de gestion de portefeuille de ce fonds sont de 0.50% de la moyenne des actifs p.a. L’achat/la vente de parts de fonds est actuellement soumis(e) à une commission de 0.15%.
M&G (Lux) Optimal Income Fund EUR A Acc - LU1670724373
Le compartiment (ci-après « le fonds ») a pour objectif de générer une performance totale (la combinaison de l’appréciation du capi‐
tal et des revenus) en s’exposant aux flux de revenus optimaux sur les marchés financiers. Le fonds investit dans un large éventail de titres obligataires en fonction des meilleures opportunités identifiées par le gérant sur la base de son évaluation d’une combinaison de facteurs relatifs à l’environnement macroéconomique, aux actifs, aux secteurs et aux valeurs. Le gérant peut également investir jusqu’à 20 % du portefeuille dans des actions d’entreprises dès lors qu’il estime leurs valorisations plus intéressantes que celles des obligations. L’exposition du fonds aux différents actifs en portefeuille prend la forme de positions directes sur des titres physiques et indirectes à l’aide de produits dérivés. Ce fonds est un fonds de capitalisation.
Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.638% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Votre contrat d'assurance perçoit actuellement 0.16% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Il n’y a actuellement pas de frais de gestion de dépôt pour ce fonds.
Pictet CH-CHF Bonds Tracker-R dy - CH0101918842
L’objectif de ce fonds est de répliquer une performance comparable à l’indice Swiss Bond Index. Le sous-fonds investit en francs suisses dans des instruments à rendement fixe. Les gestionnaires du fonds utilisent une méthode d’échantillonnage pour minimiser les écartstype (le tracking error). Afin d’optimiser les coûts de transactions et la liquidité du portefeuille, l’accent est mis sur la sélec‐
tion spécifique de titres. Ce fonds est un fonds de distribution.
Liechtenstein Life ne perçoit actuellement aucun remboursement de frais de gestion de ce fonds. Votre contrat d'assurance ne perçoit actuellement aucun remboursement de frais de gestion de ce fonds. Cependant les frais de gestion de portefeuille de ce fonds sont de 0.50% de la moyenne des actifs p.a.
Pictet CH-LPP 25-R dy CHF - CH0117696192
L’objectif du fonds est de participer aux marchés mondiaux de la finance en couvrant en moyenne 25% des parts en actions. Afin de contrôler le risque, l’allocation d’actif du fonds reflète rigoureusement l’indice Pictet LPP 2000 – 25. Ce fonds est un fonds de distri‐
bution.
Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.550% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Votre contrat d'assurance ne perçoit actuellement aucun remboursement de frais de gestion de ce fonds. Il n’y a actuellement pas de frais de gestion de dépôt pour ce fonds.
Pictet CH-LPP 40-R dy CHF - CH0117695848
L’objectif du fonds est de participer aux marchés mondiaux de la finance en couvrant en moyenne 40% des parts en actions. Afin de contrôler le risque, l’allocation d’actif du fonds reflète rigoureusement l’indice Pictet LPP 2000 – 40. Ce fonds est un fonds de distri‐
bution.
Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.650% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Votre contrat d'assurance perçoit actuellement 0.16% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Il n’y a actuellement pas de frais de gestion de dépôt pour ce fonds.
Pictet CH Quest - Swiss Sustainable Equities E dy (CHF) - CH0024312966
L'objectif du fonds est d'investir dans des actions de sociétés du Swiss Performance Index en identifiant les leaders sectoriels met‐
tant en pratique le développement durable. Ce fonds est un fonds de distribution.
Liechtenstein Life ne perçoit actuellement aucun remboursement de frais de gestion de ce fonds. Votre contrat d'assurance ne perçoit actuellement aucun remboursement de frais de gestion de ce fonds. Cependant les frais de gestion de portefeuille de ce fonds sont de 0.50% de la moyenne des actifs p.a.
PORTFOLIO Elite der VERMÖGENSVERWALTER
L’objectif d’investissement du portfolio stratégique est basé sur le principe de la répartition des risques en investissant dans un porte‐
feuille d’une sélection de gestionnaires d'actifs et de réaliser, grâce à une gestion active de ce portefeuille, des rendements adéquats sur le long terme tout en réduisant la volatilité du portefeuille (faible volatilité). Selon les conditions du marché, le fonds peut égale‐
ment détenir jusqu'à 100% de ses actifs dans des liquidités, des instruments du marché mo-nétaire ou un fonds unique.
Les frais de gestion de portfolio stratégique de ce fonds sont de 1.80% de la moyenne des actifs du portefeuille p.a. Votre contrat d'assurance perçoit actuellement 1.00% de la moyenne des actifs du fonds de protection par an de remboursement de frais de gestion. Il n’y a actuellement pas de frais de gestion de dépôt.
Si la Liechtenstein Life reçoit des remboursements pour des investissements dans ce portefeuille stratégique, ceux-ci sont crédités sur le portefeuille.
prosperity balanced fund CHF - LI0561684437
Le portefeuille est géré activement. Le fonds investit partout dans le monde, directement ou indirectement‚ en actions‚ obligations‚
immobilier (ce dernier uniquement indirectement)‚ actifs alternatifs (matières premières‚ métaux précieux‚ hedge funds‚ private equity) et instruments financiers. L'objectif est le rendement le plus élevé possible en francs suisses (CHF)‚ avec une exposition au risque modérée. La proportion d'obligations est maintenue entre 0 et 50 %‚ à un taux stratégique de 40 %. Les différents risques (en particulier les risques d'insolvabilité‚ de marché et de change) sont minimisés grâce à une large diversification. Le fonds applique une stratégie de sélection de devises active. Cependant‚ les risques de change sont limités à un maximum de 35 % du portefeuille par rapport à la devise de base. Ce fonds est un fonds de capitalisation.
La prosperity company perçoit actuellement une commission initiale de 1.20% par an sur la moyenne des actifs du fonds. Votre contrat d'assurance ne perçoit actuellement aucun remboursement de frais de gestion de ce fonds. Cependant les frais de gestion de portefeuille de ce fonds sont de 0.50% de la moyenne des actifs p.a.
Prudens Core Satellite Fund CHF - LI0570924238
L'objectif principal du fonds est la préservation réelle et l'augmentation à long terme du capital. Ce fonds est géré activement et se base sur des indices fixes. Le fonds investit ses actifs selon le principe de la répartition des risques dans un portefeuille de titres très diversifié. Le fonds investit maximum 70 % de ses actifs dans des titres et des droits-valeurs de participation dans le monde entier.
En outre, le fonds investit maximum 70 % de ses actifs dans des titres et des droits-valeurs de créance à intérêt fixe ou variable dans le monde entier. Le fonds utilise des produits dérivés comme instrument fondamental dans le cadre de son objectif d'investissement en vue de générer des revenus supplémentaires et éventuellement de réduire les risques. Ce fonds est un fonds de capitalisation.
Liechtenstein Life ne perçoit actuellement aucun remboursement de frais de gestion de ce fonds. Votre contrat d'assurance ne perçoit actuellement aucun remboursement de frais de gestion de ce fonds. Cependant les frais de gestion de portefeuille de ce fonds sont de 0.50% de la moyenne des actifs p.a.
Raiffeisen Pension Invest Futura Balanced (CHF) - CH0023754440
Le Raiffeisen Pension Invest Futura Balanced investit dans le monde entier de manière équilibrée en actions, obligations et sur le marché monétaire. Tous les investissements sont soumis à un procédé de sélection rigoureux effectué par l’agence de rating indé‐
pendante INrate, selon des critères écologiques, sociaux et éthiques. Le fonds stratégique offre un accès à des placements dans le monde entier et permet de participer à un portefeuille largement diversifié. Ce fonds est un fonds de distribution.
Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.517% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Votre contrat d'assurance ne perçoit actuellement aucun remboursement de frais de gestion de ce fonds. Il n’y a actuellement pas de frais de gestion de dépôt pour ce fonds.
Raiffeisen Pension Invest Futura Equity A (CHF) - CH0441199574
Ce compartiment vise à réaliser, en tenant compte des critères de durabilité définis dans le prospectus, des gains en capital ainsi qu'une croissance des actifs à long terme. Après déduction des liquidités, les actifs de ce compartiment sont investis comme suit : 80 % minimum en titres de participation et droits-valeurs de participation (actions, bons de jouissance, parts sociales, bons de parti‐
cipation et assimilés) d'entreprises du monde entier, y compris les produits dérivés et produits structurés sur ceux-ci ainsi que les placements collectifs de capitaux investissant majoritairement dans les placements susnommés ; 60 % maximum dans des place‐
ments non libellés en CHF et non couverts en CHF ; 10 % maximum dans des placements ne respectant pas les critères de durabi‐
lité ; 35 % maximum dans des avoirs bancaires et instruments du marché monétaire de débiteurs privés ou de droit public, suisses et étrangers. Ce fonds est un fonds de capitalisation.
Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.588% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Votre contrat d'assurance ne perçoit actuellement aucun remboursement de frais de gestion de ce fonds. Il n’y a actuellement pas de frais de gestion de dépôt pour ce fonds.
Raiffeisen Pension Invest Futura Growth A (CHF) - CH0210462187
La politique de placement de ce compartiment vise à générer des gains en capital et des revenus ainsi qu'une croissance des actifs à long terme. Le compartiment se réfère aux restrictions de placement imposées aux institutions de prévoyance par l'ordonnance sur la prévoyance professionnelle vieillesse, survivants et invalidité (OPP 2). Le compartiment peut investir jusqu'à 80 % de son actif en actions et en titres assimilables aux actions, et à concurrence d'au moins 15% en titres portant intérêt. Le compartiment investit principalement, en tenant compte de critères de durabilité, dans des titres de sociétés et des titres de débiteurs privés ou de droit public du monde entier. Ce fonds est un fonds de distribution.
Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.564% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Votre contrat d'assurance ne perçoit actuellement aucun remboursement de frais de gestion de ce fonds. Il n’y a actuellement pas de frais de gestion de dépôt pour ce fonds.
Raiffeisen Pension Invest Futura Yield (CHF) - CH0009504983
Le Raiffeisen Pension Invest Futura Yield investit dans le monde entier en actions, obligations et sur le marché monétaire avec une faible quote-part de monnaies étrangères. Le fonds stratégique offre un accès à des placements dans le monde entier et permet de participer à un portefeuille largement diversifié. Ce fonds est un fonds de distribution.
Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.517% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Votre contrat d'assurance ne perçoit actuellement aucun remboursement de frais de gestion de ce fonds. Il n’y a actuellement pas de frais de gestion de dépôt pour ce fonds.
RISK MANAGED FUND 5
Ce portefeuille stratégique est géré activement et n'est pas lié à une référence. L'objectif d'investissement de ce portefeuille straté‐
gique est de générer une valeur ajoutée durable pour les porteurs de parts en investissant principalement dans des fonds de place‐
ment ou des sociétés d'investissement négociés en bourse et gérés passivement (ETF) qui reproduisent la performance des indices internationaux d'actions, d'obligations, du marché monétaire et/ou des matières premières ou des taux d'intérêt. L'objectif est d'at‐
teindre une volatilité du portefeuille stratégique de 5 % en cinq ans à l'aide de techniques d'optimisation de portefeuille basées sur des règles et d'une gestion active du risque.
Les frais de gestion de portfolio stratégique de ce fonds sont de 1.40% de la moyenne des actifs du portefeuille p.a. Votre contrat d'assurance perçoit actuellement 1.00% de la moyenne des actifs du fonds de protection par an de remboursement de frais de gestion. Il n’y a actuellement pas de frais de gestion de dépôt.
Si la Liechtenstein Life reçoit des remboursements pour des investissements dans ce portefeuille stratégique, ceux-ci sont crédités sur le portefeuille.
RISK MANAGED FUND 8
Ce portefeuille stratégique est géré activement et n'est pas lié à une référence. L'objectif d'investissement de ce portefeuille straté‐
gique est de générer une valeur ajoutée durable pour les porteurs de parts en investissant principalement dans des fonds de place‐
ment ou des sociétés d'investissement négociés en bourse et gérés passivement (ETF) qui reproduisent la performance des indices internationaux d'actions, d'obligations, du marché monétaire et/ou des matières premières ou des taux d'intérêt. L'objectif est d'at‐
teindre une volatilité du portefeuille stratégique de 8 % en cinq ans à l'aide de techniques d'optimisation de portefeuille basées sur des règles et d'une gestion active du risque.
Les frais de gestion de portfolio stratégique de ce fonds sont de 2.00% de la moyenne des actifs du portefeuille p.a. Votre contrat d'assurance perçoit actuellement 1.00% de la moyenne des actifs du fonds de protection par an de remboursement de frais de gestion. Il n’y a actuellement pas de frais de gestion de dépôt.
Si la Liechtenstein Life reçoit des remboursements pour des investissements dans ce portefeuille stratégique, ceux-ci sont crédités sur le portefeuille.
RISK MANAGED FUND 12
Ce portefeuille stratégique est géré activement et n'est pas lié à une référence. L'objectif d'investissement de ce portefeuille straté‐
gique est de générer une valeur ajoutée durable pour les por-teurs de parts en investissant principalement dans des fonds de place‐
ment ou des sociétés d'investissement négociés en bourse et gérés passivement (ETF) qui reproduisent la performance des indices internationaux d'actions, d'obligations, du marché monétaire et/ou des matières premières ou des taux d'intérêt. L'objectif est d'at‐
teindre une volatilité du portefeuille stratégique de 12 % en cinq ans à l'aide de techniques d'optimisation de portefeuille basées sur des règles et d'une gestion active du risque.
Les frais de gestion de portfolio stratégique de ce fonds sont de 2.00% de la moyenne des actifs du portefeuille p.a. Votre contrat d'assurance perçoit actuellement 1.00% de la moyenne des actifs du fonds de protection par an de remboursement de frais de gestion. Il n’y a actuellement pas de frais de gestion de dépôt.
Si la Liechtenstein Life reçoit des remboursements pour des investissements dans ce portefeuille stratégique, ceux-ci sont crédités sur le portefeuille.
RobecoSAM Sustainable Healthy Living Equity D EUR - LU2146189407
L’objectif du fonds est de générer le meilleur rendement possible à long terme. Il s’adresse aux investisseurs en actions axés sur le long terme convaincus par le potentiel durable du secteur de l’eau et convient en tant que complément d’un portefeuille i Il investit à l’échelle mondiale dans des sociétés proposant des technologies, produits ou services en matière d'alimentation, de santé, d’activi‐
tés physiques et de bien-être corporel et psychique. Ce fonds est un fonds de capitalisation.
Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.510% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Votre contrat d'assurance perçoit actuellement 0.16% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Il n’y a actuellement pas de frais de gestion de dépôt pour ce fonds.
Robeco Sustainable Property Equities D EUR - LU0187079180
Robeco Sustainable Property Equities est un fonds géré activement qui investit dans des actions de pays développés du monde entier. La sélection de ces actions se base sur une analyse fondamentale. La première étape consiste à identifier les tendances mon‐
diales sur le marché immobilier. Au sein de ces tendances, le fonds vise à sélectionner les sociétés immobilières présentant les meilleures perspectives. Des modèles soigneusement développés sont utilisés pour sélectionner les actions qui ont de bonnes pers‐
pectives de bénéfices et une valorisation raisonnable. Des discussions avec la direction et des analyses des données commerciales sont ensuite menées afin d'examiner scrupuleusement les différentes sociétés. L'exercice du droit de vote, le dialogue commercial, l'intégration des critères ESG et la politique d'exclusion de Robeco font partie de la politique d'investissement. Ce fonds est un fonds de capitalisation.
Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.655% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Votre contrat d'assurance perçoit actuellement 0.16% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Il n’y a actuellement pas de frais de gestion de dépôt pour ce fonds.
SF (Lux) SICAV 2 - Life Investment 90% Protect Fund (CHF) - LU1285430077
Le fonds «Life Investment 90% Protected Fund» est un fonds à protection du capital. A l’échéance du compartiment, une protection du capital de 90% de la valeur nette d’inventaire la plus élevée atteinte à la fin d’un mois est appliquée. Le portefeuille du fonds se compose d’une partie active et d’une partie de réserve. La partie active comprend des catégories de placement comme les actions, les obligations et les matières premières, avec ajustement mensuel des catégories de placement en fonction des conditions du mar‐
ché (figure 1). Les placements actifs s’appuient sur une stratégie basée sur des règles. La partie de réserve se compose de titres à revenu fixe et de liquidités, et représente le «socle» de la protection du capital. La partie active du portefeuille ne peut représenter que 60% maximum des actifs du fonds. L’allocation en faveur de la partie de réserve peut être augmentée jusqu’à 100%, de manière à assurer la protection du capital décrite. Dans ce cas, le Fonds ne prendra plus part, ou seulement de manière limitée, aux évolutions de cours des actions, des obligations et des marchés de matières premières. Ce fonds est un fonds de capitalisation.
Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.400% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Votre contrat d'assurance ne perçoit actuellement aucun remboursement de frais de gestion de ce fonds. Cependant les frais de gestion de portefeuille de ce fonds sont de 0.50% de la moyenne des actifs p.a.
SGKB Ausgewogen CHF
La banque cantonale de Saint-Gall (St. Galler Kantonalbank) gère un mandat exclusif d’assurance de prévoyance 3a selon les direc‐
tives sur la prévoyance professionnelle vieillesse, survivants et invalidité (BVV2) pour la Liechtenstein Life Assurance AG. La sécurité et une croissance durable sont déterminantes pour la politique d’investissement. La part substantielle du patrimoine est investie dans des marchés stables, de plus petites parts dans des thèmes et des marchés ayant du potentiel pour atteindre un rendement excé‐
dentaire. Pour l’application concrète de sa stratégie, la banque mise seulement sur des produits qui figurent parmi les meilleurs de leur classe d‘investissement.
Les frais de gestion de portfolio stratégique de ce fonds sont de 2.00% de la moyenne des actifs du portefeuille p.a. Votre contrat d'assurance perçoit actuellement 1.00% de la moyenne des actifs du fonds de protection par an de remboursement de frais de gestion. Il n’y a actuellement pas de frais de gestion de dépôt.
Si la Liechtenstein Life reçoit des remboursements pour des investissements dans ce portefeuille stratégique, ceux-ci sont crédités sur le portefeuille.
SGKB Multi Fokus Fonds (CHF) - CH0020306186
Le SGKB Multi Fokus Fonds investit à l’échelle mondiale principalement en fonds actions et obligations de première classe. La part actions et obligations est de 50% chacune. Les actifs sont très largement divercifiés, par classe, secteur et manager de fonds. L’ob‐
jectif des gérants du fonds étant de générer un revenu supérieur à la moyenne en profitant de titres exposés à des fluctuations de la valeur de risque reste le plus faible possible. En outre le Fonds se réserve le droit d’investir dans des placements alternatifs et gère selon la situation du marché 20 à 30 positions. Sa stratégie de placement convient aux investisseurs qui souhaitent supporter un risque modéré pour un investissement global. Ce fonds est un fonds de distribution.
Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.460% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Votre contrat d'assurance ne perçoit actuellement aucun remboursement de frais de gestion de ce fonds. Cependant les frais de gestion de portefeuille de ce fonds sont de 0.50% de la moyenne des actifs p.a.
Swisscanto BVG 3 Sustainable Portfolio 45 RT CHF - CH0238047721
Le groupe de placement suit une stratégie équilibrée, visant à générer à peu près le même niveau de rendement sur les obligations que sur les actions. Il prend en compte des critères de durabilité. Le groupe de placement investit dans des actions et des obliga‐
tions internationales. Les parts stratégiques de 55% d’obligations et 45% d’actions contribuent à diversifier les risques et à augmen‐
ter le potentiel de rendement. Des entreprises et des émetteurs d'obligations qui appliquent les principes de la duabilité écologique et sociale sont pris en compte. Ce fonds est un fonds de capitalisation.
Liechtenstein Life ne perçoit actuellement aucun remboursement de frais de gestion de ce fonds. Votre contrat d'assurance ne perçoit actuellement aucun remboursement de frais de gestion de ce fonds. Cependant les frais de gestion de portefeuille de ce fonds sont de 0.50% de la moyenne des actifs p.a.
Swisscanto (CH) Equity Fund Sustainable AA CHF - CH0009074300
L’objectif de placement de ce fonds est d’obtenir, à long terme, une croissance du capital conforme au marché, dans le respect d’un certain nombre de critères écologiques. Le fonds se compose au moins au deux tiers d’action d’entreprises qui comptent parmi les leaders mondiaux de leur dans le domaine de l’écologie. Ce fonds est un fonds de distribution.
Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.780% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Votre contrat d'assurance perçoit actuellement 1.00% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion.
Cependant les frais de gestion de portefeuille de ce fonds sont de 0.50% de la moyenne des actifs p.a.
Swisscanto (LU) Bond Fund Vision Responsible EUR AT - LU0161530794
Le fonds investit dans le monde entier principalement en placements à rémunération libellés en EUR et émis par des débiteurs de premier ordre. La large répartition des obligations sur divers pays, solvabilités et échéances réduit le risque par rapport à un place‐
ment individuel. Le fonds est évalué avec la note maximale Aaa de l’agence indépendante de notation Moody’s. Les critères ESG (environnement, social, gouvernance) sont systématiquement pris en compte dans la sélection des investissements conformément aux lignes directrices du Responsible Care. Ce fonds est un fonds de capitalisation.
Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.380% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Votre contrat d'assurance ne perçoit actuellement aucun remboursement de frais de gestion de ce fonds. Il n’y a actuellement pas de frais de gestion de dépôt pour ce fonds.
Templeton Global Bond A Acc EUR - LU0152980495
Le fonds cherche à maximiser le rendement total, constitué d’une combinaison de revenus d’intérêts, d’appréciation du capital et de gains de change en investissant principalement dans un portefeuille de titres de créance à taux fixe ou variable et d’obligations, incluant les titres notés non investment grade et investment grade, émis par des gouvernements, des entités publiques et des socié‐
tés du monde entier. Accessoirement, le fonds peut s’exposer aux marchés de la dette en investissant dans des produits dérivés et des crédits default swaps (CDS). Ce fonds est un fonds de capitalisation.
Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.550% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Votre contrat d'assurance perçoit actuellement 0.16% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Il n’y a actuellement pas de frais de gestion de dépôt pour ce fonds.
UBS ETF (CH) SXI Real Estate® Funds (CHF) A dis - CH0105994401
Le fonds investit dans des fonds immobiliers représentés dans l'indice de rendement total SXI Real Estate® Funds Broad. La pondé‐
ration relative du fonds correspond à la pondération respective de l'indice. L'indice de rendement total SXI Real Estate® Funds Broad est composé de tous les fonds immobiliers bénéficiant d'une cotation primaire à la SIX Swiss Exchange ayant investi au mini‐
mum 75 % de leur actif en Suisse. Ce fonds est un fonds de distribution.
Liechtenstein Life ne perçoit actuellement aucun remboursement de frais de gestion de ce fonds. Votre contrat d'assurance ne perçoit actuellement aucun remboursement de frais de gestion de ce fonds. Cependant les frais de gestion de portefeuille de ce fonds sont de 0.50% de la moyenne des actifs p.a. L’achat/la vente de parts de fonds est actuellement soumis(e) à une commission de 0.15%.
Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (USD) - IE00B3RBWM25
Le fonds vise une croissance du capital sur le long terme en répliquant l'indice FTSE All-World. L'indice mesure l'évolution des mar‐
chés boursiers des grands et moyens émetteurs à travers le monde. L'indice se compose d'environ 2900 postes de près de 47 pays, dont des pays industrialisés et émergents. L'indice couvre plus de 90 % de la capitalisation boursière investissable dans le monde entier. Ce fonds est un fonds de distribution.
Liechtenstein Life ne perçoit actuellement aucun remboursement de frais de gestion de ce fonds. Votre contrat d'assurance ne perçoit actuellement aucun remboursement de frais de gestion de ce fonds. Cependant les frais de gestion de portefeuille de ce fonds sont de 0.50% de la moyenne des actifs p.a. L’achat/la vente de parts de fonds est actuellement soumis(e) à une commission de 0.15%.
Vontobel (CH) Sustainable Balanced Allocation CHF S - CH0230779438
La politique de placement du compartiment vise à atteindre une croissance durable du capital. Le compartiment respecte les res‐
trictions en termes de placement pour les institutions de prévoyance conformément au règlement sur la prévoyance professionnelle vieillesse, survivants et invalidité (OPP 2). Le compartiment investit au minimum 40 % et au maximum 80 % dans des titres et droits- valeurs de créance rémunérés ainsi qu'un minimum de 20 % et un maximum de 50 % dans des actions et autres droits de participa‐
tion. Le choix des titres s'oriente sur les critères de la Stratégie d'investissement durable. Le compartiment investit dans le monde entier dans des titres de pays, organisations et entreprises. Ce fonds est un fonds de distribution.
Liechtenstein Life ne perçoit actuellement aucun remboursement de frais de gestion de ce fonds. Votre contrat d'assurance ne perçoit actuellement aucun remboursement de frais de gestion de ce fonds. Cependant les frais de gestion de portefeuille de ce fonds sont de 0.50% de la moyenne des actifs p.a.
Xetra-Gold (EUR) - DE000A0S9GB0
Xetra Gold est un fonds basé à 100% sur le marché de l’or et dont les détenteurs d’obligations au porteur bénéficient par écrit d’un droit à la livraison physique de l‘or. Chaque obligation individuelle accorde à l‘investisseur le droit d‘exiger la livraison d‘un gramme d‘or. Dans sa forme, ce papier valeur est fongible et donc aussi aisément transférable qu’une action. Ce fonds est un fonds de capi‐
talisation.
Liechtenstein Life ne perçoit actuellement aucun remboursement de frais de gestion de ce fonds. Votre contrat d'assurance ne perçoit actuellement aucun remboursement de frais de gestion de ce fonds. Cependant les frais de gestion de portefeuille de ce fonds sont de 0.50% de la moyenne des actifs p.a. L’achat/la vente de parts de fonds est actuellement soumis(e) à une commission de 0.15%.
Xtrackers II Eurozone Inflation-Linked Bond ETF 1C (EUR) - LU0290358224
L’objectif est que votre investissement reflète la performance de l’indice IBOXX EURO INFLATION-LINKED TOTAL RETURN INDEX®
(« l’Indice de Référence »). L’Indice de Référence reflète la performance de titres de créance négociables (obligations) émis par des gouvernements, des autorités locales ou des entités garanties par des gouvernements (telles que des agences gouvernementales) dans la zone euro. De plus amples informations concernant l’Indice de Référence figurent sous «Description Générale de l’Indice de Référence». Ce fonds est un fonds de capitalisation.
Liechtenstein Life ne perçoit actuellement aucun remboursement de frais de gestion de ce fonds. Votre contrat d'assurance ne perçoit actuellement aucun remboursement de frais de gestion de ce fonds. Cependant les frais de gestion de portefeuille de ce fonds sont de 0.50% de la moyenne des actifs p.a. L’achat/la vente de parts de fonds est actuellement soumis(e) à une commission de 0.15%.
ZKB Gold ETF AAH CHF - CH0139101601
Le fonds investit exclusivement dans de l'or physique sous forme facilement réalisable. Cet or est conservé physiquement à 100%
et intégralement stocké en Suisse. L’investisseur a la possibilité de vendre à tout moment ses parts ou d’en demander le paiement en barres d'or physique de 12,5 kg. Les placements et avoirs non libellés dans la monnaie de référence de la catégorie d'actions sont largement garantis par rapport à la monnaie de référence de la catégorie d'actions. Ce fonds est un fonds de distribution.
Liechtenstein Life ne perçoit actuellement aucun remboursement de frais de gestion de ce fonds. Votre contrat d'assurance ne perçoit actuellement aucun remboursement de frais de gestion de ce fonds. Cependant les frais de gestion de portefeuille de ce fonds sont de 0.50% de la moyenne des actifs p.a. L’achat/la vente de parts de fonds est actuellement soumis(e) à une commission de 0.15%.
Zugerberg Finanz Ausgewogen
La stratégie de placement Zugerberg Finanz Équilibre est une gestion de placements avec une approche multi-actifs. Cette stratégie est gérée de manière active et s'adapte aux marchés financiers internationaux en fonction des évolutions et des tendances. Les four‐
chettes fixées pour les différents types de placements sont plus ou moins exploitées en fonction de la situation du marché. Les pour‐
centages indiqués dans les stratégies de placement correspondent à des fourchettes stratégiques. Les fluctuations du marché peuvent entraîner des divergences temporaires. L'exploitation des fourchettes se fait à la discrétion du gestionnaire de placements.
Zugerberg Finanz Équilibre se base sur une utilisation sûre et rentable des diverses possibilités d'investissement, dans la mesure du possible au moyen de titres individuels, particulièrement pour les actions. Afin de suffisamment diversifier le risque pour les autres types de placements, des fonds d'investissement supplémentaires sont utilisés lorsque cela est nécessaire à la mise en œuvre de la stratégie. Zugerberg Finanz Équilibre s'adresse aux investisseurs ayant un besoin moyen de sécurité et qui souhaitent investir leurs actifs pour augmenter leur valeur.
Les frais de gestion de portfolio stratégique de ce fonds sont de 1.50% de la moyenne des actifs du portefeuille p.a. Votre contrat d'assurance perçoit actuellement 0.50% de la moyenne des actifs du fonds de protection par an de remboursement de frais de gestion. Il n’y a actuellement pas de frais de gestion de dépôt.
Si la Liechtenstein Life reçoit des remboursements pour des investissements dans ce portefeuille stratégique, ceux-ci sont crédités sur le portefeuille.
Risque accru
Amundi Funds - Pioneer US Equity Research Value A USD - LU1894683009
Le Compartiment investit essentiellement dans des actions d’enterprises qui sont implantées ou qui exercent l’essentiel de leur acti‐
vité aux États-Unis. Le Compartiment peut utiliser des instruments dérivés à des fins de réduction des risques et de gestion efficace de portefeuille. Ce fonds est un fonds de capitalisation.
Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.850% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Votre contrat d'assurance perçoit actuellement 0.16% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Il n’y a actuellement pas de frais de gestion de dépôt pour ce fonds.
Barings Eastern Europe A EUR - IE0004852103
Baring Eastern Europe Fund investit en actions de sociétés basées en Europe de l’Est et en Russie à forte capitalisation ou des petites sociétés de tout secteur économique. Il recherche la plus-value en capital à long terme. Ce fonds est un fonds de distribu‐
tion.
Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.750% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Votre contrat d'assurance perçoit actuellement 0.16% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Il n’y a actuellement pas de frais de gestion de dépôt pour ce fonds.
BlackRock Global Funds - Sustainable Energy A4 EUR - LU0408221868
Le Compartiment New Energy Fund vise à une valorisation optimale du rendement global. Le Compartiment investit à l´échelle mon‐
diale au moins 70 % du total de son actif dans des actions de sociétés spécialisées dans les énergies nouvelles. Les sociétés spécia‐
lisées dans les énergies nouvelles sont les sociétés spécialisées dans les énergies alternatives et les technologies de l´énergie, notam‐
ment les énergies renouvelables, les combustibles de substitution, l´industrie automobile et la production d´énergie sur site, la techno‐
logie des matériaux, le stockage et le développement de l´énergie. Ce fonds est un fonds de distribution.
Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.874% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Votre contrat d'assurance perçoit actuellement 0.16% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Il n’y a actuellement pas de frais de gestion de dépôt pour ce fonds.
BlackRock Global Funds - World Gold A2 USD - LU0055631609
Le Fonds World Gold Fund vise à une valorisation optimale du rendement global. Le Fonds investit à l’échelle mondiale au moins 70% du total de son actif net dans des actions de sociétés exerçant la majeure partie de leurs activités économiques dans l’exploita‐
tion de mines d’or. Il peut également investir dans des titres de sociétés exerçant la majeure partie de leurs activités économiques dans l’exploitation de mines d’un autre métal ou minerai précieux et métal ou minerai de base. Le Fonds ne détient pas physique‐
ment d’or ni de métaux. Ce fonds est un fonds de capitalisation.
Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.987% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Votre contrat d'assurance ne perçoit actuellement aucun remboursement de frais de gestion de ce fonds. Il n’y a actuellement pas de frais de gestion de dépôt pour ce fonds.
BlackRock Global Funds - World Mining A2 EUR - LU0172157280
Le fonds World Mining Fund vise à une valorisation optimale du rendement global. Le Fonds investit à l’échelle mondiale au moins 70% du total de son actif net dans des actions de sociétés d’exploitation minière de métaux exerçant la majeure partie de leurs acti‐
vités économiques dans les secteurs de la production de métaux de base et de minerais industriels, comme le minerai de fer et le charbon. Il peut également investir dans des titres de sociétés exerçant la majeure partie de leurs activités économiques dans l’ex‐
ploitation de mines d’or ou d’un autre métal ou minerai précieux. Le fonds ne détient pas directement de l’or ou du métal. Ce fonds est un fonds de capitalisation.
Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.987% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Votre contrat d'assurance ne perçoit actuellement aucun remboursement de frais de gestion de ce fonds. Il n’y a actuellement pas de frais
BlackRock Global Funds - World Mining A2 USD - LU0075056555
Le Fonds World Mining Fund vise à une valorisation optimale du rendement global. Le fonds investit à l’échelle mondiale au moins 70% du total de son actif net dans des actions de sociétés d’exploitation minière de métaux exerçant la majeure partie de leurs acti‐
vités économiques dans les secteurs de la production de métaux de base et de minerais industriels, comme le minerai de fer et le charbon. Il peut également investir dans des titres de sociétés exerçant la majeure partie de leurs activités économiques dans l’ex‐
ploitation de mines d’or ou d’un autre métal ou minerai précieux. Le Fonds ne détient pas directement de l’or ou du métal. Ce fonds est un fonds de capitalisation.
Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.987% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Votre contrat d'assurance ne perçoit actuellement aucun remboursement de frais de gestion de ce fonds. Il n’y a actuellement pas de frais de gestion de dépôt pour ce fonds.
Carmignac Investissement A CHF Acc Hdg - FR0011269190
Le fonds est un fonds de classification «actions internationales », investi sur les places financières du monde entier et dont les princi‐
paux moteurs de performance sont les suivants Les actions et Les devises. L'indicateur de référence est l'indice mondial MSCI AC WORLD NR (USD), calculé dividendes nets réinvestis. Ce fonds est un fonds de capitalisation.
Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.650% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Votre contrat d'assurance perçoit actuellement 0.16% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Il n’y a actuellement pas de frais de gestion de dépôt pour ce fonds.
Carmignac Investissement A EUR Acc - FR0010148981
Le fonds est un fonds de classification «actions internationales », investi sur les places financières du monde entier et dont les princi‐
paux moteurs de performance sont les suivants Les actions et Les devises. Ce fonds est un fonds de capitalisation.
Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.650% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Votre contrat d'assurance perçoit actuellement 0.16% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Il n’y a actuellement pas de frais de gestion de dépôt pour ce fonds.
Comgest Growth Europe EUR Acc - IE0004766675
Ce Fonds actions est géré de façon active et repose sur une analyse économique approfondie des sociétés européennes. Le Fonds investit pour deux tiers au moins dans les actions de sociétés de croissance, ayant leur siège social en Europe ou exerçant une par‐
tie prépondérante de leur activité en Europe. Dans le but d‘atteindre l‘objectif ci-dessus le Fonds peut utiliser des dérivés pour des raisons de couverture uniquement. Ce fonds est un fonds de capitalisation.
Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.500% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Votre contrat d'assurance ne perçoit actuellement aucun remboursement de frais de gestion de ce fonds. Cependant les frais de gestion de portefeuille de ce fonds sont de 0.50% de la moyenne des actifs p.a.
CS (Lux) Global Digital Health Equity Fund UBH EUR - LU1683288770
Le fonds investit principalement dans des actions et autres droits de participation d'entreprises du secteur numérique/santé dans le monde entier. L'approche de placement du responsable des investissements s'oriente sur l'aspect de la durabilité en tenant compte, outre des considérations concernant les risques et le rendement, des critères environnementaux, sociaux et de gouver‐
nance (critères ESG) ainsi que des risques en termes de durabilité associés lors du processus de décision de placement. Ce fonds a pour objectif de dépasser le rendement de l'indice MSCI World ESG Leaders (NR). Ce fonds est un fonds de capitalisation.
Liechtenstein Life ne perçoit actuellement aucun remboursement de frais de gestion de ce fonds. Votre contrat d'assurance ne perçoit actuellement aucun remboursement de frais de gestion de ce fonds. Cependant les frais de gestion de portefeuille de ce fonds sont de 0.50% de la moyenne des actifs p.a.
DWS Concept DJE Globale Aktien (EUR) - DE0009777003
L’objectif de la politique de placement consiste à réaliser un rendement en euro. Pour ce faire, le fonds investit principalement dans des actions d’émetteurs nationaux et étrangers. La pondération des investissements en actions dans le fonds est modifiée confor‐
mément à l'avis de l'équipe de gestion du fonds sur les perspectives futures de chaque pays et branche. Les critères de croissance et / ou de performance sont à l'origine de la sélection. Le fonds peut également investir en complément dans des titres portant inté‐
rêt. Le choix de chacun des investissements incombe à l’équipe de gestion du fonds. Ce fonds est un fonds de capitalisation.
Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.553% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Votre contrat d'assurance perçoit actuellement 0.16% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Il n’y a actuellement pas de frais de gestion de dépôt pour ce fonds.
DWS ESG Investa LD (EUR) - DE0008474008
L'objectif de la politique de placement est de réaliser une plus-value récurrente face à l'indice de référence (DAX (midday)).Pour ce faire, le fonds investit principalement dans des actions d’émetteurs nationaux et étrangers. Le fonds privilégie les valeurs vedettes allemandes. Il est possible d’y ajouter des actions de petites et moyennes entreprises prometteuses. À cet égard, l’équipe de ges‐
tion du fonds sélectionne individuellement les titres dans lesquels elle investit. Le fonds s’oriente sur l’indice de référence. Il ne le reproduit pas précisément mais tente de dépasser sa performance; il peut par conséquent s’écarter considérablement de l’indice de référence, tant positivement que négativement. Ce fonds est un fonds de distribution.
Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.360% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Votre contrat d'assurance ne perçoit actuellement aucun remboursement de frais de gestion de ce fonds. Il n’y a actuellement pas de frais de gestion de dépôt pour ce fonds.
DWS Vermögensbildungsfonds I LD (EUR) - DE0008476524
En choisissant le fonds « DWS Vermögensbildungsfonds I » vous investissez dans des branches prometteuses et des entreprises à l’échelle mondiale. Le fonds est géré activement, sous forme de Stock Pickings de haute qualité sans orientation d’indice. Les prix de parts peuvent être soumis à des fluctuations fortes. Le fonds investit dans des valeurs standards (Blue Chips) à l’échelle mondiale avec l’estimation de perspectives de croissance. Ce fonds est un fonds de distribution.
Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.380% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Votre contrat d'assurance ne perçoit actuellement aucun remboursement de frais de gestion de ce fonds. Il n’y a actuellement pas de frais de gestion de dépôt pour ce fonds.
Ethos - Equities Sustainable World ex CH E (CHF) - CH0296842419
L'objectif de gestion est de gérer un portefeuille d’actions, dont les émetteurs peuvent avoir leur siège ou exercer une partie prépon‐
dérante de leur activité dans le monde entier à l’exception de la Suisse, dans le double respect de critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG), d’une part, et de critères financiers, d’autre part. Les performances seront comparées à celles de l’indice de référence, compte tenu d’un horizon de placement de plusieurs années, reflétant un cycle économique entier. Exercer les droits de vote dans l'intérêt des actionnaires et des autres parties prenantes de l'entreprise. Ce fonds est un fonds de distribution.
Liechtenstein Life ne perçoit actuellement aucun remboursement de frais de gestion de ce fonds. Votre contrat d'assurance ne perçoit actuellement aucun remboursement de frais de gestion de ce fonds. Cependant les frais de gestion de portefeuille de ce fonds sont de 0.50% de la moyenne des actifs p.a.
Fidelity European Growth A Acc EUR - LU0296857971
Fidelity Funds European Growth Fund vise la croissance à long-terme du capital en investissant dans un portefeuille géré activement constitué d’actions européennes. Il est constitué uniquement d’actions sélectionnées individuellement sans que le mandat d’investis‐
sement ne présente la moindre restriction. Le gestionnaire investit dans les valeurs qui présentent, selon lui, les meilleures opportuni‐
tés et ainsi les pondérations géographiques ou sectorielles du fonds peuvent largement différer de celles de son indice de référence, le FTSE Europe. Ce fonds suit une réelle approche de sélection de valeurs. Ce fonds est un fonds de capitalisation.
Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.730% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Votre
Fidelity Pacific A Dis USD - LU0049112450
Fidelity Funds Pacific Fund vise la croissance du capital à long terme au travers d’un portefeuille activement géré de valeurs du bas‐
sin Pacifique. Le portefeuille peut être investi aussi bien sur des pays non présents que présents dans l’indice de référence. Cette allocation en termes de pays et secteurs peut différer significativement de celle de l’indice, reflétant le nombre d’opportunités d’in‐
vestissement qui peuvent exister en fonction des différents pays et secteurs. Le gérant du fonds adopte une approche de sélection de valeurs avec une importance forte accordée à la recherche propriétaire. Ce fonds est un fonds de distribution.
Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.730% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Votre contrat d'assurance perçoit actuellement 0.16% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Il n’y a actuellement pas de frais de gestion de dépôt pour ce fonds.
Fondak A EUR - DE0008471012
L’objectif d’investissement est de réaliser une accumulation de capital à long terme. Les gestionnaires du fonds investissent au moins 70% de l'actif du fonds dans des actions et des titres comparables d'émetteurs allemands. Jusqu'à 30 % de l'actif du fonds peut être investi dans des titres d'émetteurs allemands portant intérêt et basés sur des actions. Jusqu'à 25 % de l'actif du fonds peut être investi dans des titres portant intérêt d'émetteurs nationaux et étrangers. Jusqu'à 30% de l'actif du fonds peut être investi dans des certificats basés sur un indice boursier allemand. Jusqu'à 25% de l'actif du fonds peut être investi dans des certificats basés sur un indice obligataire. Jusqu'à 30% de l'actif du fonds peut également être investi dans des fonds fermés, certains certifi‐
cats, instruments du marché monétaire ou dépôts bancaires. L'indice de référence du fonds est de 60 % DAX + 30 % MDAX + 10 % SDAX. Il peut être dérogé à l'indice de référence à sa discrétion. Ce fonds est un fonds de distribution.
Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.655% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Votre contrat d'assurance perçoit actuellement 0.16% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Il n’y a actuellement pas de frais de gestion de dépôt pour ce fonds.
Franklin Technology A Acc EUR - LU0260870158
Le fonds investit principalement dans des actions émises par des sociétés technologiques de tailles diverses et domiciliées dans dif‐
férents pays. Les entreprises dans lesquelles le fonds investit peuvent être issues de toutes sortes de secteurs (comme l'informa‐
tique, le hardware, les télécommunications, l'électronique, les médias et services d'information ou les appareils de précision), qui pro‐
fiteront vraisemblablement du développement, du progrès et de l'utilisation de services et équipements de technologie et de commu‐
nication. Ce fonds est un fonds de capitalisation.
Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.780% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Votre contrat d'assurance perçoit actuellement 0.16% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Il n’y a actuellement pas de frais de gestion de dépôt pour ce fonds.
Franklin U.S. Opportunities A Acc CHF-H1 - LU0536403206
Le Fonds recherche l‘appréciation du capital en investissant dans des actions de sociétés américaines avec un potentiel de crois‐
sance supérieur à la moyenne en comparaison de l’ensemble de l’économie. Ce fonds est un fonds de capitalisation.
Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.815% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Votre contrat d'assurance perçoit actuellement 0.16% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Il n’y a actuellement pas de frais de gestion de dépôt pour ce fonds.
iShares Core MSCI Europe UCITS ETF EUR Dist - IE00B1YZSC51
L´objectif d’investissement du Compartiment consiste à offrir aux investisseurs un rendement total, en tenant compte à la fois des rendements de capital et de revenus, qui reflète le rendement de l’indice MSCI Europe Index. Ce fonds est un fonds de distribution.
Liechtenstein Life ne perçoit actuellement aucun remboursement de frais de gestion de ce fonds. Votre contrat d'assurance ne perçoit actuellement aucun remboursement de frais de gestion de ce fonds. Cependant les frais de gestion de portefeuille de ce fonds sont de 0.50% de la moyenne des actifs p.a. L’achat/la vente de parts de fonds est actuellement soumis(e) à une commission de 0.15%.
