Calcul, besoins quantitatifs des assureurs et facteurs de risques CPL71
Programme
Revue des modalités de calcul des différents sous-modules de SCR bruts de marché et de contrepartie
• Taux d’intérêt, action, spread, devise et immobilier
• Besoins annexes pour le sous-module SCR brut de contrepartie
• Causes et effets des dispositifs de correction des risques
–Dampener
–Prime contra-cyclique –Matching adjustment
Besoins quantitatifs des assureurs auprès des sociétés d’asset management auprès desquelles ils détiennent des fonds
• Architecture des données attendues par les assureurs
Décomposition des facteurs de risque sur les produits structurés : les spécificités à prendre en compte
µ Étude de cas : une obligation indexée CMS10Y
µ Étude de cas : une obligation structurée taux/equity délivrant un coupon optionnel en fonction d’options sur l’évolution de l’Eurostoxx50 et du CMS10Y ORSA
• Rappel de ses objectifs
–Compenser les limites du SCR
–Prendre en compte la tolérance au risque –Introduire une vision prospective µ Étude de cas : exemples d’indicateurs
susceptibles d’être suivis en matière de gestion des actifs
• Dispositif de gouvernance
Objectifs
• Comprendre les modalités de calcul des sous-modules de SCR
• Savoir décomposer les facteurs de risque sur les produits structurés
• Appréhender les besoins quantitatifs des assureurs
Niveau : Expertise
Intervenante Laurence Bailly Durée : 1 jour Participants max : 8
Dates
Session 1 : 12 juin 2015 Session 2 : 17 novembre 2015 Tarif : 990 € HT
Options
Classe virtuelle J+30 : 120 € HT
Session individuelle en 1/2 journée : 1 238 € HT
Contact au +33 (0)1 40 33 80 71 ou par mail : inscription@barchen.fr Toutes nos formations ont lieu, quel que soit le nombre de participants.
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Compliance - Régulation
L’environnement règlementaire de la gestion dans le cadre européen
Évolutions, impacts et grands chantiers CPL72
Programme
Cette formation a pour objectif d’échanger sur une vision prospective des nouvelles règlementations en abordant
les questions posées et les solutions envisagées Pourquoi règlementer la gestion ?
Comment a évolué la règlementation?
Quels sont les fils conducteurs ?
Comment se prépare et se met en place une règlementation européenne ? Les grands chantiers du moment ? Quel est l’agenda prévu ?
De quoi avons-nous besoin ou que pouvons nous craindre à plus long terme ?
Objectifs
• Comprendre comment se prépare et se met en place une règlementation européenne
• Savoir analyser les impacts des projets de règlementation européenne
• Connaître les grands chantiers en termes de règlementation
Niveau : Carte Blanche
Intervenant Frédéric Bompaire Durée : 1 jour
Participants : 3 participants minimum
Dates
Session 1 : 18 juin 2015 Session 2 : 02 octobre 2015 Tarif : 1 190 € HT
Options
Classe virtuelle J+30 : 120 € HT
Session individuelle en 1/2 journée : 1 488 € HT
Contact au +33 (0)1 40 33 80 71 ou par mail : inscription@barchen.fr Toutes nos formations ont lieu, quel que soit le nombre de participants.
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Compliance - Régulation
La gestion d’actifs face aux grandes réformes en 2015
Contenu, enjeux et impacts des évolutions règlementaires CPL73
Programme
Introduction : point sur la situation de la gestion collective en France en 2015
• Pôles d’excellence et évolution de la collecte
• Évolution de l’organisation du secteur de l’Asset Management
Cadre juridique et règlementaire des Opcvm
• Règles de répartition des risques
• Règles de transparence
• Principales normes applicables (MIF, RG AMF, Code Monétaire et Financier etc.)
• Application de ces normes par l’AMF
• Modulation des normes et contrôles par catégories d’Opcvm
• Contraintes pour les investisseurs en fonction de la catégorie d’Opcvm
Solvabilité 2 et Bâle 3 : contenu et impacts indirects sur la gestion d’actifs
• Contenu et enjeux de Solvabilité 2 –Les 3 piliers de la réforme
–Méthode standard Vs modèle interne – Rationalité de la réforme (convergence
avec Bâle 3) et calendrier d’application –Impacts potentiels par classes d’actifs –Impacts potentiels pour les institutionnels
• Contenu et enjeux de Bâle 3 –Rationalité de la réforme
– Présentation des différents axes de la réforme et calendriers de mise en œuvre
– Impacts sur le fonctionnement des marchés financiers
– Renforcement de la quantité et de la qualité des fonds propres
– Mise en place de nouveaux ratios de liquidité
–Impacts par classes d’actifs
• Combinaison de Solvabilité 2 et Bâle 3 en complément de la directive Conglomérats
–Fonds propres complémentaires – Traitement des filiales et participations
dans des établissements de crédit et / ou des sociétés d’assurance
• Conclusions sur les impacts combinés
des réformes Bâle 3 et Solvabilité 2 sur le monde de la gestion d’actifs
UCITS IV : contenu et impacts indirects sur la gestion d’actifs
• Calendrier de mise en œuvre
• Contenu, nouveaux indicateurs et nouveaux documents à publier
– Le KID (Key Information Document) – Le SRRI (Synthetic Risk Reward Indicator,
ratio permettant la comparaison des fonds) – Harmonisation européenne des échelles
rendement / risque
• Impacts attendus sur le marché européen de la gestion d’actifs
L’impact de l’AIFMD sur les Fonds d’Investissement Alternatifs
• Raison et substance de l’AIFM : principales nouveautés
• Calendrier d’application et coûts
• L’ouverture de nouvelles opportunités ou une contrainte supplémentaire?
µ Étude de cas : état d’avancement de la réforme
Synthèse
Les impacts combinés de ces réformes sur le métier de la gestion d’actifs
Objectifs
• Comprendre le cadre juridique et règlementaire des OPCVM
• Maîtriser le contenu et les enjeux d’UCITS IV
• Analyser les impacts des réfomes Bâle 3 er Solvabilité 2 sur la gestion d’actifs
Niveau : Maîtrise
Intervenant Tigrane Kibarian Durée : 2 jours Participants max : 8
Dates
Session 1 : 15 et 16 juin 2015 Session 2 : 14 et 15 décembre 2015 Tarif : 1 680 € HT
Options
Classe virtuelle J+30 : 120 € HT
Session individuelle en 1 journée : 2 100 € HT
Contact au +33 (0)1 40 33 80 71 ou par mail : inscription@barchen.fr Toutes nos formations ont lieu, quel que soit le nombre de participants.
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Compliance - Conformité
Impacts de la digitalisation sur la conformité bancaire
Cadre règlementaire et risques inhérents à la digitalisation CPL74
Programme
Un cadre réglementaire qui évolue comme la digitalisation
• 4ème Directive LAB, FATCA, MIF II PRIPS, EMIR etc.
– Actualité règlementaire en relation avec la digitalisation
–Pression des échéances
• Protection des données personnelles –Directive Data Protection en Europe –Loi Hamon en France
Les risques inhérents à la digitalisation
• Méconnaissance des outils et des pratiques
• Manque d'expertise face aux fraudes
• Manque de culture de la conformité et positionnement faible
• Risques opérationnels liés aux médias sociaux
• Pénurie de compétences de directions conformité
Chantiers prioritaires
• Priorité au client –Simplicité
–Autonomie de décision etc.
• Big Data : approche proactive et réaction en temps réel
• Nouvelles fonctionnalités à valeur ajoutée : –Paiement sans contact
–Économie du partage
• Veille et innovation
Objectifs
• Bien comprendre les impacts de la digitalisation
• Mieux appréhender les risques
• Bien repérer les chantiers prioritaires à conduire dans les organisations
Niveau : Expertise
Intervenant Thierry Do Espirito Durée : 1 jour Participants max : 8
Dates
Session 1 : 18 mai 2015 Session 2 : 23 novembre 2015 Tarif : 990 € HT
Options
Classe virtuelle J+30 : 120 € HT
Session individuelle en 1/2 journée : 1 238 € HT
Contact au +33 (0)1 40 33 80 71 ou par mail : inscription@barchen.fr Toutes nos formations ont lieu, quel que soit le nombre de participants.
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Compliance - Conformité
Les règlementations en vigueur
Les impacts pour la conformité CPL75
Programme Introduction
• Présentation des principaux textes législatifs et règlementaires applicables en droit financier
• Philosophie générale des évolutions de la règlementation
• Mise en perspective avec les évolutions survenues concomitamment à l’international, notamment aux États-Unis
Règlement EMIR
• Les nouvelles obligations de compensation des produits dérivés
• Les règles applicables aux produits dérivés non compensés
• Les obligations de transparence sur les opérations sur produits dérivés
La Directive MIF et sa révision
• Évolution des lieux de négociation
• Nouvelles obligations de transparence
• Évolutions des règles de protection des clients
• Accès non discriminatoire aux infrastructures La règlementation française et européenne des abus de marché
• Les pouvoirs des autorités administratives
• Présentation des infractions
• L’extension des opérations prohibées
Objectifs
• Comprendre le cadre règlementaire d’EMIR
• Maîtriser les évolutions de la révision de la MIF
• Analyser les impacts
de la règlementation française et européenne des abus de marchés
Niveau : Expertise
Intervenant Clément Saudo Durée : 1 jour Participants max : 8
Dates
Session 1 : 18 mai 2015 Session 2 : 23 novembre 2015 Tarif : 990 € HT
Options
Classe virtuelle J+30 : 120 € HT
Session individuelle en 1/2 journée : 1 238 € HT
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Compliance - Conformité
EMIR et Dodd Frank Act
Impact des nouvelles obligations de transparence et de compensation des produits dérivés CPL76
Programme
Engagements du G-20
• Engagements du G-20 sur la Stabilité Financière
• Réponse réglementaire au plan mondial
• Structure politique et décisionelle EMIR et Dodd Frank
OTC Clearing
• Du modèle bilatéral au modèle de Central Clearing (principe)
• Mécanismes de l' OTC Clearing Nouveaux identifiants règlementaires
• Code entité : Legal Entity Identifier (LEI)
• Référence opération : Unique Trade Identifier –Le process de génération de l'UTI
• Code instrument : Unique Product Identifier Update sur Dodd-Frank
• Calendrier réglementaire Dodd-Frank
• Vue d'ensemble des obligations réglementaires
• Qui est impacté?
• Clearing : instruments éligibles
• Electronic execution : les SEFs
• Update sur les règles Cross border / Extraterritorialité
Update sur EMIR
• Calendrier réglementaire 2013 / 2018
• Vue d'ensemble des obligations réglementaires
• Qui est impacté?
• Les exemptions sous EMIR
• Timely confirmation pour les opérations bilatérales
• Réconciliation des positions
• Compression des positions
• Résolution des Différends
• Reporting aux trade repositories –Obligations réglementaires
–Les Scénarios de Backloading –Le "Pairing"
–Les trade repositories autorisées par l'ESMA
• EMIR : les prochaines étapes
– Problème sur la Definition Change comptant / Change terme entre EMIR et MIFID
–Update sur le Clearing
¬ Draft des RTS pour les IRS –Liste des CCPs autorisées sous EMIR –MIFID : electronic execution
– Update sur les règles Cross border / Extraterritorialité
Comparaison EMIR / Dodd-Frank Reste du Monde
• Asie Pacifique : calendrier réglementaire
• Specificité Singapour
• Réformes mondiales OTC Derivatives : update Collateral requirements pour opérations bilatérales
Impacts pour les contreparties
• Vers une nouvelle organisation du marché
• Points d'attention
• Le process global EMIR
• Process affirmation / confirmation EMIR
• Process Réconciliation des positions EMIR
• Process Trade repository EMIR
• Process des opérations clearées
• Futurisation des swaps
Objectifs
• Comprendre les raisons et les enjeux de la réforme règlementaire sur les dérivés OTC
• Connaître les principaux éléments de la règlementation Dodd-Frank et EMIR
• Mieux cerner les impacts de la réforme sur les activités Securities Services au sein des Middle / Back office
Niveau : Expertise
Intervenant Dominique Iroz Durée : 1 jour Participants max : 8
Dates
Session 1 : 11 mai 2015
Session 2 : 20 novembre 2015 Tarif : 990 € HT
Options
Classe virtuelle J+30 : 120 € HT
Session individuelle en 1/2 journée : 1 238 € HT
Contact au +33 (0)1 40 33 80 71 ou par mail : inscription@barchen.fr
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Compliance - Conformité
Règlementation FATCA
Les impacts opérationnels et techniques du règlement fiscal sur les actifs des « US personnes » CPL77
Programme
Objectif du règlement FATCA et calendrier d’application
• Rappel du statut de « QI » et de ses obligations
• Comprendre les enjeux du règlement FATCA –Principes
–Notion de contribuable américain – Classification des entités financières
• Revue de la documentation obligatoire
• Revue des principales différences entre « QI » et FATCA
Impacts organisationnels métiers
• Connaître le calendrier d’application et le principe des accords gouvernementaux
• Maîtriser les impacts organisationnels et techniques
• La Cnil, QI et FATCA
Règles d’identification des relations d’affaires avec des « US personnes »
• Maîtriser les règles d’identification des « US personnes »
• Comprendre le processus d’identification FATCA – Certification
–Reporting
–Retenue à la source et versement à l’IRS
• Appréhender les risques de non-conformité dans l’identification des relations d’affaires avec une « US personne »
Comparaison FATCA et règlementation LAB-FT
• Périmètre du processus de due diligence et règles d’exemption
• Catégorisation, actualisation et fin de la relation d’affaires
• Conservation et archivage des documents
Objectifs
• Comprendre les impacts organisationnels
• Maîtriser les règles d’identification des relations d’affaires
avec des « US personnes »
• Appréhender la comparaision FATCA et règlementation LAB-FT
Niveau : Maîtrise
Intervenant Frédéric Jouve Durée : 1 jour Participants max : 8
Dates
Session 1 : 12 mai 2015 Session 2 : 18 septembre 2015 Tarif : 840 € HT
Options
Classe virtuelle J+30 : 120 € HT
Session individuelle en 1/2 journée : 1 050 € HT
Contact au +33 (0)1 40 33 80 71 ou par mail : inscription@barchen.fr Toutes nos formations ont lieu, quel que soit le nombre de participants.
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Compliance - Conformité
Règlementation des Fonds d’Investissement Alternatifs
Impacts de la directive AIFM dans votre offre d’OPC CPL78
Programme
Cadre général : enjeux de transposition
Vision stratégique de l’évolution des structures de fonds d’investissement alternatifs français
• Lisibilité de gamme : qu’est ce qu’un FIA (Fonds d’Investissement Alternatifs) ?
• Liste des FIA par nature –Fonds à vocation générale –Fonds de fonds alternatifs
– Fonds spécialisés (FCPR, OPCI, SCPI, ARIA etc.)
• Les autres produits : classement en FIA ou pas (groupement forestier…) ? µ Étude de cas
• Lisibilité de la cible de clientèle : avant et après AIFM, quels produits pour quels clients ?
• Adaptation du cadre fiscal
• L’opportunité du passeport européen
• Permettre l’élaboration de documents règlementaires dans une autre langue que le français
Principales nouveautés
• Statut unique pour les sociétés de gestion (gestion des fonds conformes et non conformes)
• Possibilité pour toutes les sociétés d’offrir un service de Réception Transmission d’Ordres
• Principe de proportionnalité sur les fonctions de contrôle des risques
• Délégation des activités de gestions financières aux prestataires de services d’investissement hors société de gestion
• Dispositif d’encadrement des politiques de rémunération
• Adapter les obligations en matière d’évaluation des actifs et de contrôle des dépositaires sur les produits spécifiques (SCPI etc.)
• Nouvelles techniques de gestion –Émissions d’obligations
– « Anti delution levy », méthode d’ajustement des valeurs liquidatives
– Parts dites de « carried interest » pour tous Les dépositaires
• La règle retenue est la règle française
• Garantir une uniformisation des règles pour les prestataires étrangers
• Alignement des dispositions OPCVM
• Développement d’activités connexes
• Cadre de référence pour les flux d’information Quelles sont les initiatives des autorités nationales et européennes ?
Objectifs
• Connaître la typologie des Opcvm AIFM
• Comprendre l’intérêt et les risques de ces supports à règles allégées
• Maîtriser les contraintes d’accès à ces supports pour vos clients
Niveau : Maîtrise
Intervenant Xavier Divay Durée : 1 jour Participants max : 8
Dates
Session 1 : 25 juin 2015 Session 2 : 27 novembre 2015 Tarif : 840 € HT
Options
Classe virtuelle J+30 : 120 € HT
Session individuelle en 1/2 journée : 1 050 € HT
Contact au +33 (0)1 40 33 80 71 ou par mail : inscription@barchen.fr Toutes nos formations ont lieu, quel que soit le nombre de participants.
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Compliance - Conformité
Relation Client des PSI
KYC, Best Execution et obligations règlementaires CPL79
Programme
MIF 1 / MIF 2 / MIFIR : mode d’emploi
• Cadre règlementaire et interventions de l’AMF
• Les enjeux de la MIF
• La révision de la Directive MIF :
quel environnement légal et règlementaire nous attend ?
µ Étude de cas : analyser les impacts de la règlementation MIF pour un PSI Connaître le client
• L’entrée en relation
• L’identification
• La catégorisation
• Les tests d’adéquation et de caractère approprié µ Étude de cas : analyse d’un profil client
(Know Your Customer)
Agir dans l’intérêt du client
• Les informations données aux clients
• La « Best execution » et la « Best selection »
• Les rémunérations
• Le traitement des réclamations
µ Étude de cas : exemple de « Best execution » – Quelles informations communiquer,
enregistrer et conserver au client ? Le démarchage bancaire ou financier
• Le dispositif législatif et règlementaire
• Qu’est ce que le démarchage ?
• Qui peut être autorisé à démarcher ?
• Les obligations du démarcheur
• Les droits de la personne démarchée
• La fourniture de services financiers à distance
• Les sanctions applicables
µ Étude de cas : exemple d’une procédure de démarchage, ce qui est autorisé et ce qui ne l’est pas
Programme compatible avec les connaissances requises par l’AMF pour recevoir la Certification professionnelle des connaissances
règlementaires des acteurs de marchés
Objectifs
• Comprendre les obligations des PSI envers leurs clients
• Appréhender les dispositifs législatifs et règlementaires concernant le démarchage
• Comprendre les enjeux de la MIF
Niveau : Maîtrise
Intervenant Clément Saudo Durée : 1 jour Participants max : 8
Dates
Session 1 : 18 mai 2015 Session 2 : 23 novembre 2015 Tarif : 840 € HT
Options
Classe virtuelle J+30 : 120 € HT
Session individuelle en 1/2 journée : 1 050 € HT
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Un Classpack de 50 pages vous sera remis à l'issue de la formation
Compliance - Conformité
Protection de la clientèle dans la distribution d’assurance
Maîtriser les risques liés à la règlementation sur la protection de la clientèle CPL80
Programme
Règlementation applicable et évolutions attendues
• Protection de la clientèle : panorama de la réglementation
• Projet de refonte de la Directive Intermédiation : DIA 2
Activité d’intermédiation d’assurance et conditions d’exercice
• Catégories d’intermédiaires d’assurance
• Activité d’intermédiation en assurance
• Immatriculation à l’ORIAS
• Conditions d’accès par catégorie
• Compétences et honorabilité
• Capacités professionnelles
• Régime dérogatoire
Obligations d'information précontractuelle et contractuelle
• Régime de droit commun applicable aux organismes d’assurance
– Notice d’information dans le cadre de l’article L112-2
–Vente à distance
• Réglementation des intermédiaires d’assurance – Informations relatives à l’intermédiaire
d’assurance
–Liens d’exclusivité ou indépendance –Démarchage
–Modalités de communication
–Conventions Producteur / Distributeur
• Spécificités liées aux contrats de type assurance vie
– Note d’information des contrats d’assurance sur la vie
–Recommandations de l’ACPR –Recommandation 2010-R-01
µ Étude de cas : analyse des exigences de la recommandation ACPR 2011-R-02 (unités de compte composées de titres obligataires et autres titres de créance) au travers de l’analyse d’un prospectus publicitaire
Connaissance du Client et Devoir de Conseil
• Principes fondateurs de l’article L 520-1
• Ordonnance du 30 janvier 2009
• Connaissance du client
–Recommandations ACPR 2013-R-01 – Modalités de recueil et traçabilités
des informations
–Contenu des informations : illustration
• Protection des données
Contrôle des pratiques commerciales par l’ACPR
• Missions de l’ACPR
• Modalités d’exercice du contrôle
• Typologie des sanctions
• Sanctions disciplinaires graduées µ Étude de cas : exemple de sanction
donnée par l’ACPR en 2013 et analyse des causes
Traitement des réclamations
• Origine et champ d’application
• Information et accès de la clientèle
• Organisation du traitement des réclamations
• Suivi et analyse des réclamations Annexe au Rapport de Contrôle Interne sur la Protection de la Clientèle
• Objet et champ d’application
• Canevas des informations à fournir
• Procédures et moyens dédiés au Contrôle
• Dispositif de Contrôle Permanent Conclusion
Objectifs
• Comprendre la règlementation actuelle et anticiper les impacts de la nouvelle Directive sur l’intermédiation (DIA2)
• Mettre en œuvre de façon concrète les obligations d’information et de conseil et identifier les points sensibles
• Choisir son statut d’intermédiaire et connaître les obligations associées
Niveau : Maîtrise
Intervenant Franck Coisnon Durée : 1 jour Participants max : 8
Dates
Session 1 : 12 mai 2015 Session 2 : 16 octobre 2015 Tarif : 840 € HT
Options
Classe virtuelle J+30 : 120 € HT
Session individuelle en 1/2 journée : 1 050 € HT
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Compliance - Conformité
Abus de marché : construire un dispositif adapté
Gagnez en conformité avec la règlementation CPL81
Programme Débat introductif
–À quoi sert la règlementation ? – Les vrais abus de marché peuvent-ils
être détectés ? Risques et sanctions
• Quels sont les opérateurs concernés ?
• Quelles sont les sanctions encourues ? Mettre en place un dispositif adapté
• Rôles et responsabilités
• Outils et procédures
• Démontrer le caractère adapté du dispositif mis en place
Typologie générale des cas potentiellement constitutifs de manipulation de cours et d’opérations d’initiés
• Interventions à la clôture
• Envoi d’ordres sans intention de les exécuter
• Interventions frauduleuses suite à une offre public
• Abus de position dominante
• Création d’un cours plancher et soutien abusif de cours
• Négociation d’un instrument sur un marché afin de manipuler l’instrument lié
(dérivé ou convertible)
• Fausse impression au marché
• Portage frauduleux
• Transfert de fonds illicite
• « Bouilloire »
µ Étude de cas : retrouver les cas d’abus de marché parmi plusieurs opérations type
Opérations d’Initiés
• Signaux d’opérations d’initiés et manipulation de cours potentiels
• Signaux de manipulation de cours potentiels
• Signaux potentiellement constitutifs d’opérations d’initiés
µ Étude de cas : quels signaux d’opérations d’initiés prendre en considération ? Procédure d’alerte en cas de soupçons d’abus de marché
• Obligations et procédures à respecter
• Fausses alertes et erreurs à éviter
Coaching sur mesure : analyse des besoins spécifiques des participants et identifications des solutions au cas par cas.
Programme compatible avec les connaissances requises par l’AMF pour recevoir la Certification professionnelle des connaissances
règlementaires des acteurs de marché
Objectifs
• Maîtriser les obligations soumises aux établissements de crédits et financiers en matière d’abus de marché
• Comprendre les objectifs
et conséquences de la règlementation pour les opérateurs
• Savoir détecter les principaux types d’abus de marché
Niveau : Maîtrise
Intervenant Benjamin Manivit Durée : 1 jour Participants max : 8
Dates
Session 1 : 19 mai 2015 Session 2 : 24 septembre 2015 Tarif : 840 € HT
Options
Classe virtuelle J+30 : 120 € HT
Session individuelle en 1/2 journée : 1 050 € HT
Contact au +33 (0)1 40 33 80 71 ou par mail : inscription@barchen.fr Toutes nos formations ont lieu, quel que soit le nombre de participants.
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Un Classpack de 50 pages vous sera remis à l'issue de la formation