السياسة النقدية واستهداف التضخم بالجزائر- دراسة قياسية-

يملعلا ثحبلا و لياعلا ميلعتلا ةرازو

ماج

ـــــــــــــــــــــ

يج ةــع

ـــــــــــــــ

يل ليلا

ــــــــــــــــ

سبا

–

سابعلب يديس

ةيداصتقلاا مولعلا ةيلك

،

و ةيراجتلا

يريستلا مولع

هاروتكدلا ةداهش لينل ةمدقم ةحورطأ

ةيداصتقلاا مولعلا في

،

صصتخ

ليلتح

يداصتقا

:ناونع تتح

دادعإ نم

ةبلاطلا

:

فارشإ تتح

ذاتسلأا

روتكدلا

:

ةنيمأ تباد

دممح ديعس نب

:ةشقانلما ةنلج ءاضعأ

و مسلاا للا بق ةيملعلا ةجردلا ءامتنلاا ةعماج ةفصلا شيوردا دممح نياحمد لياعلا ميلعتلا ذاتسأ سابعلب يديس ةعماج اسيئر دممح ديعس نب لياعلا ميلعتلا ذاتسأ سابعلب يديس ةعماج و افرشم اررقم نيدلا ءلاع يرداق لياعلا ميلعتلا ذاتسأ سابعلب يديس ةعماج انحتمم يلع بض نب لا ذاتسأ لياعلا ميلعت تنشوتم ينع ةعماج انحتمم زيزعلا دبع سودبع لياعلا ميلعتلا ذاتسأ ناسملت ةعماج انحتمم نسلح نديدج لياعلا ميلعتلا ذاتسأ تنشوتم ينع ةعماج انحتمم

ةـيعمالجا ةـنسلا

2020 -2021

و ةيدقنلا ةسايسلا

فادهتسا

رئازجلاب مخضتلا

–

ةيسايق ةسارد

-

-ركش ةملك

و

نافرع

-دملحا

ا لله

و هدمامح عيمبج لله دملحا و، ديملحا ليولا باهولا معنلم

نم هل يغبني امك

و .ديمحتلا

و هدمنح ،ديزلمبا هركش نم دعوو ،هركشب رمأ يذلا لله دملحا

هلا لا نأ دهشن

و، ديعلما ئدبلما وه الله لاإ

و هدبع ادممح نأ دهشن

مهللا ،ديلمجا نآرقلبا ثعب يذلا هلوسر

و هيلع لص

هلآ ىلع

ديحوتلا ةمئأ هبحص و

.

و ،عضاوتلما لمعلا اذه زانجلإ انقفو يذلا لله دملحا

و انلكوت هيلع للهبا لاإ انقيفوت ام

هيلع

نولكوتلما لكوتيلف

.

مدقتن نأ دون الله ركشي لم سانلا ركشي لم نم ببا نمف

رحبا

لىإ انتاركشت

:

*

في نادعاس الماط يذلا "دممح ديعس نب" فرشلما ذاتسلأا

ةباثبم ناكف ،اذه انثبح دادعإ

دشرلما و هجولما

.

لىإ

ةذتاسلأا

ءاضعأ

هذه ةشقانم ملهوبقل ةشقانلما ةنلج

ةلاسرلا

.

و نوعلا دي انل مدق نم لكل اركش

و حصنلا

و نازفح نم لك لىإ

و نادعاس

ةملكب ول

و

و لبق نم لله دملحا

دعب نم

.

و يذلا لله دملحا

نيقف

في

زانجإ

و ةلاسرلا هذه

اذه ماتمإ

.لمعلا

:لىإ عضاوتلما يلمع يدهأ

-.نيزيزعلا َّيدلاو ...تيايح في ينبلق رهطأ لىإ

-و ءاَّرسلا نيكراش نم لىإ

و ،ءارضلا

باع هرأ لم

اس

جوز ...اًموي

ي

.صلخلما

...الله نذبإ قرشلما امهلبقتسم ىرأ نلأ قَّوشتأ نم لىإ

اينبا

يلاغلا

ين

.

-و براقلأا ع-وجم لىإ

ءاقدصلأا

.

-

و ةيراجتلا مولعلا و يريستلا ،ةيداصتقلاا مولعلا ةيلك ةذتاسأ ةفاك

ذاتسلأا ركذلبا صخأ

ب روتكدلا فرشلما

.دممح ديعس ن

و ،يثبح مكيدهأ

مكباجعإ زويح نأ الله وعدأ

.

ثحبلا ةطخ

ةماع ةمدقم

لصفلا

لولأا

قنلل يرظنلا راطلاا :

ةيدقنلا ةسايسلا و دو

و دوقنلا :لولأا ثحبلما ةيدقنلا تاعملمجا دوقنلا موهفم :لولأا بلطلما ةيدقنلا تارشؤلما :نياثلا بلطلما ةيدقنلا ةسايسلا ةيهام :نياثلا ثحبلما بلطلما لولأا ةيدقنلا ةسايسلا موهفم : ةيدقنلا ةسايسلا تامزيناكيم :نياثلا بلطلما

نياثلا لصفلا

مخضتلل يرظنلا راطلاا:

ثحبلما لولأا مخضتلا موهفم : بلطلما لولأا مخضتلا ةيهام : و مخضتلا رثاآ : نياثلا بلطلما هجلاع قرط مخضتلا ةرهاظل ةرسفلما تيارظنلا :نياثلا ثحبلما بلطلما لولأا ةيديلقتلا تارظنلا : ةثيدلحا تيارظنلا :نياثلا بلطلما

فادهتسا :ثلاثلا لصفلا

مخضتلا

ثحبلما لولأا مخضتلا فادهتسلا يرظنلا راطلاا : بلطلما لولأا مخضتلا فادهتسا ةسايس ةيهام: :نياثلا بلطلما تاءارجإ مخضتلا فادهتسا ةسايس قيبطت تابلطتم و مخضتلا فادهتسا في ةيبيرتج تاسارد : نياثلا ثحبلما بلطلما لولأا فادهتسا في لودلا ضعب براتج ةسارد : مخضتلا و ةمدقتلما لودلا في مخضتلا فادهتسا تازيمم :نياثلا بلطلما ةيمانلا لودلا

ةيدقنلا ةسايسلا :عبارلا لصفلا

و رئازلجا في

مخضتلا ةلكشم ةلجاعم في اهرود

ثحبلما لولأا مخضتلا ةرهاظ نم دلحا في ةيدقنلا ةسايسلا ةيلاعف : بلطلما لولأا و ةيدقنلا ةسايسلا: في مخضتلا جمارب لظ حلاصلإا رئازلجا في مخضتلا فادهتسا: نياثلا بلطلما يقيبطتلا راطلاا : نياثلا ثحبلما بلطلما لولأا ةساردلا جذونم: جذومنلا تارابتخا :نياثلا بلطلما ةماعلا ةتمالخا

لاــكشلأا ةــمئاق مقرلا لكشلا ناونع ةحفصلا لولأا لصفلا 1 -1 علا في مكحتلا يدقنلا ضر 33 1 -2 ةدئافلا رعس وه طيسولا فدلها 34 1 -3 كيسلاكلا بسح راعسلأا ىلع دوقنلا ةيمك رثأ 51 1 -4 و رامثتسلاا ،ةدئافلا رعس ينب ةقلاعلا مخضتلا 51 1 -5 دوقنلا ضرعب ةدئافلا رعس ةقلاع 54 1 -6 ةدئافلا رعسب رامثتسلاا ةقلاع 54 1 -7 ا لخدلبا يلكلا بلطلا ةقلاع يلكل 54 1 -8 ةدئافلا رعسل ةبسنلبا دوقنلا ىلع بلطلا نىحنم 55 1 -9 و ةيدقنلا ةسايسلا ةلويسلا ةديصم 56 1 -10 ةدئافلا رعس يرغتل نرلما يرغ رامثتسلاا 57 نياثلا لصفلا 2 -1 ةيمخضتلا ةوجفلا 89 2 -2 يزنيكلا ليلحتلا في دوقنلا ضرع 90 2 -3 زنيك دنع دوقنلا ىلع بلطلا 92 2 -4 و تلادابملل دوقنلا ىلع بلطلا نىحنم و طايتحلاا لوموب بسح رذلحا 94 2 -5 ددلجا ينيزنيكلا دنع يلكلا ضرعلا نىحنم 95 2 -6 نىحنم ليثتم IS 97 2 -7 نىحنم قاقتشا LM اينايب 99 2 -8 يلكلا نزاوتلا نىحنم IS -LM 101 2 -9 نامديرف بسح دوقنلا ىلع بلطلا نىحنم 106 2 -10 سبليف نىحنم 109 2 -11 تاعقوتلل ديازتلما سبيلف نىحنم 110 2 -12 يزنيكلا ليلحتلا بسح سببيلف نىحنم 111 2 -13 مخضتلا ةبرامح في تاعقوتلا رود 113 ثلاثلا لصفلا 3 -1 مخضتلا فادهتسا تاوطخ 131 3 -2 و مخضتلا فادهتسا ادنليزوين في ةيلعفلا راعسلأا 137 3 -3 لاا تايرغتم ادنليزوين في يلكلا داصتق 138 3 -4 و مخضتلا فادهتسا ادنك في يلعفلا لدعلما 139

3 -5 ادنك في يلكلا داصتقلاا تايرغتم 140 3 -6 و مخضتلا فادهتسا ليزابرلا في يلعفلا لدعلما 141 3 -7 ليزابرلا في يلكلا داصتقلاا تايرغتم 142 3 -8 ةيلعفلا مخضتلا تلادعم و مخضتلا فادهتسا يليشلا في 143 3 -9 يليشلا في يلكلا داصتقلاا تايرغتم ءادأ 144 3 -10 نااغ في مخضتلا فادهتسا 146 3 -11 و مخضتلا فادهتسا ينبلفلا في يلعفلا مخضتلا 146 عبارلا لصفلا 4 -1 و ةيدقنلا ةلتكلا روطت و مخضتلا نم ةدتملما ةترفلا للاخ مالخا يلخادلا جتانلا 1963 لىإ 1989 169 4 -2 و مخضتلا تلادعم ةيدقنلا ةلتكلا روطت ةترفلا للاخ مالخا يلخادلا جتانلا 1990 -2019 177 4 -3 رئازلجا كنب ىدل مصلخا ةداعإ لدعم روطت 184 4 -4 ةساردلا تايرغتم فلتخلم نيايب نىحنم 198 4 -5 جذومنلا رارقتسا رابتخا 210 4 -6 ةيعفدلا ةباجتسلاا لاود 213 4 -7 لاا لاود تامدصلل ةباجتس 214

لوادــــــــــــلجا ةمئاق مقرلا لودلجا ناونع ةحفصلا ثلاثلا لصفلا 3 -1 ةفلتمخ لود في مخضتلا فادهتسا 135 عبارلا لصفلا 4 -1 ةترفلا للاخ ةيداصتقلاا تاعاطقلا ةيعضو 1967 -1989 166 4 -2 ( ةترفلا في داصتقلال ةماعلا تارشؤلما 67 -87 ) 168 4 -3 ( يرابجلإا يطايتحلاا لدعم روطت 2001 لىإ 2019 ) 186 4 -4 و دقنلا نوناق لظ في رئازلجا كنب ةيللاقتسا ةجرد سايق و ضرقلا تلايدعتلا زربأ هيلع ةئراطلا 191 4 -5 رابتخا مادختسبا ةينمزلا لسلاسلا ةيرارقتسا DF ,ADF & PP 200 4 -6 رخأتلا ةجرد ديدتح 202 4 -7 ةيببسلا رابتخا 203 4 -8 كترشلما لماكتلا رابتخا 207 4 -9 جذومنلا رارقتسا رابتخا 209 4 -10 يقاوبلل يعيبطلا عيزوتلا رابتخا جئاتن 212

:صخللما ةيدقنلا ةسايسلا موقت نأ ةيناكمإ ىدم ةفرعم انتسارد للاخ نم انلواح ةعبتلما رئازلجا في با مخضتلا فادهتس . سا للاخ نم ةترفلل ةيونس تناايب مادخت 1980 -2019 . أطلخا حيحصت هجتم جذونم رابتخا قيبطت تم امك VEC ، دامتعلابا ع ىل ةتس لثمتت و ةلكشلما سكعت تايرغتم في : كلاهتسلاا راعسأ رشؤم ، ةلتكلا ةيدقنلا ، ،فرصلا رعس ،عئادولا ىلع ةدئافلا لدعم .مالخا يلخادلا جتانلا و مصلخا ةداعإ لدعم لاف كلاهتسلاا راعسأ رشؤم ينب ةيببس ةقلاع كانه نأ انظح تايرغتلما يقبا عم ابهايغ ينح في ،عئادولا ىلع ةدئافلا لدعمو مصلخا ةداعإ لدعم ينبو هنيبو ةيدقنلا ةلتكلاو . في رود رئازلجا في ةعبتلما ةيدقنلا ةسايسلل نأ امك ايبسن ناك نإو مخضتلا تلادعم في مكحتلا . تفلما تاملكلا ةيحا ةيدقنلا ةسايسلا ، مخضتلا: ، ، مخضتلا فادهتسا ةسايس، رئازلجا VECM ةيدقنلا ةلتكلا، فرصلا رعس ، . Résumé:

A travers cette étude ; nous avons essayé de connaître l’influence de la politique monétaire adoptée en Algérie en ciblant l'inflation, en utilisant des données annuelles pour la période 1980-2019. Nous avons aussi appliqué le test du modèle vectoriel à correction d'erreur « VECM ».en se basant sur six variables infletant le problème : l'indice des prix à la consommation ; taux de change ; la masse monétaire ;Taux d’intérêt des dépôts ; Taux de réescompte et le PIB. Nous avons donc remarqué qu'il y a une relation causale entre l'indice des prix à la consommation et la masse monétaire et entre ce dernier et le taux réescompte et le taux d'intérêt sur les dépôts alors qu'il est absent avec le reste des variables. Par ailleurs, Nous avons constaté aussi que la politique monétaire algérienne joue un rôle plus au moins relatif dans le contrôle des taux d’inflation.

Mots clés: inflation, politique monétaire, Algérie, politique de ciblage de l'inflation, VECM, taux de change, masse

monétaire.

ABSTRACT

Through this study; we tried to know the impact of the monetary policy adopted in Algeria could target inflation, using annual data for the period 1980-2019. We also applied the test of the vector error correction model “VECM”, based on six variables reflecting the problem: the consumer price index, exchange rate, mass monetary, Deposit interest rate, Rediscount rate and GDP. We have noticed that there is a causal relationship between the consumer price index and the money supply this relationship also occurred between the former and the discount rate as well as the interest rate on deposits. However, it is totally absent with the rest of the variables .We also found that the Algerian monetary policy plays a role in controlling of the rates inflation.

ةمدقم

ةماع

أ ةمدقم :ةماع مدقلا ذنم راعسلأا عافترا ةرهاظ ةيرشبلا تفرع . و لشم ةرهاظ انهأ اهنع لوقلا نكيم ام ةيمنا وأ ةمدقتم لودلا لك ت . برتعت يهف لإا رهاوظلا رثكأ نم ةيداصتقا و لاا ةيعامتج ،اديقعت و رصاعلما انلماع في اعويش . ثيح ةمظنلأا ةفاك ترياس ةيداصتقلاا اذل ، دنج أ ن ةفرعم و ةرهاظلا هذله فيرعت ديدتح في ينيداصتقلاا ينب يربك لدج كانه ،ابهابسأ و اهرثاآ ،ةيداصتقلاا و .لقلأا ىلع اهنم دلحا وأ اهتلجاعم قرط اذك إذ تلااح نم ةلاح لثيم هنأ لاا خت للا لاا يداصتق تيلا رارمتسا ىلع لمعت ةيمخضت ىوق اهببس نوكت ا ىلع يرثأتلل ىوقلا كلت ترمتسا الماط ، راعسلأل ماعلا ىوتسلما عافتر يداصتقلاا طاشنلا ىوتسم نوكيف اصتقلاا ىلع ةيبلس رثاآ نم اله ،راخدلاا نم دلحاك د ومنلا تلادعم ضيفتخ ،يداصتقلاا و رامثتسلاا زيفتح مدع ىرخلأا ةيبلسلا رثالآا نم اهيرغ . تلجس ديدعلا نم لودلا ةمدقتم و ةيمنا اعافترا في تلادعم راينها عم مخضتلا ورب ماظن ت زدوو ن ( 1944 -1971 ،) و تدع ليجست ةيداصتقا تباارطضا و ، رقتسا قيقتح لجأ نم و راعسلأا را مظعم نأ دنج يداصتقلاا رارقتسلاا لياتلبا ةيداصتقلاا تاسايسلا نم جيزم قيبطتب تماق مخضتلا نم تناع تيلا لودلا ام اذه ، أد ى إ لا ريوطت لى يرثك ثوحبلا نم و عوضولما اذه لوح ةيملعلا ىلع نويداصتقلاا قفتا أ لا للاخ نم نوكي مخضتلا تلادعم ىلع لاعفلا يرثأتلا ن ةسايس ةيدقنلا ، و ةيدقنلا ةلتكلاك ةطيسولا تافادهتسلاا ىلع دامتعلابا و فرصلا رعس راعسلأا ىلع يرثأتلا للاخ نم كلذ ةرشابم يرغ ةقيرطب ،إ لا أ مخضتلا تلادعم ضفخ في ةلاعف نكت لم ةقيرطلا هذه ن . تانيعستلا ةيادب في تماق و ةمدقتم(لود ةدع ا في يساسأ لوتح ءارجبإ )ةيمنا مدعل ارظن، ةيدقنلا ةسايسلا ةيجيتاترس ةطيسولا تافادهتسلاا ةيلاعف و ةقثلا عجارت اذهو، اهيف و اهديدتح ةبوعصل عابتبا ،يدقنلا بلطلا رارقتسا مدع اذك مخضتلا فادهتسبا فرعت يئاهنلا فدلها لىإ رشابم لكشب لوصولا لواتح ةديدج ةيجيتاترسا . و لعج ىلع موقت يه اعسلأا رارقتسا تافادهتساك اتهاذ دح في مخضتلا تلادعم ىلع زيكترلا للاخ نم ليوطلا ىدلما ىلع اله يئانه فدهك ر .ةطيسو هذه روهظ عبت دق و ةيجيتاترسلاا .اهعم ةلص تاذ بناوج ةدع للاخ نم اهلجاعت تيلا تاساردلا ددع ديازت داصتقلاا في اهتناكم دايجإ ةيمانلا لودلا نم اهيرغك رئازلجا تلواح و يداصتقلاا حاتفنلاا لظ في ،يلماعلا تاروطتلا داصتقا لىإ هجوم داصتقا نم داصتقلاا لقن فدبه .هرسبأ لماعلا اهدهشي تيلا ةيجولونكتلا نم ديدعلبا تماق قوسلا لىإ ىدأ لوحتلا اذه نأ لاإ ،ةيتاذ ةفصب وأ ةيلودلا دقنلا تاسسؤم تادعاسم للاخ نم ءاوس ةيداصتقلاا تاحلاصلإا را ،تانيعستلا ةيادب في تياوتسلما ىلعأ لىإ مخضتلا تلادعم عافت ةنس راعسلأل يئزلجا ريرحتلا دعب ةصاخ 1989 و جمارب قيبطت ةيادب تىح لصاوت يذلا حلاصلإا ةنس ةيلودلا دقنلا تاسسؤم عم يداصتقلاا 1994 . و ةنس في 2000

ب تيلا تاحلاصلإل ةجيتنك مخضتلا تلادعم في ايسايق اعجارت تدهش و ،ةقباسلا ةترفلا في رئازلجا ابه تماق اهدعب حبصأ و بذبذت ةلاح في مخضتلا لدعم ةدئاسلا ةيداصتقلاا ةيعضولا بسح كلذ و تاحلاصلإا و ،ةمئاقلا ةسايسلا برتعت اذه انمويل مخضتلا نم دلحا في تهماس تيلا ةمالها تاسايسلا ينب نم ةيدقنلا . و اننكيم قبس ام ءوض ىلع نأ حرطن ةيلاكشإ لياتلا لاؤسلا للاخ نم ةساردلا : رئازلجا في ةجهتنلما ةيدقنلا ةسايسلل نكيم له نأ ؟مخضتلا فادهتسبا موقت : يلي امك ةيئزج ةلئسأ لىإ اهعيرفت نم دبلا ناك ةيلاكشلإا هذه ىلع ةباجلإلو - و اتهاودأ و ةيدقنلا ةسايسلا فادهأ يهام ؟ اتهاونق - نم مخضتلا موهفم وه ام ؟ةيداصتقلاا سرادلما روظنم في اهتعانج ىدم ام و؟ ليوطلا ىدلما في راعسلأا رارقتسا قيقتح في ةلاعف مخضتلا فادهتسا ةسايس رابتعا نكيم له ؟اهينبتب تماق تيلا لودلا -لأا يه ام س ؟ رئازلجا في مخضتلل ةئشنلما باب -و رئازلجا في ةعبتلما ةيدقنلا ةسايسلل نكيم فيك لظ في لإا تاحلاص ؟مخضتلا تلادعم في مكحتلبا موقت نأ يه ام و ؟اههجاوت تيلا تباوعصلا لاوأ : :ثحبلا تايضرف : ةيلاتلا تايضرفلا عضوب موقن تلاؤاستلا هذه نع ةباجلإلو - رثأتي و دوقنلا ةيمك عافتربا رئازلجا في مخضتلا عافترا رداصم مها نم برتعت يه راعسلأا ةيللمحا . - رثأتي مخضتلا فرصلا رعسب رئازلجا في . - و مصلخا ةداعإ لدعم رثؤي لا رئازلجا في مخضتلا لدعم ىلع عئادولا ىلع ةدئافلا لدعم . - رثؤي لياجمإ رئازلجا في مخضتلا لدعم ىلع يللمحا جتانلا .

ج :اينثا :ثحبلا فادهأ :يلي ام لىإ انثبح فدهي - و مخضتلا ةرهاظ ةسارد اله ةئشنلما بابسلأل ضرعتلا .رئازلجبا - .راعسلأا رارقتسا قيقتح في مخضتلا فادهتسا للاخ نم ةيدقنلا ةسايسلا ةيلاعف ةسارد -.مخضتلا تلادعم في مكحتلا في ةيدقنلا ةسايسلا اهتمدختسا تيلا تاودلأا ةفرعم - .رئازلجا في مخضتلا فادهتسا ةسايس قيبطت في يرئازلجا داصتقلاا ةردق ىدم ليلتح -ىدم نع فشكلا .ةيدقنلا ةسايسلا تامدصل مخضتلا تلادعم رثتأ - .رئازلجا في مخضتلا ةرهاظ بنجتل ةيئاقو لولح يمدقت ةلوامح :اثلثا :ثحبلا ةيهمأ و ةيداصتقلاا رثالآل ارظن ، يرئازلجا داصتقلاا في راعسلأا عافترا ةرهاظ نع رجنت تيلا ةيعامتجلاا و تاحلاصلإا ةفلتخلما اطلسلا اهتجهتنا تيلا : يلي اميف ثحبلا ةيهمأ نمكت ، مخضتلا تلادعم في مكحتلل ةيرئازلجا ت - و اهتسارد يرورضلا نمف ةلود يلأ ةيداصتقلاا ةيمنتلا في اقئاع مخضتلا ةلكشم نوك و اهليلتح نع ثحبلا بابسلأا و .لوللحا - . ةيدقنلا ةسايسلا ةرادلإ ديدج راطإك مخضتلا فادهتسا ةسايس ةسارد :اعبار أ :عوضولما رايتخا بابس - ةبغرلا في ةسارد مخضتلا ةرهاظ تيلا تياداصتقا ىلع رثؤت لودلا ةيمانلا و ةمدقتلما ىلع دح ءاوسلا . -ةلوامح تلا فرع ىلع رود ةسايسلا ةيدقنلا في .راعسلأا رارقتسا قيقتح -ةيهملأا .يرظنلا راطلاا للاخ نم عوضولما اهيستكي تيلا - ساردب مايقلا ةلوامح .رئازلجا ستم ةيعقاو ةلاح ىلع ةيسايق ةيداصتقا ة

د :اسماخ : ةساردلا دودح و ةيناكلما دودلحا : ةينامزلا و ةيدقنلا ةسايسلا ةسراد ىلع نياكلما راطلإا رصتقي امأ رئازلجا في مخضتلا فادهتسا ام ةترفلا لمشي نيامزلا راطلاا ينب 1980 لىا 2019 . :اسداس :ةساردلا تباوعص لظ في إ نادادع :يلي اميف لثمتت تباوعصلا نم ةعوممج انتهجاو ةساردلا هذله - (تاونسلا ضعبل رئازلجا كنب نم تايئاصحلإا ىلع لوصلحا ةبوعص 1980 -. 1995 ) - .اعسوم عوضولما نوك يه ةساردلا في انتهجاو تيلا تاقوعلما ينب نم نإ امك ( ةنيعلا مجح رغص 1980 لىإ 2019 لاا ةسارد جاتتح ثيح ) جذومنب ةيرارقتس VECM لىإ نم رثكأ 30 ةساردلا تايرغتم لكل ةدهاشم . :اعباس :ثحبلا ةيجهنم دصق مالملإا و عوضولما بناوبج ضرغب ةباجلإا ىلع ةيلاكشلإا ةحورطلما لا جهنلما مادختسبا انمق يفصو ضرع للاخ نم و عوضولمبا ةقلعتلما تيارظنلا فلتخلم ك، يرظنلا بنالجا للاخ نم اذه يليلحتلا جهنلما دامتعا تم ام في يفصولا . مخضتلا فادهتسبا ةيدقنلا ةسايسلا موقت نأ ةيناكمإ ةساردل ةيسايقلا ةساردلا ثحبلا رداصم :انمثا ةيوناثلا تناايبلا و رداصم ةدع ىلع تامولعلما فلتمخ عجم في دامتعلاا تم : و ةيبرعلا رداصلمبا تلثتم ةرفوتلما ةيبنجلأا ىلع لكش تك ب و تاسارد ةقباس و ثوبح ةروشنم و تيلا تم لوصلحا اهيلع نم تابتكلما و ةكبش تنترنلإا . - :ةيلولأا تناايبلا ةيبيرجتلا ةساردلا صيخ ام في ليودلا كنبلبا ةصالخا ةيلود تناايب ةدعاق ىلع دامتعلاا تم دقف و تاءاصحلإا و رئازلجا كنبب ةصالخا .ءاصحلإل نيطولا ناويدلا

ه اعستا ا : ةقباسلا تاساردل ةساردلا ةهماسم و : ةدع تلوانت تاحورطأ و ةيليلحتلا ةساردلا ىلع زكر نم اهنمف ةيدقنلا ةسايسلا و مخضتلا ةرهاظ لئاسر و ةيسايقلا و مخضتلا ةرهاظل و .ةيدقنلا ةسايسلا اهنيب نم ةرهاظلا ةلجاعم انهاكمبإ تيلا تاسايسلا فلتخلم قرطتلا ضعبلا هتجا لىإ رخلآا راسم ىلع زيكترلا للاخ نم قوسلا داصتقا لىإ لوحتلا ةلحرم في ةصاخ ىدح ىلع ةيدقنلا ةسايسلا ةسارد و تاحلاصإ و ةنراقلما للاخ نم ةيلالما ةسايسلا عم ةيدقنلا ةسايسلا ةسارد تم امك .رئازلجا في ةيدقنلا ةسايسلا ةلوامح اذك دايجإ . امهنيب قيسنتلل لبسلا اساردلا ينب نم و :يلي ام هبناوج ضعبب وأ هب قلعتت تيلا و ،عوضولما تلوانت تيلا ت  ةسارد ـل يحتف مغدل نب " ـب نونعلما و يرئازلجا داصتقلاا في ةيدقنلا ةسايسلا لاقتنا تامزيناكيم " ةحورطأ هاروتكد ةيلك مولعلا ةيداصتقلاا ةيراجتلا، و مولع ،يريستلا ةعماج بيأ ركب دياقلب ( ناسملت 2011 -2012 ). لوانت جذونم مادختسبا يدقنلا لاقتنلابا صالخا ةدئافلا رعس ريدقت للاخ نم، رئازلجا في ةيدقنلا ةسايسلا لاقتنا تامزيناكيم VAR و لبق، و دقنلا نوناق رودص دعب و ، ضرقلا اتلك في تامزيناكيلما هذه ةيلاعف مدع يه ةظحلالما ةجيتنلا ينتلالحا يأ و لبق ا نوناق رودص دعب و دقنل .داصتقلاا تابلطتلم يفكت لا يهف ،ضرقلا  ـل ةلاقم بوقعيوب ميهارب :ناونع تتح

"

ةجذمنلا ةيسايقلا ةساردل رثأ مخضتلا ىلع داصتقلاا مادختسبا يرئازلجا جذونم رادنحلاا تياذلا ) VAR ةترفلل ( 2015 – 2000 " ددعلا ،ةيداصتقلاا رئاشبلا ةلجبم 07 ( 2016 ). ماق ردب اهللاخ نم ا ةسا ةقلاعل ينب مخضتلا و ومنلا يداصتقلاا و نايبت هرثأ داصتقلاا ىلع يرئازلجا . لصحتف دوجو ىلع ةقلاع ةيببس ةيداحأ هاتجلاا ينب مخضتلا و ومنلا ،يداصتقلاا ةفاضلإبا لىإ دوجو مدع ةقلاع ةينزاوت في ىدلما ليوطلا ينب تايرغتم ،جذومنلا و هيلع بجو مكحتلا في راعسلأا و اكم ةحف مخضتلا قيرط نع ةسايسلا ةيدقنلا انهلأ ءزج لا أزجتي نم ةسايسلا ةيداصتقلاا ةيغب قيقتح ومنلا يداصتقلاا .  ـل ةسارد ةيمرك يفسوي :ناونع تتح "ةيسايق ةسارد بيرعلا برغلما لود في مخضتلا فادهتسا" ، ةحورطأ كب هاروتكد ةيل و ةيراجتلا، ةيداصتقلاا مولعلا اج ،يريستلا مولع ةعم بيأ (ناسملت دياقلب ركب 2016 -2017 الهلاخ نم تلواح ،) زاربإ و ةيديلقتلا روليتا ةدعاق ريدقت للاخ نم ،ةيدقنلا ةسايسلل ثيدح راطاك مخضتلا فادهتسا ةسايس موهفم ةروطلما ىلع ةممعلما موزعلا ةقيرطب س و .بيرعلا برغلما لود في يزكرلما كنبلا كول نج نأ لىإ ةساردلا تلصوت دق ةسايس حا و ةيلولأا طورشلا نم ةعوممج ىلع رصتقي مخضتلا فادهتسا ، لودلل يلكلا داصتقلاا رارقتساك اهقيبطت يغبني ةيسسؤلما

و و ةيفافشلا نم ةيلاعلا ةجردلا ، يزكرلما كنبلا ةيللاقتسا ةرادإ في ةيقادصلما ةسايسلا ةيدقنلا ةفاضلإبا لىإ رفوت تاينقتلا ةروطتلما و تاردقلا لما ةيسسؤ ليلحتلل و رفوت ةثيدلحا بيلاسلأا ؤبنتلل امك، مخضتلبا نأ هذه في ةيزكرلما كونبلا كولس بيرعلا برغلما لود في يسيئرلا فدلها نلأ ثيبح ةيلبقتسلما ةرظنلا عون نم ) ةيكيمانيدلا(ةروطلما روليتا ةدعاق عبتي لودلا مخضتلا ضيفتخ وه .  ـل ةسارد الله فلخ ءياركز ـب نونعم " تاونق ليوتح ةسايسلا ةيدقنلا في داصتقلاا ةسارد يرئازلجا ةيليلتح ةيسايق (ةترفلل 1990 -2016 ") ةحورطأ هاروتكد ةيلك مولعلا ةيداصتقلاا ةيراجتلا، و مولع ،يريستلا ةعماج بيرعلا نب يديهم مأ (يقاوبلا 2017 -2018 ) . للاخ نم تم سايق رثأ ةسايسلا ةيدقنلا ىلع جتانلا يللمحا لإا لياجم و رشؤم راعسأ كلاهتسلاا في داصتقلاا يرئازلجا نم للاخ ةدع تاونق لثمتت في لك نم : ةانق رعس ،ةدئافلا ةانق ضارقلإا ،يكنبلا و ةانق رعس ،فرصلا و كلذ نم لجأ رابتخا ىدم ةيلعاف هذه تاونقلا في فادهتسا لك نم لدعم ومنلا يداصتقلاا و لدعم مخضتلا في رئازلجا ةترفلل لما ةدتم نم لصفلا لولأا نم ةنس 1995 لىإ لصفلا عبارلا نم ةنس 2016 ؛ ثيح تم ةسارد لك ةانق نم هذه تاونقلا ىلع ادح مادختسبا جذانم ةيسايق ، ن تناكو جئات ةساردلا لىإ مدع ةردق ةانق رعس ةدئافلا ىلع فادهتسا لك نم لدعم ومنلا يداصتقلاا و لدعم مخضتلا في ،رئازلجا امك يرشت لىإ ةيلعاف ةانق ضارقلإا يكنبلا في فادهتسا لدعم مخضتلا لكشب ،ديج في ينح تناك ةيلعافلا ةمدعنم في فادهتسا لدعم ومنلا ،يداصتقلاا امأ اميف صيخ ةانق رعس فرصلا جئاتنف ةساردلا يرشت لىإ اهتيلعاف في فادهتسا لدعم ،مخضتلا في ينح نوكت ةيلعافلا ةفيعض اعون ام في فادهتسا عم لد ومنلا يداصتقلاا .  ـل لاقم يحاسم دحمأ ناونع تتح رود ": ةسايسلا ةيدقنلا في فادهتسا مخضتلا في رئازلجا : ةسارد ةيسايق ةترفلل 2002 -2016 ، " ةلجبم تياداصتقا لاشم ايقيرفإ ، دللمجا 14 / ددعلا 19 ةنس 2018 . ىدم ةساردب ماق ةهماسم ةسايسلا ةيدقنلا في فادهتسا ةرهاظ ضتلا لامعتسبا مخ جذونم رادنحلاا تياذلا تاوجفلل ةينمزلا ةعزولما و ةئطابتلما ARDL ةترفلا للاخ ةيرهش تناايبل 2002 -2016 ظحلاف، هنأ ةلجاعلم مخضتلا في رئازلجا لا بيج نأ دمتعت طقف ىلع تاودلأا ةيدقنلا لثم ميظنت تايمك تلامعلا لكشب صاخ و نكل اهيلع بيج ميظنت يس ،تادراولا ةسا ةراجتلا ةيجرالخا و عيونتلا ةلجاعلم يداصتقلاا مخضتلا .يلكيلها  ـل لاقم ديشن ةلايسوب دممح ناونع تتح ةيلاعف" تاودأ ةيسايق ةسارد مخضتلا فادهتسا لظ في ةيدقنلا ةسايسلا (ةترفلا للاخ رئازلجا ةلاح 1970 -2018 ") بم تاسارد ةلج و ثابحأ ةيبرعلا ةللمجا ثابحلأل و ساردلا مولعلا في تا ةيناسنلإا و دلمج ، ةيعامتجلاا 12 ددع 4 ةنس 2020 . لواح ينب هينزاوت ةقلاعلا نايبت تاودأ و ةيدقنلا ةسايسلا

ز و ليوطلا لجلأا في مخضتلا (ةئطابتلما ةينمزلا تاوجفلل تياذلا رادنحلاا جذونم ةيجهنم مادختسبا، يرصقلا ARDL ) ( ةترفلا للاخ 1970 -2018 ،) و تراشأ لا جئاتن لىإ لدعم نم لك ينب ةيدرط ةقلاع دوجو ةداعإ و مصلخا جتانلا و يقيقلحا و يرصقلا ىدلما في مخضتلا و تايرغتلما يقبا ينب ةقلاع دجوت لا امنيب ليوطلا و مخضتلا ةليوط ةقلاع كانه لجلأا و ةلقتسلما تايرغتلما ينب .مخضتلا o ةهماسم :ةساردلا نم للاخ تاساردلا ةيبيرجتلا ا تيل تم قرطتلا اهيلإ اقباس برتعُي اذه عوضولما عيضاولما ينب نم رثكلأا ةيهمأ تيلا جاتتح لىإ ،ةلجاعم و دقل مدختسا نوثحابلا في فلتمخ تاداصتقلاا ديدعلا نم هانلما ج ليلتح ،يرظن لا ةجذمن ،ةلداعبم و لا ةجذمن ةدعب تلاداعم تاجردب ةتوافتم نم ،حاجنلا و جئاتنلا تناك دمتعت ةجردب ةيربك ىلع ةترفلا ةينمزلا ةددلمحا في ةساردلا ، لاضف نع كلذ يرفوت بركأ ددع نكمم نم تادهاشلما . و هيلع هذهف ةساردلا زيمتت نع اهيرغ تاساردلا نم تيلا تيرجأ ىلع داصتقلاا لجا يرئاز انهوك تمدختسا : -فدلها ديعص ىلع : داصتقلاا ةردق ىدم ليلتح ليإ ةساردلا هذه تفده: مخضتلا فادهتسا ةسايس قيبطت في يرئازلجا و مخضتلا فادهتسا قيبطت في ةيدقنلا ةسايسلا ةيلاعف ةسارد للاخ نم رئازلجا في في فادهتسا طرش رفوت ىدم . يرئازلجا داصتقلاا -:تايرغتلما ديعص ىلع تم ةساردلا هذه في مادختسا رئازلجا في مالخا يلخادلا جتانلا ، مصلخا ةداعإ لدعم رئازلجا في ، ةيدقنلا ةلتكلا روطت ، يسملاا فرصلا رعس و عئادولا ىلع ةدئافلا رعس لدعم و ةلقتسم تايرغتمك راعسأ رشؤم رئازلجبا كلاهتسلاا . مخضتلا فادهتسا رئازلجا في ةعبتلما ةيدقنلا ةسايسلا ةيلاعف ةسارد لجا نم عبتا يرغتمك -ىلع ديعص دعبلا و نياكلما نيامزلا : د تم ةترفلا للاخ رئازلجا في مخضتلا فادهتسا و ةيدقنلا ةسايسلا ةسار 1980 -2019 يأ براقي ام 40 . ةدهاشم ديعص ىلع تاودلأا : أطلخا حيحصت جذونم مادختسا تم VECM ةمدصلا رثأ ءافتقا ىلع دعاسي اسايقم هرابتعلا .جذومنلا لخاد ىرخأ تايرغتم ىلع يلخاد يرغتلم

ح :ارشاع لا ةينبلا ةساردلل ةماع : دصق مالملإا و عوضولما بناوج فلتخبم ىلع ةباجلإ لصوتلا ةيلاكشلإا ةحورطلما ةيسيئرلا ، ةمدقم انثبح نمضت ةعبرأ و لوصف في تم ،ةتماخ لولأا لصفلا و دوقنلل يرظنلا راطلاا ةلجاعم في انقرطت ،ينثحبم للاخ نم ةيدقنلا ةسايسلا ملمجا و دوقنلا لىإ لولأا ثحبلما و ،ةيدقنلا تاع هيف لجاعن يرخلأا ثحبلما .ةيدقنلا ةسايسلا ةيهام في انمق نياثلا لصفلا لولأا ثحبلما في لولأا ثحبلما في انقرطت ينثحبم للاخ نم مخضتلل يرظنلا راطلاا ةلجاعبم مخضتلا ةرهاظل ةرسفلما تيارظنلا مهأ لوح نوكيس نياثلا ثحبلما امأ ،مخضتلا موهفم لىإ قرطتنس و في ثلاثلا لصفلا سا ةسايس ةسارد تم ت انضرعت .اضيأ ينثحبم للاخ نم مخضتلا فاده لىإ فادهتسلا يرظنلا راطلاا ثحبلما في مخضتلا لولأا و إ .نياثلا ثحبلما في ةيبيرجتلا تاساردلا لى في انضرعت عبارلا لصفلا و و رئازلجا في ةيدقنلا ةسايسلا يرخلأا ا يفف مخضتلا ةلجاعم في اهرود لواحنس لولأا ثحبلم يقيبطتلا راطلإل قرطتلبا موقنسف نياثلا ثحبلما في امأ .رئازلجا في مخضتلا نم دلحا في ةيدقنلا ةسايسلا ةيلاعف ةسارد و ةساردلا في مدختسلما جذومنلا لوح ةماع ةركف ءاطعإ تم هللاخ نم يذلا ةيناكمإ ةسارد لجأ نم همادختسا تاوطخ ةيدقنلا ةسايسلا موقت نأ و ،مخضتلا فادهتسا قيبطتب رئازلجا في ةعبتلما راعسأ رشؤم يه تايرغتم ةتس للاخ نم اذه ،ةيدقنلا ةلتكلا ونم فرصلا رعس، كلاهتسلاا مالخا يلخادلا جتانلا و عئادولا ىلع ةدئافلا لدعم /مصلخا ةداعإ لدعم نم ةترفلا للاخ 1980 لىإ 2019

أ

لولأا لصفلا

راطلاا

يرظنلا

نلل

دوق

و

ةسايسلا

ةيدقنلا

10 : ديهتم تايلمع دنج ثيح دقعم داصتقا في مويلا لماعلا شيعي جاتنلإا كلاهتسلاا … لدابتلا ىلع اهرودب دمتعت تيلا لخا ،يدقنلا و ةيداصتقا ةادأ ليالحا انتقو في حبصأ يذلا و و ةمهم ةيعامتجا نوؤش يريست في اهنع ءانغتسلاا بعصي ةيويح و ةايلحا مايقلا . داصتقلاا هدهش يذلا ظوحللما روطتلا دعب اميسلا ةيمويلا تلاماعلمبا و ددعتل ةباجتساو تاجاح عونت ناسنلإا و في تاروطت ةدع دوقنلا تفرع هتابغر الهاكشأ و دقف، اتهلاامعتسا أ اله حبص ا لدابتلا ةيلمع عضتخ ثيح ،ةيداصتقا ةيلمع لك ىوحف في و مويلا ناداصتقا في ةزربا ةناكم نم ةعوممج لىإ يدقنل تاءارجلإا و و دوقنلا لوادت ةلمع مكتح ةماع ةيميظنت دعاوق ةيفيك اهرادصإ و و يدقنلا باسلحا دعاوق تاسسؤلما . كلذ نع ةلوؤسلما موقت تاطلسلا ةيدقنلا ذاتخبا ةعوممج نم يربادتلا و تاءارجلإا ، ثادحلإ رثأ في داصتقلاا لا و ، دوقنلا ضرع في مكحت و نامض رارقتسا راعسلأا ، نم للاخ قيفوتلا ام ينب ةيمك دوقنلا تيلا متي اهؤاشنإ عم ةيمك دوقنلا تيلا بغري في اتهزايح دارفلأا وأ ناوعلأا نويداصتقلاا يرغ ينيلالما ةفصب ةماع . و يدؤي لشفلا في قيقتح كلذ لىإ ثودح تلالاتخا في داصتقلاا . اذل موقت ةسايسلا ةيدقنلا ذاتخبا لممج تارارقلا ةمزلالا نم لجأ يرثأتلا ىلع عضولا يدقنلا ،ماعلا عابتبا جهنلما يملعلا بييرجتلا يذلا ضفري ذخلأا يبأ يرسفت لاإ دعب هرابتخا ايملع ىلع ساسأ تناايب و تايئاصحإ ةيعقاو و ةقيقد . اذإف تم رابتخلاا و تبثأ ةحص ةيرظنلا نكمأ عضو ةسايسلا ةيجلاعلا .ةحيحصلا و اميف ي يل قرطتنس لىإ ليلتح مهأ ميهافلما ةقلعتلما عوضولمبا نم للاخ ينثحبم . في ثحبلما لولأا قرطتنس لىإ دوقنلا و تاعملمجا ،ةيدقنلا و ثحبلما يرخلأا لجاعن هيف ةيهام ةسايسلا .ةيدقنلا

11 ثحبلما لولأا و دوقنلا : ةيدقنلا تاعملمجا دنع يربعتلا تاودأ نم ةادأ دوقنلا تحبصأ و ،ناسنلإا و الهاكشأ في تاروطت ةدع تفرع دق و اتهلاامعتسا بسح اذه و تابغر تاجاح ناسنلإا ةيمويلا و .اهعونت لوادتلل ةلباق علس نع ةرابع تناك ةيادبلا يفف ،بوبلحاك ةيمركلا راجحلأا و ،اهيرغ و و ةيدقن قاروأ تحبصأ ثم نم لا موهفم لىإ قرطتن كلذ لك لبق و .اهنم قتشا ام .دوقن دوقنلا موهفم :لولأا بلطلما و اهرود ،اهروطت في دوقنلا لثتم ،ةيداصتقلاا رهاوظلا مهأ ىدحإ اهرثاآ و اهطابترلا تلاكشـلما نـم يرثكب اهيرثتأ ةيداصتقلاا ، برتعت امك ساكعنا ا و ةيداصتقلاا تاطاشنلا مهلأ و .ةيعامتجلاا رهاـظلما ذلا عمتلمجا لىإ نارظن اذإ ي شيعن هيف في افرط لثتم دوقنلا نأ نادجول موـيلا ام ميق نع سانلا ابه برعي تلاماعم نـم اـننيب رودي ام مظعم علسـلا نـم هـنولدابتي و و تامدلخا في انهولبقي و ، تاعوفدلما ةفاكب ءافولا في رخآ لىإ صخش نم الهاقتنبا لغتسـت ماظنلا يااوز نم ةيواز لك داصتقلاا و .ي يرعت ةدع ترهظ دق و ةفلتمخ ةغايصب دوقنلل تاف و نومضبم نكل و تبثا رهوج هذه ضعبل قرطتنس . فيراعتلا 1 :دوقنلا فيرعت يداصتقلاا اهفرعي " عفدلل ةليسوك عمتلمجا ىدل امومع ةلوبقم ةعلس يه" ربا دنويمار 1 اهفرعي و رشيف و" لك قح ةيكلم نم هنأش نأ ىظيح لوبقلبا ماعلا في تلادابلما نكيم نأ هيمسن " ادقن 2 ، ونيب ( R.Penau ) نأ دوقنلا " يه عوممج لئاسو عفدلا ةلمعتسلما ماتملإ لك تاعوفدلما ىلع لماك ميلقلإا " 3 و، اهفرع يداصتقلاا يرنه نوتيغ ( Henri Guitton ) في هباتك دوقنلا ( La Monnaie " ) نإ دوقنلا يه اساسأ ةادأ وأ ةليسو يطعت في ةياهنلا اهزئالح نىعلمبا ةيداصتقلاا ةوق ةيئارش و نىعلمبا نيوناقلا ةليسو ريرتح و ةليسو ةيفصت وأ ديدست نويدلا " 4 . ةقباسلا تافيرعتلا نم لدتسن نأ طاشنلا في اهرود سراتم دوقنلاف اهفئاظو ىلع دوقنلل مهفيرعت في نوزكري ينيداصتقلاا ق ىلع ابه عتمتت ةماه ةيصاخ للاخ نم يداصتقلاا لسلا يرظن الهوب ةع و لوبقلا ةيمومع يه ، ىلع درف لك دادعتسا نىعبم و ، ةيلدابت ةميق اله قلتخ تيلا يه دوقنلل ماعلا لوبقلا ةفصو اهيدؤي تيلا ةمدلخا وأ اهضرعي تيلا ةعلسلا لك يرظن الهوبق 1

Alain Genard , " Economie Générale " , debeock wesmael, Bruxelles, 2éme éd 2éme tirage 2004, p11 2 ةيرظنلا في تارضامح" ،نالمإ فيرشلا دممح ةيداصتقلاا عوبطلما ناويد ،ثلاثلا ءزلجا ،"ةيلكلا ،ةيعمالجا تا 2003 ص ، 3

3 _{R.Penau, "les institutions financières", 2}eme

éd, Revue Banque,1982, P.14.

4 _{Henri Guitton "La monnaie ", Dalloz, 3}eme

12 ضتح تيلا ىرخلأا ءايشلأا نع اهزيتم تيلا يه ى ةميسق وأ امنيسلا وأ راطقلا ةركذتك ،صالخا لوبقلبا ادوقن دعت لا ءارشلا و اهمادختسا ةيدودلمح كلذ 1 . و دحاو فيرعت ديدتح ضعبلا لواح دق امك دوقنلل دحوم اولاق و ثيبح دوقن هنبأ نوناقلا دديح يذلا ءيشلا كلذ" انهبأ " ةصلالخا ةينوناقلا ةيحانلا نم تاعوفدلما في ماعلا لوبقلبا ءيشلا اذه عتمتي 2 . و ا فيرعتلا نإف لاح يأ ىلع نيوناقل يداصتقلاا ليلحتلا ضرغل ايضرم سيل دوقنلل ، و نوناقلا اهددح ءايشأ لوبق نوضفري دق دارفلأا نأ كلذ في ببسلا و دوقنك و علسلا عيب نوضفري دق دوقنك نوناقلا هدديح يذلا ءيشلا لباقم في تامدلخا . و دق أ ىلع نويداصتقلاا عجم ةقيقلحا في تيلا ءايشلأا عيجم يه دوقنلا نأ و نويدلا دادس في ماعلا لوبقلبا عتمتت و علسلا ةميق دادس في و تامدلخا تاعوفدلما ةيلمع في طيسوك ماع لكشب مدختسي كلذك ، ضرع نوكي تيلا لماعلا لودل ةبسنلبا رايعلما اذه انقبط اذإف و ةدعاسلما ةلمعلا نم اهدوقن و ةيقرولا دوقنلا لمعلا نإف كونبلا ىدل بلطلا تتح عئادولا و ة طقف نوكت لا ةيقرولا دوقنلا و اماع لاوبق ةلوبقم . نويدلا دادس في ةينوناق ءاربإ ةوق اضيأ اله نكل امك و ىرخلأا علسلا ةيقب نع ةفلتمخ اهلعتج صئاصخ ةدعب دوقنلا زيمتت :يه صئاصلخا هذه مهأ 1 -.اهيف ةنماك ةيئارش ةوق دوقنلل 2 -.ةلماكلا ةلويسلا يه دوقنلا و تاه برتعت و ،دقنلل ةيلصلأا تافصلا نم ينتيصالخا ين و دوقنك مدختسلما ءيشلا رهوج في نمكت ةيونثا تافص كانه و ،اهناركذ تيلا فئاظولل دوقنلا ءادأ لهست تافص يه و ةضياقلما تباوعص نم اهجرختسن نأ نكيم تافصلا هذه و لملحا ةلوهس :يه و ةبلاصلا ،ةئزجتلل ةيلباقلا ،سناجتلا ،لقنلا وعص و ةددمح يرغ ةماع ةادأ ،ةيبسنلا ةردنلا ،فلتلا ةب .ددمح يميلقإ ءاضف في ةيبسن ةادأ ،ةصصمخ تسيل 1 و دوقنلا ةدام تادرفم ،"يديزلا نودعسلا ناملس دماح يرهز و ةرادلإا ةيلك،" كونبلا د ةعماج/ داصتقلاا ص لىيا 11 2 و دوقنلا" ، الله دبع مساج ليقع .د و رشنلل يولادلمجا راد ،"فراصلما ، عيزوتلا 1999 ،

13 2 -: دوقنلا عاونأ دوقنلا ميسقت الهلاخ نم متي يرياعم تدع كانه ، و رايعلما وه دوقنلا ميسقت في هيلع دامتعلاا متي يذلا لولأا رايعلما و ،ييخراتلا لا هللاخ نم مسقت يذلا و ةيقرولا دوقنلا ، ةيندعلما دوقنلا ، ةيعلسلا دوقنلا :يه عاونأ ةدع لىإ دوقن دوقن ايرخأ .) ةيفرصلما ةينامتئلاا( عئادولا 2 -1 -:ةيعلسلا دوقنلا نم للاخ تاضياقلما فلتمخ * تيلا متت تناك ترهظ ةعوممج نم علسلا تعتتم ةيهمبأ ةصاخ في ،ةلدابلما تألج ثيح ينعم عونل ةيرشبلا و اهتيهمأ بسح علسلا نم و اتهرفو و اتهامادختسا اله سانلا لوبقل ةجيتن اذك 1 . و علسلا ةزاتملما فلتتخ اميف اهنيب كلذل نولماعتلما ماق لىإ صلختلا اهلقأ نم لاوبق في قوسلا و تيقب اهنم ةياهنلا في كلت علسلا تيلا عتمتت عسوبأ لوبق . هذه ةعلسلا يه دوقن لوأ اهتفرع يرشبلا ة و يه تيلا اهيمسن دوقنلا .ةيعلسلا لكاشم نم صلختلل اهيلا سانلا ألج ثيح ، ةيرشبلا تاعمتلمجا اهتفرع تيلا دوقنلا عاونأ مدقأ ةيعلسلا دوقنلا برتعت و ةضياقلما و .ةفلتخلما اتهباوعص فورظلا فلاتخلا اعبت رخلآ عمتمج نم دقن تادحوك ةمدختسلما علسلا تفلتخا دق ةيداصتقلاا و و ةيعامتجلاا و حمقلا( ةيتابنلا تاجتنلما تمدختسا ةيعارزلا تاعمتلمجاف .تاعمتلمجا ينب ةيفاقثلا )يرعشلا .لدابتلل ةطيسو ةعلسك ةيشالما تمدختسا يعرلا ىلع ةمئاقلا ةيودبلا تاعمتلمجا امأ ،لدابت ةليسوك سملاا( ةيدقنلا ةميقلا يواست نأ ةيلمعلا هذه للاخ يرورضلا نم سيل ةيقيقلحا اهتميق عم ةيدقنلا ةدحولل )ةي – اهتميق ةعلسك -و ، عم نكل .بلطلاو ضرعلا فورظب رثأتت تناك اهتميق نإف دوقنك تيرتخا تيلا علسلا ةعيبط تناك امهم ةدلم اهنيزتخ ةبوعص ، ةسناجتم تادحو لىإ اهتئزتج ةبوعص في تلثتم ةيعلسلا دوقنلل ةيرثك بويع ترهظ ةيرشبلا روطت ليوط و فلاتلإل اهضرعتل كلذو ة اهلقثل اهلقن ةبوعص اذك وأ ةيناكمإ و ، اهتقرس مادختسا روطت عم ناسنلإا ،نداعملل ةيدقن ةلمعك اهضعب مادختسلا ءوجللا تم .2 1 و دوقنلا" ،نيولجعلا دممح ، قلالحا يماس ديعس و كونبلا و رشنلل يروزايلا، "ةيزكرلما فراصلما ةعبط، نامع، عيزوتلا 2010 ص ، 22 2 ص، قباسلا عجرلما سفن 23 * ضياقلما : ة ةضياقلما يه ةيلمع ةلدابم ةعلس ةعلسب ،ىرخأ امدنع رفوتت ةبغرلا ىدل و عئابلا ىدل يترشلما ىلع ،ةلدابلما نود ديدتح ةميق ةنيعم نأك يطعي صخش رخلآ لاوش حمقلا نم لباقم فورخ نم ةيشالما وأ ام هباش كلذ .

14 2 -2 -ةيندعلما دوقنلا : تدأ تباوعصلا تيلا هجاوت تلاماعلما دوقنلبا ةيعلسلا لىإ لاقتنا تاعمتلمجا لىإ ةلحرم رثكأ في اروطت خيرتا ،دوقنلا و يه ةلحرم دوقنلا ةيندعلما . و اهتغايص ةلوهسب دوقنلا هذه تزيتم دقو و بهذلا مادختسا ةيادبلا في تم ثيح ، اهليكشت نم عونك ةضفلا عاونأ و، دوقنلا ريوطتلا لدابتلا مهأ نم ثادحلأا نم دبلا ناك ثيح ،دوقنلا كس كلذ تلت تيلا قنلا رابتخا تاودأ بلج و دو . لدابت ةيلمع لك دنع نيزاولما و و تافصاوم و نيزاوم بسح دوقنلا كس نم دبلا ناك ةلحرلما هذه يطختل ،ةموكلحا فارشإ تتح ةددمح صئاصخ و ةلمعلا ىلع شقنلا ةلحرم اهدعب تيأتل و تاموسر وأ ةحيحص ماقربأ تناك ءاوس ةيندعلما دوقنلا لهسي ، ةتبثا ميق و اهلحم اهشغ بعصي 1 . 2 -3 -:ةيقرولا دوقنلا ترهظ دوقنلا ةيقرولا ليدبك دوقنلل ةيندعلما ، ببسب لكاشلما ةقلعتلما ةفلكتب نيزتخ و لقن دوقنلا ةيعلسلا ( تيلا ناك نم اههمأ نيدعم بهذلا و ةضفلا ) تيلا ناك مدختست ضارغلأ لدابتلا يعلسلا . نم انه تم راكتبا ةلمعلا ةيقرولا نوكتل ةباثبم دعو نم ا ةهلج ةردصلما اهليوحتب لىإ دوقن ةيعلس تىم ام دارأ اهلماح كلذ . دعب كلذ تروطت قارولأا ةيدقنلا روطتب دقنلا تحبصأف اهتميق تسيل ةعبنا نم ةردقلا ىلع اهليوتح لىإ دوقن ةيعلس انمإ تحبصأ دمتست اهتميق نم نامض تاموكلحا ةردصلما ،اله و اذبه تحبصأ ىعدت دوقنلبا .ةينوناقلا 2 و هلمالح ردصت ةلوادتم قئثاو نع ةرابع يه كلذلو و ، اتهردصأ تيلا ةيدقنلا تاطلسلا ةمذ في انيعم انيد لثتم يه . دوقنلا هذه هيف لوادتت تيلا دلبلا في ةلوؤسم ىرخأ ةيدقن تاطلس يأ وأ ، ةيزكرلما كونبلا اهردصت ةداع في ترهظ تيلا ةيقرولا دوقنلبا ةصالخا عاونلأا ضعب درونو و ةقحلا لحارم : يه 2 -3 -1 :ةبئنا ةيقرو دوقن و تاداهش نم و ،كنبلا في ةعدوم كئابس وأ بهذلا وأ دوقنلا ةميق اهتميق لداعت ةيقرو تاكيش ةيلمع للاخ نم متت .ةنازلخا نم الهاقتنا لىإ ةجالحا نود عئادولا هذه لوادت 1 و دوقنلا "، فياصلا ديلو .د ،يركبلا سينأ .د ظنلا ينب كونبلا و ةير و رشنلل لبقتسلما راد،" قيبطتلا ، لىولأا ةعبطلا، عيزوتلا 2009 ص 20 2 ص، قباسلا عجرلما سفن 20 -21

15 2 -3 -2 -:ةقيثو ةيقرو دوقن هعت لمتح ،ةيفرصم/تونكنب قاروأ و دحاو يزكرم فرصم اهردصي بلطلا دنع عفدلبا اد اهديصر ىلع اتهوق فقوتت و بيهذلا و ابه روهملجا ةقث . اهيلع ةلودلا ةباقر 2 -3 -3 دوقن إ : ةيقرو ةيمازل و و نيدعم ديصر اهلباقي تيلا دوقنلا يه . اهمعدب ةلودلا ةطلس للاخ نم الهوبقب روهملجا مازلا ةفص اله نوكت 2 -4 -دوقن :)ةيفرصلما و ةينامتئلاا( عئادولا و ،كونبلا ىدل بلطلا تتح عئادولا وأ ةيرالجا تبااسلحا نم نوكتت عفدلل ةلباق كنبلا ىلع ناويد ةقيقلحا في لثتم يه و بلطلا درجبم و ةيقرولا دوقنلا نع ةيفرصلما دوقنلا و عئادولا فلتتخ سوملم يدام نايك اله سيل نأ ثيح نم ةيعلسلا و ، نأ ىلع ينعئابلا و يننئادلا مازلإ اوعيطتسي لا نونئادلا نأ ثيبح ماعلا لوبقلبا عتمتي لا هيف لوادتلا متي يذلا كيشلا و ءاربإ في كيشلا لوبق .نويدلا دادس 2 -5 -دوقنلا ةينوتركللإا 1 : يه ىدحإ عاونأ دوقنلا تأشن و تروطت عم روطت تاينقتلا و لئاسو و لاـصتلاا ،ةيتامولعلما و يه ىدحإ تاقتشم دوقنلا ةيطلخا نلأ درفلا حبصأ عدوـي هـلاومأ فرصلما في امك وه لالحا في دوقنلا ةيقرولا و لصيح ىلع ةينوتركلإ ةقاطب عيطتـسي الهلاخ نـم بحس غلابلما تيلا بغري ابه وأ عفدلا في نكاملأا تيلا يترشي اهنم و كلذ فارصلا برـع ليلآا وأ تلالآا تيلا عزوت ىلع تلالمحا ،ةيراجتلا و ادانتسا كلذل نكيم دوقنلا فيرعت ةينوتركللإا يلي امك : يه" غلابم ةيدقن ةعدوم في فراصلما و موقي ابهاحصأ اهكيرحتب نم للاخ ةينوتركلإ ةقاطب في فارصلا ليلآا ةرشتنلما في تاقرطلا ،ةماعلا وأ عفدلا في نكامأ برع ءارـشلا تلاآ ةطبترم فراصلمبا ةرشابم ت يدؤ ليهستل تايلمع عفدلا و ءارشلا و ةكرح عيجـشت "كلاهتسلاا . اذله ادانتساو فيرعتلا كلتتم دوقنلا ةينوتركللإا صئاصلخا ةيلاتلا : - يه غلابم ةيدقن ةعدوم في فراصلما لثم دوقنلا ةيطلخا . 1 و دوقنلا تياداصتقا" :ديملحا دبع بلطلما دبع ةيردنكسلإا ـ ةيعمالجا رادلا ،"كونبلا 2007 ص ، 77

16 - متي اهكيرتح ةطساوب تاقاطب ةينوتركلإ تاذ غيص ةددعتم اهنم : أ ـ تاقاطب نامتئلاا Credit Card. ب ـ تاقاطب عفدلا يروفلا Debt Card. ج ـ تاقاطب فارـصلا ليلآا Automated Teller Machine (ATM card) .

كانهو عاونأ ىرخأ نم هذه تاقاطبلا . :مهنيب نم دوقنلل رخآ ميسقتب ينيداصتقلاا ضعب ماق دقو  ميسقت رلدناش : دوقنلا عاونلأ نأ ةثلاث لىإ دوقنلا رلدناش مسقي :عاو 1 -.ةعلسك اهتميق دوقنلا لداعت :ةلماكلا ةميقلا تاذ دوقنلا -. ةيفرصلما دوقنلا في لثمتت: اهتميق لماكب ليوحتلل ةلباقلا دوقنلا - لثتم ةينامتئلاا دوقنلا ةيأ و اهتميق لماكب ليوحتلل ةلباقلا ءانثتسبا دوقن :لىإ مسقنت أ-ةلودلا اهردصت دوقن ، ةدعاسم تلامع في لثمتت: ، ةيزمر ةدعاسم قاروأ . ةيموكلحا دقنلا ب - كونبلا اهردصت .بلطلا تتح عئادولا ،ىرخلأا كونبلا اهردصت دقنلا قاروأ ،يزكرلما كنبلا اهردصي تونكنب قاروأ : .ةدحاو ةلود في دوقنلا هذه عيجم دجوت نأ يرورضلا يرغ نمو  امأ زنيك :لىإ دوقنلا مسق - اذ دوقنلا رظانت ةيعلسلا دوقنلا .رلدناش دنع ةلماكلا ت دوقنلا ةيمازللإا و ةدعاسلما ةيندعلما دوقنلا لثتم ةيقرولا دوقنلا ةيمازللإا . دوقنلا هبشت ةرادلما دوقنلا ةيمازللإا .بهذلاك ىرخأ ةعلس ةللاب ةتبثا اهتميق ىقبت نبأ مزتلت ةلودلا نأ ءانثتسبا 1 و دوقنلا تياداصتقا"، ديمج ءايض عمالجا بابش ةسسؤم ،" كونبلا ، ة ةيردنكسلإا ، 2008 ص 31 -34

17 ،ةيراتج ،ةيلخاد( عئادولا في لثمتت ةيفرصلما دوقنلا .)ةيراخدا ىلع زيك قلطي عاونلأا ةثلاثلا لىولأا . ةيفرصلما دوقنلا نع اله ازييتم "ةيموكلحا دوقنلا "مسا 3 -و د-وقنلا فئاظ-و :ةثيدلحا ةيدقنلا مظنلا أ :دوقنلا فئاظو نإ تباوعصلا ةفلتخلما تيلا تهجاو ماظن ،ةضياقلما تلعج رارمتسلاا هـب ،لوقعم يرـغ امم ىدأ دايجلإ لئاسو ةديدج لماعتلل تناكف ،دوقنلا و تلصح دوقنلا لوبقلا ىـلع ماعلا و تماق اييخرتا رودب لداعلما ماعلا عيملج ،علسلا و تققح تاحانج ىلع ةيربـك ديعصلا يلمعلا و ةصاخ لدابتلا ثيح تعجش ةدياز جاتنلإا و فيظوتلا و رامثتسلاا رملأا يذلا سكعنا بايجلإبا ىلع ةايح .نطاولما نأ امب دوقنلا ةادأ ةماه في ةراجتلا يهف ةليسولا ىلثلما قيقحتل ةعرس لوادتلا و دوقنلا يه رثكأ لاوملأا لاوادت و اهدشأ ةلويس موقت و، دوقنلا ةعبربأ فئاظو ةيسيئر ةماه و يه : 3 -1 – :لدابتلل ةليسو دوقنلا و روصعلا برع دوقنلل فئاظولا مهأ و لىوأ نم دوقنلل ةفيظولا هذه برتعت تىح نم ةدمتسم ةفيظولا هذه .ليالحا انتقو و اتهاذ دوقنلا ةعيبط و تلادابلما في عيملجا نم اماع لاوبق ةلوبقم انهوكب ةلثمتلما و ، نويدلا ةيوست اهلماح نإف كلذل و علسلا نم اهتميق يواسي الم ةيئارش ةوقب عتمتي تامدلخا 1 . اقلما بعاصم ىلع بلغتلل دوقنلل ةفيظولا هذه تزرب جودزلما قفاوتلا نم ءادتبا ةضي ،تابغرلل و بلغتلل كلذ دعب نم و .ءارشلا ةيلمع نع عيبلا ةيلمع لصف لىإ ةفاضلإبا ماعلا لوبقلا و ةئزجتلل اهتيلباق مدع في ةيعلسلا دوقنلا بعاصم ىلع و يراجتلا لدابتلا ةدياز لىإ دوقنلا تدأ دقف اذبه و تلادابلما و اهليهست ، اهتفلكت ضيفتخ باايجإ سكعنا يذلا رملأا و ةعئاش ةفورعم ةيئارش ةوقب عتمتت دوقنلا نوكف .يداصتقلاا رارقتسلاا ىلع لوصلحا نم اهلماح نكتم يهف ، ةلوبقم و علسلا نم اهتميق لداعي ام ىلع و ،قوسلا في ةضورعلما تامدلخا ةيرح لفكت كلذب يه دارفلأا طقف سيل رايتخا في و علسلا عاونأ تامدلخا و اهتيمك اضيأ انمإ اهتيقوت 2 . 1 و دوقنلا" ،دحمأ ةقانلا ،معنلما دبع كرابم ،باتكلل ةيردنكسلإا زكرم ،"كونبلا 1995 ص ، 36 2 ص ،قباس عجرم ،نيولجعلا دممح ، قلالحا يماس ديعس 35

18 3 -2 -:)باسحلل ةدحو( ةميقلل سايقم دوقنلا ةدحاولا ةنسلا للاخ ىرخلأ ةترف نم اهتميق يرغت نم ةيعلسلا دوقنلا تناع دقل .دوقنلل ةيناثلا ةيساسلأا ةفيظولا لثتم و شلما هذه تزواتج ةثيدلحا دوقنلا نأ يرغ ،دحاولا عمتلمجا في رخلآ ناكم نم و ةيندعلما دوقنلا نم ءادتبا ةلك دوقنلا تىح و ةينامتئلاا ةيقرولا ا ميق ابه ساقت ةيرايعم ةدحو اهرابتعبا ميقلا سايق ةفيظوب دوقنلا موقت اثيدح و علسل في تامدلخا لدابتلا تايلمع . تاورثلا ابه ساقت امك ، ةلجآ وأ ةلجاع ، و علسلل ةيلعفلا ةميقلا انل سيقت امك و ،تامدلخا و ةعلسلا رعس ديدحتب ةلود لك موقت نم ددعب اهتلود في ةمدلخا و ،ةلودلا هذه في ابه لماعتلما ةيدقنلا تادحولا و علسلا سايق ةيلدابتلا ةميقلا سايق لهسي ةيدقن تادحوب تامدلخا علسلل . 1 3 -3 -:ةميقلل عدوتسم دوقنلا ظو نم ةقتشم انهوك دوقنلل ةيوناثلا فئاظولا نم ةفيظولا هذه ةيساسأ ةفي لاأ و مدع لىإ ةفاضلإبا ،لدابت ةليسو يه ةديدج ةيصاخ ةفاصإ ىلع تلمع انهأ لاإ .ةيعلسلا دوقنلا لكاشم وأ ةضياقلما لكاشم نم ةمئاق ةلكشم ةلجاعلم اهروهظ و لاأ لدابتلا ةليسول دوقنلاف ،ةميقلل نزمح وأ عدوتسم يه لمعت عدوتسمك ةميقلل الم عتمتت هب نم لوبق ماع في عمتلمجا و ليوتح ةيناكمإ ةينبلأا يضارلأا ،تاراقعلا، و علسلا لىإ دوقن ،ةلئاس رمثتسلماف وأ امدنع براضلما ظفتيح هتورثب نئمطي ةيناكملإ اهليوتح لىإ دوقن .ةلئاس نم انه ودبت ةدئاف دوقنلا ةادأك ميقلا نازتخلا وأ عدوتسمك ،ةميقلل يأ ةادأ نازتخلا ةوقلا تسلا ةيئارشلا اهمادخ دنع ةجالحا في .لبقتسلما ثيح نأ درفلا في عقاولا لا فدهي لىإ ظافتحلاا اتهاذل دوقنلبا و انمإ نم لجأ لوصلحا اهتطساوب ىلع و علس تامدخ في لبقتسلما . و طترشي ىكل يدؤت دوقنلا هذه ةفيظولا ىلع لمكلأا هجولا نأ ظفتتح اهتميقب ةيبسنلا ةترفل ةليوط ، و اذه بثلا نيعي تا بيسنلا لكل نم ضرعلا و بلطلا تىح لظي ناثملأا ىوتسم اتبثا ، و اذه ابلاغ ام لا ثديح ، ثيح هنأ عفترت ام ايرثك ةميق دوقنلا وأ .ضفخنت 2 1 ص، قباس عجرم، فياصلا ديلو .د ،يركبلا سينأ .د 23 2 و دوقنلا "، قزر لولغز ادنايرم ا اهنب ةعماج ،" كونبل – ، حوتفلما ميلعتلا 2008 -2009 ص، 42 -43

19 في ،دوقنلل ةفيظولا هذله ةيداصتقلاا ةيهملأا نمكتو ةيناكمإ و ، فيرصلما ماظنلا نمض اهراخدا لياتلبا ةيناكمإ ةدافتسا تخ نم نيرخلآا دادزت فوس سكعلا ىلع لب ،ةرخدلما دوقنلا ةيمك ىلع وأ رخدلما ةورث ىلع كلذ رثؤي نأ نود اهنيز ةلود يأ لاسمأر نيوكت في ةهماسم لكشي ثيح ، راخدلاا ىلع دئاوعلل ةجيتن اهتيمك 1 . 3 -4 -: ةلجلآا تاعوفدملل ةادأ دوقنلا ست ت قنلل ةيساسلأا ةفيظولا نم اهتيلاعف ةفيظولا هذه دم يفف ،ةميقلل سايقمك دو مظنلا ةثيدلحا ةيداصتقلاا نإف رملأا لا وليخ نم مايق تادقاعت ينب و دارفلأا تاعاملجا دادسل قوقح ةيلبقتسم متي اهعفد و .دوقنلبا ايرثك ةموكلحا موقت ام ضاترقلابا نم دارفلأا نع قيرط تادنسلل اهعيب و دادسب اهدهعت هتميق دعب رشع تاونس عم دئاوفلا ،ةمزلالا نأ نيعي دوقنلا دق تمدختسا في هذه ةلالحا ةليسوك تاعوفدلم ةلجؤم . نإ مهأ تاسم ةايلحا ةيداصتقلاا ةرصاعلما وه ام نامتئلابا فرعي و وه دصرم ةيلمع لدابت وأ ضاترقا متت في و لالحا اهنكل لا ايلك ىوست وأ لاإ ايئزج دعب ةترف ةنيعم لبقتسلما في . 2 و نمكت انه نم و رسعلما ىلع ايرسيت لثتم انهوك في دوقنلل ةفيظولا هذه ةيهمأ و قيقحتل ةبولطلما ةلويسلا نع لايدب زانجإ و لامعلأا ريوطت في يربك دح لىإ تهماس دق ةفيظولا هذه نأ انل رهظي ثيح ،ةيداصتقلاا تاطاشنلا و داصتقلاا ةيمنت . عمتلمجا 3 -5 -:يلماعلا دقنلا ةفيظو 3 و نيعت يه ايق م يأ ةلمع ةينطو اهفئاظوب في لخادلا و يأ جرالخا نوكت ةادأ لدابتلل ىلع ىوتسلما يلماعلا و ةادأ عفدلل و ،راخدلاا لاإ نأ مايق دقنلا قودنص ليودلا ديدحتب تلامعلا ةيساسلأا في قودنصلا نيعي لوتح تلامعلا هذه ةينطولا رلاود( ، وروي ، ني ،نيبايا هينلجا نييلترسلإا ) لىإ ةلمع ةيلماع موقت ةيساسلأا فئاظولبا ايلمح دوقنلل و ايلود نبآ .دحاو نإ روطت ةبراضلما في قاوسلأا ةيلالما ةيلماعلا دق عفد ينبراضلما ةديازل فاترعلاا مجح تلامعلبا ةينطولا فدبه ةبراضلما دادزاف ىلع رثلأا ددع تلامعلا لوادتلل ةلباقلا و دادزا مجح ةبراضلما ،اهيلع يأ تلوتح لىإ دوقن ةيلماع موقت رودب دقنلا يلماعلا في ةفاك ،تلاالمجا و ةفاك فئاظولا . 1 ص ،قباس عجرم ،نيولجعلا دممح ، قلالحا يماس ديعس 38 2 ص ،قباس عجرم ،قزر لولغز ادنايرم 45 3 و دوقنلا" ،ناعنك يلع ،قشمد ،"ةيدقنلا ةسايسلا و ةفيرصلا 2011 ص ، 14 .