ﺔﻴﺒﻌﺸﻟا ﺔﻴﻃاﺮﻘﻤﻳﺪﻟا ﺔﻳﺮﺋاﺰﺠﻟا ﺔﻳرﻮﻬﻤﺠﻟا
République Algérienne Démocratique et Populaire
ﻲﻤﻠﻌﻟا ﺚﺤﺒﻟاو ﻲﻟﺎﻌﻟا ﻢﻴﻠﻌﺘﻟا ةرازو
Ministère de l’Enseignement Supérieur et de la Recherche Scientifique
ﺮﻀﻴﺧ ﺪﻤﺤﻣ ﺔﻌﻣﺎﺟ -
ةﺮﻜﺴﺑ
Université Mohamed Khidher – Biskra
ﺮﻴﻴﺴﺘﻟا مﻮﻠﻋو ﺔﻳرﺎﺠﺘﻟاو ﺔﻳدﺎﺼﺘﻗﻻا مﻮﻠﻌﻟا ﺔﻴﻠﻛ
Faculté des Sciences Economiques,
ا مﻮﻠﻌﻟا ﻢﺴﻗ ﺔﻳدﺎﺼﺘﻗﻻ
Commerciales et des Sciences de Gestion
Département des Sciences Economiques
عﻮﺿﻮﳌا
:
ﺔﯾدﺎﺻﺗﻗﻻا موﻠﻌﻟا ﻲﻓ رﯾﺗﺳﺟﺎﻣﻟا ةدﺎﻬﺷ لﯾﻧ تﺎﺑﻠطﺗﻣ نﻣﺿ ﺔﻣدﻘﻣ ةرﻛذﻣ
تﺎﺻروﺑو ﺔﯾﻟﺎﻣ قاوﺳأ صﺻﺧﺗ
- ﻋإ ـ داد ﻟﺎطﻟا ـ ب :
فارﺷإ روـﺗﻛدﻟا :
ﻧﺎﻣﻠﺳ ـ ﻋ ﻲ ـ لدﺎ
ﺢــﺑار ﻲــﻧوﺧ
ﺔﺷﻗﺎﻧﻣﻟا ﺔﻧﺟﻟ
يدواد بﯾطﻟا د أ
ﻲﻟﺎﻌﻟا مﯾﻠﻌﺗﻟا ذﺎﺗﺳأ
رﺿﯾﺧ دﻣﺣﻣ ﺔﻌﻣﺎﺟ –
ةرﻛﺳﺑ ﺎﺳﯾﺋر
د ﻲﻧوﺧ ﺢﺑار
رﺿﺎﺣﻣ ذﺎﺗﺳأ )أ
( رﺿﯾﺧ دﻣﺣﻣ ﺔﻌﻣﺎﺟ
– ةرﻛﺳﺑ اررﻘﻣ
د دﺎﻏرﻣ رﺿﺧﻟ
رﺿﺎﺣﻣ ذﺎﺗﺳأ )أ
( رﺿﯾﺧ دﻣﺣﻣ ﺔﻌﻣﺎﺟ
– ةرﻛﺳﺑ ﺎﻧﺣﺗﻣﻣ
د يﺎﻣﺳ ﻲﻠﻋ
رﺿﺎﺣﻣ ذﺎﺗﺳأ )أ
( ﺔﻌﻣﺎﺟ
د.
سرﺎﻓ ﻲﺣﯾ –
ﺔﯾدﻣﻟا
ﺎﻧﺣﺗﻣﻣ
ﯾﻌﻣﺎﺟﻟا ﺔـﻧﺳﻟا ــﺔ
: – 2013 2014
تاودأ ﻰﻠﻋ ةرطﺎﺧﻣﻟاو دﺋﺎﻌﻟا نﯾﺑ ﺔﻗﻼﻌﻟا ﺔﺳارد ﻲﻣﻼﺳﻹا لﺎﻣﻟا سأر قوﺳ ﻲﻓ رﺎﻣﺛﺗﺳﻻا
_ ﯾزﯾﻟﺎﻣ ﺔﻟﺎﺣ ﺔﺳارد ﺎ
_
ﻢﻴﻈﻌﻟا ﷲا قﺪﺻ
ﺔﻳﻵا ﻪﻃ
- 25
35
"
نﺎﺳﻧإ بﺗﻛﯾ ﻻ ﻪﻧأ تﯾأر ﻲﻧإ نﺎﻛﻟ اذﻫ رﯾﻏ وﻟ ﻩدﻏ ﻲﻓ لﺎﻗ ﻻإ ، ﻪﻣوﯾ ﻲﻓ ﺎﺑﺎﺗﻛ
مﯾظﻋ نﻣ اذﻫو ، لﻣﺟأ نﺎﻛﻟ كﻟذ كرﺗ وﻟو ، لﺿﻓأ نﺎﻛﻟ اذﻛ دﯾز وﻟو ، نﺳﺣأ رﺷﺑﻟا ﺔﻠﻣﺟ ﻰﻠﻋ صﻘﻧﻟا ءﻼﯾﺗﺳا ﻰﻠﻋ لﯾﻟد وﻫو ، رﺑﻌﻟا
"
ﻲﻧﺎﻬﻔﺻﻷا نﯾدﻟا دﺎﻣﻋ
ءادــــﻫﻹا
ﺔﯾﺑرﻐﻟا تارﺎﺿﺣﻟا فرﺎﺧز مﻬﺗذﺧأ نﯾذﻟا نﯾﯾدﺎﺻﺗﻗﻻا ﻰﻟإ
ﺔﻟدﺎﻌﻟا ﺔﯾدﺎﺻﺗﻗﻻا مظﻧﻟا نﻋ نﯾﺛﺣﺎﺑﻟا ﻰﻟإ
مﻬﻠﻣﻌﺑ نﯾروﺧﻓ ﺎﺑرﻟا نوﻠﺣﺗﺳﯾ نﯾذﻟا ﻰﻟإ
ﻪﺋدﺎﺑﻣو مﻬﻧﯾد مﯾﻗ مﻬﻧﻋ تﺑﺎﻏ نﯾذﻟا نﯾﻣﻠﺳﻣﻟا ﻰﻟإ
ﯾذﻟا ﻰﻟإ ن
ﻪﯾﻓ ﺔﻌﺳﻟاو قزرﻟا ﻲﻓ ﺔﻛرﺑﻟا نودﯾرﯾ
.
رــﻛﺷ ﺔــﻣﻠﻛ
ﻰﻟﺎﻌﺗ لﺎﻗ :
"
"
ﺔﯾﻵا ﺄﺑﺳ 13
ﻌﻟا ﷲا دﻣﺣﻧ اءدﺑ ً ﻩءﻻآ ﻰﻫﺎﺿﺗ ﻻ ﻪﻧﺎطﻠﺳ ﺔﻣظﻋ و ﻪﻬﺟو لﻼﺟﺑ قﯾﻠﯾ ارﯾﺛﻛ ادﻣﺣ رﯾدﻘﻟا ﻲﻠ ً ً
،كﻟذﻟ ﺎﻧدﻬﺗﺟا نإ و ﺔﻐﺑﺻﻣﻟا ﻪﻣﻌﻧ و
دﻌﺑ و مﻠﺳ و ﻪﯾﻠﻋ ﷲا ﻰﻠﺻ دﻣﺣﻣ ﺎﻧﯾﺑﻧ و ﺎﻧﻌﯾﻔﺷ ﻰﻠﻋ كرﺎﺑﻧ و مﻠﺳﻧ و ﻲﻠﺻﻧ و ّ ّ ّ ّ ّ :
دﻘﺗﻟا و رﻛﺷﻟا لﯾزﺟﺑ مدﻘﺗﻧ روﺗﻛدﻟا ذﺎﺗﺳﻷا ﻰﻟإ مارﺗﺣﻻا و رﯾ
:
يدواد بﯾطﻟا
و رطؤﻣﻟا ذﺎﺗﺳﻷا ﻰﻟإ مارﺗﺣﻻا و رﯾدﻘﺗﻟا و رﻛﺷﻟا لﯾزﺟﺑ مدﻘﺗﻧ :
ﺢــﺑار ﻲـﻧوﺧ
نﻣ ﻲﻟ ﻩوﻣدﻗ ﺎﻣ ﻰﻠﻋ ءازﻋﻷا ﻲﺋﻼﻣزو مارﻛﻟا ﻲﺗذﺗﺎﺳأ نﻣ ةدﻋﺎﺳﻣﻟا دﯾ ﻲﻟ دﻣ نﻣ لﻛ ﻰﻟاوٕ
ﺔﯾدﺎﻣ وأ تﻧﺎﻛ ﺔﯾوﻧﻌﻣ ﺔﻧوﻌﻣ .
رﯾﺧ لﻛ ﺎﻧﻋ ﷲا مﻫآزﺟ ّ
..
ﷲا و قﯾﻓوﺗﻟا ﻲﻟو ّ
ﺔﯾﺑرﻌﻟا ﺔﻐﻠﻟﺎﺑ صﺧﻠﻣﻟا :
مﺎــﻋ دــﻌﯾ ﺔــﯾﻟﺎﻣﻟا ﺔــظﻔﺣﻣﻟا روــﻬظ ﺔــﯾادﺑ م 1952
"
نــﻣ ﺔــﻋوﻣﺟﻣ نــﻣ ﺔــﺑﻛرﻣ ةادأ نــﻋ ةرﺎــﺑﻋ ﻲــﻫ ﻲــﺗﻟا
ﺔﯾﻟﺎﻣﻟا قاروﻷا تﺎﻘﺗﺷﻣﻟاو
أ ﻰﻠﻋ لوﺻﺣﻟا فدﻬﺑ رﻣﺛﺗﺳﻣﻟا ﺎﻬﻛﻠﺗﻣﯾ ﻲﺗﻟا رطﺎﺧﻣ ﺔﺟرد لﻗﺄﺑ دﺋﺎﻋ رﺑﻛ
ة
"
.
ﻲﻛﯾرﻣﻷا لﻠﺣﻣﻟا مﺎﻗ
"
زﺗﯾوﻛرﺎﻣ "
ﺔظﻔﺣﻣﻟا ﺔﯾرظﻧﻟ سﺳﻷا ﻊﺿو ﻲﻓ
، ـﺛﺣﺑ رﺷـﻧو ةرـﻛﻓ لوأ مدﻗو ﺎ
رﺎـﯾﺗﺧا ﻲﻣـﺳ
رﺎﻣﺛﺗﺳﻻا تاودأ نﻣ ﺔﻧوﻛﻣﻟا ﻰﻠﺛﻣﻟا ﺔﯾرﺎﻣﺛﺗﺳﻻا ﺔظﻔﺣﻣﻟا ءﺎﻧﺑ مﺗﯾ فﯾﻛ نﯾﺑو ﺔظﻔﺣﻣﻟا .
) ﺔﯾﻟﺎﻣﻟا لوﺻﻷا (
دﺋﺎﻋ قﻘﺣﺗ ﻲﺗﻟا ا
ﻌﻗوﺗﻣ ﺎ ﻊـﻣ ﻰـﻠﻋأ ﺔـﯾرظﻧ برﺎـﺷ روـط دـﻗو، رطﺎـﺧﻣﻟا نـﻣ نﯾـﻌﻣ ىوﺗﺳـﻣ
مﺎــﻋ ﺔــظﻔﺣﻣﻟا ــﻛﯾﻧﻛﺗ مادﺧﺗــﺳﺎﺑ م 1962
ﺎ ﺑ ﺔــﯾﻟﺎﻣ قاروأ حﺎــﺗﺗ ﺎﻣدــﻧﻋ درــﻔﻣﻟا رــﺷؤﻣﻟا جذوــﻣﻧ ﻲﻣــﺳ رــﺧآ ﺄ
دادــﻋ
ﺎﻫدــﻌﺑو ةرــﯾﺑﻛ
، مﺎــﻋ سور روــط موــﻘﺗ ﻲــﺗﻟا ﺔــﺣﺟرﻣﻟا رﺎﻌــﺳﻷا ﺔــﯾرظﻧ وأ جذوــﻣﻧ ﻲــﻟإ روﻛذــﻣﻟا جذوــﻣﻧﻟا 1976
نﯾــﺑ نــﻣ لﺋادــﺑﻟا رﺎــﯾﺗﺧا سﺎــﺳأ ﻰــﻠﻋ دــﺋاوﻌﻟا ىوﺎﺳــﺗﺗ ﺎﻣدــﻧﻌﻓ ةرطﺎــﺧﻣﻟاو دــﺋﺎﻌﻟا نﯾــﺑ ﺔــﻧرﺎﻘﻣﻟﺎﺑ ﺔــﯾﻟﺎﻣﻟا قاروﻷا
ةرــــﺗﻔﻟ ﺔــــﻘﺣﻼﻟا ةرــــﺗﻔﻟا لﻼــــﺧ تﺎﻓﺎــــﺿﻹا تــــﻟاوﺗو، اذــــﻛﻫو رطﺎــــﺧﻣ لــــﻗﻷا ﺔــــﯾﻟﺎﻣﻟا قاروﻷا رﺎــــﯾﺗﺧا مﺗــــﯾ فوــــﺳ رﺷـﻟا ىدـﻟ ﺔـﯾﻟﺎﻣﻟا ضﺋاوـﻔﻟا ﺔﻣﯾﻗ عﺎﻔﺗراو ﺔﯾدﺎﺻﺗﻗﻻا تاروطﺗﻟا دﻌﺑ ﺔﺻﺎﺧو نﯾرﺷﻌﻟا نرﻘﻟا نﻣ تﺎﻧﯾﻌﺑﺳﻟا تﺎﻛ
رﯾﻓوـﺗﻟا قﯾدﺎﻧﺻو كوﻧﺑﻟاو
، وأ قﯾدﺎﻧـﺻ لﻼـﺧ نـﻣ لاوـﻣﻷا رﯾدـﺗ ﻲـﺗﻟا ﺔـﯾﻟﺎﻣﻟا تارﺎﻣﺛﺗـﺳﻻا تﺎﻛرـﺷ ءﺎﺷـﻧإ مـﺗو
ﻟا ﻼﻐﺗﺳا فدﻬﺑ ظﻓﺎﺣﻣ لﺿﻓﻷا لﻼﻐﺗﺳﻻا لاوﻣﻷا ﻩذﻫ ل
.
ـﻣﯾظﻋ أدـﺑﻣ دـﺟﯾ ﻲﻣﻼـﺳﻹا دﺎﺻـﺗﻗﻻا ئدﺎـﺑﻣ ﻲﻓ ثﺣﺎﺑﻟا نﻛﻟ ﯾﻣﻠﺳـﻣﻟا نـﺣﻧ ﺎﻧﯾدـﻟ ﺎ
ذـﻧﻣ ن رﺷـﻋ ﺔـﻌﺑرأ ا 14
ـﻧرﻗ ﺎ
أدــﺑﻣ وــﻫ "
مﻧــﻐﻟا ــﺑ مرﻐﻟﺎ "
ﻌﻟا داز ﺎــﻣﻠﻛ كﻟذــﻛو ةرﺎﺳــﺧﻟاو ﺢﺑرــﻟا ﻲــﻓ ﺔﻛرﺎﺷــﻣﻟا ﻰــﻧﻌﯾو ــــ
ــﺟرد تداز دﺋﺎ ـ
ةرطﺎــﺧﻣﻟا ﺔ
رﺎﻣﺛﺗﺳا ةادأ ﻰﻠﻋ ةرطﺎﺧﻣﻟاو دﺋﺎﻌﻟا نﯾﺑ ﺔﻗﻼﻌﻟا ﺔﺳارد لوﺎﺣﻧﺳ كﻟذﻟ،
– مﻬﺳﻷا -
) ﺔﯾﻣﻼﺳﻹا ﺔﻌﯾرﺷﻟا قﻓو (
رظﻧﻟا ﺔﺳاردﻟا دﻌﺑ كﻟذو ﺎﯾزﯾﻟﺎﻣ ﻲﻓ ﺔﯾﻣﻼﺳﻹا ﺔﯾﻟﺎﻣﻟا قوﺳﻟا ﻲﻓ ﺔﯾ
.
ﺔﯾﺣﺎﺗﻔﻣﻟا تﺎﻣﻠﻛﻟا :
ﻲﻣﻼﺳإ لﺎﻣ سأر قﻮﺳ -
ﺔﯿﻣﻼﺳﻹا رﺎﻤﺜﺘﺳﻻا تاودأ -
ﺔﯿﻟﺎﻤﻟا ﺔﻈﻔﺤﻤﻟا –
ﺪﺋﺎﻌﻟا – ةﺮطﺎﺨﻤﻟا -
مﺮﻐﻟﺎﺑ ﻢﻨﻐﻟا
-
Résumé en français
L'année 1952 est l'année de l'apparition du portefeuille financier , qui est un élément composé d'un ensemble de feuilles financières et d'autres outils d'investissement financiers que possède l'investisseur dans le but d'avoir plus grande rente et avec moins de risques .et ce quand l'économiste américain "Marquitz" a établi les fondement de la théorie du portefeuille et a présenté la 1
ereidée et a publié un exposé appelé " le choix du portefeuille " avec lequel il a montré comment construire le portefeuille d'investissement idéal composé d'outils
d'investissement ( l'actif financier) qui réalise une rente espéré plus hout que le niveau donné de risques .
"Sharp" a développé la théorie du portefeuille en 1962 en utilesant une autre technique appelée
" le modèle indexe unique ". Quand on a des feuilles financières en grand nombre .et après
" Ross " a développé en 1976 le modèle cité en théorie des prix équilibrés qui s'établit a la base du choix des substituts (alternatives) parmi les feuilles financiers par rapport ou rendement et le risque. Quand les rendements s'égalisent on procédera au choix des feuilles financières avec le munemum de risque.
Les suppléments se sont succédés durant la period proche des années 70. Du 2eme siècle surtout après les progrès économiques et la housse des excédents financiers chez la société et les banques et les caisses dépagne.
On avait créé les investissements financiers qui gèrent les fonds au moyen de caisse on portefeuilles dans le but d'exploiter de la meilleure façon.
Mais le chercheur dans les prencipes économiques islamiques trouve un grand prencipe chez
nous autres musulman depuis 14 siècles et qui est le principe du "" profits et pertes"" qui
signifie la participation ou profit et a la perte et aussi a chaque foi que la rente augmente le
degrés de risque augmente pour cela .on essaye d'étudier la relation entre le rendement et le
risque sur l'outil d'investissement ( les action selon la loi islamique ) dans le marché financier
islamique en Malaisie .
ﻬﻓ
ــ ﯾوﺗﺣﻣﻟا سر ــ
تﺎ
ءادﻫﻹا ...
I
رﻛﺷﻟا ﺔﻣﻠﻛ ...
II
ﺔﯾﺑرﻌﻟا ﺔﻐﻠﻟﺎﺑ صﺧﻠﻣﻟا ...
...
III
ﺔﯾﺳﻧرﻔﻟا ﺔﻐﻠﻟﺎﺑ صﺧﻠﻣﻟا ...
IV
تﺎﯾوﺗﺣﻣﻟا سرﻬﻓ ...
V
لوادﺟﻟا ﺔﻣﺋﺎﻗ ....
...
VI
لﺎﻛﺷﻷا ﺔﻣﺋﺎﻗ ...
VII
ﺔﻣﺎﻌﻟا ﺔﻣدﻘﻣﻟا ...
...
أ
ﺔﯾﻟﺎﻛﺷﻹا ...
ب
تﺎﯾﺿرﻔﻟا ...
ج
ثﺣﺑﻟا رﺎطإ ...
...
د
عوﺿوﻣﻟا رﺎﯾﺗﺧا بﺎﺑﺳأ ...
د
ثﺣﺑﻟا ﺔﯾﻣﻫأ ...
ـﻫ
ثﺣﺑﻟا فادﻫأ ...
...
و
ﻪﯾﻓ ﺔﻠﻣﻌﺗﺳﻣﻟا تاودﻷاو ثﺣﺑﻟا ﺞﻬﻧﻣ ...
و
عوﺿوﻣﻟا لوﺣ ﺔﻘﺑﺎﺳﻟا تﺎﺳاردﻟا ...
ز
ثﺣﺑﻟا لﻛﯾﻫو ﺔطﺧ ...
ح
لوﻷا لــﺻﻔﻟا :
لﺎﻣﻟا سأر قوﺳ ﻲﻓ رﺎﻣﺛﺗﺳﻻا تاودأ -
ﺔﻧرﺎﻘﻣ ﺔﺳارد -
...
...
.
لوﻷا لﺻﻔﻟا دﯾﻬﻣﺗ ...
...
02
لوﻷا ثﺣﺑﻣﻟا :
نﯾدﻟا تاودأ )
تادﻧﺳﻟا (
ﻲﻣﻼﺳﻻا موﻬﻔﻣﻟاو يدﯾﻠﻘﺗﻟا موﻬﻔﻣﻟا نﯾﺑ ...
04
لوﻷا بﻠطﻣﻟا :
تادﻧﺳﻟا ﺔﯾﻫﺎﻣ ...
04
لوﻷا عرﻔﻟا :
تادﻧﺳﻟا فﯾرﻌﺗ ...
...
04
ﻲﻧﺎﺛﻟا عرﻔﻟا :
تادﻧﺳﻟا صﺋﺎﺻﺧ ...
05
ثﻟﺎﺛﻟا عرﻔﻟا :
تادﻧﺳﻟا رادﺻإ دوﯾﻗ ...
05
ﻊﺑارﻟا عرﻔﻟا :
تادﻧﺳﻟا عاوﻧأ ....
...
06
سﻣﺎﺧﻟا عرﻔﻟا :
تادﻧﺳﻟا ﺎﻬﻟ ضرﻌﺗﺗ ﻲﺗﻟا رطﺎﺧﻣﻟا ...
10
ﻲﻧﺎﺛﻟا بﻠطﻣﻟا :
ﻲﻣﻼﺳﻹا روظﻧﻣﻟا نﻣ تادﻧﺳﻟا ...
12
لوﻷا عرﻔﻟا :
تادﻧﺳﻟﺎﺑ لﻣﺎﻌﺗﻟا زاوﺟﺑ نﯾﻠﺋﺎﻘﻟا ﺔﺷﻗﺎﻧﻣو ﺎﺑرﻟا ...
12
ﻲﻧﺎﺛﻟا عرﻔﻟا :
ﺔﯾﻣﻼﺳﻻا لﯾوﻣﺗﻟا ﻎﯾﺻ )
ﺔﯾوﺑرﻟا تادﻧﺳﻠﻟ ﺔﯾﻋرﺷﻟا لﺋادﺑﻟا ... (
15
ثﻟﺎﺛﻟا بﻠطﻣﻟا :
رﺋﺎﺳﺧﻟاو حﺎﺑرﻷا ﻊﯾزوﺗ ﺔﯾﻟآو ﺔﯾﻣﻼﺳﻻا تادﻧﺳﻟا لوادﺗو رادﺻإ ...
...
27
لوﻷا عرﻔﻟا :
ﺔﯾﻣﻼﺳﻻا تادﻧﺳﻟا رادﺻإ ﺔﯾﻔﯾﻛ ...
27
ﻲﻧﺎﺛﻟا عرﻔﻟا :
ﺔﯾﻋرﺷﻟا تادﻧﺳﻟا لوادﺗ ﺔﯾﻟآ ...
28
ثﻟﺎﺛﻟا عرﻔﻟا :
و كوﻛﺻﻟا ﻲﻓ رﺎﻣﺛﺗﺳﻻا نﯾﺑ ﺔﯾﺳﺎﺳﻷا قورﻔﻟا ﺔﯾوﺑرﻟا ﺔﯾدﯾﻠﻘﺗﻟا تادﻧﺳﻟا ﻲﻓ رﺎﻣﺛﺗﺳﻻا
. 29
ﻲﻧﺎﺛﻟا ثﺣﺑﻣﻟا :
ﺔﯾﻛﻠﻣﻟا تاودأ )
مﻬﺳﻷا ( ﻲﻣﻼﺳﻻا موﻬﻔﻣﻟاو يدﯾﻠﻘﺗﻟا موﻬﻔﻣﻟا نﯾﺑ ...
33
لوﻷا بﻠطﻣﻟا :
يدﯾﻠﻘﺗﻟا يدﺎﺻﺗﻗﻻا موﻬﻔﻣﻟا قﻓو مﻬﺳﻷا ...
33
لوﻷا عرﻔﻟا :
ﺔﻛرﺷ ﺔﻘﯾﻘﺣ ﺔﻣﻫﺎﺳﻣﻟا
...
33
ﻲﻧﺎﺛﻟا عرﻔﻟا :
مﻬﺳﻷا صﺋﺎﺻﺧو فﯾرﻌﺗ ...
35
ثﻟﺎﺛﻟا عرﻔﻟا :
مﻬﺳﻷا عاوﻧأ ...
38
ا ﻲﻧﺎﺛﻟا بﻠطﻣﻟ :
ﻲﻣﻼﺳﻹا دﺎﺻﺗﻗﻻا روظﻧﻣ نﻣ مﻬﺳﻷا ...
45
لوﻷا عرﻔﻟا :
ﻲﻣﻼﺳﻹا دﺎﺻﺗﻗﻻا ﻲﻓ ﺔﻣﻫﺎﺳﻣﻟا ﺔﻛرﺷ ...
45
ا ﻲﻧﺎﺛﻟا عرﻔﻟ :
مﻬﺳﻷا عاوﻧأ لوادﺗﻟ ﺔﯾﻋرﺷ ةرظﻧو مﻬﺳﻷا رادﺻﻹ ﺔﯾﻋرﺷﻟا طﺑاوﺿﻟا ﺔﯾﻌﺿوﻟا
ثﻟﺎﺛﻟا بﻠطﻣﻟا :
ﺎﻬﻌﯾﺑو مﻬﺳﻷا لوادﺗو رادﺻإ مﻛﺣ ...
48
لوﻷا عرﻔﻟا :
ﺔﯾدﺎﻌﻟا مﻬﺳﻷا رادﺻإ مﻛﺣ ...
56
ﻲﻧﺎﺛﻟا عرﻔﻟا :
ةزﺎﺗﻣﻣﻟا مﻬﺳﻷا رادﺻإ مﻛﺣ ...
...
56
ثﻟﺎﺛﻟا عرﻔﻟا :
مﻬﺳﻷا لوادﺗو ﻊﯾﺑ ...
57
ثﻟﺎﺛﻟا ثﺣﺑﻣﻟا :
ﻲﻣﻼﺳﻹا مﻛﺣﻟاو يدﯾﻠﻘﺗﻟا موﻬﻔﻣﻟا نﯾﺑ ﺔﺛﯾدﺣﻟا ﺔﯾرﺎﻣﺛﺗﺳﻻا تاودﻷا ...
59
لوﻷا بﻠطﻣﻟا :
اودأ نﻣ تﺎﺛدﺣﺗﺳﻣﻟا يدﯾﻠﻘﺗﻟا ﻲﻟﺎﻣﻟا قوﺳﻟا ﻲﻓ رﺎﻣﺛﺗﺳﻻا ت
...
62
لوﻷا عرﻔﻟا :
ﺔﯾﻟﺎﻣﻟا تﺎﻘﺗﺷﻣﻟا فﯾرﻌﺗ ...
62
ﻲﻧﺎﺛﻟا عرﻔﻟا :
ﺔﯾﻟﺎﻣﻟا تﺎﻘﺗﺷﻣﻟا عاوﻧأ ...
63
طﻣﻟا ﻲﻧﺎﺛﻟا بﻠ :
رﺎﻣﺛﺗﺳﻻا تاودأ نﻣ تﺎﺛدﺣﺗﺳﻣﻟا )
ﺔﯾﻟﺎﻣﻟا تﺎﻘﺗﺷﻣﻟا (
ﻲﻣﻼﺳإ روظﻧﻣ نﻣ ...
70
لوﻷا عرﻔﻟا :
مﻼﺳﻹا ﻲﻓ دوﻘﻌﻟا ...
70
ﻲﻧﺎﺛﻟا عرﻔﻟا :
تارﺎﯾﺧﻟا دوﻘﻌﻟ ﻲﻋرﺷﻟا رﯾدﻘﺗﻟا ...
...
71
ثﻟﺎﺛﻟا عرﻔﻟا :
ﺔﯾﻠﺑﻘﺗﺳﻣﻟا ﺔﻠﺟﻵا دوﻘﻌﻠﻟ ﻲﻋرﺷﻟا رﯾدﻘﺗﻟا ...
74
ﻊﺑارﻟا عرﻔﻟا :
تﻻدﺎﺑﻣﻟا دوﻘﻌﻟ ﻲﻋرﺷﻟا رﯾدﻘﺗﻟا ...
75
ثﻟﺎﺛﻟا بﻠطﻣﻟا :
ﺔﯾﻟﺎﻣﻟا تﺎﻘﺗﺷﻣﻠﻟ ﻲطوﺣﺗﻟا رودﻟا ﺔﯾﻣﻼﺳﻹا ﺔﻌﯾرﺷﻟاو قﻔﺗﯾ ﺎﻣﺑ ﺎﻫرﯾوطﺗ دﻌﺑ
77
لوﻷا عرﻔﻟا :
ﺔﯾﻣﻼﺳﻹا ﺔﻌﯾرﺷﻟا ﻊﻣ قﻔﺗﯾ ﺎﻣﺑ ﺎﻫرﯾوطﺗ دﻌﺑ ﺔﯾﻠﺑﻘﺗﺳﻣﻟا دوﻘﻌﻠﻟ ﻲطوﺣﺗﻟا رودﻟا 77
ﻲﻧﺎﺛﻟا عرﻔﻟا :
ﺔﯾﻣﻼﺳﻹا ﺔﻌﯾرﺷﻟاو قﻔﺗﯾ ﺎﻣﺑ ﺎﻫرﯾوطﺗ دﻌﺑ تارﺎﯾﺧﻠﻟ ﻲطوﺣﺗﻟا رودﻟا ...
78
ﻊﺑارﻟا ثﺣﺑﻣﻟا :
ﯾﻟﺎﻣﻟا ﺔظﻔﺣﻣﻟا ﻲﻣﻼﺳﻹا موﻬﻔﻣﻟاو يدﯾﻠﻘﺗﻟا موﻬﻔﻣﻟا نﯾﺑ ﺔﯾرﺎﻣﺛﺗﺳﻻا ﺔ
...
81
لوﻷا بﻠطﻣﻟا :
ﺔﯾﻟﺎﻣﻟا ﺔظﻔﺣﻣﻟا ﺔﯾﻫﺎﻣ )
يدﯾﻠﻘﺗﻟا موﻬﻔﻣﻟا (
...
81
لوﻷا عرﻔﻟا :
ﺎﻬﻠﯾﻛﺷﺗ نﻣ فدﻬﻟاو ﺔﯾﻟﺎﻣﻟا ﺔظﻔﺣﻣﻟﺎﺑ فﯾرﻌﺗﻟا ...
81
ا ﻲﻧﺎﺛﻟا عرﻔﻟ :
ﺔﯾﻟﺎﻣﻟا قاروﻷا ﺔظﻔﺣﻣ نﯾوﻛﺗ تﺎﯾﻟآ ...
84
ثﻟﺎﺛﻟا عرﻔﻟا :
ﺔﯾﻟﺎﻣﻟا ظﻓﺎﺣﻣﻟا عاوﻧأ ...
87
ﻲﻧﺎﺛﻟا بﻠطﻣﻟا تﺎﻣوﻘﻣ :
نﯾوﻛﺗ ﺔظﻔﺣﻣ قاروأ ﺔﯾﻟﺎﻣ ...
...
88
لوﻷا عرﻔﻟا :
دﺋﺎﻌﻟا ...
89
عرﻔﻟا ﻲﻧﺎﺛﻟا رطﺧ : ﺔظﻔﺣﻣﻟا ﺔﯾﻟﺎﻣﻟا
...
91
عرﻔﻟا ثﻟﺎﺛﻟا ﻊﯾوﻧﺗﻟا : ...
...
97
ثﻟﺎﺛﻟا بﻠطﻣﻟا :
ﺎﻬﻬﺟاوﺗ ﻲﺗﻟا رطﺎﺧﻣﻟاو ﺔﯾﻋرﺷﻟا ﺎﻬطﺑاوﺿو ﺔﯾﻟﺎﻣﻟا ظﻓﺎﺣﻣﻠﻟ ﺔﯾﻬﻘﻔﻟا مﺎﻛﺣﻷا 100
لوﻷا عرﻔﻟا :
مﻬﺳﻷاو تادﻧﺳﻟا ظﻓﺎﺣﻣﻟ ﺔﯾﻬﻘﻔﻟا مﺎﻛﺣﻷا ...
100
رﻔﻟا ﻲﻧﺎﺛﻟا ع :
ﺔﯾﻣﻼﺳﻹا ﺔﯾﻟﺎﻣﻟا قاروﻷا ﺔظﻔﺣﻣ ءﺎﻧﺑ طﺑاوﺿ ...
104
لوﻷا لﺻﻔﻟا ﺔﺻﻼﺧ ...
105
ﻲﻧﺎﺛﻟا لﺻﻔﻟا :
لﺎﻣﻟا سأر قوﺳ ﻲﻓ ةرطﺎﺧﻣﻟاو دﺋﺎﻌﻟا نﯾﺑ ﺔﻗﻼﻌﻟا –
ﺎﻘﻣ ﺔﺳارد ﺔﻧر
- ...
ﻲﻧﺎﺛﻟا لﺻﻔﻟا دﯾﻬﻣﺗ ...
109
لوﻷا ثﺣﺑﻣﻟا :
موﻬﻔﻣﻟاو يدﯾﻠﻘﺗﻟا يرﺎﻣﺛﺗﺳﻻا موﻬﻔﻣﻟا نﯾﺑ ﺔﯾﻟﺎﻣﻟا لوﺻﻷا ﻰﻠﻋ دﺋﺎﻌﻟا
ﻲﻣﻼﺳﻹا يرﺎﻣﺛﺗﺳﻻا ...
...
111
لوﻷا بﻠطﻣﻟا :
ﻪﯾﻓ ةرﺛؤﻣﻟا لﻣاوﻌﻟاو دﺋﺎﻌﻠﻟ ﺔﯾﺳﺎﺳﻷا مﯾﻫﺎﻔﻣﻟا ...
111
لوﻷا عرﻔﻟا :
دﺋﺎﻌﻟا فﯾرﻌﺗ ...
111
ﻲﻧﺎﺛﻟا عرﻔﻟا :
ﻠﻋ ةرﺛؤﻣﻟا لﻣاوﻌﻟا دﺋﺎﻌﻟا ﻰ
...
113
ثﻟﺎﺛﻟا عرﻔﻟا :
ﺔﯾﻟﺎﻣﻟا قاروﻷا ﺔظﻔﺣﻣ ﻲﻓ رﺎﻣﺛﺗﺳﻻا دﺋﺎﻋ ﺔﯾﻣﻫأ ...
119
ﻲﻧﺎﺛﻟا بﻠطﻣﻟا :
ﻪﺑﺎﺳﺣ قرطو دﺋﺎﻌﻟا عاوﻧأ ...
121
لوﻷا عرﻔﻟا :
دﺋﺎﻌﻟا عاوﻧأ ...
121
ﻲﻧﺎﺛﻟا عرﻔﻟا :
دﺋﺎﻌﻟا بﺎﺳﺗﺣا قرط ...
126
ثﻟﺎﺛﻟا بﻠطﻣﻟا :
ﻲﻣﻼﺳﻹا يدﺎﺻﺗﻗﻻا موﻬﻔﻣﻟا ﻲﻓ دﺋﺎﻌﻟا ...
...
133
لوﻷا عرﻔﻟا :
مﻼﺳﻹا ﻲﻓ ﻲﻟﺎﻣﻟا دﺋﺎﻌﻟا طﺑاوﺿو تاددﺣﻣ ...
133
ﻲﻧﺎﺛﻟا عرﻔﻟا :
ﻲﻣﻼﺳﻹا دﺎﺻﺗﻗﻻا ﻲﻓ ﻪﻗﺎﻘﺣﺗﺳا بﺎﺑﺳأو دﺋﺎﻌﻟا عاوﻧأ ...
137
ثﻟﺎﺛﻟا عرﻔﻟا :
وﺳأ ﻲﻓ تادﺋﺎﻌﻟا ﺔﯾﻣﻫأ ﺔﯾﻣﻼﺳﻹا لﺎﻣﻟا قا
...
145
ﻲﻧﺎﺛﻟا ثﺣﺑﻣﻟا :
ﻲﻣﻼﺳﻹا يرﺎﻣﺛﺗﺳﻻا موﻬﻔﻣﻟاو يدﯾﻠﻘﺗﻟا يرﺎﻣﺛﺗﺳﻻا موﻬﻔﻣﻟا نﯾﺑ رطﺎﺧﻣﻟا ...
147
لوﻷا بﻠطﻣﻟا :
ةرطﺎﺧﻣﻟا موﻬﻔﻣ ...
147
ا بﻠطﻣﻟا ﻲﻧﺎﺛﻟ
: رطﺎﺧﻣﻟا عاوﻧأ ...
155
ثﻟﺎﺛﻟا بﻠطﻣﻟا :
رطﺎﺧﻣﻟا سﺎﯾﻗ ﺔﯾﻔﯾﻛ )
رطﺧﻟا سﺎﯾﻗ (
...
161
ﻊﺑارﻟا بﻠطﻣﻟا :
ﻣ ﺔﯾﻣﻼﺳﻹا ﺔﯾرﺎﻣﺛﺗﺳﻻا ﺔﯾﻟﺎﻣﻟا ظﻓﺎﺣﻣﻟا ﺎﻬﻬﺟاوﺗ ﻲﺗﻟا رطﺎﺧﻣﻟا ظﻓﺎﺣﻣﻟﺎﺑ ﺔﻧرﺎﻘ
ﺔﯾدﯾﻠﻘﺗﻟا ...
165
لوﻷا عرﻔﻟا :
ﺔﯾﻟﺎﻣﻟا تﺎﺳاردﻟا ﻲﻓ رطﺎﺧﻣﻟا نﻋ ءﺎﻬﻘﻔﻟا دﻧﻋ رطﺎﺧﻣﻟا فﻼﺗﺧا ...
167
ﻲﻧﺎﺛﻟا عرﻔﻟا :
ةرطﺎﺧﻣﻟا سﺎﯾﻗ ...
...
169
ثﻟﺎﺛﻟا عرﻔﻟا :
ﺔﯾﻣﻼﺳﻹا ﺔﯾﻟﺎﻣﻟا ظﻓﺎﺣﻣﻟا ﺎﻬﻬﺟاوﺗ ﻲﺗﻟا رطﺎﺧﻣﻟا عاوﻧأ ...
170
ثﻟﺎﺛﻟا ثﺣﺑﻣﻟا :
نﻣو ﺔﯾﻟﺎﻣﻟا ﺔظﻔﺣﻣﻟا ﻲﻓ ﺔﯾﻟﺎﻣﻟا قاروﻷا ﻰﻠﻋ ةرطﺎﺧﻣﻟاو دﺋﺎﻌﻟا ﺔﻗﻼﻋو سﺎﯾﻗ
ﺔﯾﻣﻼﺳإ رظﻧ ﺔﻬﺟو –
ﻘﻣ ﺔﺳارد ﺔﻧرﺎ
- ...
174
لوﻷا بﻠطﻣﻟا :
يدﯾﻠﻘﺗﻟا ﻲﻟﺎﻣﻟا قوﺳﻟا ﻲﻓ ةرطﺎﺧﻣﻟاو دﺋﺎﻌﻟا نﯾﺑ ﺔﻗﻼﻌﻟا ...
174
لوﻷا عرﻔﻟا :
ةرطﺎﺧﻣﻟاو دﺋﺎﻌﻟا نﯾﺑ ﺔﻗﻼﻌﻠﻟ ﺔﻌﻔﻧﻣﻟا ﺔﯾرظﻧ رﯾﺳﻔﺗ ...
175
ﻲﻧﺎﺛﻟا عرﻔﻟا :
ةرطﺎﺧﻣﻟاو دﺋﺎﻌﻟا نﯾﺑ ﺔﻟدﺎﺑﻣﻟا ...
177
ﻲﻧﺎﺛﻟا بﻠطﻣﻟا :
ﺔﯾﻟﺎﻣﻟا ﺔظﻔﺣﻣﻠﻟ ﺔﻧوﻛﻣﻟا ﺔﯾﻟﺎﻣﻟا لوﺻﻸﻟ ةرطﺎﺧﻣﻟاو دﺋﺎﻌﻟا سﺎﯾﻗ ...
181
لوﻷا عرﻔﻟا :
ﺎﻣ ﺔﯾﻟﺎﻣ ﺔﻗروﺑ صﺎﺧﻟا ةرطﺎﺧﻣﻟاو دﺋﺎﻌﻟا ...
...
181
ﻲﻧﺎﺛﻟا عرﻔﻟا :
ﻲﻓ ﺔﻠﺧادﻟا ﺔﯾﻟﺎﻣﻟا قاروﻷا رطﺎﺧﻣﻟ طﺳوﺗﻣﻟا ﻲﻫ ةرورﺿﻟﺎﺑ تﺳﯾﻟ ﺔظﻔﺣﻣﻟا رطﺎﺧﻣ
ﺔظﻔﺣﻣﻟا نﯾوﻛﺗ ...
184
ثﻟﺎﺛﻟا عرﻔﻟا :
ﺔﯾﻟﺎﻣ قاروأ ﺔظﻔﺣﻣﻟ دﺋﺎﻌﻟا بﺎﺳﺣ طﻘﻓ نﯾﻠﺻأ نﻣ ﺔﻧوﻛﻣ
...
188
ﻊﺑارﻟا عرﻔﻟا :
نﯾﻠﺻأ نﻣ ﺔﻧوﻛﻣ ﺔﯾﻟﺎﻣ قاروأ ﺔظﻔﺣﻣﺑ ﺔﺻﺎﺧﻟا رطﺎﺧﻣﻟا بﺎﺳﺣ ...
189
ﺔﯾﻟﺎﻣﻟا قاروﻷا ﺔظﻔﺣﻣﻟ رطﺎﺧﻣﻟاو دﺋﺎﻌﻟا بﺎﺳﺣ سﻣﺎﺧﻟا عرﻔﻟا )
ﺔﻣﺎﻌﻟا ﺔﻟﺎﺣﻟا (
...
191
ثﻟﺎﺛﻟا بﻠطﻣﻟا :
ﻟا نﯾﺑ ﺔﻗﻼﻌﻟا ﺔﯾﻣﻼﺳإ رظﻧ ﺔﻬﺟو نﻣ ةرطﺎﺧﻣﻟاو دﺋﺎﻌ
...
193
لوﻷا عرﻔﻟا :
مﻼﺳﻹا ﻲﻓ ﺔﯾﻟﺎﻣﻟا تﻼﻣﺎﻌﻣﻟا دﺎﻌﺑأ ...
193
ﻲﻧﺎﺛﻟا عرﻔﻟا :
ةرطﺎﺧﻣﻟاو دﺋﺎﻌﻟا نﯾﺑ ﺔﻗﻼﻌﻠﻟ ﺔﯾﻣﻼﺳﻹا ﺔﯾدﺎﺻﺗﻗﻻا ﺔﯾرظﻧﻟا رﯾﺳﻔﺗ ...
195
ثﻟﺎﺛﻟا عرﻔﻟا :
دﺎﺻﺗﻗﻻا ﻲﻓ ةرطﺎﺧﻣﻟاو دﺋﺎﻌﻟا نﯾﺑ ﺔﻗﻼﻌﻟﺎﺑ ﺔﻘﻠﻌﺗﻣﻟا ﺔﯾﻬﻘﻔﻟا دﻋاوﻘﻟا ضﻌﺑ
ﻲﻣﻼﺳﻹا ...
198
ﻲﻧﺎﺛﻟا لﺻﻔﻟا ﺔﺻﻼﺧ ...
...
201
ثﻟﺎﺛﻟا لﺻﻔﻟا :
رﺎﻣﺛﺗﺳﻻا تاودأ ﻰﻠﻋ ةرطﺎﺧﻣﻟاو دﺋﺎﻌﻟا نﯾﺑ ﺔﻗﻼﻌﻟا لوﺣ ﺔﻟﺎﺣ ﺔﺳارد
ﺎﯾزﯾﻟﺎﻣ ﻲﻓ ﻲﻣﻼﺳﻹا لﺎﻣﻟا سأر قوﺳ ﻲﻓ ...
ثﻟﺎﺛﻟا لﺻﻔﻟا دﯾﻬﻣﺗ ...
...
205
لوﻷا ثﺣﺑﻣﻟا :
ﺎﯾزﯾﻟﺎﻣ ﻲﻓ ﺔﯾﻣﻼﺳﻹا ﺔﯾﻟﺎﻣﻟا قاروﻷا قوﺳ ...
206
لوﻷا بﻠطﻣﻟا :
ﺔﯾزﯾﻟﺎﻣﻟا ﺔﯾﻣﻼﺳﻹا ﺔﯾﻟﺎﻣﻟا قاروﻷا قوﺳ موﻬﻔﻣ ...
206
لوﻷا عرﻔﻟا :
قاروﻷا قوﺳ فﯾرﻌﺗ ﺔﯾزﯾﻟﺎﻣﻟا ﺔﯾﻣﻼﺳﻹا ﺔﯾﻟﺎﻣﻟا
...
206
ﻲﻧﺎﺛﻟا عرﻔﻟا :
يزﯾﻟﺎﻣﻟا لﺎﻣﻟا سأر قوﺳ ةﺄﺷﻧ نﻋ ﺔﯾﺧﯾرﺎﺗ ةذﺑﻧ ...
207
ثﻟﺎﺛﻟا عرﻔﻟا :
ﺎﯾزﯾﻟﺎﻣ ﻲﻓ ﺔﯾﻟﺎﻣﻟا قاروﻸﻟ ﻲﻣﻼﺳﻹا قوﺳﻟا فﺋﺎظو ...
209
رﻔﻟا ﻊﺑارﻟا ع :
ﺎﯾزﯾﻟﺎﻣ ﻲﻓ ﺔﯾﻣﻼﺳﻹا ﺔﯾﻟﺎﻣﻟا قاروﻷا قوﺳ روطﺗ بﺎﺑﺳأ ...
211
ﻲﻧﺎﺛﻟا بﻠطﻣﻟا :
ﺎﯾزﯾﻟﺎﻣ ﻲﻓ ﻲﻣﻼﺳﻹا لﺎﻣﻟا سأر قوﺳﻟ ةزﯾﻣﻣﻟا صﺋﺎﺻﺧﻟا ...
212
ثﻟﺎﺛﻟا بﻠطﻣﻟا :
ا ﺔﯾﻟﺎﻣﻟا قوﺳﻟا ﻲﻓ ﺔﺑﺎﻗرﻟا ﺔﺋﯾﻫ رودو ﺔﯾﻟﺎﻣﻟا قاروﻷا قوﺳ طﺑاوﺿ ﺔﯾزﯾﻟﺎﻣﻟ
214
لوﻷا عرﻔﻟا :
ﺔﯾﻟﺎﻣﻟا قاروﻷا رادﺻإ طﺑاوﺿ ...
214
ﻲﻧﺎﺛﻟا عرﻔﻟا :
يزﯾﻟﺎﻣﻟا ﻲﻣﻼﺳﻹا ﻲﻟﺎﻣﻟا قوﺳﻟا ﻲﻓ تﻼﻣﺎﻌﻣﻟا طﺑاوﺿ ...
217
ثﻟﺎﺛﻟا عرﻔﻟا :
ﺔﯾزﯾﻟﺎﻣﻟا ﺔﯾﻟﺎﻣﻟا قاروﻷا ﺔﺋﯾﻫ ...
...
218
ﻊﺑارﻟا عرﻔﻟا :
ﺔﯾزﯾﻟﺎﻣﻟا ﺔﯾﻣﻼﺳﻹا ﺔﯾﻟﺎﻣﻟا قوﺳﻟا ﻲﻓ ﺔﺑﺎﻗرﻟا نﺎﺟﻟ ...
219
ﻲﻧﺎﺛﻟا ثﺣﺑﻣﻟا :
ﺎﯾزﯾﻟﺎﻣ ﻲﻓ ﻲﻣﻼﺳﻹا لﺎﻣﻟا سأر قوﺳ ﻲﻓ ﺔﻟوادﺗﻣﻟا ﺔﯾﻟﺎﻣﻟا تاودﻷا ...
222
لوﻷا بﻠطﻣﻟا :
تاودأ ﺎﯾزﯾﻟﺎﻣ ﻲﻓ ﻲﻣﻼﺳﻹا لﺎﻣﻟا سأر قوﺳ ﻲﻓ ﺔﯾﻛﻠﻣﻟا ...
222
لوﻷا عرﻔﻟا :
ﺔﯾدﺎﻌﻟا مﻬﺳﻷا ...
222
ﻲﻧﺎﺛﻟا عرﻔﻟا :
ةدوﺟوﻣﻟا مﻬﺳﻷا نﻣ ءارﺷﻟا تادﺎﻬﺷ
"
call warrants : "
...
226
ثﻟﺎﺛﻟا عرﻔﻟا :
ةدﯾدﺟﻟا مﻬﺳﻷا نﻣ ءارﺷﻟا تادﺎﻬﺷ ...
228
ﻲﻧﺎﺛﻟا بﻠطﻣﻟا :
ﺎﯾزﯾﻟﺎﻣ ﻲﻓ ﻲﻣﻼﺳﻹا لﺎﻣﻟا سأر قوﺳ ﻲﻓ ﺔﻟوادﺗﻣﻟا ﺔﯾﻣﻼﺳﻹا كوﻛﺻﻟا ...
231
لوﻷا عرﻔﻟا :
لﺟآ نﻣﺛﺑ ﻊﯾﺑﻟا كوﻛﺻ )
ﺔﺣﺑارﻣﻟا (
...
...
232
ﻲﻧﺎﺛﻟا عرﻔﻟا :
ةرﺎﺟﻹا كوﻛﺻ ...
235
ثﻟﺎﺛﻟا عرﻔﻟا :
عﺎﻧﺻﺗﺳﻻا كوﻛﺻ ...
236
ﻊﺑارﻟا عرﻔﻟا :
ﺔﺑرﺎﺿﻣﻟا كوﻛﺻ ...
...
239
سﻣﺎﺧﻟا عرﻔﻟا :
ﺔﻛرﺎﺷﻣﻟا كوﻛﺻ ...
240
ثﻟﺎﺛﻟا بﻠطﻣﻟا :
ﺎﯾزﯾﻟﺎﻣ ﻲﻓ ﻲﻣﻼﺳﻹا لﺎﻣﻟا سأر قوﺳ ﻲﻓ تارﺷؤﻣﻟاو تﺎﻘﺗﺷﻣﻟا ...
244
لوﻷا عرﻔﻟا :
ﻘﺗﺷﻣﻟا ﺎﯾزﯾﻟﺎﻣ ﻲﻓ ﻲﻣﻼﺳﻹا لﺎﻣﻟا سأر قوﺳ ﻲﻓ تﺎ ...
244
ﻲﻧﺎﺛﻟا عرﻔﻟا :
ﺎﯾزﯾﻟﺎﻣ ﻲﻓ ﻲﻣﻼﺳﻹا لﺎﻣﻟا سأر قوﺳ ﻲﻓ ﺔﯾﻋرﺷﻟا تارﺷؤﻣﻟا ...
246
ثﻟﺎﺛﻟا ثﺣﺑﻣﻟا :
ﺔﻗﻼﻌﻟا ﺔﺳارد )
دﺋﺎﻋ / ةرطﺎﺧﻣ ( دﺋﺎﻋ رﺑﻛأ قﻘﺣﯾ يذﻟا ﻲﻟﺎﻣﻟا لﺻﻷا رﺎﯾﺗﺧا ﻲﻓ
ﻣ لﻗأو ﺞﻣﺎﻧرﺑ قﯾﺑطﺗﺑ ﺎﯾزﯾﻟﺎﻣ ﻲﻓ ﻲﻣﻼﺳﻹا ﻲﻟﺎﻣﻟا قوﺳﻟا ﻲﻓ ةرطﺎﺧ ... SPSS
249
لوﻷا بﻠطﻣﻟا :
ﻲﺋﺎﺻﺣﻹا ﺞﻣﺎﻧرﺑﻟا فﯾرﻌﺗ SPSS
...
249
ﻲﻧﺎﺛﻟا بﻠطﻣﻟا :
ﻲﻟﺎﻣﻟا لﺻﻷا رﺎﯾﺗﺧا )
ﻲﻣﻼﺳﻹا (
ﻲﻓ ةرطﺎﺧﻣ لﻗأو دﺋﺎﻋ رﺑﻛأ قﻘﺣﯾ يذﻟا
ا قوﺳﻟا يزﯾﻟﺎﻣﻟا ﻲﻣﻼﺳﻹا ﻲﻟﺎﻣﻟ ...
252
ثﻟﺎﺛﻟا لﺻﻔﻟا ﺔﺻﻼﺧ ...
261
ﺔﻣﺎﻌﻟا ﺔﻣﺗﺎﺧﻟا 4
26
ثﺣﺑﻟا تﺎﯾﺿرﻓ رﺎﺑﺗﺧا ﺞﺋﺎﺗﻧ ...
...
4 26
ثﺣﺑﻟا ﺞﺋﺎﺗﻧ ...
5 26
تﺎﯾﺻوﺗ ...
268
ثﺣﺑﻟا قﺎﻓأ ...
...
269
270 ... ﻊﺟارﻣﻟا و ردﺎﺻﻣﻟا ﺔﻣﺋﺎﻗ
قﺣﻼﻣﻟا ...
...
ﺔﻣﺋﺎﻗ
لوادــﺟﻟا
مﻗر لودﺟ :
ﺔﯾﻣﻼﺳﻹا ﺔﯾﻟﺎﻣﻟا تاودﻷا ﺔﻣﺋﺎﻗ 01 ...
25
مﻗر لودﺟ :
ﺔﯾﻠﺑﻘﺗﺳﻣﻟا دوﻘﻌﻟاو ﺔﻠﺟﻵا دوﻘﻌﻟا نﯾﺑ ﺔﻧرﺎﻘﻣﻟا 02 68
مﻗر لودﺟ :
ﺔﯾﻟﺎﻣﻟا قاروﻷا قوﺳ ﺔﻠﻣﺳر روطﺗ 03 ﺎﯾزﯾﻟﺎﻣ ﻲﻓ ﺔﯾوﺑرﻟا قوﺳﻟﺎﺑ ﺔﻧرﺎﻘﻣ ﺔﯾﻣﻼﺳﻹا
نﯾﺑ ةرﺗﻔﻠﻟ ﺔﯾادﺑ ﻲﻟإ 2006
... 2012 210
مﻗر لودﺟﻟا :
مﻬﺳﻸﻟ ﻲﻟﺎﻣﺟﻹا ددﻌﻟا ﻊﻣ ﺔﻧرﺎﻘﻣ ﺔﯾﻣﻼﺳﻹا ﺔﻌﯾرﺷ لﻟ ﺔﻘﻓاوﻣﻟا مﻬﺳﻷا روطﺗ 04
ةرﺗﻔﻠﻟ ﺔﯾزﯾﻟﺎﻣﻟا ﺔﺻروﺑﻟا ﻲﻓ ﺔﺟردﻣﻟا ﻲﻟإ 2001
/ 31 / 12 ... 2012
224
مﻗر لودﺟ :
لﺟآ نﻣﺛﺑ ﻊﯾﺑﻟا كوﻛﺻ رادﺻإ روطﺗ 05 /
ﺎﯾزﯾﻟﺎﻣ ﻲﻓ ﺔﺣﺑارﻣﻟا ةرﺗﻔﻟا لﻼﺧ
) - 2001 ( 2012 ...
234
مﻗر لودﺟ :
ﻲﻓ ةرﺎﺟﻹا كوﻛﺻ رادﺻإ روطﺗ 06 ةرﺗﻔﻟا لﻼﺧ ﺎﯾزﯾﻟﺎﻣ
) - 2001 ( 2012 ....
236
مﻗر لودﺟ :
ةرﺗﻔﻟا لﻼﺧ ﺎﯾزﯾﻟﺎﻣ ﻲﻓ عﺎﻧﺻﺗﺳﻻا كوﻛﺻ رادﺻإ روطﺗ 07 - 2001
... 2012 238
مﻗر لودﺟ :
ةرﺗﻔﻟا لﻼﺧ ﺎﯾزﯾﻟﺎﻣ ﻲﻓ ﺔﺑرﺎﺿﻣﻟا كوﻛﺻ رادﺻإ روطﺗ 08 - 2001
.... 2012 240
مﻗر لودﺟ :
ﺎﯾزﯾﻟﺎﻣ ﻲﻓ ﺔﻛرﺎﺷﻣﻟا كوﻛﺻ رادﺻإ روطﺗ 09 ةرﺗﻔﻟا لﻼﺧ
- 2001 ... 2012
241
مﻗر لودﺟ :
ﺎﯾزﯾﻟﺎﻣ ﺔﺻروﺑ تﺎﻣوﻠﻌﻣ ﻰﻠﻋ اءﺎﻧﺑ بﻟﺎطﻟا دادﻋإ نﻣ 10 ...
257
مﻗر لودﺟ :
ﺔﯾﻟﺎﻣﻟا لوﺻﻷا بﯾﺗرﺗ 11 )
مﻬﺳﻷا ( دﺋﺎﻋ لﻗأ ﻰﻟإ دﺋﺎﻋ رﺑﻛأ نﻣ ...
258
مﻗر لودﺟ :
ﺔﯾﻟﺎﻣﻟا لوﺻﻷا بﯾﺗرﺗ 12 )
مﻬﺳﻷا ( ﻣ رطﺎﺧﻣ رﺑﻛأ ﻰﻟإ رطﺎﺧﻣ لﻗأ ن ...
259
ﺔﻣﺋﺎﻗ لﺎـــﻛﺷﻷا
لﻛﺷ مﻗر : تادﻧﺳﻟا عاوﻧأ ططﺧﻣ 01 ...
11
لﻛﺷ مﻗر : مﻬﺳﻷا عاوﻧأ 02 ...
44
مﻗر لﻛﺷ :
ﺔﯾﻣﻼﺳإ رظﻧ ﺔﻬﺟو نﻣ مﻬﺳﻷا عاوﻧأ 03 ...
55
لﻛﺷ مﻗر : بﺟوﻣ دﺋﺎﻋ ﻰﻧﺣﻧﻣ 04 رادﺣﻧﻻا
...
114
لﻛﺷ مﻗر : ﻻا بﻟﺎﺳ دﺋﺎﻋ ﻰﻧﺣﻧﻣ 05 رادﺣﻧ
...
...
115
لﻛﺷ مﻗر : بدﺣﻣ دﺋﺎﻋ ﻰﻧﺣﻧﻣ 06 ...
115
لﻛﺷ مﻗر : ﻲﻘﻓﻷا دﺋﺎﻌﻟا ﻰﻧﺣﻧﻣ 07 ...
116
مﻗر لﻛﺷ :
ﻟا عاوﻧأو جﺎﺗﻧﻹا رﺻﺎﻧﻋ نﯾﺑ ﺔﻗﻼﻌﻟا 08 ﻲﻣﻼﺳﻹا دﺎﺻﺗﻗﻻا ﻲﻓ دﺋﺎﻌ
...
144
لﻛﺷ مﻗر : رﻣﺛﺗﺳﻣﻟا كوﻠﺳ عاوﻧأ 09 ا
ةرطﺎﺧﻣﻟا ﻩﺎﺟﺗ ...
151
مﻗر لﻛﺷ :
رطﺎﺧﻣﻟا تﺎﺑﺑﺳﻣ مﻫأ 10 ...
154
مﻗر لﻛﺷ :
أو رطﺎﺧﻣﻟا تﺎﻣﯾﺳﻘﺗ 11 ﺎﻬﻋاوﻧ
...
160
مﻗر لﻛﺷ :
ةرطﺎﺧﻣﻟاو دﺋﺎﻌﻟا نﯾﺑ ﺔﻗﻼﻌﻟا ﻰﻧﺣﻧﻣ 12 ...
175
مﻗر لﻛﺷ :
ﺔﻌﻔﻧﻣﻟا ﻊﻣ دﺋﺎﻌﻟا ﺔﻗﻼﻋ ﻰﻧﺣﻧﻣ 13 ...
176
مﻗر لﻛﺷ :
ةرطﺎﺧﻣﻟاو دﺋﺎﻌﻟا نﯾﺑ ﺔﻟدﺎﺑﻣﻟا ﻰﻧﺣﻧﻣ 14 ...
179
مﻗر لﻛﺷ :
ﺔﺟردﻣﻟا مﻬﺳﻷا ﻲﻟﺎﻣﺟإ ﻰﻟإ ﺔﻌﯾرﺷﻟا مﺎﻛﺣأ ﻊﻣ ﺔﻘﻓاوﺗﻣﻟا مﻬﺳﻷا ددﻋ روطﺗ 15
نﯾﺑ ةرﺗﻔﻠﻟ يزﯾﻟﺎﻣﻟا لﺎﻣﻟا سأر قوﺳ ﻲﻓ - 2001
... 2012 225
ﺷ مﻗر لﻛ :
يزﯾﻟﺎﻣﻟا ﻲﻟﺎﻣﻟا قوﺳﻟا ﻲﻓ ﺔﯾﻣﻼﺳﻹا كوﻛﺻﻟا ﺔﺑﺳﻧﻟ ﻲﻧﺎﯾﺑﻟا لﯾﺛﻣﺗﻟا 16
ﺔﻧﺳﻟ ... 2012
242
مﻗر لﻛﺷ :
لﺛﻣﯾ 17 مﻬﺳ 30
) ﺔﯾﻣﻼﺳﻹا ﺔﻌﯾرﺷﻟا قﻓو (
ﺔﺟردﻣﻟا تﺎﻛرﺷﻠﻟ
ﻟﺎﻣﻟا قوﺳﻟا ﻲﻓ يزﯾﻟﺎﻣﻟا ﻲ
...
253
ﺔﻣﺎﻌﻟا ﺔﻣﺪﻘﻤﻟا
ﺔﻣﺎﻌﻟا ﺔﻣدﻘﻣﻟا
:
اذــﻫ نأ نﯾــﺑﺗ، ﺎـﻬﯾﻠﻋ مﺎــﻘﺗ ﻲـﺗﻟا ﺔﻔﺳــﻠﻔﻟا تـﻧﺎﻛ ﺎــﻣﻬﻣو ﺎﻬﻋوــﺿوﻣ نﺎـﻛ ﺎــﻣﻬﻣ ﺔـﻣظﻧﻸﻟ ﺔــﯾﺧﯾرﺎﺗﻟا ةءارـﻘﻟا
اذ وأ مﺎظﻧﻟا دـﻘﻌﺗﺗو مﻛارـﺗﺗ ةرـﯾﺧﻷا ﻩذـﻫو، بـﯾﻛرﺗﻟا ﺔـﻠﺣرﻣ ﻲـﻟإ كـﻟذ دـﻌﺑ لـﻘﺗﻧﯾﻟ بﺎﻌﯾﺗـﺳﻻا لﻬـﺳ ﺎطﯾﺳـﺑ أدﺑﯾ ك
ﻲـــﻫ ﺎـــﻣﻛ ﺔـــظﺣﻼﻣﻟا ﻩذـــﻫ، ﻲﺟرﺎـــﺧﻟاو ﻲﻠﺧادـــﻟا ﻪـــطﯾﺣﻣﺑ مﺎـــظﻧﻟا اذـــﻫ ﺔـــﻗﻼﻋ نـــﻋ ﺞﺗـــﻧﺗ ﻲـــﺗﻟا تﺎـــﻣﻛارﺗﻟا لـــﻌﻔﺑ ﺗﺟﻻاو ﺔﯾﻧﺎﺳـــﻧﻹا ﺔـــﻣظﻧﻷا ﻲـــﻓ ﺎﺿـــﯾأ ﺔﺣﯾﺣـــﺻ ﻲـــﻫ ﺔـــﯾﻛﻠﻔﻟاو ﺔـــﯾﺟوﻟوﯾﺑﻟا ﺔـــﻣظﻧﻷا ﻲـــﻓ ﺔﺣﯾﺣـــﺻ ﺎـــﻬﻧﻣو ﺔـــﯾﻋﺎﻣ
ﺔﯾﻟﺎﻣﻟا ﺔﻣظﻧﻷا .
ﻲـﻟإ ﺎـﻬﯾﻠﻋ تـﯾﻧﺑ ﻲـﺗﻟا ﺔﯾدﺎﺻـﺗﻗﻻا ﺎﻬﺗﻔﺳـﻠﻓ رﺎـﯾﻌﻣ بﺳـﺣ ﺎﻬﻣﯾﺳـﻘﺗ نـﻛﻣﯾ ﺔﻣظﻧﻷا ﻩذﻫ ﺦﯾرﺎﺗ ءارﻘﺗﺳﻻو
طﺳــﺑﻣ ﻲﻟﺎــﻣ مﺎــظﻧﻛ أدــﺑ يذــﻟا رــﯾﺧﻷا اذــﻫو ﻲﻣﻼــﺳإ ﻲﻟﺎــﻣ مﺎــظﻧو ﻲﻟﺎﻣــﺳأر ﻲﻟﺎــﻣ مﺎــظﻧ، ﻲﻛارﺗــﺷا ﻲﻟﺎــﻣ مﺎــظﻧ ـــﻋاوﻗ نــﻋ ﻪـــﺗﺎﯾﻟآو ﻩدــﻋاوﻗو ﻪﺗﻔﺳـــﻠﻓ ﻲــﻓ فـــﻠﺗﺧﯾ ﻪــﻧﻛﻟ ﺎـــﺑرﻟا ﺔــﻣرﺣ ﻰـــﻠﻋ موــﻘﯾ مﺎـــظﻧ وــﻬﻓ، نﯾﻘﺑﺎﺳـــﻟا نﯾﻣﺎــظﻧﻟا د
وــﻫو شﺟﻧــﻟاو شــﻐﻟاو رﺳــﯾﻣﻟاو '
رﺎــﻛﺗﺣﻻا ﻊــﻧﻣﯾو ىروﺷــﻟاو، ﺔــﯾرﺣﻟاو ﺔﺳــﻓﺎﻧﻣﻟاو ثارــﯾﻣﻟاو ﺔــﺻﺎﺧﻟا ﺔــﯾﻛﻠﻣﻟا رــﻘﯾ
ﻲــﻓ لﺎــﻣﻋﻷاو لاوﻣﻷﺎــﺑ ةرطﺎــﺧﻣﻟاو دراوــﻣﻟا لﻼﻐﺗــﺳا ﻲــﻟإ سﺎــﻧﻟا ﻊﻓدــﯾو، رﯾذــﺑﺗﻟاو فارــﺳﻹا مرــﺣﯾو، دادﺑﺗــﺳﻻاو طﺎﺷﻧﻟا لﺎﺟﻣ ﻲـﻓ سﺎـﺳﻷا ﻲـﻫ ﺔﻟادﻌﻟاو ﺔﻌﯾرﺷﻟا دودﺣ نﻣﺿ ﻲﺋﺎﺿرﻟا دﻗﺎﻌﺗﻟا لﻌﺟﯾو، ﺔﻌﻓﺎﻧﻟا ﺔﯾدﺎﺻﺗﻗﻻا تﺎ
سﺎﻧﻟا نﯾﺑ ﺔﯾدﺎﺻﺗﻗﻻا تﺎﻗﻼﻌﻟا .
ﺞﻣﺎـﻧرﺑ وـﻫ ﺎـﻣﻧاو، ﺔـﯾﻧﯾد ةدـﯾﻘﻋ درـﺟﻣ نـﻛﯾ مـﻟ مﻼـﺳﻹا نأ ﺎﻣﺎﻣﺗ دﺟﯾ ﻲﻣﻼﺳﻹا دﺎﺻﺗﻗﻻا ﻲﻓ ثﺣﺎﺑﻟا نأ ﺎﻣﻛ ٕ ﻰﻠـﺻ ادـﻣﺣﻣ ناو، يدﺎﺻـﺗﻗاو ﻲﻋﺎـﻣﺗﺟاو ﻲـﺳﺎﯾﺳ لـﻣﻋ ٕ ﻲــﻟإ وﻋدـﯾ ﺎـﯾدﺎﻫو ﻻوـﺳرو ﺎـﯾﺑﻧ نـﻛﯾ مـﻟ مﻠـﺳو ﻪـﯾﻠﻋ ﷲا
ﺔــﻟودو ﺔــﻣظﻧﻣ ﺔــﻣوﻛﺣ ﺔﯾﻣﻼــﺳﻹا ﺔــﻣﻸﻟ مﺎــﻗأو اذــﻔﻧﻣو ﺎــﻣﻛﺎﺣ نﺎــﻛ ﻪــﻧﻛﻟو، بﺳــﺣﻓ ﺔــﯾﻗﻼﺧأ مﯾــﻗو ﺔــﯾﺣور ئدﺎــﺑﻣ ﻪﻧاو ﺔﻌﯾرﺷو ةدﯾﻘﻋ مﻼﺳﻹا نأ ﻪﻧﻋ رﺑﻌﯾ ﺎﻣ اذﻫو، ﺔﻠﻣﺎﻛ ﺔﯾدﺎﺻﺗﻗاو ﺔﯾﻋﺎﻣﺗﺟا مﻟﺎﻌﻣ تاذ ٕ ''
ﺎﯾﻧدو نﯾد "
.
ﻲطﻌﯾو ماوﻗ ﻪﻧﺄﺑ ﻪﻔﺻﯾو ﻪﯾﻓ رﺎﻣﺛﺗﺳﻻاو ﻪظﻔﺣو ﻪﺗﯾﺎﻣﺣ ﻲﻓ مﺎﻌﻟا لﺎﻣﻟا قﺣ صﺎﺧﻟا لﺎﻣﻟا مﻼﺳﻹا
ﻟإ بﺎطﺧﻟا ﻪﺟو كﻟذ ﻰﻟاو، ةﺎﯾﺣﻟا ٕ ﻰ
ﺔﻣﻷا
ﺔﯾﻵا
- 4
1
