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Le crédit documentaire irrévocable en droit international privé /

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Academic year: 2021

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Texte intégral

(1)

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- t c -.;n .... .. ...-; :'f'r", ~-:~/.p. ."-,

.

UNI-~RSITE McGILL

FACULTE I?ES ETUDES 'SUPERIEURES

-INSTITUT' DE DROIT COMP.ARE '"

LE CREDIT DOCUMENTAIRE IRREVOc..~BLE

EN DROIT INTERNATIONAL4COMMERCIAL PRIVE

1., ','

.

"

r

Daniel' DESJARDINS @AOtlt 1982 '

Th~se d~posœ en vue de l'obtention du

diplôme ~e ~attre, en droit •. (LL.M.)

,>-,.~

(2)

, , ". "

..

1

(

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.,

,

'.

, r REMERCIEMENTS '"VI

Ce modeste travail n'aurait certainement pas vu le jour ' si dês le début de mes êtudes en droit, Me Albert'Bohêmfer, que j'ai

"

connu conme professeur, ni avait pas ~vei 1.1~ en moi u,"' intêr!t et un

goOt pour la recher~he juridique. Je tiens

a

remercier Me ~nmand De

,

.

Mestral,

mon

di ,recteur de thèse, qui tout au long de cet ouvrage a su' me prodi guer de j udf ci eux" censei l S

'e-t

de Ptééi eux cOlll11enta ires. Je

leur

Em

sui s très reconnai ssant. .

o

/..~ Il

Enfin, je veux aussi' ,expr,imer ,

mes

remerciements

a

Ma-'. demoiselle Carole Belleau qui 'a dactylographiê. ce travail avec

beau-coup de soin et d'attention.

. . ,.

,

• 0

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(3)

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..

' RESUME ( • _'''10 , ~, 1

"Conmeré:i,àl pract'lce must be the basis of cOlllTlercial.law. Thus, it is essential that the law relating to létters of credit in its present undeveloped state sh,oul

a

be re~

-' garded primari ly from the point of view of what the cOll1Tlercial cOIllTl4[!i ty has ',done and the course of bus'iness adOpted by .:f tu.

\,

A.C. DAVIS; "The Law Relating to Conmercial Letters ofCredit u•

.

La lettre de crédit et plus particuliêrement le cr'édit docu- "

mentaire irrévocable

constitue~rit

aujourd'hui des êMments

es~entiels

du

fin~n­

cement de 1 a vente internationale. En tenant compte de la nature juridiqu~,

très particulière de ces',contrats de credit, et de l'absence presque totale" ,

, ,

d~ règles impératives qui leur sont applicables, il nous est apparu

intéres-.... - ~ , • l

sant d'ana l yser cette for-me de fi nancement de l a man i êre s uggérêe pa r

1

e pro-fesseur Davi s, c' est-a-di re en fonction dés pratiques et des usages commer-ciaux reconnus par'les milieux d'affaires internationaux qu'ils aient été

sanc--

,

ti onnés pa r 1 es tri bunau.x ou non. ' --'"

Ainsi;a ~l'aide, de la doctrine et· de la jurisprudenée en

Angleter-~\

,

re,' au Canada, aux E:tats-Unis, en France et des "Règles et Usances Uniformes

re-~ ... ~ ~ -: -~ • z"'1, .... 0/'. • &

latives aux crédits documen,taires", telleLqu'elles a,nt été cadifi~es par.Àâ Chambre de Commerce ,internationale,. nous avons··tentê dans un premier- temps, de .\ "

.

, ,

, 'i:lê~i~ir et dé préc..iser les,~i'Îerses fonne.s. e~les prinCipes généraux' de c~tte

opé-. raopé-. ion financière~ .. Dans la deuxième partié de cet ouvrage, nous, nous sOn]lTles ap-__ .r 1 . , . plOqués

a

dét"inir Tes~droit~ et obligati.ons des partie~ au ?oFttrat ,de' crédit. En-.. fin 1 a dernière partie ~e cette étude -sera consacrée'

a

une an.a lyse des' rêgl es

ju-, , - . .

...

~ , . ' : '

t'idique~/~n"'droit civil québéGois 9PplicabTes au crêglt jfocumentàtre.

'1 ~ ~ /' 1 ) "

.

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(4)

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"~.r'\ .. .t~ ,~, '" ,

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~ - -, ' :

.

, :ABSTRACT " , " \ , , ' \

.

,

. "CoJJlTlercial practtce must be the basis of cOfTlJlerci al ,1 a\'{o " Thus a i t ; s es s~nt1 a l tha t - the law relating to,letters of credit in "

its present undeveloped state Should b~e'­

g~rded primarily~ from the point of view of, what th~ cOlJl1lercial c01JII1Unity has done and ' the cour,se of bu~ tnes,s açopted by HU.

, ,

·"A.C., DAVIS; ",The Law Relating. to '., Comerd a 1 Letters of Credit".

The, letter of credit and especially the -; rr.-evocable docLlmentary ,cred\it are to~ay, essential element~ in the -f~nancing Of ';,nternational 'sales of

goods. Co~sidering t.he peculiar legal natur~ of, those contracts, and the al- _

,!OOst total ,lack

Of

statutery instruments applicable te them,"we found ,it inte-resting ~() ai1alyze

..

this~ type of financ;ng in the manner suggested by professor

.

Dav;s, na~ly 6y studying the practice followed by the international cOlTlllercial communi ty ~ even' i f i t has not a 1 ways recel ved judi ci al recogni ti on.

\,

,Thus, in the first part of this work, we h,ave desc~ibed the

var;ous forms and basics ru]es related to this rinancial

.

transact~on,byrelying

\ ~

. ,on the authors and the courts in Engl and, Canada, Uni ted States, France and on

• ' 0 ' , J - ' ,

the IIUniform Customs and Practice for Documentary Credits~1 published by the

In;-"

ternati onal Chaniber of Commerce. In the second part of this docume,nt, we have . ana'lysed the ri ghts and duties of each party to the var;ous contracts underlying

this financiaf transaction. F;nal1y the last part of this the~is. is de- , '

voted to a'n'analysis of 'the legal statOs for the documentary credit in the Pro-, "

vi nce of' Quebeç. " , ,

.

.

4

\

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(5)

, ,

. .

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- - - --- j", _ ! _ - -- - - -..:: ... -~--- ~ ,

.

' ' -" \ Çl ~ \ 1 . " , 1 1 fi ,/1 - i~-:l l, '1 1;,

- - TABlE DES MATIERES

" f, • ! 1 NTRODUC:rrON ••••••••••••••••••••••• -l' ••••••••••••••••••• la • • • • • • • • • • l "

,

TITRE 'PREMIER 1 l'

'NATURE ET DEFINITION DU

~~EDIT

DOCUMENTAIRE,

EN DROIT INTERNATIONAL ~~ERCIAL _PRIVE

CHAPITRE PREMIER

,LE CREDIT DOCUMENTAIRE D'HIER A AJOURD'HUr. ... ,. ••

SECTION 1 - Aspects historiques du crédit dÇ)cu.mentaire ... ,,:. 7

SECTION II .: La codification de~" usages relati fs au crédit

doc ume" ta; r~ .. .. -...•...•...

CHAPITRE II ,

DEFINITION ET PRI NCIPES ,

.

,

-GENERAUX •...••••••.•.••...•.•...•• ~ • •

15

SECTION 1 -'L"engagement du banquier ... , .... ,. 16

SECTION II - L,es conditions

a

la 'rêalisation du crêdit ••••••••• 17

SECTION III .. L'autonol11ie du crédit documentaire ... , •••••• 19

CHAPITRE III

\

.

LES FORMES DU CREDIT

~

CUMENTAIRL .' •••••••••••••••••••••••••••• 21

SECTION 1

:./.

,

.

. \ '

Le cr~dit rev cabl e ...•... ~ ...•... ~ ..

--w

22

SECTION II - L~édit

irrév

able ... :: ... . 28

.

\

\

/

1

(6)

\

(

\ I I

.

\

\ \ ,.~ , '-.. " \ " " / "-"

.

"

SECTION III Le credit' confirmé ou non:.confirmê •••••••• 1

~

•••••• 29 "

'"

..;..;;;.;;;..;...;;..;;.,;...;..~ SECTION - Les crédits spéciaux.o • • • • • • • • • ~ • • • • ' • • - . . . • • • • • • • 3,1

,'\

A.

B.

Le .. revo l vi ng Le "red cl ause credf credi'ttU. . • ... . • . . . • • • • . . . . • • . . . . • . • • . . . • • U ~ 32

• • • • • • • • • • • • . . . . • • • • • • • • • • • • • • • • 1'33 1 • '1 l, 1 1 " l ,

\

C. Le c rédi t Il back to back" ••••• ~ • • • • • • • • • • • • • • • • • • • • • • • • ' 35

SECTION V, - Le "standby letter of credit" ... .

TITRE DEUXIEME

.,.,.'

..

LES ·ASPECTS JURIDIQUES ET PRATIQUES

DU CREDIT DOCUMENTAIRE IRREVOCABLE EN DROIT , 1 NTERNAT.IONAL COMMERCIAL PRIVE J ,

-" "

-/

/

;' 1 / 1 NTRODUCT 1 ON. ' ... . CHAPITRE PREMIER' ,

L'OUVERTURE OU CREDIT DOCUMENTAIRE- IRREVOCABLE •••••••••••••••••

SECTION 1 - L • ouverture d'un d'édft documentaire cOnlne

, condition

a

l'~xécution du contrat de vente ••••••••

SECT! ON II • L· ouverture au crêdi t doc.Umènta ire ; rrévocab le ••••

~ .... • 1 A: Forme et contenu du cr.~di t documenta ire i rr~vocab le ..•

.

..

.

-. '- , ,

1. Fonne du ,crêdit jrrêvocable ••••••

.

,f ••••••• : ••••••••

.

.4,., Contenu du crédit .irrévocable •••••••••••••••••••••

r>

a) Descri pti on des _ parti es et· numêro de crédi t ...

• b) ·Nature du crédit.: •••••• " ••• ~ ..••••••••••••••••

, • " . , . . 1

c) Mentions quant aux date~ du ~!~dit.'" •••••••••••

i / La date de val; ditê ... .

i; / La ,date, d' expéc;liti on: • : ... : ••

ili/ La date de présentation des doèuments •••

.

, 37-46

47

47

50 54 54 55 55 55 56 56 56 57'

(7)

Co'.'·

.

" ,

.

___ _ _ _ ~~t: _ _ . " ---~ "

r

i i i -d) Le montant du crédit •••••••.• ; •••••••••••.•••• ~ .n, ~~. .... 58 1 e) Description et quantit~ des marchandises... 59

. -f)', Les r/1IOda1it~s de livraison ••••••• :... 60

l ~ , , g) tes documents exi gl!s. • • • • • • • • • • . • . . . . • • . . . • • • • 6.1

\11)

Les

~me~ti.ons

relatives. au mode" de

r~alisation.

61 B. Les obligations de la banque ~mettrice envers le donneur d'ordre.: .... " ... : .... _... 62

, C. Annulation ou amendement du cr~dit irrévocable... 66

CHApITRE II LI EMISSIdN DU CREDIT DOCUMENTAIRE IRREVOCABLE •.•••••.••••••••• '. 71 SECTION 1 - Les moda 1 i t~s de transmi ssi on du crédi t •••••.•••• ~ 71 A. La transmission' du cr~di)t 'par 11 intermédiaire d'uné banque

carres

pondante. • • . . . • . . . • • . . • • • • • • • • . • . • • . . . • • • 72

1. Les principes g~n~raux... 72

2. -L 1 erreur dans la transmission des termes du cr~di t •... ~ ... " ..•. " ... " .... " . . . 13

SECTION II - La relation juridique entre les banques émettrices et correspondantes ... ·• • . • . . • • • • • . . . • • • . • • • • 75

SECTION IH - Le bénéficiaire comme p'artie au crédit documentaire irrévocable •.•••.••.•.•...••••.•.••. A. le bénéffciaire et la banque émettricé ..•.. : ... . 78 ,79 1. Llautonomie du crédit et le.contrat de vente... , 79

~. Le bénéfi ci aire et l a banque corr~spondante ... ~ . . .. 86

1. Le bénéficiaire et la banqve, notificatrice... .

.

, 87

2. Le bénl!ficiaire et la banque confirmatrice... 88

'CHAPITRE rrI LA .REALISATION DU CREDIT 'DOCUMENTAIRE IRREVOCABLE... 92

i;!

SECTION 1 - La présenta ti on des document~ .•..•.•• , ... : ... '.

A. La facture cOl1111erciale ••••• o • • • ~ • • • • • • • • • • • I!' • • • • • • • • • •

92 92

~---.... -.~,

(8)

( 1 . " , .

---'---

...

_

... -1 , 1 1 / 1 vi

-B. Les documents d'expédition et dJembarquement.... • •.••• 94

1. Le connais'sement maritime ... ~... 94"

2. Les documénts de transport comb,inê.. • •••••• • •••••• 96

3. Les autres documents dl expêdi ti on. • • • • • • • . • • • • • . • • .." 97 ~

C. Les documents d'assurance... 98

D. ' Les autres documents: les certificats ••• " •••• , .... 00 1. . . . 99

SECTION Il - La vérifi cati on des documents... é 99

A. Les limites du devoir de vérification

du

banquier... 100

B. La présentation de tous les documents.~"._< ... '... ... 104

C. La présentation de documents valides et réguliers. .... 105

1

1

SECTIQN III - Le rêgl ement du crêdi t ... ~ ... . A. Les mo-des de réalisation du crêdit ...

~""'"

... .

\ ~

1. Le crédi t réal i sable par pai~ment ... ",,," .... .. (, 2.' Le crédit réalisable par acceptation ... .

107 107 108 108

3. le 'crédit' réalisable par négociation •••••. :.. ... 109

1 •

TITRE TROIS!EME LE CREDIT DOCUMENTAIRE·

EN

DROIT

CIVIL QUEBECOIS .

1 NTRODUCT ION", .•••••••.. , ... . 112

CHA~ITRE

PREMIER

NATURE JURIDIQUE DU CREDIT DOCUMENTAIRE IRREVOCABLE EN DROIT

CIVIL QUEBECOIS .• *u* . . . .- • • • 113

SECTION ~ 1 - Le mandat ••••...•••...••..•.•••••••••• -...•••••. 113

SECTION II - Le cauti onnement ... ~ ... .. 114

\

i

1 1 1 1 l • 1 1 1

1

_L

(9)

' f

(

'. \ 1. - YI) j o c "

SECJiION III - La stipulation pour autru~ ... ; ••• _ •••• 'o .. : ••

(

116

SECTION IV - La dê1~ga_ti.on imparfaite de paiement.. ... 117

CHAPITRE II

LES SOURCES JURIDIQUES APPLI C!\jLES AU CREDIT DOCUMENTAIRE EN

1 DROIT CIVIL QUEBECOIS ... -. ... .. .. ... ... • ... .. ...

.

122

'

SECTION 1 - Les Rêg1es et Usances ... . 123

SECTION II - L' usage .••.•...• _ ... _ ... ~: ~-• •...•••...•••... - .... 125

SECTION ,III - La jurisprudence et la doctrine êtrangêre.. ... - 129

SECTION IV - Le crêdi t documentaire et le droit

cons ti tut i onlie 1 canad i en ... '. . • . . 132

CONCLUSION •...••••...••••....••....••••....•••..•.•••.•.•• $ • • • 140 , , ,0 ... /)

.

j

..

(10)

!

1 ( I i

l'

"-<l ' L I NTROOUCTI S j ON o , •

Q Le comnèrce i,nternational connatt un essor remarquable depuis

,la

s~,conde gue~

mondia'le. Dans une pe(specti ve purement

cahad1enne-~11

ac-croi s

sem~~rt;/de~

échanges êconomi

q~es

se tradu1 t pour 1 a pêri ode cJI1955

a

; ,

1981 ~ par une augmentation du vol ume des exportations de 4,332 ~OOO$

a

80,895,244$. (1) Durant ces

~mes

années,. les importations au Canada

pas-sent de 4,058,000$

a

78,665,049$. (2)

.. "'t'

Cette allgmenüation des

transacti~ns;'~'nternat1~na1es

, , peut S,l ex-pl iquer "par de nombreux facteùrs. A titre d1exemple, pens"ns au perfection .. nement des moyens de communication ou

a

la

libéralisat1o~

'des êchanges fO,n-dêe sur le principe êconomique des avantages comparês tel que le cons'aèr:e\ ','

le GATT. Sur 'un plan strictément priv~, le dêve1oppe~nt des êthanges

in-ternationaux se justi fie par le besoin 'que con~aTt , 1 entrepri se ,d1accrottre

&. •

sa mar'*ge bênêficiaire et d'êtendre ses,opêrations au-del! de son matchê na-tional lorsque ce dernier n'offre plus de perspéctives d'expansion intêres-santes.1(>

(

Cependant, toute conventi on dè na ture corrmerci.a 1 e comporte j

certains risques, qui slav~rent d'autant plus importants au niveau

internà-(1 •

~-tional compte tenu de ll~loi.gnement des parties.' Par le passé, il est donc

- , , , '"

,apparu n~cessaire d'~laborer un mode adéquat de f.ina'ncement et de paiement. o

des ixportati ons, af(l-h de stimuler 1 e vo 1

u~e

des

~ch~nges

i nternati on,aux. et

~

de r~dui re 1 es ri sqoes encourus par l es comne\rçànt~. •

-En ce sens, le crédi t docume'nta; re ~ coflJTle instrument de pafe-ment, se rêvêle un exemplè cpncret né

du

dêveloppement et du raffine~nt de. la pratique cOlTll1erciale moderne. Il permet, aoux parties au contrat de concil ier leurs intérêts êconomi,ques diVergents(3) et de li'miter '}.Qs risques

...

\1 ,-"'

,.~-

.

"li

(1) STATISTIQUE CANADA, En

( 2 )

.Ih.i.cL

milliers de dollars. ", \ '

(3) C. M. SCHMITTHOFF,

(11)

o - &

.

,

(

-- ,- --,-- -~----~-, ( '. 2

-inhêrents aux transactions internationales, en substttuant

a la 'promesse

de paierIJent du débiteur l"engagement d'une b=anque dont la solvabilitê ne

fait pas de doute. (4) Les 'raisons d'être du crédit d9cumentaire furent par

ailleur~

décrites avec justesse dans l'affaire de Guaranty Trust Company

o~

New York

v:'

Hannay, où Lord Scrutton écri va i t: (

5) . {?

(5)

"The enormous volume of sa 1 es of produce by a

-vendor in one country to a purchaser in another

has 1ed to the creation of an equally great

fi-nancial system intervening between vendor and

- purchaser, and des

i

gned to enab.1 e commerci a

1

transactions to be carried out with the greatest

~

money convenience to both parties. The vendor,

o

to he1p the finanC'e of his business, desires

ta

get his purchase priee as soon as possible after

he has dispatched the goods to his purchaser;

with this object he draws a bill of exchange for

the pri ce, attaches tri the draft th'e documents of

carriage and insurance of the goods sold and

some-times an invoice for the priee, 2nd discounts the

bill - that is, se11s the

bill~'with

the documents

attached, to an exchange house. The vendor thus

gets his money before the purchaser would, in

or-dinary course, pay; the exchange house du1y

pre-sents the bill for acceptante, and has, until the

,b

i

11 i

s accepted, the sec'uti ty of a pl edge of the

documents attached and the

9009S

they

repres~nt.

The buyer, on the other hand, may not desire to

C p~

the

pric~

till he has resold the goods.

If

tne

dr~ft

is drawn on

him~

the vendor or exchange

house may not wish to part with the documents of

title till the acceptance given by the purchaser

is met at maturfty. But if the purchaser can

ar-range that a bank of high standing shal1 accept

the draft, the exchange house may be wil1ing to

part with the documents on receiving the acceptance

of the bank. The exchange house will then have the

promise of the bank to pay, which, if in

the~orm

,

1

H.C. GUTTERIDGE et

M. MEGRAH, The Law of Banker's Commercial Cred1ts,

6iême éd., London, Europa Publications Ltd,

1979,

p.

4;_ E.P.

ELLINGER,

f ..

Docwmentary Letters of Credit, Singapore, University of Singapore;

1970,

p. 39; F. EISEMAN, Le crédit

document~ire

dans le droit

et

dans la

pra-tiqUe,

P~ris, J.

Delmas et Cie.,

1963,

p.l,O.

(12)

,

.

11', ., --, ~_._---'---:' -,

..

'.

-' 3 - , ,,' ,

-of a bill. of exchange" is negotiable and can be

discounted at once. The bank wi1l have,~he docu~

me~~s of title as security for'it~ liability-o~ the -acceptance, and the purchaser can make arrangements'

to-sell and, dèllver the goods. Before acceptance

the do,cuménts' of title ,are,the security, and 'an un-' . - accepted' bi 11 \'fi thout documents ,a ttached i s not

readily negotiable. 'After, acceptance the credit of the,' bank ; s ,the' s'eèuri ty. "'." , , , > ~ ~ ,

"

..

'En termes simple.s, le crêdi t ,.docume,ntai re assure alJx parti es "lè· respeèt ,mutuel

,d~, 1eur~ Obl:i.~~ti~ns

fonda_menta lès,. c

l'eSt~a-di

re, " expe ...

dition effective de la marcHandis'e par--,le -vendeur et son, paien:Jent par

"ache-' t "ache-' • - • , r I ' ~. • r . . . . ..

teur: , ., , ,

'?

UA seller'may n,ot

be

wi.1J;,ng, to rely upon th'e cr~d;'t of an unknown cus tomer. A )uyer may not

w;

sh or be able, to pay for goods prior to their delivery. The bank .letter, of crèdït, ~ôme into existence to brtdge

th;

s gap. Il ( 6 ) " " " e

,

.

,

, ,

, "

On' di s ti ~gue auss i dl autres ava,n~ages au créd; t document,a ire'. Entre autre, sa ~êalisation ne se fonde que sur la prêsentation de certa;n~

do~um~nts

(7) par le vendeur bénéficiaire, 'et' cela sans attendre l'exécution

. ~ . . . .

tota ] e 'du contrat, soit ï

a-'

récepti on des marchandi ses pa r 11 acheteur. Il permet 'donc au vende'ur d'acéro'ftre 'ses Tiquiditês en rêduisant les d~lai~ 'de

perc~ption de s~s comptes 'recevables. Quant

a

l 1 acheteur, on constate une

"amélioration dû

éa~',h-flew

par llobtention'd'un fî.nancement bancaire".(S)"'

Aujourd'hui, le crédit documentaire est universellement

recon-• ... ~ 6

nu et fréquemment u~i1is~ aut.ant dans le financément des exportations que " que dans celui des contrats de s~rvice,n'ill'!Pliquant au'cun transfert

de

mar-, .

P.R.,VERKUIL, IIBank Solv~ncy and Guaranty Letters of Credit", (1973)

25 Stanford L. Rev. 716 (718). .

CHAMBRE DE COMMERcE INTE'RNÀTIONALE, Rê les et usances uniformes rel ti

(8)

aux crêdits documentai res (Révision de 1974 , Publication no 290, ~ ,

paragraphe

(6)

des Dlspositions générales et définitions et artlcle 8 (b).

CHAMBRE DE COMMERCE INTERNATIONALÈ. Guide des op~rations de crédit docu~

mentaire, Publication no 305, p. 4. j ,

• 1

(13)

-"

(:

, "-- , . . . . 1 ~ 1 , ''1; ... , , ... :

(

.

' 'J r •

4 ,;.

,

,

chandises. (9)

Malgr~

SDn usage' courant, il se trouve dans de nombreux pays

privé de

tout~s,

rêgl(!s

l~gislativ,es sP~ciflques;(lO)

cille s'tatut

jurid~que

du crédit

docum~aire ~'appuie ~onc e~sentielle~ent sur.le~ n~~

'tions et les rêgles de la p' atique.lI(ll)

r

, '

, Dans' cette perspecti ve, 'nous nous propôsons dl aborder l es usa-ges commerciaux applicables au crêdit documentaire en droit international

com-mercial priv~: ,Pour. ce faire"l'on tentera de d~fini.r-1es aspects-jl!ridiques

et pr:atiques gén~ralement admis ,par la doc.trine et~ ,la jurisprudenc-e

améri-caines, anglaises,. franç~ises et. ca~adiel')nes. Une pr~lniêre partre de cet

ou-vrage sera donc consacrêe

a

une a~lyse des caractêristiques essentielles du.

cr~dit documentaire. Les droits et les obligations des parties feront

l'l'ob-l ' _.

jet d'un seèond volet. Prêcisons que nous nous limiterons alors volontaîre~ ,

'

':ment ~ un~ ~tude du crédit documentaire irrêvocab1e,puisque clest so~s cette

'd , 1 ~ -1 ~

forme. qu'il est principalement utilisê. Nous n'aborderons pas" sauf

a '

• • ~ , \' 1

quelques rares exceptions, les droits des tiers comme détenteurs d'effets de-cOlTllle rce

beaucoup chang!!",

tir~s par le vendeur, bénéficiaire~~u. crédit, puisqu'ils relèvent

, {' ~ • 'u ' ,

plus d'une analyse de diverses lêgis1ations- relatives aux lettres de

En qernier lieu, dans la

.

mesure~où le juriste ne peut q4e constater ,

(9 )

(10)

{11)

Le .. volume d'~missiQns de cr~'dit documèntaire ne' semBle pas avoir fait

11

0bjet d'une analyse statistique ni au Canàda ni sur un plan 'interna-'

tional. De plus, l,laut,eur nl,~ pu obtenir aucun renseign~ment A ce sujet

auprès des banques canadiennes. Cependant le professeur D.H. HAWKLAND c dans A'Transactional Guide to the Uniform Commercial Cède, Volume 2;

Philadelphia,. Ali Aba, 1964,' p. 791, dêclarait que près de 90% des

yen-tes internati,ona1es êtaient financées au moyen de crédit documentaire. Malheureusemen~ cet auteur ne précise pas les fondements qui l'ont

con-duit a. faire cette affirmation. ' c . .

Par exemple. il n'existe pas en'france et en Angleterre de textes lêgis-latifs re1,a,tifs au crêdit documentaire. A l'opp,osê, le "Uniform,

Commer-cial Code" (U.C.C.) américain contient

a

l t article 5, une législqtion

exhaustive sur le sujet. Enfin, au Canada et au Qpébec.i1 ~'existe pas

actuellement de textes législatifs 'sur le sujet. Néanmoins on peut no-ter de la part du législateur fédéral un intérêt naissant sur la questiorl par la pub11cation d'un projet de réglementafion des garanties bancaires.

Voir le è lement rescrivant les mod lités des aranties offertes ar

une ban ue en vertu de "alinéa,173 l, de la Lo; sur les ban ues

1980) ~az. Cano l, no 51, p. 5l~. Dans sa version finale un seul

arti-cle, de ce projet fut adopté.

Ce

règlement ést maintenant en vigueur.

Voir (1982) 116 Gaz. Can II, no,2, p. 348.

EISEMAN, op. ciL, supra, p. l, note 31 3.

(14)

, -,

.

, ,

.

'

-

.

.

'.

" '-,

.

, " ~ 5 -,

'.

- , " , ,

le si-lenee presque total;de- la doct;ine:et

1a"ju~ispru'd~nce eanadiè~n.es,(12}

,

" • 1 1 ...

;i1 nous appara~t nécessaire d,'analyser 1a-va1eur, en '\d~oit civil

.. 1 .. .. 1

. 'qÙébéq,is, de$_r~gles et us~ges corrmerciaux du"crêdi~ gocumentaire appl·iqués de façon

.

u~iforme

dans l'es

àut~es sys.t~m~' ju~idiqûes

sous étude .

- " . . . ' '" ~... , -~ ,

.

\ , , - ' , 1 , " , , , , } , '

(12) La d~ctri ne au Canada et

au

Québec' se résume aux" seù1 s ouvrageS: suivants-:' , , <l.W. BARTHOLOMEW, 'IiRelations Between 'Banker and Sellèr Under "IrrevocabJ~

." Lette·rs of Credit" (1959) 5 McGil1 LJ. 89; B. ,KOZOLCHYK, ~!What Makes for' jf C1asSic in-Commercial' Letter of Creç:1it Law ~ A propos of~6utter;dgè ·Q.nd, . Megrah, The Law of Banker 1 S" Commere; a J Cred;:ts ", (19~8) ,2 Can. Bus. L J •

I~~'-~-'-" 406"; I..F.G. BAXTER, The Law of Banking, 3iême t!:!d., T.oronto, Carswel1,

~,; ~., 19~1, p. 141

a

156; S.A. SHEPHERD, Forei n Exchan e and Forei n'Trade

'in Canada, 5ïème ~d., Victoria (B.C. , Sono Nis Press, 1980';' C~S.

AXWORTHY, The Documentary Credit Trarisactio~ and the Jus.Quaesitum

Te~tio, Thêse'de mattrïse, Universit~ McGilT, juillet 1971. Une liste

compl~te de la jurisprudence rapportée au Canada nous apparatt être Ja 1 •

"

"

" ,

suivahte: C.D.N. Research and Deve10pment Ltd v. Bank of Nova Scotia [19811 O.R. (2d) 578; Rosen v. Pullen (1982) 126 D.L.R. (3d) 62; Cqna-dia" Imperial Bank of CëiiTiilërce v. Madill (1982) 125" D.L.R. (-3d) 52'0; .. Kingswal E1ectric Co Ltd v. 330604 'Ontario Ltd· (1980) 9 B.LoR. 316; Aspen Planners Ltd v. Commerce Masonrl and Forming Ltd' (1979) 7 B.L.R. 102; Wingold et al. v. W.S. Sullivan Constr ction Ltd et al. (1977) 1 'S'..L.R. 252; 'Lumcorp ltd v. Canad,an lm eria Bank of"Commerce (1977)

,C.~. 993; Co-o erative Fisheries Ltd v. Cana "an Imperial Bank of Com~

, metce (1970 . 7 D.L.R. 3d 610';- Davis'O'BHen:Lumber Co." v •. Bank of " , 'Montreal (1951) 3 D.~.R. '5~6; Sovereigli Bank v.' Be1house Dillonh and Co ", {1914'} 23' B.H. 413; Jacques Cartier Bank. v. ·R. (1895) 25 R.C.S. 84;

,',Rolland

c;

Caisse d'Economie Notre-Qame deuebèc (1895) 24 R.C.S.

" 405; Bank, of Toronto

v.

Anse11 875 ,7 R.L.O.S. 262; Gissing v. Hopper~

(.1843).'6, ,~.S. 505,; Whi~e v. Hunter~ (1841) 1 U.C.Q.~., 452. .

, " o "

,

' ...

(15)

, , ~,- .. _----~~-~- -• t , . ,. " or , .... -.

.

o , r .

..

,

.

~ 1 , 1 " ,

.

• Q

.

' "

.

., • t

.

\

, " '.

\'

TITRE PREMIER

NATURE ET DEFINITI'ôN DU CREDIT DOCUMENTAIR'E

'EN DROIT INTERNATIONAL COMMERCIAL PRIVE

\' " . 1

..

...

, . , ---~.-:--"---~----.. i,;. - - - -.•• , . " • J l' , ,

.

, / r.

'.

.

.

" " '

(16)

"

.t' ,

\~--, '''', " '

.

.

'---'--:-.,' "

.

. .... ._-

--

.,...---_--:.---'

_

..

-, -, . . 1

\

'<, ,

.

:,.. 7 -, , :: , , , , CHAPITRE PREMfËR " " - 1 , f"-< \ • , , Q

LE 'CR DIT DOCUMENTAIRE D'HIER A AUJ URD'HUI

,

.

...

.. g'~n point-de vue histori~ue, la pr~tique du cr~dit

documen~~i-re ne .. s'êst vérîtablement"d~ve1oppée qu'a'. compter du 'dix-neuviême siêc1e. Il

-, .. -,.. ~.. l ; ' . " •

e~t cependant,jnt~ressant de consta~er, au'cours des, siêc1es pass~s,

l'exls-tence d'e

ce~taines, forll,l,~s 'd'effe-t~ hé'gociabl~s

qui

a.

maint.s

~~jrds·se,rappro-.,

~thetlt de 'la lettré de crédit moderne.- Il.. para1't donc nécessafre ~.e :traiter , , " " Qriêv,emerrt" des sourc~S<lhistqriques du crédit,documentaire avant d'abo'rder la

pratique c~mmerçi a le contempcÎraine •

SECT'ION l -' Aspect$ '11.1 S1;9ri ques'

'd~. cr~dit

doçumentai re "

, P . " ,

',L~'~ ~ri

gi nès du

cr~d;

t doeumen.ta·; re ne'

peuvê~t

'·@tre

d~termi n~es

avec certitude;(l) toutef"ois, "usagè au "'1: ....

dou,zÙ~me

• siêcle de la' fettre de ~

crédit' par'les princes' et les rois t~moign~ 'de ses origines fort

.

1oint~ine~.(2~

Par la

~~ite'

au dii-septiême siêc1e;

~11e,devient

plus

fr~~

(1)

(2)

\ " . . ' 1

, ' ,

F. READ, ':The Oriqin, Ear1y History and L'ater Deve10pment of Bills o-f

Exchange and'Certain Other Negotiab1e Instrument" (J926) 4 Cano Bar.

Rev': 440 (441),00 1 ron peut lire concernant les origines possibles de

la lettre de- crédit, les commentaire,s suivants: "Sir John Lubboek also '

speaks of letter~Qf cr.edit having been in,use Qefore the ins~itution

of coi nage - i. e. 'before the seventh century B. C. ". Le professeur H. , ,

,HOLDEN dans son livre: The Histor of Ne ociable Instruments' in

En-,glish Law, Lon90n, University'Of London, 1955 p. ': note semb e

admettre que des lettres de er~dit aient ~t~ ùtilis~es en Angleterre_

'avant la fin du dOQzi~me sH~cr-e sous les rêgJ'les des 'Rois

Jean"et"Ri,-chard 1. Voir aussi 'R.' TRIMBLE, "The Law Merchant and Letters' of

Cre-dit" (1948) 61 Harv. L. Re9. 981 (982)., ' ,

P.W. THAYER, IIIrrevocable Credits in International Conrnerce: thetr

Legal Natur.e~. (1936) 36 Columbia h~ Rev. 1031 (,"032): IILetters of

credit in their o.ldest form were io- common ·use by"the princes and

ru-lers .of the twelfth century to procure advarices for their servantsll

N. MILLER IIProblems and Patterns of the Letter of Credit" (1959) Un.

of Illinois L. For. l6Z-~' B'. KOZOLCHYK, Corrmercial Letters of Credit

in the Americas, New-York,. Matthew, Bendet and Cbmpany, 1966, p. 4; A.G.

DAVIS, The l.aw R~latirig . .to Commercia11etters of Credit, 3iême éd.,

Lon-don, Sir Isaac',.PitmëtlJ,~nd Sons Ltd, 1963, p. 2; P= WOOD, Law and Practice

of Inter-natiooa1 Finance; Lo~don, Sweet

&

Maxwell, 1980~,P.

309.

(17)

" ,

.

,<

.

(

<, , , ,'1

-

~,,- , ' i- •

quemnent, utilisée p'a'r les corrmerçants qùi l'employaient s~r la b,ase de 1eur

; . "

, ~ répu1;~tion et solvabi1it~, afin d'obtenir du cr~dit ou des marchandi$e,s

a

l'étranger. {3}

~'est

au cours de ce siêcle qu',est apparue la "lettre de 'voya-'; ge" o~' "travel

1er

1 s letter of crèdi t". acceptêe conme i nstru!'1ent de crédi t

tan·t en Fràncé qu.'~n'Angleter.re. Il est intéressant 'de noter la similltude

4 . ' " t.

des définitions qu'en donnent les auteurs britanniques et français. Ainsi

Màlyne~ dêcr~vait cette op~ration de crédit çomme suit:'

, w

-,

liA merchant doth.' send 'hi s fri end or' servant to 'buy sorne convnodities'crtake up money for sorne purpose and doth deliver h;m'an open

~ ,1 etter -di rected to another merchant, . requ; r': ing that

ff

his friend the bearer of'that letter' ha ve occas ion to bUy, commodi ti es or take up money hl! \ai;'11 procuré hfm the money 'or ,pay

bim by exchange. "('4) ' . ;'" ,

.

, Pour sa~part, le'juriste français Savary écrivait:

"Un

banq'ui er, ou un n'égoci ant

don~era

a

~ne

, personne de ~es amis qui a besoin d'argent , . dans une autre vi 11 e 00 i l dé~ïr'6!' a 11 er une .

lettre ad~ess.e ,a'~on co~respondan~'par

li-

~

- " que 11

é

il 1 ui mande de fourni r

'a,

son ami' por- ' 'tear de Ta lettre une ·sommé. en deniers ou ,tout

ce, qu'l'l aura besofn."{5} • '

~

.

.

-'''' ". " 1

.

" " , , ~ , : ,.

·Par.'ail'léurs, la "lettre 'de voyage': ne peut êtré vêrftablement compa rée au' crédi t

'do,cumel1ta~

re,

~odern~

pui

sq~e

1 e'

p~~eur

de '1 a 1 ettre

n

1

~s

t' , .

, ' - ' ( ' . .

-pas o~lig~ par"èette'defhièr~. A.s~n 'éga"rd. ,;i1 ne s',agit qùe'~d'unè demande

, , '

de paiement soumjse a son b6~ voù1o'~. En cas de ref~s de paiement. ~le seul

{3}' _ 'MtLlER';

'0R;

-ci

t'., supra; p

~ '7".. note 2. 163'; TRIM~LE: J

qc'.

cit.-, 'supra 'p. 7,

, note l, 9 3 . ' , _ ' ,

, '(4) Le'x Mercatoria, 1êr,e éd., (1622) p. 76; sur, ce point voir aussi KOZOLCHYK • 'lCommercial.: .. II

'ôp.

dt., supra p. 7,'note 2', 5;'DAVrS, op'. cit:, supra~'

p .. 7; .nôte é-, 2,; HOLDEN.

0e.

Cit.,-

supra p.

7,;

note'], 38; . '

(5) Le parfait cormnerçant~ Partl-è ,1,'Uvre III" chap. IV in fine."' Voir aussi " \ '

J. STOUFR.ET 0' L'e crédit docume'ntaire, Paris, Librairies. techniques, :·19,57, (,

p. 23-24~ ,

"

, '

(18)

f

-"

,-\,. , ' • 1 if ,-- 9 , ' , ,

.

recours du bénfficiaire ne peut s'exercer

qU'j;m~ers

le

donne~r

èf1ordrè.

Sig~atai-,

re dë la lettre.(6)

Sa

valeur, corrme ;;strument dé crédit, ést"d6nc 'suJette

â

,1~',

. réputation et

a

la solvabilité,de l'~metteur et 'iimitêe ~~Qgraphfèjuemen,t ~ux

endroits 00 ce dernier était connu:(7), . , , ' , , ' - -

.-1 '_ '

D~ns 'la pratique colTlller'ctale cont"emporaine, la Illettre de v~ya~ ge" n'est plus couramment ,util;s~e pour les raisons que mentionna,it encore

'... . . , r

tout 'récemment' l~ juge ~eJtb dans l'affaire

qe

Canadian Imperial BanK or

Com-mè'rce v. Mad; 11 : (8 ) " '.

"The evide~rce esta'blishes th~t in" 1975 ,bânk-, ing documents knpwn as traveller' s letters of credit were commonly issued'to'businessmen who-se work ,in tHe ordfnary courwho-se"of events involv";

ed travel,to~most part of the wor1d'and,who

re-quî red 'iiÎstar)t creer; t, for personna,l 'éxpenses a'nd ' for the creati on of "bi ndi ng conmerci a

r

contracts.

, " " '

In the' intervening years such documents have

'fa 11 eh into disuse' partly bec~,usè of the; r

vul-) neratn1ity to forgery as is demonstrated in these , cases, but also b~caQs~'of' obsolescence, being

replaced by much more SOPhi~tlcated instruments

,of international business~"\9}

Avec l'avènement-de

.

1~'révp1ution industrielle, le commerce.

~... /'

. international se développe rapidemént entra'fnant par voï-e de conséquence, la

-,.,,--

--• r

, créatiq-Ô de' nouvelles formes de lettres de crl1!dit acceptab1e,s par tous et' non , soumises aux.:aléas

d~

la "lettre de' yoyage'''.

Ai~si

'. au

di'x"ne~viême stêc'le~,

'1

(6) B.' KOZOLCHYK, -ilLegal Aspect of letters of Credit and R"e1ated Secured , . Transactions" (1979) rl Lawyer of the Amer; cas 26-5

J

266); MI LlER, ' 1 oc.

cit., ~UPfjLP!-

7,

note

2,

163; STOUFFlET,

0e.

cit'., sUPG'a p.

8,

note 5,

Z5'Tt .. ' . INGER, "Uses, of letters of Cred, t'and Ban uarantees in the

Insu:a~ce Industry" (1978) 6 Int. B. 110 la~yer 604 .. (605).

(7)' MILLER, lac. citq (up,a p. 7,- note 2; ,163"; , '

~8) , (1982) 125 D.L.R. 3d 520. . '

(.9) Ibid, 'p. fj~l, voir aussi SHEPHERD, op.' cit., supra p. ~, note 1~, '1~6.

"

"

(19)

..

.'

"

(

f I , , .. ~--~~ .. -~ ..

_---~----_.-.

.

. ,

on voit naTtre la "lettre généralement émi,se par les

,

..

fonctions

économi-, \

"This letter Df cre "t was ~ ed as a means of

financing and paying for int'e nationa sales

'of documentary variet '. Its 'urpose s to

enab l è an export'er .to raw hi s \draft or ~i 11

of exchange, upon a ba'n or fac r of

kno~ol-vency instead, of upon t e impor et".(lO) "', '

~. '~'"

, Bien que

le~

motifs qui nt amené

~s

banques,

a~i~cle

der-nier, a. intervenir dans le processus du

inanceme~~es ·export,atio~~

..

s~nt

re-lativement connl!s, (ll) i l est très difficile en c '·,domaine de définir avec _ 'précision '1 ',évolution de

]~

pratique banc,a{re.. (12) i i au cours du dix-'

~euviême siêcle, les usages au Canadi relati~~ bux'le re de crédit sont mal

,

.

co~nui, la doctiine n'y ~a~sAnt au~une ~éférence.' ~éâ moins, ~ne étude de la,

:crédit bancaires, ail Cariada;(3), . :

-, ~ .... " ~

\ .

.

'

.

'

.

, !

uri spru~ence nous prouve, d~s les an,nêe,s H~40, l' exi ~ t \ e de l tres de \

, " Enfi,n, les difficu,ltéS

:co~~mtqu~s

du début

~~~ot:re siêcl~ e~

traTnent un aFcr0issement ma~qué da~s' l'utilisation .du crédit do~umentai~e,

a

.

\ , '

" ~,

(10) KOZOLCHYK, Il'eonin,erci~1..· . .11 op. cit., supra p. 7, l10te 2,7.

,(ll)-M,ILlER, loc: cit.? supra"p .. 7, note 2,164; GUTTERIDGE et ~EGRAH, 0 • Cl

supra

p.

2, note, 4, .3-4; ELLINGER~ ~'Documeritary; .. Il op.> cit .. , supr.a p.

note 4, '47-28; KOZOLCH'fK, l'Commercial ... "

0%,

cit., t~pra p~ 7, note 2,

:(12) Po~r une ~xçe1Jente ana1yse,~e l'évolutione li pra lque bancair~ aux

Etats-Un'is, v.oir les comment,aires. du professeur K. Llewellyn dans H. HARFIELD, Bank Ctedits and ,Acceptances-;' 5i'~me éd ... , Nèw-York, Ronald. Press Co.,

1974'.

p. 158,et ss." Liun des' motifs importants dans cette évolution" 'outre teux d'ordre.purement,êc'onomique" consiste selon cet auteur dans le rôle qu'ont joué, leS tribunaux' américains~ qu1

ïT expli-que alnsi (p .. 159-160):' "No .. le~s ,typical,is tpe extremely. favo,rable a tti tude of, a 1] courts ... toward -encouragi ng, and upho~ di ng l etterS'. of .

credit in every way as essential to th~ nealth of the trade. Where the banks move into the field; the' field ii rea<iy for them". Voir aussi ELLINGER "Documentary . .':"'. GD. cit., ~ p.; -2, note 4; ,27. - , (1'3) La première décision rapportée relative -aux lettres de crédit appat:'aTt '

en, 1841, soit ce11e de White v. Hunter ,(1841) l U.ç~Q.? '452. 'Voir"

supra p. 5 _note 12. ' " " , ' : ' . ' ' ,

" "

(20)

---"'--_._-'----...,..- .-\ ' \

.

"

..

\

11

ti\re

~e

garantie de paienrent' des transacti ons'

i~t~rnationa

;es. (14) Durant

toutes ce,s.

pé~iod~S 'il'

est

a

~ouligner

que là lettre de crédit ne se

fond~

que sur une certaine

pr~tique

.

,

commerciale et échappe

a

toute forme de régle- '

mentatiàn'jûridique. Les usages commerciaux varient d'une région

a

l'autre,

• 1 ~'

~e

qui,

S

(!:lccorde.

m~l

avec le développement sans cesse croissant du cOrf!'lerce

.

,

international. 'Dês les

ann~es

1920,pour remédier

a

cette

~acune,

l'on

re-marque certaines,'tentatives de codification de la pratique "commerciale.

" '

SECTION' II - la C;odification des usages re'latifs au crédit documentaire

-~

~-\

.-A, défaut de convention i'nternationale sur. le

sujet~ il

n'est pas

surpre-nant de voir les

milieu~

commerciaux èntreprendre

eux-m@me~

une tentative

d'uniformi~ation

des pratiques du érédit documentaire. 'Oês T917 un projet

de codification 'nationale des formes et mécanismes de là lettre de crédit

fait

1

',objet

de nombre~ses

discUQsions aux ,Etats-Unis,oO l'on se montre

géné-ralement

favor~b'e

a

une teile idée.(15)

C~lui-ci

donne naissance

e~ 192~

,au

~'New

York 'Bankers Commerèial Credit Conference,,}16)

00

pour la premiêre

, ,

.

~ois

des rêgles uniformes sont proposées et adoptées par quelques Qanquiers,

,

.

américains. Ce rôle novateur

de~

institutions bancaires

peut.surpren~re

quel-que peu, car'bien

qu'~lles soient un~~partie-~mpOrtante aux opératio~s 'd~

crê-, l ' , - , <:b

dit"elle~,souffrent

moins du manque d'uniformité des usages du

, commerc~ , ,

in-ternational que les

~utres

parties'

a

ces transactions. Ce rOle péut

cepen-- dant s'cepen--expliquer si 1 'cepen--on tient compte que les· chambres de comnerce

~tant

a

l'époque

- ~eu

nombreuses,

les

banques

am~ricaines

constituaient alors le seul

,

groupe suffisamment

puissant~

capable d'imposer unè certaine

forme-~~

régle-"

(14)

ELLINGER, "Documentary ... ",

op. dt.,

supra

p. 2,

note

4, 37; MItLER,

loc.

cit.~

supra p,

7,

note

2, ~65.

,(15)

J.P. ,BEAL, "Utility of Letters of

C~edit

,in the Export Trade - A P1ea

for Standa rd Forms

Il ,

(1917)

The

Banker' s Magazi ne (aoOt)' et

conment~

par

'HARF~ELD, 0

.'cit., s,pra

p.

10, note 12,196. Voir aussi O.HERSHEY,

"Let-ters of Credit"

1918

32 Harv.

L.

Rev. l

(38). - 1

(16)

HARFI~LD, op. cit.,

:;upra

p. 10,

note

12" 20q-2ûl;

ELLINGER, "Documentary ... "

jll

op.

Cl t.,

supra

p. 2,

note 4, 37.

-!

(21)

- 12

. mentation. (l7) . Par la suite l'exemple amêricain fut suivi par les banquiers

europ~ens

et s ud-améri ca; ns. (18) . '

Sur. le plan international, ces codifications ,se sont ayêrêes insuffisantes convne ê1êment d'uniformisation puisqu'entre autres, elles ne

con-sacraient certains u~ages qu'a'Un niveau local. De plus, elles étaient

si-lencieuses sur plusieurs asp~cts, dont la respons~bilitê des banques ~ans le

cadre de ces op'êrations' de crédit. (19) En 1926, a la suite du rapport du Comi-. - tê National Amêricain "concluant

a

l'opportunitê de procl!der

a

une unification

'des

r~glements

relatifs au crédit documentaire"(20)

.

,

~e'Consei1'd~ ~a·Chambre

. de Commerce Internationale (C.C.I..) confre·

a

sa ,Commission de la lettre de

change et du ch~que 1e'soin d'élaborer un projet dans ce sens. Ce dernier,

'.~

soumi s al.' àpprobati on des di fférents comi tés nati anaux

J

ors du Congrês d' Ams-terdam, reçoit un accueil mitigé et n'est pas,appJiqué par la majorité des ins-. titut'iins-.ons bancaires, ,celles-ci le Jugeant

pe~

sa,tisfaisant. (21)

. A l a sui te de ces di vérgences d' opi ni ons ~ le Consei 1 de la

c.e.I.,

décide au Congrès de Washlngton, en mai 1931. de' crêer un "Comité ban-caire ,pour les crédits documentaires", laissant ainsi entre les mains des

banqu,iers le sO,in d'unifier les diyerses

-pra~iques

nationa1es.(22) Les

tra-"

-,vaux de ce 'comi té se concrêti sent lors du Congr.ês, de -Vi enne de ,] ,933, par

l'a-- .

dopti on des "Rêg1 es et Usances uni formes rel ati ves aux ,çrédi ts nocumenta ires".

<.

-Celles-ci sont assez rapidement acceptées dans les milieux. financ.iers

améri-(17) Ibid.

(18) Pour une liste des ,diverses codifications nationales au cours des années

1920-1930, voir: HARFIELD, op. cit., supra p. 10, note 12. 201; STOUFFLET

op. cH., supra p. 8, note 5; 101; ELLINGER, "Documentary .... " op. cit., 9U~ pra p. 2, ,Ilote 4, 37; KOZOLCHYJ<, "Commercial •. ·." op. cit., supra p. 7, note2. p. 83 note'lB.

(19) STOUFFLET, op. cit., supra p. 8, note 5, 101-102; KOZOLCHYK, "Commercial ... ". op. cit., supra p. 7, note 2, 83; EISEMAN, op. cit., supra p. 2, note 4,3. (20) STOUFFLET, op. cit., supra, p. 8, note 5, 102~

(21) HARFIELD. op. cH., supra 'p. 10, note 12, 225; KOZOLCHYK, "Commercial ... "

op. cit., supra p. 7, note 2, 84; STO~FFLET, op. cit., ~ p. 8, note

5,

102. "

(22)

w

• 1

;>-,\

13

-cains,(23) al:ors que les banques britanniques s'opposent,a leur adoption jus-qu'en 1962,- da,te

a

laquelle elles y 'adh~rent entratr'lant avec elles les autres instituti'ons bancai res du

Corrmon~ea

lth. (24')

Les R~gleso. et Usances ont connu trois r~visions successives; _ la derniêre en date de 1974 est

entt~e

en vigueur le 1er octobre 1975. (25)

Dans leur forme actuell e, e11 es se dfvi sent en six parties comprenant:

o , ,

les dispositions g~nérales et' d~finitions

- les formés et notifications' des crêdits

)

1

1

(23) C'est en 1938 que 'les Rêg'les et Usances sont effectivement adoptées aux Etats-Unis, voir KOZOLCHYK "Conmercial ... " op. cit., supra p,_ 7,

note 2, 8,5', , _

'(24) GUTTERIOGE et MEGRAH, op. cit.,supra p. 2t.rnote4, ,dans latroisi~me~ditiona

la page,175 expliquent le refus des banques anglaises d'adhérer aux Règles et.Usan-ces de l a façon suivante: "Briti sh bank have steadfast1y refused to

accept the international" code for reasons which have some force,lmain,ly

thei~ desire to retain complete independence in dealing with any parti-cular credit". Voir aussi EISEMAN, op. cit., supra,

p.

2, note 4, 5; , KOZOLCHVK, IICommer"ial ... n op. cit., supra,

p.

7, note 2,85. Pour l~his­

tari que des -cdiscussi ons qui ont amené les banques canadi enne5-

-a

adhé-rer aux Rêg1es et Usances, voi~: SHEPHERD, op. cit., supra,p. 5, note

12, 1937- 138. ,

(25) Les deux premières' rêv\sions ayant respectivement êtê adoptêes en 1951 et 1962. Dans la préface de la révisi'on de 1974, le Secrétai-re g~nêraT de Ta C.C.l., Carl Henri~ Wingwist 'rêsumait en ces termes les diverses ralsons donriant'lieu aux modifications des Rêgres et Usances depuis

1962: n ... 1e,commerce international et leS techniques' de transport

1~ ont connu des changements consi dérables" Les termes d'achat et de

ven-te ont ~vàlué... Le transport direct et multimodal par unité de charge

s~pp1ante de plus en plus le transport unimodal par envois non groupés.

Cette ~volution devait nécessairement entratner des modifications dans la

pratique des crédits documentaires ". Pour une étude de ces nouveaux modes de transport et leur lmpact sur l'es crédi ts documentai res." voi

r:

H. LEE,., ' nDocumentary Letters of Credi t and the Uni form Customs and Practi ce for Oocumentary Credits (1974 Revision): A Selective Analysis", (1977-,78) .3 'J. of Corp. L., 147; GUTTERIDGE et MEGRAH, op. cit., supra p. 2, note

4,90 et 5S.; A.:BOUDINOT, Pratigue du crédit, documentaire, Paris,

Edi-tions ,Sirey, 1979, p. 108 et ss:; B.S.: WHEBLE, i1Uniform Customs and ,Practice for Oocumentary Credits (1974 Revisi,on)Il (1975) J. of Bus. Law

w~·,J281. Enf~n prêcisons que le texte rêvisé-de 1974 a fait l'objet d'une

reconnaissànce officielle de la Commission des Nations-Unies pour le droit conmercial international. Cette décision du 17 avril 1975 appara'i't dans 1 a Pub 1 i cati on No 290 de 1 a C .. C. I., p.S.

(23)

, ,

J

, , " ' _ _ - - 4 _ _ _ _ 14 -"

les responsabilit~s des parties

- formes .et nature des documents nécessaires

a

l'a r~alisa­ tion des credits

- les dispositions diverses relatives aux quantités et monta,nts

, 7

-des marchandises, aux exp~ditions partiel1es,",etc. :- les modali,tés de transfert des credits.

Le texte revisê de 19'74 ~ 'fait' l'objet d'ud'e acceptatio~ pres'-'

que universelle et depuis le 25 ~i 1981 les Rêgles et Usanèes sont appliqu€es

'dans 162 pays et territoires.{26.) Ceci est d'autant pius remarquable puisqu'é-'

tant l'.oeuvre d'une institution de nature pri~e, cette codificatio,n échappe

au droit international public.

Ne

possêdant pas un caracUre l~gislatif" ces

rêgles ne peuvent @tre 'c6nsidér~es~ sur un plan national-, cOlTURe·'une sourcoe im":

, t ' , ~ ..

pératiye du droit des cr~dits" documentaires. Leur val,e.ur juridique se résume donc ainsi:

Il • • • les'Rêgles et Usances unif.ormes relatives

a4X créd; t$ documentqires n 'ont dl autre, pf~er'l":

ti on .que de consti tuer des di recti ves non ob1 ;

g~-·toires, voire de simples recommandat~ons.

Ceci signifie que, leur autorité ne reRoserait , que sur une baSE: d~ nature excl usivement con-. , tractuelle ... II

' {27) " .

, f

1,1

est~

'signaler que les Rêgles et Usa,!ces ne se veulent pas

.

une codification exhaustive des usages et de la pratique des l@ttres de cr~dit:

Cependant, en tenant compte de la vast~ adhésion qu"elles connaissent et de l'un i fqrmi té qu' elles ont apportée en droit ; nternati ona l ,.colTlTlerci a 1 pri vé, {l sera util e d'y référer tOlJt au long de' ce travaiL

1

(26) Voir le Document C.C.1. No 470/377 (Secrétariat) en Annexe 1 dans lequel la Commfssioh sur les pratiques bancaires,

a

sa réunion du 12 mai 1981, constate que lès Règles et Usances font l'objet d'une adoption collective

par les diverses banques nationales dans lJ3 pays,

et

sont appliquées par

des institùtions bançaires sur une base individuelle dans 49 autres pays'

e,t terri toi res . .

(27) EISEMAN;op. cît.,· supra p. 2, note'4,~4-. Pour une an'alyse plus appro-fondie sur ce point, voir infra p. -123.

(24)

/

1

r j ~ , 1 <

-

.,

, .0 CHAPITRE II 1 ... '. , ...

.

'

DEFINITION ET PRINCIPES GENERAUX

::

-l, _~ ___ ...

Definir le cr~dit docu~nta1re s'avère un exercice difficile

e't rriême i

11

usotre 'dan~

i

a mesure où' ses forme!' varient, en foncti Or.! des be-' soins des parties et de la, nature de la .trans-action pr.incipa1e. (1) Tenter de' cerner d'un~ façon pr~cise la né!ture d~

la

lettre de crêdit

4

risque de

limiter ses effets pratiques et de restreindre'le lecteur

a

un cadre

pure-" ment juridique qui

n~

reflête paJ. toujours les usages en vigueur. En ce sens

d' aucuns pr~tendent:,

\ \

-"What ;,5' meant by a conmercial, letter of . credit is well comprehended .and no attempt has been f'!1a.de by the courts to bri ng i t

~~thin ~he four wal1s of ~ definition. A €ômmercl al 1 etter of cred, t may better be descri bed than defi ned; and descri bed by \

reference

ta

the course of business

affect-ed by it".(2) ,

l,

En reconnai ~sant, 1 a justesse de ces cOITlJ1e~tai res, nous terite- " . rons, pour une meilleur compr~hension du sujet, de mettr~ en -evidence les pr~~­

ci~les caracteris~iques4de cette operation' de cr~dit. sans chercher! la de-finir plus precisement.

(1)

(2 )

Ainsi,dans la pratique moderne, le cr~dit documentai.re n'est plus limite'

au simple financement des exportations de marchandises. Voir infra p. 37~~

DAyIS, op.

cit.,

supra p.?, note2, 12-13;

a

l'occasion, la

juri$prudenéeaœri-calne'semble avoir exprimt:i les mêmes reserves. Ainsi le juge f:'osdick dans Moss v. Old COlOn?; Trust Co., 140 N.E. 803 (807) dec1are: liA 1-etter

OfCredit is a we -known instrumentaly of commerc~ ..• To attempt a

com-prehens ive .defi ni ti on app

1.i

cab 1 e to a 11 appropri ate cases ,and

not~x-clusive of others in use in commercial and banking,methods would he

dif-ficult ••. Moreover, letters of credit are extensive1y u~ed in commerce.

Their nature and us~ ought to be kept as free ras possible from narrowing statements of limitations and from judicial dicta nDt necessary to a

particular decision. They should not be bound by~ definition so as ta

become incapable of growth and change in accordance with the development of legitimate business practice". Voir aussi Kingdom of Sweden v. New York Trust Company, 96 N.Y.S. 2q 779 (787).

1

1

I~

(25)

! '

(

)

(

' , - ' o a - 16 ...

SECT-ION 1 - cl' engagement du banqui er

, '

" Le cr~djt documentaire peut être d~crit au moyen des ,diver- .

ses êtapes qui le éonstituent,

a

savoir l'ouverture du crédit, son ~mission

et sa réalisation:

o

"Stripped to its essentials, 'the trànsaction run as fo 11 àws : the - buyer arranges for a bank ,- whose credi t ~he se 11 er w; 11 accept - to _

issue a 1etter of credit in which the bank agrees t6 pay dr·afts drawn on it by the seller if but only if, su~h drafts are accompagnied by specified documents, such as bills of lading or air freight receipts, representing title to the goods that'are the subject mat-, ter of the transaction between buyer and seller. The bank undertakes this obligation for a speci fied peri od of time". (3)

A partir de ces donn~es de base, il est

a

~onstater que l'un

. .

-des éléments essentiels de la lettre de crédit réside dans la 'substitution de la promesse de paiement du débiteur par l'engagement plus sOr d'une ins-tituÙon financ;~re reconnue, et' on a écrit

a

ce sujet: .

(3)

"Ainsi le crédit documentaire, primitivement conçu c9mme une avance sur marchandises

flot-tantes consentie en faveur du~client donneur

d'ordre, a pris le caractère d'un engagement

contracté par une banque

a

la demande d'un

importateur en faveur du vendeur et destiné

a

consol i der l'engagement de l "aefiéteur" "( 4)

-"'

-VERKUll, loc. cH., supra p. 3, note 6, 718; voir aussi J. HAMEL, Les

'for-mes internationales qes crédits documentaires, (1935) 1 Recueil de 'Cours

Académie de Droit International (la Haye) 207 (252); J. HAMEL, G. LAG~R6E,

A

JOUFFRET, Traité de droit commercial, Tome II, Paris, librairie Dalloz,

1966~ p. 845~J!q 1818; DAVIS, op. cit., supra-p. 7, note 2, 13. _ J. FERRONNIERE!I': Les opérations d~_~bangue, Parisot librairie Dalloz 1963, p. 422, No 435; Johnston'v.. ... State Bank, 19!),~N.W. 2d, 126 (135) 00 le tribunal d~clare: "The essential element of a letter' of credit ... i s a direct promi se by the bank to pay the addressee of the 1 etter"; Dodge Motor Trucks Inc. v. First National Bank, 519 F. 2d, 578 (583); Voir _~ga­

l ement J. D. BECKER, "Stand by Letters of Credi t and the Iran i an Cases: Will ~the Independence of the credit survive?", (l9~l) 13 'U.C:C.l·. 335 (336).

(26)

~ ---

-

c-{ \ 0 , >:' 1 t, ~ l ' ~ ~6,.,

----'----

---. _ " ' - - _ - - ' - ' ; . . . . ' .;...J - , - ' ' _ ... _ ... _~ _-,"_ ~ _______ _ " .'

17-, Les auteurs Gutteridge et Megrah insistent17-, aussi sur le r.Ole.

qu·l-as~ume le banquier dans le 'cadre de cette transaction: "'The banl<er, in other words carrying or act-ing on behalf of the buyer and eit·her direct-ly with the seller or through the intervention of a banl<er in thé seller's country, assumes

, 11 abi li ty for payment of, the pri ce, in cons i-dera ti on, perhaps, of the securi ty afforded to him by an impl i éd pl edge of the documents of title to the goods or if his being placed in funds in advance or o.f an undertal< i n9 to reimburse, and of a' cOll111ission". (5) ,

Les··propos du professeur Schmitthoff sont, par ai1Je.urs, sen-siblement les mêmes lorsqu'il déclare:

"

liA coqsiderab1e amount of business, is trans-acted under documentary credi ts under whi ch the banker, on the instruction of the buyer, , promi ses to accept, honour or n,egoti.ate bi 11 s

of exchange drawn by the seller". (6)

.~ Bien qu'il con~titue l'yn des éléments essentiels du cr~dit

documentaire. l'engagèment du banquier en faveur .du vendeur (le Mnéficieire

• 0

,du crédit) n'est pas .illimité et pourra être sujet

a

certaines cond.ition~, im-posées par l'acheteur (le donneur d'ordre).

SECTION II - Les conditions a,la r~al;sation du cr~dit

, De façon généra le, le donneur d' ordre soumet' l a réa 'L ; sa ti on du cr~dit

a

la présentation, par le bénéficiaire, de certains documents (con-naissemen-ç, certificat dJassurance ... ') stipulés dans la lettre. Les banques,

(5) GUTrERIDGE ~t MEGRAH, op. cit., supra p. r,'-note 4, 1-2.

(6) SCHrUTIHOFF, op. cit., supra p. l, note 3, 233; vo;,r aussi BARTHOLEMEW.

10c. cit., supra p. 5,.not~ 12,89-90; SHEPHERD, op. cit., suera"p" 5,'

note l 2, J 08.

, , .1

(27)

.:

.

, ' ! , , --- __ -"' __ L _ _ _ _ -' 18

-i.

sur la base de la ,lIdoctr:ine of strict

comPlian~ell,(7)

doivent s.'assurer, que

,les documents qui leur sont présentés correspon~ent bien

a

ceux exigés par

,1'

a~he{eur.

La doctrine

con~idêre

cette conditiqn de réalisation corrme une autre caractéristique essentielle du crédit documentaire:

"The commerci al 1 etter of credî

f

may be defi ned

as a forma 1 promi se hy a bank or another party

of known solvency to accept and pay; or just .:to pay, the draft or the demand of payment by a be-neficiary, whose compliance witfl the terms of the credit' is a rere uisite, of the enforceabilit of the prom; se Il •

/

'

..

La jùrisprudence se fonde aussi sur cette do'ctrin~ pO!Jr'd~f'i- "',

, ,

-nir la lettre 'de crédit. Dans l'arr~;t Wichita Eag-1e ànd Beacon Pub Co: v.

Pacifie National Bank of, San

Franè'r~,co,(9}

le tri bun-a l statuai t'que:

([,

-'liA letter of cr"'di t may be broadly

d~fi

ned as an engagement by a bank or other persan at thé

request of a cus tomer that the i ssuer wi 11 honour

drafts or demands for payment upon ,comp'l fance

-'with the conditions specified in- th~ creditll .'{10,)

L'obligation du banquier de vérifier la conformité de documents présentés par le bénéficiaire décpu1e d'un second"principè; celui de

l'autono-• ' t . . . _ •

-mie, en yertu duquel le crédit documentaire se ,dissocie de tous les a,utres

contrats auxquel s- lIon .serait tenté de 1 e rattacher,.

----~---" ,

, (7)' - Cette ddctri ne fera l'objet ,d'une étude plus approfondi e dans '1 e cadre

des droits et Obligations des parties. Voir infra p. 92-.

~B) KOZOLCHYk,_"CorrunerciaL,.~",oP. cit."supra p. 7, note 2,9,' 1

, (les soulignés sont de nous-).' Voir aussi S. MENTSCHICOFF, ,IIHbw to hal1dle

Letters of Credit" (1963) Bus. Lawyer, 107 (107-10B); ELLINGÈR" ~IDocumenta-_

ry ... lfo[?cit., supra p.\2-"note 4,4; VERKUIL, loç.'cit.'~ "Supra p. 3, <note

15,718; LEE, lac. ci·t., supra p. 13, note-35, l,50; _SÇHMITIHOFF,' op. 'c:it.,

supra p. l, note 3, Z46;'WOOD~ op. cit,., supra p. 7"Dote 12, 3n; S.T.' .

KOYLI;:R, IIJudicial Development of Letters of Credit Law: a Reqppraisal ll (198D)'

66,Cornelll. Rev. 144 (151); BAXTER, op. cit., supra p.-S, note 12, 141;

BECKE~, lac. cit., supra p. 16, note 4,337.

(9)' 343

f.

Sup. 332. , ,

(la) Ibid, p. 337. Voir aussi Donald H. S.cott and Co v.' Barc1ays Bank (l923)"' 2K.B.l(14).

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