ORGANISMES ET PRINCIPALES FILIALES DU GROUPE CRÉDIT MUTUEL

2008 - 2009

ORGANISMES ET

PRINCIPALES FILIALES

DU GROUPE CRÉDIT MUTUEL

LE GROUPE CRÉDIT MUTUEL EN 2008 4-7

LES GROUPES RÉGIONAUX DU CRÉDIT MUTUEL 8-15

LES BANQUES RÉGIONALES DU CIC 16-17

LES PRINCIPAUX OUTILS COMMUNS DU GROUPE 18

LES PRINCIPALES FILIALES MÉTIERS DU GROUPE

Banque de détail 19-22

Banque grandes entreprises, Banque d'investissement 23 Banque privée et gestion d'actifs 24-25

Assurances 26-27

Autres 28-30

Sommaire

Organismes et principales filiales du groupe Crédit Mutuel

2008-2009

Le profil du groupe en 2008

Deuxième banque de détail en France, le groupe Crédit Mutuel comprend le réseau du Crédit Mutuel et l’ensemble de ses filiales, notamment le CIC. Son premier objectif est la qualité d’une relation durable et du service rendu à ses 18,7 millions de sociétaires et clients, clé du développement. Il met à leur disposition son expertise dans tous les métiers de la finance. Sa stratégie est celle d’un développement maîtrisé axé sur la banque de proximité, la bancassurance et le leadership technologique.

Le groupe conjugue les forces d’une banque coopérative, authentiquement mutualiste à fort ancrage régional et local, avec celles du CIC. Ses deux enseignes, Crédit Mutuel et CIC, complétées en 2008 par celles de Citibank Allemagne et de CIC Iberbanco, constituent désormais un réseau de plus de 5 600 points de vente.

Les 2 000 Caisses locales du Crédit Mutuel sont adhérentes aux 18 Fédérations régionales, elles-mêmes constituant la Confédération nationale du Crédit Mutuel, organe central du réseau.

Le CIC, holding et banque de réseau en Ile-de-France, fédère 5 banques régionales auxquelles s’ajoutent les filiales spécialisées dans tous les métiers de la finance et de l’assurance.

A l’heure d’une crise sans précédent, le groupe est plus que jamais conforté dans ses choix : choix stratégique du développement, choix identitaire d’une banque coopérative et mutualiste. Fidèle à ses valeurs de responsabilité et de solidarité, c’est fort de ses différences et d’une pratique éthique et déontologique irréprochable qu’il continue à accompagner tous ses clients. Etre à la hauteur de leurs attentes est un objectif de chaque jour, conduit avec des produits et services de qualité et une écoute attentive.

Celle d’une banque partenaire, à toutes les étapes de la vie.

La carte d’identité

PNB  : 8,4 milliards

Résultat net part du groupe : 440 millions

Fonds propres part du groupe : 24,7 milliards

Ratio Tier one : 9,8 % 5 619 points de vente*

65 545 salariés 18,7 millions de clients 478,1  milliards

d’épargne 295,5 milliards

de crédits

La 2

banque de détail en France

16,9 % de part de marché en crédits bancaires 12,1 % de part de marché en dépôts

1

bancassureur en Iard

1

banque des associations et des comités d’entreprise 2

prêteur à l’habitat

2

banque des Pme 2

pour la monétique 2

banque de l’agriculture

4

bancassureur en vie 5

factor de banque

4

acteur européen pour le crédit à la consommation

Un émetteur de bonne qualité

Standard & Poor’s : A-1/A+

avec une perspective stable pour le Crédit Mutuel et le CIC

avec une perspective stable pour la BFCM comme pour le CIC

avec une perspective stable pour la BFCM comme pour le CIC

* ces données (points de vente, effectifs, clients, épargne et crédits) s’entendent y compris Citibank Allemagne et CIC Iberbanco

Crédit Industriel et Commercial

(holding et banque de réseau sur la région parisienne)

Président du conseil de surveillance : Etienne Pflimlin Président du directoire : Michel Lucas

6, avenue de Provence - 75009 Paris Tél. : 01 45 96 96 96 - Fax : 01 45 96 96 66 www.cic.fr

Autres organismes nationaux du Crédit Mutuel

Centre International du Crédit Mutuel

Président : Georges Coudray Directeur : Yann Gauthier

88-90, rue Cardinet - 75847 Paris Cedex 17 France Tél. : 01 44 01 11 90 - Fax : 01 44 01 12 75

e-mail : cicm@creditmutuel3d.com www.cmutuel.com/cicm

Fondation du Crédit Mutuel pour la Lecture

Président : Etienne Pflimlin

Déléguée générale : Marie-Lorraine Kerr

88-90, rue Cardinet - 75847 Paris Cedex 17 Tél. : 01 44 01 11 61 - Fax : 01 49 74 27 19 e-mail : fondation.lecture@creditmutuel3d.com www.cmutuel.com/fondation

Organismes nationaux

Confédération nationale du Crédit Mutuel

(organe central)

Caisse centrale du Crédit Mutuel

(organe financier)

Président : Etienne Pflimlin

Directeur général CNCM : Michel Lucas

Directeur général adjoint CNCM : Thierry Brichant Directeur général CCCM : Thierry Brichant

88-90 rue Cardinet - 75847 Paris Cedex 17

Tél. : 01 44 01 10 10 - Fax : 01 44 01 12 31

www.creditmutuel.com

La Roche- sur-Yon Brest

Brest

Bordeaux Bordeaux

Clermont- Ferrand Clermont- Ferrand

Marseille Marseille Laval

Laval

Orléans Orléans Nantes

Nantes

Toulouse Toulouse

Annecy Annecy Caen

Caen

Lille Lille

Valence Valence Paris

Paris

Lyon Lyon

Strasbourg Strasbourg

Fort-de- France Fort-de- France

Angers Angers

Ile-de-France Bretagne

Maine-Anjou, Basse-Normandie

Normandie

Centre Anjou

Océan Sud-Est Savoie-

Mont Blanc Centre Est Europe Nord Europe

Massif Central Sud-Ouest

Midi-Atlantique Méditerranéen

Dauphiné-Vivarais Loire-Atlantique

et

Centre-Ouest

Antilles-Guyane

Le Crédit Mutuel en région

Au total, 18 Groupes

couvrent l’ensemble du territoire. A ce maillage géographique, s’ajoute une Fédération à vocation nationale dédiée au marché de l’agriculture : le CMAR.

Groupes régionaux et Caisses (inter)fédérales* coopèrent entre eux pour rationaliser les moyens et les coûts dans le cadre de partenariats techniques, informatiques et financiers.

Caisses (inter)fédérales

Crédit Mutuel Arkéa : Caisse fédérale commune des Groupes de Bretagne, Massif Central et Sud-Ouest

Groupe CM 5 : Caisse fédérale commune des Groupes Centre Est Europe, Ile-de-France, Sud-Est, Savoie-Mont Blanc et Midi-Atlantique*

Groupe SEM : Caisse interfédérale des Groupes Méditerranéen et Dauphiné-Vivarais

* CM Midi-Atlantique a rejoint le Groupe CM 4 au 1^erjanvier 2009

www.creditmutuel.com

Holding et banque de réseau en Ile de France

CIC Banque BSD - CIN

CIC Est CIC

I De F

CIC Banque CIO - BRO

CIC Société Bordelaise

CIC Lyonnaise de Banque

Le CIC en région

Le CIC, holding du groupe et banque de réseau sur la région parisienne, fédère 5 banques régionales et les filiales spécialisées sur tous les métiers de la finance – en France comme à l’international – et de l’assurance.

www.cic.fr

Crédit Mutuel d’Anjou

• Fédération et Caisse fédérale du Crédit Mutuel d'Anjou

49 Maine-et-Loire

Président : Bernard Flouriot Directeur général : Isabelle Pitto

1, place Molière B.P. 648 49006 Angers Cedex 01 Tél. : 02 41 23 24 25 - Fax : 02 41 23 24 24 - www.cmanjou.fr

Crédit Mutuel Antilles-Guyane

• Fédération et Caisse fédérale du Crédit Mutuel Antilles-Guyane

97-1 Guadeloupe, 97-2 Martinique, 97-3 Guyane, 97-4 Saint-Martin

Président : Louis Crusol Directeur général : Alain Fradin

Rue du Prof. Raymond Garcin 97200 Fort-de-France Martinique Tél. : 0820 31 58 00

www.cmag.creditmutuel.fr

Les Groupes régionaux du Crédit Mutuel

Chiffres au 31 décembre 2008

• Activité : périmètre bancaire. Les Groupes CM Arkéa, CMCEE et CM4-CIC sont sur périmètre consolidé.

• PNB, résultat net et capitaux propres : périmètre consolidé en normes IFRS.

Chiffres clés Epargne : 3  537 M

Crédits : 2  785 M

Produit net bancaire : 77,6 M

Résultat net : 4 M

Capitaux propres : 335 M

248 141 clients 76 points de vente

Chiffres clés Epargne : 6  723 M

Crédits : 5  391 M

Produit net bancaire : 190,3 M

Résultat net : 72 M

Capitaux propres : 683,5 M

355 713 clients 122 points de vente Chiffres clés

Epargne : 1  103 M

Crédits : 1  233 M

Produit net bancaire : 62,5 M

Résultat net : 17 M

Capitaux propres : 170,8 M

114 171 clients 22 points de vente

Crédit Mutuel du Centre

• Fédération et Caisse fédérale du Crédit Mutuel du Centre

18 Cher, 28 Eure-et-Loire et cantons limitrophes, 36 Indre, 37 Indre-et-Loire, 41 Loir-et-Cher, 45 Loiret

Président : François Duret Directeur général : Jean-Pierre Babel

Place de l'Europe 105, rue du Faubourg Madeleine 45920 Orléans Cedex 9

Tél. : 02 38 77 60 00 Fax : 02 38 77 63 00 www.cmc.creditmutuel.fr Mise à jour 30 juin 2009

• Fédération du CM de Bretagne

22 Côtes-d’Armor, 29 Finistère, 35 Ille-et-Vilaine, 56 Morbihan

Président : Jean-Pierre Denis Directeur général : Philipe Morel

29808 Brest Cedex 9 Tél. : 02 98 00 22 22 Fax : 02 98 30 52 10 www.cmb.fr

• Fédération du CM Massif-Central

03 Allier, 15 Cantal, 12 Aveyron, 63 Puy-de-Dôme

Président : Jean-François Devaux Directeur général : Jean-Marc Jay

61, rue Blatin B.P. 443 63012 Clermont-Ferrand Cedex 1 Tél. : 04 73 43 77 77

Fax : 04 73 43 77 65 www.cmmc.fr

• Fédération du CM du Sud-Ouest

16 Charente, 24 Dordogne, 33 Gironde

Président : Christian Touzalin

Directeur général : Jean-Pierre Le Tennier

Rue Antoine Becquerel 33600 Pessac Tél. : 05 57 26 63 63

Fax : 05 57 26 64 64 www.cmso.com

Chiffres clés Epargne : 46 300 M

Crédits : 29  400 M

Produit net bancaire : 1  081,50 M

Résultat net : 51 M

Capitaux propres : 2 629,30 M

2 900 000 clients 569 points de vente

Crédit Mutuel Arkéa

• Crédit Mutuel de Bretagne

• Crédit Mutuel du Massif-Central

• Crédit Mutuel du Sud-Ouest

Président : Jean-Pierre Denis Directeur général : Ronan Le Moal

29808 Brest Cedex 9 Tél. : 02 98 00 22 22 Fax : 02 98 30 52 10 www.arkea.com

GROUPE ARKÉA PRINCIPALES FILIALES ET ORGANISMES DU GROUPE

Bq. Grandes entreprises Bq. d’investissement Bail-Entreprises BCME CAMEFI Banque Crédit Mutuel Arkéa Sobrépar

Synergie Finance Gestion d’actifs

Banque privée Federal Finance Banque Federal Finance Gestion

Autres

Acta Voyages Armorique Habitat Centre H. de Guébriant ProCapital

Assurances

Novélia Suravenir

Suravenir Assurances Banque de détail

BPE Eole Finance Financo Fortuneo

• Fédération du CM Centre Est Europe

10 Aube, 21 Côte-d’Or, 25 Doubs, 39 Jura, 54 Meurthe-et-Moselle, 55 Meuse, 57 Moselle, 58 Nièvre, 52 Haute-Marne, 67 Bas-Rhin, 68 Haut-Rhin, 70 Haute-Saône, 71 Saône-et-Loire nord, 88 Vosges, 89 Yonne, 90 Territoire-de-Belfort

Président : Etienne Pflimlin Directeur général : Michel Lucas

34, rue du Wacken 67913 Strasbourg Cedex 9 Tél. : 03 88 14 88 14 Fax : 03 88 14 67 00 www.cmcee.creditmutuel.fr

• Fédération du CM Savoie-Mont Blanc

73 Savoie, 74 Haute-Savoie

Président : Albert Peccoux Directeur général : Eric Petitgand

99, avenue de Genève B.P. 56 74054 Annecy Cedex Tél. : 04 50 88 36 00 Fax : 04 50 57 91 69 www.cmsmb.creditmutuel.fr

• Fédération du CM Ile-de-France

75 Paris, 77 Seine-et-Marne, 78 Yvelines, 91 Essonne, 92 Haut-de-Seine, 93 Seine-Saint-Denis, 94 Val-de-Marne, 95 Val-d’Oise

Président : Jean-Louis Girodot Directeur général : Daniel Baal

18, rue de la Rochefoucauld 75439 Paris Cedex 09 Tél. : 01 55 31 70 70 Fax : 01 55 31 71 00 www.cmidf.creditmutuel.fr

• Fédération du CM du Sud-Est

01 Ain, 38 Isère nord, 42 Loire, 43 Haute-Loire, 69 Rhône, 71 Saône-et-Loire sud

Président : Gérard Cormorèche Directeur général : Alain Fradin

8-10, rue Rhin-et-Danube C.P. 111 69266 Lyon Cedex 09 Tél. : 04 72 20 65 65 Fax : 04 72 20 67 62 www.cmse.creditmutuel.fr

Groupe Crédit Mutuel Centre Est Europe (CM 4)

Caisse fédérale du Crédit Mutuel Centre Est Europe

• Crédit Mutuel Centre Est Europe

• Crédit Mutuel Ile-de-France

• Crédit Mutuel du Sud-Est

• Crédit Mutuel Savoie-Mont Blanc

Président : Etienne Pflimlin Directeur général : Michel Lucas

34, rue du Wacken 67913 Strasbourg Cedex 9 Tél. : 03 88 14 88 14 Fax : 03 88 14 67 00

Chiffres clés (CM4) Epargne : 359 938 M

Crédits : 214 292 M

Produit net bancaire : 5  725,60 M

Résultat net : 509 M

Capitaux propres : 15 290,20 M

11  627  000 clients

3 788 points de vente

GROUPE CMCEE PRINCIPALES FILIALES ET ORGANISMES DU GROUPE

(services) Bischenberg Direct Phone Services Keynectis

NRJ Mobile Sofédis (monétique) CardProcess Euro P3C Euro TVS Autres

(presse régionale) L’Alsace

Le Républicain Lorrain (informatique) Euro-Information (holding) EID EIDS EIP EIS EPS ETS Euro GDS IID

Sicorfé Maintenance Banque de détail

BECM

BECM Allemagne CIC Iberbanco (Banco Popular France) Groupe Citibank (Allemagne) CM-CIC AM CM-CIC Agence immobilière CM-CIC Bail CM-CIC Laviolette Fin.

CM-CIC Lease Cofidis Factocic Sarest Soderec Sofédim Groupe Sofemo

Bq. Grandes entreprises Bq. d’Investissement BFCM

BFCM Allemagne CIC

CIC Londres CIC New York CIC Singapour CIC Bq. de Vizille CIC Finance CIC IPO

CM-CIC Participations immobilières CM-CIC Securities

Gestion d’actifs

& Banque privée Banque CIC (Suisse) Bq. de Luxembourg Bq. Transatlantique BT Belgium BT Luxembourg CM-CIC Banque Pasche CM-CIC Epargne salariale CM-CIC Gestion CM-CIC Scpi Gestion Dubly Douilhet Assurances

Groupe des ACM (Holding) ACM Iard, ACM Vie S.A., ACM Vie SAM ICM Life, ICM Re Partners Ass.

Procourtage

RACC Seguros (Espagne) Sérénis Ass.,Sérénis Vie

Chiffres clés Epargne : 3  412 M€ Crédits : 3  008 M€ Produit net bancaire : 91,4 M€ Résultat net : 12 M€ Capitaux propres : 313,5 M€

268  531 clients 85 points de vente

• Fédération du CM Midi-Atlantique*

09 Ariège, 31 Haute-Garonne, 32 Gers, 40 Landes, 46 Lot, 47 Lot-et-Garonne, 64 Pyrénées-Atlantiques, 65 Hautes-Pyrénées, 81 Tarn, 82 Tarn-et-Garonne

Président : Gérard Bontoux Directeur général : Sylvain Besançon

10, rue de la Tuilerie B.P. 58 31132 Balma Cedex Tél. : 05 61 61 46 46 Fax : 05 61 61 47 47 www.cmma.creditmutuel.fr

* Le Groupe CMMA a rejoint le Groupe CM 4 et constitue depuis le 1^erjanvier 2009 le Groupe CM 5

Crédit Mutuel Maine-Anjou, Basse-Normandie

• Fédération et Caisse fédérale du CMMABN

49 Maine-et-Loire nord, 50 Manche, 53 Mayenne, 61 Orne, 72 Sarthe Président : Daniel Leroyer

Directeur général : Jean-Pierre Schneider 43, boulevard Volney

53083 Laval Cedex 9 Tél. : 02 43 66 21 21 Fax : 02 43 66 21 26 www.cmmabn.creditmutuel.fr

Crédit Mutuel Normandie

• Fédération et Caisse fédérale du CMN

14 Calvados, 27 Eure, 76 Seine-Maritime Président : Eckart Thomä

Directeur général : Luc Chambaud 17, rue du 11 Novembre 14052 Caen Cedex 4 Tél. : 02 31 30 58 00 Fax : 02 31 82 31 62

www.cmnormandie.creditmutuel.fr

Chiffres clés Epargne : 9  460 M

Crédits : 6  510 M

Produit net bancaire : 200,3 M

Résultat net : 7 M

Capitaux propres : 1  340,30 M

615  285 clients 199 points de vente

Chiffres clés Epargne : 2  857 M

Crédits : 2  555 M

Produit net bancaire : 105,1 M

Résultat net : 47 M

Capitaux propres : 265,1 M

210  178 clients 71 points de vente

Assurances

Atlancourtage Entreprise

Autres Filaction Banque de détail

Ataraxia

Atlantique Habitations

Crédit Mutuel Loire-Atlantique et Centre-Ouest

• Fédération et Caisse fédérale du CMLACO

19 Corrèze, 23 Creuse, 44 Loire-Atlantique, 79 Deux-Sèvres nord, 86 Vienne, 87 Haute-Vienne

Président : Alain Têtedoie Directeur général : Christine Zanetti 46, rue du Port-Boyer - B.P. 92636 44326 Nantes Cedex 3

Tél. : 02 40 68 12 12 Fax : 02 40 68 12 54 www.cmlaco.creditmutuel.fr

Chiffres clés Epargne : 10  580 M

Crédits : 8  708 M

Produit net bancaire : 282,8 M

Résultat net : 50 M

Capitaux propres : 1  294,20 M

718  751 clients

177 points de vente

Crédit Mutuel Océan

• Fédération et Caisse fédérale du Crédit Mutuel Océan

17 Charente-Maritime, 79 Deux-Sèvres sud, 85 Vendée Président : Joseph VRIGNON

Directeur général : Jean-Luc Menet 34, rue Léandre-Merlet

B.P. 17 85001 La Roche-sur-Yon Cedex 27 Tél. : 02 51 47 53 00

Fax : 02 51 47 53 09 www.cmocean.fr

GROUPE CMNE PRINCIPALES FILIALES ET ORGANISMES DU GROUPE Gestion d’actifs

& Banque privée Groupe UFG (holding)

UFG Alteram UFG IM UFG Partenaires UFG Private Equity UFG REM Banque de détail

Bail Actéa Bail Immo Nord Batiroc Normandie BCMNE

BKCP (Banque du Brabant) BKCP Crédit Professionnel BKCP Noord

BKCP Wallonie

CMNE Belgium Créfidis FKBK Belgique

Nord Europe Private Bank Normandie Partenariat WVB

GROUPE OCÉAN PRINCIPALES FILIALES ET ORGANISMES DU GROUPE

Grandes Banque/

Banque d’investissement Océan Participations Assurances

Courtage Océan Banque de détail

Sodelem(Crédit-bail)

Chiffres clés Epargne : 31 052 M

Crédits : 12  449 M

Produit net bancaire : 493 M

Résultat net : - 69 M

Capitaux propres : 1  766,50 M

1  177 000 clients 301 points de vente

Chiffres clés Epargne : 9  674 M

Crédits : 7  603 M

Produit net bancaire : 203 M

Résultat net : 30 M

Capitaux propres : 893,2 M

565  497 clients 187 points de vente

NEA (holding) ACMN Iard ACMN Vie Courtage CMNE

Nord Europe Life Luxembourg (NELL) Pérennité (La)

Pérennité Entreprises Vie Services

Crédit Mutuel Nord Europe

• Fédération et Caisse fédérale du Crédit Mutuel Nord Europe

02 Aisne, 08 Ardennes, 51 Marne, 59 Nord, 60 Oise, 62 Pas-de-Calais, 80 Somme

Président : Philippe Vasseur Directeur général : Eric Charpentier Directeur général délégué : Christian Nobili 4, place Richebé

B.P. 1009 59011 Lille Cedex Tél. : 03 20 78 38 38 Fax : 03 20 30 86 59 www.cmne.fr

Groupe Crédit Mutuel Sud Europe Méditerranée

Caisse interfédérale Sud Europe Méditerranée

• Crédit Mutuel Dauphiné-Vivarais (Valence)

• Crédit Mutuel Méditerranéen (Marseille)

Président : Pierre Filliger Vice-Président : Michel Vieux Directeur général : Lucien Miara Directeur général délégué : Alain Meunier

494, avenue du Prado B.P. 115 13267 Marseille Cedex 08 Tél. : 04 91 23 70 70 Fax : 04 91 23 70 72

• Fédération du CM Dauphiné-Vivarais

07 Ardèche, 26 Drôme, 38 Isère arrondissement de Grenoble

Président : Michel Vieux Directeur général : Alain Meunier

130-132, avenue Victor Hugo B.P. 924 26009 Valence Cedex Tél. : 04 75 75 50 50 Fax : 04 75 40 83 37 www.cmdv.creditmutuel.fr

• Fédération du CM Méditerranéen

04 Alpes-de-Haute-Provence, 05 Hautes-Alpes, 06 Alpes-Maritimes, 11 Aude, 13 Bouches-du-Rhône, 2A Corse-du-Sud, 2B Haute-Corse, 30 Gard, 34 Hérault, 48 Lozère, 66 Pyrénées-Orientales, 83 Var, 84 Vaucluse, Principauté de Monaco

Président : Pierre Filliger Directeur général : Lucien Miara

494, avenue du Prado B.P. 115 13267 Marseille Cedex 08 Tél. : 04 91 23 70 70 Fax : 04 91 23 70 72 www.cmm.creditmutuel.fr

Chiffres clés Epargne : 9  072 M

Crédits : 6  012 M

Produit net bancaire : 217,5 M

Résultat net : 6 M

Capitaux propres : 574,9 M

555  868 clients

148 points de vente

Président : Christian Péron, Président de la Caisse de Bretagne de Crédit Mutuel Agricole

Vice-Présidents : Jacques Chombart, Administrateur de la Caisse Fédérale du Crédit Mutuel Nord Europe Gérard Cormorèche, Président de la Caisse Agricole Crédit Mutuel

Directrice générale : Marie-Christine Caffet 88-90, rue Cardinet - 75847 Paris Cedex 17 Tel.: 01 44 01 11 07 - Fax : 01 49 74 27 26

Agribanque Voie de l’Europe 16902 Angoulême Cedex 9 Tél. : 05 45 25 70 00

Président et représentant au conseil FCMAR : Patrick Mounier

Caisse de Crédit Mutuel Agricole d’Anjou 1, place Molière BP 648

49006 Angers Cedex 01 Tél. : 02 41 23 24 25

Président et représentant au conseil FCMAR : Jean-Louis Bazille

Caisse de Bretagne de Crédit Mutuel Agricole 29808 Brest Cedex 9

Tél. : 02 98 00 22 22

Président et représentant au conseil FCMAR : Christian Péron

Caisse Agricole Crédit Mutuel 24, rue Albert Camus 21000 Dijon Tél. : 03 80 60 70 00 Président : Gérard Cormorèche Représentants au conseil FCMAR : Gérard Cormorèche et Emmanuel Dhuicq

CMAR CADP 17, rue du 11 Novembre 14052 Caen Cedex 4 Tél. : 02 31 30 58 00

Président et représentant au conseil FCMAR : Dominique Bondoux

Caisse du Crédit Mutuel Agricole du Centre Place de l‘Europe

105, rue du Fg Madeleine 45920 Orléans Cedex 9 Tél. : 02 38 77 60 00

Président et représentant au conseil FCMAR : François Duret

CMAR de Loire-Atlantique et du Centre-Ouest 46, rue du Port Boyer

BP 92636 44326 Nantes Cedex 3 Tél. : 02 40 68 12 12

Président et représentant au conseil FCMAR : Robert Chevalier

Caisse régionale du Crédit Mutuel Dauphiné- Vivarais du CMAR

130-132, avenue Victor Hugo - BP 26009 Valence Cedex

Tél. : 04 75 75 50 50 Président : Michel Vieux Représentant au conseil FCMAR : Jean-Claude Anthoine

Fédération du Crédit Mutuel de Maine-Anjou, Basse-Normandie 43, boulevard Volney

53083 Laval Cedex 9 Tél. : 02 43 66 21 21 Président : Daniel Leroyer Représentant au conseil FCMAR : Bernard Veigneau

Caisse Fédérale de Crédit Mutuel Nord Europe 4, place Richebé

BP 1009 59011 Lille Cedex Tél. : 03 20 78 38 38 Président : Philippe Vasseur Représentants au conseil FCMAR : Jacques Chombart, André Halipré

Caisse Régionale du Crédit Mutuel Massif-Central 61, rue Blatin BP 443

63012 Clermont Ferrand Cedex 1 Tél. : 04 73 43 77 77

Président : Claude Osier Représentant au conseil FCMAR : Philippe Charrier

Fédération du Crédit Mutuel Méditerranéen 494, avenue du Prado

BP 115 13267 Marseille Cedex 08 Tél. : 04 91 23 70 70 Président : Pierre Filliger Représentant au conseil FCMAR : Marc Taillandier

Fédération du Crédit Mutuel Midi-Atlantique 10, rue de la Tuilerie BP 58

31132 Balma Cedex Tél. : 05 61 61 46 46 Président : Gérard Bontoux Représentant au conseil FCMAR : Michel Pinasseau

CMAR Océan

34, rue Léandre Merlet BP 17 85001 La Roche-sur-Yon Cedex 27 Tél. : 02 51 47 53 00

Président et représentant au conseil FCMAR : André Lorieu

Caisse de Crédit Mutuel de l’Agriculture de Savoie-Mont Blanc

99, avenue de Genève BP 564 74054 Annecy Cedex Tél. : 04 50.88 36 00

Président et représentant au conseil FCMAR : Michel Bouchet

Fédération Antilles-Guyane Rue du Prof. Raymond Garcin 97200 Fort-de-France Martinique Tél. : 05 96 63 53 00 Représentant au conseil FCMAR : Alain Fradin

Fédération du Crédit Mutuel Agricole et Rural (CMAR)

CIC holding et banque de réseau sur la région parisienne

Président du conseil de surveillance : Etienne Pflimlin Président du directoire : Michel Lucas

Vice-président : Alain Fradin

6, avenue de Provence 75009 Paris Tél. : 01 45 96 96 96 www.cic.fr

Pôle Ouest

• CIC Banque CIO-BRO

Président-directeur général : Michel Michenko Directeur général délégué : Jean-Pierre Bichon

2, avenue Jean-Claude Bonduelle 44000 Nantes

Tél. : 02 40 12 91 91 www.cic.fr

Pôle Sud-Ouest

• CIC Société Bordelaise

Président-directeur général : Jean-Jacques Tamburini Directeur général délégué : Pascale Ribault

Cité Mondiale 20, quai des Chartrons 33058 Bordeaux Cedex Tél. : 05 57 85 55 00 www.cic.fr

Chiffres clés*

Dépôts : 11  348 M

Crédits : 14  617 M

Résultat net : NS Capitaux propres : NS

639  366 clients 274 points de vente

Chiffres clés*

Dépôts : 8  579 M

Crédits : 16  119 M

Résultat net : 32 M

(conso IFRS)

Capitaux propres (part du groupe) : 570 M

(conso IFRS) 662  798 clients 359 points de vente

Chiffres clés*

Dépôts : 4  193 M

Crédits : 6  005 M

Résultat net : 9 M

(social CNC)

Capitaux propres (part du groupe) : 217 M

(social CNC) 290  633 clients 314 points de vente

Les banques régionales du CIC

Pôle Nord-Ouest

• CIC BSD-CIN

Président-directeur général : Gérard Romedenne Directeur général délégué : Stelli Prémaor

33, avenue Le Corbusier 59800 Lille

Tél. : 03 20 12 64 64 www.cic.fr

Pôle Est

• CIC EST

Président-directeur général : Philippe Vidal

Directeurs généraux délégués : Pierre Jachez, Luc Dymarski

31, rue Jean Wenger-Valentin 67000 Strasbourg Tél. : 03 88 37 61 23 www.cic.fr

Pôle Sud-Est

• CIC Lyonnaise de Banque

Président-directeur général : Rémy Weber

Directeurs généraux adjoints : Isabelle Bourgade, Yves Manet

8, rue de la République 69001 Lyon

Tél. : 04 78 92 02 12 www.cic.fr

Chiffres clés*

Dépôts : 9  099 M

Crédits : 14 555 M

Résultat net : 77 M

(conso IFRS)

Capitaux propres (part du groupe) : 645 M

(conso IFRS) 714  941 clients 314 points de vente

Chiffres clés*

Dépôts : 11 857 M

Crédits : 21 185 M

Résultat net (part du groupe) : 106 M

(conso IFRS) Capitaux propres (part du groupe) : 948 M

(conso IFRS)

865  934 clients 477 points de vente Chiffres clés*

Dépôts : 10 999 M

Crédits : 19 544 M

Résultat net : 195 M

(social CNC)

Capitaux propres (part du groupe) : 587 M

(social CNC)

974  155 clients

384 points de vente

• CM-CIC TITRES

Centrale titres

Président du conseil d’administration : Adrien Decker 34, rue du Wacken

67000 Strasbourg Tél. : 03 88 14 88 14 Fax : 03 88 14 79 00

• EURO-INFORMATION DÉVELOPPEMENTS

Etudes et développements informatiques CM-CIC Président : Frantz Rublé

34, rue du Wacken 67905 Strasbourg Cedex 9 Tél. : 03 88 14 88 14 Fax : 03 88 14 85 00

• EURO-INFORMATION

Holding informatique CM-CIC Président : Frantz Rublé 34, rue du Wacken 67905 Strasbourg Cedex 9 Tél. : 03 88 14 88 14 Fax : 03 88 14 85 00

• EURO-INFORMATION PRODUCTION

Groupement Informatique CM-CIC Président du conseil de surveillance : Michel Lucas Administrateurs : Gilbert Mallandain, Frantz Rublé

34, rue du Wacken 67905 Strasbourg Cedex 9 Tél. : 03 88 14 88 14 Fax : 03 88 14 85 00

Principaux outils communs du groupe

Les principales filiales métiers du groupe

Domaine Immobilier Habitat social Crédit Bail mobilier Crédit Bail Immobilier Crédit Bail Immobilier Réseau bancaire entreprises Réseau bancaire entreprises Réseau bancaire entreprises Réseau bancaire entreprises Réseau bancaire entreprises Réseau bancaire entreprises Réseau bancaire - autres Réseau bancaire Réseau bancaire - autres Réseau bancaire - autres Gestion d’Opcvm Agence immobilière Crédit Bail mobilier Affacturage Crédit Bail immobilier Réseau bancaire - autres Réseau bancaire - entreprises Réseau bancaire - autres Réseau bancaire - autres Affacturage

Réseau bancaire - autres Réseau bancaire entreprises Banque en ligne

Réseau bancaire - autres Réseau bancaire - autres Immobilier

Crédit Bail mobilier Pétrocarte

Conseils en maîtrise d’ouvrage Promotion immobilière Réseau bancaire - autres Réseau bancaire entreprises Ataraxia CMLACO

Atlantique Habitations CMLACO

Bail Actéa CMNE

Bail Immo Nord CMNE

Batiroc Normandie CMNE

BCMNE CMNE

BECM CMCEE

BECM (Allemagne) CMCEE

BKCP - Banque du Brabant (Belgique) CMNE BKCP Crédit Professionnel SA (Belgique) CMNE

BKCP Noord (Belgique) CMNE

BKCP WALLONIE CMNE

BPE CM Arkéa

CIC Iberbanco (ex Banco Popular France) CMCEE

Groupe Citibank (Allemagne) CMCEE

CMC-CIC Asset Management CMCEE

CM-CIC Agence immobilière CMCEE

CM-CIC Bail CMCEE

CM-CIC Laviolette Financement CMCEE

CM-CIC Lease CMCEE

Cofidis CMCEE

Crédit Mutuel Nord Europe Belgium CMNE Créfidis CMNE

Eole Finance CM Arkéa

FactoCIC CMCEE

Financo CM Arkéa

FKBK (Belgique) CMNE

Fortuneo CMNE

Nord Europe Private Bank (Lux.) CMNE

Normandie Partenariat CMNE

Sarest CMCEE

Sodelem CMO

Sodelem Services CMO

Soderec CMCEE Sofédim CMCEE

Sofemo (Groupe) CMCEE

WVB CMNE

Banque de détail

• Ataraxia

Immobilier

2 Rond Point des Antons - BP 10299 - 44702 Orvault Cedex Tél. : 02 51 77 44 00 - Fax : 02 51 77 44 01

www.ataraxia.fr

Président : CFCM LACO, représentée par Jean-Noël Roul Directeur général : Gérard Gimenes

• Atlantique Habitations

Habitat social

Allée Jean Raulo - B.P. 335 - 44803 Saint-Herblain Cedex Tél. : 02 51 80 67 72 - Fax : 02 51 80 67 69

www. atlantique-habitations.fr Président : Jean-Noël Roul Directeur général : Pierre Dagorne

• Bail Actéa

Crédit Bail mobilier

7, rue Frédéric Degeorge - 62000 Arras Tél. : 03 21 71 44 11 - Fax : 03 21 71 44 22 www.bail-actea.fr

Président du conseil d’administration : François Chabrol Directeur général : Christian Rousseau

• Bail Immo Nord

Crédit Bail Immobilier

Tour de Lille - 60 Bd de Turin - 59777 Euralille Tél. : 03 20 30 73 74

Président du conseil d’administration : Guy Courbot Directeur général : François Chabrol

• Batiroc Normandie

Crédit Bail Immobilier

2, rue Andreï Sakharov - BP 148 - 76135 Mont Saint-Aignan Cedex Tél. : 02 35 59 44 20 - Fax : 02 35 59 13 82

Président du conseil d’administration : Guy Courbot Directeur général : François Chabrol

• BCMNE

Banque Commerciale du Marché Nord Europe Réseau bancaire entreprises

4, place Richebé - 59000 Lille

Siège adm. :7, rue Frédéric Degeorge - 62000 Arras Tél. : 03 21 71 71 51 - Fax : 03 21 71 71 59

www.bcmne.fr

Président du conseil de surveillance : Philippe Vasseur Président du directoire : François Chabrol

• BECM

Banque de l’Economie, du Commerce et de La Monétique Réseau bancaire entreprises

34, rue du Wacken - 67913 Strasbourg Cedex 9 Tél. : 03 88 14 74 74 - Fax : 03 88 14 75 10 www.becm.fr

Président du conseil de surveillance : Etienne Pflimlin Président du directoire : René Dangel

• BECM (Allemagne)

Réseau bancaire entreprises

Niederlassung Deutschland - Wilhelm Leuschner strasse 9/11 60329 Frankfurt am Main - Deutschland

Tél. : 00 49 69 27 40 21 00 - Fax : 00 49 69 27 40 21 39 Directeur : Gérard Staedel

• BKCP - Bq. du Brabant (Belgique)

Bank van Brabant Réseau bancaire entreprises Boulevard du Régent 58 - 1000 Bruxelles Tél. : 00 32 2 289 84 40 - Fax : 00 32 2 289 84 41 www.bkcp.be

Président du conseil d’administration : Philippe Vasseur Président du comité de direction : Koert Verbruggen

• BKCP Crédit Professionnel SA (Belgique)

Réseau bancaire entreprises

Avenue des Arts 6/9 - 1210 Bruxelles - Belgique Tél. : 00 32 2 289 82 00 - Fax : 00 32 2 289 89 90 www.bkcp.be

Président du conseil d’administration : Eric Charpentier Président du comité de direction : Werner Rogiers 

• BKCP Noord (Belgique)

Réseau bancaire entreprises

Dr A. Rubbensstraat 45 - 9240 Zele - Belgique Tél. : 00 32 52 44 54 02 - Fax : 00 32 52 44 60 44 www.bkcp.be

Président du conseil d’administration : Paul Van Rompuy Président du comité de direction : Werner Rogiers

• BKCP WALLONIE

Réseau bancaire - autres

41, rue des Croisiers - 5000 Namur - Belgique Tél. : 00 32 81 24 21 11 - Fax : 00 32 81 24 21 96 www.bkcp.be

Président du conseil d’administration : Philippe Vasseur Président du comité de direction : à pourvoir

Banque de détail

• BPE (Banque Privée Européenne)

Réseau bancaire

62, rue du Louvre - 75068 Paris Cedex 02 Tél. : 01 44 88 30 00 - Fax : 01 44 88 30 02 www.bpe.fr

Président du conseil d’administration : Jean-François Devaux Directeur général : Etienne-Marie Airiau

• CIC Iberbanco (ex Banco Popular France)

Réseau bancaire - autres 8 rue d'Anjou - 75008 PARIS Tél. : 01 44 51 61 71 - Fax : 01 47 42 58 74 www.cic-iberbanco.fr

Président du conseil de surveillance : Alain Fradin Président du directoire : Juan Perez Enriquez

• Groupe Citibank (Allemagne)

Réseau bancaire - autres

Citibank Privatkunden AG&Co.KGaA – Kasernenstrasse 10-12 - 40213 Düsseldorf Tél. : +49 (00) 211 8984 0 - Fax : +49 (00) 211 8984 1222

www.citibank.de

Président du conseil de surveillance : Michel LUCAS Président du directoire : Franz-Josef Nick

• CMC-CIC Asset Management

Gestion d’Opcvm 4, rue Gaillon - 75002 Paris Tél. : 01 42 66 70 00 www.cmcic-am.fr

Président du conseil de surveillance : Christine Zanetti Président du directoire : Gérard Roubach

• CM-CIC Agence immobilière

Agence immobilière

34, rue du Wacken - 67000 Strasbourg Tél. : 03 88 14 83 20 - Fax : 03 88 14 83 45 www.afedim.cm-cic.fr

Président : Germain Brenckle Directeur général : Arnauld Bos

• CM-CIC Bail

Crédit Bail mobilier 4, rue Gaillon - 75002 Paris

Tél. : 01 42 66 77 00 - Fax : 01 42 66 78 01 www.cic-bail.com

Président-directeur général : Alain Fradin Directeur général délégué : Bernard Mairot

• CM-CIC Laviolette Financement

Affacturage

5 rue du Mont-Blanc - 69960 Corbas Tél. : 04 72 23 19 70 - Fax : 04 72 23 19 69 www.laviolettefinancement.fr

Président du conseil d’administration : Pierre Jachez Directeur général : Patrick Folliot

• CM-CIC Lease

Crédit Bail immobilier

Siège social  : 48 rue des Petits-Champs - 75002 Paris Tél. : 01 42 66 77 77 - Fax : 01 42 66 72 65

Adresse administrative : 4, rue Gaillon - 75107 Paris Cedex 02 Président du directoire : Frédéric Jenin

Président du conseil de surveillance : Maurice Fauvet

• Cofidis

Réseau bancaire - autres

Parc de la Haute Borne - 61 avenue Halley 59866 Villeneuve d'Ascq Cedex Tél. : 03 28 09 20 00 - Fax : 03 28 09 28 49 www.cofidis.com

Président du conseil de surveillance : Michel LUCAS Président du directoire : Annie GAIN

• Crédit Mutuel Nord Europe Belgium

CMNE Belgium

Avenue des Arts 6/9 - 1210 Bruxelles - Belgique Tél. : 00 32 2 289 82 00 - Fax : 00 32 2 289 89 90 www.bkcp.be

Président du conseil d’administration : Eric Charpentier Président du comité de direction : Werner Rogiers

• Créfidis

Réseau bancaire - autres

61, avenue Halley - 59667 Villeneuve d’Ascq Cedex Tél. : 03 59 31 34 02 - Fax : 03 59 31 34 34 www.credifis.fr

Président du conseil de surveillance : Eric Charpentier Président du directoire : Laurent Kocinski

• Eole Finance

Réseau bancaire - autres 2, quai de la Douane - CS91841 29218 Brest Cedex 2

Tél. : 02 98 33 71 00 - Fax : 02 98 43 48 93 Président : Dominique Andro

Directeur exécutif : Sylvain Tanguy

• Factocic

Affacturage Tour Facto

18, avenue Hoche - BP 88 - 92988 Paris La Défense Cedex Tél. : 01 46 35 74 74 - Fax : O1 46 35 69 21

www.factocic.fr

Président du conseil d’administration : Pierre Jachez Directeur général : Bernard Sancier

• Financo

Réseau bancaire - autres

2, quai de la Douane - CS91841 - 29218 Brest Cedex 2 Tél. : 02 98 33 71 00 - Fax : 02 98 43 48 93 www.financo.fr

Président : Dominique Andro Directeur général : Philippe Bondoux

• FKBK (Belgique)

Federale Kas voor het Beroepskrediet Réseau bancaire entreprises Doornikstraat 38 - 8500 Kortrijk

Tél. : 00 32 70 220 119 - Fax : 00 32 56 216 195 www.bkcp.be

Président du conseil d’administration : Joseph Vandenberghe Président du comité de direction : Dirk Discart

• Fortuneo

Banque en ligne

26, avenue des Champs Élysées - 75008 Paris Tél. : 01 53 77 95 00 - Fax : 01 53 77 96 61 www. fortuneo.fr

Président du conseil de surveillance : Hugues Leroy Président du directoire : Pascal Donnais

• Nord Europe Private Bank (Luxembourg)

Réseau bancaire - autres

4, rue Henri Schnadt - BP 1556 L 1015 Luxembourg Tél. : 00 352 45 45 221 - Fax : 00 352 44 98 80 www.nordeuropebank.lu

Président du conseil d’administration : André Cormier Président du comité de direction : Bernard de Thomaz

• Normandie Partenariat

Réseau bancaire - autres 2, rue Andreï Sakharov - BP 148 76135 Mont Saint-Aignan Cedex Tél. : 02 35 59 44 20 - Fax : 02 35 59 13 82

Président du conseil d'administration : François Chabrol

• Sarest

Immobilier

34, rue du Wacken - 67000 Strasbourg Tél. : 03 88 14 83 00 - Fax : 03 88 14 81 45 Président : Philippe Schmutz

• Sodelem

Crédit Bail mobilier

119, boulevard Aristide Briand - BP 757 85018 La Roche-sur-Yon Cedex Tél. : 02 51 45 24 24 - Fax : 02 51 45 24 56 email : sodelem@sodelem.com Président du directoire : Philippe Chédane Président du conseil de surveillance : Jean-Luc Menet Directeur général : Pierre Kerharo

• Sodelem Services

Pétrocarte

34, rue Léandre Merlet - BP 17 85001 La Roche-sur-Yon Cedex Tél. : 02 51 47 53 51 - Fax : 02 51 47 52 84 email : petrocarte@cmo.creditmutuel.fr Gérant : Dominique Jacquinet

• Soderec

Conseils en maîtrise d’ouvrage 22, rue du Général Foy - 75008 Paris Tél. : 01 44 70 98 70 - Fax : 01 44 70 98 78

Président du conseil de surveillance : Etienne Pflimlin Président du directoire : Pierre Rucheton

• Sofédim

Promotion immobilière

34, rue du Wacken - 67000 Strasbourg Tél. : 03 88 14 83 11 - Fax : 03 88 14 75 70 Président : Philippe Schmutz

• Groupe Sofemo

Réseau bancaire - autres

Siège social :34, rue du Wacken - 67907 Strasbourg Cedex 9

Adresse commerciale :2, rue Louis Pasteur - ZA du Golf - 67610 La Wantzenau Tél. : 03 88 14 63 00 - Fax : 03 88 14 83 30

www.sofemo.fr

Président directeur général : Claude Brun

• WVB

Réseau bancaire entreprises Adriaan Willaertstraat, 9 - 8000 Brugge Tél. : 00 32 50 44 59 00 - Fax : 00 32 50 33 57 24 www.wvb.be

Président du conseil d’administration : Karel Ghesquière Président du comité de direction : Noël Pauwels

Banque de détail

• Bail Entreprises

Crédit Bail Immobilier

30, boulevard de la Tour d’Auvergne 35065 Rennes Cedex

Tél. : 02 99 85 85 30 - Fax : 02 99 85 85 35 www.arkea.com

Président : François Barberet

• BCME

Banque Commerciale pour le Marché de l’Entreprise

Réseau bancaire entreprises 29808 Brest Cedex 9

Tél. : 02 98 34 68 80 - Fax : 02 98 43 83 03 www.bcme.fr

Président du directoire : Gérard Bayol Directeur exécutif : Antoine Lefebvre

• BFCM

Banque Fédérative du Crédit Mutuel 34, rue du Wacken - 67913 Strasbourg Cedex 9 Tél. : 03 88 14 88 14 - Fax : 03 88 14 67 00 www.bfcm.creditmutuel.fr

Président : Etienne Pflimlin Directeur général : Michel Lucas

• BFCM (Allemagne)

Banque Fédérative du Crédit Mutuel Niederlassung Deutschland - Wilhelm Leuschner strasse 9/11 60329 Frankfurt am Main

Tél. : 00 49 69 27 13 53 60 - Fax : 00 49 69 27 40 21 69 Directeur : Christophe Haissant

• CAMEFI Banque

Réseau bancaire entreprises

521, avenue du Prado - BP 36 - 13267 Marseille Cedex 08 Tél. : 04 96 20 07 20 - Fax : 04 96 20 07 27 www.camefibanque.fr

Président du conseil de surveillance : Pierre Filliger Président du directoire : Gilbert Richard Directeur exécutif : Jean-Louis Feisthauer

• CIC (voir également page 16-17)

Holding et banque de réseau pour la région parisienne 6, avenue de Provence - 75009 Paris

Tél. : 01 45 96 96 96 - Fax : 01 45 96 96 66 www.cic.fr

Président du conseil de surveillance : Etienne Pflimlin

Président du directoire : Michel Lucas Vice-président : Alain Fradin

CIC Londres (Grande-Bretagne) Veritas House - 125 Finsbury Pavement Londres EC 2A IHX

Tél. : (44-20) 74 54 54 00 - Fax : (44-20) 74 54 54 54/66 Contact : Ubaldo Bezoari

CIC New York (USA)

520 Madison Avenue - New York, N.Y. 10022 Tél. : (1-212) 715 44 00 - Fax : (1-212) 715 44 77 E-mail : sbellanger@cicny.com

Contact : Serge Bellanger CIC Singapore (Singapour)

63 Market Street # 15-01 - Singapore 048942 Tél. : (65) 65 36 60 08 - Fax : (65) 65 36 70 08 E-mail : angladajl@singapore.cic.fr Contact : Jean-Luc Anglada

• CIC Banque de Vizille

Espace Cordeliers

2, rue du Président Carnot - 69293 Lyon Cedex 02 Tél. : 04 72 56 91 00 - Fax : 04 72 77 58 55 www.banquedevizille.fr

Président du directoire : Antoine Jarmak Directeur ad. et financier : Joëlle Sordet

• CIC Finance

y.c. CIC Capital développement 4, rue Gaillon - 75107 PARIS Cedex 02 Tél. : 01 42 66 70 00 - Fax : 01 42 66 78 74 Président-directeur général : Sidney Cabessa

• CIC IPO

32, avenue Camus - 44000 Nantes Tél. : 02 40 35 75 31 - Fax : 02 40 35 27 37 www.ipo.fr

Président directeur général : Pierre Tiers

• CM-CIC Participations Immobilières

Siège social :6, rue de Ventadour - 75001 Paris Siège administratif :34, rue du Wacken 67000 Strasbourg

Tél. : 03 88 14 83 16 - Fax : 03 88 14 75 70 Président-directeur général : Germain Brenckle Directeur opérationnel : Jean Fey

• CM-CIC Securities

6, avenue de Provence - 75009 PARIS Tél. : 01 45 96 77 00 - Fax : 01 45 96 77 87 www.cmcicsecurities.com

Président directeur général : Eric Yann Le Boulch-Burelli

• Crédit Mutuel Arkéa

29808 Brest Cedex 9 Tél. : 02 98 00 22 22 www.arkea.com

Président : Jean-Pierre Denis Directeur général : Ronan Le Moal

• Océan Participations

34, rue Léandre Merlet - BP 17 85001 La Roche-sur-Yon Cedex Tél. : 02 51 47 59 08 - Fax : 02 51 47 52 45 Président : Joseph Vrignon

Directeur général : Dominique Jacquinet

• Sobrépar

Capital développement

Président du conseil d’administration : Michel Gours

• Synergie Finance

Capital développement

Président du conseil d’administration : Bernard Flouriot

• Synergie Finance Gestion

Gestion de portefeuilles

Président du conseil d’administration : Michel Gours

Directeur général : Marc Brière 29808 Brest Cedex 9

Brest : Tél. : 02 98 00 28 24 - Fax : 02 98 00 37 18 Nantes : Tél. : 02 40 68 22 14 - Fax : 02 40 68 22 70 E-mail : contacts@synergie-finance.com

Banque grandes entreprises - Banque d’investissement

Bail Entreprises BCME

BFCM

BFCM (Allemagne)

CAMEFI Banque CIC

CIC Londres CIC New York CIC Singapore CIC Banque de Vizille

CIC Finance CIC IPO

CM-CIC Participations Immobilières CM-CIC Securities Crédit Mutuel Arkéa

Océan Participations Sobrépar

Synergie Finance Synergie Finance Gestion

Banque privée et gestion d’actifs

Banque de Luxembourg Banque Transatlantique Banque Transatlantique Belgium Banque Transatlantique Luxembourg Banque CIC (Suisse)

CM-CIC Banque Pasche (Suisse) CM-CIC Epargne Salariale CM-CIC Gestion CM-CIC Scpi Gestion

Dubly-Douilhet SA Federal Finance Banque Federal Finance Gestion UFG (Groupe)

• Banque de Luxembourg

Gestion d’actifs, ingenierie financière 14, boulevard Royal - L 2449 Luxembourg Tél. : (+352) 49 924 1

Fax : (+352) 47 26 65 www.banquedeluxembourg.com Président : Robert Reckinger Administrateur délégué : Pierre Ahlborn

• Banque Transatlantique

Banque privée (Siège)

26, avenue Franklin D. Roosevelt - 75008 Paris Tél. : 01 56 88 77 77

Fax : 01 42 25 33 33

www.banquetransatlantique.com

Président-directeur général : Bruno Julien-Laferrière Directeur général adjoint : Hubert Veltz

• Banque Transatlantique Belgium

Gestion d’actifs

14, rue Crayer B-1000 Bruxelles Tél. : 00 (32) 2 626 02 70 Fax : 00 (32) 2 626 02 71

E-mail : btb@banquetransatlantique.be

Président du conseil d’administration : Guy-Vincent de Kerdrel Administrateurs délégués : Michel de Villenfagne et Fabrice de Boissieu

• Banque Transatlantique Luxembourg

Gestion d’actifs

17, côte d’Eich BP 884 - L-2018 Luxembourg Tél. : 00 (352) 46 99 891

Fax : 00 (352) 46 99 89 222 E-mail : btl@banquetransatlantique.lu

Président du conseil d’administration : Alain Delserieys Administrateur délégué : Daniel Schaerer

• Banque CIC (Suisse)

Banque privée

Siège social :11-13, Marktplatz Postfach 216 - 4001 Bâle Tél. : 00 41 61 264 12 00

Fax : 00 41 61 264 12 01 www.cic.ch

Président du conseil d’administration : Philippe Vidal Président du comité de direction : Hans Jacob Brunner

• CM-CIC Banque Pasche (Suisse)

Banque privée

10, rue de Hollande - 1211 GENEVE 11 Tél. : 00 (41) 22 818 82 22 Fax : 00 (41) 22 818 82 07 www.cmcic-banquepasche.com Président : Jean-François Kurz Directeur général : Christophe Mazurier

• CM-CIC Epargne Salariale

Epargne salariale 4, rue Gaillon - 75002 Paris Tél. : 01 42 66 84 44 Fax : 01 42 66 78 04

www.creditmutuelparticipations.fr www.cic-epargnesalariale.fr

Président-directeur général : Jean-Luc Schenckbecher Directeur général adjoint : Guy Bonnet

• CM-CIC Gestion

Gestion de portefeuilles  60, rue de la Victoire - 75009 Paris Tél. : 01 45 96 93 53

Fax : 01 45 96 98 50

Président du conseil d’administration : Philippe Vidal Directeur général : Michel Mouttet

• CM-CIC Scpi Gestion

Gestion de portefeuilles  6, rue de Ventadour 75001 Paris Tél. : 03 88 14 83 11 Fax : 03 88 14 75 70 Président : Philippe Schmutz Directeur général : André Cassar

• Dubly-Douilhet SA

Banque privée 50, boulevard de la Liberté BP 1084 - 59012 Lille Cedex Tél. : 03 28 36 14 36 Fax : 03 28 36 14 37 www.dubly.fr

Président : Hugues Dubly

• Federal Finance Banque Federal Finance Gestion

Gestion d’Opcvm

232, rue Général Paulet - B.P. 97 - 29802 Brest Cedex 9 Tél. : 08 10 60 70 80

www.federal-finance.fr

Président du conseil de surveillance : Christian Cadiou Président du directoire : Frédéric Laurent

• Groupe UFG

Asset manager multispécialiste, multicible 173, boulevard Haussmann - 75008 Paris Tél. : 01 44 56 10 00

Fax : 01 44 56 11 00

Site internet : www.groupe-ufg.com Président du directoire : Xavier Lépine

Président du conseil de surveillance : Philippe Vasseur UFG Alteram Alternative Asset Management Tél. : 01 43 12 64 20 - Fax : 01 43 12 64 21 www.ufg-alteram.com

Président du conseil de surveillance : Xavier Lépine Directeur général : Christian Desbois

Directeur du développement institutionnel : Christian Desbois UFG Investment Managers

Tél. : 01 43 12 01 00 - Fax : 01 43 12 01 20 www.ufg-im.com

Président : Xavier Lépine

Président du Conseil de surveillance : Eric Charpentier Directeur général : Christian Desbois

UFG Partenaires

Tél. : 01 44 56 41 60 - Fax : 01 44 56 41 65 www.ufg-partenaires.com

Président : Patrick Rivière

Président du conseil de surveillance : Eric Charpentier Directeur général : Thierry Sévoumians

UFG Private Equity

Tél. : 01 44 56 41 80 - Fax : 01 44 56 41 85 www.groupe-pe.com

Président : Xavier Lépine

Président du conseil de surveillance : Eric Charpentier Directeur général et Directeur des investissements : Patrick Lissague UFG Real Estate Managers

Tél. : 01 44 56 10 00 - Fax : 01 44 56 11 00 www.groupe-ufg.com

Président : Xavier Lépine

Président du conseil de surveillance : Eric Charpentier Directeurs généraux : Jean-Marc Coly et Marc Bertrand

Assurances

ACM (Holding) ACM Iard SA ACM Vie SA ACM Vie SAM ICM Life (Luxembourg) ICM Re (Luxembourg)

Partners Assurances (Belgique) Procourtage

RACC Seguros (Espagne) Sérénis Assurances Sérénis-Vie

NEA (Holding) ACMN Iard ACMN Vie CCMN Europe

Nord Europe Life Luxembourg Perennité (La)

Perennité Entreprises Vie Services

Suravenir Assurances (Holding) Suravenir

Suravenir Assurances

Atlancourtage Entreprise Courtage Océan Novélia

ACM Iard SA

34, rue du Wacken - 67906 Strasbourg Cedex 9 Tél. : 03 88 14 90 90 - Fax : 03 88 14 90 00 Président : Michel Lucas

Directeur général : Alain Schmitter

ACM Vie SA

34, rue du Wacken - 67906 Strasbourg Cedex 9 Tél. : 03 88 14 90 90 - Fax : 03 88 14 90 00 Président : Michel Lucas

Directeur général : Alain Schmitter

ACM Vie SAM

34, rue du Wacken - 67906 Strasbourg Cedex 9 Tél. : 03 88 14 90 90 - Fax : 03 88 14 90 00 Président : Michel Lucas

Directeur général : Catherine Allonas

ICM Life (Luxembourg)

Vie et capitalisation

103, Grand Rue - L-1661 Luxembourg

Tél. : 00 (352) 272 041 48 01 - Fax : 00 (352) 272 041 48 15 Administrateur : Daniel Schaerer

Directeur : Christophe Leroy

ICM Re (Luxembourg)

Réassurance

103, Grand Rue - L-1661 Luxembourg

Tél. : 00 (352) 22 34 22 1 - Fax : 00 (352) 47 02 51 Président : Alain Schmitter

Partners Assurances (Belgique)

Vie et capitalisation

Bd du Souverain 360 - 1160 Bruxelles Tél. : 02 673 80 30 - Fax : 02 660 58 37 Directeur général : Guy Lambrechts

Procourtage

Courtage entreprises

34, rue du Wacken - 67000 Strasbourg Tél. : 03 88 14 92 00 - Fax : 03 88 14 92 01 Président-directeur général : Denis Mangold

RACC Seguros (Espagne)

Partenariat Iard

687 Avenida Diagonal - Barcelone -Espagne Président : Sebastian Salvado Plandiura Directeur : Juan josé Loscos Sesen

Sérénis Assurances

Iard

25, rue du Docteur Henri Abel - 26000 Valence Tél. : 04 75 82 42 50 - Fax : 04 75 41 66 63 Président directeur général : Daniel Bernard Directeur général délégué : Bernard Desmedt

Sérénis-Vie

Vie et capitalisation

34, rue du Wacken - 67906 Strasbourg Cedex 9 Tél. : 03 88 14 90 90 - Fax : 03 88 14 90 00 Président directeur général : Jean-Paul Guillou

• ACM (Holding)

Groupe des Assurances du Crédit Mutuel

34, rue du Wacken - 67906 Strasbourg Cedex 9 - Tél. : 03 88 14 90 90 - Fax : 03 88 14 90 00 Président : Michel Lucas

Directeur général : Alain Schmitter

• NEA (holding)

Nord Europe Assurances 173, Bd Haussmann - 75008 Paris Tél. : 01 43 12 90 90 - Fax : 01 43 12 90 33 Président du conseil de surveillance : Philippe Vasseur

Président du directoire : Bernard Le Bras

ACMN Iard

4, place Richebé - 59800 Lille

Tél. : 03 28 76 43 83 - Fax : 03 28 76 43 80 Président du conseil d’administration : Bernard Le Bras

Directeur général : Xavier Lecompte

ACMN Vie

173, Bd Haussmann - 75008 Paris Tél. : 01 43 12 90 90 - Fax : 01 43 12 90 93 www.acmnvie.fr

Président directeur général : Bernard Le Bras

CCMN Europe

Courtage Crédit Mutuel Nord 4, place Richebé - 59000 Lille Tél. : 03 20 78 39 84 - Fax : 0820 360 900 Président : Bernard Le Bras

Directeur général : Jacques Noize

Nord Europe Life Luxembourg

Vie et capitalisation

62, rue Charles Martel - L- 2134 Luxembourg Tél. : 00 352 42 40 201 - Fax : 00 352 42 40 20 44 www.nellweb.com

Président du conseil d’administration : Eric Charpentier Administrateur délégué : Bernard Le Bras

Pérennité (La)

Vie et capitalisation 173, Bd Haussmann - 75008 Paris Tél. : 01 43 12 90 90 - Fax : 01 43 12 90 93 www.laperennite.fr

Président directeur général : Bernard Le Bras

Pérennité Entreprises

5, rue de Dunkerque - 75010 Paris Tél. : 0 820 352 352 - Fax : 01 43 12 90 93

Président du conseil d’administration : Bernard Le Bras Directeur général : Odile Ezerzer

Vie Services

173, Bd Haussmann - 75008 Paris Tél. : 01 43 12 90 90 - Fax : 01 43 12 90 93 Président : Bernard Le Bras

• Suravenir Assurances (holding)

Suravenir

Vie et capitalisation

232, rue Général Paulet - B.P. 103 - 29802 Brest Cedex 9 Tél. : 02 98 34 65 00 - Fax : 02 98 34 65 11

www.suravenir.fr

Président du directoire : Arnaud Giraudon

Président du conseil de surveillance : Jean-Pierre Corlay

Suravenir Assurances

Iard

44931 Nantes Cedex 9

Tél. : 02 28 09 86 00 - Fax : 02 28 09 86 09 www.suravenir-assurances.fr

Président du conseil d’administration : Christian Touzalin Directeur général : Stéphane Müller

• Atlancourtage Entreprises

Courtage

168, route de St Joseph de Porterie - 44300 Nantes Tel. : 02 40 68 23 84 - Fax : 02 40 68 12 33 Président : Alain Tessier

Directeur général et administrateur : Christine Zanetti

• Courtage Océan

Réass. et courtage

34, rue Léandre-Merlet - B.P. 17 - 85001 La Roche-sur-Yon Cedex Tél. : 02 51 47 52 22 - Fax : 02 51 47 53 10

Gérant : Dominique Jacquinet

• Novélia

Réass. et courtage

30, Bd de la Tour d’Auvergne - 35065 Rennes Cedex Tél. : 02 90 01 15 70 - Fax : 02 90 01 05 50 www.novelia.fr

Président : Jean-Louis Dussouchaud Directeur : Bernard Snoeck

Domaine

Réseau d'agences de voyages sur le Grand Ouest Presse régionale

Habitat social

Congrès, Séminaires et Formation Moyens de paiement électroniques Congrès, Séminaires et Formation Centre d’appels

Gestion électronique de doc. et services Chèques, cartes et composants Traitement des valeurs et services Télémarketing

Maintenance informatique Alarmes & surveillance Centre d’appels

Télé-recouvrement, marketing téléphonique, recouvrement de créances

Etudes et développements informatiques Certification électronique

Téléphonie mobile Centrale titres Presse régionale Maintenance informatique Centrale d’achats Acta Voyages

Alsace (L’) Armorique Habitat Bischenberg (le) CardProcess

Centre H. de Guébriant Direct Phone Services(DPS) EURO-INFORMATION

Holding informatique du groupe CM-CIC EURO.GDS

EURO.P3C EURO.TVS EIDS EIS EPS ETS Filaction

International Information Developments (IID) Keynectis

NRJ mobile Procapital

Républicain Lorrain (Le) Sicorfé Maintenance Sofédis

Autres

• ACTA Voyages

Voyages

Centre de Mescoat - 29419 Landerneau Cedex Tél. : 02 98 21 85 85 - Fax : 02 98 21 45 50 www.cwt.voyages.fr

Président : Michel Dinh Directeur : Alexis Sompayrac

• Alsace (L’)

Presse régionale

18, rue de Thann - 68945 Mulhouse Cedex 9 Tél. : 03 89 32 70 00 - Fax : 03 89 32 11 26 www.alsapresse.com

Président-directeur général : Jean-Dominique Pretet

• Armorique Habitat

Habitat social

Parc d’Innovation de Mescoat

Rue Ingénieur Jacques Frimot - 29419 Landerneau Cedex Tél. : 02 98 85 04 40 - Fax : 02 98 85 42 65

www.armorique-habitat.fr Président : Michel Le Bourdonnec Directeur général : René Gil

• Bischenberg (Le)

Congrès, Séminaires et Formation 17, rue Raiffeisen

67870 Bischoffsheim Tél. : 03 88 49 28 28 Fax : 03 88 49 28 00 www.bischenberg.e-i.com Président : Alain Delserieys Directeur général : Guy Burst

• CardProcess (Allemagne)

Moyens de paiement électroniques Wachhausstrasse 4

76227 Karlsruhe - Allemagne

Tél. : 00 49 721 12 09 - 0 - Fax : 00 49 721 12 09 - 6988

Gérants : Christoph Lauffer, Alfons Schulte-Kellinghaus, Udo-Peter Ullmann

• Centre H. de Guébriant

Congrès, Séminaires et Formation Parc d'innovation de Mescoat 29419 Landerneau Cedex

Tél. : 02 98 21 85 10 - Fax : 02 98 21 68 89 E-mail : bonjour@mescoat.com

Responsable du département : Jean-Luc Habasque

• Direct Phone Services (DPS)

Centre d’appels 2, rue Mohamed Ali 1000 Tunis - TUNISIE

Tél. : 00 216 71120 058 - Fax : 00 216 71242 061 Président du conseil d’administration : Michel Lucas Directeur général : Roger Lebras

• Euro-Information

Holding informatique du groupe CM-CIC 34, rue du Wacken

67905 Strasbourg Cedex 9

Tél. : 03 88 14 88 14 - Fax : 03 88 14 85 00 Président : Frantz Rublé

Euro.GDS

Gestion électronique de doc. et services 63, chemin Antoine Pardon - 69160 Tassin la Demi-Lune Tél. : 04 72 32 55 41

Président : Euro-Information représentée par Frantz Rublé

Euro.P3C

Chèques, cartes et composants 49, rue Marc Seguin - 68200 Mulhouse Tél. : 03 89 60 80 80 - Fax : 03 89 60 80 90 Président-directeur général : Isabelle Pitto Directeur général délégué : Frantz Rublé

Euro.TVS

Traitement des valeurs et services

Siège social : Métropole “19” - 134-140 rue d’Aubervilliers - 75019 Paris Services ad. : Résidence Athéna

6, rue Thomas Mann - 67200 Strasbourg Tél. : 03 88 14 26 26 - Fax : 03 88 14 26 20 Président : Bernard Schermann

Euro-Information Direct Services (EIDS)

Télémarketing

1, avenue de la Découverte - 21000 Dijon Tél. : 03 80 60 73 56 - Fax : 03 80 60 73 69 Président : Roger Lebras

Euro-Information Services (EIS)

Maintenance informatique

35, rue Eugène Ducretet - 68200 Mulhouse Tél. : 03 89 60 80 00 - Fax : 03 89 60 80 40 Président : François Haessler

Euro Protection Surveillance (EPS)

Alarmes & surveillance 30, rue du Doubs - 67100 Strasbourg Tél. : 03 88 39 88 00 - Fax : 03 88 39 88 30 Président : Michel Carucci

Euro Télé Services (ETS)

Centre d’appels

Parc d’activités - Rue Jean Sapidus - Bât. Euclide 67400 Illkirch Graffenstaden

Tél. : 03 88 39 85 39 - Fax : 03 88 39 85 40 Président : Jean-Luc Manini