CRÉER UN PLAN
DE TRADING FOREX
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Les traders débutants ont tendance à voir le trading comme étant une affaire qui ne requiert pas forcément beaucoup de temps ni d’argent, et encore moins de sérieux, Ils y voient souvent là un moyen facile de gagner de l’argent et devenir riche rapidement et ont une vision totalement fausse de ce qu’est le trading. Il faut savoir qu’en trading forex on peut gagner de l’argent mais cela prend du temps. Le trading n’est pas un jeu, c’est en fait un véritable business, un véritable métier. Comme dans n’importe quel business dans lequel vous vous lancez, en trading forex vous avez besoin d’un business plan (appelé “plan de trading”). Ce plan de trading doit être pensé méticuleusement car il va être déterminant et va vous permettre de vous ranger dans la catégorie des traders à succès. La limite qui sépare les traders à succès des traders perdants est relativement fine alors si vous voulez faire partie du bon côté vous devez faire les choses bien.
Personne ne viendra se plaindre si vous ne respectez pas de plan de trading mais le risque de spéculer sans plan de trading et de perdre de l’argent est inévitable si vous agissez sans règles. Un plan de trading est un accord que vous passez avec vous-même. Il s’agit d’un plan personnel qui est censé vous mener au succès. Un plan de trading comprend ainsi des objectifs et détaille point par point comment les atteindre.
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Les traders professionnels indépendants travaillent généralement seuls depuis leur domicile, ainsi ils ne doivent pas faire face à beaucoup de questions d’organisation contrairement à un chef d’entreprise qui exerce dans des locaux avec des employés. La liberté d’être trader exige donc d’être responsable et d’encadrer son activité, la solution à ce problème est la tenue d’un plan de trading. Comme pour n’importe quel autre business, des stratégies, des objectifs à atteindre, des points de repère doivent être posés.
Afin de mettre en place correctement son plan de trading il est nécessaire de tenir compte de certains éléments piliers qui vont former la base du plan. Un plan de trading digne de ce nom doit inclure :
La stratégie de trading Un money management
Les règles émotionnelles et les bonnes habitudes Tenir un journal de trading
Notons que l’ensemble des éléments qui composent le plan de trading peuvent tout simplement être listés sous forme de checklist.
LA STRATÉGIE
DE TRADING
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LA STRATÉGIE
DE TRADING
Comme pour la majorité des domaines dans la vie, vous n’atteindrez pas le succès sans avoir une stratégie. Et en trading forex la stratégie de trading est nécessaire pour tirer profit du marché des devises, c’est d’ailleurs l’une des composantes du plan de trading. Afin de parvenir à être rentable de manière constante et sur le long terme il est impératif d’avoir une stratégie de trading. Un trader est un stratège qui agit intelligemment afin de prendre position sur le marché et d’en tirer profit.
Nous l’avons précisé en début d’e-book, trader c’est un métier et pas n’importe lequel puisque l’on compare souvent le métier de trader à celui de chirurgien. Devenir chirurgien requiert des années de travail et de pratique et pour devenir trader à succès c’est la même chose. Un chirurgien ne va pas inciser son patient n’importe s’il veut lui retirer une tumeur, non il va travailler
une zone cible et agir avec précision,
et bien un trader forex c’est la même chose, il ne va pas prendre position sur n’importe quel marché à n’importe quel moment, mais il va étudier quel marché est le plus opportun et repérer des signaux de trading pour prendre position c’est ce que l’on appelle la « stratégie de trading ».
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CI-DESSOUS UN EXEMPLE DE STRATÉGIE DE TRADING TELLE QU’ELLE DOIT LE FIGURER DANS UN PLAN DE TRADING :
Nom du système de trading : Stratégie des moyennes mobiles
Description : Stratégie de trading basée sur le croisement des moyennes mobiles 50 et 200 périodes.
Type de système : day trading (court terme) Unité de temps étudiée M5, M15
Marchés traités : Ensemble des paires de devises Forex
Conditions d’entrées : La moyenne mobile 50 croise à la hausse la moyenne mobile 200, achat du marché. La moyenne mobile 50 croise à la baisse la moyenne mobile 200, vente du marché.
Conditions de sorties : Sortie sur takeprofit 20 pips ou stoploss 10 pips (voir la partie money management).
Les règles précédemment évoquées doivent idéalement être écrites sur papier ou dans votre ordinateur mais peuvent être maintenues de tête si vous êtes un trader discipliné. Bon nombre de traders sont parfois tenté à dévier de leur stratégie de trading et à prendre position sur le marché même si leur stratégie ne les y autorise pas.
Lorsque vous êtes trader, vous êtes seul face à votre ordinateur, vous voulez prendre position à l’encontre de votre stratégie de trading ? Personne ne va vous empêcher d’agir ainsi mais vous allez rendre votre plan de trading invalide et la stratégie de trading que vous avez conçue n’a alors plus aucune utilité quelconque si elle n’est pas respectée. Vous êtes la seule personne responsable de votre réussite ou de votre échec, n’accusez pas le marché ou bien quelqu’un d’autre si vous n’avez pas respecté votre stratégie de trading et subissez des pertes financières.
Nous rappelons que le but d’une stratégie et d’un plan de trading est de fournir des règles à suivre, en transgressant l’une des règles du plan vous montrer simplement que vous ne pouvez pas être indépendant et vivre de votre trading et surtout vous allez exposer considérablement votre capital à des risques que vous étiez censé éviter à l’origine grâce à votre plan de trading.
LE MONEY MANAGEMENT
(GESTION DU RISQUE)
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LE MONEY MANAGEMENT
(GESTION DU RISQUE)
L’une des règles de base du money management est de ne pas risquer plus de 2% de son capital. Par exemple vous disposez d’un portefeuille de 5000$ alors vous ne devriez pas investir plus de 100$ par trade. Trop souvent les traders débutants perdent trop d’argent en l’absence de money management et comme ils sont de plus en plus désespérés ils n’hésitent pas à engager encore plus d’argent sur les prochains trades espérant “rattraper” leurs pertes, ainsi il n’est pas rare de rencontrer des traders qui prennent des risques inconsidérés et qui engagent jusqu’à 10% de leur capital ou plus par trade. Si vous spéculez avec 1 lot complet alors chaque variation de pip sur le marché correspond à 10$, autrement dit, si vous perdez 10 pips dans l’exemple présent avec un lot plein, vous perdez 100$ (soit 2% de vos 5.000$), si à l’inverse le cours s’oriente dans la bonne direction et vous fait gagner 10 pips alors vous gagnez 100$.
Une notion importante relative au money management et à la gestion du risque est le « risk reward ratio ». Il s’agit d’un rapport qui vous permet de déterminer quel profit vous visez par rapport au risque pris. Les traders à très court terme adeptes du scalping ont souvent des risk reward ratio de 1:1 c’est à dire qu’ils risquent autant que ce qu’ils prévoient gagner, autrement dit leur stoploss est égal à leur takeprofit. Généralement il est conseillé d’avoir un risk reward ratio équivalent à au moins 2:1, cela signifie que si vous risquez
2% (100 $) de votre capital de 5 000 $ avec un stoploss de 10 pips alors votre takeprofit doit être de 20 pips. Dans une telle situation les lignes suivantes viendraient s’ajouter à votre plan de trading :
Stoploss : 10 pips Takeprofit : 20 pips
Risk reward ratio : 2:1
Le risk reward ratio est un concept assez simple à comprendre, non ? Si vous avez un risk reward ratio de 1:1 alors cela signifie que vous risquez le même montant que ce que vous prévoyez de gagner, il est donc évident que vous devez gagner 50% de votre opérations afin de ne pas perdre d’argent lors de vos sessions de trading.
Certains adeptes du day trading ou du swing trading (long terme) arrivent à avoir des ratios assez impressionnant de 2:1 ou parfois même 5:1 ou plus. Si votre risk reward ratio est de 2:1 et que votre profit potentiel est 2 fois supérieur à votre risque alors vous avez besoin de seulement 33% de trades gagnants afin de ne pas perdre d’argent, autrement dit vous pouvez vous permettre de perdre 2 trades sur 3 avec un tel ratio. Un ratio de 3:1 nécessitera 25% d’opérations gagnantes, un ratio 4:1 demandera au trader de réaliser 20% de trades gagnants pour ne pas être perdant, un ratio 5:1-17% de trades gagnants et un ratio de 10:1 seulement 1 trade sur 10 gagnant.
LES RÈGLES ÉMOTIONNELLES
ET LES BONNES HABITUDES
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Une fois que vous êtes conscient de la nécessité de suivre une stratégie de trading et de respecter un money management vous devez vous poser certaines questions:
- Quels sont mes horaires de trading ? - Quel est mon temps de pause ?
- Comment éviter les situations critiques ? - Quand vais-je éviter le trading ?
- Ai-je besoin de vacances ou d’un break ? - Quel est mon plan B en cas de série de pertes inhabituelles ?
- Comment vais-je combattre les facteurs émotionnels susceptibles d’impacter mon trading ?
Avoir un plan de trading c’est aussi prendre en considération l’aspect psychologique dans le trading. C’est l’un des aspects les plus importants et pourtant c’est la partie à laquelle beaucoup de traders portent le moins attention. Les traders doivent rester éloignés du marché lorsqu’ils ne sont pas en conditions pour spéculer efficacement. Éprouver beaucoup d’émotions est nuisible pour le trading et plus particulièrement s’il se trouve que nous intervenons à court terme sur le marché du Forex.
Afin d’aborder correctement le marché vous devez définir à quel moment de la journée vous allez pratiquer le trading, plutôt lors de la session européenne (le matin), la session américaine (après-midi) ou lors de la session asiatiques (nuit) ? Un adepte du scalping va généralement spéculer entre 1 et 3 heures par jour, s’il intervient lors de la session européenne il spéculera alors entre 8h et 12h. Il est conseillé de quitter au moins 5 minutes l’ordinateur toutes les heures de scalping afin de relâcher la pression, de boire un verre d’eau et de soulager sa vue et son esprit.
Il y a également certains jours lors desquels il sera préférable de ne pas pratiquer le trading. Si vous sentez que vous n’avez pas envie de trader pour une raison ou une autre alors ne tradez tout simplement pas. Vous venez d’avoir une dispute avec un proche, vous vous sentez malade ou encore vous êtes en période de deuil ? Ces situations psychologiquement difficiles n’aideront en rien votre trading, il est préférable de se tenir loin de l’ordinateur et de prendre un temps de repos, un break, ou quelques jours de vacances.
En ce qui concerne les bonnes habitudes veuillez par ailleurs noter que pratiquer un sport peut également être bénéfique à votre trading. Cela va vous permettre quelques heures par semaine de faire le vide dans votre esprit et revenir en forme devant vos écrans d’ordinateur, prêt à engranger des pips plus que jamais.
LES RÈGLES ÉMOTIONNELLES ET
LES BONNES HABITUDES
TENIR UN JOURNAL
DE TRADING
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Rédiger et tenir un journal de trading est également une chose “bien” à faire lorsque l’on est trader Forex et qui est dans la lignée du plan de trading. Cette tâche est cruciale et est axée sur les objectifs. Tenir un journal de trading c’est entre autre avoir un moyen de mesurer, de suivre et de rester concentré sur l’amélioration des performances de trading.
Un trader doit apporter des écrits à son journal de trading en fin de chaque session, il y reporte par écrit chacun des trades qu’il a réalisés, la raison qui explique la prise de position, le déroulement du trade ainsi que son issue. De cette manière toutes les opérations sont recensées dans le journal de trading et le trader peut établir un suivi de son activité et faire le bilan lorsque le nombre de trades figurant dans le journal de trading est suffisamment significatif.
Un journal de trading peut aider à corriger un plan de trading erroné, par exemple un trader peut constater que son nombre de trades perdants est anormalement élevé et que quelque chose est à changer dans sa stratégie, il peut également se rendre compte que son stoploss est par exemple trop serré et qu’il pourrait obtenir un meilleur risk reward ratio en repoussant son takeprofit. Un journal de trading n’est pas seulement un simple relevé des prix d’entrées et de sorties du marché mais c’est aussi là un moyen de maîtriser et de perfectionner son trading.
NE PAS SUIVRE DE
PLAN DE TRADING,
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NE PAS SUIVRE DE PLAN DE TRADING,
BONNE OU MAUVAISE IDÉE ?
Ne pas suivre de plan de trading c’est abandonner le rêve de l’indépendance financière en trading Forex car procéder ainsi ne vous mènera à rien, si ce n’est qu’à des pertes financières. Agir sans plan de trading c’est faire preuve d’un réel manque de discipline et de rationalité. Sans plan de trading comment allez-vous pratiquer le trading ? Allez-vous prendre des positions à l’achat et à la vente de manière aléatoire et sans véritable logique ? Allez-vous pratiquer le trading de manière impatiente et compulsive ? Imaginez les conséquences d’un tel style de trading sur votre portefeuille ... Le résultat risque de ne pas être très agréable à constater.
Si respecter votre plan de trading vous semble trop difficile et que vous êtes tenté à prendre position lorsque ce dernier ne vous l’autorise pas, que vous ne suivez pas ses normes et ignorez certaines informations que vous donnent vos graphiques alors plutôt que d’abandonner votre plan de trading, revoyez-le de manière efficace et rendez - le plus facile à respecter.
Bien que l’objectif d’un trader est de gagner de l’argent il est important de considérer un point avant tout, protéger le capital destiné à la spéculation, ceci est encore plus important que de vouloir réaliser des bénéfices. Avant de commencer par gagner de l’argent il est important de ne pas en perdre et c’est là qu’est tout l’intérêt du plan de trading, cet ensemble de règle destiné à protéger notre capital investi sur les marchés financiers.
Le plan de trading c’est le seul chemin à suivre qui vous mènera au succès sur les marchés financiers. Comme vous l’avez compris au cours de cet e-book, élaborer et respecter un plan de trading est primordial si l’on aspire à devenir rentable en trading Forex. Un plan de trading c’est la planification de chaque opération spéculative par le biais d’un processus d’analyse intelligente, de discipline et de méthode, la recette pour devenir un trader gagnant.
LIENS UTILES
• Cours sur le plan de trading Forex
• Débuter sur le trading Forex
• Créer une stratégie de trading gagnante
• Qu’est-ce que le money management en trading ?
• La psychologie du trader et les émotions sur le marché du Forex
