Big Data en (Ré)Assurance
Université d’été de l’Institut des Actuaires
Régis Delayat
SCOR, DSI Groupe
7 Juillet 2014
Agenda
1 La donnée au coeur des attentions de nos entreprises 2 SCOR, une culture de l’information
3 la stratégie numérique de SCOR
4 Big Data & Analytics : initiatives concrètes
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La donnée est (devenue) l’un des principaux actifs de l’Enterprise
Capital
V alue chain
Shareholders
Financial Markets &
Investors Clients
Partners
Regulators
Media Suppliers
Rating Agencies
Management
& Control
Strategy Design Production Sales Support
Employees
Data
Assets
Processes
Information System
Clients
Le numérique, c’est aussi l’ère de l’information
Internal Office Mixed generations
Hierarchical Mass Limited Standard Product-oriented
Offer-driven Months & years
Structured R&D Department Process automation
Global solutions In-house
Segmentation Production
Service level Offer Model
Collaboration Innovation
Projects Borders
IT focus
Hosting Timeframe
Staff Location
Extended / Partnerships Worldwide Mobility
+ Digital natives Networks / Communities
Tailor made Detailed Personnalized Service-oriented
Demand-driven Days & weeks Social networks
Open
Analytics & decision Customized solutions
Cloud
Organization
Big Data en Assurance : vraie opportunité, maturité encore faible
(Bearing Point Institute, Mai 2014)
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« Avalanche d’informations », « tsunami de données », « explosion des données », « infobésité »…
…un air de…catastrophe !
Mais surtout une vraie opportunité…la richesse dépend de notre capacité à exploiter les données, alors…
… « mine d’or » ? « pétrole » ?
“La connaissance s’acquiert par l’expérience, tout le reste n’est que de l’information”
Big Data & Analytics
?
Agenda
1 La donnée au coeur des attentions de nos entreprises 2 SCOR, une culture de l’information
3 la stratégie numérique de SCOR 4 Big Data & Analytics : initiatives concrètes
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L’Intelligence Economique au service du développement du Groupe (1/2)
Une structure, des professionnels de l’IE
Une marque
~100 thèmes de veille, 600 abonnés, 100 newsletters
Des recherches ponctuelles
Une plate-forme de veille
Des newsletters personnalisées
Le “Daily News”
Un site “Competitive Intelligence”
Un blog des utilisateurs de SCORWatch
Une plaquette commerciale
Un lobbying interne : Matinées de l’IE, SCOR Lunch (“Crise et IE”, Risques émergents), marketing à l’international
Un lobbying externe : conférences, réseaux d’échanges, partage d’expérience
Section 1 | Section 2 | Section 3 | Section 4 I Section 5 I Section 6 I Section 7 I Section 8 I Section 9
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L’Intelligence Economique au service du développement du Groupe (2/2)
CAPITALISATION Demande des
Métiers
Diffusion &
Partage Validation de
pertinence &
élimination du
“bruit”
Enrichissement
Usage Opérationnel
Détection précoce de signaux faibles
& Collecte
Agenda
1 La donnée au coeur des attentions de nos entreprises 2 SCOR, une culture de l’information
3 la stratégie numérique de SCOR
4 Big Data & Analytics : initiatives concrètes
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La stratégie numérique de SCOR
Dans une activité B2B, la transformation numérique pourrait être vue comme une
“evolution naturelle et progressive”…n’est-ce pas plutôt une “révolution silencieuse” ? Parmi les grands réassureurs, est global et agile, des caractéristiques propres !
En ligne avec sa stratégie “Optimal Dynamics”, va capitaliser sur ses forces, et devenir…
A network company A Client service company
A data driven company
Capital
Information System Employees
Processes
Data Strengthen all dimensions of data management
Le numérique est structurant dans ces transformations qui doivent être engagées dès maintenant
Third-Parties*
Global Financial and Back-office
Standard Workplace
Cloud infrastructure services (GDC)
SCOR, la transformation numérique
Capital Management
Le Système d’Information actuel de
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Les principaux leviers de la transformation numérique Knowledge/Services extension
Analytics capabilities enhancement Internal/external
collaboration development
Cloud services extension
Solutions convergence
Mobile capabilities
increase
Third-Parties*
Global Financial and Back-office
Standard Workplace
Cloud infrastructure services (GDC)
*Clients, Partners, Suppliers, Brokers, etc..
Capital Management
SCOR, la transformation numérique
Global Financial and Back-office
Standard Workplace Business Intelligence
Global solutions
Individual & Collective productivity tools
Cloud services
Third-Parties*
Transformation through digital
Capital Management
SCOR, la transformation numérique
Digital Strategy outcomes
Digital initiatives inside and outside the company
Business specific (SGL) Une (r)évolution des métiers, des services, des compétences…
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Solutions transverses
Gestion documentaire Workflow global
Big Data Applications mobiles
CRM Analytics
L’adaptation des hommes et des femmes du Groupe, de leurs compétences et comportements, est un objectif clé
Une
transformation culturelle portée par les RH, la Communication et l’IT
Transformation culturelle Solutions Métiers
Développer une « expérience SCOR » unique, via l’apport de nouveaux services
aux Clients
Optimiser l’usage des données, internes et externes, pour le développement du business et l’excellence opérationnelle Favoriser la transversalité en interne, et la
coopération avec les partenaires
Agenda
1 La donnée au coeur des attentions de nos entreprises 2 SCOR, une culture de l’information
3 la stratégie numérique de SCOR
4 Big Data & Analytics : initiatives concrètes
Big Data : Volume, Velocity & Variety…but Value is in Analytics
Volume: Growing quantity of data
Internal systems Untapped data, industry and public data
Velocity: Quickening speed of data
Weekly or daily Hourly Real-time
Variety: Increase in types of data
Structured enterprise data
Current State
Any kind of unstructured data (web, client discussion, audio, video…)
Unrealized Business Opportunity and Value
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Business Intelligence : des silos actuels vers les « Analytics »
Opérations Vie
Opérations P&C
Back Office global
Finance
Investissements
Modèle Interne
Clients
Marchés
Des datawarehouse isolés, spécifiques à chaque système de Production, et des analyses basées uniquement sur des données internes et limitées au domaine fonctionnel
Plus de transversalité des outils d’analyses, et extension à des données externes de clients
ou de marchés
Business Intelligence : des silos actuels vers plus d’intégration
Opérations Vie
Opérations P&C
Back Office global
Finance
Investissements
Modèle Interne
Clients
Marchés
Risk analytics
Re-insurance analytics
Finance analytics Investments analytics
UWing analytics UWing analytics
Modélisations du capital de plus en plus sophistiquées et basées sur des données de plus en plus nombreuses et détaillées, qui doivent être validées, réconciliées et archivées à chaque exécution officielle
Analyses de souscription enrichies d’informations externes en provenance des clients (detail polices, des expositions), des marchés, ou de données géographiques
- Résultat des investissements avec intégration de données des marchés financiers, pour améliorer l’analyse de risque et de performance, et permettre des simulations.
- Réconciliations financières également.
- Solvency II reporting sur base de données issues des
domaines Finance et Riskq finance and risk areas.
- Economic Balance Sheet vs IFRS.
- QRT Reporting (QRT) regroupant des données de provenance diverse
Analyses financières étendues à un détail des données comptables de réassurance et investissements
Résultat complet des contrats et des portefeuilles - pricing
- cumuls - capital alloué - résultat technique - revenus financiers - frais généraux
UWing analytics
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Quelques applications traitant de gros volumes de données à SCOR
Données collectées sur le marché
En P&C, expositions détaillées (cat, aviation, credit…) pour l’analyse de risque, le contrôle de cumuls et la tarification
En Vie, détail des polices individuelles (principalement aux US), à des fins de tarification, provisionnement, embedded-value, et analyse de portefeuille
Données nécessaires à la fourniture de services de souscription en ligne aux Clients Vie
Données générées par des applications de simulations de scénarios multiples
Resultats de simulations de catastrophes naturelles
Simulations de cash-flows pour calcul de provisonnement et embedded-value
Analyses Financières Dynamiques (DFA) utilisées pour le modèle interne
Données non-structurées
Intelligence Economique SCORWatch
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Les initiatives (Big) Data à SCOR (1/2)
Plus et mieux exploiter les données internes déja disponibles dans notre système d’information
Préparer les évolutions techniques nécessaires au traitement de nouvelles données à fort volume (stockage, accès, analyse…)
Identifier les types d’usage de ces données : analyses marketing, développement de produits, tarification, analyses prédictives, mesures de performance, etc…
Exploiter les différentes sources de données non-structurées (Intelligence
Economique SCORWatch, autres données du web, open data, réseaux sociaux, rapports de visite Clients, fichiers GED/OCR, sites collaboratifs, fichiers partagés, geolocalisation, vidéos, etc…)
Lancer des « proofs of concept » (PoC), et en tirer des enseignements pratiques
Les initiatives (Big) Data à SCOR (2/2)
Tarification risques produits Vie
Elaboration de nouveaux produits Vie
Tarification de risques émergents P&C Prospection grands
risques P&C
Modèle Interne
& Analytics
• Longévité, Mortalité
• Exploitation de bases
d’expériences sinistres
• Chantiers de construction
• Evolutions du nucléaire (politiques, techniques, fin de vie)
• Analyse du comportement des
consommateurs
• Cyber risks
• sinistralité des énergies renouvelables (éoliennes, gaz de schiste…)
• Tests techniques des nouveaux outils de traitement de gros volumes de données, de simulation, et de présentation
Proof of Concept
Externes Structurées Externes Non Structurées Internes
