• Aucun résultat trouvé

De quoi l’intermédiaire d’assurance doit‐il disposer?

Dans le document La législation antiblanchiment (Page 86-91)

171

• Pour répondre à la législation antiblanchiment l’intermédiaire d’assurance a besoin des  documents suivants :

• Une procédure qui reprend les éléments suivants :

• L’activité principale de l’intermédiaire d’assurance

• Que se passe‐t‐il quand la réglementation concernant la législation anti‐blanchiment  n’est pas respectée?

• Qui doit prendre connaissance du dossier antiblanchiment?

• La politique d’acceptation;

• Comment l’identification des clients et le contrôle de l'identité des clients se déroule‐t‐

elle?

• Comment le profil de risques est‐il déterminé?

• La matrice des profils des risques.

Carl Wtterwulghe Trainer & Coach

De quoi l’intermédiaire d’assurance doit‐il disposer?

• Pour répondre à la législation antiblanchiment l’intermédiaire d’assurance a besoin des  documents suivants :

• Une procédure qui reprend les éléments suivants :

• Le dépistage permanent des transactions atypiques;

• Quelles sont les transactions atypiques?

• L’actualisation de “l’évolution des risques”;

• Les produits proposés par notre bureau;

• Quand l’origine des fonds est‐elle contrôlée?

• Les pays dans lesquelles notre bureau est actif;

• Les documents que notre bureau archivent;

• L’encaissement des primes;

• Que faut‐il faire si un cas concret se présente?

171

De quoi l’intermédiaire d’assurance doit‐il disposer?

173

• Pour répondre à la législation antiblanchiment l’intermédiaire d’assurance a besoin des  documents suivants :

• Une procédure qui reprend les éléments suivants :

• Les définitions

• Les paradis fiscaux

• Les pays tiers à haut risque

• Les pays mentionnés dans la « public statement » du GAFI EU 

• La liste de l’UE : pays présentant un risque élevé de BC/FT pour le système financier  européen

• La liste Belge

• Qui sont les personnes politiquement exposées?

• Les questions à poser.

Carl Wtterwulghe Trainer & Coach

De quoi l’intermédiaire d’assurance doit‐il disposer?

• Pour répondre à la législation antiblanchiment l’intermédiaire d’assurance a besoin des  documents suivants :

• L’évaluation générale des risques;

• Le rapport d’activité annuel.

173

De quoi l’intermédiaire d’assurance doit‐il disposer?

175

• Pour répondre à la législation antiblanchiment l’intermédiaire d’assurance a besoin des  documents suivants :

• Le dossier antiblanchiment qui se compose 

1. Du suivi des consultations du dossier par les collaborateurs de la SRL Vercotra.

2. De la procédure à suivre.

3. Des questionnaires à remplir (voir point 10 = code sectoriel).

4. La loi du 11 janvier 1993 relative à la prévention de l’utilisation du système financier  aux fins du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme.

5. Du règlement de l’autorité des services et marchés financiers relatifs à la prévention du  blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme (23 février 2010).

6. De la circulaire CBFA_2011_09 du 1er mars 2011 : Circulaire modifiant la circulaire  CBFA_2010_09 du 6 avril 2010 relative aux devoirs de vigilance à l'égard de la clientèle,  la prévention de l'utilisation du système financier aux fins du blanchiment de capitaux  et du financement du terrorisme, et la prévention du financement de la prolifération  des armes de destruction massive.

Carl Wtterwulghe Trainer & Coach

De quoi l’intermédiaire d’assurance doit‐il disposer?

• Pour répondre à la législation antiblanchiment l’intermédiaire d’assurance a besoin des  documents suivants :

• Le dossier antiblanchiment qui se compose de

7. La communication de la FSMA : FSMA_2013_02 du 5 février 2013 : Le respect de la  législation anti‐blanchiment.

8. La communication de la FSMA : FSMA_2016_16 du 20 septembre 2016 : la lutte contre  le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme : synthèse des principales  obligations incombant aux intermédiaires d’assurances non exclusifs.

9. La loi du 18 septembre 2017 relative à la prévention du blanchiment de capitaux et du  financement du terrorisme et à la limitation de l'utilisation des espèces.

175

De quoi l’intermédiaire d’assurance doit‐il disposer?

177

• Pour répondre à la législation antiblanchiment l’intermédiaire d’assurance a besoin des  documents suivants :

• Le dossier antiblanchiment qui se compose

10. Des règles de conduite sectorielles relatives à la distribution des produits financiers du  11 janvier 2021.

1. Schéma de répartition des tâches entre les intermédiaires d’assurances et  les  entreprises d’assurances

2. Schéma des mesures de prévention du blanchiment d'argent en fonction du risque  3. Questionnaire blanchiment de capitaux pour personnes physiques 

4. Questionnaire blanchiment de capitaux pour personnes morales 5. Questionnaire blanchiment de capitaux lors de la prestation 

Carl Wtterwulghe Trainer & Coach

De quoi l’intermédiaire d’assurance doit‐il disposer?

• Pour répondre à la législation antiblanchiment l’intermédiaire d’assurance a besoin des  documents suivants :

• Le dossier antiblanchiment qui se compose 

10. Des règles de conduite sectorielles relatives à la distribution des produits financiers du  11 janvier 2021.

6. Questions relatives à la détection des personnes politiquement exposées  reprises  dans les propositions d’assurance ‐produits à risque sensible

7. Tableau des clignotants et des indicateurs 8. Évaluation du risque des produits 9. Déclaration bénéficiaire(s) effectif(s) 

11. FSMA_2018_12 La mise en œuvre d’une approche fondée sur les risques en matière de  lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.

177

De quoi l’intermédiaire d’assurance doit‐il disposer?

179

• Pour répondre à la législation antiblanchiment l’intermédiaire d’assurance a besoin des  documents suivants :

• Le dossier antiblanchiment qui se compose de

13. Questionnaire FSMA_2018_13.07 AML_INAS ‐AML Survey for Insurance Intermediaries

‐31/12/2017

14. FSMA_2018_13.09 FIMIS, User guide for AML Surveys

15. FSMA_2019_12 Cadre organisationnel approprié en matière de lutte contre le  blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme.

16. Les constatations à l'issue de plusieurs inspections auprès d'intermédiaires d'assurance,  FSMA 26 mai 2020

17. Les rapports annuels

18. Une copie des attestations de la formation et des sessions de recyclage suivies par les  collaborateurs concernés.

19. L’analyse globale des risques et le FIMIS‐survey

20. La présentation de la session de recyclage du : date à déterminer.

Carl Wtterwulghe Trainer & Coach

179

L’auteur décline toute responsabilité en ce 

Dans le document La législation antiblanchiment (Page 86-91)