RAPPORT D’ANALYSE
PretUp
16 rue de Malzéville 54130 Dommartemont Tél : 03 83 41 64 52
E-mail :[email protected]
Les Jardin
Christine DUMURU
RAPPORT D’ANALYSE
16 rue de Malzéville 54130 Dommartemont [email protected]
Jardins du Soleil Christine DUMURU
RAPPORT D’ANALYSE
du Soleil
Christine DUMURU
Fiche d’identité :
RAISON SOCIAL
SIRET (NAF/APE)
Activité de l'entreprise Capital social
Date de création Date d'immatriculation Effectif
Téléphone Fax
Les Jardins du Soleil
42960131300076 1039A
Autre transformation et conservation de légumes
5
06.12.19.67.27 NA
NA
19/04/2013
CONTACTS
19/04/2013
Fax
Adresse postale Ville
Nom des dirigeants Date de naissance Actionnaire
Etat de collecte des privilèges Comportements de paiments Expérience de paiement dans le secteur
Note Score&Décisions Note scoring interne Site internet
NA
Quartier Chateaux de Villepey 83600 Fréjus
0 16 16
COMPLEMENTAIRE
Christine DUMURU 28/05/1967
Christine DUMURU OK
Bon
Procédure de verification KYC
Notes complémentaires :
Points clès de synthèse et tendance
# Progression du chiffre
d'affaires sur 2016 par rapport à 2015
# Pas d'endettement
# Entreprise Familiale
# Capacité d'autofinancement dans le dernier bilan 2015
# Entreprise créée récemment
24 8.5%
Oui Montant demandé :
Durée (en mois):
Taux d’intérêt : Avis :
Avis analyste Financier Positif 10 500 €
SIREN:
2015 30%
0
35 060 €
22 710 €
L'entreprise individuelle gérée par Madame Christine DUMURU est un producteur d'olives et de tapenades
Ratio d'endettement (gearing) Délais de remboursement Capitaux propres
Résultat net
2014 0%
NA
26 383 €
8 433 € -
429601313
Vue d’ensemble des principaux indicateurs financiers
191 €
207 049 €
EBE
Chiffre d'affaires
22 710 €
82 895 €
34 587 €
241 403 €
Résultat net Valeur ajoutée
8 433 € -
64 798 €
2 015 2 014 Chiffre d'affaires
évolution 17%
Analyse du Chiffre d'affaires
Le chiffre d'affaires progresse entre 2014 et 2015 pour s'établir sur 2016 à 330 000€ (forte progression sur le dernier exercice non clôturé)
14% 0%
-4%
0%
2014 2015
Couverture des principaux indicateurs financiers :
EBE /chiffre d'affaires
résultat net / chiffre d'affaires CAF/ chiffre d'affaires
14%
9%
207 049 €
241 403 €
34% 31%
Analyse de la valeur ajoutée :
Marge global
Evolution de la marge globale Valeur ajoutée / chiffre d'affaires
2 014 2 015
80 385 € 82 895 €
28%
Evolution de la valeur ajoutée Valeur ajoutée
Autres achats et charges externes
La valeur ajoutée s’élève à 82 895€ dans le dernier arrêté comptable de 2015 163 280 €
16% 0%
140 609 €
75 811 € 64 798 €
0%
Charges sociales
Analyse de l’EBE :
L'Excédent Brut d'Exploitation s'était amélioré en 2015 et progressera de nouveau en -38%
45 171 €
-24%
33 036 € 12 135 €
59 618 € 0%
0%
44 303 € 15 315 € Les frais de personnels avaient baissé entre 2014 et 2015. La société compte début 2017 cinq salariés en plus de la gérante; les charges de personnel seront donc aujourd'hui plus élevés (compensées avec le niveau du CA actuel)
Frais de personnel/valeur ajoutée Evolution
Charges de personnel.
Evolution des frais de personnel % Salaires et traitements
54%
2 015 2 014
92%
Analyse des charges de personnels :
0%
2 014 Résultat net Comptable
evolution
22 710,00 €
- 8 433,00 € 169%
Analyse du résultat :
L'Excédent Brut d'Exploitation s'était amélioré en 2015 et progressera de nouveau en 2016.
EBE evolution
2 015 2 014
34 587 € 18008%
191 € 0,00
Le résultat net comptable est revenu positif en 2015 et s'améliora de nouveau sur l'exercice comptable non clôturé de 2016.
2 015
2 015 2 014
43,6 2 014
2 015
11,0 8 859,00 €
289 684 €
Créance client CA TTC
Délai rotation créances clients 30,5
La rotation des dettes fournisseurs = (dettes aux fournisseurs)/( total achats TTC) ×360
Peu de dettes fournisseurs
Délai rotation créances fournisseurs (en jours)
Dettes aux fournisseurs et compte rattachés
La rotation des créances client = (créance client )/(CA TTC)× 360
Les clients de la société sont des particuliers donc il n'y a peu de créances clients
L’analyse du BFR :
21 075,00 €
248 459 €
9,6
4 275 € 17 278 €
-5%
-10 189 € Besoin en fonds de roulement
couverture du BFR
142 751 € La rotation des stocks et des encours = ( stocks et travaux en cours)/(CA HT) × 360
La société a peu de stocks
2 015 2 014
3,4
Délai rotation stocks 0,9
Dettes aux fournisseurs et compte rattachés
Stocks et travaux en cours 2 256 € 500 €
CA HT 241 403 € 207 049 €
Couverture du BFR = BFR/(CA ) × 360
2 015 2 014
-2%
207 049 € -4 038 €
241 403 € CA
Total achats TTC
4 275 € 160 264 €
17 278 €
Poids d'endettement total après financement Pretup
2015 2 014
Endettement total / passif 33% 41%
total dette
Financement PretUp + actif de trésorerie
produit de placement - € - €
endettement net
capitaux propres retraités
17 028 € 18 403 € 35 060 € 26 383 € 8 625 € 13 361 €
Le poids de l’endettement :
La société n'a pas de dettes financières. Il y a bonne gestion de la part de la société. Le taux d'endettement est donc bas
15 153 € 31 764 € 10 500 € - €
Capital financier 52 088 € 44 786 €
Capacité de remboursement de l'entreprise après financement PretUp
Analyse de la caf et de la capacité de remboursement
La capacité d'autofinancement s'élève à 34 966€ sur 2015,
Endettement financier + financement
PretUp 10 500 € - €
2015 2 014
Capacité de remboursement de
l'entreprise (endett/caf) 30% NA
+/- Quotes-parts de résultat sur opérations faites en commun
191 €
- € Autres produits d'exploitation
(Autres charges d'exploitation)
2 004 €
900 € Excédent (ou insuffisance) brut
d'exploitation
Transferts de charges d'exploitation - € 34 587 €
213 €
423 €
- € - €
Capacité d'autofinancement (CAF) 34 966 € - €
faites en commun
Produits financiers (sauf reprises sur dépréciations et provisions
- € - €
- €
- €
- €
- €
- €
- €
- € 1 €
Produits exceptionnels (opérations de gestion)
(Charges exceptionnelles) (opérations de gestion)
(Participation des salariés aux résultats) (Impôts sur les bénéfices)
19 €
2 €
- €
724 € (charges financières sauf dot)
-5 635 € 13 022 € 23 211 € -10 189 € 2014
2015 Rentabilité économique
Rex après impôt actif économique Actif immobilisé BFRE
59%
15 623 € 26 434 € 30 472 € -4 038 €
-43%
ratio profitabilité
Analyse de la rentabilité économique
Nous remarquons l'augmentation de la rentabilité économique (ROCE) entre 2014 et 2015 pour s'établir à 59%
2015 2014
323% #DIV/0!
15 623 €
4 832 € 0 €
-5 635 € Rex après impôt
production vendue
profitabilité = (résultat d'exploitation aprés impot )/(prodution
Analyse de la profitabilité
2015 2 014
Rentabilité Financière Résultat net
capitaux propres
22 710 €
35 060 € 26 383 €
-8 433 € -32%
65%
Analyse de la rentabilité financière
Amélioration également de la rentabilité financière en 2015
