دور تطبيق الاجراءات الإحترازية لإدارة المخاطر البنكية في تحسين الحوكمة المصرفية

ةيبعشلا ةيطارقميدلا ةيرئازجلا ةيروهمجلا

République Algérienne Démocratique et Populaire يملعلا ثحبلاو يلاعلا ميلعتلا ةرازو

Ministère de l’Enseignement Supérieur et de la Recherche Scientifique

ةركسب رضيخ دمحم ةعماج

Université Mohamed Khider –Biskra

ةيراجتلاو ةيداصتقلاا مولعلا ةيلك

Faculté des sciences économiques , Commerciale

رييستلا مولعو

et des Sciences de Gestion

ةيداصتقلاا مولعلا مسق

Département des Sciences Economiques

ــــــضولما ـــــــــــ

عوــــ

ةحورطأ ةمدقم

ل هاروتكدلا ةداهش لين ثلاثلا روطلا

ةيداصتقلاا مولعلا يف

صصخت :

ةيلاملا قاوسلأاو كونبلا ،دوقنلا تايداصتقإ

نم ةبلاطلا دادعإ :

تحت

فارشإ :

- ةراس تاكرب ‎

د - حتاف ةلبد

ةشقانلما ةنجل :

لأا ا روتكدلا اتس

: ديمحلا دبع يفوغ ....

....

ةركسب ةعماج ...

اسيئر

روتكدلا :

تاف ةلبد ــــ

ح ...

ةعماج ةركسب

...

اررقم

روتكدلا :

كوربم سيار . ...

ةركسب ةعماج ...

اشقانم

روتكدلا :

نيدلا رون دماح ...

ةركسب ةعماج ...

اشقانم

ةروتكدلا :

ةرامع نب لاون ...

...

ةلقرو ةعماج ...

اشقانم

روتكدلا :

بياعلا نيساي . ...

ةنيطنسق ةعماج ...

اشقانم

ةيعماجلا ةنسلا :

4102 /

4102

‏‏

صخلملا

I

صخلملا :

ةيكنبلا ةمكوحلا تاددحم مهأ دحأ ىضم امم رثكأ و مويلا لثمت رطاخملا ةرادإ نإ .

و اهتفرع يتلا تاروطتلل ةجيتن

تاسسؤملاو كونبلا اهل ضرعتت يتلا رطخلا رداصم تددعتو تعونت دقف تامزأ نم اهقفار امو ةيفرصملا ةعانصلا لاجملا اذه يف طشنت يتلا ةيلاملا .

رطاخملا ىوتسمل ةلاعف ةبقارم نامض يرورضلا نم حبصأ راطلإا اذه يف و

ا تاءارجلإا عضوو لمعلاب طيحت يتلا ةرطيسلل كلذك و ةديج ةمكوح و ةرادإ نامضل ةمئلاملا ةيزارتحلاا و ةيباقرل

ةميلس ةقيرطب اهتراد او رطاخملا هذهل ةيبلسلا راثلآا ىلع .

لواحت اهرابتعاب ةساردلا هذه ةيمهأ ددحتت قلطنملا اذه نم

فارشلإاو ةبقارملل ةحرتقملا ةيملاعلا ريياعملاو دعاوقلا فلتخم ةجلاعم و صيخشت ةلاعف مظن ينبتو كونبلا طاشن ىلع

ةيكنبلا رطاخملا ةرادلإ .

دحأك اهتبقارمو رطاخملل ةيلودلا ريياعملا دامتعا ةرورض تتبثأ اهنأ ةساردلا هذه جئاتن نم

كونبلل ةديج ةمكوح نامضل ةيساسلأا لبسلا .

ذنم دوجوم ةيلودلا ريياعملا هذهل يروصتلا راطلإا نأ ىلإ ةراشلإا ردجت

لا نرقلا لزاب ةيقافتا ىلإ لاوصو اذه انموي ىلإ رشع عسات ةيزارتحلاا تاءارجلإل 3

.

ةقلاع يهف كونبلا يف ةمكوحلا ةمظنأ ءادأ تايوتسم نيب و ةباقرلل ةيلودلا ريياعملا نيب ةقلاعلا نع ثيدحلل و خملا ىوتسمل ديج فارشإ و مكحت نامض ىلإ يدؤي يذلا وه ديجلا ةمكوحلا ماظنف ،لدابتم ريثأت نأ امك ،ةيكنبلا رطا

ةديج ةمكوح تايلآ و ماظن دوجو نع رشؤم وه رطاخملا عم لماعتلل ةيزارتحا دعاوق دوجو .

قيبطت ناف يلاتلابو

لزاب ريياعم

،1

،2 قوسلا رطاخمل اهضرعت صيلقت للاخ نم تامزلأا عم فيكتلا ىلع ةردق رثكأ كونبلا لعجي 3 .

ةمكوحلا راطإ يف رطاخملا ةرادإ رود نأ امك نيناوقلا فلتخمب ةمات ةفرعم و نيقي ىلع نوكن نأب حامسلا وه

ةيجراخلا تاميظنتلاو نيناوقلا عم قفاوتلاب يلخادلا لاثتملاا مظن قيبطت نمضي امب اهل ةمظنملا .

لاإ ةيمومعلا كونبلا هيلع رطيست يذلا ريبكلا مجحلاو رودلا نم مغرلا ىلعو ةيفرصملا ةعانصلاف ،رئازجلا يفو وضح نأ ضورقلا راطإ يف ةصاخ كونبلا نم ةمدقملا تامدخلا ىوتسم ةدايز كلذك و ةيبنجلأا كونبلا نم ريثكلا ر

و ةمظنأ ريوطت اهيلع تمتح يتلا تادجتسملاو تايدحتلا نم ريثكلل كونبلا ضرعتل ىدأ ةيكلاهتسلااو ةيرامثتسلاا حلل ةيلودلا دعاوقلاب مازتللاا كلذك و ةنرم و ةطباض ةمكوح تايلآ لا ةمكو

ةيكنب لزاب ةنجل تاحرتقم قيبطت قيرط نع

ةيلودلا . تسم تاحلاصلإا نم ديدعلا و يكنبلا زاهجلا اذإ

ةموظنملا يف ةمكوحلا قيبطت لازي لا كلذ نم مغرلا ىلع

ىلولأا هتلحرم يف ةيرئازجلا ةيكنبلا .

يف تمت دقف ةساردلا ةيجهنمل ةبسنلاب و يفصولا جهنملا راطإ

لا نع اديعب نكل يأ ةيجاتنتسلاا ةيضارتفلاا ةبراقم

ةيمك تاودأ قيبطتب ةلاحلا ةسارد ىلع تدمتعا ةنيجه ةبراقمب -

ةيفيك . كنب يلودلا كنبلا عرفب تناك ةيناديملا ةساردلا

لارنج يتيسوس -

رئازجلا . مئاوق و قئاثوو ةيلخاد عجارم نم كنبلا تايطعم دعاوق نم ديدعلاب ةناعتسلاا تمت دق و

ىلع فرعتلل تايلآ

تاودأ اذك و هيف ةيفرصملا ةمكوحلا ةرادإ

ةنجل ريياعم هتمجرت تايفيك و هب ةصاخلا رطاخملا

يف لزاب راطإ

رئازجلا يف ةقبطملا تاعيرشتلا .

ةيحاتفملا تاملكلا :

رطاخملا ةرادإ تاحلاصلإا،ةمكوحلا،

لا ةيكنب لزاب ةنجل ريياعم،

. Résumé :

صخلملا

II

Le rôle de l'application des réglementations prudentielles de la gestion des risquesdans l'amélioration de la gouvernance des banques, Cas de la banque Société- Générale, Algérie

La gestion des risques représente aujourd'hui plus que jamais l'un des plus importants déterminants de la gouvernance des banques. En effet, les différentes crises et mutations qui ont délimité les champs d'intervention du secteur bancaire ont ainsi engendré de nouveaux types de risques bancaires. Dans ce contexte, il est devenu nécessaire d'assurer un suivi efficace des niveaux de risques et de développer des procédures de contrôle et de préventions afin d'assurer une bonne gouvernance bancaire et maîtriser les divers effets négatifs de ces risques qui surgissent de tout part.

De ce fait,l’importance de cette thèse de doctorat est affirmée du moment où elle s'attache à fournir des pistes de réflexion aux diverses règles et normes mondiales proposées pour superviser et contrôler l'activité bancaire et l'adoption des mesures de prévention efficaces. Parmi ses résultats, l'étude insiste sur le fait de se référer aux normes internationales proposées pour la gestion des risques comme moyen de base pour assurer une bonne gouvernance bancaire. Il s'agit ici de rappeler que le cadre conceptuel de ces normes internationales existait depuis le début du 19^ème siècle et jusque aujourd'hui, en particulier nous parlons de la convention de Bâle III consacrée aux mesures de précaution, comme dernière invention dans l'industrie bancaire moderne.

Ainsi, il est important de montrer qu'il existe une influence partagée entre la gouvernance bancaire et les mesures de gestion des risques .Une bonne gouvernance bancaire est un signe d'une bonne maîtrise des risques, tandis que l'existence de règles prudentielles efficaces demeure aussi un indicateur de bonne gouvernance. Par ailleurs, l'adoption des normes de bale I, II, et III est supposée bénéfique pour les banques en leur permettant d'être puissantes face aux différents risques et crises. Elles les rendent ainsi mieux informées des lois et règlementations financières.

En Algérie, malgré la domination parfois apparente des banques publiques sur la sphère financière, l'ouverture du secteur aux banques étrangères et les différentes facilitées octroyées aux investisseurs notamment en matière de financement et de crédits ont incité les banques à avoir de nouveaux types de clients et d'investisseurs et par conséquent à affronter de nouveaux types de risques. D'où vient alors la nécessité de se doter de mécanismes efficaces pour gouverner d'une manière meilleure ses différentes activités et préserver ses capitaux. Ceci passe à travers les propositions du comité de Bâle. Malgré la nouveauté de l'expérience, plusieurs réformes ont été alors engagées pour mettre à niveau le système bancaire algérien.

La méthodologie employée pour cette étude est une méthodologie hybride. Elle s'inscrit dans le paradigme positiviste en essayant d'apporter des explications aux différents mécanismes de travail à travers lesquels les mesures prudentielles de Bâle peuvent améliorer la gouvernance des banques et assurer une meilleure maîtrise de leur patrimoine. Elle s'éloigne donc de l'approche hypothético- déductive et se limite à une approche quali- quantitative. Cette dernière s'est basée sur l'étude du cas de la banque Société Générale-Algérie dont des entretiens et des analyses de contenu ont été conduits. L'objectif était d'examiner le processus de gouvernance au sein de la banque et de savoir comment et dans quelle mesure elle a pu traduire les propositions du comité de Bâle tout en prenant les spécificités du contexte algérien dans lequel elle s'insère.

Mots clés :Gouvernance Bancaire, Gestion des risques, mesures prudentielles, Normes du Comité de Bâle.

صخلملا

III Abstract :

The role of the application of prudential regulations for risk management to improve bank governance

Case of Société Générale Bank Algeria

Risk management is now more than ever one of the most important determinants of bank governance.Indeed, the various crises and changes that have delineated the areas of intervention in the banking sector and created new types of banking risks. In this context, it has become necessary to ensure efficient monitoring of risk levels and develop control procedures and ad hoc prevention to ensure good banking governance and master the various negative effects of these risks that arise from everything starts.

Hence, the importance of this doctoral thesis is affirmed when it is focused on providing actionable insights to various global rules and standards proposed to supervise and monitor banking and the adoption of preventive measures effective.Among its findings, the study insists to refer to international standards proposed for risk management as the basic means to ensure good banking governance.This is to recall that the conceptual framework of these international standards existed since the beginning of the 19th century and even today, particularly we speak of the Basel Convention III devoted to precautionary measures such latest invention in modern banking industry.

Thus, it is important to show that there is a shared influence between bank governance and risk management measures.Good banking governance is a sign of good risk management, while the existence of effective prudential rules also remains an indicator of good governance.

Furthermore, the adoption of standards bale I, II, and III is supposed beneficial to banks by allowing them to be powerful face different risks and crises.They thus make the most informed financial laws and regulations.

In Algeria, despite the sometimes perceived dominance of public banks in the financial sphere, opening the sector to foreign banks and various facilitated granted to investors particularly in terms of financing and credit have prompted banks to new types of customers and investors and consequently to confront new types of risks. So where does the need to develop effective mechanisms to govern in a better way its various activities and preserve its capital. This passes through the proposals of the Basel Committee. Despite the novelty of the experiment, while several reforms have been undertaken to upgrade the Algerian banking system.

The methodology for this study is a hybrid methodology.It is part of the positivist paradigm trying to provide explanations to the various working mechanisms through which prudential measures of Basel can improve bank governance and ensure better control of their heritage. It moves away from the hypothetical-deductive approach and is limited to a quantitative qualitative approach.The latter is based on the study of the bank casde-General Algeria Company including interviews and content analysis were conducted. The objective was to examine the governance process within the bank and how and to what extent it has been able to translate the proposals of the Basel Committee while taking the specificities of the Algerian context in which it occurs.

Keywords :

Risk management ,Governance ,banking reforms, basel committee standards .

تايوتحملا سرهف

سرهف تايوتحملا

V

ةحفصلا ناونعلا

ءادهلإا ت ركش

I ةيبرعلا ةغللاب صخلملا

II ةيسنرفلا ةغللاب صخلملا

III ةيزيلجنلاا ةغللاب صخلملا

-V

XII تايوتحملا سرهف

XIV لاكشلأا ةمئاق

-XV

XVI لوادجلا ةمئاق

XVIII قحلاملا ةمئاق

أ-

ذ ةمدقم

10 -

01 ةيلودلا تلاوحتلا لظ يف ةيكنبلا ةباقرلا :لولأا لصفلا

20 ديهمت

10 -

01 ةيكنبلا ةباقرلا لوح ةيرظن ةيفلخ:لولأا ثحبملا‎‎

10 -

10 ك ونبلا ىلع يباقرلا فارشلإا ةيمهأ و ةيكنبلا ةباقرلا موهفم :لولأا بلطملا

20 ةيكنبلا ةباقرلا موهفم :لولأا عرفلا

20 كونبلا ىلع يباقرلا فارشلإا ةيمهأ و يزكرملا كنبلا ةباقر :يناثلا عرفلا 10

-

01 اهل ةيرهوجلا فادهلأا و ةيكنبلا ةباقرلا عاونأ :يناثلا بلطملا

20 ةيكنبلا ةباقرلا عاونأ : لولأا عرفلا

02 ةيكنبلا ةباقرلل ةيرهوجلا فادهلأا :يناثلا عرفلا

01 -

00 ةيكنبلا ةباقرلا تاوطخ :ثلاثلا بلطملا

00 ريياعملا ديدحت :لولأا عرفلا

00 ءادلأا سايق :يناثلا عرفلا

00 ططخلا و ريياعملا نع تافارحنلاا حيحصت : ثلاثلا عرفلا 00

-

11 ةيكنبل اةباقرلا تاودأو تابلطتم ،تايساسأ :يناثلا ثحبملا

00 -

01 ةيكنبلا ةباقرلل ةيسيئرلا اياضقلا : لولأا بلطملا

00 -

00 ةلاعفلا ةباقرلا تابلطتم :يناثلا بلطملا

00 -

11 كونبلا ىلع ةباقرلا تاودأ :ثلاثلا بلطملا

00 ةيناديملا و ةيبتكملا ةباقرلا تاودأ :لولأا عرفلا 01 يكنبلا نامتئلاا ىلع ةباقرلا ةفيظو :يناثلا عرفلا

سرهف تايوتحملا

VI 10

-

00 يكنبلا لمعلا لاجم يف ةيلودلا تلاوحتلا :ثلاثلا ثحبملا ا

10 -

10 ةرصاعملا ةيملاعلا ةيكنبلا ةعانصلا اياضق :لولأا بلطملا 00 يكنبلا زاهجلا ىلع اهراثآو ةملوعلا :لولأا عرفلا 00 ةملوعلا لظ يف يكنبلا ءادلأا روطت : يناثلا عرفلا

12 -

12 يكنبلا لمعلا هجاوت يتلا رطاخملا عونت و ديازت :يناثلا بلطملا 01 ةيلاملا تاثدحتسملاب لماعتلا ىلا هاجتلاا :لولأا عرفلا 02 كونبلا ملاع يف ةيلكيهلا تارييغتلل ةماهلا حملاملا : يناثلا عرفلا

00 -

00 ةيملاعلا تلاوحتلا ةهجاوم يف كونبلا تايجيتارتسا :ثلاثلا بلطملا

00 كونبلا تايجيتارتسا:لولأا عرفلا

00 تاريغتلا هذه ىلع ةيكنبلا ةعانصلا لعف در :يناثلا عرفلا 00

-

12 اهعفاودو اهبابسأ ةيملاعلا ةيلاملا ةمزلأا :عبارلا ثحبملا

00 -

10 ةيملاعلا ةيلاملا ةمزلأا لبق ام :لولأا بلطملا

00 ةيملاعلا ةيلاملا تامزلأا نع ةماع ةحمل :لولأا عرفلا 10 ةيملاعلا ةيلاملا ةمزلأل ةيخيراتلا روذجلا :يناثلا عرفلا

10 -

14 7002 ةنسل ةيلاملا ةمزلأل يرظنلا راطلإا :يناثلا بلطملا 10 7002 ةنسل ةيملاعلا ةيلاملا ةمزلأا موهفم :لولأا عرفلا

11 ةيلاملا ةمزلأا بابسأ :يناثلا عرفلا

10 ةيملاع ةيلام ةمزأ ىلإ ةيكيرملأا ةمزلأا لوحت ىلإ ةيدؤملا لماوعلا :ثلاثلا عرفلا 14

-

12 ةيملاعلا ةمزلأا ءارو ام :ثلاثلا بلطملا

14 ةيملاعلا ةيلاملا ةمزلأا تايعادت :لولأا عرفلا

11 ةريخلأا ةيملاعلا ةيلاملا ةمزلأا نم ةدافتسملا سوردلا :يناثلا عرفلا

01 ةصلاخ

00 -

012 كونبلا ىدل رطاخملا ةرادإ:يناثلا لصفلا

01 ديهمت

00 -

40 ةيكنبلا رطاخملل يميهافملا راطلإا :لولأا ثحبملا

00 -

00 ةيكنبلا رطاخملا موهفم:لولأا بلطملا

00 ةماع ةفصب رطاخملا : لولأا عرفلا

01 ةيكنبلا رطاخملا موهفم : يناثلا عرفلا

00 رطاخملا ءوشن قايس : ثلاثلا عرفلا

04 -

02 اهيف ةرثؤملا لماوعلا و رطاخملا عاونأ:يناثلا بلطملا

سرهف تايوتحملا

VII

04 ةداع كونبلا هجاوت يتلا رطاخملا :لولأا عرفلا

00 اهيدافت قرط و رطاخملا سايق تارشؤم مهأ : يناثلا عرفلا

04 رطاخملا يف ةرثؤملا لماوعلا : ثلاثلا عرفلا

02 -

40 اهضفخ يف ةيلودلا تاسسؤملا رودو رطاخملا ةبقارم ةيجيتارتسا:ثلاثلا بلطملا

01 رطاخملا ةبقارم ةيجيتارتسا:لولأا عرفلا

40 ةيكنبلا رطاخملا ضفخ يف ةيلودلا تايدتنملاو تاسسؤملا رود : يناثلا عرفلا 40 رطاخملا ةهجاومل Sarbanes oxely نوناق :ثلاثلا عرفلا

40 -

21 ةيكنبلا رطاخملا ةرادإ :يناثلا ثحبملا

40 -

42 رطاخملا ةرادإ ةيهام:لولأا بلطملا

40 رطاخملا ةرادإ فيرعت :لولأا عرفلا

41 رطاخملا ةرادإ روطت :يناثلا عرفلا

42 رطاخملا ةرادإ راودأو فادهأ:ثلاثلا عرفلا

21 -

22 رطاخملا ةرادإ راطإ:يناثلا بلطملا

12 ةيكنبلا رطاخملا ةرادإ دعاوقو ئدابم :لولأا عرفلا

11 رطاخملا ةرادإ لمع جهنم :يناثلا عرفلا

22 -

21 ةيكنبلا رطاخملا ةرادإ طباوض :ثلاثلا بلطملا

11 رطاخملا عم لماعتلا بيلاسأ:لولأا عرفلا

12 رطاخملا ةرادإ يف ريياعملا:يناثلا عرفلا

20 اهنم دحلا تاءارج او رطاخملا ةرادإ قيبطت ةيلآ:ثلاثلا عرفلا -95

012 رطاخملا ةرادإ تامدخ:ثلاثلا ثحبملا

20 -

011 ةيكنبلا رطاخملا مهأ ةرادلإ ةعبتملا بيلاسلأا :لولأا بلطملا

20 ةينامتئلاا رطاخملا ةرادإ:لولأا عرفلا

20 ةلويسلا رطاخم ةرادإ:يناثلا عرفلا

21 ةدئافلا راعسأ رطاخم ةرادإ:ثلاثلا عرفلا

22 ليغشتلا رطاخم ةرادإ:عبارلا عرفلا

011 -

010 رطاخملا ةرادإ تاجتنم :يناثلا بلطملا

022 ةلجلآا ةدئافلا تلادعم لوح تاقافتا:لولأا عرفلا

022 ةيلبقتسملا دوقعلا:يناثلا عرفلا

020 تاضياقملا:ثلاثلا عرفلا

020 تارايخلا:عبارلا عرفلا

سرهف تايوتحملا

VIII 011

-

012 ةثيدحلا ميهافملاب اهتقلاعو رطاخملا ةرادإ :ثلاثلا بلطملا

021 رطاخملا ةراد او ةميقلا قلخ:لولأا عرفلا

021 يراقعلا نهرلا ةمزأو رطاخملا ةرادا :يناثلا عرفلا 024 رطاخملا ةراد او طوحتلل ةادأك قيروتلا :ثلاثلا عرفلا

022 ةصلاخ

001 -

044 لمعلا تايلآو تاددحملا ةيكنبلا ةمكوحلا : ثلاثلا لصفلا

000 ديهمت

001 -

011 صئاصخلاو ميهافملا تاكرشلا ةمكوح :لولأا ثحبملا

001 -

012 تاكرشلا ةمكوحل يركفلا راطلإا :لولأا بلطملا

000 اهفادهأو اهتيمهأ،تاكرشلا ةمكوح موهفم:لولأا عرفلا

000 تاكرشلا ةمكوح تايلآ :يناثلا عرفلا

000 كلذب ةينعملا فارطلأاو تاكرشلا ةمكوح قيبطت لحارم :ثلاثلا عرفلا 012

-

002 تاكرشلا ةمكوح ليعفتل يناديملا راطلإا :يناثلا بلطملا

002 تاكرشلا ةمكوحل ةيلودلا ئدابملا :لولأا عرفلا

001 تاكرشلا ةمكوح زيزعتل ةمدقملا ريراقتلا :يناثلا عرفلا 002

-

011 ةمكوحلاو رطاخملا ةرادإ :ثلاثلا بلطملا

002 ةمكوحلاب رطاخملا ةرادإ ةقلاع :لولأا عرفلا

002 ةمكوح ناكرأ ىلإ ادانتسا رطاخملا ةرادإ نع ةلوؤسملا تاهجلا:يناثلا عرفلا تاكرشلا

010 -

000 كونبل ايف ةيسسؤملا ةمكوحلا قيبطت:يناثلا ثحبملا

010 -

011 كونبلا ةمكوح ةيهام:لولأا بلطملا

010 اهتيمهأو ةيكنبلا ةمكوحلا فيرعت :لولأا عرفلا

010 كونبلا يف ةمكوحلا رصانع :يناثلا عرفلا

010 تاكرشلا ةمكوح ئدابم زيزعت يف كونبلا رود :ثلاثلا عرفلا 011

-

010 ةيكنبلا ةمكوحلا تايساسأ :يناثلا بلطملا

011 كونبلا ةمكوح يف ةرثؤملا ةيساسلأا فارطلأا :لولأا عرفلا 010 كونبلا ةمكوحل ةمعادلا ةيساسلأا لماوعلا :يناثلا عرفلا

010 كونبلا ىلع ءفكلا فارشلإا سسأ :ثلاثلا عرفلا

014 -

000 كونبلا يف ةمكوحلا تايلآ قيبطت تابلطتم:ثلاثلا بلطملا

014 كونبلا يف ةمكوحلا زئاكر :لولأا عرفلا

سرهف تايوتحملا

IX

014 ةمكوحلل لثملأا جذومنلا صئاصخ:يناثلا عرفلا

011 ةمكوحلا رظن يف يكنبلا طاشنلا تايصوصخ :ثلاثلا عرفلا 001

-

044 ةيكنبل اةمكوحلا ءادأ معدل ةيساسلأا تابلطتملا :ثلاثلا ثحبملا 001

-

000 كونبلا ىوتسم ىلع ةديج ةمكوح لجأ نم :لولأا بلطملا

000 يكنبلا زاهجلا يف ةمكوحلا معد لبس :لولأا عرفلا

001 ةيكنبلا ةمكوحلا يف ةيفارشلإا تاطلسلاو ةيزكرملا كونبلا رود :يناثلا عرفلا 000 كونبلا يف ةمكوحلا ءوس رطاخم نم للقت ةيساسأ دعاوق:ثلاثلا عرفلا

000 -

002 ةمكوحلل ديجلا قيبطتلا و رطاخملاب هتقلاعو كونبلاب ةرادلإا سلجم:يناثلا بلطملا

000 يكنبلا عاطقلا يف ةلاكولا ةيرظن:لولأا عرفلا

002 رطاخملا ىلع هرثأو كونبلا يف ةرادلإا سلجم تانوكم :يناثلا عرفلا 000 ةمكوحلا قيبطت يف كنبلا ةرادإ سلجم ةمهاسم :ثلاثلا عرفلا

002 -

040 كونبلا ىوتسم ىلع ةمكوحلل ديجلا قيبطتلا ئدابم و تايدحت :ثلاثلا بلطملا 002 .كونبلا يف ةيسسؤملا ةمكوحلا هجاوت يتلا تايدحتلا:لولأا عرفلا 040 كونبلا ىوتسم ىلع ةيسسؤملا ةمكوحلل ميلسلا قيبطتلا ئدابم:يناثلا عرفلا

044 ةصلاخ

042

263- يف ةمكوحلا زيزعت يف اهتمهاسم و ةيلودلا ةيزارتحلإا تاءارجلإا:عبارلا لصفلا كونبلا

042 ديهمت

021 -

021 يكنبلا طاشنلل يلودلا يميظنتلا راطلإا:لولأا ثحبملا

021 -

021 ةيزارتحلاا دعاوقلا:لولأا بلطملا

012 ةيزارتحلاا دعاوقلا ةأشن :لولأا عرفلا

010 ةيزارتحلاا دعاوقلا فادهأ و موهفم :يناثلا عرفلا

020 -

020 لزاب ةنجل ىلا لخدم :يناثلا بلطملا

010 لزاب ةنجل ةأشن :لولأا عرفلا

011 لزاب ةنجل فيرعت :يناثلا عرفلا

011 لزاب ةنجلل ةيسيئرلا فادهلأا : ثلاثلا عرفلا

020 -

021 لزابل ىلولأا ةيقافتلاا :ثلاثلا بلطملا

010 I لزاب ةيقافتلا ةيساسلأا رصانعلا :لولأا عرفلا

020 1لزاب لاملا سأر ةيافك راطإ يف فعضلاو ةوقلا طاقن : يناثلا عرفلا 020

-

114 II لزابل ةيساسلأا تازكترملا :يناثلا ثحبملا

سرهف تايوتحملا

X

194-193 II لزاب ىلا Iلزاب نم :لولأا بلطملا

193 II لزاب ىلإ لوصولل ةيقافتلاا هب ترم يذلا راسملا :لولأا عرفلا

194 II لزاب ةيقافتا فادهأ :يناثلا عرفلا

194 II لزاب داجياو لزاب ةيقافتا ريوطت بابسأ :ثلاثلا عرفلا 220-194 II لزاب قافتلا ةثلاثلا مئاعدلا:يناثلا بلطملا

195 لاملا سأرل ايندلا تابلطتملا : لولأا عرفلا

214 لاملا سأر ةيافكل ةيباقرلا ةعجارملا تايلمع : يناثلا عرفلا

216 ) ماعلا حاصفلإا( قوسلا طابضنا : ثلاثلا عرفلا

224-221 اهقيبطتل ةمزلالا تاموقملاو II لزاب مييقت:ثلاثلا بلطملا 221 IIلزاب ىلإ ةباجتسلال ةمزلالا يكنبلا عاطقلل ةيساسلأا ةينبلا تاموقم :لولأا عرفلا 222 ^II لزاب ةيقافتإ تايبلس و تايباجيا:يناثلا عرفلا 223 ^II و ^I لزاب نيب فلاتخلاا و هباشتلا هجوأ : ثلاثلا عرفلا 227-224 كونبلا يف ةمكوحلا ريوطت يف لزاب ةنجل ةمهاسم :عبارلا بلطملا 263-228 ةمارص رثكأ يفرصم ماظن وحن ...III لزاب :ثلاثلا ثحبملا

112 -

101 ^IIIلزاب تاحلاصإ قايس :لولأا بلطملا

001 ؟^III لزاب يه ام :لولأا عرفلا

002 ^III لزاب ةيقافتا فادهأ:يناثلا عرفلا

002 III لزاب ةسدنه ثلاثلا عرفلا

101 -

100 اهذيفنتل ينمزلا لودجلاو III لزاب ةيقافتا تازكترم :يناثلا بلطملا

000 لاملا سأر ةيوقت :لولأا عرفلا

010 ةيملاعلا ةلويسلا ريياعم قيبطت :يناثلا عرفلا

000 Dispositions transitoires: ةيلاقتنا تابيترت:ثلاثلا عرفلا 101

-

100 اهدودح و III لزاب ةيقافتا ريثأت :ثلاثلا بلطملا

001 III لزاب ةيقافتا قيبطت راثآ:لولأا عرفلا

002 III لزاب ةيقافتا دودح:يناثلا عرفلا

101 -

100 ةصلاخ

101 -

000 يف ةمكوحلا نيسحت يف ةيزارتحلإا تاءارجلاا قيبطت رود :سماخلا لصفلا رئازجلا

- ةسارد رئازجلا لارنج يتيسوس كنب ةلاح -

100 ديهمت

سرهف تايوتحملا

XI 100

-

010 نم ةيزارتحلإا دعاوقلا قيبطتو تاحلاصلإا لظ يف يرئازجلا يكنبلا زاهجلا :لولأا ثحبملا ةيكنبلا ةمكوحلا نيسحت لجأ

100 -

121 ضرقلاو دقنلا نوناق نم اءادتبا هتاحلاص او يرئازجلا يكنبلا زاهجلا روطت :لولأا بلطملا

000 تانيعستلا تاونس تاحلاصإ:لولأا عرفلا

040 7000 تاونس دعب يكنبلا زاهجلا تاحلاصإ:يناثلا عرفلا 044 دحأك يرئازجلا يعانصلاو يراجتلا كنبلاو ةفيلخلا يكنب ةمزأ :ثلاثلا عرفلا ةمكوحلا ءوس جئاتن

010 يرئازجلا يكنبلا ماظنلل ماعلا لكيهلا :عبارلا عرفلا 120

-

121 رئازجلا يف ةقبطملا ةيزارتحلاا دعاوقلا:يناثلا بلطملا

010 ةيمكلا ةيزارتحلاا دعاوقلا:لولأا عرفلا

020 ) ةيلخادلا ةباقرلا(ةيعونلا ةيزارتحلاا دعاوقلا :يناثلا عرفلا 121

-

010 ةيلودلا ريياعملا عم يشامتلا لجأ نم لماك ةيكنب ةمكوح رايعم قيبطت :ثلاثلا بلطملا

020 ةيباقرلاو ةيميظنتلا تائيهلا :لولأا عرفلا

020 ةيناثلا لزاب ةيقافتا تاررقم لظ يف يرئازجلا يكنبلا ماظنلا :يناثلا عرفلا ةثلاثلاو

020 يلاملا ماظنلا رارقتسا نامض يف رئازجلا كنب رود:ثلاثلا عرفلا 020 يلاملا رارقتسلاا ىلع ظافحلل طيقنت ماظن :عبارلا عرفلا

021 يكنبلا عاطقلا رارقتسا تارشؤم :سماخلا عرفلا

010 -

011 رئازجلا لارنجيتيسوس كنب ميدقت:يناثلا ثحبملا

010 -

012 لارنج يتيسوس عمجم نع ةحمل:لولأا بلطملا

020 عمجملا خيرات:لولأا عرفلا

020 لارنج يتيسوس عمجم ميدقت:يناثلا عرفلا

024 عمجملا ةيجيتارتسإ:ثلاثلا عرفلا

021 ةيملاعلا تاكبشلا :عبارلا عرفلا

012 -

000 رئازجلا لارنج يتيسوس ميدقت:يناثلا بلطملا

022 رئازجلا لارنج يتيسوس كنب ريوطتو ةأشن :لولأا عرفلا

002 رئازجلا لارنج يتيسوس كنبل يميظنتلا لكيهلا:يناثلا عرفلا

000 7007 ةنس تزيم يتلا ثادحلأا مهأ:ثلاثلا عرفلا

000 7002 ةنس تزيم يتلا ثادحلأا مهأ :عبارلا عرفلا

000 كنبلا ةيجيتارتسا :سماخلا عرفلا

سرهف تايوتحملا

XII 001

-

004 رئازجلا لارنج يتيسوس كنب طاشن تارشؤم مهأ روطت :ثلاثلا بلطملا 000 رئازجلا لارنج يتيسوس كنب نئابزو لامع ددع روطت : لولأا عرفلا

000 رئازجلا لارنج يتيسوس كنب لامسأر تانوكم:يناثلا عرفلا 000 رئازجلا لارنج يتيسوس كنب ةينازيمل ةنوكملا ميقلا مهأ :ثلاثلا عرفلا

004 كنبلا لامسأرل ةيدحلا ةيافكلا :عبارلا عرفلا

010 -

000 ةمكوحلا نيسحت لجأ نم كنبلاب رطاخملا ةرادإ بيلاسأ :ثلاثلا ثحبملا 010

-

012 كنبلاب رطاخملا ةرادإ :لولأا بلطملا

000 رئازجلا لارنج يتيسوس كنب اههجاوي يتلا رطاخملا عاونأ:لولأا عرفلا 004 رئازجلا لارنج يتيسوس كنبب رطخلا تارشؤم باسح:يناثلا عرفلا

012 -

000 كنبلاب رطاخملا ةراداو ةمكوحلا :يناثلا بلطملا

002 كنبلاب رطاخملا ةرادا فادهأ :لولأا عرفلا

002 رطاخملا ةرادإ ميظنتو،ةباقرلا،ةمكوحلا ئدابم :يناثلا عرفلا 000

-

000 لارنج يتيسوس كنب ةعومجمب رطاخملا ةرادا بيلاسأ :ثلاثلا بلطملا

000 رطاخملل ةيرودلاو ةمئادلا ةباقرلا:لولأا عرفلا

000 ةيتاسسؤملا رطاخملا ةرادا جمانرب :يناثلا عرفلا

000 رطاخملل ؤيهتلا :ثلاثلا عرفلا

000 رئازجلا لارنج يتيسوس كنب ب طغضلا تارابتخا:عبارلا عرفلا 001

-

000 ةصلاخلا

004 -

010 ةمتاخلا

011 -

001 عجارملا و رداصملا ةمئاق

000 -

020 قحلاملا

ةمئاق لاكشلأا

لوادجلاو

ةمئاق لاكشلأا لوادجلاو

XIV

لاكشلأا ةمئاق

لكشلا مقر لكشلا مسإ

ةحفصلا

كادزان رشؤم 10 4991

- 01 4001

رطاخملا ءوشن قاـيس 10 65

لا رطاخملا عاونأ 10 ةيكنب

65

10 رطاخملا ةرادا ةيلمع 56

رطاخملا تاببسم مهأ 16 10

يراقعلا نهرلا ةمزأب ةيماظنلا رطاخملا ةقلاع 15 015

موهفم 15 ةمكوح تاكرشلا 005

فادهأ 08 جئاتنو ةمكوحلا 001

تاددحملا 09 ةيلخادلا

ةيجراخلاو ةمكوحل

تاكرشلا 000

فارطلأا 10 ةينعملا قيبطتب موهفم ةمكوح تاكرشلا 006

ةمكوحلا قيبطت نم كونبلا ةدافتسا ىدم 11 000

ةمكوحلل لثملأا جذومنلا صئاصخ 12 005

تابلطتم 00 دحلا

ىندلأا سأرل لاملا 016

تاروطتلا 00 يتلا

تءاج اهب لزاب III 000

نيسحت 06 ةيعون سأر لاملا نم لزاب ىلا II لزاب 000 III

لكيه 05 عاطقلا يكنبلا يرئازجلا ىتح

/20 /20 050 0200

ةبسن 05 ةءلاملا يف ةنس 015 1122

ةبسن 05 ةءلاملا ةحيرشلا ىلولأا

يف ةنس 015 1122

دئاع 19 ةيكلم كونبلا يف ةنس 011 0200

دئاعلا 20 ىلع لوصلأا يف ةنس 011 0200

لكيهلا 00 يميظنتلا كنبل

يتيسوس لارنج

رئازجلا 001